ফিনক্যাশ »অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি বনাম এলএন্ডটি ট্যাক্স অ্যাডভ ফান্ড
Table of Contents
অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড বনাম এলএন্ডটি ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ড
অক্ষ দীর্ঘমেয়াদীনিরপেক্ষ তহবিল এবং এলএন্ডটি ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ড উভয়ের অন্তর্গতইএলএসএস এর বিভাগযৌথ পুঁজি. ইএলএসএস বা ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিংস স্কিম হল মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম যা বিনিয়োগকারীদের উভয়ের সুবিধা দেয়বিনিয়োগ পাশাপাশি ট্যাক্সডিডাকশন. এই স্কিমগুলি প্রধানত তাদের কর্পাস ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে যখন অবশিষ্ট অংশ স্থায়ীআয় যন্ত্র ELSS-এ বিনিয়োগকারী ব্যক্তিরা INR 1,50 পর্যন্ত কর ছাড় দাবি করতে পারেন,000 অধীনসেকেন্ড 80C এরআয়কর আইন, ১৯৬১। যাইহোক, হচ্ছে কট্যাক্স সেভিং ইনভেস্টমেন্ট, ELSS-এর তিন বছরের লক-ইন পিরিয়ড আছে যা অন্যান্য ট্যাক্স সেভিং উপায়ের তুলনায় সবচেয়ে কম। যদিও অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড এবং এলএন্ডটি ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ড উভয়ই ইএলএসএস বিভাগের অন্তর্গত, তবুও তাদের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।
অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড
অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড এর একটি অংশঅ্যাক্সিস মিউচুয়াল ফান্ড. এই ওপেন-এন্ডেড ইএলএসএস স্কিমটি 29 ডিসেম্বর, 2009-এ চালু করা হয়েছিল। অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ডের উদ্দেশ্য হল অর্জন করামূলধন নিয়মিত আয়ের সাথে দীর্ঘমেয়াদে কৃতজ্ঞতা যা মূলত ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণ সমন্বিত একটি বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিও থেকে উৎপন্ন হয়। স্কিমটি তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে S&P BSE 200 সূচককে তার বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ডের কিছু শীর্ষ হোল্ডিংয়ে রয়েছে HDFC লিমিটেড, বাজাজ ফাইন্যান্স লিমিটেড, মারুতি সুজুকি ইন্ডিয়া লিমিটেড, এবং TTK প্রেস্টিজ লিমিটেড। অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড শুধুমাত্র মিঃ জিনেশ গোপানি দ্বারা পরিচালিত হয়। এই স্কিমটি 3-5 বছরের বিনিয়োগের দিগন্ত খুঁজছেন এমন ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত৷
এলএন্ডটি ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ড
এলএন্ডটি ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ড হল একটি ওপেন-এন্ডেড ইএলএসএস স্কিম যা 2006 সালে চালু করা হয়েছিল৷ এই স্কিমটি তার পোর্টফোলিও তৈরির জন্য S&P BSE 200 TRI সূচককে তার বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে এবং এর দ্বারা পরিচালিত হয়L&T মিউচুয়াল ফান্ড. এই স্কিমের উদ্দেশ্য হল একটি পোর্টফোলিও থেকে দীর্ঘমেয়াদে মূলধনের প্রশংসা অর্জন করা যার উল্লেখযোগ্য অংশ ইক্যুইটি উপকরণগুলিতে এক্সপোজার রয়েছে৷ এলএন্ডটি ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ড পরিচালনাকারী তহবিল ব্যবস্থাপক হলেন মিঃ এস.এন. লাহিড়ী। স্কিমের উদ্দেশ্য অনুসারে, এটি তার কর্পাসের প্রায় 80-100% ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে যখন বাকি থাকেনির্দিষ্ট আয় যন্ত্র স্কিমের মূল সুবিধাগুলির মধ্যে কয়েকটি হল বিনিয়োগ এবং কর কর্তনের দুই-একটি সুবিধা, ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণের জন্য বৃহত্তর বৈচিত্র্য, এবং 360-ডিগ্রী গবেষণা।
অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড বনাম এলএন্ডটি ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ড
যদিও অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড বনাম এলএন্ডটি ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ড একই বিভাগের অন্তর্গত, তবুও; তারা পারফরম্যান্স, বর্তমানের মতো অসংখ্য অ্যাকাউন্টে ভিন্ননা, AUM, ইত্যাদি। সুতরাং, আসুন আমরা এই পরামিতিগুলির উপর ভিত্তি করে স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি যেগুলি চারটি বিভাগে বিভক্ত যা নীচে দেওয়া হয়েছে।
মৌলিক অধ্যায়
এটি উভয় স্কিমের তুলনার প্রথম বিভাগ। বেসিক বিভাগের তুলনামূলক উপাদানগুলির মধ্যে বর্তমান NAV, ফিনক্যাশ রেটিং এবং স্কিম বিভাগ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। স্কিমের বিভাগ দিয়ে শুরু করার জন্য, এটা বলা যেতে পারে যে অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড এবং এলএন্ডটি ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ড উভয়ই একই বিভাগের অন্তর্গত, অর্থাৎ ইক্যুইটি ইএলএসএস। এর তুলনাফিনক্যাশ রেটিং যে প্রকাশ করেঅ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড হল একটি 3-স্টার রেটেড স্কিম যেখানে L&T ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ড হল একটি 4-স্টার রেটেড স্কিম. এমনকি, বর্তমান NAV-এর তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমের NAV-এর মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। 23 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ডের NAV ছিল প্রায় INR 43 যখন L&T ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পরিমাণ ছিল প্রায় INR 56৷ বেসিক বিভাগের সারাংশের তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে৷
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹86.3708 ↑ 0.31 (0.36 %) ₹35,474 on 31 Mar 24 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.61 2.46 -1.02 5.36 Not Available NIL Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹26.4925 ↑ 0.06 (0.23 %) ₹60 on 31 Mar 24 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 0 1.91 -1.2 -5.52 Not Available NIL
কর্মক্ষমতা বিভাগ
চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হারের তুলনা বাসিএজিআর পারফরম্যান্স বিভাগে বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে রিটার্ন করা হয়। এই সময়ের ব্যবধানের মধ্যে রয়েছে 1 মাসের রিটার্ন, 6 মাসের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন এবং শুরু থেকে রিটার্ন। পারফরম্যান্স বিভাগের তুলনা প্রকাশ করে যে প্রায় সমস্ত সময়ের ব্যবধানে, অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ডের কর্মক্ষমতা L&T ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের কর্মক্ষমতার তুলনায় ভাল। নীচে দেওয়া সারণীটি কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা দেখায়।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 0.9% 9.6% 21.8% 33.4% 12.1% 14.2% 16.2% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 2% 2.5% 15.5% 28.7% 15.8% 13% 12.4%
Talk to our investment specialist
বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ
তুলনার তৃতীয় বিভাগ হওয়ায়, এটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন পরম আয়ের পার্থক্য বিশ্লেষণ করে। নিখুঁত রিটার্ন বিভাগের তুলনা এছাড়াও প্রকাশ করে যে অনেক ক্ষেত্রে অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ডের কর্মক্ষমতা L&T ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের তুলনায় ভাল। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা সারাংশ নীচে দেওয়া সারণীতে দেখানো হয়েছে।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 22% -12% 24.5% 20.5% 14.8% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 24.1% -2% 29.4% 8.5% 7.9%
অন্যান্য বিবরণ বিভাগ
এটি শেষ বিভাগ হচ্ছে, এটি এউএম, ন্যূনতম উপাদানগুলির সাথে তুলনা করেচুমুক এবং একক বিনিয়োগ, এবং প্রস্থান লোড. সর্বনিম্ন তুলনাএসআইপি বিনিয়োগ প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমের জন্য SIP পরিমাণ একই, অর্থাৎ INR 500৷ উপরন্তু, ন্যূনতম লাম্পসাম পরিমাণও উভয় স্কিমের জন্য একই, অর্থাৎ INR 500৷ যাইহোক, AUM-এর তুলনা প্রকাশ করে যে সেখানে একটি উভয় স্কিম মধ্যে উল্লেখযোগ্য পার্থক্য. 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ডের AUM আনুমানিক 15,898 কোটি টাকা যখন L&T ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পরিমাণ হল INR 3,016 কোটি৷ এক্সিট লোডের তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমগুলির জন্য কোনও এক্সিট লোড নেই কারণ সেগুলি ELSS যেগুলির লক-ইন সময়কাল তিন বছরের। অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা নীচে দেওয়া সারণীতে সংক্ষিপ্ত করা হয়েছে।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 0.66 Yr. Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Aditya Mulki - 2.06 Yr.
কয়েক বছর ধরে 10k বিনিয়োগের বৃদ্ধি
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹9,610 30 Apr 21 ₹13,791 30 Apr 22 ₹15,173 30 Apr 23 ₹14,591 30 Apr 24 ₹19,378 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,144 30 Apr 21 ₹11,787 30 Apr 22 ₹13,690 30 Apr 23 ₹14,150 30 Apr 24 ₹18,250
বিস্তারিত পোর্টফোলিও তুলনা
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.72% Equity 96.28% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.68% Consumer Cyclical 12.79% Basic Materials 10.24% Consumer Defensive 9.4% Technology 8.54% Industrials 8.29% Health Care 8.2% Utility 7.11% Communication Services 4.93% Energy 2.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327797% ₹2,348 Cr 17,289,058
↓ -1,993,926 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹2,205 Cr 3,042,766
↓ -48,706 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS6% ₹2,118 Cr 5,465,066
↓ -660,813 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403766% ₹2,019 Cr 4,462,092
↓ -77,590 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK4% ₹1,595 Cr 11,016,916 Pidilite Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 14 | PIDILITIND4% ₹1,540 Cr 5,108,360 Nestle India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 14 | NESTLEIND4% ₹1,274 Cr 4,859,456
↓ -1,196,485 Info Edge (India) Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 14 | NAUKRI3% ₹1,198 Cr 2,142,107
↓ -768,062 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN3% ₹1,047 Cr 9,053,793 PI Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 20 | PIIND3% ₹1,036 Cr 2,679,864
↓ -233,052 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.65% Equity 98.35% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.72% Technology 16.63% Industrials 12.05% Health Care 11.99% Consumer Cyclical 9.09% Consumer Defensive 9% Basic Materials 5.79% Energy 4.57% Communication Services 3.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY6% ₹4 Cr 25,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA6% ₹3 Cr 20,500 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK5% ₹3 Cr 21,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE5% ₹3 Cr 9,268 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5411544% ₹3 Cr 7,900 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | ICICIBANK4% ₹3 Cr 23,609 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 21 | TATAMOTORS4% ₹2 Cr 22,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 20 | TCS3% ₹2 Cr 5,265
↑ 800 SBI Life Insurance Company Limited (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | 5407193% ₹2 Cr 13,500 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL3% ₹2 Cr 16,000
অতএব, এটি উপসংহারে পৌঁছানো যেতে পারে যে উভয় স্কিম বিভিন্ন পরামিতিগুলির কারণে পৃথক। ফলস্বরূপ, যে কোনও স্কিমে বিনিয়োগ করার সময় ব্যক্তিদের সতর্ক হওয়া উচিত। তাদের উচিত স্কিমটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্যের সাথে খাপ খায় কিনা এবং এর পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বুঝতে হবে। এটি তাদের সময়মতো তাদের লক্ষ্য অর্জন করতে এবং তাদের বিনিয়োগ নিরাপদ কিনা তা নিশ্চিত করতে সহায়তা করবে.
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved