আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড বনাম এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড

Updated on August 12, 2025 , 4124 views

এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবংঋণ তহবিল উভয় একটি অংশব্যালেন্সড ফান্ড ইক্যুইটি বিভাগ। এই ইক্যুইটি-ভিত্তিক সুষম তহবিলগুলি ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে তাদের কর্পাসের একটি উল্লেখযোগ্য অংশ বিনিয়োগ করে এবং অবশিষ্টগুলি স্থায়ীআয় যন্ত্র ঋণ এবং ইক্যুইটি বিনিয়োগের অনুপাত পূর্ব-নির্ধারিত এবং সময়ের সাথে সাথে পরিবর্তিত হতে পারে। সুষম তহবিল সেই ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত যারা নিয়মিত আয়ের সাথে সাথে চাচ্ছেনমূলধন সময়ের সাথে প্রশংসা। এটা মধ্যমেয়াদী জন্য ভাল বিনিয়োগ বিকল্প এক. যদিও এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড উভয়ই এখনও সুষম তহবিলের একই বিভাগের অন্তর্গত; তাদের বর্তমান সম্পর্কিত উভয় স্কিমগুলির মধ্যে অসংখ্য পার্থক্য রয়েছেনা, পোর্টফোলিও রচনা, কর্মক্ষমতা, এবং তাই। সুতরাং, আসুন তুলনা করি এবং এই স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্য পরীক্ষা করি।

আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড (পূর্বে আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ড)

আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড (আগে আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ড নামে পরিচিত) একটি অংশআইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড. এটি একটি ওপেন-এন্ডেড ব্যালেন্সড ফান্ড যা 03 নভেম্বর, 1999-এ চালু করা হয়েছিল৷ স্কিমটি ক্রিসিল হাইব্রিড 35+65 - আক্রমনাত্মক সূচককে এর পোর্টফোলিও তৈরির জন্য বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে৷ এটি তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে অতিরিক্ত বেঞ্চমার্ক হিসাবে NIFTY 50 সূচক এবং 1 বছরের T বিল ব্যবহার করে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ডের শীর্ষ হোল্ডিংয়ে রয়েছে টাটা মোটরস লিমিটেড, হিন্দুস্তান অ্যারোনটিক্স লিমিটেড, ফেডারেলব্যাংক লিমিটেড, অ্যাক্সিস ব্যাঙ্ক লিমিটেড এবং ইনফোসিস লিমিটেড। আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড পরিচালনা করেন মিঃ শঙ্করন নরেন, মিঃ অতুল প্যাটেল এবং মিঃ মনীশ বান্থিয়া। বহুমুখীকরণের মাধ্যমে, স্কিমটির লক্ষ্য রিটার্নের ঝুঁকি এবং ওঠানামা কমানো। এটি সময়ের সাথে সাথে মূলধন বৃদ্ধির সাথে নিয়মিত আয় অর্জনের লক্ষ্য রাখে।

এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড

এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড (আগে এইচডিএফসি প্রুডেন্স ফান্ড নামে পরিচিত) এর একটি অংশএইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড সুষম বিভাগের অধীনে। এই স্কিমটি 1994 সালে চালু করা হয়েছিল। এটি একটি ওপেন-এন্ডেডপারস্পরিক তহবিল স্কিম যা পোর্টফোলিও তৈরির জন্য CRISIL ব্যালেন্সড ফান্ড ইনডেক্সকে তার বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পোর্টফোলিওর কিছু প্রধান হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে Tata Consultancy Services, Tata Steel Limited, State Bank of India, Axis Bank Limited, Reliance Industries Limited, এবং Vedanta Limited। মিঃ রাকেশ ব্যাস এবং মিঃ প্রশান্ত জৈন একসাথে HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড পরিচালনা করেন। স্কিমটির লক্ষ্য হল পুঁজির মূল্যায়ন এবং ইক্যুইটি এবং ঋণের উপকরণ সমন্বিত একটি পোর্টফোলিও থেকে আয় তৈরি করে নিয়মিত আয়। এটি পুঁজির ক্ষয় কমানো বা প্রতিরোধ করাও লক্ষ্য করে। সাধারণ পরিস্থিতিতে, তহবিল তার বিনিয়োগের প্রায় 40-75% ইক্যুইটি উপকরণে বিনিয়োগ করার লক্ষ্য রাখে এবং বাকি 25-60%নির্দিষ্ট আয় যন্ত্র

আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড বনাম এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড

যদিও আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড এবং এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড উভয়ই একই বিভাগের অন্তর্গত; তাদের মধ্যে পার্থক্য আছে। সুতরাং, আসুন AUM, বর্তমান এনএভি, কর্মক্ষমতা এবং ফিনক্যাশ রেটিংগুলির ক্ষেত্রে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি। এই পরামিতিগুলিকে চারটি বিভাগে বিভক্ত করা হয়েছে, যথা, মৌলিক বিভাগ, কর্মক্ষমতা বিভাগ, বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ।

মৌলিক অধ্যায়

মৌলিক বিভাগের অংশ গঠনকারী এই উপাদানগুলির মধ্যে ফিনক্যাশ রেটিং, বিভাগ এবং বর্তমান NAV অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। সম্মানের সাথেFincash রেটিংবলা যায় যে,আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড হল একটি 4-স্টার ফান্ড যখন এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড হল 3-স্টার ফান্ড. স্কিম বিভাগের তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত যা হাইব্রিড ব্যালেন্সড – ইক্যুইটি। উভয় স্কিমের বর্তমান এনএভির সাপেক্ষে, এটি বলা যেতে পারে যে এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড দৌড়ে এগিয়ে রয়েছে। 11 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের NAV ছিল প্রায় INR 496 যখন ICICI প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ঋণ তহবিলের NAV ছিল INR 127৷ বেসিক বিভাগের তুলনা নীচে দেওয়া হল৷

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹390.53 ↑ 0.55 (0.14 %)
₹44,552 on 30 Jun 25
3 Nov 99
☆☆☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
7
Moderately High
1.78
0.33
1.72
2.78
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹513.098 ↑ 0.18 (0.03 %)
₹102,790 on 30 Jun 25
11 Sep 00
☆☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.43
0
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

কর্মক্ষমতা বিভাগ

কর্মক্ষমতা বিভাগে, চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার বাসিএজিআর রিটার্ন তুলনা করা হয়। এই রিটার্নগুলি বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে তুলনা করা হয় যেমন 1 মাসের রিটার্ন, 6 মাসের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন এবং 5 বছরের রিটার্ন। একটি সামগ্রিক নোটে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিমের কর্মক্ষমতার মধ্যে খুব বেশি পার্থক্য নেই। যাইহোক, বেশিরভাগ সময়ের ব্যবধানে, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড ভাল পারফর্ম করেছে। কিছু কিছু ক্ষেত্রে, এমনকি HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডও ভালো করেছে। উভয় স্কিমের মধ্যে পারফরম্যান্স বিভাগের সংক্ষিপ্ত তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
-0.3%
2%
10%
5.9%
19%
24.7%
15.3%

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
-1.4%
0.9%
7.8%
2.4%
18.8%
23%
18.1%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ

এই বিভাগটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন পরম আয়ের তুলনা করে। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা দেখায় যে বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ঋণ তহবিল এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের তুলনায় ভাল করেছে। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
17.2%
28.2%
11.7%
41.7%
9%

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
16.7%
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%

অন্যান্য বিবরণ বিভাগ

এটি উভয় প্রকল্পের তুলনার শেষ বিভাগ। এই বিভাগের অংশ গঠনকারী পরামিতিগুলি হল AUM, ন্যূনতম লাম্পসাম পরিমাণ, সর্বনিম্ন৷চুমুক পরিমাণ, এবং প্রস্থান লোড. AUM-এর তুলনা দেখায় যে HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড দৌড়ে এগিয়ে আছে। 28 ফেব্রুয়ারি, 2018 পর্যন্ত, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের AUM ছিল প্রায় 37,836 কোটি টাকা। অন্যদিকে, ICICI প্রুডেনশিয়াল ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ডের AUM ছিল প্রায় 27,801 কোটি টাকা। সম্মানের সাথেএসআইপি বিনিয়োগ, HDFC-এর স্কিমের জন্য সর্বনিম্ন SIP পরিমাণ হল INR 500 যখন ICICI-এর স্কিমের জন্য হল INR 1,000. যাইহোক, উভয় স্কিমের জন্য একক বিনিয়োগ একই, অর্থাৎ INR 5,000৷ এছাড়াও, উভয় স্কিমের জন্য প্রস্থান লোড একই। যদিমুক্তি ক্রয়ের তারিখ থেকে 1 বছরের মধ্যে করা হয়, তারপর ব্যক্তিদের প্রস্থান লোড হিসাবে 1% দিতে হবে। যাইহোক, 1 বছরের পর রিডেম্পশনের ক্ষেত্রে কোনো এক্সিট লোড সংযুক্ত নেই। নীচে দেওয়া সারণীটি অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 9.66 Yr.

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 3.01 Yr.

কয়েক বছর ধরে 10k বিনিয়োগের বৃদ্ধি

Growth of 10,000 investment over the years.

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹15,368
31 Jul 22	₹17,851
31 Jul 23	₹21,661
31 Jul 24	₹29,691
31 Jul 25	₹30,906

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,889
31 Jul 22	₹16,917
31 Jul 23	₹20,878
31 Jul 24	₹29,009
31 Jul 25	₹29,213

বিশদ সম্পদ এবং হোল্ডিং তুলনা

Asset Allocation

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	9.96%
Equity	74.95%
Debt	15.08%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.05%
Consumer Cyclical	12.91%
Energy	7.04%
Industrials	6.56%
Health Care	6.1%
Utility	5.8%
Consumer Defensive	4.83%
Technology	3.81%
Communication Services	2.78%
Basic Materials	2.73%
Real Estate	2.37%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	11.62%
Government	7.81%
Cash Equivalent	5.61%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.18%
AA	23.77%
AAA	73.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 12 \| 532174	6%	₹2,701 Cr	18,684,365 ↓ -1,996,400
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 17 \| 532555	6%	₹2,498 Cr	74,574,915 ↑ 6,385,654
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| MARUTI	5%	₹2,127 Cr	1,715,417
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 16 \| SUNPHARMA	4%	₹1,965 Cr	11,723,757 ↑ 1,057,126
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| HDFCBANK	4%	₹1,939 Cr	9,687,952 ↓ -1,299,650
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 22 \| RELIANCE	4%	₹1,698 Cr	11,317,892 ↑ 939,500
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532215	4%	₹1,643 Cr	13,696,775
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 23 \| 540376	3%	₹1,351 Cr	3,090,630 ↓ -135,000
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 18 \| 532343	3%	₹1,242 Cr	4,255,345
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 16 \| BHARTIARTL	3%	₹1,155 Cr	5,745,184 ↓ -1,442,100

Asset Allocation

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	10.36%
Equity	62.76%
Debt	26.88%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.17%
Industrials	8.45%
Energy	7.41%
Consumer Cyclical	6.25%
Technology	5.85%
Utility	4.3%
Health Care	4.09%
Communication Services	3.6%
Consumer Defensive	2.62%
Basic Materials	1.95%
Real Estate	1.44%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	13.37%
Government	13.09%
Cash Equivalent	10.78%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.91%
AAA	97.55%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| HDFCBANK	5%	₹5,585 Cr	27,904,351
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532174	4%	₹4,005 Cr	27,699,224
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| RELIANCE	4%	₹3,701 Cr	24,664,288
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 20 \| BHARTIARTL	3%	₹3,271 Cr	16,279,354
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 09 \| INFY	3%	₹2,950 Cr	18,414,203 ↓ -1,737,600
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 07 \| SBIN	3%	₹2,871 Cr	35,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	2%	₹2,414 Cr	6,579,083 ↓ -66,600
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹2,396 Cr	228,533,300
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532215	2%	₹2,378 Cr	19,827,457
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 16 \| 532555	2%	₹2,324 Cr	69,395,915 ↓ -537,000

সুতরাং, উপরের পয়েন্টারগুলি প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমগুলির মধ্যে একটি পার্থক্য রয়েছে। ফলস্বরূপ, ব্যক্তিদের অত্যন্ত সতর্কতা অবলম্বন করা উচিতবিনিয়োগ স্কিম যে কোনো. স্কিমটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্যের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা তা তাদের পরীক্ষা করা উচিত। যদি প্রয়োজন হয়, ব্যক্তি এমনকি একটি পরামর্শ করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা. এটি ব্যক্তিদের তাদের বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলি সময়মত ঝামেলামুক্ত উপায়ে অর্জন করতে সহায়তা করবে.