ফিনক্যাশ »আইসিআইসিআই প্রু বাল অ্যাড. ফান্ড বনাম এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড
Table of Contents
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এইচডিএফসি হাইব্রিডনিরপেক্ষ তহবিল উভয়ই একই বিভাগের অন্তর্গতব্যালেন্সড ফান্ড. ব্যালেন্সড ফান্ড ইক্যুইটি এবং ফিক্সড উভয় ক্ষেত্রেই তাদের করপাস বিনিয়োগ করেআয় একটি পূর্ব-নির্ধারিত অনুপাতে যন্ত্র যা সময়ের সাথে সাথে পরিবর্তিত হতে পারে। এই স্কিম খুঁজছেন ব্যক্তিদের জন্য ভালমূলধন অর্জন নিয়মিত আয়ের সাথে দীর্ঘমেয়াদী। ব্যালেন্সড ফান্ড ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে তার জমা হওয়া অর্থের ন্যূনতম 65% বা তার বেশি বিনিয়োগ করে এবং অবশিষ্টগুলিনির্দিষ্ট আয় যন্ত্র এটি মধ্যম এবং দীর্ঘমেয়াদী মেয়াদের জন্য একটি ভাল বিনিয়োগের বিকল্প। যদিও আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড উভয়ই সুষম তহবিল বিভাগের অন্তর্গত, তবুও; তাদের মধ্যে পার্থক্য আছে। সুতরাং, আসুন আমরা বিভিন্ন পরামিতির উপর ভিত্তি করে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্য বুঝতে পারি।
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এর একটি অংশআইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড. এই ওপেন-এন্ডেড ব্যালেন্সড ফান্ড স্কিমটি 30 ডিসেম্বর, 2006-এ চালু করা হয়েছিল।বিনিয়োগ উভয় ইক্যুইটি সেইসাথে ঋণ যন্ত্র. আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড যৌথভাবে পরিচালনা করেন মিঃ শঙ্করেন নরেন, মিঃ রজত চন্দক, মিঃ ইহাব দলওয়াই এবং মিঃ মনীশ বান্থিয়া। তাদের মধ্যে, জনাব মনীশ বান্থিয়া স্থির আয়ের বিনিয়োগের দেখাশোনা করেন, অন্যরা ইক্যুইটি বিনিয়োগের যত্ন নেন। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের কিছু শীর্ষ হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে আইশার মোটরস লিমিটেড, মারুতি সুজুকি ইন্ডিয়া লিমিটেড, অম্বুজা সিমেন্টস লিমিটেড, এবং গোদরেজ প্রোপার্টিজ লিমিটেড।
এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড হল একটি ওপেন-এন্ডেড ব্যালেন্সড ফান্ড স্কিম অফার করেএইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড. HDFC প্রিমিয়ার মাল্টি-ক্যাপ ফান্ড এবং HDFC ব্যালেন্সড ফান্ড একত্রিত হয়ে HDFC হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড গঠন করেছে। এই স্কিমটি 2000 সালে চালু করা হয়েছিল। HDFC হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের উদ্দেশ্য হল অর্জন করামূলধন নিয়মিত আয়ের সাথে প্রশংসা। পূর্বনির্ধারিত অনুপাতে ইক্যুইটি এবং নির্দিষ্ট আয়ের উপকরণগুলির একটি পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করে এই উদ্দেশ্যটি অর্জন করা হয়। এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড পরিচালনা করেন মিঃ চিরাগ সেটালভাদ এবং মিঃ রাকেশ ব্যাস। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, HDFC ব্যালেন্সড ফান্ডের শীর্ষস্থানীয় কিছু উপাদানের মধ্যে HDFC অন্তর্ভুক্ত ছিলব্যাংক লিমিটেড, লারসেন অ্যান্ড টুব্রো লিমিটেড, অ্যাক্সিস ব্যাঙ্ক লিমিটেড, ভোল্টাস লিমিটেড এবং অরবিন্দ ফার্মা লিমিটেড। এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড তার পোর্টফোলিও তৈরির জন্য CRISIL ব্যালেন্সড ফান্ড সূচককে তার প্রাথমিক বেঞ্চমার্ক এবং NIFTY 50 এর অতিরিক্ত বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে।
যদিও আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড উভয়ই এখনও একই বিভাগের অন্তর্গত, তাদের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। সুতরাং, আসুন আমরা বিভিন্ন উপাদান ব্যবহার করে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি যা চারটি বিভাগে বিভক্ত, যথা, মৌলিক বিভাগ, কর্মক্ষমতা বিভাগ, বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ।
এটি স্কিমগুলির তুলনার প্রথম বিভাগ যার উপাদানগুলির মধ্যে বর্তমান রয়েছে৷না, স্কিম বিভাগ, এবং Fincash রেটিং। দিয়ে শুরু করতেফিনক্যাশ রেটিংবলা যায় যে,ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডকে 3-স্টার এবং HDFC হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডকে 5-স্টার হিসাবে রেট করা হয়েছে. বর্তমান এনএভির তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমের এনএভির মধ্যে একটি উল্লেখযোগ্য পার্থক্য। 20 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়ালের NAVপারস্পরিক তহবিলস্কিমটির স্কিম ছিল আনুমানিক INR 33 যখন HDFC হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড ছিল প্রায় INR 149৷ স্কিম বিভাগের ক্ষেত্রে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত, অর্থাৎ হাইব্রিড ব্যালেন্সড-ইক্যুইটি৷ নীচে দেওয়া সারণীটি মৌলিক বিভাগের সংক্ষিপ্ত তুলনা দেখায়।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹69.42 ↑ 0.19 (0.27 %) ₹60,545 on 31 Oct 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 2.08 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹114.908 ↑ 0.71 (0.62 %) ₹24,068 on 31 Oct 24 6 Apr 05 ☆☆ Hybrid Hybrid Equity 57 Moderately High 1.7 1.94 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
উভয় প্রকল্পের তুলনার দ্বিতীয় বিভাগ হওয়ায়, এটি চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার বাCAGR উভয় স্কিমের জন্য রিটার্ন। এই রিটার্নগুলি বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে তুলনা করা হয় যেমন 6 মাসের রিটার্ন, 1 বছরের রিটার্ন, 5 বছরের রিটার্ন এবং শুরু থেকে রিটার্ন। পারফরম্যান্স বিভাগের তুলনাটি প্রকাশ করে যে বেশিরভাগ পরিস্থিতিতে, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের তুলনায় এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের কর্মক্ষমতা ভাল। পারফরম্যান্স বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -0.3% -1.2% 5.9% 16.9% 12.6% 12.9% 11.4% HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 0.8% -0.9% 6.6% 20.3% 14.2% 15.9% 15.5%
Talk to our investment specialist
বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন পরম আয়ের তুলনা করে। স্কিমগুলির তুলনায় এটি তৃতীয় বিভাগ। বার্ষিক পারফরম্যান্সের তুলনা প্রকাশ করে যে নির্দিষ্ট কিছু বছর ধরে, এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের পারফরম্যান্স আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের তুলনায় ভাল। যাইহোক, নির্দিষ্ট বছর ধরে, পারফরম্যান্স উল্টো। নীচে দেওয়া সারণীটি বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা দেখায়।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8% HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 17.7% 8.9% 25.7% 13.4% 7.5%
এটি উভয় প্রকল্পের তুলনার শেষ বিভাগ। অন্যান্য বিবরণ বিভাগের অংশ গঠনকারী তুলনামূলক উপাদানগুলির মধ্যে রয়েছে AUM, সর্বনিম্নচুমুক এবং একক বিনিয়োগ, এবং প্রস্থান লোড. AUM এর তুলনা দেখায় যে উভয় স্কিমের AUM এর মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের AUM আনুমানিক INR 26,050 কোটি এবং HDFC ব্যালেন্সড ফান্ডের পরিমাণ প্রায় 20,401 কোটি টাকা। নুন্যতমএসআইপি বিনিয়োগ এছাড়াও উভয় স্কিম জন্য ভিন্ন. এইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ডের স্কিমের জন্য, এসআইপির পরিমাণ হল INR 500 যখন ICICI প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ডের স্কিমের জন্য, এটি হল INR 1,000. যাইহোক, উভয় স্কিমের ক্ষেত্রে ন্যূনতম লাম্পসাম বিনিয়োগ একই, অর্থাৎ INR 5,000৷ এমনকি উভয় স্কিমের জন্য প্রস্থান লোড একটি পার্থক্য দেখায়। HDFC-এর স্কিমের ক্ষেত্রে, প্রস্থান লোড 1% যদি হয়মুক্তি এক বছরের মধ্যে করা হয় এবং ICICI-এর স্কিমে, বিনিয়োগের তারিখ থেকে 18 মাসের মধ্যে রিডেম্পশন করা হলে এক্সিট লোড হয় 1%। নীচে দেওয়া টেবিলটি অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা সারাংশ দেখায়।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.31 Yr. HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 17.6 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,833 30 Nov 21 ₹12,831 30 Nov 22 ₹14,039 30 Nov 23 ₹15,736 30 Nov 24 ₹18,351 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,732 30 Nov 21 ₹14,071 30 Nov 22 ₹15,808 30 Nov 23 ₹17,387 30 Nov 24 ₹20,886
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.11% Equity 47.11% Debt 16.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.84% Consumer Cyclical 14.33% Consumer Defensive 7% Technology 6.23% Industrials 5.75% Basic Materials 5.09% Energy 3.36% Health Care 3.08% Utility 2.51% Communication Services 1.88% Real Estate 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.43% Corporate 9.2% Government 6.67% Securitized 2.59% Credit Quality
Rating Value A 3.89% AA 27.77% AAA 68.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -8% -₹5,016 Cr 1,930,000
↑ 1,930,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹3,063 Cr 10,787,443
↓ -50,239 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,645 Cr 20,775,205
↓ -1,619,800 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,377 Cr 1,795,308
↓ -342,721 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,320 Cr 13,394,287
↓ -282,700 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,954 Cr 10,419,568 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC3% ₹1,677 Cr 32,372,717 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,527 Cr 4,153,549
↓ -379,500 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹1,509 Cr 149,643,240 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,447 Cr 37,107,913
↓ -1,000,000 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.99% Equity 70.49% Debt 28.52% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.54% Industrials 11.66% Consumer Defensive 7.54% Technology 6.88% Energy 6.56% Health Care 4.91% Communication Services 4.29% Consumer Cyclical 3.15% Utility 1.47% Real Estate 0.75% Basic Materials 0.53% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 15.35% Corporate 13.17% Cash Equivalent 0.99% Credit Quality
Rating Value AA 9.34% AAA 90.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK7% ₹1,859 Cr 14,600,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK7% ₹1,635 Cr 9,440,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT5% ₹1,153 Cr 3,137,093 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE4% ₹1,085 Cr 3,675,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL4% ₹1,026 Cr 6,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY4% ₹980 Cr 5,223,368 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC4% ₹970 Cr 18,714,400 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN4% ₹883 Cr 11,208,071 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 5322152% ₹619 Cr 5,025,000 SKF India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 13 | SKFINDIA2% ₹513 Cr 943,108
অতএব, সংক্ষেপে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। ফলস্বরূপ, বিনিয়োগের জন্য যে কোনও স্কিম বেছে নেওয়ার সময় ব্যক্তিদের সতর্ক হওয়া উচিত। তাদের এটির পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝা উচিত এবং এটি তাদের বিনিয়োগের মানদণ্ডের সাথে মেলে কিনা তা পরীক্ষা করা উচিত। এটি ব্যক্তিদের ঝামেলামুক্তভাবে বিনিয়োগ করতে সহায়তা করবে.
You Might Also Like
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund