+91-22-489139092022 সালে বিনিয়োগের জন্য সেরা বৈচিত্র্যপূর্ণ মিউচুয়াল ফান্ড
বহুমুখী তহবিল, মাল্টি ক্যাপ ফান্ড নামেও পরিচিত একটি শ্রেণীইক্যুইটি ফান্ড. একটি উচ্চ-ঝুঁকির ক্ষুধা সহ বিনিয়োগকারীরা যারা ইক্যুইটিগুলিতে একটি এক্সপোজার নিতে চান তারা সাধারণত এর দিকে ঝুঁকে থাকেবিনিয়োগ বহুমুখী তহবিলে। যেমন, বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিল জুড়ে বিনিয়োগ করেবাজার ক্যাপ যেমন - বড় ক্যাপ, মিড ক্যাপ এবংছোট টুপি.
মাল্টি ক্যাপ, ফ্লেক্সি ক্যাপ বা বৈচিত্র্যপূর্ণ স্কিমগুলি ফান্ড ম্যানেজারের দৃষ্টিভঙ্গির উপর ভিত্তি করে বিভিন্ন বাজার মূলধনে স্টক জুড়ে বিনিয়োগ করার কথা। প্রতিটি মার্কেট ক্যাপে বরাদ্দ স্কিম থেকে স্কিমে পরিবর্তিত হয়। কিছু স্কিমের একটি নির্দিষ্ট অনুপাত থাকে এবং কিছু বাজারের অবস্থার উপর নির্ভর করে গতিশীলভাবে পরিবর্তন করে।
এইগুলোযৌথ পুঁজি দত্তক aমান বিনিয়োগ কৌশল যেখানে তারা কোম্পানির স্টক ক্রয় করে যা তাদের অতীত কর্মক্ষমতার তুলনায় তুলনামূলকভাবে কম,বই মান,আয়, এবং অন্যান্য মান পরামিতি।
বিনিয়োগ করেসেরা বৈচিত্র্যপূর্ণ ইক্যুইটি ফান্ড, বিনিয়োগকারীরা সামান্য বেশি স্থিতিশীল রিটার্ন উপার্জন করতে পারে, তবে, তারা এখনও একটি অশান্ত বাজার অবস্থার সময় ইক্যুইটির অস্থিরতার দ্বারা প্রভাবিত হবে। বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিল বিনিয়োগকারীদের জন্য ভাল যারা বিনিয়োগের জন্য বেশি ঝুঁকি নিতে ইচ্ছুক নয়ছোট স্টক, কিন্তু তবুও উদীয়মান স্টক থেকে অতিরিক্ত উচ্চ রিটার্ন একটি লাথি চায়. একজন ব্যক্তি যদি নিম্ন থেকে মাঝারি থাকে তবে বৈচিত্রপূর্ণ ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করা উচিতবিপজ্জনক প্রোফাইল.
একটি ভাল বৈচিত্র্যপূর্ণ ইক্যুইটি তহবিল নির্বাচন করার প্রক্রিয়াটিকে সহজ করার জন্য, আমরা কিছু প্রাক-নির্বাচিত শীর্ষ এবং সেরা বৈচিত্রপূর্ণ ইক্যুইটি তহবিলের সাথে প্রয়োজনীয় পরামিতিগুলি তালিকাভুক্ত করেছি - যেগুলি বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগের যাত্রার সময় বিবেচনা করতে পারে৷
Talk to our investment specialist
9টি সেরা পারফর্মিং ডাইভার্সিফাইড ফান্ড FY 22 - 23৷
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹34.79
↑ 0.36 ₹1,016 6.7 5.2 20.6 22.5 15.3 3.5 Mahindra Badhat Yojana Growth ₹36.1617
↑ 0.41 ₹5,661 0.3 1.1 11 21.3 18.5 3.4 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹295.968
↑ 2.57 ₹46,321 1.4 -2.6 8.4 21.3 21.7 4.1 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹56.6884
↑ 0.23 ₹11,679 -5.1 -9.9 0.6 21.1 12.6 -5.6 ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹816.53
↑ 9.57 ₹14,681 3.1 1.8 9.1 21.1 18.2 5.7 HDFC Equity Fund Growth ₹1,994.73
↑ 11.67 ₹91,335 -3.7 -3.5 5.7 20.7 20.4 11.4 JM Multicap Fund Growth ₹92.8856
↑ 0.95 ₹4,504 -2.4 -6.6 -0.8 19.1 17.3 -6.8 Bandhan Focused Equity Fund Growth ₹87.383
↑ 1.10 ₹1,810 0.6 -1.5 7.9 18.9 14.3 -1.6 Aditya Birla Sun Life Equity Fund Growth ₹1,840.81
↑ 16.50 ₹23,018 -1.3 -0.3 10.1 18.6 14.4 11.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 9 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Mahindra Badhat Yojana Nippon India Multi Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund ICICI Prudential Multicap Fund HDFC Equity Fund JM Multicap Fund Bandhan Focused Equity Fund Aditya Birla Sun Life Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,016 Cr). Lower mid AUM (₹5,661 Cr). Top quartile AUM (₹46,321 Cr). Lower mid AUM (₹11,679 Cr). Upper mid AUM (₹14,681 Cr). Highest AUM (₹91,335 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,504 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,810 Cr). Upper mid AUM (₹23,018 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (8+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (31+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (27+ yrs). Point 3 Not Rated. Not Rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (top quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.26% (lower mid). 5Y return: 18.49% (upper mid). 5Y return: 21.68% (top quartile). 5Y return: 12.62% (bottom quartile). 5Y return: 18.24% (upper mid). 5Y return: 20.42% (top quartile). 5Y return: 17.33% (lower mid). 5Y return: 14.26% (bottom quartile). 5Y return: 14.41% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 22.51% (top quartile). 3Y return: 21.35% (top quartile). 3Y return: 21.29% (upper mid). 3Y return: 21.10% (upper mid). 3Y return: 21.09% (lower mid). 3Y return: 20.71% (lower mid). 3Y return: 19.10% (bottom quartile). 3Y return: 18.87% (bottom quartile). 3Y return: 18.57% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 20.63% (top quartile). 1Y return: 11.04% (top quartile). 1Y return: 8.37% (lower mid). 1Y return: 0.63% (bottom quartile). 1Y return: 9.11% (upper mid). 1Y return: 5.66% (bottom quartile). 1Y return: -0.82% (bottom quartile). 1Y return: 7.94% (lower mid). 1Y return: 10.13% (upper mid). Point 8 Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.90 (top quartile). Alpha: 0.48 (upper mid). Alpha: -8.96 (bottom quartile). Alpha: -1.27 (bottom quartile). Alpha: 0.41 (upper mid). Alpha: -6.15 (bottom quartile). Alpha: 0.08 (lower mid). Alpha: 2.66 (top quartile). Point 9 Sharpe: 0.06 (top quartile). Sharpe: -0.24 (top quartile). Sharpe: -0.40 (upper mid). Sharpe: -1.03 (bottom quartile). Sharpe: -0.52 (bottom quartile). Sharpe: -0.44 (lower mid). Sharpe: -0.93 (bottom quartile). Sharpe: -0.48 (lower mid). Sharpe: -0.30 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.38 (lower mid). Information ratio: 0.49 (upper mid). Information ratio: 0.51 (upper mid). Information ratio: 0.23 (bottom quartile). Information ratio: 1.07 (top quartile). Information ratio: 0.42 (lower mid). Information ratio: 0.29 (bottom quartile). Information ratio: 0.92 (top quartile). Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
Mahindra Badhat Yojana
Nippon India Multi Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
ICICI Prudential Multicap Fund
HDFC Equity Fund
JM Multicap Fund
Bandhan Focused Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Equity Fund
মাল্টিক্যাপ AUM/নেট সম্পদের সাথে মিউচুয়াল ফান্ড >500 কোটি, সাজানো3 বছরসিএজিআর রিটার্নস.
The primary investment objective of the Schemes is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in Manufacturing activity. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to provide medium to long term capital appreciation through appropriate diversification and taking low risk on business quality. The diversified portfolio would predominantly consist of equity and equity related securities including derivatives. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for Mahindra Badhat Yojana Below is the key information for Mahindra Badhat Yojana Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Equity Opportunities Fund) The primary investment objective of the scheme is to seek to generate capital appreciation & provide long-term growth opportunities by investing in a portfolio constituted of equity securities & equity related securities and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities. Research Highlights for Nippon India Multi Cap Fund Below is the key information for Nippon India Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Research Highlights for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation through investments in equity and equity related securities in core sectors and associated feeder industries. Research Highlights for ICICI Prudential Multicap Fund Below is the key information for ICICI Prudential Multicap Fund Returns up to 1 year are on Aims at providing capital appreciation through investments predominantly in equity oriented securities Research Highlights for HDFC Equity Fund Below is the key information for HDFC Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile JM Multi Strategy Fund) The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation by investing in equity and equity related securities using a combination of strategies. Research Highlights for JM Multicap Fund Below is the key information for JM Multicap Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate capital appreciation and/or provide income distribution from a portfolio of predominantly equity and equity related instruments. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized. Research Highlights for Bandhan Focused Equity Fund Below is the key information for Bandhan Focused Equity Fund Returns up to 1 year are on An Open-ended growth scheme with the objective of long term growth of capital, through a portfolio with a target allocation of 90% equity and 10% debt and money market securities. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Equity Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
Growth Launch Date 31 Jan 15 NAV (17 Apr 26) ₹34.79 ↑ 0.36 (1.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,016 on 31 Mar 26 Category Equity - Multi Cap AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.26 Sharpe Ratio 0.06 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,396 31 Mar 23 ₹10,917 31 Mar 24 ₹16,026 31 Mar 25 ₹17,368 31 Mar 26 ₹18,350 Returns for Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 7.5% 3 Month 6.7% 6 Month 5.2% 1 Year 20.6% 3 Year 22.5% 5 Year 15.3% 10 Year 15 Year Since launch 11.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 3.5% 2023 25% 2022 32.5% 2021 -1.4% 2020 22.1% 2019 26.3% 2018 -4% 2017 -12.9% 2016 41.7% 2015 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
Name Since Tenure Harish Krishnan 3 Nov 23 2.41 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 28.37% Industrials 24.98% Basic Materials 21.33% Health Care 12.65% Consumer Defensive 5.05% Energy 4.85% Technology 1.34% Utility 0.78% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.65% Equity 99.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 17 | HINDALCO5% ₹53 Cr 600,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 19 | RELIANCE5% ₹49 Cr 366,616 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | M&M4% ₹43 Cr 144,570 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 15 | 5004804% ₹39 Cr 85,582 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 15 | MARUTI4% ₹38 Cr 30,843 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5002954% ₹36 Cr 550,000 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 16 | TATASTEEL3% ₹34 Cr 1,795,574 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | SUNPHARMA3% ₹33 Cr 190,238 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5322863% ₹29 Cr 256,435 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 15 | BEL3% ₹27 Cr 678,274 2. Mahindra Badhat Yojana
Mahindra Badhat Yojana
Growth Launch Date 11 May 17 NAV (17 Apr 26) ₹36.1617 ↑ 0.41 (1.15 %) Net Assets (Cr) ₹5,661 on 31 Mar 26 Category Equity - Multi Cap AMC Mahindra Asset Management Company Pvt. Ltd. Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio -0.24 Information Ratio 0.38 Alpha Ratio 2.9 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹13,364 31 Mar 23 ₹13,036 31 Mar 24 ₹19,401 31 Mar 25 ₹20,699 31 Mar 26 ₹20,911 Returns for Mahindra Badhat Yojana
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 7.9% 3 Month 0.3% 6 Month 1.1% 1 Year 11% 3 Year 21.3% 5 Year 18.5% 10 Year 15 Year Since launch 15.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 3.4% 2023 23.4% 2022 34.2% 2021 1.6% 2020 50.8% 2019 16.6% 2018 13.8% 2017 -9.9% 2016 2015 Fund Manager information for Mahindra Badhat Yojana
Name Since Tenure Fatema Pacha 16 Oct 20 5.46 Yr. Vishal Jajoo 3 Nov 25 0.41 Yr. Data below for Mahindra Badhat Yojana as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.47% Industrials 16.65% Health Care 14.01% Basic Materials 13.35% Consumer Cyclical 12.09% Technology 4.79% Communication Services 4.08% Energy 2.91% Consumer Defensive 1.62% Utility 1.18% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.84% Equity 94.15% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 25 | 5322964% ₹211 Cr 989,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 25 | LT3% ₹184 Cr 526,466
↑ 92,238 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 23 | DIVISLAB3% ₹169 Cr 285,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 25 | 5325382% ₹134 Cr 125,000 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 25 | POLYCAB2% ₹132 Cr 193,000 APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 26 | APLAPOLLO2% ₹126 Cr 650,138
↑ 650,138 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5348162% ₹123 Cr 2,930,000
↓ -1,500,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 26 | 5433202% ₹116 Cr 5,057,699
↑ 2,657,699 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | RELIANCE2% ₹111 Cr 825,000 Laurus Labs Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | 5402222% ₹109 Cr 1,100,000 3. Nippon India Multi Cap Fund
Nippon India Multi Cap Fund
Growth Launch Date 28 Mar 05 NAV (17 Apr 26) ₹295.968 ↑ 2.57 (0.88 %) Net Assets (Cr) ₹46,321 on 31 Mar 26 Category Equity - Multi Cap AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio -0.4 Information Ratio 0.49 Alpha Ratio 0.48 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹13,437 31 Mar 23 ₹14,464 31 Mar 24 ₹21,718 31 Mar 25 ₹23,904 31 Mar 26 ₹23,567 Returns for Nippon India Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 5.9% 3 Month 1.4% 6 Month -2.6% 1 Year 8.4% 3 Year 21.3% 5 Year 21.7% 10 Year 15 Year Since launch 17.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 4.1% 2023 25.8% 2022 38.1% 2021 14.1% 2020 48.9% 2019 0% 2018 2.2% 2017 -2.2% 2016 40.9% 2015 -6.7% Fund Manager information for Nippon India Multi Cap Fund
Name Since Tenure Sailesh Raj Bhan 31 Mar 05 21.02 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.86 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.06 Yr. Data below for Nippon India Multi Cap Fund as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.23% Consumer Cyclical 20.55% Industrials 17.02% Health Care 9.97% Utility 6.6% Consumer Defensive 5.92% Basic Materials 5.6% Technology 5.1% Energy 2.2% Communication Services 1.19% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.62% Equity 97.38% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | HDFCBANK5% ₹2,529 Cr 34,569,796
↑ 2,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹2,061 Cr 17,093,364
↑ 1,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 15 | 5322154% ₹1,642 Cr 14,140,351 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 09 | INFY3% ₹1,306 Cr 10,439,713
↑ 500,000 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 12 | 5222753% ₹1,284 Cr 3,525,768
↓ -486,629 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5325552% ₹1,103 Cr 29,762,573 Linde India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 13 | 5234572% ₹1,043 Cr 1,524,539 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE2% ₹1,017 Cr 7,568,975
↓ -500,000 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | 5002712% ₹992 Cr 6,653,107
↓ -300,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT2% ₹874 Cr 2,494,471
↑ 200,000 4. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (17 Apr 26) ₹56.6884 ↑ 0.23 (0.42 %) Net Assets (Cr) ₹11,679 on 31 Mar 26 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.77 Sharpe Ratio -1.03 Information Ratio 0.51 Alpha Ratio -8.96 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,237 31 Mar 23 ₹9,901 31 Mar 24 ₹15,288 31 Mar 25 ₹18,108 31 Mar 26 ₹16,204 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 6.8% 3 Month -5.1% 6 Month -9.9% 1 Year 0.6% 3 Year 21.1% 5 Year 12.6% 10 Year 15 Year Since launch 15.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -5.6% 2023 45.7% 2022 31% 2021 -3% 2020 15.3% 2019 10.3% 2018 7.9% 2017 -7.8% 2016 43.1% 2015 8.5% Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Varun Sharma 21 Jan 26 0.19 Yr. Swapnil Mayekar 18 Nov 25 0.37 Yr. Ajay Khandelwal 1 Oct 24 1.5 Yr. Ankit Agarwal 21 Jan 26 0.19 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 3.36 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 1.5 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.84% Industrials 18.01% Technology 17.88% Consumer Cyclical 16.17% Communication Services 6.1% Health Care 4% Energy 2.76% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.24% Equity 93.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL7% ₹856 Cr 22,782,390 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5000937% ₹792 Cr 12,086,645
↓ -447,984 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 26 | BHARTIARTL6% ₹713 Cr 4,000,000
↑ 4,000,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE6% ₹675 Cr 6,056,632
↓ -854,810 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 25 | 5433205% ₹640 Cr 27,969,643
↓ -4,529,247 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT5% ₹627 Cr 1,284,719
↓ -228,122 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | ICICIBANK5% ₹588 Cr 4,872,470
↓ -510,360 Waaree Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 26 | 5442774% ₹516 Cr 1,660,221
↑ 277,997 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 26 | HDFCBANK3% ₹398 Cr 5,436,855
↓ -2,056,899 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 21 | LT3% ₹396 Cr 1,129,002
↑ 129,002 5. ICICI Prudential Multicap Fund
ICICI Prudential Multicap Fund
Growth Launch Date 1 Oct 94 NAV (17 Apr 26) ₹816.53 ↑ 9.57 (1.19 %) Net Assets (Cr) ₹14,681 on 31 Mar 26 Category Equity - Multi Cap AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.75 Sharpe Ratio -0.52 Information Ratio 0.23 Alpha Ratio -1.27 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹12,315 31 Mar 23 ₹12,706 31 Mar 24 ₹18,830 31 Mar 25 ₹20,530 31 Mar 26 ₹19,990 Returns for ICICI Prudential Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 8.7% 3 Month 3.1% 6 Month 1.8% 1 Year 9.1% 3 Year 21.1% 5 Year 18.2% 10 Year 15 Year Since launch 15% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.7% 2023 20.7% 2022 35.4% 2021 4.7% 2020 36.4% 2019 9.2% 2018 6% 2017 0.2% 2016 28% 2015 10.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Multicap Fund
Name Since Tenure Lalit Kumar 29 Sep 25 0.5 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 3.67 Yr. Data below for ICICI Prudential Multicap Fund as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 28.3% Industrials 21.43% Consumer Cyclical 15.82% Financial Services 15.43% Communication Services 5.06% Health Care 3.99% Real Estate 3.79% Energy 1.92% Technology 1.72% Consumer Defensive 0.7% Utility 0% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.84% Equity 98.16% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 25 | 5002955% ₹743 Cr 11,352,245 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | BHARTIARTL3% ₹483 Cr 2,712,297
↓ -437,067 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 25 | 5325383% ₹449 Cr 418,008
↑ 50,000 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 25 | 5322863% ₹423 Cr 3,800,436 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 25 | BSE3% ₹414 Cr 1,543,998 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 25 | INDIGO2% ₹321 Cr 813,428
↑ 100,687 ABB India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 25 | ABB2% ₹288 Cr 484,711 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 25 | MCX2% ₹288 Cr 1,204,496 Bharat Forge Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5004932% ₹264 Cr 1,575,011 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 25 | MOTHERSON2% ₹262 Cr 24,891,842 6. HDFC Equity Fund
HDFC Equity Fund
Growth Launch Date 1 Jan 95 NAV (17 Apr 26) ₹1,994.73 ↑ 11.67 (0.59 %) Net Assets (Cr) ₹91,335 on 31 Mar 26 Category Equity - Multi Cap AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.44 Sharpe Ratio -0.44 Information Ratio 1.07 Alpha Ratio 0.41 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹12,682 31 Mar 23 ₹14,064 31 Mar 24 ₹20,135 31 Mar 25 ₹23,151 31 Mar 26 ₹22,793 Returns for HDFC Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 4.5% 3 Month -3.7% 6 Month -3.5% 1 Year 5.7% 3 Year 20.7% 5 Year 20.4% 10 Year 15 Year Since launch 18.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.4% 2023 23.5% 2022 30.6% 2021 18.3% 2020 36.2% 2019 6.4% 2018 6.8% 2017 -3.5% 2016 36.9% 2015 7.3% Fund Manager information for HDFC Equity Fund
Name Since Tenure Amit Ganatra 1 Feb 26 0.16 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.78 Yr. Data below for HDFC Equity Fund as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 39.32% Consumer Cyclical 16.15% Health Care 8.24% Industrials 7.25% Technology 6.53% Basic Materials 4.83% Communication Services 3.06% Utility 2.71% Real Estate 2.32% Energy 1.53% Consumer Defensive 0.79% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.79% Equity 92.69% Debt 0.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK9% ₹8,825 Cr 64,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | AXISBANK7% ₹7,473 Cr 54,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 13 | HDFCBANK7% ₹7,280 Cr 82,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | SBIN5% ₹5,287 Cr 44,000,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | SBILIFE4% ₹4,074 Cr 20,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | KOTAKBANK4% ₹3,778 Cr 91,000,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL3% ₹3,073 Cr 16,349,344
↑ 5,349,344 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 23 | MARUTI3% ₹2,971 Cr 2,000,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH3% ₹2,952 Cr 21,249,649
↑ 3,249,649 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 12 | LT3% ₹2,860 Cr 6,685,418
↑ 4,323,634 7. JM Multicap Fund
JM Multicap Fund
Growth Launch Date 23 Sep 08 NAV (17 Apr 26) ₹92.8856 ↑ 0.95 (1.04 %) Net Assets (Cr) ₹4,504 on 31 Mar 26 Category Equity - Multi Cap AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.84 Sharpe Ratio -0.93 Information Ratio 0.42 Alpha Ratio -6.15 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹12,102 31 Mar 23 ₹12,709 31 Mar 24 ₹19,958 31 Mar 25 ₹21,420 31 Mar 26 ₹19,608 Returns for JM Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 5.6% 3 Month -2.4% 6 Month -6.6% 1 Year -0.8% 3 Year 19.1% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 13.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -6.8% 2023 33.3% 2022 40% 2021 7.8% 2020 32.9% 2019 11.4% 2018 16.6% 2017 -5.4% 2016 39.5% 2015 10.5% Fund Manager information for JM Multicap Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 20 Aug 21 4.62 Yr. Asit Bhandarkar 1 Oct 24 1.5 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 1.49 Yr. Deepak Gupta 11 Apr 25 0.97 Yr. Data below for JM Multicap Fund as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 30.79% Consumer Cyclical 17.92% Industrials 9.26% Technology 8.98% Basic Materials 8.81% Health Care 7.62% Energy 5.13% Consumer Defensive 4.73% Communication Services 2.52% Utility 1.63% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.6% Equity 97.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | ICICIBANK4% ₹195 Cr 1,415,062
↓ -592,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | HDFCBANK4% ₹187 Cr 2,107,760
↓ -650,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBIN3% ₹181 Cr 1,502,196
↓ -300,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT3% ₹154 Cr 360,668 Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 25 | DRREDDY3% ₹154 Cr 1,196,532 Godfrey Phillips India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 25 | GODFRYPHLP3% ₹148 Cr 700,000
↓ -28,802 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 25 | MARUTI3% ₹141 Cr 95,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 25 | RELIANCE3% ₹139 Cr 1,000,000
↓ -300,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 26 | AXISBANK3% ₹131 Cr 945,000
↑ 345,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹130 Cr 692,200
↓ -225,000 8. Bandhan Focused Equity Fund
Bandhan Focused Equity Fund
Growth Launch Date 16 Mar 06 NAV (17 Apr 26) ₹87.383 ↑ 1.10 (1.28 %) Net Assets (Cr) ₹1,810 on 31 Mar 26 Category Equity - Multi Cap AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.1 Sharpe Ratio -0.48 Information Ratio 0.29 Alpha Ratio 0.08 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,626 31 Mar 23 ₹11,077 31 Mar 24 ₹15,488 31 Mar 25 ₹17,273 31 Mar 26 ₹16,826 Returns for Bandhan Focused Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 7% 3 Month 0.6% 6 Month -1.5% 1 Year 7.9% 3 Year 18.9% 5 Year 14.3% 10 Year 15 Year Since launch 11.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -1.6% 2023 30.3% 2022 31.3% 2021 -5% 2020 24.6% 2019 14.9% 2018 8.9% 2017 -12.7% 2016 54.4% 2015 1.8% Fund Manager information for Bandhan Focused Equity Fund
Name Since Tenure Manish Gunwani 2 Dec 24 1.33 Yr. Kirthi Jain 2 Dec 24 1.33 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 2.48 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 1.82 Yr. Rahul Agarwal 2 Dec 24 1.33 Yr. Data below for Bandhan Focused Equity Fund as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 34.37% Consumer Defensive 16.64% Health Care 15.7% Technology 6.19% Real Estate 5.65% Consumer Cyclical 4.85% Energy 3.79% Utility 2.75% Communication Services 2.27% Basic Materials 2.18% Industrials 1.75% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.86% Equity 96.14% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5328109% ₹159 Cr 4,188,959
↑ 38,236 LT Foods Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 25 | 5327838% ₹143 Cr 3,935,069
↓ -120,192 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | HDFCBANK6% ₹100 Cr 1,364,469
↑ 61,741 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 25 | SBIN5% ₹92 Cr 937,094
↓ -164,956 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 25 | CHOLAHLDNG5% ₹91 Cr 669,455
↑ 188,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK5% ₹86 Cr 710,586 Jubilant Pharmova Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 25 | 5300195% ₹85 Cr 1,045,101
↑ 24,000 Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | 5322965% ₹85 Cr 397,894 Tilaknagar Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 25 | TI4% ₹69 Cr 1,662,932 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 23 | RELIANCE4% ₹69 Cr 510,082
↑ 153,234 9. Aditya Birla Sun Life Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Equity Fund
Growth Launch Date 27 Aug 98 NAV (17 Apr 26) ₹1,840.81 ↑ 16.50 (0.90 %) Net Assets (Cr) ₹23,018 on 31 Mar 26 Category Equity - Multi Cap AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.68 Sharpe Ratio -0.3 Information Ratio 0.92 Alpha Ratio 2.66 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹12,128 31 Mar 23 ₹11,624 31 Mar 24 ₹15,961 31 Mar 25 ₹17,640 31 Mar 26 ₹17,716 Returns for Aditya Birla Sun Life Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 6.4% 3 Month -1.3% 6 Month -0.3% 1 Year 10.1% 3 Year 18.6% 5 Year 14.4% 10 Year 15 Year Since launch 20.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.2% 2023 18.5% 2022 26% 2021 -1.1% 2020 30.3% 2019 16.1% 2018 8.5% 2017 -4.1% 2016 33.5% 2015 15.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Equity Fund
Name Since Tenure Harish Krishnan 3 Nov 23 2.41 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 3.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Equity Fund as on 31 Mar 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 30.46% Consumer Cyclical 14.07% Basic Materials 10.94% Industrials 10.45% Technology 9.43% Health Care 8.88% Consumer Defensive 7.34% Energy 4.57% Communication Services 2.4% Real Estate 0.5% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.96% Equity 99.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK6% ₹1,429 Cr 11,849,171 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK4% ₹878 Cr 12,000,000
↑ 944,204 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | KOTAKBANK4% ₹816 Cr 23,096,430 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 05 | INFY3% ₹771 Cr 6,161,817 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 19 | RELIANCE3% ₹767 Cr 5,706,067 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN3% ₹617 Cr 6,300,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 17 | BHARTIARTL2% ₹553 Cr 3,100,000
↑ 358,967 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 11 | HCLTECH2% ₹551 Cr 4,103,703 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 17 | HINDALCO2% ₹498 Cr 5,628,825 Bharat Forge Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 17 | 5004932% ₹483 Cr 2,883,624
↑ 58,200
অনলাইনে ডাইভারসিফাইড ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
সেরা বৈচিত্র্যপূর্ণ মিউচুয়াল ফান্ড বেছে নেওয়ার জন্য স্মার্ট টিপস
একটি আদর্শ বৈচিত্র্যময় তহবিলকে নিম্নোক্ত পরামিতিগুলির মধ্য দিয়ে যেতে হবে:
1. একই বিভাগের মধ্যে বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিল জুড়ে রিটার্নের তুলনা করুন
বেঞ্চমার্কিংয়ের সবচেয়ে মৌলিক রূপগুলির মধ্যে একটি হল অনুরূপ বিভাগের মধ্যে একটি তহবিলের তুলনা করা। মূল্যায়ন করার সময় aবড় ক্যাপ তহবিল, আপনার উচিত অন্যান্য ম্যাচিং লার্জ ক্যাপ ডাইভারসিফাইড ইক্যুইটি ফান্ডের সাথে এর আয়ের তুলনা করা। মিড-ক্যাপ ডাইভারসিফাইড ইক্যুইটি ফান্ডের সাথে তুলনা করলে লার্জ ক্যাপ এবং উভয়ের মধ্যে ঝুঁকি এবং পুরস্কারের সম্পর্ক হিসাবে সঠিক ফলাফল পাওয়া যাবে না।মিড ক্যাপ তহবিল তুলনীয় নয়। বৈচিত্র্যময় তহবিল, যেমন একইভাবে মার্কেট ক্যাপ জুড়ে বিনিয়োগ করা হয় এবং সেইজন্য একটি অনুরূপ ম্যান্ডেট সহ তহবিলের সাথে তাদের তুলনা করা উচিত।
একটি অতিরিক্তফ্যাক্টর একটি বহুমুখী তহবিল মূল্যায়নের সময়সীমা। যেহেতু ইক্যুইটিগুলি দীর্ঘ সময়ের ফ্রেমে (5 বছরের উপরে) রিটার্ন প্রদানের জন্য সজ্জিত, তাই বহুমুখী তহবিলে বিনিয়োগ দীর্ঘমেয়াদী সময়ের জন্য করা উচিত। একটি দীর্ঘ সময়ের ফ্রেমে একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিলের মূল্যায়ন আপনাকে বুম-এন্ড-বাস্ট চক্রের সময় এর কার্যকারিতা পরিমাপ করতে সহায়তা করবে। বিনিয়োগকারীরা একটি বৈচিত্র্যময় তহবিলের রিটার্নের ধারাবাহিকতা বিশ্লেষণ করতে পারেন যেটি ক্যাটাগরি গড় সহ বিভিন্ন বাজার পর্যায়ে এর পারফরম্যান্স পর্যালোচনা করে। এই বলে, সঠিক পিয়ার গ্রুপ প্রতিষ্ঠা করা গুরুত্বপূর্ণ, এটি গঠন করেভিত্তি রিটার্ন, অস্থিরতার তুলনা করার জন্য এবং এইভাবে চূড়ান্ত তহবিল নির্বাচনে সাহায্য করে।
2. বেঞ্চমার্ক সূচকের বিপরীতে বহুমুখী তহবিল রিটার্ন চেক করুন
প্রতিটি বহুমুখী তহবিলের জন্য তার অফার নথিতে একটি বেঞ্চমার্ক সূচক উল্লেখ করা বাধ্যতামূলক। এই বেঞ্চমার্ক সূচকটি বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিলটি ভাল পারফর্ম করেছে কিনা তা বিচার করার একটি সূচক। একটি বৈচিত্র্যময় তহবিলের কর্মক্ষমতা মূল্যায়ন করার সময়, বিনিয়োগকারীদের 3 বছর, 5 বছর বা এমনকি 10 বছরের দীর্ঘ সময়ের চক্র বিবেচনা করা উচিত। যে ফান্ডগুলি ক্রমাগত তাদের বেঞ্চমার্ক সূচকগুলিকে ছাড়িয়ে যায়, তাদের বিনিয়োগের জন্য বিবেচনা করা উচিত।
3. তহবিলের সামঞ্জস্যতা ওজন করুন
বেঞ্চমার্ক সূচক মূল্যায়ন ছাড়াও, বিনিয়োগকারীদের একটি তহবিলের ঐতিহাসিক কর্মক্ষমতাও মূল্যায়ন করা উচিত। দীর্ঘমেয়াদে, অনেক বৈচিত্র্যময় তহবিল বাজারের মন্দার সময় এবং এমনকি তাদের বেঞ্চমার্ক সূচক এবং ক্যাটাগরি গড় থেকেও নিচে নেমে যাওয়ার প্রবণতা রাখে। শুধুমাত্র কয়েকজনই বাজারের সমস্ত পরিস্থিতিতে তাদের পারফরম্যান্স ধরে রাখতে পারে। এমন একটি তহবিল বাছাই করা যা উত্থান এবং মন্দার মধ্যে ভাল পারফরম্যান্স করে, অন্যথায় আপনি এমন একটি তহবিল পাবেন যা ভাল করতে পারে, তবে শুধুমাত্র পরে দেখতে হবে যে সমস্ত রিটার্ন মন্দার মধ্যে নিশ্চিহ্ন হয়ে যায়। এভাবে, একটিবিনিয়োগকারী নিশ্চিত করা উচিত যে তারা তাদের পোর্টফোলিওতে সবচেয়ে ধারাবাহিক পারফর্মারদের অন্তর্ভুক্ত করে।
4. একটি তহবিলের ঝুঁকি সম্পর্কে সচেতন হন
বিনিয়োগ করার আগে, একজনকে অবশ্যই একটি বহুমুখী তহবিলের ঝুঁকি-রিটার্ন বিশ্লেষণ করতে হবে। এটি করার জন্য, আপনাকে কিছু গুরুত্বপূর্ণ অনুপাতের দিকে নজর দিতে হবে, যেমন:
ক আলফা
আলফা একটি ঝুঁকি-সামঞ্জস্য ভিত্তিতে বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিলের কর্মক্ষমতার একটি পরিমাপ। এটি পরিমাপ করে যে তহবিল বা স্টকটি ঝুঁকি সামঞ্জস্যের ভিত্তিতে সাধারণ বাজারে কতটা পারফর্ম করেছে। 1 এর ইতিবাচক আলফা মানে ফান্ডটি তার বেঞ্চমার্ক সূচককে 1% ছাড়িয়েছে, যেখানে -1 এর নেতিবাচক আলফা নির্দেশ করবে যে ফান্ডটি তার বাজারের বেঞ্চমার্কের তুলনায় 1% কম রিটার্ন দিয়েছে। সুতরাং, মূলত, একজন বিনিয়োগকারীর কৌশল হওয়া উচিত ইতিবাচক আলফা সহ সিকিউরিটিজ বা মিউচুয়াল ফান্ড কেনা।
খ. বেটা
বেটা এর বেঞ্চমার্ক সূচকের তুলনায় একটি বৈচিত্র্যময় তহবিলের অস্থিরতা পরিমাপ করে। বিটা ইতিবাচক বা নেতিবাচক পরিসংখ্যানে চিহ্নিত করা হয়। 1 এর একটি বিটা বোঝায় যে স্টকের মূল্য বা মিউচুয়াল ফান্ডনা বাজারের সাথে সামঞ্জস্য রেখে চলে। 1-এর বেশি একটি বিটা নির্দেশ করে যে স্টকটি বাজারের চেয়ে ঝুঁকিপূর্ণ, এবং 1-এর কম একটি বিটা মানে হল যে স্টকটি বাজারের তুলনায় কম ঝুঁকিপূর্ণ৷ সুতরাং, নিম্ন বিটা একটি পতনশীল বাজারে ভাল. একটি ক্রমবর্ধমান বাজারে, উচ্চ-বিটা ভাল।
গ. স্ট্যান্ডার্ড ডেভিয়েশন (SD)
SD হল একটি পরিসংখ্যানগত পরিমাপ যা একটি তহবিলের অস্থিরতা বা ঝুঁকির প্রতিনিধিত্ব করে। SD যত বেশি হবে, রিটার্নের ওঠানামা তত বেশি হবে। আদর্শভাবে, বিনিয়োগকারীরা কম তহবিলের সন্ধান করেআদর্শ বিচ্যুতি.
d শার্প রেশিও (SR)
শার্প অনুপাত গৃহীত ঝুঁকির সাথে সম্পর্কিত রিটার্ন (নেতিবাচক এবং ইতিবাচক উভয়ই) পরিমাপ করে। এখানে ঝুঁকি স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি দ্বারা সংজ্ঞায়িত করা হয়। একটি উচ্চ শার্প অনুপাত মানে, খুব বেশি ঝুঁকি ছাড়াই একটি উচ্চ রিটার্ন। সুতরাং, বিনিয়োগ করার সময়, বিনিয়োগকারীদের এমন একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিল বেছে নেওয়া উচিত যা উচ্চতর শার্প রেশিও দেখায়। আবার, একজন বিনিয়োগকারীর পক্ষে একটি ঐতিহাসিক ভিত্তিতে বৈচিত্র্যময় তহবিলের SD এবং SR মূল্যায়ন করার পরামর্শ দেওয়া হয় যাতে সবচেয়ে ধারাবাহিক পারফরমার বাছাই করা যায়।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Relevant and useful .