ফিনক্যাশ »এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড বনাম আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ড
Table of Contents
এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবংঋণ তহবিল উভয় অন্তর্গতব্যালেন্সড ফান্ড এর বিভাগযৌথ পুঁজি. এই স্কিমগুলি তাদের তহবিলের অর্থের একটি উল্লেখযোগ্য অংশ ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে যখন অবশিষ্ট পরিমাণ নির্দিষ্টআয় যন্ত্র এই স্কিমগুলি যারা খুঁজছেন তাদের জন্য উপযুক্তমূলধন আয় নিয়মিত প্রবাহ বরাবর দীর্ঘমেয়াদী প্রশংসা. ইক্যুইটি-ভিত্তিক ঋণ তহবিল তাদের পুল করা অর্থের 65% এর বেশি ইক্যুইটি উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে। অনেক পরিস্থিতিতে সুষম তহবিল অন্যান্য স্কিমের তুলনায় বেশি রিটার্ন দিয়েছে। যদিও এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড উভয়ই একই বিভাগের অন্তর্গত তারা বিভিন্ন পরামিতি যেমন ভিন্ননা, কর্মক্ষমতা, Fincash রেটিং, এবং তাই. সুতরাং, আসুন আমরা এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এর মধ্যে পার্থক্য সম্পর্কে গভীরভাবে বুঝতে পারিআইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড.
এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড (আগে এইচডিএফসি ব্যালেন্সড ফান্ড নামে পরিচিত) এর একটি অংশএইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড. এটি একটি ওপেন-এন্ডেড মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম যা সেপ্টেম্বর 2000 সালে চালু করা হয়েছিল। স্কিমের উদ্দেশ্য হল ইক্যুইটি, ইক্যুইটি-সম্পর্কিত, ঋণ এবং পোর্টফোলিও থেকে নিয়মিত আয়ের সাথে মূলধন বৃদ্ধি করা।অর্থ বাজার যন্ত্র স্কিমটি তার কর্পাসের প্রায় 65-72% ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে। এটি তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে CRISIL ব্যালেন্সড ফান্ড ইনডেক্সকে তার প্রাথমিক বেঞ্চমার্ক এবং NIFTY 50 একটি অতিরিক্ত বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পোর্টফোলিওর অংশ তৈরি করে এমন কিছু শীর্ষস্থানীয় উপাদানগুলির মধ্যে HDFC অন্তর্ভুক্ত ছিলব্যাংক লিমিটেড, আইটিসি লিমিটেড, লারসেন অ্যান্ড টুব্রো লিমিটেড,আইসিআইসিআই ব্যাঙ্ক লিমিটেড, এবং ভোল্টাস লিমিটেড। এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড যৌথভাবে মিঃ চিরাগ সেটালভাদ এবং মিঃ রাকেশ ব্যাস দ্বারা পরিচালিত হয়।
ICICI প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ঋণ তহবিল ICICI প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড দ্বারা পরিচালিত এবং অফার করা হয়। স্কিমের সূচনা তারিখ হল নভেম্বর 03, 1999 এবং এটি একটি ওপেন-এন্ডেড স্কিম। আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড যৌথভাবে মিঃ শঙ্করন নরেন, মিঃ অতুল প্যাটেল এবং মিঃ মনীশ বান্থিয়া দ্বারা পরিচালিত হয়। এখানে, জনাব মনীশ বান্থিয়া ঋণ বিনিয়োগের দেখাশোনা করেন এবং অন্যরা ইক্যুইটি বিনিয়োগ পরিচালনা করেন। স্কিমটি তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে CRISIL হাইব্রিড 35+65- আক্রমনাত্মক সূচককে তার বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। এটি একটি অতিরিক্ত বেঞ্চমার্ক হিসাবে নিফটি 50 সূচক এবং 1 বছরের টি বিল ব্যবহার করে। এই স্কিমের মূল সুবিধাগুলির মধ্যে রয়েছে:
যদিও এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড উভয়ই সুষম তহবিল ইক্যুইটি বিভাগের একই বিভাগের অন্তর্গত, তবুও এনএভি, এউএম, পোর্টফোলিও গঠন এবং অন্যান্যের ক্ষেত্রে তাদের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। সুতরাং, আসুন আমরা স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি তুলনা করি এবং বুঝতে পারি যেগুলি চারটি বিভাগে বিভক্ত, যথা, মৌলিক বিভাগ, কর্মক্ষমতা বিভাগ, বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ।
মৌলিক বিভাগ হল প্রথম বিভাগ যাতে ফিনক্যাশ রেটিং, স্কিম বিভাগ, এবং বর্তমান NAV-এর মতো পরামিতি অন্তর্ভুক্ত থাকে। উভয় স্কিমের বর্তমান এনএভির তুলনা প্রকাশ করে যে এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড দৌড়ে এগিয়ে রয়েছে। 11 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের NAV ছিল আনুমানিক INR 149 যখন ICICI প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ঋণ তহবিলের NAV প্রায় INR 127 ছিল৷ স্কিম বিভাগের ক্ষেত্রে, এটা বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম একই সাথে সম্পর্কিত বিভাগ, যা, হাইব্রিড ব্যালেন্সড – ইক্যুইটি। চলন্তFincash রেটিং, এটা বলা যেতে পারেআইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড হল একটি 5-স্টার রেটেড স্কিম যেখানে আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড হল একটি 4-স্টার রেটেড স্কিম. বেসিক বিভাগের সারাংশ নিম্নরূপ সারণী করা হয়.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹502.091 ↓ -0.90 (-0.18 %) ₹90,375 on 28 Feb 25 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.43 -0.27 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹380.53 ↑ 0.26 (0.07 %) ₹40,962 on 31 Mar 25 3 Nov 99 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 7 Moderately High 1.78 0.26 1.86 1.98 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
কর্মক্ষমতা বিভাগ চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার বা তুলনা করেCAGR বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে উভয় স্কিমের রিটার্ন। এই সময়ের ব্যবধানের মধ্যে রয়েছে 1 মাসের রিটার্ন, 6 মাসের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন, 5 বছরের রিটার্ন এবং শুরু থেকে রিটার্ন। পারফরম্যান্স বিভাগের তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমগুলির মধ্যে কোনও উল্লেখযোগ্য পার্থক্য নেই যদিও, অনেক ক্ষেত্রে, এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড দৌড়ে নেতৃত্ব দেয়। কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা সারাংশ নীচের টেবিলে দেওয়া হয়েছে।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 2.6% 4% 0% 7.8% 20.1% 25.6% 18.2% ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 3.1% 6.4% 1.8% 10.2% 18.9% 27.2% 15.3%
Talk to our investment specialist
উভয় প্রকল্পের তুলনায় এটি তৃতীয় বিভাগ। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিমের মধ্যে পরম আয়ের তুলনা করে। বার্ষিক পারফরম্যান্স বিভাগের মূল্যায়ন নির্দিষ্ট বছরের জন্য দেখায়, এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড রেসে নেতৃত্ব দেয় যখন অন্যদের জন্য, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড রেসে নেতৃত্ব দেয়। নীচে দেওয়া সারণীটি বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা দেখায়।
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.7% 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 17.2% 28.2% 11.7% 41.7% 9%
উভয় প্রকল্পের তুলনায় এটি শেষ বিভাগ। এই বিভাগে AUM, সর্বনিম্ন মত পরামিতি অন্তর্ভুক্তএসআইপি বিনিয়োগ, ন্যূনতম লাম্পসাম বিনিয়োগ, এবং অন্যান্য। AUM দিয়ে শুরু করার জন্য, এটা বলা যেতে পারে যে ICICI প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ঋণ তহবিল দৌড়ে এগিয়ে আছে। 28 ফেব্রুয়ারী, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ডের AUM ছিল প্রায় 27,801 কোটি টাকা। অন্যদিকে, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের AUM ছিল প্রায় 20,191 কোটি টাকা। নুন্যতমচুমুক উভয় স্কিমের জন্য বিনিয়োগ ভিন্ন। HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের জন্য এটি INR 500 যখন ICICI প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ডের জন্য এটি INR 1,000. তবুও, উভয় স্কিমের জন্য ন্যূনতম একমাস পরিমাণ একই, সেটি হল INR 5,000৷ নীচে দেওয়া সারণীটি অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 2.68 Yr. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 9.32 Yr.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,223 30 Apr 22 ₹17,614 30 Apr 23 ₹20,305 30 Apr 24 ₹28,399 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,713 30 Apr 22 ₹19,245 30 Apr 23 ₹20,896 30 Apr 24 ₹29,366
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.41% Equity 60.64% Debt 27.95% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.41% Industrials 8.14% Energy 7.38% Technology 6.33% Consumer Cyclical 5.45% Utility 4.67% Health Care 4.28% Communication Services 3% Consumer Defensive 2.77% Basic Materials 2.03% Real Estate 1.47% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 14.02% Government 13.48% Cash Equivalent 11.86% Credit Quality
Rating Value AA 0.97% AAA 99.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK5% ₹5,101 Cr 27,904,351
↓ -1,883,200 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,735 Cr 27,699,224
↓ -311,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE3% ₹3,145 Cr 24,664,288 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹3,077 Cr 19,590,088
↑ 1,200,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹2,963 Cr 38,406,500
↓ -1,048,500 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹2,515 Cr 70,337,915 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL3% ₹2,510 Cr 14,479,354
↑ 1,300,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,368 Cr 228,533,300 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,321 Cr 6,645,683 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA2% ₹2,224 Cr 55,854,731 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.06% Equity 72.95% Debt 16.47% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.64% Consumer Cyclical 11.38% Energy 6.61% Utility 6.02% Health Care 5.72% Industrials 5.56% Consumer Defensive 4.55% Communication Services 3.94% Basic Materials 3.39% Technology 2.72% Real Estate 1.42% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 11.06% Cash Equivalent 7.94% Government 7.32% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value A 3.6% AA 29.97% AAA 66.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK7% ₹2,789 Cr 15,255,052 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK7% ₹2,738 Cr 20,309,765 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325556% ₹2,375 Cr 66,421,174
↓ -1,495,571 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹1,977 Cr 1,715,417
↑ 68,828 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,596 Cr 9,199,438
↓ -876,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL4% ₹1,539 Cr 8,878,180
↓ -2,042,500 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5403763% ₹1,304 Cr 3,193,968
↓ -2,599 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE3% ₹1,301 Cr 10,201,366
↑ 802,680 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5322153% ₹1,154 Cr 10,468,090
↑ 342,630 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,087 Cr 44,137,574
↓ -10,310,300
সুতরাং, উপরের পয়েন্টারগুলি থেকে, এটি বলা যেতে পারে যে অসংখ্য পরামিতির উপর ভিত্তি করে উভয় স্কিমগুলির মধ্যে উল্লেখযোগ্য পার্থক্য রয়েছে। ফলস্বরূপ, বিনিয়োগের জন্য উপযুক্ত মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম বেছে নেওয়ার সময় বিনিয়োগকারীদের সতর্ক হওয়া উচিত। স্কিমটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্যগুলির সাথে মেলে কিনা তা তাদের পরীক্ষা করা উচিত এবং স্কিমের কার্যকারিতা পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে বোঝা উচিত। এমনকি, ব্যক্তি একটি পরামর্শ করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা, যদি প্রয়োজন. এটি তাদের সময়মতো এবং ঝামেলামুক্ত উপায়ে তাদের উদ্দেশ্যগুলি সম্পাদন করতে সহায়তা করবে.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund