ফিনক্যাশ »আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড বনাম এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড
Table of Contents
এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবংঋণ তহবিল উভয় একটি অংশব্যালেন্সড ফান্ড ইক্যুইটি বিভাগ। এই ইক্যুইটি-ভিত্তিক সুষম তহবিলগুলি ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে তাদের কর্পাসের একটি উল্লেখযোগ্য অংশ বিনিয়োগ করে এবং অবশিষ্টগুলি স্থায়ীআয় যন্ত্র ঋণ এবং ইক্যুইটি বিনিয়োগের অনুপাত পূর্ব-নির্ধারিত এবং সময়ের সাথে সাথে পরিবর্তিত হতে পারে। সুষম তহবিল সেই ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত যারা নিয়মিত আয়ের সাথে সাথে চাচ্ছেনমূলধন সময়ের সাথে প্রশংসা। এটা মধ্যমেয়াদী জন্য ভাল বিনিয়োগ বিকল্প এক. যদিও এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড উভয়ই এখনও সুষম তহবিলের একই বিভাগের অন্তর্গত; তাদের বর্তমান সম্পর্কিত উভয় স্কিমগুলির মধ্যে অসংখ্য পার্থক্য রয়েছেনা, পোর্টফোলিও রচনা, কর্মক্ষমতা, এবং তাই। সুতরাং, আসুন তুলনা করি এবং এই স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্য পরীক্ষা করি।
আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড (আগে আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ড নামে পরিচিত) একটি অংশআইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড. এটি একটি ওপেন-এন্ডেড ব্যালেন্সড ফান্ড যা 03 নভেম্বর, 1999-এ চালু করা হয়েছিল৷ স্কিমটি ক্রিসিল হাইব্রিড 35+65 - আক্রমনাত্মক সূচককে এর পোর্টফোলিও তৈরির জন্য বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে৷ এটি তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে অতিরিক্ত বেঞ্চমার্ক হিসাবে NIFTY 50 সূচক এবং 1 বছরের T বিল ব্যবহার করে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ডের শীর্ষ হোল্ডিংয়ে রয়েছে টাটা মোটরস লিমিটেড, হিন্দুস্তান অ্যারোনটিক্স লিমিটেড, ফেডারেলব্যাংক লিমিটেড, অ্যাক্সিস ব্যাঙ্ক লিমিটেড এবং ইনফোসিস লিমিটেড। আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড পরিচালনা করেন মিঃ শঙ্করন নরেন, মিঃ অতুল প্যাটেল এবং মিঃ মনীশ বান্থিয়া। বহুমুখীকরণের মাধ্যমে, স্কিমটির লক্ষ্য রিটার্নের ঝুঁকি এবং ওঠানামা কমানো। এটি সময়ের সাথে সাথে মূলধন বৃদ্ধির সাথে নিয়মিত আয় অর্জনের লক্ষ্য রাখে।
এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড (আগে এইচডিএফসি প্রুডেন্স ফান্ড নামে পরিচিত) এর একটি অংশএইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড সুষম বিভাগের অধীনে। এই স্কিমটি 1994 সালে চালু করা হয়েছিল। এটি একটি ওপেন-এন্ডেডপারস্পরিক তহবিল স্কিম যা পোর্টফোলিও তৈরির জন্য CRISIL ব্যালেন্সড ফান্ড ইনডেক্সকে তার বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পোর্টফোলিওর কিছু প্রধান হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে Tata Consultancy Services, Tata Steel Limited, State Bank of India, Axis Bank Limited, Reliance Industries Limited, এবং Vedanta Limited। মিঃ রাকেশ ব্যাস এবং মিঃ প্রশান্ত জৈন একসাথে HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড পরিচালনা করেন। স্কিমটির লক্ষ্য হল পুঁজির মূল্যায়ন এবং ইক্যুইটি এবং ঋণের উপকরণ সমন্বিত একটি পোর্টফোলিও থেকে আয় তৈরি করে নিয়মিত আয়। এটি পুঁজির ক্ষয় কমানো বা প্রতিরোধ করাও লক্ষ্য করে। সাধারণ পরিস্থিতিতে, তহবিল তার বিনিয়োগের প্রায় 40-75% ইক্যুইটি উপকরণে বিনিয়োগ করার লক্ষ্য রাখে এবং বাকি 25-60%নির্দিষ্ট আয় যন্ত্র
যদিও আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড এবং এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড উভয়ই একই বিভাগের অন্তর্গত; তাদের মধ্যে পার্থক্য আছে। সুতরাং, আসুন AUM, বর্তমান এনএভি, কর্মক্ষমতা এবং ফিনক্যাশ রেটিংগুলির ক্ষেত্রে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি। এই পরামিতিগুলিকে চারটি বিভাগে বিভক্ত করা হয়েছে, যথা, মৌলিক বিভাগ, কর্মক্ষমতা বিভাগ, বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ।
মৌলিক বিভাগের অংশ গঠনকারী এই উপাদানগুলির মধ্যে ফিনক্যাশ রেটিং, বিভাগ এবং বর্তমান NAV অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। সম্মানের সাথেFincash রেটিংবলা যায় যে,আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড হল একটি 4-স্টার ফান্ড যখন এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড হল 3-স্টার ফান্ড. স্কিম বিভাগের তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত যা হাইব্রিড ব্যালেন্সড – ইক্যুইটি। উভয় স্কিমের বর্তমান এনএভির সাপেক্ষে, এটি বলা যেতে পারে যে এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড দৌড়ে এগিয়ে রয়েছে। 11 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের NAV ছিল প্রায় INR 496 যখন ICICI প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ঋণ তহবিলের NAV ছিল INR 127৷ বেসিক বিভাগের তুলনা নীচে দেওয়া হল৷
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹380.53 ↑ 0.26 (0.07 %) ₹40,962 on 31 Mar 25 3 Nov 99 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 7 Moderately High 1.78 0.26 1.86 1.98 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹502.091 ↓ -0.90 (-0.18 %) ₹90,375 on 28 Feb 25 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.43 -0.27 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
কর্মক্ষমতা বিভাগে, চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার বাসিএজিআর রিটার্ন তুলনা করা হয়। এই রিটার্নগুলি বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে তুলনা করা হয় যেমন 1 মাসের রিটার্ন, 6 মাসের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন এবং 5 বছরের রিটার্ন। একটি সামগ্রিক নোটে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিমের কর্মক্ষমতার মধ্যে খুব বেশি পার্থক্য নেই। যাইহোক, বেশিরভাগ সময়ের ব্যবধানে, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড ভাল পারফর্ম করেছে। কিছু কিছু ক্ষেত্রে, এমনকি HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডও ভালো করেছে। উভয় স্কিমের মধ্যে পারফরম্যান্স বিভাগের সংক্ষিপ্ত তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 3.1% 6.4% 1.8% 10.2% 18.9% 27.2% 15.3% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 2.6% 4% 0% 7.8% 20.1% 25.6% 18.2%
Talk to our investment specialist
এই বিভাগটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন পরম আয়ের তুলনা করে। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা দেখায় যে বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ঋণ তহবিল এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের তুলনায় ভাল করেছে। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 17.2% 28.2% 11.7% 41.7% 9% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.7% 31.3% 18.8% 26.4% 7.6%
এটি উভয় প্রকল্পের তুলনার শেষ বিভাগ। এই বিভাগের অংশ গঠনকারী পরামিতিগুলি হল AUM, ন্যূনতম লাম্পসাম পরিমাণ, সর্বনিম্ন৷চুমুক পরিমাণ, এবং প্রস্থান লোড. AUM-এর তুলনা দেখায় যে HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড দৌড়ে এগিয়ে আছে। 28 ফেব্রুয়ারি, 2018 পর্যন্ত, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের AUM ছিল প্রায় 37,836 কোটি টাকা। অন্যদিকে, ICICI প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ডের AUM ছিল প্রায় 27,801 কোটি টাকা। সম্মানের সাথেএসআইপি বিনিয়োগ, HDFC-এর স্কিমের জন্য সর্বনিম্ন SIP পরিমাণ হল INR 500 যখন ICICI-এর স্কিমের জন্য হল INR 1,000. যাইহোক, উভয় স্কিমের জন্য একক বিনিয়োগ একই, অর্থাৎ INR 5,000৷ এছাড়াও, উভয় স্কিমের জন্য প্রস্থান লোড একই। যদিমুক্তি ক্রয়ের তারিখ থেকে 1 বছরের মধ্যে করা হয়, তারপর ব্যক্তিদের প্রস্থান লোড হিসাবে 1% দিতে হবে। যাইহোক, 1 বছরের পর রিডেম্পশনের ক্ষেত্রে কোনো এক্সিট লোড সংযুক্ত নেই। নীচে দেওয়া সারণীটি অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 9.32 Yr. HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 2.68 Yr.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,713 30 Apr 22 ₹19,245 30 Apr 23 ₹20,896 30 Apr 24 ₹29,366 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,223 30 Apr 22 ₹17,614 30 Apr 23 ₹20,305 30 Apr 24 ₹28,399
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.06% Equity 72.95% Debt 16.47% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.64% Consumer Cyclical 11.38% Energy 6.61% Utility 6.02% Health Care 5.72% Industrials 5.56% Consumer Defensive 4.55% Communication Services 3.94% Basic Materials 3.39% Technology 2.72% Real Estate 1.42% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 11.06% Cash Equivalent 7.94% Government 7.32% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value A 3.6% AA 29.97% AAA 66.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK7% ₹2,789 Cr 15,255,052 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK7% ₹2,738 Cr 20,309,765 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325556% ₹2,375 Cr 66,421,174
↓ -1,495,571 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹1,977 Cr 1,715,417
↑ 68,828 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,596 Cr 9,199,438
↓ -876,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL4% ₹1,539 Cr 8,878,180
↓ -2,042,500 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5403763% ₹1,304 Cr 3,193,968
↓ -2,599 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE3% ₹1,301 Cr 10,201,366
↑ 802,680 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5322153% ₹1,154 Cr 10,468,090
↑ 342,630 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,087 Cr 44,137,574
↓ -10,310,300 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.41% Equity 60.64% Debt 27.95% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.41% Industrials 8.14% Energy 7.38% Technology 6.33% Consumer Cyclical 5.45% Utility 4.67% Health Care 4.28% Communication Services 3% Consumer Defensive 2.77% Basic Materials 2.03% Real Estate 1.47% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 14.02% Government 13.48% Cash Equivalent 11.86% Credit Quality
Rating Value AA 0.97% AAA 99.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK5% ₹5,101 Cr 27,904,351
↓ -1,883,200 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,735 Cr 27,699,224
↓ -311,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE3% ₹3,145 Cr 24,664,288 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹3,077 Cr 19,590,088
↑ 1,200,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹2,963 Cr 38,406,500
↓ -1,048,500 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹2,515 Cr 70,337,915 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL3% ₹2,510 Cr 14,479,354
↑ 1,300,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,368 Cr 228,533,300 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,321 Cr 6,645,683 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA2% ₹2,224 Cr 55,854,731
সুতরাং, উপরের পয়েন্টারগুলি প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমগুলির মধ্যে একটি পার্থক্য রয়েছে। ফলস্বরূপ, ব্যক্তিদের অত্যন্ত সতর্কতা অবলম্বন করা উচিতবিনিয়োগ স্কিম যে কোনো. স্কিমটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্যের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা তা তাদের পরীক্ষা করা উচিত। যদি প্রয়োজন হয়, ব্যক্তি এমনকি একটি পরামর্শ করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা. এটি ব্যক্তিদের তাদের বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলি সময়মত ঝামেলামুক্ত উপায়ে অর্জন করতে সহায়তা করবে.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund