ফিনক্যাশ »আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড বনাম আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড
Table of Contents
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবংঋণ তহবিল এবং ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড উভয়ই হাইব্রিড ফান্ড-ইক্যুইটি বিভাগের অংশ।আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড ফান্ড হাউস উভয় ফান্ড হাউসের স্কিম পরিচালনা করে।ব্যালেন্সড ফান্ড হয়পারস্পরিক তহবিল স্কিম যার কর্পাস ইক্যুইটি এবং স্থির উভয়ের সংমিশ্রণে বিনিয়োগ করা হয়আয় যন্ত্র উভয় ইক্যুইটির শতাংশ এবংনির্দিষ্ট আয় বিনিয়োগ পূর্বনির্ধারিত। এটি লক্ষ্য করা ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্তমূলধন নিয়মিত আয় উপার্জনের সাথে দীর্ঘমেয়াদে বৃদ্ধি। যদিও আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ড এবং আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড উভয়ই এখনও একই বিভাগের অন্তর্গত; তাদের মধ্যে একটি পার্থক্য বিদ্যমান। সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড হল একটি ওপেন-এন্ডেড ব্যালেন্সড মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম। এটি নভেম্বর 1999 সালে চালু করা হয়েছিল। এই স্কিমের উদ্দেশ্য হল ইক্যুইটি এবং স্থির আয়ের সিকিউরিটিজ সমন্বিত একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিও থেকে বর্তমান আয় প্রদানের পাশাপাশি দীর্ঘমেয়াদে মূলধনের মূল্যায়ন করা। এই স্কিমের অন্যতম বৈশিষ্ট্য হল রিটার্নের ওঠানামা কমানো এবং বহুমুখীকরণের মাধ্যমে ঝুঁকি কমানো। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ডের পোর্টফোলিওর কিছু উপাদান হল মারুতি সুজুকি ইন্ডিয়া লিমিটেড, ICICIব্যাংক লিমিটেড, স্টেট ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া, অম্বুজা সিমেন্টস লিমিটেড, এবং আইটিসি লিমিটেড। আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড যৌথভাবে পরিচালিত হয় মিঃ শঙ্করন নরেন, মিঃ অতুল প্যাটেল এবং মিঃ মনীশ বান্থিয়া। এর মধ্যে, জনাব মনীশ বান্থিয়া নির্দিষ্ট আয়ের অংশ পরিচালনা করেন, বাকি উভয়ই ইক্যুইটি বিনিয়োগের অংশ পরিচালনা করেন।
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডও আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড দ্বারা পরিচালিত হয়। এই ওপেন-এন্ডেড স্কিমটি 30 ডিসেম্বর, 2006-এ চালু করা হয়েছিল। আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড ক্রিসিল হাইব্রিড 35+65 - আক্রমনাত্মক সূচককে তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। এই স্কিমটির লক্ষ্য নিরাপত্তার সাথে বৃদ্ধির জন্যবিনিয়োগ ইক্যুইটি এবং স্থির আয়ের উপকরণ উভয় ক্ষেত্রেই। 31শে মার্চ, 2016 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পোর্টফোলিওতে আইশার মোটরস লিমিটেড, অ্যাপোলো টায়ারস লিমিটেড, এইচডিএফসি ব্যাঙ্ক লিমিটেড, গোদরেজ প্রোপার্টিজ লিমিটেড, কোটাক মাহিন্দ্রা ব্যাঙ্ক লিমিটেড এবং অম্বুজা সিমেন্ট লিমিটেডের মতো অসংখ্য স্টক রয়েছে। আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড পরিচালনাকারী ফান্ড ম্যানেজাররা হলেন মিঃ শঙ্করন নরেন, মিঃ রজত চন্দক, মিঃ ইহাব দলওয়াই, এবং মিঃ মনীশ বান্থিয়া।
যদিও উভয় স্কিম একই ফান্ড হাউসের অন্তর্গত, তবে তাদের মধ্যে অনেক পার্থক্য রয়েছে। সুতরাং, ফিনক্যাশ রেটিং, বর্তমানের মতো বিভিন্ন পরামিতিগুলির ক্ষেত্রে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি দেখুননা, কর্মক্ষমতা, সর্বনিম্নএসআইপি বিনিয়োগ, এবং তাই, যেগুলি চারটি বিভাগে বিভক্ত, যথা, মৌলিক বিভাগ, কর্মক্ষমতা বিভাগ, বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ।
উভয় প্রকল্পের তুলনায় এটি প্রথম বিভাগ। এই বিভাগের অংশ গঠনকারী পরামিতিগুলির মধ্যে রয়েছে স্কিম বিভাগ, ফিনক্যাশ রেটিং এবং বর্তমান NAV। ফিনক্যাশ রেটিং দিয়ে শুরু করার জন্য, এটি বলা যেতে পারেআইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড হল একটি 4-স্টার ফান্ড যখন; ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড হল একটি 3-স্টার ফান্ড। স্কিম বিভাগের ক্ষেত্রে, এটা বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত, হাইব্রিড ব্যালেন্সড – ইক্যুইটি। NAV এর তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমের NAV এর মধ্যে যথেষ্ট পার্থক্য রয়েছে। 5 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ডের NAV ছিল প্রায় INR 126 এবং ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পরিমাণ ছিল প্রায় INR 33৷ নীচে দেওয়া সারণীটি বেসিক বিভাগের তুলনার সংক্ষিপ্ত বিবরণ দেয়৷
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹367.93 ↑ 2.74 (0.75 %) ₹40,203 on 31 Oct 24 3 Nov 99 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 7 Moderately High 1.78 2.45 1.93 6.47 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹69.42 ↑ 0.19 (0.27 %) ₹60,545 on 31 Oct 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 2.08 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
উভয় স্কিমের তুলনায় পারফরম্যান্স বিভাগটি দ্বিতীয় বিভাগ। এই বিভাগটি বিভিন্ন সময়ে উভয় স্কিমের কর্মক্ষমতা তুলনা করে। এই সময়ের মধ্যে 1 মাসের রিটার্ন, 6 মাসের রিটার্ন, 1 বছরের রিটার্ন এবং শুরু থেকে রিটার্ন অন্তর্ভুক্ত। যদিও উভয় প্রকল্পের কর্মক্ষমতার মধ্যে খুব বেশি তাৎপর্য নেই, তবুও; অনেক ক্ষেত্রে, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ড দৌড়ে এগিয়ে থাকে। কর্মক্ষমতা বিভাগটি নীচে দেওয়া টেবিলের সাহায্যে সংক্ষিপ্ত করা হয়েছে।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details -1.5% -2.9% 6.3% 26% 19.9% 21.6% 15.5% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -0.3% -1.2% 5.9% 16.9% 12.6% 12.9% 11.4%
Talk to our investment specialist
এই বিভাগটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় প্রকল্পের কর্মক্ষমতা তুলনা করে। এমনকি এই বিভাগে, ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ডের কর্মক্ষমতা অনেক ক্ষেত্রেই হারে এগিয়ে থাকে। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ নিম্নরূপ সারণী করা হয়.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 28.2% 11.7% 41.7% 9% 9.3% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8%
উভয় প্রকল্পের তুলনায় এটি শেষ বিভাগ। এই বিভাগের অংশ গঠনকারী উপাদানগুলি সর্বনিম্নচুমুক এবং Lumpsum বিনিয়োগ, AUM, এবং প্রস্থান লোড। উভয় স্কিমে ন্যূনতম SIP বিনিয়োগ একই, অর্থাৎ INR 1,000. একইভাবে, উভয় স্কিমের জন্য একক বিনিয়োগ হল INR 5,000। AUM এর ক্ষেত্রে, উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। 28 ফেব্রুয়ারী, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের AUM হল INR 25,663 কোটি এবং ICICI প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ড হল INR 27,801 কোটি৷ এমনকি উভয় স্কিমের ক্ষেত্রে প্রস্থান লোড ভিন্ন। ICICI প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ডের জন্য, প্রস্থান লোড 1% হয় যদিমুক্তি 1 বছরের মধ্যে, এবং শূন্য যদি খালাস এক বছর পরে হয়। ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের জন্য, কেনার তারিখ থেকে 18 মাসের মধ্যে রিডেম্পশন করা হলে এক্সিট লোড 1% এবং 18 মাস পরে শূন্য। অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 8.91 Yr. ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.31 Yr.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,154 30 Nov 21 ₹15,389 30 Nov 22 ₹17,785 30 Nov 23 ₹21,172 30 Nov 24 ₹26,558 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,833 30 Nov 21 ₹12,831 30 Nov 22 ₹14,039 30 Nov 23 ₹15,736 30 Nov 24 ₹18,351
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.21% Equity 68.06% Debt 14.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.98% Consumer Cyclical 11.57% Utility 6.93% Energy 6.16% Health Care 6.01% Communication Services 4.82% Industrials 4.72% Technology 2.86% Consumer Defensive 2.61% Basic Materials 1.94% Real Estate 1.51% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 12.9% Cash Equivalent 12.03% Government 7% Credit Quality
Rating Value A 3.31% AA 27.98% AAA 68.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325557% ₹2,784 Cr 62,807,600
↓ -6,361,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK6% ₹2,492 Cr 19,579,632 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK5% ₹2,213 Cr 12,775,772
↓ -394,900 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹2,089 Cr 1,578,091 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL4% ₹1,679 Cr 9,820,680
↓ -303,525 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,650 Cr 8,561,834
↓ -482,300 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE3% ₹1,185 Cr 4,014,343 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,133 Cr 38,077,802
↑ 3,600,301 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 5323433% ₹1,091 Cr 3,840,285 Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -2% ₹829 Cr 80,746,220 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.11% Equity 47.11% Debt 16.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.84% Consumer Cyclical 14.33% Consumer Defensive 7% Technology 6.23% Industrials 5.75% Basic Materials 5.09% Energy 3.36% Health Care 3.08% Utility 2.51% Communication Services 1.88% Real Estate 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.43% Corporate 9.2% Government 6.67% Securitized 2.59% Credit Quality
Rating Value A 3.89% AA 27.77% AAA 68.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -8% -₹5,016 Cr 1,930,000
↑ 1,930,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹3,063 Cr 10,787,443
↓ -50,239 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,645 Cr 20,775,205
↓ -1,619,800 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,377 Cr 1,795,308
↓ -342,721 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,320 Cr 13,394,287
↓ -282,700 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,954 Cr 10,419,568 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC3% ₹1,677 Cr 32,372,717 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,527 Cr 4,153,549
↓ -379,500 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹1,509 Cr 149,643,240 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,447 Cr 37,107,913
↓ -1,000,000
সুতরাং, উপরের কারণগুলি থেকে, এটি বলা যেতে পারে যে বিভিন্ন পরামিতিগুলিতে উভয় স্কিমগুলির মধ্যে একটি পার্থক্য রয়েছে। যাইহোক, স্কিম নির্বাচন করার সময় ব্যক্তিদের সতর্ক হওয়া উচিত। স্কিমটি শনাক্ত করার আগে তাদের স্কিমটির পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝা উচিত। প্রয়োজন হলে, তারা এমনকি একটি পরামর্শ করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা. এটি তাদের সময়মত তাদের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করবে।
You Might Also Like
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
DSP Blackrock Us Flexible Equity Fund Vs ICICI Prudential Us Bluechip Equity Fund
Very good comparison