2022-এ বিনিয়োগ করার জন্য 5টি সেরা লভ্যাংশ ইল্ড ফান্ড

Updated on October 5, 2025 , 28599 views

লভ্যাংশ ফলন তহবিল সম্পর্কে কথা বলা হলে, প্রথম নজরে অনেক বিনিয়োগকারী মনে করেন যে এই তহবিলগুলি ভাল লভ্যাংশ প্রদান করে। কিন্তু, এটি এই তহবিলের জন্য দাঁড়ানো নয়। এই তহবিলগুলি ইক্যুইটির একটি অংশযৌথ পুঁজি যেগুলি তাদের কর্পাসের প্রধান অংশ লভ্যাংশ প্রদানকারী স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে। অন্য কথায়, এই তহবিলগুলি এমন সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলি নিয়মিতভাবে গড় লভ্যাংশ দেয়। যেমনটিসেবি নিয়ম অনুযায়ী, ডিভিডেন্ড ইল্ড ফান্ড স্কিমগুলিকে তার সম্পদের ন্যূনতম 65 শতাংশ ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করতে হবে, কিন্তু লভ্যাংশ ফলনকারী স্টকগুলিতে।

লভ্যাংশ ফলন তহবিল কি?

ডিভিডেন্ড ইল্ড ফান্ডের ফান্ড ম্যানেজার ধ্রুবক আছে এমন কোম্পানিতে বিনিয়োগ করতে থাকেনগদ প্রবাহ এবং নিয়মিত এবং স্থিতিশীল হারে লভ্যাংশ প্রদানের অবস্থানে রয়েছে। মন্দার সময়, এই জাতীয় সংস্থাগুলি সাধারণত তার লভ্যাংশ হ্রাস করে না।

তাই, এই ধরনের বিনিয়োগ তহবিলকে তাদের বৃদ্ধি-ভিত্তিক সহকর্মীদের তুলনায় কম অস্থির করে তোলে। এই তহবিলের অস্থিরতা, গড়ে, লার্জ-ক্যাপ এবং মাল্টি-ক্যাপ ফান্ডের তুলনায় কম।

একটি লভ্যাংশ ফলন তহবিল তার কর্পাস স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলির গড় লভ্যাংশের চেয়ে বেশি লভ্যাংশের ফলন রয়েছেবাজার. কেউ বলতে পারে এটি নিফটি 50 বা সেনসেক্সের চেয়ে বেশি হতে পারে। তহবিলের অবশিষ্ট অংশ; অর্থাৎ পোর্টফোলিওর ৩৫ শতাংশ যেকোনো স্টকে বিনিয়োগ করা যায়।

যদি এর অপূর্ণতা দেখা যায়, লভ্যাংশ ফলন তহবিল সম্ভবতআন্ডারপারফর্ম ক্রমবর্ধমান বাজারে বৃদ্ধি তহবিল. আদর্শভাবে, এই তহবিলগুলি রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা বিনিয়োগ করতে চান৷ইক্যুইটি ফান্ড. লভ্যাংশ ফলন তহবিল কম উদ্বায়ী এবং দীর্ঘমেয়াদে ভাল ঝুঁকি-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন দেওয়ার প্রবণতা রয়েছে।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

FY 22 - 23-এ বিনিয়োগ করার জন্য শীর্ষ 5টি সেরা লভ্যাংশ ইল্ড ফান্ড৷

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹53.14 ↓ -0.25	₹5,779	1.1	13.9	2.6	24.1	29	21
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹176.923 ↓ -0.63	₹3,794	-0.9	14.3	-2.6	20.5	21.5	24.7
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹441.05 ↓ -1.16	₹1,432	-3	12.3	-7.5	19.9	22.1	18.2
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹137.641 ↑ 0.09	₹2,317	-1.6	8.7	-5.8	18.6	24	20.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund	UTI Dividend Yield Fund	Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund	Templeton India Equity Income Fund
Point 1	Highest AUM (₹5,779 Cr).	Upper mid AUM (₹3,794 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,432 Cr).	Lower mid AUM (₹2,317 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 29.04% (top quartile).	5Y return: 21.47% (bottom quartile).	5Y return: 22.06% (lower mid).	5Y return: 23.96% (upper mid).
Point 6	3Y return: 24.08% (top quartile).	3Y return: 20.54% (upper mid).	3Y return: 19.85% (lower mid).	3Y return: 18.65% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 2.63% (top quartile).	1Y return: -2.61% (upper mid).	1Y return: -7.46% (bottom quartile).	1Y return: -5.75% (lower mid).
Point 8	Alpha: 0.21 (top quartile).	Alpha: -4.47 (upper mid).	Alpha: -8.77 (lower mid).	Alpha: -11.18 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: -0.57 (top quartile).	Sharpe: -0.93 (upper mid).	Sharpe: -1.19 (lower mid).	Sharpe: -1.65 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 1.64 (top quartile).	Information ratio: 0.84 (upper mid).	Information ratio: 0.76 (lower mid).	Information ratio: 0.18 (bottom quartile).

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

Highest AUM (₹5,779 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 29.04% (top quartile).
3Y return: 24.08% (top quartile).
1Y return: 2.63% (top quartile).
Alpha: 0.21 (top quartile).
Sharpe: -0.57 (top quartile).
Information ratio: 1.64 (top quartile).

UTI Dividend Yield Fund

Upper mid AUM (₹3,794 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.47% (bottom quartile).
3Y return: 20.54% (upper mid).
1Y return: -2.61% (upper mid).
Alpha: -4.47 (upper mid).
Sharpe: -0.93 (upper mid).
Information ratio: 0.84 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

Bottom quartile AUM (₹1,432 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.06% (lower mid).
3Y return: 19.85% (lower mid).
1Y return: -7.46% (bottom quartile).
Alpha: -8.77 (lower mid).
Sharpe: -1.19 (lower mid).
Information ratio: 0.76 (lower mid).

Templeton India Equity Income Fund

Lower mid AUM (₹2,317 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.96% (upper mid).
3Y return: 18.65% (bottom quartile).
1Y return: -5.75% (lower mid).
Alpha: -11.18 (bottom quartile).
Sharpe: -1.65 (bottom quartile).
Information ratio: 0.18 (bottom quartile).

*এর উপর ভিত্তি করে ফান্ডের তালিকাসম্পদ >= 100 কোটি & সাজানো হয়েছে3 বছরসিএজিআর রিটার্নস.

কেন আপনার ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা উচিত?

একটি লভ্যাংশ ফলন কৌশল হল মূল্য স্টক সনাক্ত করার একটি হাতিয়ার। যেমন আগে বলা হয়েছে, এই তহবিলের তহবিল ব্যবস্থাপক স্থিতিশীল নগদ প্রবাহ রয়েছে এমন সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করার প্রবণতা রাখে। সাধারণত, এই তহবিলগুলির উচ্চ লভ্যাংশ প্রদানের ইতিহাস রয়েছে এবং মৌলিক বিষয়গুলিও ভাল। এই কোম্পানিগুলি ব্যবসা এবং অর্থনৈতিক চক্র জুড়ে ভাল ডেলিভারি পরিচালনা করে এবং ন্যূনতম অস্থিরতা প্রদর্শন করে, বিশেষ করে ভালুকের বাজারে। যে বিনিয়োগকারীরা লভ্যাংশের ফলন তহবিলে বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করছেন তাদের ফান্ডের লভ্যাংশ পে-আউট ইতিহাসের দিকে নজর দেওয়া উচিত এবং এটি ধারাবাহিকভাবে লভ্যাংশ প্রদান করেছে কিনা তা দেখতে হবে।

1. ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

The investment objective of ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund is to provide medium to long term capital gains and/or dividend distribution by investing in a well diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments, which offer attractive dividend yield

Research Highlights for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

Highest AUM (₹5,779 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 29.04% (top quartile).
3Y return: 24.08% (top quartile).
1Y return: 2.63% (top quartile).
Alpha: 0.21 (top quartile).
Sharpe: -0.57 (top quartile).
Information ratio: 1.64 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~6.9%).

Below is the key information for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth
Launch Date	16 May 14
NAV (08 Oct 25)	₹53.14 ↓ -0.25 (-0.47 %)
Net Assets (Cr)	₹5,779 on 31 Aug 25
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.86
Sharpe Ratio	-0.57
Information Ratio	1.64
Alpha Ratio	0.21
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹17,694
30 Sep 22	₹18,607
30 Sep 23	₹23,915
30 Sep 24	₹36,721
30 Sep 25	₹35,524

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	2%
3 Month	1.1%
6 Month	13.9%
1 Year	2.6%
3 Year	24.1%
5 Year	29%
10 Year
15 Year
Since launch	15.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	21%
2023	38.8%
2022	9.2%
2021	47.1%
2020	14.1%
2019	-2.9%
2018	-11.9%
2017	40.7%
2016	9.7%
2015	-5.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

Name	Since	Tenure
Mittul Kalawadia	29 Jan 18	7.59 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	3.09 Yr.

Data below for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	26.15%
Energy	10.74%
Consumer Cyclical	8.88%
Utility	7.3%
Industrials	7.17%
Basic Materials	7.13%
Consumer Defensive	6.62%
Health Care	5.71%
Technology	5.26%
Communication Services	5.24%
Real Estate	2.71%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.85%
Equity	92.91%
Debt	0.24%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| ICICIBANK	7%	₹398 Cr	2,847,084
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 16 \| NTPC	6%	₹355 Cr	10,849,394
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	6%	₹344 Cr	3,616,948
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 21 \| SUNPHARMA	6%	₹321 Cr	2,013,986 ↑ 106,985
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| AXISBANK	5%	₹318 Cr	3,039,180
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 22 \| MARUTI	5%	₹301 Cr	203,510 ↓ -83,100
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| LT	4%	₹237 Cr	657,138
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| ONGC	4%	₹217 Cr	9,268,322
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| BHARTIARTL	4%	₹214 Cr	1,131,395 ↑ 160,356
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| RELIANCE	3%	₹167 Cr	1,227,657

2. UTI Dividend Yield Fund

(Erstwhile UTI - Dividend Yield Fund)

The investment objective of the scheme is to provide medium to long term capital gains and/ or dividend distribution by investing predominantly in equity and equity related instruments which offer high dividend yield. There can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realised.

Research Highlights for UTI Dividend Yield Fund

Upper mid AUM (₹3,794 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.47% (bottom quartile).
3Y return: 20.54% (upper mid).
1Y return: -2.61% (upper mid).
Alpha: -4.47 (upper mid).
Sharpe: -0.93 (upper mid).
Information ratio: 0.84 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~9.0%).

Below is the key information for UTI Dividend Yield Fund

UTI Dividend Yield Fund Growth
Launch Date	3 May 05
NAV (08 Oct 25)	₹176.923 ↓ -0.63 (-0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹3,794 on 31 Aug 25
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.99
Sharpe Ratio	-0.93
Information Ratio	0.84
Alpha Ratio	-4.47
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹16,441
30 Sep 22	₹15,141
30 Sep 23	₹18,666
30 Sep 24	₹28,527
30 Sep 25	₹26,424

UTI Dividend Yield Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for UTI Dividend Yield Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	1%
3 Month	-0.9%
6 Month	14.3%
1 Year	-2.6%
3 Year	20.5%
5 Year	21.5%
10 Year
15 Year
Since launch	15.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	24.7%
2023	35.4%
2022	-5.3%
2021	38.8%
2020	18.9%
2019	3.3%
2018	0.5%
2017	28.5%
2016	6.1%
2015	-5.1%

Fund Manager information for UTI Dividend Yield Fund

Name	Since	Tenure
Amit Premchandani	16 Nov 22	2.79 Yr.

Data below for UTI Dividend Yield Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	26.06%
Technology	13.91%
Consumer Cyclical	12.34%
Health Care	9.43%
Consumer Defensive	7.25%
Industrials	6.34%
Energy	6.13%
Utility	5.81%
Real Estate	3.99%
Basic Materials	3.99%
Communication Services	3.61%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.59%
Equity	98.87%
Debt	0.54%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 12 \| HDFCBANK	9%	₹343 Cr	3,600,000 ↓ -100,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 07 \| ICICIBANK	5%	₹203 Cr	1,450,000 ↓ -61,670
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 17 \| TECHM	4%	₹135 Cr	910,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| INFY	3%	₹126 Cr	860,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| KOTAKBANK	3%	₹123 Cr	625,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 23 \| SBIN	3%	₹112 Cr	1,400,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 23 \| M&M	3%	₹112 Cr	350,000 ↓ -25,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| BHARTIARTL	3%	₹108 Cr	570,000 ↑ 220,000
Knowledge Realty Trust Units (Real Estate) -, Since 31 Aug 25 \| 544481	2%	₹93 Cr	8,717,059 ↑ 8,717,059
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 07 \| ITC	2%	₹90 Cr	2,200,000

3. Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Plus)

An Open-ended growth scheme with the objective to provide capital growth and income by investing primarily in a well-diversified portfolio of dividend paying companies that have a relatively high dividend yield.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

Bottom quartile AUM (₹1,432 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.06% (lower mid).
3Y return: 19.85% (lower mid).
1Y return: -7.46% (bottom quartile).
Alpha: -8.77 (lower mid).
Sharpe: -1.19 (lower mid).
Information ratio: 0.76 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding ITC Ltd (~5.6%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth
Launch Date	26 Feb 03
NAV (07 Oct 25)	₹441.05 ↓ -1.16 (-0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹1,432 on 31 Aug 25
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.21
Sharpe Ratio	-1.19
Information Ratio	0.76
Alpha Ratio	-8.77
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹15,633
30 Sep 22	₹15,445
30 Sep 23	₹20,296
30 Sep 24	₹30,683
30 Sep 25	₹26,946

Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	1.5%
3 Month	-3%
6 Month	12.3%
1 Year	-7.5%
3 Year	19.9%
5 Year	22.1%
10 Year
15 Year
Since launch	18.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.2%
2023	40.3%
2022	5.2%
2021	36.2%
2020	16.1%
2019	3.5%
2018	-14.6%
2017	33.2%
2016	2.6%
2015	-5.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

Name	Since	Tenure
Dhaval Gala	1 Apr 22	3.42 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	2.78 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.21%
Technology	17.14%
Consumer Defensive	16.94%
Utility	9.27%
Consumer Cyclical	8.62%
Energy	7.17%
Industrials	6.58%
Basic Materials	6.03%
Health Care	2.26%
Communication Services	1.06%
Real Estate	0.91%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.81%
Equity	97.19%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 18 \| ITC	6%	₹80 Cr	1,963,169
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 21 \| HINDUNILVR	5%	₹75 Cr	281,062
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 11 \| INFY	5%	₹74 Cr	503,745
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 18 \| NTPC	4%	₹63 Cr	1,932,249
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 22 \| SBIN	4%	₹54 Cr	671,696
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 18 \| TECHM	3%	₹48 Cr	321,469
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 14 \| MCX	3%	₹43 Cr	58,328
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 19 \| TCS	3%	₹38 Cr	123,280
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 18 \| BEL	3%	₹38 Cr	1,019,949
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹37 Cr	986,155

4. Templeton India Equity Income Fund

An Open-end diversified equity fund that seek to provide a combination of regular income and long term capital appreciation by investing primarily in stocks that have a current on potentially attractive dividend yield.

Research Highlights for Templeton India Equity Income Fund

Lower mid AUM (₹2,317 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.96% (upper mid).
3Y return: 18.65% (bottom quartile).
1Y return: -5.75% (lower mid).
Alpha: -11.18 (bottom quartile).
Sharpe: -1.65 (bottom quartile).
Information ratio: 0.18 (bottom quartile).
Higher exposure to Utility vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding NTPC Ltd (~5.1%).

Below is the key information for Templeton India Equity Income Fund

Templeton India Equity Income Fund Growth
Launch Date	18 May 06
NAV (07 Oct 25)	₹137.641 ↑ 0.09 (0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹2,317 on 31 Aug 25
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.09
Sharpe Ratio	-1.65
Information Ratio	0.18
Alpha Ratio	-11.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹17,224
30 Sep 22	₹17,627
30 Sep 23	₹21,588
30 Sep 24	₹32,787
30 Sep 25	₹29,600

Templeton India Equity Income Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Templeton India Equity Income Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	2.3%
3 Month	-1.6%
6 Month	8.7%
1 Year	-5.8%
3 Year	18.6%
5 Year	24%
10 Year
15 Year
Since launch	14.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.4%
2023	33.3%
2022	5.3%
2021	43.1%
2020	22.9%
2019	5.3%
2018	-8.6%
2017	34.1%
2016	9.4%
2015	-1.6%

Fund Manager information for Templeton India Equity Income Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	1 Dec 23	1.75 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	6 Sep 21	3.99 Yr.

Data below for Templeton India Equity Income Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Utility	21.12%
Technology	15.39%
Energy	12.19%
Real Estate	9.82%
Consumer Defensive	9.57%
Financial Services	8.33%
Industrials	5.66%
Consumer Cyclical	5.3%
Basic Materials	5.25%
Communication Services	1.46%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.9%
Equity	94.09%
Other	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| NTPC	5%	₹118 Cr	3,600,000 ↓ -200,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| HDFCBANK	5%	₹108 Cr	1,140,000
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 20 \| NHPC	5%	₹104 Cr	13,500,000 ↓ -1,620,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 13 \| INFY	4%	₹101 Cr	686,814
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| GAIL	4%	₹100 Cr	5,800,000
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 22 \| HCLTECH	4%	₹93 Cr	640,932
Embassy Office Parks REIT (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| EMBASSY	4%	₹91 Cr	2,335,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 21 \| ITC	4%	₹84 Cr	2,050,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 28 Feb 07 \| ONGC	4%	₹82 Cr	3,500,000
Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| BIRET	3%	₹70 Cr	2,202,489

অনলাইনে ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড মিউচুয়াল ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

FAQs

1. লভ্যাংশ তহবিলের জন্য SEBI নির্দেশিকা কি?

ক: লভ্যাংশ তহবিলে SEBI নির্দেশিকা অনুসারে, বিনিয়োগ শুধুমাত্র সেই কোম্পানিগুলিতে করা উচিত যারা বিনিয়োগকারীদের উচ্চ লভ্যাংশ প্রদান করে। উপরন্তু, এই স্কিমের অধীনে, সম্পদের 65% উচ্চ লভ্যাংশ-ফলনশীল স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করতে হবে।

2. লভ্যাংশ তহবিলে বিনিয়োগ করার আগে আমার কী জানা উচিত?

ক: লভ্যাংশ তহবিল উচ্চ রিটার্ন উত্পাদন জন্য পরিচিত হয়. কিছু তহবিল 21% বার্ষিক রিটার্ন উত্পাদন করতে পরিচিত। যাইহোক, বিনিয়োগকারীদের মাঝারি থেকে উচ্চ ঝুঁকি নিতে প্রস্তুত থাকতে হবে যখনবিনিয়োগ লভ্যাংশ তহবিলে।

3. লভ্যাংশ তহবিলে বিনিয়োগ করার জন্য কে সবচেয়ে উপযুক্ত?

ক: সম্পদ ব্যবস্থাপকরা পরামর্শ দেন যে বিনিয়োগকারীদের কাঙ্ক্ষিত রিটার্ন তৈরির জন্য লভ্যাংশ তহবিলের জন্য 5 বছরের বিনিয়োগের সময় দেখার জন্য প্রস্তুত হওয়া উচিত।

4. কেন আমি UTI ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ফান্ডে বিনিয়োগ করব?

ক: UTI ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ফান্ড হল সেরা পারফর্মিং ডিভিডেন্ড ফান্ডগুলির মধ্যে একটি। এটি গত পাঁচ বছরে চমৎকার আয় করেছে। UTI ডিভিডেন্ড ইল্ড ফান্ড একটি চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার বা CAGR প্রদর্শন করেছে3.33%. সুতরাং আপনি যদি 80 টাকা বিনিয়োগ করতে চান,000 এখন, আপনি একটি আশা করতে পারেনমোট রিটার্ন 5 বছর শেষে 94,237.15 টাকা।

5. প্রিন্সিপাল ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ফান্ড কি?

ক: এটি কোম্পানিগুলির একটি বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিও নিয়ে গঠিত যা বিনিয়োগকারীদের জন্য চমৎকার লভ্যাংশ প্রদানের জন্য পরিচিত। বিশেষ তহবিলটি রিটার্ন তৈরি করে বলে জানা গেছে9.56% 7 বছরের উপরভিত্তি. কোম্পানির উচ্চ এবং বিনিয়োগের একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ পোর্টফোলিও রয়েছেমিড-ক্যাপ কোম্পানি

6. আমি কি অনলাইনে লভ্যাংশ তহবিলে বিনিয়োগ করতে পারি?

ক: হ্যাঁ, আপনি অনলাইনে বিনিয়োগ করতে পারেন। আপনাকে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের অ্যাকাউন্টে লগ-ইন করতে হবেনিবেদন পরিষেবা, আপনার একটি অনুলিপি আপলোডপ্যান কার্ড, আধার কার্ড, এবংব্যাংক বিস্তারিত একবার আপনি নিবন্ধন প্রক্রিয়া সম্পন্ন করলে, আপনি অনলাইনে লভ্যাংশ তহবিলে বিনিয়োগ করতে পারেন।

7. কেন আমি লভ্যাংশ তহবিলে বিনিয়োগ করব?

ক: যারা প্যাসিভ ইনকাম করতে চান তাদের জন্য এটি আদর্শআয়. এটি আপনাকে নিয়মিত আয় অর্জনে সহায়তা করবে, এমনকি এটি কম হলেও। এইভাবে, আপনার বিনিয়োগ সুরক্ষিত করতে এবং ভাল বিনিয়োগের অভ্যাস তৈরি করতে, আপনার লভ্যাংশ তহবিলে বিনিয়োগ করা উচিত।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।