ফিনক্যাশ »অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি বনাম ABSL ট্যাক্স রিলিফ '96
Table of Contents
অক্ষ দীর্ঘমেয়াদীনিরপেক্ষ তহবিল এবং আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ট্যাক্স রিলিফ '96 উভয়ই এর অংশইএলএসএস বিভাগ ইএলএসএস বা ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিংস স্কিম বলতে বোঝায়পারস্পরিক তহবিল স্কিম যা বিনিয়োগকারীদের দ্বৈত দেয়বিনিয়োগের সুবিধা পাশাপাশি ট্যাক্সডিডাকশন. ব্যক্তিবিনিয়োগ ELSS-এ INR 1,50 পর্যন্ত কর ছাড় দাবি করতে পারে,000 অধীনধারা 80C এরআয়কর আইন, 1961। হচ্ছে aট্যাক্স সেভিং স্কিম, এটি তিন বছরের লক-ইন পিরিয়ড আছে। যাইহোক, অন্যান্য ট্যাক্স সেভিং স্কিমের তুলনায়, ELSS-এর লক-ইন পিরিয়ড সবচেয়ে কম। অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড এবং আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ট্যাক্স রিলিফ ’96 উভয়ই একই বিভাগের অন্তর্গত এখনও উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। সুতরাং, আসুন বিভিন্ন পরামিতি তুলনা করে স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।
অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড এর একটি অংশঅ্যাক্সিস মিউচুয়াল ফান্ড. এই ওপেন-এন্ডেড ELSS স্কিমটি 29 ডিসেম্বর, 2009-এ চালু করা হয়েছিল। এই স্কিমটি 3-5 বছরের বিনিয়োগ দিগন্তের জন্য উপযুক্ত। অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে S&P BSE 200 সূচককে তার বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। এই স্কিমটি এমন সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলি মৌলিকভাবে শক্তিশালী, উচ্চ বৃদ্ধির সম্ভাবনা রয়েছে এবং পরিচালনার মানসম্পন্ন। এটি নিয়ন্ত্রিত নেতিবাচক ঝুঁকি সহ একটি স্থির সামঞ্জস্যপূর্ণ এবং দীর্ঘমেয়াদী পোর্টফোলিও তৈরি এবং বজায় রাখার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ডের কিছু হোল্ডিং HDFC লিমিটেড, কোটাক মাহিন্দ্রা নিয়ে গঠিতব্যাংক লিমিটেড, বন্ধন ব্যাংক লিমিটেড, ইনফো এজ (ইন্ডিয়া) লিমিটেড এবং সান ফার্মাসিউটিক্যালস ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড। অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড পরিচালনাকারী ফান্ড ম্যানেজার হলেন মিঃ জিনেশ গোপানি।
আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ট্যাক্স রিলিফ ’96 হল একটি ওপেন-এন্ডেড ELSS স্কিমবিড়লা সান লাইফ মিউচুয়াল ফান্ড. এই মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমটি 29 মার্চ, 1996-এ চালু করা হয়েছিল এবং এটি একটি ওপেন-এন্ডেড স্কিম। এই স্কিমের উদ্দেশ্য হ'ল বিনিয়োগকারীদের ট্যাক্স বাঁচানোর সুযোগ দেওয়ামূলধন ইক্যুইটি-ভিত্তিক যন্ত্রগুলিতে বিনিয়োগের মাধ্যমে বৃদ্ধি। বিড়লা সান লাইফ ট্যাক্স রিলিফ ’96 সম্পূর্ণরূপে মিঃ অজয় গর্গ দ্বারা পরিচালিত হয়। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, বিড়লা সান লাইফ ট্যাক্স রিলিফ '96-এর শীর্ষ 10 হোল্ডিংয়ের অংশ ছিল এমন কিছু ইক্যুইটি হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে সুন্দরম ক্লেটন লিমিটেড, হানিওয়েল অটোমেশন ইন্ডিয়া লিমিটেড, জিলেট ইন্ডিয়া লিমিটেড, রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড, এবং ফাইজার লিমিটেড। স্কিমটি তার পুল করা অর্থের ন্যূনতম 80% ইক্যুইটি ইন্সট্রুমেন্টে বিনিয়োগ করে এবং বাকি 20% স্থায়ীআয় যন্ত্র
অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড এবং আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ট্যাক্স রিলিফ ’৯৬ এখনও ELSS-এর একই বিভাগের অন্তর্গত, তাদের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। এই পার্থক্যগুলি বিভিন্ন পরামিতি যেমন AUM, Current এর সাথে সম্পর্কিতনা, এবং কর্মক্ষমতা. সুতরাং, আসুন আমরা দুটি স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি তুলনা করি এবং বুঝতে পারি যেগুলি চারটি বিভাগে বিভক্ত, যথা, মৌলিক বিভাগ, কর্মক্ষমতা বিভাগ, বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ।
দুটি প্রকল্পের তুলনায় এটি প্রথম বিভাগ। মৌলিক বিভাগের অংশ গঠনকারী উপাদানগুলির মধ্যে রয়েছে বর্তমান এনএভি, ফিনক্যাশ রেটিং, স্কিম বিভাগ এবং আরও অনেক কিছু। বর্তমান এনএভি দিয়ে শুরু করতে, এটা বলা যেতে পারে যে, অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ডের NAV বিড়লা সান লাইফ ট্যাক্স রিলিফ '96-এর NAV থেকে বেশি। 16 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, অ্যাক্সিস মিউচুয়াল ফান্ডের স্কিমের NAV ছিল প্রায় INR 31 এবং বিড়লা সান লাইফ মিউচুয়াল ফান্ডের স্কিমের জন্য ছিল INR 42৷ এর তুলনাFincash রেটিং যে প্রকাশ করেআদিত্য বিড়লা সান লাইফ ট্যাক্স রিলিফ '96 একটি 4-স্টার রেটেড ফান্ড যখন অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড হল 3-স্টার রেটেড ফান্ড. স্কিম বিভাগের ক্ষেত্রে বলা হয় যে উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত, অর্থাৎ ইক্যুইটি ELSS। বেসিক বিভাগের সারাংশ নিম্নরূপ।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹85.1492 ↑ 0.22 (0.26 %) ₹35,474 on 31 Mar 24 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.61 2.46 -1.02 5.36 Not Available NIL Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹52.52 ↑ 0.08 (0.15 %) ₹14,976 on 31 Mar 24 6 Mar 08 ☆☆☆☆ Equity ELSS 4 Moderately High 1.75 2.26 -2.57 -3.21 Not Available NIL
কর্মক্ষমতা বিভাগে তুলনাসিএজিআর বা চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার উভয় স্কিমের মধ্যে রিটার্ন। এই তুলনা বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে করা হয় যেমন 6 মাসের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন, 5 বছরের রিটার্ন এবং শুরু থেকে রিটার্ন। পারফরম্যান্স বিভাগের সামগ্রিক তুলনা দেখায় যে অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড প্রায় সমস্ত সময়ের ব্যবধানে দৌড়ে নেতৃত্ব দেয়। পারফরম্যান্স বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -2.4% 7.1% 16.7% 27.2% 11.7% 14.9% 16% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details 0.7% 5% 17% 30.1% 11.7% 11.8% 10.8%
Talk to our investment specialist
স্কিমগুলির তুলনায় এটি তৃতীয় বিভাগ। এটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিমের নিখুঁত আয়ের তুলনা করে। নিখুঁত রিটার্নের ক্ষেত্রে, ডেটা প্রকাশ করে যে নির্দিষ্ট কয়েক বছর ধরে অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড আরও ভাল পারফর্ম করেছে এবং এর বিপরীতে। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 22% -12% 24.5% 20.5% 14.8% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details 18.9% -1.4% 12.7% 15.2% 4.3%
উভয় স্কিম এবং প্যারামিটারের তুলনায় এটি শেষ বিভাগ যা এই বিভাগের অংশ গঠন করে AUM, সর্বনিম্নচুমুক এবং একক বিনিয়োগ, এবং প্রস্থান লোড. ন্যূনতম এসআইপি এবং লাম্পসাম বিনিয়োগের পরিমাণ দিয়ে শুরু করতে, এটা বলা যেতে পারে যে এসআইপি এবং লাম্পসাম পরিমাণ উভয় স্কিমের জন্য একই, অর্থাৎ INR 500৷ AUM-এর তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমগুলির মধ্যে একটি উল্লেখযোগ্য পার্থক্য রয়েছে৷ 31শে মার্চ, 2018 পর্যন্ত, অ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ডের AUM ছিল প্রায় INR 15,898 কোটি এবং আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ট্যাক্স রিলিফ '96-এর পরিমাণ ছিল INR 5,523 কোটি৷ এক্সিট লোডের তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমেই কোনো এক্সিট লোড নেই কারণ সেগুলি ELSS ভিত্তিক স্কিম। নীচে দেওয়া টেবিলটি অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা সারাংশ দেখায়।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 0.66 Yr. Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Atul Penkar - 2.25 Yr.
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹9,610 30 Apr 21 ₹13,791 30 Apr 22 ₹15,173 30 Apr 23 ₹14,591 30 Apr 24 ₹19,378 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,895 30 Apr 21 ₹12,001 30 Apr 22 ₹12,676 30 Apr 23 ₹12,533 30 Apr 24 ₹16,808
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.72% Equity 96.28% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.68% Consumer Cyclical 12.79% Basic Materials 10.24% Consumer Defensive 9.4% Technology 8.54% Industrials 8.29% Health Care 8.2% Utility 7.11% Communication Services 4.93% Energy 2.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327797% ₹2,348 Cr 17,289,058
↓ -1,993,926 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹2,205 Cr 3,042,766
↓ -48,706 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS6% ₹2,118 Cr 5,465,066
↓ -660,813 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403766% ₹2,019 Cr 4,462,092
↓ -77,590 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK4% ₹1,595 Cr 11,016,916 Pidilite Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 14 | PIDILITIND4% ₹1,540 Cr 5,108,360 Nestle India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 14 | NESTLEIND4% ₹1,274 Cr 4,859,456
↓ -1,196,485 Info Edge (India) Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 14 | NAUKRI3% ₹1,198 Cr 2,142,107
↓ -768,062 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN3% ₹1,047 Cr 9,053,793 PI Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 20 | PIIND3% ₹1,036 Cr 2,679,864
↓ -233,052 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.26% Equity 97.74% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.73% Consumer Cyclical 17.47% Industrials 12.18% Energy 8.74% Basic Materials 8.09% Health Care 8.02% Technology 7.03% Consumer Defensive 5.97% Communication Services 3.3% Utility 1.27% Real Estate 0.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK6% ₹955 Cr 8,737,798 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE6% ₹939 Cr 3,160,213 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK6% ₹836 Cr 5,775,995 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | LT5% ₹789 Cr 2,095,752 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | INFY5% ₹742 Cr 4,956,429
↓ -225,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL3% ₹494 Cr 4,023,420 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | 5171743% ₹419 Cr 108,404
↓ -10,659 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 5328433% ₹393 Cr 9,342,579
↓ -200,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBIN2% ₹326 Cr 4,328,465 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 11 | SUNPHARMA2% ₹320 Cr 1,971,900
অতএব, এটি সংক্ষেপে উপসংহারে পৌঁছানো যেতে পারে যে, অসংখ্য পরামিতির কারণে উভয় প্রকল্পের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। ফলস্বরূপ, ব্যক্তিদের যে কোনও স্কিমে বিনিয়োগ করার আগে সতর্ক হওয়া উচিত। তাদের এটির পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝা উচিত এবং এটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্যগুলির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা তা পরীক্ষা করা উচিত। এটি ব্যক্তিকে ঝামেলামুক্ত উপায়ে সময়মতো তাদের উদ্দেশ্যগুলি সম্পাদন করতে সহায়তা করবে.
You Might Also Like
Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96 Vs Aditya Birla Sun Life Tax Plan
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96 Fund
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Axis Focused 25 Fund Vs Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Vs Mirae Asset India Equity Fund
SBI Magnum Multicap Fund Vs Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund