SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

সেরা ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড 2022

Updated on October 5, 2025 , 64880 views

সেরা ঋণ তহবিল বিনিয়োগের সময়কাল অনুযায়ী পরিবর্তিত হয়বিনিয়োগকারী. সেরাটি নির্বাচন করার সময় বিনিয়োগকারীদের তাদের বিনিয়োগের সময় দিগন্ত সম্পর্কে পরিষ্কার হতে হবেঋণ তহবিল তাদের বিনিয়োগের জন্য এবং সুদের হারের পরিস্থিতিতেও ফ্যাক্টর।

খুব কম হোল্ডিং পিরিয়ড সহ বিনিয়োগকারীদের জন্য, কয়েক দিন থেকে এক মাসের জন্য বলুন,তরল তহবিল এবং অতি-স্বল্পমেয়াদী তহবিল প্রাসঙ্গিক হতে পারে। যখন সময় দিগন্ত এক থেকে দুই বছর হয় তখন স্বল্পমেয়াদী তহবিল কাঙ্খিত বাহন হতে পারে। দীর্ঘ মেয়াদের জন্য, 3 বছরেরও বেশি সময় ধরে, দীর্ঘমেয়াদী ঋণ তহবিল বিনিয়োগকারীদের দ্বারা সবচেয়ে পছন্দের উপকরণ, বিশেষ করে সুদের হার হ্রাসের সময়। সর্বোপরি, ঋণ তহবিলের তুলনায় কম ঝুঁকিপূর্ণ প্রমাণিত হয়েছেইক্যুইটি স্বল্প-মেয়াদী বিনিয়োগের সন্ধান করার সময়, তবে, দীর্ঘমেয়াদী আয় তহবিলের অস্থিরতা ইক্যুইটির সাথে মেলে।

Best Debt Funds

যেহেতু ঋণ তহবিল সরকারী সিকিউরিটিজ, ট্রেজারি বিল, কর্পোরেটের মতো নির্দিষ্ট আয়ের উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করেবন্ড, ইত্যাদি, তাদের সময়ের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ এবং নিয়মিত রিটার্ন তৈরি করার ক্ষমতা রয়েছে। যাইহোক, এমন অনেক গুণগত এবং পরিমাণগত কারণ রয়েছে যা বিনিয়োগের জন্য সেরা ঋণ তহবিল নির্বাচন করার আগে বুঝতে হবে, যেমন - AUM, গড় পরিপক্কতা, কর, পোর্টফোলিওর ক্রেডিট গুণমান ইত্যাদি। নীচে আমরা শীর্ষ 5 সেরা ঋণ তহবিলের তালিকা করেছি। ঋণ তহবিলের বিভিন্ন বিভাগ জুড়ে বিনিয়োগ করতে -সেরা তরল তহবিল, সেরা অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল,সেরা স্বল্পমেয়াদী তহবিল, সর্বোত্তম দীর্ঘমেয়াদী তহবিল এবং সর্বোত্তমগিল্ট ফান্ড 2022 - 2023 এ বিনিয়োগ করতে।

কেন ডেট মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করবেন?

ক নিয়মিত আয়ের জন্য ঋণ তহবিল একটি আদর্শ বিনিয়োগ হিসাবে বিবেচিত হয়। উদাহরণস্বরূপ, লভ্যাংশ পরিশোধ করা নিয়মিত আয়ের জন্য একটি বিকল্প হতে পারে।

খ. ঋণ তহবিলে, বিনিয়োগকারীরা যেকোনো সময়ে বিনিয়োগ থেকে প্রয়োজনীয় অর্থ উত্তোলন করতে পারে এবং অবশিষ্ট অর্থ বিনিয়োগ থাকতে দিতে পারে।

গ. যেহেতু ঋণ তহবিলগুলি মূলত সরকারী সিকিউরিটিজ, কর্পোরেট ঋণ এবং অন্যান্য সিকিউরিটি যেমন ট্রেজারি বিল ইত্যাদিতে বিনিয়োগ করে, তাই তারা ইক্যুইটি বাজারের অস্থিরতার দ্বারা প্রভাবিত হয় না।

d যদি একজন বিনিয়োগকারী স্বল্পমেয়াদী অর্জনের পরিকল্পনা করেনআর্থিক লক্ষ্য অথবা অল্প সময়ের জন্য বিনিয়োগ করুন তাহলে ঋণ তহবিল একটি ভাল বিকল্প হতে পারে। তরল তহবিল, অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল, এবং স্বল্প-মেয়াদী আয় তহবিল পছন্দসই বিকল্প হতে পারে।

e ঋণ তহবিলে, বিনিয়োগকারীরা একটি সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যান শুরু করে প্রতি মাসে নির্দিষ্ট আয় করতে পারে (SWP এর বিপরীতচুমুক /অনুগ্রহ) মাসিক ভিত্তিতে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ উত্তোলন করা। এছাড়াও, প্রয়োজনে আপনি SWP-এর পরিমাণ পরিবর্তন করতে পারেন।

ঋণ মিউচুয়াল ফান্ডে ঝুঁকি

যখনবিনিয়োগ ঋণ তহবিলে, বিনিয়োগকারীদের তাদের সাথে যুক্ত দুটি প্রধান ঝুঁকি সম্পর্কে সতর্ক হওয়া উচিত- ক্রেডিট ঝুঁকি এবং সুদের ঝুঁকি।

ক সন্মানের ঝুকি

একটি ক্রেডিট ঝুঁকি দেখা দেয় যখন একটি কোম্পানি যে ঋণ উপকরণ জারি করেছে নিয়মিত অর্থ প্রদান করে না। এই ধরনের ক্ষেত্রে, পোর্টফোলিওতে তহবিলের কত অংশ রয়েছে তার উপর নির্ভর করে এটি তহবিলের উপর একটি বড় প্রভাব ফেলে। অতএব, এটি একটি রেটিং উচ্চ ক্রেডিট রেটিং সঙ্গে ঋণ উপকরণ মধ্যে থাকার পরামর্শ দেওয়া হয়. একটিএএএ রেটিং সামান্য বা নগণ্য অর্থ প্রদানের সাথে সর্বোচ্চ মানের হিসাবে বিবেচিত হয়ডিফল্ট ঝুঁকি.

খ. সুদের ঝুঁকি

সুদের হার ঝুঁকি বর্তমান সুদের হার পরিবর্তনের কারণে বন্ড মূল্যের পরিবর্তনকে বোঝায়। অর্থনীতিতে সুদের হার বৃদ্ধি পেলে বন্ডের দাম কমে যায় এবং এর বিপরীতে। ফান্ডের পোর্টফোলিওর পরিপক্কতা যত বেশি হবে, সুদের হারের ঝুঁকি তত বেশি। তাই ক্রমবর্ধমান সুদের হারের পরিস্থিতিতে, কম মেয়াদী ঋণ তহবিলের জন্য যাওয়ার পরামর্শ দেওয়া হয়। এবং একটি পতনশীল সুদের হার পরিস্থিতিতে বিপরীত.

ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্সেশন

ঋণ তহবিলের উপর ট্যাক্সের প্রভাব নিম্নলিখিত পদ্ধতিতে গণনা করা হয়-

ক স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ

যদি একটি ঋণ বিনিয়োগের হোল্ডিং পিরিয়ড 36 মাসের কম হয়, তাহলে এটি একটি স্বল্প-মেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং এগুলি ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী কর দেওয়া হয়।

খ. দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ

যদি ঋণ বিনিয়োগের হোল্ডিং পিরিয়ড 36 মাসের বেশি হয়, তাহলে এটি একটি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং একটি সূচক সুবিধা সহ 20% হারে ট্যাক্স করা হয়।

মূলধন লাভ বিনিয়োগ হোল্ডিং লাভ ট্যাক্সেশন
স্বল্পমেয়াদীমূলধন লাভ 36 মাসেরও কম ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী
দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ 36 মাসেরও বেশি ইনডেক্সেশন সুবিধা সহ 20%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

FY 22 - 23 বিনিয়োগের জন্য ভারতের সেরা ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড

শীর্ষ 5 লিকুইড মিউচুয়াল ফান্ড

শীর্ষতরল AUM/নেট সম্পদ > 10 সহ তহবিল,000 কোটি।

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Axis Liquid Fund Growth ₹2,953.18
↑ 0.40
₹37,122 500 0.51.43.16.87.45.9%1M 9D1M 11D
Tata Liquid Fund Growth ₹4,177.08
↑ 0.58
₹20,404 5,000 0.51.436.87.35.94%1M 9D1M 9D
Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,645.23
↑ 0.51
₹14,543 5,000 0.51.436.87.45.84%1M 10D1M 10D
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹427.357
↑ 0.06
₹49,721 5,000 0.51.436.87.36%1M 2D1M 2D
Nippon India Liquid Fund  Growth ₹6,472.15
↑ 0.86
₹30,965 100 0.51.436.87.35.89%1M 10D1M 13D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAxis Liquid FundTata Liquid FundInvesco India Liquid FundAditya Birla Sun Life Liquid FundNippon India Liquid Fund 
Point 1Upper mid AUM (₹37,122 Cr).Bottom quartile AUM (₹20,404 Cr).Bottom quartile AUM (₹14,543 Cr).Highest AUM (₹49,721 Cr).Lower mid AUM (₹30,965 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (21+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.
Point 51Y return: 6.83% (top quartile).1Y return: 6.79% (upper mid).1Y return: 6.79% (lower mid).1Y return: 6.79% (bottom quartile).1Y return: 6.76% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.49% (upper mid).1M return: 0.48% (lower mid).1M return: 0.48% (bottom quartile).1M return: 0.49% (top quartile).1M return: 0.48% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 3.41 (bottom quartile).Sharpe: 3.56 (upper mid).Sharpe: 3.79 (top quartile).Sharpe: 3.41 (lower mid).Sharpe: 3.30 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 5.90% (lower mid).Yield to maturity (debt): 5.94% (upper mid).Yield to maturity (debt): 5.84% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.00% (top quartile).Yield to maturity (debt): 5.89% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 0.11 yrs (upper mid).Modified duration: 0.11 yrs (lower mid).Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.09 yrs (top quartile).Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile).

Axis Liquid Fund

  • Upper mid AUM (₹37,122 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.83% (top quartile).
  • 1M return: 0.49% (upper mid).
  • Sharpe: 3.41 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.90% (lower mid).
  • Modified duration: 0.11 yrs (upper mid).

Tata Liquid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹20,404 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.79% (upper mid).
  • 1M return: 0.48% (lower mid).
  • Sharpe: 3.56 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.94% (upper mid).
  • Modified duration: 0.11 yrs (lower mid).

Invesco India Liquid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹14,543 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.79% (lower mid).
  • 1M return: 0.48% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.79 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.84% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

  • Highest AUM (₹49,721 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.79% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.49% (top quartile).
  • Sharpe: 3.41 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.00% (top quartile).
  • Modified duration: 0.09 yrs (top quartile).

Nippon India Liquid Fund 

  • Lower mid AUM (₹30,965 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.76% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.48% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.30 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.89% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile).

শীর্ষ 5 আল্ট্রা শর্ট টার্ম বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড

শীর্ষআল্ট্রা শর্ট বন্ড AUM/নেট সম্পদ > 1,000 কোটি সহ তহবিল।

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹558.663
↑ 0.08
₹21,521 1,000 1.53.77.87.57.96.76%5M 8D6M 11D
UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,309.08
↑ 0.48
₹4,181 5,000 1.43.276.97.26.4%4M 28D5M 19D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.2018
↑ 0.00
₹16,980 5,000 1.53.57.47.27.56.66%4M 20D7M 2D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,079.38
↑ 0.86
₹15,525 5,000 1.53.47.27.27.46.22%5M 8D6M
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,742.88
↑ 0.24
₹1,330 5,000 1.43.37.277.56.35%5M 16D5M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Savings FundUTI Ultra Short Term FundICICI Prudential Ultra Short Term FundSBI Magnum Ultra Short Duration FundInvesco India Ultra Short Term Fund
Point 1Highest AUM (₹21,521 Cr).Bottom quartile AUM (₹4,181 Cr).Upper mid AUM (₹16,980 Cr).Lower mid AUM (₹15,525 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr).
Point 2Established history (22+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Low.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 7.82% (top quartile).1Y return: 6.96% (bottom quartile).1Y return: 7.38% (upper mid).1Y return: 7.24% (lower mid).1Y return: 7.18% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.60% (upper mid).1M return: 0.54% (bottom quartile).1M return: 0.60% (top quartile).1M return: 0.58% (lower mid).1M return: 0.54% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 3.66 (top quartile).Sharpe: 1.96 (bottom quartile).Sharpe: 2.88 (upper mid).Sharpe: 2.74 (bottom quartile).Sharpe: 2.79 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.40% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.35% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).Modified duration: 0.41 yrs (upper mid).Modified duration: 0.39 yrs (top quartile).Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Highest AUM (₹21,521 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.82% (top quartile).
  • 1M return: 0.60% (upper mid).
  • Sharpe: 3.66 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).
  • Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).

UTI Ultra Short Term Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,181 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 6.96% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.54% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.96 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.40% (lower mid).
  • Modified duration: 0.41 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

  • Upper mid AUM (₹16,980 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.38% (upper mid).
  • 1M return: 0.60% (top quartile).
  • Sharpe: 2.88 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid).
  • Modified duration: 0.39 yrs (top quartile).

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

  • Lower mid AUM (₹15,525 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.24% (lower mid).
  • 1M return: 0.58% (lower mid).
  • Sharpe: 2.74 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

Invesco India Ultra Short Term Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.18% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.54% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.79 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.35% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).

শীর্ষ এবং সেরা ফ্লোটিং রেট মিউচুয়াল ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹354.653
↑ 0.08
₹13,518 1,000 1.43.787.77.96.75%9M 22D1Y 8M 8D
Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹46.1341
↑ 0.02
₹8,225 5,000 1.448.57.98.26.88%2Y 6M 4D3Y 4M 28D
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹432.231
↑ 0.12
₹7,370 5,000 1.43.77.87.787.34%1Y 2M 1D4Y 18D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long TermNippon India Floating Rate FundICICI Prudential Floating Interest Fund
Point 1Highest AUM (₹13,518 Cr).Lower mid AUM (₹8,225 Cr).Bottom quartile AUM (₹7,370 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (19+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 8.03% (lower mid).1Y return: 8.50% (upper mid).1Y return: 7.79% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.65% (lower mid).1M return: 0.83% (upper mid).1M return: 0.57% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 2.34 (upper mid).Sharpe: 1.49 (bottom quartile).Sharpe: 1.69 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.75% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.88% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.34% (upper mid).
Point 10Modified duration: 0.81 yrs (upper mid).Modified duration: 2.51 yrs (bottom quartile).Modified duration: 1.17 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

  • Highest AUM (₹13,518 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.03% (lower mid).
  • 1M return: 0.65% (lower mid).
  • Sharpe: 2.34 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.75% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.81 yrs (upper mid).

Nippon India Floating Rate Fund

  • Lower mid AUM (₹8,225 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.50% (upper mid).
  • 1M return: 0.83% (upper mid).
  • Sharpe: 1.49 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.88% (lower mid).
  • Modified duration: 2.51 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Floating Interest Fund

  • Bottom quartile AUM (₹7,370 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.79% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.57% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.69 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.34% (upper mid).
  • Modified duration: 1.17 yrs (lower mid).

শীর্ষ 5 সেরা মানি মার্কেট মিউচুয়াল ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹377.158
↑ 0.04
₹27,665 1,000 1.53.67.77.67.86.24%5M 12D5M 12D
UTI Money Market Fund Growth ₹3,143.52
↑ 0.36
₹19,496 10,000 1.53.67.87.67.76.22%5M 27D5M 28D
ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹386.779
↑ 0.04
₹37,137 500 1.43.67.77.67.76.17%5M 1D5M 11D
Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,576.48
↑ 0.51
₹35,644 5,000 1.43.57.77.57.76.23%5M 16D5M 19D
Franklin India Savings Fund Growth ₹51.1247
↑ 0.01
₹3,865 10,000 1.43.57.77.57.76.08%5M 26D6M 7D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Money Manager FundUTI Money Market FundICICI Prudential Money Market FundKotak Money Market SchemeFranklin India Savings Fund
Point 1Lower mid AUM (₹27,665 Cr).Bottom quartile AUM (₹19,496 Cr).Highest AUM (₹37,137 Cr).Upper mid AUM (₹35,644 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,865 Cr).
Point 2Established history (20+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (22+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 7.71% (bottom quartile).1Y return: 7.78% (top quartile).1Y return: 7.73% (lower mid).1Y return: 7.68% (bottom quartile).1Y return: 7.74% (upper mid).
Point 61M return: 0.57% (upper mid).1M return: 0.58% (top quartile).1M return: 0.56% (bottom quartile).1M return: 0.56% (lower mid).1M return: 0.56% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 3.32 (top quartile).Sharpe: 3.22 (upper mid).Sharpe: 3.02 (bottom quartile).Sharpe: 3.03 (lower mid).Sharpe: 2.97 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.24% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.22% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.17% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.23% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.08% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 0.45 yrs (upper mid).Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.42 yrs (top quartile).Modified duration: 0.46 yrs (lower mid).Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

  • Lower mid AUM (₹27,665 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.71% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.57% (upper mid).
  • Sharpe: 3.32 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.24% (top quartile).
  • Modified duration: 0.45 yrs (upper mid).

UTI Money Market Fund

  • Bottom quartile AUM (₹19,496 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.78% (top quartile).
  • 1M return: 0.58% (top quartile).
  • Sharpe: 3.22 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.22% (lower mid).
  • Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Money Market Fund

  • Highest AUM (₹37,137 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.73% (lower mid).
  • 1M return: 0.56% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.02 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.17% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.42 yrs (top quartile).

Kotak Money Market Scheme

  • Upper mid AUM (₹35,644 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.68% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.56% (lower mid).
  • Sharpe: 3.03 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.23% (upper mid).
  • Modified duration: 0.46 yrs (lower mid).

Franklin India Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹3,865 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.74% (upper mid).
  • 1M return: 0.56% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.97 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.08% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).

শীর্ষ 5 স্বল্পমেয়াদী বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00
₹281.23.16.14.2 7.18%1Y 7M 28D1Y 11M 1D
Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.883
↑ 0.04
₹8,9351.33.98.57.787.04%2Y 6M 18D3Y 2M 19D
ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹61.3678
↑ 0.02
₹22,3391.43.88.47.87.87.27%2Y 7M 10D4Y 10M 20D
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹48.4804
↑ 0.02
₹10,7111.33.68.27.67.97.16%2Y 8M 1D3Y 6M 4D
UTI Short Term Income Fund Growth ₹32.3204
↑ 0.02
₹3,2511.23.67.97.67.96.82%2Y 6M 11D3Y 2M 19D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary PGIM India Short Maturity FundNippon India Short Term FundICICI Prudential Short Term FundAditya Birla Sun Life Short Term Opportunities FundUTI Short Term Income Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹28 Cr).Lower mid AUM (₹8,935 Cr).Highest AUM (₹22,339 Cr).Upper mid AUM (₹10,711 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,251 Cr).
Point 2Established history (22+ yrs).Established history (22+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (22+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 6.08% (bottom quartile).1Y return: 8.52% (top quartile).1Y return: 8.35% (upper mid).1Y return: 8.18% (lower mid).1Y return: 7.94% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.43% (bottom quartile).1M return: 0.85% (top quartile).1M return: 0.74% (upper mid).1M return: 0.73% (lower mid).1M return: 0.73% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: -0.98 (bottom quartile).Sharpe: 1.26 (upper mid).Sharpe: 1.43 (top quartile).Sharpe: 1.18 (bottom quartile).Sharpe: 1.20 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.04% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.16% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.82% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).Modified duration: 2.55 yrs (lower mid).Modified duration: 2.61 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.67 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.53 yrs (upper mid).

PGIM India Short Maturity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.08% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.43% (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid).
  • Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).

Nippon India Short Term Fund

  • Lower mid AUM (₹8,935 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.52% (top quartile).
  • 1M return: 0.85% (top quartile).
  • Sharpe: 1.26 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.04% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.55 yrs (lower mid).

ICICI Prudential Short Term Fund

  • Highest AUM (₹22,339 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.35% (upper mid).
  • 1M return: 0.74% (upper mid).
  • Sharpe: 1.43 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile).
  • Modified duration: 2.61 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹10,711 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.18% (lower mid).
  • 1M return: 0.73% (lower mid).
  • Sharpe: 1.18 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.16% (lower mid).
  • Modified duration: 2.67 yrs (bottom quartile).

UTI Short Term Income Fund

  • Bottom quartile AUM (₹3,251 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.94% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.73% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.20 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.82% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.53 yrs (upper mid).

শীর্ষ 5টি মধ্যম থেকে দীর্ঘমেয়াদী বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড

শীর্ষমধ্যম থেকে দীর্ঘ মেয়াদী বন্ড AUM/নেট সম্পদ > 500 কোটি সহ তহবিল।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Magnum Income Fund Growth ₹71.4161
↑ 0.02
₹1,9700.62.36.87.68.17.32%6Y 2M 5D10Y 1M 24D
ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹40.7042
↑ 0.02
₹2,8570.52.57.688.67.34%5Y 8M 1D15Y 9M 25D
Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹126.572
↑ 0.17
₹2,0250.41.66.17.28.47.37%6Y 7M 13D14Y 22D
HDFC Income Fund Growth ₹58.6848
↑ 0.03
₹9410.31.86.57.496.9%6Y 6M 4D12Y 2M 16D
Kotak Bond Fund Growth ₹77.4968
↑ 0.02
₹2,0610.526.37.28.26.96%6Y 8M 5D13Y 3M 18D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Magnum Income FundICICI Prudential Bond FundAditya Birla Sun Life Income FundHDFC Income FundKotak Bond Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,970 Cr).Highest AUM (₹2,857 Cr).Lower mid AUM (₹2,025 Cr).Bottom quartile AUM (₹941 Cr).Upper mid AUM (₹2,061 Cr).
Point 2Established history (26+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (29 yrs).Established history (25+ yrs).Established history (25+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 6.79% (upper mid).1Y return: 7.60% (top quartile).1Y return: 6.14% (bottom quartile).1Y return: 6.51% (lower mid).1Y return: 6.30% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.89% (lower mid).1M return: 0.86% (bottom quartile).1M return: 0.89% (upper mid).1M return: 0.72% (bottom quartile).1M return: 0.94% (top quartile).
Point 7Sharpe: -0.12 (upper mid).Sharpe: 0.20 (top quartile).Sharpe: -0.22 (lower mid).Sharpe: -0.22 (bottom quartile).Sharpe: -0.34 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.32% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.34% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.37% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.90% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.96% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 6.18 yrs (upper mid).Modified duration: 5.67 yrs (top quartile).Modified duration: 6.62 yrs (bottom quartile).Modified duration: 6.51 yrs (lower mid).Modified duration: 6.68 yrs (bottom quartile).

SBI Magnum Income Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,970 Cr).
  • Established history (26+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.79% (upper mid).
  • 1M return: 0.89% (lower mid).
  • Sharpe: -0.12 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.32% (lower mid).
  • Modified duration: 6.18 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Bond Fund

  • Highest AUM (₹2,857 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.60% (top quartile).
  • 1M return: 0.86% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.20 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.34% (upper mid).
  • Modified duration: 5.67 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Income Fund

  • Lower mid AUM (₹2,025 Cr).
  • Oldest track record among peers (29 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.14% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.89% (upper mid).
  • Sharpe: -0.22 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.37% (top quartile).
  • Modified duration: 6.62 yrs (bottom quartile).

HDFC Income Fund

  • Bottom quartile AUM (₹941 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.51% (lower mid).
  • 1M return: 0.72% (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.22 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.90% (bottom quartile).
  • Modified duration: 6.51 yrs (lower mid).

Kotak Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹2,061 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.30% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.94% (top quartile).
  • Sharpe: -0.34 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.96% (bottom quartile).
  • Modified duration: 6.68 yrs (bottom quartile).

শীর্ষ 5 ব্যাঙ্কিং এবং PSU ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.3668
↑ 0.00
₹8131.348.37.67.66.61%1Y 8M 12D1Y 11M 8D
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.4167
↑ 0.01
₹5,8901.13.487.57.96.94%3Y 5M 5D4Y 11M 19D
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth ₹33.3307
↑ 0.01
₹9,7881.33.58.27.67.96.98%3Y 2M 12D6Y 11D
Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹66.5733
↑ 0.02
₹5,7951.13.587.687.02%3Y 4M 10D5Y 7M 17D
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹373.287
↑ 0.16
₹9,1801.13.387.67.97.05%3Y 9M 29D5Y 3M 11D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryUTI Banking & PSU Debt FundHDFC Banking and PSU Debt FundICICI Prudential Banking and PSU Debt FundKotak Banking and PSU Debt fundAditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹813 Cr).Lower mid AUM (₹5,890 Cr).Highest AUM (₹9,788 Cr).Bottom quartile AUM (₹5,795 Cr).Upper mid AUM (₹9,180 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 8.25% (top quartile).1Y return: 7.99% (lower mid).1Y return: 8.15% (upper mid).1Y return: 7.97% (bottom quartile).1Y return: 7.95% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.75% (bottom quartile).1M return: 0.83% (lower mid).1M return: 0.77% (bottom quartile).1M return: 0.85% (upper mid).1M return: 0.86% (top quartile).
Point 7Sharpe: 1.46 (top quartile).Sharpe: 0.73 (bottom quartile).Sharpe: 0.98 (upper mid).Sharpe: 0.75 (lower mid).Sharpe: 0.73 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.98% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.02% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.05% (top quartile).
Point 10Modified duration: 1.70 yrs (top quartile).Modified duration: 3.43 yrs (bottom quartile).Modified duration: 3.20 yrs (upper mid).Modified duration: 3.36 yrs (lower mid).Modified duration: 3.83 yrs (bottom quartile).

UTI Banking & PSU Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹813 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.25% (top quartile).
  • 1M return: 0.75% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.46 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.70 yrs (top quartile).

HDFC Banking and PSU Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹5,890 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.99% (lower mid).
  • 1M return: 0.83% (lower mid).
  • Sharpe: 0.73 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.43 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund

  • Highest AUM (₹9,788 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.15% (upper mid).
  • 1M return: 0.77% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.98 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.98% (lower mid).
  • Modified duration: 3.20 yrs (upper mid).

Kotak Banking and PSU Debt fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,795 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.97% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.85% (upper mid).
  • Sharpe: 0.75 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.02% (upper mid).
  • Modified duration: 3.36 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹9,180 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.95% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.86% (top quartile).
  • Sharpe: 0.73 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.05% (top quartile).
  • Modified duration: 3.83 yrs (bottom quartile).

শীর্ষ 5 ক্রেডিট ঝুঁকি মিউচুয়াল ফান্ড

শীর্ষসন্মানের ঝুকি AUM/নেট সম্পদ > 500 কোটি সহ তহবিল।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Credit Risk Fund Growth ₹46.57
↑ 0.02
₹2,2101.53.98.68.28.18.17%2Y 2M 26D3Y 18D
HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹24.5633
↓ 0.00
₹6,9671.64.18.17.78.28.11%2Y 4M 10D3Y 8M 5D
Kotak Credit Risk Fund Growth ₹30.2506
↓ -0.01
₹6872.15.19.17.67.18.03%2Y 4M 28D3Y 4D
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.8375
↑ 0.01
₹9901.64.69.38.48.38.28%1Y 11M 12D2Y 3M 25D
ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹32.6602
↑ 0.01
₹6,0132.259.28.48.58.07%2Y 1M 24D3Y 3M 7D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Credit Risk FundHDFC Credit Risk Debt FundKotak Credit Risk FundNippon India Credit Risk FundICICI Prudential Regular Savings Fund
Point 1Lower mid AUM (₹2,210 Cr).Highest AUM (₹6,967 Cr).Bottom quartile AUM (₹687 Cr).Bottom quartile AUM (₹990 Cr).Upper mid AUM (₹6,013 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 8.59% (bottom quartile).1Y return: 8.11% (bottom quartile).1Y return: 9.08% (lower mid).1Y return: 9.35% (top quartile).1Y return: 9.21% (upper mid).
Point 61M return: 0.84% (bottom quartile).1M return: 0.88% (lower mid).1M return: 1.30% (top quartile).1M return: 0.84% (bottom quartile).1M return: 1.22% (upper mid).
Point 7Sharpe: 1.72 (lower mid).Sharpe: 1.12 (bottom quartile).Sharpe: 0.31 (bottom quartile).Sharpe: 2.73 (top quartile).Sharpe: 1.90 (upper mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 8.17% (upper mid).Yield to maturity (debt): 8.11% (lower mid).Yield to maturity (debt): 8.03% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile).Yield to maturity (debt): 8.07% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 2.24 yrs (lower mid).Modified duration: 2.36 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.41 yrs (bottom quartile).Modified duration: 1.95 yrs (top quartile).Modified duration: 2.15 yrs (upper mid).

SBI Credit Risk Fund

  • Lower mid AUM (₹2,210 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.59% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.84% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.72 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 8.17% (upper mid).
  • Modified duration: 2.24 yrs (lower mid).

HDFC Credit Risk Debt Fund

  • Highest AUM (₹6,967 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.11% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.88% (lower mid).
  • Sharpe: 1.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 8.11% (lower mid).
  • Modified duration: 2.36 yrs (bottom quartile).

Kotak Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹687 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 9.08% (lower mid).
  • 1M return: 1.30% (top quartile).
  • Sharpe: 0.31 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 8.03% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.41 yrs (bottom quartile).

Nippon India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹990 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.35% (top quartile).
  • 1M return: 0.84% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.73 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile).
  • Modified duration: 1.95 yrs (top quartile).

ICICI Prudential Regular Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹6,013 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.21% (upper mid).
  • 1M return: 1.22% (upper mid).
  • Sharpe: 1.90 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 8.07% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.15 yrs (upper mid).

শীর্ষ 5 ডায়নামিক বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড

শীর্ষডায়নামিক বন্ড AUM/নেট সম্পদ > 500 কোটি সহ তহবিল।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹36.0473
↑ 0.01
₹3,9650.71.86.17.68.67.04%6Y 2M 16D11Y 14D
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹47.0334
↑ 0.05
₹1,9180.92.57.67.88.87.66%5Y 10M 28D10Y 9M 25D
Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹30.0396
↑ 0.02
₹1,2130.82.67.57.98.66.89%5Y 2M 19D9Y 11M 5D
HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹90.1587
↑ 0.05
₹7950.31.35.67.18.57.16%7Y 10M 2D21Y 1M 17D
Bandhan Dynamic Bond Fund Growth ₹33.9013
↑ 0.01
₹2,7270-0.43.67107.08%8Y 11M 23D14Y 7M 2D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Dynamic Bond FundAditya Birla Sun Life Dynamic Bond FundAxis Dynamic Bond FundHDFC Dynamic Debt FundBandhan Dynamic Bond Fund
Point 1Highest AUM (₹3,965 Cr).Lower mid AUM (₹1,918 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,213 Cr).Bottom quartile AUM (₹795 Cr).Upper mid AUM (₹2,727 Cr).
Point 2Established history (21+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 6.13% (lower mid).1Y return: 7.64% (top quartile).1Y return: 7.52% (upper mid).1Y return: 5.64% (bottom quartile).1Y return: 3.58% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.54% (bottom quartile).1M return: 0.88% (lower mid).1M return: 1.00% (top quartile).1M return: 0.94% (upper mid).1M return: 0.80% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: -0.16 (lower mid).Sharpe: 0.22 (top quartile).Sharpe: 0.12 (upper mid).Sharpe: -0.50 (bottom quartile).Sharpe: -0.74 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.04% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.66% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.89% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.16% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.08% (lower mid).
Point 10Modified duration: 6.21 yrs (lower mid).Modified duration: 5.91 yrs (upper mid).Modified duration: 5.22 yrs (top quartile).Modified duration: 7.84 yrs (bottom quartile).Modified duration: 8.98 yrs (bottom quartile).

SBI Dynamic Bond Fund

  • Highest AUM (₹3,965 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.13% (lower mid).
  • 1M return: 0.54% (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.16 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.04% (bottom quartile).
  • Modified duration: 6.21 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund

  • Lower mid AUM (₹1,918 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.64% (top quartile).
  • 1M return: 0.88% (lower mid).
  • Sharpe: 0.22 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.66% (top quartile).
  • Modified duration: 5.91 yrs (upper mid).

Axis Dynamic Bond Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,213 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.52% (upper mid).
  • 1M return: 1.00% (top quartile).
  • Sharpe: 0.12 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.89% (bottom quartile).
  • Modified duration: 5.22 yrs (top quartile).

HDFC Dynamic Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹795 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.64% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.94% (upper mid).
  • Sharpe: -0.50 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.16% (upper mid).
  • Modified duration: 7.84 yrs (bottom quartile).

Bandhan Dynamic Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹2,727 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 3.58% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.80% (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.74 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.08% (lower mid).
  • Modified duration: 8.98 yrs (bottom quartile).

শীর্ষ 5 কর্পোরেট বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড

শীর্ষবানিজ্যিক চুক্তিপত্র AUM/নেট সম্পদ > 500 কোটি সহ তহবিল।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹114.931
↑ 0.07
₹28,1091.13.2888.57.21%4Y 8M 8D7Y 3M
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹33.1345
↑ 0.02
₹35,7001.13.3888.67.06%4Y 2M 1D4Y 4M 28D
Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹61.1878
↑ 0.04
₹10,0421.23.78.58.18.46.81%3Y 6M 7D4Y 7M 20D
ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹30.4341
↑ 0.01
₹33,5741.43.88.47.987%3Y 18D5Y 9M 18D
Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,850.33
↑ 1.59
₹17,6121.33.88.47.88.37.01%3Y 3M5Y 1M 6D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Corporate Bond FundHDFC Corporate Bond FundNippon India Prime Debt FundICICI Prudential Corporate Bond FundKotak Corporate Bond Fund Standard
Point 1Lower mid AUM (₹28,109 Cr).Highest AUM (₹35,700 Cr).Bottom quartile AUM (₹10,042 Cr).Upper mid AUM (₹33,574 Cr).Bottom quartile AUM (₹17,612 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (25+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 8.04% (bottom quartile).1Y return: 8.02% (bottom quartile).1Y return: 8.52% (top quartile).1Y return: 8.43% (upper mid).1Y return: 8.42% (lower mid).
Point 61M return: 0.85% (top quartile).1M return: 0.85% (upper mid).1M return: 0.84% (lower mid).1M return: 0.81% (bottom quartile).1M return: 0.83% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 0.66 (bottom quartile).Sharpe: 0.68 (bottom quartile).Sharpe: 1.00 (lower mid).Sharpe: 1.36 (top quartile).Sharpe: 1.05 (upper mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.06% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.01% (lower mid).
Point 10Modified duration: 4.69 yrs (bottom quartile).Modified duration: 4.17 yrs (bottom quartile).Modified duration: 3.52 yrs (lower mid).Modified duration: 3.05 yrs (top quartile).Modified duration: 3.25 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

  • Lower mid AUM (₹28,109 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.04% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.85% (top quartile).
  • Sharpe: 0.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile).
  • Modified duration: 4.69 yrs (bottom quartile).

HDFC Corporate Bond Fund

  • Highest AUM (₹35,700 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.02% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.85% (upper mid).
  • Sharpe: 0.68 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.06% (upper mid).
  • Modified duration: 4.17 yrs (bottom quartile).

Nippon India Prime Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹10,042 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.52% (top quartile).
  • 1M return: 0.84% (lower mid).
  • Sharpe: 1.00 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.52 yrs (lower mid).

ICICI Prudential Corporate Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹33,574 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.43% (upper mid).
  • 1M return: 0.81% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.36 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.05 yrs (top quartile).

Kotak Corporate Bond Fund Standard

  • Bottom quartile AUM (₹17,612 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.42% (lower mid).
  • 1M return: 0.83% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.05 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.01% (lower mid).
  • Modified duration: 3.25 yrs (upper mid).

শীর্ষ 5 গিল্ট মিউচুয়াল ফান্ড

শীর্ষপ্রযোজ্য AUM/নেট সম্পদ > 500 কোটি সহ তহবিল।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹104.19
↑ 0.03
₹9,1450.72.77.888.27.21%6Y 2M 5D17Y 1M 28D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.4175
↑ 0.03
₹1,8820.22.47.78.49.16.87%6Y 8M 1D9Y 5M 26D
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.5044
↑ 0.04
₹11,3220.40.95.97.78.97.12%9Y 4M 13D19Y 10M 6D
UTI Gilt Fund Growth ₹63.0381
↑ 0.03
₹56500.85.67.28.97.27%9Y 10M 13D26Y 4D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹38.156
↑ 0.04
₹1,86900.457.18.97.24%9Y 1M 2D21Y 10M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Gilt FundSBI Magnum Constant Maturity FundSBI Magnum Gilt FundUTI Gilt FundNippon India Gilt Securities Fund
Point 1Upper mid AUM (₹9,145 Cr).Lower mid AUM (₹1,882 Cr).Highest AUM (₹11,322 Cr).Bottom quartile AUM (₹565 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,869 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (24+ yrs).Established history (24+ yrs).Established history (23+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 7.80% (top quartile).1Y return: 7.71% (upper mid).1Y return: 5.86% (lower mid).1Y return: 5.57% (bottom quartile).1Y return: 4.96% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.81% (upper mid).1M return: 0.46% (bottom quartile).1M return: 0.72% (lower mid).1M return: 0.64% (bottom quartile).1M return: 1.01% (top quartile).
Point 7Sharpe: 0.13 (upper mid).Sharpe: 0.17 (top quartile).Sharpe: -0.41 (lower mid).Sharpe: -0.44 (bottom quartile).Sharpe: -0.58 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.21% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.87% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.12% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.24% (upper mid).
Point 10Modified duration: 6.18 yrs (top quartile).Modified duration: 6.67 yrs (upper mid).Modified duration: 9.37 yrs (bottom quartile).Modified duration: 9.87 yrs (bottom quartile).Modified duration: 9.09 yrs (lower mid).

ICICI Prudential Gilt Fund

  • Upper mid AUM (₹9,145 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.80% (top quartile).
  • 1M return: 0.81% (upper mid).
  • Sharpe: 0.13 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.21% (lower mid).
  • Modified duration: 6.18 yrs (top quartile).

SBI Magnum Constant Maturity Fund

  • Lower mid AUM (₹1,882 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.71% (upper mid).
  • 1M return: 0.46% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.17 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.87% (bottom quartile).
  • Modified duration: 6.67 yrs (upper mid).

SBI Magnum Gilt Fund

  • Highest AUM (₹11,322 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.86% (lower mid).
  • 1M return: 0.72% (lower mid).
  • Sharpe: -0.41 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.12% (bottom quartile).
  • Modified duration: 9.37 yrs (bottom quartile).

UTI Gilt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹565 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.57% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.64% (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.44 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile).
  • Modified duration: 9.87 yrs (bottom quartile).

Nippon India Gilt Securities Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,869 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 4.96% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.01% (top quartile).
  • Sharpe: -0.58 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.24% (upper mid).
  • Modified duration: 9.09 yrs (lower mid).

1. Axis Credit Risk Fund

(Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund)

To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns

Research Highlights for Axis Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹366 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.92% (top quartile).
  • 1M return: 0.99% (top quartile).
  • Sharpe: 2.16 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.93% (top quartile).
  • Modified duration: 2.30 yrs (lower mid).
  • Average maturity: 2.76 yrs (lower mid).
  • Exit load: 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL).
  • Top sector: Real Estate.
  • Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
  • Debt-heavy allocation (~86%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~86%).
  • Largest holding Jubilant Bevco Limited (~4.3%).

Below is the key information for Axis Credit Risk Fund

Axis Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 15 Jul 14
NAV (08 Oct 25) ₹21.9407 ↑ 0.01   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹366 on 15 Sep 25
Category Debt - Credit Risk
AMC Axis Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.57
Sharpe Ratio 2.16
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.93%
Effective Maturity 2 Years 9 Months 4 Days
Modified Duration 2 Years 3 Months 18 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹10,749
30 Sep 22₹11,109
30 Sep 23₹11,878
30 Sep 24₹12,830
30 Sep 25₹13,928

Axis Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Axis Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Oct 25

DurationReturns
1 Month 1%
3 Month 1.9%
6 Month 4.4%
1 Year 8.9%
3 Year 8%
5 Year 6.9%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8%
2023 7%
2022 4%
2021 6%
2020 8.2%
2019 4.4%
2018 5.9%
2017 6.4%
2016 9.8%
2015 8.7%
Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Devang Shah15 Jul 1411.14 Yr.
Akhil Thakker9 Nov 213.81 Yr.

Data below for Axis Credit Risk Fund as on 15 Sep 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash10.15%
Equity3.04%
Debt86.32%
Other0.48%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate75.38%
Cash Equivalent10.15%
Government8.21%
Securitized2.73%
Credit Quality
RatingValue
A14.32%
AA57.78%
AAA27.9%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Jubilant Bevco Limited
Debentures | -
4%₹16 Cr1,500
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500
Nirma Limited
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500
Narayana Hrudayalaya Limited
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500
Infopark Properties Limited
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500
Aditya Birla Digital Fashion Ventures Limited
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500
Delhi International Airport Limited
Debentures | -
4%₹15 Cr150
Altius Telecom Infrastructure Trust
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
3%₹12 Cr1,200,000
Vedanta Limited
Debentures | -
3%₹12 Cr1,200

2. PGIM India Credit Risk Fund

(Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for PGIM India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹39 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.43% (upper mid).
  • 1M return: 0.27% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.73 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.54 yrs (top quartile).
  • Average maturity: 0.59 yrs (top quartile).
  • Exit load: 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL).

Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund

PGIM India Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 29 Sep 14
NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21
Category Debt - Credit Risk
AMC Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.85
Sharpe Ratio 1.73
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 5.01%
Effective Maturity 7 Months 2 Days
Modified Duration 6 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹11,160

PGIM India Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for PGIM India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Oct 25

DurationReturns
1 Month 0.3%
3 Month 0.6%
6 Month 4.4%
1 Year 8.4%
3 Year 3%
5 Year 4.2%
10 Year
15 Year
Since launch 6.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
NameSinceTenure

Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21

Asset Allocation
Asset ClassValue
Debt Sector Allocation
SectorValue
Credit Quality
RatingValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

3. UTI Banking & PSU Debt Fund

The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs).

Research Highlights for UTI Banking & PSU Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹813 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.25% (lower mid).
  • 1M return: 0.75% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.46 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.70 yrs (upper mid).
  • Average maturity: 1.94 yrs (upper mid).
  • Exit load: NIL.
  • Top bond sector: Corporate.
  • Debt-heavy allocation (~94%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding 7.38% Govt Stock 2027 (~11.4%).

Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund

UTI Banking & PSU Debt Fund
Growth
Launch Date 3 Feb 14
NAV (08 Oct 25) ₹22.3668 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹813 on 31 Aug 25
Category Debt - Banking & PSU Debt
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.54
Sharpe Ratio 1.46
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.61%
Effective Maturity 1 Year 11 Months 8 Days
Modified Duration 1 Year 8 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹10,397
30 Sep 22₹11,347
30 Sep 23₹12,110
30 Sep 24₹13,056
30 Sep 25₹14,094

UTI Banking & PSU Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Oct 25

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.3%
6 Month 4%
1 Year 8.3%
3 Year 7.6%
5 Year 7.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 7.6%
2023 6.7%
2022 10.3%
2021 2.8%
2020 8.9%
2019 -1%
2018 6.8%
2017 6.4%
2016 11.7%
2015 8.6%
Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund
NameSinceTenure
Anurag Mittal1 Dec 213.75 Yr.

Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.26%
Debt94.41%
Other0.33%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate54.74%
Government39.67%
Cash Equivalent5.26%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
11%₹92 Cr900,000,000
Axis Bank Limited
Debentures | -
7%₹55 Cr550
Export Import Bank Of India
Debentures | -
6%₹51 Cr5,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
6%₹51 Cr5,000
Power Finance Corporation Limited
Debentures | -
5%₹41 Cr400
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
4%₹36 Cr3,500
National Housing Bank
Debentures | -
4%₹36 Cr3,500
HDFC Bank Limited
Debentures | -
4%₹35 Cr350
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
4%₹31 Cr300
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
4%₹30 Cr3,000

4. ICICI Prudential Long Term Plan

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

Research Highlights for ICICI Prudential Long Term Plan

  • Upper mid AUM (₹14,905 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.08% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.84% (lower mid).
  • Sharpe: 0.47 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.64% (upper mid).
  • Modified duration: 4.76 yrs (bottom quartile).
  • Average maturity: 12.61 yrs (bottom quartile).
  • Exit load: 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL).
  • Higher exposure to Financial Services vs peer median.
  • Higher exposure to Government (bond sector) vs peer median.
  • Debt-heavy allocation (~96%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding 7.34% Govt Stock 2064 (~8.0%).

Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan

ICICI Prudential Long Term Plan
Growth
Launch Date 20 Jan 10
NAV (08 Oct 25) ₹37.5669 ↑ 0.02   (0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹14,905 on 15 Sep 25
Category Debt - Dynamic Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.3
Sharpe Ratio 0.47
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.64%
Effective Maturity 12 Years 7 Months 10 Days
Modified Duration 4 Years 9 Months 4 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹10,670
30 Sep 22₹11,031
30 Sep 23₹11,831
30 Sep 24₹12,843
30 Sep 25₹13,805

ICICI Prudential Long Term Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Long Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Oct 25

DurationReturns
1 Month 0.8%
3 Month 1.1%
6 Month 3.1%
1 Year 8.1%
3 Year 7.9%
5 Year 6.7%
10 Year
15 Year
Since launch 8.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.2%
2023 7.6%
2022 4.5%
2021 4.3%
2020 11.8%
2019 10.2%
2018 6.2%
2017 5.1%
2016 16.9%
2015 5.7%
Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
NameSinceTenure
Manish Banthia28 Sep 1212.93 Yr.
Nikhil Kabra22 Jan 241.61 Yr.

Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 15 Sep 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.82%
Debt95.91%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government53.03%
Corporate42.87%
Cash Equivalent3.82%
Credit Quality
RatingValue
AA32.92%
AAA67.08%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
8%₹1,189 Cr118,212,000
6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -
8%₹1,143 Cr120,000,000
LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -
6%₹951 Cr94,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
5%₹814 Cr80,187,900
↓ -5,500,000
7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -
3%₹514 Cr51,230,000
6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹464 Cr45,460,800
Vedanta Limited
Debentures | -
3%₹401 Cr40,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
3%₹393 Cr40,000,000
7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹319 Cr30,848,050
↓ -26,000,000
Maharashtra (Government of)
- | -
2%₹292 Cr30,000,000

5. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund)

An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

  • Highest AUM (₹28,109 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.04% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.85% (upper mid).
  • Sharpe: 0.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.21% (lower mid).
  • Modified duration: 4.69 yrs (bottom quartile).
  • Average maturity: 7.25 yrs (bottom quartile).
  • Exit load: NIL.
  • Top sector: Financial Services.
  • Top bond sector: Corporate.
  • Debt-heavy allocation (~97%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding 6.92% Govt Stock 2039 (~9.4%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 3 Mar 97
NAV (08 Oct 25) ₹114.931 ↑ 0.07   (0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹28,109 on 31 Aug 25
Category Debt - Corporate Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.52
Sharpe Ratio 0.66
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.21%
Effective Maturity 7 Years 3 Months
Modified Duration 4 Years 8 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹10,613
30 Sep 22₹10,931
30 Sep 23₹11,729
30 Sep 24₹12,742
30 Sep 25₹13,692

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Oct 25

DurationReturns
1 Month 0.9%
3 Month 1.1%
6 Month 3.2%
1 Year 8%
3 Year 8%
5 Year 6.5%
10 Year
15 Year
Since launch 8.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.5%
2023 7.3%
2022 4.1%
2021 4%
2020 11.9%
2019 9.6%
2018 7%
2017 6.5%
2016 10.2%
2015 8.9%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Kaustubh Gupta12 Apr 214.39 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.14%
Debt96.58%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate55.36%
Government40.11%
Cash Equivalent3.14%
Securitized1.11%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
9%₹2,654 Cr263,736,200
↓ -5,000,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
8%₹2,232 Cr220,000,000
↑ 6,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
4%₹1,153 Cr113,500
6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -
3%₹784 Cr79,500,000
↑ 16,000,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
3%₹748 Cr74,550
Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -
2%₹586 Cr59,000
Rec Limited
Debentures | -
2%₹580 Cr60,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹570 Cr55,161,700
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹560 Cr55,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
2%₹533 Cr53,000,000
↓ -4,500,000

সেরা ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড মূল্যায়ন কিভাবে

আপনি বিনিয়োগ করতে চান এমন সেরা ঋণ তহবিল নির্বাচন করার জন্য, কিছু গুরুত্বপূর্ণ পরামিতি বিবেচনা করা প্রয়োজন যেমন গড় পরিপক্কতা, ক্রেডিট গুণমান, AUM, ব্যয় অনুপাত, ট্যাক্স ইমপ্লিকেশন ইত্যাদি। আসুন একটি গভীরভাবে দেখা যাক। -

1. গড় পরিপক্কতা/সময়কাল

গড় পরিপক্কতা হল ঋণ তহবিলের একটি অপরিহার্য প্যারামিটার যা কখনও কখনও বিনিয়োগকারীদের দ্বারা উপেক্ষা করা হয়, যারা জড়িত ঝুঁকি বিবেচনা না করেই দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করার প্রবণতা রাখে। বিনিয়োগকারীদের তাদের ডেট ফান্ড ইনভেস্টমেন্ট এর মেয়াদপূর্তির সময়কালের উপর ভিত্তি করে সিদ্ধান্ত নিতে হবে, ডেট ফান্ডের মেয়াদপূর্তির সময়কালের সাথে বিনিয়োগের সময়কালকে মেলানো আপনি অপ্রয়োজনীয় ঝুঁকি গ্রহণ করবেন না তা নিশ্চিত করার একটি ভাল উপায়। সুতরাং, ঋণ তহবিলে সর্বোত্তম ঝুঁকি রিটার্নের লক্ষ্যে বিনিয়োগ করার আগে, একটি ঋণ তহবিলের গড় পরিপক্কতা জানার পরামর্শ দেওয়া হয়। গড় পরিপক্কতার দিকে তাকানো (সময়কাল একটি অনুরূপ ফ্যাক্টর) গুরুত্বপূর্ণ, উদাহরণস্বরূপ, একটি তরল তহবিলের গড় পরিপক্কতা কয়েক দিন থেকে এক মাস হতে পারে, এর অর্থ হল এটি এমন একজন বিনিয়োগকারীর জন্য একটি দুর্দান্ত বিকল্প যা খুঁজছেন কয়েক দিনের জন্য অর্থ বিনিয়োগ করতে। একইভাবে, আপনি যদি এক বছরের সময়সীমা দেখছেনবিনিয়োগ পরিকল্পনা তারপর, একটি স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল আদর্শ হতে পারে.

2. সুদের হার পরিস্থিতি

সুদের হার এবং তার ওঠানামা দ্বারা প্রভাবিত ঋণ তহবিলে বাজারের পরিবেশ বোঝা খুবই গুরুত্বপূর্ণ। যখন অর্থনীতিতে সুদের হার বৃদ্ধি পায়, তখন বন্ডের দাম পড়ে এবং এর বিপরীতে। এছাড়াও, সুদের হার বৃদ্ধির সময়, পুরানো বন্ডের তুলনায় উচ্চ ফলন সহ বাজারে নতুন বন্ড জারি করা হয়, যা সেই পুরানো বন্ডগুলিকে কম মূল্যের করে তোলে। অতএব, বিনিয়োগকারীরা বাজারে নতুন বন্ডের প্রতি আকৃষ্ট হয় এবং পুরানো বন্ডের পুনঃমূল্য নির্ধারণ করা হয়। যদি একটি ঋণ তহবিল এই ধরনের "পুরানো বন্ড"-এর এক্সপোজার থাকে, তখন যখন সুদের হার বেড়ে যায়,না ঋণ তহবিল নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত হবে. তদ্ব্যতীত, ঋণ তহবিলগুলি সুদের হারের ওঠানামার সংস্পর্শে আসার কারণে, এটি তহবিল পোর্টফোলিওতে অন্তর্নিহিত বন্ডের দামকে বিরক্ত করে। উদাহরণস্বরূপ, ক্রমবর্ধমান সুদের হারের সময় দীর্ঘমেয়াদী ঋণ তহবিলগুলি উচ্চ ঝুঁকিতে থাকে। এই সময়ে একটি স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ পরিকল্পনা করা আপনার সুদের হার ঝুঁকি কমিয়ে দেবে।

যদি কেউ সুদের হার সম্পর্কে ভাল জ্ঞান রাখে এবং এটি পর্যবেক্ষণ করতে পারে তবে কেউ এটির সুবিধা নিতে পারে। একটি পতনশীল সুদের হারের বাজারে, দীর্ঘমেয়াদী ঋণ তহবিল একটি ভাল পছন্দ হবে। যাইহোক, ক্রমবর্ধমান সুদের হারের সময়ে স্বল্প-মেয়াদী তহবিলের মতো স্বল্প গড় পরিপক্কতার তহবিলে থাকা বুদ্ধিমানের কাজ হবে,আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড বা এমনকি তরল তহবিল।

3. বর্তমান ফলন বা পোর্টফোলিও ফলন

ফলন হল পোর্টফোলিওতে বন্ড দ্বারা উত্পন্ন সুদের আয়ের একটি পরিমাপ। যে তহবিলগুলি ঋণ বা বন্ডে বিনিয়োগ করে যার পরিমাণ বেশিকুপন হার (বা ফলন) একটি উচ্চ সামগ্রিক পোর্টফোলিও ফলন হবে. পরিপক্কতার ফলন(ytmএকটি ঋণ মিউচুয়াল ফান্ডের ) তহবিলের চলমান ফলন নির্দেশ করে। YTM-এর ভিত্তিতে ঋণ তহবিলের তুলনা করার সময়, একজনকে সেই সত্যটিও দেখতে হবে যে কীভাবে অতিরিক্ত ফলন তৈরি হচ্ছে। এটি কি কম পোর্টফোলিও মানের খরচে? এত ভাল মানের যন্ত্রে বিনিয়োগের নিজস্ব সমস্যা রয়েছে। আপনি এমন একটি ঋণ তহবিলে বিনিয়োগ করতে চান না যেখানে এমন বন্ড বা সিকিউরিটিজ থাকতে পারেডিফল্ট পরে. সুতরাং, সর্বদা পোর্টফোলিও ফলন দেখুন এবং ক্রেডিট মানের সাথে ভারসাম্য বজায় রাখুন।

How-to-select-best-debt-funds

4. পোর্টফোলিওর ক্রেডিট গুণমান

সেরা ঋণ তহবিলে বিনিয়োগ করার জন্য, বন্ড এবং ঋণ সিকিউরিটিজের ক্রেডিট গুণমান পরীক্ষা করা একটি অপরিহার্য পরামিতি। বন্ডগুলিকে অর্থ ফেরত দেওয়ার ক্ষমতার উপর ভিত্তি করে বিভিন্ন সংস্থার দ্বারা একটি ক্রেডিট রেটিং দেওয়া হয়। AAA রেটিং সহ একটি বন্ড সেরা ক্রেডিট রেটিং হিসাবে বিবেচিত হয় এবং এটি একটি নিরাপদ এবং সুরক্ষিত বিনিয়োগকেও বোঝায়। যদি কেউ সত্যিই নিরাপত্তা চায় এবং সেরা ঋণ তহবিল নির্বাচন করার ক্ষেত্রে এটিকে সর্বোত্তম পরামিতি হিসাবে বিবেচনা করে, তাহলে খুব উচ্চ-মানের ঋণ উপকরণ (AAA বা AA+) সহ একটি তহবিলে প্রবেশ করা পছন্দসই বিকল্প হতে পারে।

5. ব্যবস্থাপনার অধীনে সম্পদ (AUM)

সেরা ঋণ তহবিল নির্বাচন করার সময় বিবেচনা করার জন্য এটি সর্বাগ্রে পরামিতি। AUM হল সমস্ত বিনিয়োগকারীদের দ্বারা একটি নির্দিষ্ট স্কিমে বিনিয়োগ করা মোট পরিমাণ। অধিকাংশ থেকেযৌথ পুঁজি' মোট AUM ঋণ তহবিলে বিনিয়োগ করা হয়, বিনিয়োগকারীদের একটি উল্লেখযোগ্য AUM আছে এমন স্কিম সম্পদ নির্বাচন করতে হবে। কর্পোরেটদের কাছে একটি বড় এক্সপোজার রয়েছে এমন একটি তহবিলে থাকা ঝুঁকিপূর্ণ হতে পারে, কারণ তাদের উত্তোলন বড় হতে পারে যা সামগ্রিক তহবিলের কার্যকারিতাকে প্রভাবিত করতে পারে।

6. ব্যয়ের অনুপাত

ঋণ তহবিলে বিবেচনা করা একটি গুরুত্বপূর্ণ বিষয় হল এর ব্যয় অনুপাত। একটি উচ্চ ব্যয় অনুপাত তহবিলের কর্মক্ষমতার উপর একটি বড় প্রভাব তৈরি করে। উদাহরণস্বরূপ, তরল তহবিলের সর্বনিম্ন ব্যয়ের অনুপাত রয়েছে যা 50 bps পর্যন্ত (BPS হল সুদের হার পরিমাপের একক যেখানে এক bps 1% এর 1/100তম সমান) যেখানে, অন্যান্য ঋণ তহবিল 150 bps পর্যন্ত চার্জ করতে পারে। তাই একটি ঋণ মিউচুয়াল ফান্ডের মধ্যে একটি পছন্দ করতে, ব্যবস্থাপনা ফি বা তহবিল চলমান ব্যয় বিবেচনা করা গুরুত্বপূর্ণ।

7. করের প্রভাব

ঋণ তহবিল সূচক সুবিধা সহ দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ (3 বছরের বেশি) সুবিধা প্রদান করে। এবং স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ (3 বছরের কম) 30% হারে কর দেওয়া হয়।

বিনিয়োগকারী হিসাবে বিবেচনা করার বিষয়

1. তহবিলের উদ্দেশ্য

ঋণ তহবিলের লক্ষ্য হল বিভিন্ন ধরনের সিকিউরিটিজের একটি বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিও বজায় রাখার মাধ্যমে সর্বোত্তম আয় উপার্জন করা। আপনি তাদের একটি অনুমানযোগ্য পদ্ধতিতে সঞ্চালন আশা করতে পারেন. এই কারণেই, ঋণ তহবিল রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীদের মধ্যে জনপ্রিয়।

2. তহবিলের প্রকারভেদ

ঋণ তহবিল আরও বিভিন্ন বিভাগে বিভক্ত যেমন তরল তহবিল,মাসিক আয় পরিকল্পনা (MIP), ফিক্সড ম্যাচুরিটি প্ল্যান (FMP),ডায়নামিক বন্ড ফান্ড, আয় তহবিল, ক্রেডিট সুযোগ তহবিল, GILT তহবিল, স্বল্পমেয়াদী তহবিল এবং অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল।

3. ঝুঁকি

ঋণ তহবিল মূলত সুদের হার ঝুঁকি, ক্রেডিট ঝুঁকি, এবং উন্মুক্ত করা হয়তারল্য ঝুঁকি সুদের হারের সামগ্রিক গতিবিধির কারণে তহবিলের মূল্য ওঠানামা হতে পারে। ইস্যুকারীর দ্বারা সুদ এবং মূল অর্থ প্রদানে ডিফল্ট হওয়ার ঝুঁকি রয়েছে। তারল্য ঝুঁকি তখন ঘটে যখন তহবিল ব্যবস্থাপক চাহিদার অভাবে অন্তর্নিহিত নিরাপত্তা বিক্রি করতে অক্ষম হন।

4. খরচ

ঋণ তহবিল আপনার অর্থ পরিচালনা করার জন্য একটি ব্যয় অনুপাত চার্জ করে। এখন পর্যন্তসেবি ব্যয় অনুপাতের ঊর্ধ্ব সীমা 2.25% হতে বাধ্যতামূলক করেছে (প্রবিধানের সাথে সময়ে সময়ে পরিবর্তন হতে পারে।)

5. বিনিয়োগ দিগন্ত

তরল তহবিলের জন্য 3 মাস থেকে 1 বছরের বিনিয়োগ আদর্শ হবে৷ আপনার যদি 2 থেকে 3 বছরের দীর্ঘ দিগন্ত থাকে, আপনি স্বল্প-মেয়াদী বন্ড তহবিলের জন্য যেতে পারেন।

6. আর্থিক লক্ষ্য

অতিরিক্ত আয় উপার্জন বা তারল্যের উদ্দেশ্যে বিভিন্ন লক্ষ্য অর্জনের জন্য ঋণ তহবিল ব্যবহার করা যেতে পারে।

অনলাইনে সেরা ঋণ তহবিলে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

  1. Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

  2. আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

  3. নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

    এবার শুরু করা যাক

উপসংহার

ঋণ তহবিল হল আপনার অর্থ বিনিয়োগ করার এবং আপনার সাথে মিলে যাওয়া প্রাসঙ্গিক পণ্যগুলি বেছে নিয়ে নিয়মিত আয় তৈরি করার অন্যতম সেরা উপায়বিপজ্জনক প্রোফাইল. সুতরাং, বিনিয়োগকারীরা স্থির আয় তৈরি করতে বা ঋণ বাজারের সুবিধা নিতে চান, 2022 - 2023-এর জন্য উপরের সেরা ঋণ তহবিলগুলি বিবেচনা করতে পারেন এবং বিনিয়োগ শুরু করতে পারেন!_

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 4.5, based on 164 reviews.
POST A COMMENT

Amol Vyas, posted on 14 Jan 19 5:50 PM

The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector

1 - 1 of 1