ফিনক্যাশ »এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড বনাম এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড
Table of Contents
এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড বনাম এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড
এইচডিএফসি হাইব্রিডনিরপেক্ষ তহবিল এবং এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড উভয়ই এর একটি অংশব্যালেন্সড ফান্ড- ইক্যুইটি বিভাগ। এই স্কিমগুলি তাদের সঞ্চিত তহবিল উভয় ইকুইটি এবং সেইসাথে ঋণের উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে। যাইহোক, মোট পোর্টফোলিওতে ইক্যুইটি বিনিয়োগের অনুপাত 65% এর বেশি। এই স্কিমগুলি এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যাদের উচ্চ-ঝুকিপুন্ন ক্ষুধা কিন্তু একই সময়ে, তারা ইক্যুইটি বিনিয়োগে এক্সপোজার খুঁজছেন। যদিও এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড এবং এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড উভয়ই এখনও সুষম তহবিলের একটি অংশ, তাদের রিটার্ন, এউএম এবং অন্যান্য সম্পর্কিত পরামিতির উপর ভিত্তি করে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি দেখি।
এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের সংক্ষিপ্ত বিবরণ (পূর্বে এইচডিএফসি ব্যালেন্সড ফান্ডের সাথে)
এইচডিএফসি ব্যালেন্সড ফান্ড অফার এবং পরিচালনা করেএইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড. HDFC প্রিমিয়ার মাল্টি-ক্যাপ ফান্ড এবং HDFC ব্যালেন্সড ফান্ড একত্রিত হয়ে HDFC হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড গঠন করেছে। এই স্কিমটি একটি ওপেন-এন্ডেড ব্যালেন্সড স্কিম যা এর পোর্টফোলিও তৈরি করতে CRISIL ব্যালেন্সড ফান্ড ইনডেক্সকে বেঞ্চমার্ক হিসেবে ব্যবহার করে। এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড 2000 সালে চালু করা হয়েছিল এবং এর উদ্দেশ্য অর্জন করামূলধন বর্তমানের সাথে প্রশংসাআয়. 28 ফেব্রুয়ারী, 2018 পর্যন্ত, HDFC হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের পোর্টফোলিওর কিছু উপাদান HDFC নিয়ে গঠিতব্যাংক লিমিটেড, ইনফোসিস লিমিটেড,আইসিআইসিআই ব্যাঙ্ক লিমিটেড, স্টেট ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া, এবং ভোল্টাস লিমিটেড। এইচডিএফসি ব্যালেন্সড ফান্ড পরিচালনাকারী ফান্ড ম্যানেজাররা হলেন মিঃ চিরাগ সেটালভাদ এবং মিঃ রাকেশ ব্যাস। HDFC হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের ঝুঁকির ক্ষুধা মাঝারিভাবে বেশি। এইভাবে, এই স্কিমটি বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা তাদের বিনিয়োগে কিছু ঝুঁকির জন্য প্রস্তুত।
এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ডের ওভারভিউ (পূর্ববর্তী এসবিআই ম্যাগনাম ব্যালেন্সড ফান্ড)
এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড (আগে এসবিআই ম্যাগনাম ব্যালেন্সড ফান্ড নামে পরিচিত) 1995 সালের ডিসেম্বরে চালু করা হয়েছিল এবং এটি পরিচালিত হয়এসবিআই মিউচুয়াল ফান্ড. স্কিমটি ক্রিসিল ব্যালেন্সড ফান্ড - আক্রমনাত্মক সূচক ব্যবহার করে তার পোর্টফোলিও তৈরির জন্য মাপকাঠি হিসাবে। এই প্রকল্পের উদ্দেশ্য হল দীর্ঘমেয়াদে পুঁজি বৃদ্ধির জন্য প্রচেষ্টা করাতারল্য দ্বারাবিনিয়োগ ইক্যুইটি এবং এর সংমিশ্রণেঋণ তহবিল. 28 ফেব্রুয়ারী, 2018 পর্যন্ত, SBI ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ডের পোর্টফোলিওর অংশ তৈরি করা কিছু বিনিয়োগের মধ্যে রয়েছে Kotak Mahindra Bank Limited, Bharti Airtel Limited, Interglobe Aviation Limited, এবং Infosys Limited। এই স্কিমটি উচ্চ প্রবৃদ্ধির সম্ভাবনা রয়েছে এমন কোম্পানিগুলিতে তার কর্পাস বিনিয়োগ করে এবং ঋণের উপকরণগুলিতে নির্দিষ্ট অনুপাত বিনিয়োগ করে ঝুঁকির ভারসাম্য বজায় রাখে। SBI ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড যৌথভাবে মিঃ আর. শ্রীনিবাসন এবং মিঃ দীনেশ আহুজা দ্বারা পরিচালিত হয়।
এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড বনাম এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড
যদিও এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড এবং এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড উভয়ই এখনও একই বিভাগের অন্তর্গত; উভয় স্কিম মধ্যে পার্থক্য আছে. সুতরাং, আসুন আমরা চারটি বিভাগে বিভক্ত অসংখ্য পরামিতির উপর ভিত্তি করে উভয় স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি দেখি, যথা, বেসিক বিভাগ, পারফরম্যান্স বিভাগ, বার্ষিক পারফরম্যান্স বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ।
মৌলিক অধ্যায়
বেসিক বিভাগের অংশ গঠনকারী তুলনামূলক উপাদানগুলির মধ্যে রয়েছে স্কিম বিভাগ, বর্তমাননা, Fincash রেটিং, এবং তাই. স্কিম বিভাগ দিয়ে শুরু করতে, এটা বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত, অর্থাৎ হাইব্রিড ব্যালেন্সড – ইক্যুইটি। Fincash রেটিং এর ক্ষেত্রে, এটা বলা যেতে পারেএইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড একটি 5-স্টার স্কিম হিসাবে রেট করা হয়েছে যখন SBI ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ডকে 4-স্টার স্কিম হিসাবে রেট করা হয়েছে. উভয় স্কিমের এনএভির তুলনা প্রকাশ করে যে এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড রেসে নেতৃত্ব দেয়। 22 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, HDFC ব্যালেন্সড ফান্ডের NAV ছিল প্রায় INR 142 এবং SBI ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ডের পরিমাণ ছিল প্রায় INR 121৷ বেসিক বিভাগের তুলনামূলক সারাংশ নীচে সারণী করা হয়েছে৷
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹106.658 ↑ 0.10 (0.10 %) ₹22,697 on 31 Mar 24 6 Apr 05 ☆☆ Hybrid Hybrid Equity 57 Moderately High 1.76 1.88 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹258.507 ↓ -0.11 (-0.04 %) ₹67,196 on 31 Mar 24 19 Jan 05 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 10 Moderately High 1.5 2.65 -0.24 2.51 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
কর্মক্ষমতা বিভাগ
চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার বাসিএজিআর বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে রিটার্ন কর্মক্ষমতা বিভাগে তুলনা করা হয়। এই বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে যার মধ্যে রিটার্ন তুলনা করা হয় তার মধ্যে রয়েছে 1 মাসের রিটার্ন, 6 মাসের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন ইত্যাদি। কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন উভয় রিটার্নের মধ্যে খুব বেশি পার্থক্য নেই। যাইহোক, অনেক সময়ের ব্যবধানে, এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ডের রিটার্নের তুলনায় এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের রিটার্ন বেশি। নীচে দেওয়া সারণী কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 1.8% 4% 14.9% 21.3% 16.4% 14.7% 15.6% SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details 1.9% 5.3% 16.3% 25.4% 14.1% 13.9% 15.1%
Talk to our investment specialist
বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ
বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন আয়ের তুলনা করে। বার্ষিক পারফরম্যান্সের তুলনা প্রকাশ করে যে নির্দিষ্ট কিছু বছরের জন্য, এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের পারফরম্যান্স কিছু বছর ধরে ভাল; এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ডের কর্মক্ষমতা ভালো। নীচে দেওয়া সারণী বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 17.7% 8.9% 25.7% 13.4% 7.5% SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details 16.4% 2.3% 23.6% 12.9% 13.5%
অন্যান্য বিস্তারিত
এটি উভয় স্কিমের মধ্যে তুলনার শেষ বিভাগ। এই বিভাগের অংশ গঠনকারী উপাদানগুলির মধ্যে AUM, সর্বনিম্ন অন্তর্ভুক্ত রয়েছেএসআইপি বিনিয়োগ, ন্যূনতম একক বিনিয়োগ, ইত্যাদি। নুন্যতমচুমুক উভয় স্কিমের জন্য বিনিয়োগ একই, অর্থাৎ INR 500৷ যাইহোক, ন্যূনতম লাম্পসাম বিনিয়োগের ক্ষেত্রে, উভয় স্কিমের জন্য পরিমাণ ভিন্ন৷ এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের জন্য ন্যূনতম একক পরিমাণ হল INR 5,000 এবং SBI ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ডের জন্য হল INR 1,000৷ উভয় স্কিমের AUMও ভিন্ন যদিও পার্থক্য খুব বেশি নয়। 28 ফেব্রুয়ারী, 2018 পর্যন্ত, HDFC-এর AUM প্রায় INR 20,191 কোটি এবং SBI-এর আনুমানিক INR 21,404 কোটি৷ অন্যান্য বিবরণ বিভাগের সারাংশ নিম্নরূপ।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 17.01 Yr. SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 R. Srinivasan - 12.26 Yr.
কয়েক বছর ধরে 10k বিনিয়োগের বৃদ্ধি
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,728 30 Apr 21 ₹12,552 30 Apr 22 ₹14,656 30 Apr 23 ₹16,249 30 Apr 24 ₹19,797 SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹9,509 30 Apr 21 ₹12,943 30 Apr 22 ₹15,010 30 Apr 23 ₹15,293 30 Apr 24 ₹19,234
বিশদ সম্পদ এবং হোল্ডিং তুলনা
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.95% Equity 69.75% Debt 28.31% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.11% Industrials 11.75% Consumer Defensive 6.76% Technology 6.65% Energy 6.57% Health Care 3.59% Communication Services 3.4% Consumer Cyclical 2.88% Utility 1.5% Real Estate 0.73% Basic Materials 0.54% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 16.9% Corporate 11.41% Cash Equivalent 1.95% Credit Quality
Rating Value AA 4.56% AAA 93.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK7% ₹1,596 Cr 14,600,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK6% ₹1,439 Cr 9,940,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT5% ₹1,181 Cr 3,137,093 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE5% ₹1,092 Cr 3,675,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN4% ₹941 Cr 12,508,071 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC4% ₹857 Cr 20,000,000
↓ -2,814,004 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY3% ₹782 Cr 5,223,368 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 5322153% ₹759 Cr 7,250,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL3% ₹737 Cr 6,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹573 Cr 57,500 SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.53% Equity 76.82% Debt 20.65% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.53% Industrials 10.1% Basic Materials 9.12% Health Care 6.73% Consumer Cyclical 6.1% Energy 5.34% Communication Services 4.94% Technology 4.9% Consumer Defensive 4.08% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 14.24% Corporate 5.62% Cash Equivalent 2.52% Securitized 0.79% Credit Quality
Rating Value A 0.88% AA 19.85% AAA 79.27% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | ICICIBANK7% ₹4,811 Cr 44,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE5% ₹3,589 Cr 12,078,075 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | BHARTIARTL5% ₹3,317 Cr 27,000,000
↓ -4,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 14 | SBIN5% ₹3,310 Cr 44,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 11 | HDFCBANK4% ₹2,751 Cr 19,000,000
↓ -2,000,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 16 | SOLARINDS4% ₹2,701 Cr 3,075,788 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 17 | INFY4% ₹2,515 Cr 16,790,000
↓ -4,210,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 22 | INDIGO4% ₹2,484 Cr 7,000,000 MRF Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 18 | 5002904% ₹2,399 Cr 179,859
↓ -482 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹2,391 Cr 3,300,000
↓ -215,833
সুতরাং, উপরের পয়েন্টারগুলি থেকে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিমের মধ্যে অনেক পার্থক্য রয়েছে। যাইহোক, বিনিয়োগের জন্য যে কোনও স্কিম বেছে নেওয়ার সময় ব্যক্তিদের খুব সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে। তাদের উচিত এর পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝা এবং এটি তাদের উদ্দেশ্যগুলির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা তা পরীক্ষা করা উচিত। যদি প্রয়োজন হয়, মানুষ এমনকি একটি পরামর্শ করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা. এটি তাদের সঠিক স্কিম বেছে নিতে এবং সময়মত তাদের উদ্দেশ্য অর্জন করতে সাহায্য করবে.
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved