অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড বনাম নিপ্পন ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভার ফান্ড (ELSS)

অক্ষ দীর্ঘমেয়াদীনিরপেক্ষ তহবিল এবং নিপ্পন ভারতট্যাক্স সেভার ফান্ড (পূর্বে রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ফান্ড নামে পরিচিত), উভয়ই এর বিভাগের অন্তর্গতইএলএসএস বা ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিংস স্কিম। এই স্কিমগুলি ব্যক্তিদের উভয়ের সুবিধা দেয়বিনিয়োগ পাশাপাশি ট্যাক্সডিডাকশন. ELSS-এ বিনিয়োগকারী ব্যক্তিরা INR 1,50-এর সর্বোচ্চ সীমা পর্যন্ত কর ছাড় দাবি করতে পারেন,000 অধীনধারা 80C এরআয়কর আইন, 1961।

হচ্ছে একটিট্যাক্স সেভিং স্কিম, এই তহবিলের তিন বছরের লক-ইন সময়কাল থাকে যা অন্যান্য কর সঞ্চয় প্রকল্পের তুলনায় সর্বনিম্ন। যদিও অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড এবং রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ফান্ড (ইএলএসএস) উভয়ই এখনও একই বিভাগের অন্তর্গত; কারেন্টের দিক থেকে তাদের উভয়ের মধ্যে পার্থক্য রয়েছেনা, AUM, কর্মক্ষমতা, এবং অন্যান্য কারণ। সুতরাং, আসুন বিভিন্ন পরামিতির সাথে সম্পর্কিত উভয় স্কিম তুলনা এবং বিশ্লেষণ করি।

অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড

অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড হল একটি ওপেন-এন্ডেড ELSS স্কিম যা ডিসেম্বর 2009-এ চালু হয়েছিল৷ এই স্কিমটি S&P BSE 200 Index ব্যবহার করে এর পোর্টফোলিও তৈরি করে৷ এর উদ্দেশ্য উৎপন্ন করামূলধন একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করে দীর্ঘমেয়াদে বৃদ্ধি, যার একটি উল্লেখযোগ্য অনুপাত ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণ রয়েছে। 31 জানুয়ারী, 2018 পর্যন্ত, অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ডের শীর্ষস্থানীয় কিছু উপাদানের মধ্যে রয়েছে HDFC লিমিটেড, বাজাজ ফাইন্যান্স লিমিটেড, কোটাক মাহিন্দ্রাব্যাংক লিমিটেড, এবং মারুতি সুজুকি ইন্ডিয়া লিমিটেড। অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ডের ক্ষেত্রে লার্জ-ক্যাপ শেয়ারের অনুপাত 50-100% এর মধ্যে থাকে যখন মিডক্যাপ শেয়ারের অনুপাত 50% এর বেশি হবে না। অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড শুধুমাত্র মিঃ জিনেশ গোপানি দ্বারা পরিচালিত হয়। এই স্কিমটি 3-5 বছরের বিনিয়োগ দিগন্তের জন্য উপযুক্ত৷

নিপ্পন ইন্ডিয়া/রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ফান্ড (ELSS)

নিপ্পন ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভার ফান্ড (পূর্বে রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ফান্ড নামে পরিচিত) নিপ্পন ইন্ডিয়া দ্বারা পরিচালিত হয়পারস্পরিক তহবিল এবং এটি একটি ওপেন-এন্ডেড ট্যাক্স সেভিং স্কিম। এই স্কিমের লক্ষ্য হল দীর্ঘমেয়াদে মূলধনের মূল্যায়ন করা। এই উদ্দেশ্যটি ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে এর কর্পাসের একটি উল্লেখযোগ্য অনুপাত বিনিয়োগ করে সম্পন্ন করা হয়। নিপ্পন ইন্ডিয়া/রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ফান্ড লার্জ ক্যাপ এবং এর মধ্যে ভারসাম্য বজায় রাখার চেষ্টা করেমিড-ক্যাপ কোম্পানিগুলি তার পোর্টফোলিওতে রয়েছে এবং মাঝারি মেয়াদে উচ্চ প্রবৃদ্ধির সম্ভাবনা রয়েছে এমন কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করার লক্ষ্য রাখে। 31 জানুয়ারী, 2018 পর্যন্ত, কোম্পানির কিছু শেয়ার যা রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ফান্ডের শীর্ষ 10 হোল্ডিং গঠন করে তার মধ্যে রয়েছে স্টেট ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া, টিভিএস মোটর কোম্পানি লিমিটেড, টাটা মোটরস লিমিটেড,আইসিআইসিআই ব্যাঙ্ক লিমিটেড, এবং ABB ইন্ডিয়া লিমিটেড। রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ফান্ডের কার্যকারিতা তত্ত্বাবধানকারী ফান্ড ম্যানেজার হলেন মিঃ অশ্বনী কুমার।

গুরুত্বপূর্ণ তথ্য

অক্টোবর 2019 থেকে,রিলায়েন্স মিউচুয়াল ফান্ড নিপ্পন ইন্ডিয়া মিউচুয়াল ফান্ড হিসাবে নামকরণ করা হয়েছে। নিপ্পন লাইফ রিলায়েন্স নিপ্পন অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট (RNAM)-এর অধিকাংশ (75%) অংশীদারিত্ব অর্জন করেছে। কাঠামো ও ব্যবস্থাপনায় কোনো পরিবর্তন ছাড়াই কোম্পানিটি তার কার্যক্রম চালিয়ে যাবে।

অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড বনাম নিপ্পন ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভার ফান্ড

যদিও অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড এবং রিলায়েন্স/নিপ্পন ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভার ফান্ড ELSS উভয়ই একই শ্রেণীভুক্ত, তবুও; বিভিন্ন বৈশিষ্ট্যের ক্ষেত্রে তাদের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। এই প্যারামিটারগুলির মধ্যে কিছু AUM, বর্তমান NAV, কর্মক্ষমতা এবং আরও অনেক কিছু অন্তর্ভুক্ত করে। সুতরাং, আসুন আমরা বিভিন্ন পরামিতিগুলির উপর ভিত্তি করে উভয় স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি তুলনা করি এবং বুঝতে পারি যেগুলি চারটি বিভাগে বিভক্ত, যথা, বেসিক বিভাগ, পারফরম্যান্স বিভাগ, বার্ষিক পারফরম্যান্স বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ।

মৌলিক অধ্যায়

মৌলিক বিভাগ বিভিন্ন পরামিতি যেমন বর্তমান এনএভির তুলনা করে,ফিনক্যাশ রেটিং, স্কিম বিভাগ, এবং আরো অনেক কিছু। স্কিম বিভাগ দিয়ে শুরু করার জন্য, এটা বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত, ইক্যুইটি ELSS। পরবর্তী বিভাগটি হল Fincash Rating. Fincash রেটিং এর উপর ভিত্তি করে উভয় স্কিম একই রেটিং আছে, 3-স্টার। বর্তমান এনএভির তুলনা দেখায় যে রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ফান্ড (ইএলএসএস) দৌড়ে এগিয়ে রয়েছে। 27 ফেব্রুয়ারী, 2018 পর্যন্ত, নিপ্পন ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভার ফান্ড (ELSS) এর NAV প্রায় 63 INR যখন Axis Long Term Equity Fund এর পরিমাণ প্রায় INR 41৷ বেসিক বিভাগের সারাংশ নীচে দেওয়া সারণীতে দেখানো হয়েছে৷

কর্মক্ষমতা বিভাগ

কর্মক্ষমতা বিভাগটি চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হারের তুলনা করে (সিএজিআর) বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে উভয় স্কিমের রিটার্ন। এই বিরতির মধ্যে 3 মাসের রিটার্ন, 1 বছরের রিটার্ন, 5 বছরের রিটার্ন এবং আরও অনেক কিছু অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। কর্মক্ষমতা বিভাগটি প্রকাশ করে যে যদিও উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন রিটার্নের মধ্যে খুব বেশি পার্থক্য নেই। যাইহোক, প্রায় অনেক ক্ষেত্রেই অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড দ্বারা উত্পন্ন রিটার্ন নিপ্পন ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভার ফান্ড দ্বারা উত্পন্ন রিটার্নের তুলনায় বেশি। পারফরম্যান্স বিভাগের সারাংশটি নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।

বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ

বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিমের নিখুঁত আয়ের তুলনা করে। এই বিভাগটি দেখায় যে নির্দিষ্ট কিছু ক্ষেত্রে নিপ্পন ইন্ডিয়া/রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ফান্ড (ইএলএসএস) এর কার্যকারিতা আরও ভাল এবং উল্টো। নীচে দেওয়া সারণী বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।

অন্যান্য বিবরণ বিভাগ

উভয় প্রকল্পের তুলনায় এটি শেষ বিভাগ। এই বিভাগে তুলনা করা হয় যে বিভিন্ন উপাদান সর্বনিম্ন অন্তর্ভুক্তচুমুক এবং লাম্পসাম ইনভেস্টমেন্ট, AUM, এবং এক্সিট লোড। ন্যূনতম এসআইপি এবং লাম্পসাম বিনিয়োগের ক্ষেত্রে, উভয় স্কিমের জন্য পরিমাণ একই যা INR 500। উভয় স্কিমের AUM-এর তুলনা প্রকাশ করে যে উভয়ের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। 31 জানুয়ারী, 2018 পর্যন্ত, রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ফান্ড (ELSS) এর AUM প্রায় 10,811 কোটি টাকা এবং অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ডের পরিমাণ হল INR 16,517 কোটি৷ এছাড়াও, উভয় স্কিমই ইএলএসএস হওয়ায় কোনো এক্সিট লোড বহন করে না। অন্যান্য বিবরণ বিভাগ নিম্নরূপ সারণী করা হয়.

কয়েক বছর ধরে 10k বিনিয়োগের বৃদ্ধি