Fincash »এল অ্যান্ড টি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড বনাম টাটা হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড
Table of Contents
এল অ্যান্ড টি হাইব্রিডনিরপেক্ষ তহবিল এবং টাটা হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড উভয় প্রকল্পই এর একটি অংশভারসাম্য তহবিল। হাইব্রিড তহবিল হিসাবে পরিচিত, এই প্রকল্পগুলি ইক্যুইটি-ভিত্তিক ভারসাম্য তহবিল। এই প্রকল্পগুলি ইক্যুইটি বিনিয়োগগুলিতে আরও ঘনত্বের সাথে ইক্যুইটি এবং স্থির আয়ের যন্ত্রগুলির সংমিশ্রণে তাদের পোল্ড কর্পস বিনিয়োগ করে। ন্যূনতম or৫% বা তারও বেশি বেশি পুল চালিত অর্থ ইক্যুইটি সরঞ্জামগুলিতে বিনিয়োগ করা হয়। নিয়মিত আয়ের পাশাপাশি দীর্ঘমেয়াদে মূলধন বৃদ্ধির সন্ধানকারী ব্যক্তিদের জন্য ভারসাম্য তহবিল হ'ল বিনিয়োগের ভাল বিকল্প। বেশিরভাগ ক্ষেত্রে ভারসাম্যযুক্ত তহবিল দীর্ঘমেয়াদে ভাল আয় দিয়েছে। যদিও এলএন্ডটি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড এবং টাটা হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড উভয়ই একই বিভাগের অন্তর্ভুক্ত; প্রকল্পগুলির মধ্যে অসংখ্য পার্থক্য রয়েছে। সুতরাং, আসুন আমরা এল অ্যান্ড টি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড বনাম টাটা হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের মধ্যে পার্থক্য বুঝতে পারি।
এল অ্যান্ড টি হাইব্রিড ইক্যুইটি তহবিল (আগে এল অ্যান্ড টি ইন্ডিয়া প্রুডেন্স ফান্ড হিসাবে পরিচিত) হ'ল একটি মুক্ত-হাইব্রিড ফান্ডএল অ্যান্ড টি মিউচুয়াল ফান্ড। এটি 07 ফেব্রুয়ারী, ২০১১ সালে চালু হয়েছিল এবং এর উদ্দেশ্য হল ইক্যুইটি এবং স্থির আয়ের উভয় উপকরণের সমন্বয়ে বিবিধ পোর্টফোলিও থেকে দীর্ঘমেয়াদী মূলধন বৃদ্ধি এবং নিয়মিত আয় অর্জন করা। প্রকল্পের উদ্দেশ্য অনুযায়ী এটি তহবিলের প্রায় 65-75% অর্থ ইক্যুইটি-সম্পর্কিত যন্ত্রগুলিতে এবং বাকী স্থায়ী আয়ের যন্ত্রগুলিতে বিনিয়োগ করে। এটি এসএন্ডপি বিএসই 200 টিআরআই সূচক এবং ক্রিসিল শর্ট টার্ম ব্যবহার করেবন্ধন তার পোর্টফোলিও তৈরির জন্য একটি মানদণ্ড হিসাবে তহবিল সূচক। ৩১ শে মার্চ, ২০১৩ অবধি, এল অ্যান্ড টি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের কিছু উপাদানগুলির মধ্যে এইচডিএফসি ব্যাংক লিমিটেড, ফেডারেল ব্যাংক লিমিটেড, টাটা কনসালটেন্সি সার্ভিসেস লিমিটেড এবং ইঞ্জিনিয়ার্স ইন্ডিয়া লিমিটেড অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। এল অ্যান্ড টি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডটি যৌথভাবে পরিচালনা করেছেন জনাব এস এন এন লাহিড়ী, মিঃ শ্রীরাম রমনাথন এবং মিঃ করন দেশাই।
টাটা হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের (আগে টাটা ভারসাম্য তহবিল নামে পরিচিত) উদ্দেশ্যটি হ'ল বিনিয়োগকারীদের নিয়মিত আয় বা মূলধন লাভ প্রদানের পাশাপাশি সর্বদা মূলধন প্রশংসা করার গুরুত্বের উপর জোর দেওয়া। এই প্রকল্পটি 1995 সালে চালু হয়েছিল এবং ক্রিসিল হাইব্রিড 35 + 65 - আগ্রাসন সূচকটিকে তার পোর্টফোলিও তৈরির জন্য এর মানদণ্ড হিসাবে ব্যবহার করে। টাটা হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডটি যৌথভাবে পরিচালনা করেছেন মিঃ প্রদীপ গোখলে এবং মিঃ মুর্তি নাগারাজন। টাটা হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের শীর্ষস্থানীয় কয়েকটি হোল্ডিংয়ের মধ্যে 31 মার্চ, 2018 তে রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড, কোটক মাহিন্দ্রা ব্যাংক, জি এন্টারটেইনমেন্ট এন্টারপ্রাইজ লিমিটেড এবং ইনফোসিস লিমিটেড অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। এই স্কিমটি দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভের দ্বারা ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্তবিনিয়োগ ইক্যুইটি বিনিয়োগের একটি বড় অংশ এবং স্থির আয়ের বিনিয়োগে অবশিষ্ট।
যদিও এলএন্ডটি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড এবং টাটা হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড উভয়ই একই বিভাগের অন্তর্ভুক্ত; যেমন বিভিন্ন পরামিতি হিসাবে অ্যাকাউন্টে পৃথকনা, ফিনক্যাশ রেটিং এবং আরও অনেক কিছু। সুতরাং, আসুন পূর্বোক্ত প্যারামিটারগুলিতে যেমন বেসিক বিভাগ, পারফরম্যান্স বিভাগ, বার্ষিক পারফরম্যান্স বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণী বিভাগে বিভক্ত উল্লিখিত প্যারামিটারগুলিতে এলএন্ডটি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড বনাম টাটা হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।
উভয় প্রকল্পের তুলনায় প্রথম বিভাগটি বুনিয়াদি বিভাগকে বোঝায়। বেসিক বিভাগের অংশ গঠনের পরামিতিগুলির মধ্যে ফিনক্যাশ রেটিং, বর্তমান এনএভি, স্কিম বিভাগ এবং আরও কিছু রয়েছে। বর্তমান এনএভির তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় প্রকল্পের এনএভি-র মধ্যে একটি উল্লেখযোগ্য পার্থক্য রয়েছে। 18 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, এল অ্যান্ড টি এর স্কিমের এনএভি প্রায় 26 মার্কিন ডলার ছিল এবং টাটার প্রকল্পের প্রায় 207 মার্কিন ডলার ছিল ofফিনক্যাশ রেটিং যে দেখায়এল অ্যান্ড টি হাইব্রিড ইক্যুইটি তহবিল একটি 4-তারকা রেটেড তহবিল এবং টাটা হাইব্রিড ইক্যুইটি তহবিল একটি 3-তারকা রেটেড তহবিল। প্রকল্পের বিভাগের ক্ষেত্রে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিমই একই বিভাগের, অর্থাত, হাইব্রিড ভারসাম্য - ইক্যুইটির। নীচে দেওয়া সারণীটি বেসিক বিভাগের তুলনা দেখায়।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹196.988 ↓ -0.16 (-0.08 %) ₹3,593 on 31 Mar 25 15 Dec 99 ☆☆ Equity ELSS 29 Moderately High 1.9 0.13 -0.81 1.5 Not Available NIL Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹422.86 ↓ -0.01 (0.00 %) ₹3,936 on 31 Mar 25 8 Oct 95 ☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 22 Moderately High 0 -0.05 -0.02 -1.64 Not Available 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
এটি উভয় প্রকল্পের তুলনায় দ্বিতীয় বিভাগ এবং এটি যৌগিক বার্ষিক বৃদ্ধির হারের সাথে তুলনা করেCAGR তাদের মধ্যে ফিরে আসে। এই সিএজিআর রিটার্নগুলি বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে যেমন 1 মাসের রিটার্ন, 6 মাসের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন, এবং সূচনা থেকেই রিটার্নের সাথে তুলনা করা হয়। সিএজিআর রিটার্নের তুলনা দেখায় যে অনেক সময় এলএন্ডটি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের উত্পন্ন রিটার্ন টাটা হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের দ্বারা প্রাপ্ত রিটার্নের তুলনায় বেশি হয়। পারফরম্যান্স বিভাগের সংক্ষিপ্ত তুলনা নীচে সারণিযুক্ত।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 3.2% 2.9% -4.2% 7.2% 12.7% 21.3% 14.5% Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 2.3% 2.5% -2.6% 5.2% 12.5% 18.1% 14.7%
Talk to our investment specialist
এটি তুলনায় তৃতীয় বিভাগ এবং উভয় প্রকল্পের মধ্যে একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য পরম রিটার্নের তুলনা করে। বার্ষিক পারফরম্যান্স বিভাগের তুলনা আরও প্রকাশ করে যে টাটা হাইব্রিড ইক্যুইটি তহবিলের তুলনায় এল অ্যান্ড টি হাইব্রিড ইক্যুইটি তহবিল আরও ভাল পারফর্ম করেছে। নীচে দেওয়া সারণী বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সংক্ষিপ্ত তুলনা দেয় gives
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 13.9% 24.3% -3.5% 33.1% 20.2% Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 13.4% 16.2% 7.9% 23.6% 10.9%
এটি উভয় বিভাগের তুলনায় শেষ বিভাগ। অন্যান্য বিশদ বিভাগের অংশ গঠন করে তুলনামূলক কিছু উপাদানগুলির মধ্যে এওএম, ন্যূনতম অন্তর্ভুক্তচুমুক এবং lumpsum বিনিয়োগ, এবং প্রস্থান লোড। এইউএম তুলনাটি প্রকাশ করে যে উভয় প্রকল্পের এইউএমের মধ্যে একটি উল্লেখযোগ্য পার্থক্য রয়েছে। ৩১ শে মার্চ, ২০১৩ অবধি, এল অ্যান্ড টি হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের এইউএম আনুমানিক 9,820 কোটি টাকা ছিল এবং টাটা হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ডের প্রায় 5,371 কোটি টাকা ছিল। উভয় প্রকল্পের জন্য ন্যূনতম এসআইপি পরিমাণ একই, অর্থাত্ 500 মার্কিন ডলার Similarly একইভাবে, উভয় প্রকল্পের জন্য সর্বনিম্ন লম্পসামের পরিমাণও সমান, অর্থাত্ 5000 ডলার। অন্যান্য বিশদ বিভাগের সংক্ষিপ্ত তুলনা নীচে সারণিযুক্ত।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Vishal Chopda - 5.59 Yr. Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹150 ₹5,000 Murthy Nagarajan - 8 Yr.
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹15,348 30 Apr 22 ₹17,874 30 Apr 23 ₹18,032 30 Apr 24 ₹23,974 Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹13,711 30 Apr 22 ₹15,858 30 Apr 23 ₹17,329 30 Apr 24 ₹21,399
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.23% Equity 96.77% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.68% Consumer Cyclical 13.57% Technology 9.52% Industrials 7.74% Consumer Defensive 7.37% Health Care 6.01% Communication Services 5.79% Basic Materials 5.39% Utility 3.82% Energy 3.27% Real Estate 2.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 11 | HDFCBANK9% ₹322 Cr 1,762,135
↓ -9,627 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | ICICIBANK9% ₹316 Cr 2,344,824
↓ -51,501 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 13 | BHARTIARTL5% ₹196 Cr 1,128,444 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY5% ₹184 Cr 1,170,907
↓ -724 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | 5322154% ₹129 Cr 1,172,385 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | 5000343% ₹121 Cr 135,469
↑ 2,558 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5403763% ₹97 Cr 238,440 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 24 | RELIANCE2% ₹88 Cr 693,504
↑ 17,994 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | CHOLAFIN2% ₹86 Cr 565,111 Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | 5324242% ₹84 Cr 726,425
↑ 4,889 Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.56% Equity 73.48% Debt 18.95% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.45% Industrials 7.72% Consumer Defensive 6.34% Consumer Cyclical 6.11% Energy 5.7% Communication Services 5.23% Technology 5.14% Health Care 4.52% Basic Materials 4.46% Utility 2.44% Real Estate 1.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 10.81% Corporate 8.14% Cash Equivalent 7.56% Credit Quality
Rating Value AA 17.5% AAA 82.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | HDFCBANK9% ₹366 Cr 2,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 16 | RELIANCE6% ₹224 Cr 1,760,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 20 | BHARTIARTL5% ₹182 Cr 1,050,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 16 | ICICIBANK4% ₹169 Cr 1,250,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT4% ₹151 Cr 431,425 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | SBIN3% ₹131 Cr 1,700,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 17 | TCS3% ₹108 Cr 300,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 15 | 5325383% ₹99 Cr 86,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 13 | INFY2% ₹94 Cr 600,000
↓ -200,000 Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 19 | VBL2% ₹91 Cr 1,695,375
সংক্ষেপে উপসংহারে, এটি বলা যেতে পারে যে বিভিন্ন পরামিতিগুলিতে উভয় স্কিমের মধ্যে প্রচুর পার্থক্য রয়েছে। ফলস্বরূপ, ব্যক্তিদের যে কোনও স্কিমে বিনিয়োগের আগে সতর্ক হওয়া উচিত। তাদের এই স্কিমের রূপগুলি সম্পূর্ণরূপে বুঝতে হবে এবং তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্যটি এই প্রকল্পের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা তা খতিয়ে দেখা উচিত। এটি বিনিয়োগকারীদের ঝামেলা-মুক্ত পদ্ধতিতে সময়মতো তাদের উদ্দেশ্যগুলি সম্পাদন করতে সহায়তা করবে।