আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবংঋণ তহবিল এবং ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড উভয়ই হাইব্রিড ফান্ড-ইক্যুইটি বিভাগের অংশ।আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড ফান্ড হাউস উভয় ফান্ড হাউসের স্কিম পরিচালনা করে।ব্যালেন্সড ফান্ড হয়পারস্পরিক তহবিল স্কিম যার কর্পাস ইক্যুইটি এবং স্থির উভয়ের সংমিশ্রণে বিনিয়োগ করা হয়আয় যন্ত্র উভয় ইক্যুইটির শতাংশ এবংনির্দিষ্ট আয় বিনিয়োগ পূর্বনির্ধারিত। এটি লক্ষ্য করা ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্তমূলধন নিয়মিত আয় উপার্জনের সাথে দীর্ঘমেয়াদে বৃদ্ধি। যদিও আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ড এবং আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড উভয়ই এখনও একই বিভাগের অন্তর্গত; তাদের মধ্যে একটি পার্থক্য বিদ্যমান। সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড হল একটি ওপেন-এন্ডেড ব্যালেন্সড মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম। এটি নভেম্বর 1999 সালে চালু করা হয়েছিল। এই স্কিমের উদ্দেশ্য হল ইক্যুইটি এবং স্থির আয়ের সিকিউরিটিজ সমন্বিত একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিও থেকে বর্তমান আয় প্রদানের পাশাপাশি দীর্ঘমেয়াদে মূলধনের মূল্যায়ন করা। এই স্কিমের অন্যতম বৈশিষ্ট্য হল রিটার্নের ওঠানামা কমানো এবং বহুমুখীকরণের মাধ্যমে ঝুঁকি কমানো। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ডের পোর্টফোলিওর কিছু উপাদান হল মারুতি সুজুকি ইন্ডিয়া লিমিটেড, ICICIব্যাংক লিমিটেড, স্টেট ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া, অম্বুজা সিমেন্টস লিমিটেড, এবং আইটিসি লিমিটেড। আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড যৌথভাবে পরিচালিত হয় মিঃ শঙ্করন নরেন, মিঃ অতুল প্যাটেল এবং মিঃ মনীশ বান্থিয়া। এর মধ্যে, জনাব মনীশ বান্থিয়া নির্দিষ্ট আয়ের অংশ পরিচালনা করেন, বাকি উভয়ই ইক্যুইটি বিনিয়োগের অংশ পরিচালনা করেন।
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডও আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড দ্বারা পরিচালিত হয়। এই ওপেন-এন্ডেড স্কিমটি 30 ডিসেম্বর, 2006-এ চালু করা হয়েছিল। আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড ক্রিসিল হাইব্রিড 35+65 - আক্রমনাত্মক সূচককে তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। এই স্কিমটির লক্ষ্য নিরাপত্তার সাথে বৃদ্ধির জন্যবিনিয়োগ ইক্যুইটি এবং স্থির আয়ের উপকরণ উভয় ক্ষেত্রেই। 31শে মার্চ, 2016 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পোর্টফোলিওতে আইশার মোটরস লিমিটেড, অ্যাপোলো টায়ারস লিমিটেড, এইচডিএফসি ব্যাঙ্ক লিমিটেড, গোদরেজ প্রোপার্টিজ লিমিটেড, কোটাক মাহিন্দ্রা ব্যাঙ্ক লিমিটেড এবং অম্বুজা সিমেন্ট লিমিটেডের মতো অসংখ্য স্টক রয়েছে। আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড পরিচালনাকারী ফান্ড ম্যানেজাররা হলেন মিঃ শঙ্করন নরেন, মিঃ রজত চন্দক, মিঃ ইহাব দলওয়াই, এবং মিঃ মনীশ বান্থিয়া।
যদিও উভয় স্কিম একই ফান্ড হাউসের অন্তর্গত, তবে তাদের মধ্যে অনেক পার্থক্য রয়েছে। সুতরাং, ফিনক্যাশ রেটিং, বর্তমানের মতো বিভিন্ন পরামিতিগুলির ক্ষেত্রে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি দেখুননা, কর্মক্ষমতা, সর্বনিম্নএসআইপি বিনিয়োগ, এবং তাই, যেগুলি চারটি বিভাগে বিভক্ত, যথা, মৌলিক বিভাগ, কর্মক্ষমতা বিভাগ, বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ।
উভয় প্রকল্পের তুলনায় এটি প্রথম বিভাগ। এই বিভাগের অংশ গঠনকারী পরামিতিগুলির মধ্যে রয়েছে স্কিম বিভাগ, ফিনক্যাশ রেটিং এবং বর্তমান NAV। ফিনক্যাশ রেটিং দিয়ে শুরু করার জন্য, এটি বলা যেতে পারেআইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড হল একটি 4-স্টার ফান্ড যখন; ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড হল একটি 3-স্টার ফান্ড। স্কিম বিভাগের ক্ষেত্রে, এটা বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত, হাইব্রিড ব্যালেন্সড – ইক্যুইটি। NAV এর তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমের NAV এর মধ্যে যথেষ্ট পার্থক্য রয়েছে। 5 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ডের NAV ছিল প্রায় INR 126 এবং ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পরিমাণ ছিল প্রায় INR 33৷ নীচে দেওয়া সারণীটি বেসিক বিভাগের তুলনার সংক্ষিপ্ত বিবরণ দেয়৷
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹401.61 ↑ 0.23 (0.06 %) ₹45,168 on 31 Aug 25 3 Nov 99 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 7 Moderately High 1.6 -0.29 2.18 2.96 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹75.45 ↑ 0.01 (0.01 %) ₹65,711 on 31 Aug 25 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.47 -0.15 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
উভয় স্কিমের তুলনায় পারফরম্যান্স বিভাগটি দ্বিতীয় বিভাগ। এই বিভাগটি বিভিন্ন সময়ে উভয় স্কিমের কর্মক্ষমতা তুলনা করে। এই সময়ের মধ্যে 1 মাসের রিটার্ন, 6 মাসের রিটার্ন, 1 বছরের রিটার্ন এবং শুরু থেকে রিটার্ন অন্তর্ভুক্ত। যদিও উভয় প্রকল্পের কর্মক্ষমতার মধ্যে খুব বেশি তাৎপর্য নেই, তবুও; অনেক ক্ষেত্রে, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ড দৌড়ে এগিয়ে থাকে। কর্মক্ষমতা বিভাগটি নীচে দেওয়া টেবিলের সাহায্যে সংক্ষিপ্ত করা হয়েছে।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 1.5% 2% 12.8% 6.3% 19.9% 26% 15.3% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 1.1% 1.7% 11.2% 7.5% 13.4% 14.4% 11.4%
Talk to our investment specialist
এই বিভাগটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় প্রকল্পের কর্মক্ষমতা তুলনা করে। এমনকি এই বিভাগে, ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ডের কর্মক্ষমতা অনেক ক্ষেত্রেই হারে এগিয়ে থাকে। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ নিম্নরূপ সারণী করা হয়.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 17.2% 28.2% 11.7% 41.7% 9% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 12.3% 16.5% 7.9% 15.1% 11.7%
উভয় প্রকল্পের তুলনায় এটি শেষ বিভাগ। এই বিভাগের অংশ গঠনকারী উপাদানগুলি সর্বনিম্নচুমুক এবং Lumpsum বিনিয়োগ, AUM, এবং প্রস্থান লোড। উভয় স্কিমে ন্যূনতম SIP বিনিয়োগ একই, অর্থাৎ INR 1,000. একইভাবে, উভয় স্কিমের জন্য একক বিনিয়োগ হল INR 5,000। AUM এর ক্ষেত্রে, উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। 28 ফেব্রুয়ারী, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের AUM হল INR 25,663 কোটি এবং ICICI প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ড হল INR 27,801 কোটি৷ এমনকি উভয় স্কিমের ক্ষেত্রে প্রস্থান লোড ভিন্ন। ICICI প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ডের জন্য, প্রস্থান লোড 1% হয় যদিমুক্তি 1 বছরের মধ্যে, এবং শূন্য যদি খালাস এক বছর পরে হয়। ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের জন্য, কেনার তারিখ থেকে 18 মাসের মধ্যে রিডেম্পশন করা হলে এক্সিট লোড 1% এবং 18 মাস পরে শূন্য। অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 9.74 Yr. ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Rajat Chandak - 9.99 Yr.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹17,108 30 Sep 22 ₹18,313 30 Sep 23 ₹22,518 30 Sep 24 ₹31,014 30 Sep 25 ₹31,641 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹12,833 30 Sep 22 ₹13,602 30 Sep 23 ₹15,268 30 Sep 24 ₹18,892 30 Sep 25 ₹19,765
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.77% Equity 74.08% Debt 18.11% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.94% Consumer Cyclical 11.62% Energy 7.74% Health Care 6.16% Industrials 6.04% Utility 5.85% Consumer Defensive 5.31% Technology 4.91% Communication Services 2.99% Real Estate 2.53% Basic Materials 2.01% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 11.04% Corporate 10.1% Cash Equivalent 4.77% Credit Quality
Rating Value A 1.8% AA 19.72% AAA 78.48% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK6% ₹2,559 Cr 18,309,865 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | NTPC5% ₹2,443 Cr 74,574,915 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE5% ₹2,082 Cr 15,337,752
↑ 505,147 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,957 Cr 12,270,395
↑ 546,638 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK4% ₹1,844 Cr 19,375,904 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI4% ₹1,825 Cr 1,234,017
↓ -481,400 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | AXISBANK4% ₹1,624 Cr 15,534,275 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 23 | DMART3% ₹1,470 Cr 3,090,730 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | TVSMOTOR3% ₹1,315 Cr 4,012,393
↓ -242,952 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 16 | INFY3% ₹1,247 Cr 8,488,013
↑ 996,000 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 33.44% Equity 51.75% Debt 14.75% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.53% Consumer Cyclical 13.24% Technology 6.61% Industrials 6.13% Consumer Defensive 4.95% Real Estate 4.54% Basic Materials 4.44% Energy 4.02% Communication Services 3.24% Health Care 2.75% Utility 1.68% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 30.4% Government 10.02% Corporate 7.82% Credit Quality
Rating Value A 1.9% AA 14.49% AAA 83.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -6% -₹3,648 Cr 1,484,925
↑ 117,975 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | TVSMOTOR5% ₹3,414 Cr 10,420,037 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,880 Cr 20,604,805 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,671 Cr 28,064,738
↑ 500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 08 | RELIANCE3% ₹2,262 Cr 16,669,440
↑ 895,384 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,891 Cr 12,868,415
↑ 562,000 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | EMBASSY3% ₹1,870 Cr 48,202,903 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 15 | BHARTIARTL3% ₹1,861 Cr 9,851,717
↑ 2,004,444 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,525 Cr 4,234,729 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI2% ₹1,453 Cr 982,207
↓ -157,000
সুতরাং, উপরের কারণগুলি থেকে, এটি বলা যেতে পারে যে বিভিন্ন পরামিতিগুলিতে উভয় স্কিমগুলির মধ্যে একটি পার্থক্য রয়েছে। যাইহোক, স্কিম নির্বাচন করার সময় ব্যক্তিদের সতর্ক হওয়া উচিত। স্কিমটি শনাক্ত করার আগে তাদের স্কিমটির পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝা উচিত। প্রয়োজন হলে, তারা এমনকি একটি পরামর্শ করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা. এটি তাদের সময়মত তাদের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করবে।
You Might Also Like
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
DSP Blackrock Us Flexible Equity Fund Vs ICICI Prudential Us Bluechip Equity Fund
Very good comparison