fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ফিনক্যাশ »আইসিআইসিআই প্রু বাল অ্যাড. ফান্ড বনাম এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড

আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড

Updated on November 28, 2024 , 8324 views

আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এইচডিএফসি হাইব্রিডনিরপেক্ষ তহবিল উভয়ই একই বিভাগের অন্তর্গতব্যালেন্সড ফান্ড. ব্যালেন্সড ফান্ড ইক্যুইটি এবং ফিক্সড উভয় ক্ষেত্রেই তাদের করপাস বিনিয়োগ করেআয় একটি পূর্ব-নির্ধারিত অনুপাতে যন্ত্র যা সময়ের সাথে সাথে পরিবর্তিত হতে পারে। এই স্কিম খুঁজছেন ব্যক্তিদের জন্য ভালমূলধন অর্জন নিয়মিত আয়ের সাথে দীর্ঘমেয়াদী। ব্যালেন্সড ফান্ড ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে তার জমা হওয়া অর্থের ন্যূনতম 65% বা তার বেশি বিনিয়োগ করে এবং অবশিষ্টগুলিনির্দিষ্ট আয় যন্ত্র এটি মধ্যম এবং দীর্ঘমেয়াদী মেয়াদের জন্য একটি ভাল বিনিয়োগের বিকল্প। যদিও আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড উভয়ই সুষম তহবিল বিভাগের অন্তর্গত, তবুও; তাদের মধ্যে পার্থক্য আছে। সুতরাং, আসুন আমরা বিভিন্ন পরামিতির উপর ভিত্তি করে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্য বুঝতে পারি।

আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড

আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এর একটি অংশআইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড. এই ওপেন-এন্ডেড ব্যালেন্সড ফান্ড স্কিমটি 30 ডিসেম্বর, 2006-এ চালু করা হয়েছিল।বিনিয়োগ উভয় ইক্যুইটি সেইসাথে ঋণ যন্ত্র. আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড যৌথভাবে পরিচালনা করেন মিঃ শঙ্করেন নরেন, মিঃ রজত চন্দক, মিঃ ইহাব দলওয়াই এবং মিঃ মনীশ বান্থিয়া। তাদের মধ্যে, জনাব মনীশ বান্থিয়া স্থির আয়ের বিনিয়োগের দেখাশোনা করেন, অন্যরা ইক্যুইটি বিনিয়োগের যত্ন নেন। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের কিছু শীর্ষ হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে আইশার মোটরস লিমিটেড, মারুতি সুজুকি ইন্ডিয়া লিমিটেড, অম্বুজা সিমেন্টস লিমিটেড, এবং গোদরেজ প্রোপার্টিজ লিমিটেড।

এইচডিএফসি ব্যালেন্সড ফান্ড (পূর্ববর্তী সময়ে এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড)

এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড হল একটি ওপেন-এন্ডেড ব্যালেন্সড ফান্ড স্কিম অফার করেএইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড. HDFC প্রিমিয়ার মাল্টি-ক্যাপ ফান্ড এবং HDFC ব্যালেন্সড ফান্ড একত্রিত হয়ে HDFC হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড গঠন করেছে। এই স্কিমটি 2000 সালে চালু করা হয়েছিল। HDFC হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের উদ্দেশ্য হল অর্জন করামূলধন নিয়মিত আয়ের সাথে প্রশংসা। পূর্বনির্ধারিত অনুপাতে ইক্যুইটি এবং নির্দিষ্ট আয়ের উপকরণগুলির একটি পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করে এই উদ্দেশ্যটি অর্জন করা হয়। এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড পরিচালনা করেন মিঃ চিরাগ সেটালভাদ এবং মিঃ রাকেশ ব্যাস। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, HDFC ব্যালেন্সড ফান্ডের শীর্ষস্থানীয় কিছু উপাদানের মধ্যে HDFC অন্তর্ভুক্ত ছিলব্যাংক লিমিটেড, লারসেন অ্যান্ড টুব্রো লিমিটেড, অ্যাক্সিস ব্যাঙ্ক লিমিটেড, ভোল্টাস লিমিটেড এবং অরবিন্দ ফার্মা লিমিটেড। এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড তার পোর্টফোলিও তৈরির জন্য CRISIL ব্যালেন্সড ফান্ড সূচককে তার প্রাথমিক বেঞ্চমার্ক এবং NIFTY 50 এর অতিরিক্ত বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে।

আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড

যদিও আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড উভয়ই এখনও একই বিভাগের অন্তর্গত, তাদের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। সুতরাং, আসুন আমরা বিভিন্ন উপাদান ব্যবহার করে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি যা চারটি বিভাগে বিভক্ত, যথা, মৌলিক বিভাগ, কর্মক্ষমতা বিভাগ, বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ।

মৌলিক অধ্যায়

এটি স্কিমগুলির তুলনার প্রথম বিভাগ যার উপাদানগুলির মধ্যে বর্তমান রয়েছে৷না, স্কিম বিভাগ, এবং Fincash রেটিং। দিয়ে শুরু করতেফিনক্যাশ রেটিংবলা যায় যে,ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডকে 3-স্টার এবং HDFC হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডকে 5-স্টার হিসাবে রেট করা হয়েছে. বর্তমান এনএভির তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমের এনএভির মধ্যে একটি উল্লেখযোগ্য পার্থক্য। 20 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়ালের NAVপারস্পরিক তহবিলস্কিমটির স্কিম ছিল আনুমানিক INR 33 যখন HDFC হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড ছিল প্রায় INR 149৷ স্কিম বিভাগের ক্ষেত্রে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত, অর্থাৎ হাইব্রিড ব্যালেন্সড-ইক্যুইটি৷ নীচে দেওয়া সারণীটি মৌলিক বিভাগের সংক্ষিপ্ত তুলনা দেখায়।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹69.42 ↑ 0.19   (0.27 %)
₹60,545 on 31 Oct 24
30 Dec 06
Hybrid
Dynamic Allocation
18
Moderately High
1.59
2.08
0
0
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
₹114.908 ↑ 0.71   (0.62 %)
₹24,068 on 31 Oct 24
6 Apr 05
Hybrid
Hybrid Equity
57
Moderately High
1.7
1.94
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

কর্মক্ষমতা বিভাগ

উভয় প্রকল্পের তুলনার দ্বিতীয় বিভাগ হওয়ায়, এটি চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার বাCAGR উভয় স্কিমের জন্য রিটার্ন। এই রিটার্নগুলি বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে তুলনা করা হয় যেমন 6 মাসের রিটার্ন, 1 বছরের রিটার্ন, 5 বছরের রিটার্ন এবং শুরু থেকে রিটার্ন। পারফরম্যান্স বিভাগের তুলনাটি প্রকাশ করে যে বেশিরভাগ পরিস্থিতিতে, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের তুলনায় এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের কর্মক্ষমতা ভাল। পারফরম্যান্স বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
-0.3%
-1.2%
5.9%
16.9%
12.6%
12.9%
11.4%
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
0.8%
-0.9%
6.6%
20.3%
14.2%
15.9%
15.5%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ

বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন পরম আয়ের তুলনা করে। স্কিমগুলির তুলনায় এটি তৃতীয় বিভাগ। বার্ষিক পারফরম্যান্সের তুলনা প্রকাশ করে যে নির্দিষ্ট কিছু বছর ধরে, এইচডিএফসি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের পারফরম্যান্স আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের তুলনায় ভাল। যাইহোক, নির্দিষ্ট বছর ধরে, পারফরম্যান্স উল্টো। নীচে দেওয়া সারণীটি বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা দেখায়।

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
16.5%
7.9%
15.1%
11.7%
10.8%
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
17.7%
8.9%
25.7%
13.4%
7.5%

অন্যান্য বিবরণ বিভাগ

এটি উভয় প্রকল্পের তুলনার শেষ বিভাগ। অন্যান্য বিবরণ বিভাগের অংশ গঠনকারী তুলনামূলক উপাদানগুলির মধ্যে রয়েছে AUM, সর্বনিম্নচুমুক এবং একক বিনিয়োগ, এবং প্রস্থান লোড. AUM এর তুলনা দেখায় যে উভয় স্কিমের AUM এর মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের AUM আনুমানিক INR 26,050 কোটি এবং HDFC ব্যালেন্সড ফান্ডের পরিমাণ প্রায় 20,401 কোটি টাকা। নুন্যতমএসআইপি বিনিয়োগ এছাড়াও উভয় স্কিম জন্য ভিন্ন. এইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ডের স্কিমের জন্য, এসআইপির পরিমাণ হল INR 500 যখন ICICI প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ডের স্কিমের জন্য, এটি হল INR 1,000. যাইহোক, উভয় স্কিমের ক্ষেত্রে ন্যূনতম লাম্পসাম বিনিয়োগ একই, অর্থাৎ INR 5,000৷ এমনকি উভয় স্কিমের জন্য প্রস্থান লোড একটি পার্থক্য দেখায়। HDFC-এর স্কিমের ক্ষেত্রে, প্রস্থান লোড 1% যদি হয়মুক্তি এক বছরের মধ্যে করা হয় এবং ICICI-এর স্কিমে, বিনিয়োগের তারিখ থেকে 18 মাসের মধ্যে রিডেম্পশন করা হলে এক্সিট লোড হয় 1%। নীচে দেওয়া টেবিলটি অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা সারাংশ দেখায়।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 7.31 Yr.
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Chirag Setalvad - 17.6 Yr.

কয়েক বছর ধরে 10k বিনিয়োগের বৃদ্ধি

Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Nov 19₹10,000
30 Nov 20₹10,833
30 Nov 21₹12,831
30 Nov 22₹14,039
30 Nov 23₹15,736
30 Nov 24₹18,351
Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Nov 19₹10,000
30 Nov 20₹10,732
30 Nov 21₹14,071
30 Nov 22₹15,808
30 Nov 23₹17,387
30 Nov 24₹20,886

বিশদ সম্পদ এবং হোল্ডিং তুলনা

Asset Allocation
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash36.11%
Equity47.11%
Debt16.41%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services17.84%
Consumer Cyclical14.33%
Consumer Defensive7%
Technology6.23%
Industrials5.75%
Basic Materials5.09%
Energy3.36%
Health Care3.08%
Utility2.51%
Communication Services1.88%
Real Estate0.37%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent34.43%
Corporate9.2%
Government6.67%
Securitized2.59%
Credit Quality
RatingValue
A3.89%
AA27.77%
AAA68.33%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nifty 50 Index
Derivatives | -
8%-₹5,016 Cr1,930,000
↑ 1,930,000
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 532343
5%₹3,063 Cr10,787,443
↓ -50,239
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK
4%₹2,645 Cr20,775,205
↓ -1,619,800
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI
4%₹2,377 Cr1,795,308
↓ -342,721
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK
4%₹2,320 Cr13,394,287
↓ -282,700
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY
3%₹1,954 Cr10,419,568
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC
3%₹1,677 Cr32,372,717
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT
2%₹1,527 Cr4,153,549
↓ -379,500
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹1,509 Cr149,643,240
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -
2%₹1,447 Cr37,107,913
↓ -1,000,000
Asset Allocation
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash0.99%
Equity70.49%
Debt28.52%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.54%
Industrials11.66%
Consumer Defensive7.54%
Technology6.88%
Energy6.56%
Health Care4.91%
Communication Services4.29%
Consumer Cyclical3.15%
Utility1.47%
Real Estate0.75%
Basic Materials0.53%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government15.35%
Corporate13.17%
Cash Equivalent0.99%
Credit Quality
RatingValue
AA9.34%
AAA90.66%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK
7%₹1,859 Cr14,600,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK
7%₹1,635 Cr9,440,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT
5%₹1,153 Cr3,137,093
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE
4%₹1,085 Cr3,675,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL
4%₹1,026 Cr6,000,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY
4%₹980 Cr5,223,368
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC
4%₹970 Cr18,714,400
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN
4%₹883 Cr11,208,071
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 532215
2%₹619 Cr5,025,000
SKF India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 13 | SKFINDIA
2%₹513 Cr943,108

অতএব, সংক্ষেপে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। ফলস্বরূপ, বিনিয়োগের জন্য যে কোনও স্কিম বেছে নেওয়ার সময় ব্যক্তিদের সতর্ক হওয়া উচিত। তাদের এটির পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝা উচিত এবং এটি তাদের বিনিয়োগের মানদণ্ডের সাথে মেলে কিনা তা পরীক্ষা করা উচিত। এটি ব্যক্তিদের ঝামেলামুক্তভাবে বিনিয়োগ করতে সহায়তা করবে.

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT