ফিনক্যাশ »এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড বনাম আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড
Table of Contents
এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড এবং আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড উভয় স্কিম ইক্যুইটি-ভিত্তিক সুষম তহবিলের অংশ গঠন করে। ব্যালেন্সড ফান্ড, সহজ ভাষায়, এমন স্কিম যা ইক্যুইটি এবং ঋণের উপকরণের সুবিধা ভোগ করে। সুষম তহবিল ইক্যুইটি এবং স্থায়ী উভয় ক্ষেত্রেই তাদের করপাস বিনিয়োগ করেআয় একটি পূর্ব-নির্ধারিত অনুপাতে যন্ত্র যা সময়ের সাথে সাথে পরিবর্তিত হতে পারে। ভারসাম্যপূর্ণ তহবিল খুঁজছেন বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল বিকল্পমূলধন নিয়মিত আয়ের সাথে দীর্ঘমেয়াদী মেয়াদে প্রশংসা। ইক্যুইটি-ভিত্তিক সুষম তহবিলগুলি তাদের তহবিলের অর্থের ন্যূনতম 65% বা তার বেশি বিভিন্ন কোম্পানির ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে। যদিও আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড একই বিভাগের অন্তর্গত, তবুও; তাদের মধ্যে অনেক পার্থক্য আছে। সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে এই স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এর একটি অংশআইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড এবং 30 ডিসেম্বর, 2006-এ সূচিত হয়েছিল। আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড সুরক্ষার পাশাপাশি বৃদ্ধির জন্য প্রচেষ্টা করে। এটি দ্বারা এই লক্ষ্য অর্জনের চেষ্টা করেবিনিয়োগ ইক্যুইটি এবং এর সংমিশ্রণে এর কর্পাসনির্দিষ্ট আয় বিনিয়োগ CRISIL হাইব্রিড 35+65- আক্রমনাত্মক সূচক স্কিম দ্বারা তার সম্পদের ঝুড়ি তৈরি করতে ব্যবহৃত হয়। আইশার মোটরস লিমিটেড, মারুতি সুজুকি ইন্ডিয়া লিমিটেড, অম্বুজা সিমেন্টস লিমিটেড, এবং গোদরেজ প্রোপার্টিজ লিমিটেড হল 31 মার্চ, 2018 তারিখ পর্যন্ত আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পোর্টফোলিওর কিছু উপাদান। স্কিমটি যৌথভাবে পরিচালনা করেন, মিঃ শঙ্করেন রাজনত। চন্দক প্রমুখ। ICICI প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের ঝুঁকি-ক্ষুধা মাঝারিভাবে বেশি।
এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড (আগে এসবিআই ম্যাগনাম নামে পরিচিতব্যালেন্সড ফান্ড) যৌথভাবে দেখাশোনা করেন মিঃ আর. শ্রীনিবাসন এবং মিঃ দীনেশ আহুজা এবং পরিচালনা করেন এবং অফার করেনএসবিআই মিউচুয়াল ফান্ড. এই স্কিমটি 1995 সালের ডিসেম্বর মাসে চালু করা হয়েছিল। এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ডের উদ্দেশ্য হল বিনিয়োগের মাধ্যমে দীর্ঘমেয়াদে মূলধন বৃদ্ধির জন্য প্রচেষ্টা করা।ইক্যুইটি ফান্ড. মূলধন বৃদ্ধির পাশাপাশি,তারল্য এর সংমিশ্রণে বিনিয়োগ করেঋণ তহবিল. এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড সম্পূর্ণ এক্সপোজার ছাড়াই ইক্যুইটির সম্ভাব্য বৃদ্ধি থেকে সুবিধা চাওয়া ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত। স্কিমটি ক্রিসিল ব্যালেন্সড ফান্ড - আক্রমনাত্মক সূচককে এর পোর্টফোলিও তৈরি করার জন্য মাপকাঠি হিসাবে ব্যবহার করে। উপর ভিত্তি করেসম্পদ বরাদ্দ স্কিমের, এটি ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে তার সঞ্চিত তহবিলের অর্থের ন্যূনতম 50% বিনিয়োগ করে। এছাড়াও, এটি তার কর্পাসের 40% এর বেশি স্থির আয়ে বিনিয়োগ করবে না এবংঅর্থ বাজার যন্ত্র
যদিও উভয় স্কিমই স্কিম বিভাগের অন্তর্গত, তবুও; AUM, পারফরম্যান্স ইত্যাদির মতো অসংখ্য প্যারামিটারের কারণে তাদের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। সুতরাং, আসুন চারটি বিভাগে বিভক্ত পরামিতিগুলির তুলনা করে এই স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি বিশ্লেষণ করি, যেমন, মৌলিক বিভাগ, কর্মক্ষমতা বিভাগ, বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ।
কারেন্টনা, Fincash রেটিং, স্কিম ক্যাটাগরি, এবং অন্যান্য কিছু তুলনামূলক উপাদান যা এই প্রথম বিভাগের অংশ। বর্তমান এনএভি দিয়ে শুরু করার জন্য, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিমই ব্যাপকভাবে পৃথক। SBI ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ডের NAV ছিল INR 127 এর কাছাকাছি এবং ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের 26 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত প্রায় 33 টাকা ছিল। এর তুলনাফিনক্যাশ রেটিং বলে যে * ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড একটি 3-স্টার স্কিম হিসাবে রেট করা হয়েছে যেখানে SBI ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ডকে 4-স্টার স্কিম * হিসাবে রেট করা হয়েছে। স্কিম বিভাগের ক্ষেত্রে, এটা বলা যেতে পারে যে ফর্ম স্কিমগুলি হাইব্রিড ব্যালেন্সড – ইক্যুইটি বিভাগের অংশ। বেসিক বিভাগের তুলনা সারাংশ নীচে সারণী করা হয়েছে।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹282.932 ↑ 1.53 (0.54 %) ₹71,585 on 31 Oct 24 19 Jan 05 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 10 Moderately High 1.46 1.75 -0.57 -0.21 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹70.27 ↑ 0.26 (0.37 %) ₹60,545 on 31 Oct 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 2.08 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার বাসিএজিআর বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে রিটার্ন কর্মক্ষমতা বিভাগে তুলনা করা হয়। কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন উভয় রিটার্নের মধ্যে একটি উল্লেখযোগ্য পার্থক্য রয়েছে। এর মধ্যে অনেক ক্ষেত্রে, SBI ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড দ্বারা উত্পন্ন রিটার্ন ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের রিটার্নের তুলনায় বেশি। নীচে দেওয়া সারণী কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details 2.8% -0.4% 10.9% 20.2% 11.8% 14.2% 15.1% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 1% -0.8% 8.4% 16.4% 12.8% 13.1% 11.5%
Talk to our investment specialist
এই বিভাগটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিম দ্বারা অর্জিত পরম আয়ের তুলনা করে। বার্ষিক পারফরম্যান্সের তুলনা আরও বলে যে বহু বছরে, SBI ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড রেসে নেতৃত্ব দেয়। নীচে দেওয়া সারণী বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details 16.4% 2.3% 23.6% 12.9% 13.5% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8%
তুলনার শেষ বিভাগ হওয়ায় এতে AUM, ন্যূনতম মত পরামিতি অন্তর্ভুক্ত রয়েছেএসআইপি বিনিয়োগ, ন্যূনতম একমাস বিনিয়োগ, এবং তাই। নুন্যতমচুমুক উভয় প্রকল্পের জন্য বিনিয়োগ ভিন্ন। এসবিআইয়ের জন্যপারস্পরিক তহবিলএর স্কিমের, এসআইপি পরিমাণ হল INR 500 এবং ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের ক্ষেত্রে, SIP পরিমাণ হল INR 1,000. উপরন্তু, একক বিনিয়োগ, পরিমাণ এছাড়াও ভিন্ন. এসবিআই ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ডের একক পরিমাণ হল INR 1,000 এবং ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের জন্য হল INR 5,000৷ উভয় স্কিমের AUMও ভিন্ন যদিও পার্থক্য খুব বেশি নয়। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, SBI-এর স্কিমের AUM প্রায় INR 21,802 কোটি এবং ICICI-এর স্কিমের প্রায় INR 26,050 কোটি৷ নীচে দেওয়া সারণীতে দেখানো অন্যান্য বিবরণ বিভাগের সারাংশ।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 R. Srinivasan - 12.84 Yr. ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.31 Yr.
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,742 30 Nov 21 ₹13,823 30 Nov 22 ₹14,563 30 Nov 23 ₹15,904 30 Nov 24 ₹19,184 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,833 30 Nov 21 ₹12,831 30 Nov 22 ₹14,039 30 Nov 23 ₹15,736 30 Nov 24 ₹18,351
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.54% Equity 74.96% Debt 21.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.76% Basic Materials 9.48% Industrials 9.3% Consumer Cyclical 6.65% Communication Services 6.6% Energy 5.82% Health Care 4.68% Consumer Defensive 4.07% Technology 3.9% Real Estate 0.7% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 12.98% Corporate 8.76% Cash Equivalent 2.54% Securitized 0.75% Credit Quality
Rating Value A 0.75% AA 27.56% AAA 71.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE6% ₹4,356 Cr 14,750,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | BHARTIARTL6% ₹4,274 Cr 25,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | ICICIBANK6% ₹4,201 Cr 33,000,000 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -5% ₹3,713 Cr 361,335,900
↓ -20,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 14 | SBIN5% ₹3,467 Cr 44,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 11 | HDFCBANK4% ₹3,291 Cr 19,000,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 16 | SOLARINDS4% ₹3,128 Cr 2,712,744
↓ -48,262 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 22 | INDIGO4% ₹2,825 Cr 5,900,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 16 | DIVISLAB4% ₹2,722 Cr 5,000,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000343% ₹2,542 Cr 3,300,000 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.11% Equity 47.11% Debt 16.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.84% Consumer Cyclical 14.33% Consumer Defensive 7% Technology 6.23% Industrials 5.75% Basic Materials 5.09% Energy 3.36% Health Care 3.08% Utility 2.51% Communication Services 1.88% Real Estate 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.43% Corporate 9.2% Government 6.67% Securitized 2.59% Credit Quality
Rating Value A 3.89% AA 27.77% AAA 68.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -8% -₹5,016 Cr 1,930,000
↑ 1,930,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹3,063 Cr 10,787,443
↓ -50,239 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,645 Cr 20,775,205
↓ -1,619,800 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,377 Cr 1,795,308
↓ -342,721 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,320 Cr 13,394,287
↓ -282,700 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,954 Cr 10,419,568 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC3% ₹1,677 Cr 32,372,717 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,527 Cr 4,153,549
↓ -379,500 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹1,509 Cr 149,643,240 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,447 Cr 37,107,913
↓ -1,000,000
সুতরাং, উপরে উল্লিখিত পয়েন্টারগুলির উপর ভিত্তি করে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিমই অসংখ্য পরামিতির কারণে পৃথক। ফলস্বরূপ, বিনিয়োগের জন্য যে কোনও স্কিম বেছে নেওয়ার আগে ব্যক্তিদের সতর্ক হওয়া উচিত। তাদের স্কিমটির পুঙ্খানুপুঙ্খ বিশ্লেষণ করা উচিত এবং এটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্যের সাথে মেলে কিনা তা পরীক্ষা করা উচিত। এটি ব্যক্তিদের সময়মতো তাদের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করবে.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund