+91-22-48913909কিভাবে SIP বিনিয়োগ শুরু করবেন?
নতুনচুমুক বিনিয়োগ? জানি নাকিভাবে একটি চুমুক শুরু করতে হয়? চিন্তা করবেন না। এই নিবন্ধটি আপনাকে কীভাবে শুরু করবেন তা বুঝতে সহায়তা করবেএসআইপি বিনিয়োগ. এসআইপি হল একটি বিনিয়োগ মোডযৌথ পুঁজি যেখানে লোকেরা নিয়মিত বিরতিতে অল্প পরিমাণে বিনিয়োগ করে। যাইহোক, যারা এসআইপি বিনিয়োগে নতুন, তাদের জানা উচিত কীভাবে একটি এসআইপি শুরু করবেন। সুতরাং, আসুন জেনে নেওয়া যাক কীভাবে একটি এসআইপি বিনিয়োগ শুরু করতে হয়, কিছু সেরা পারফরম্যান্সকারী এসআইপি, অনলাইনে এসআইপির ধারণা, কীভাবে অনলাইনে এসআইপি কিনতে হয় এবং আরও অনেক কিছু।
SIP বা সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান কি?
আগেই উল্লেখ করা হয়েছে, এসআইপি বা পদ্ধতিগতবিনিয়োগ পরিকল্পনা মিউচুয়াল ফান্ডে একটি বিনিয়োগ মোড যেখানে; লোকেরা নিয়মিত বিরতিতে স্কিমগুলিতে অল্প পরিমাণে বিনিয়োগ করে। SIP কে মিউচুয়াল ফান্ডের অন্যতম সৌন্দর্য হিসাবে বিবেচনা করা হয় কারণ এটি ব্যক্তিদের অল্প বিনিয়োগের সাথে সময়মতো তাদের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করে। অতএব, এটিকে লক্ষ্য-ভিত্তিক পরিকল্পনা হিসাবেও উল্লেখ করা হয়। লোকেরা বিভিন্ন লক্ষ্য অর্জনের জন্য বিনিয়োগের SIP মোড বেছে নেয় যেমন একটি বাড়ি কেনা, একটি গাড়ি কেনা, উচ্চ শিক্ষার জন্য পরিকল্পনা করা ইত্যাদি। মানুষ শুরু করতে পারেবিনিয়োগ INR 500-এর মতো কম টাকা। SIP নিশ্চিত করে যে ভবিষ্যতের লক্ষ্যগুলির জন্য পরিকল্পনা করার সময় একজন ব্যক্তির বর্তমান বাজেট ব্যাহত না হয়। উপরন্তু, এই সিস্টেমে, বিনিয়োগ সময়ের সাথে ছড়িয়ে পড়ে যা ব্যক্তিদের আরও বেশি উপার্জন করতে সহায়তা করে। যাইহোক, এখনও একটি গুরুত্বপূর্ণ প্রশ্নের উত্তর দেওয়া প্রয়োজনকিভাবে একটি SIP শুরু করবেন? যা নিম্নলিখিত বিভাগে উত্তর দেওয়া হয়.
মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর
মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর এই নামেও পরিচিতচুমুক ক্যালকুলেটর লোকেদের তাদের উদ্দেশ্য অর্জনের জন্য তাদের এসআইপি পরিমাণ মূল্যায়ন করতে সাহায্য করে। ভার্চুয়াল পরিবেশে একটি সময়সীমার সাথে তাদের এসআইপি বিনিয়োগ কীভাবে বৃদ্ধি পায় তাও তারা দেখতে পারে। মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটরে যে ইনপুট ডেটা প্রবেশ করতে হবে তার মধ্যে রয়েছে আপনারআয়, বর্তমান সঞ্চয়ের পরিমাণ, বিনিয়োগে প্রত্যাশিত রিটার্ন ইত্যাদি।
সেরা এবং সেরা পারফর্মিং SIP 2022৷
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹55.0138
↓ -1.78 ₹1,679 500 -2.6 5 74.3 46.7 24.6 167.1 SBI PSU Fund Growth ₹35.4474
↓ -0.06 ₹6,594 500 4.8 7.2 13.2 28.6 24 11.3 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹55.1044
↑ 0.35 ₹1,099 1,000 17.7 13.3 13 27.7 24.1 -3.7 Kotak Global Emerging Market Fund Growth ₹42.019
↑ 0.32 ₹1,793 1,000 23.5 40.7 68.8 27.5 12.1 39.1 DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹93.1596
↑ 0.02 ₹1,323 500 18.7 23.9 51.4 27.4 18.7 33.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund LIC MF Infrastructure Fund Kotak Global Emerging Market Fund DSP US Flexible Equity Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,679 Cr). Highest AUM (₹6,594 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr). Upper mid AUM (₹1,793 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,323 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 24.57% (top quartile). 5Y return: 23.98% (lower mid). 5Y return: 24.11% (upper mid). 5Y return: 12.10% (bottom quartile). 5Y return: 18.74% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 46.70% (top quartile). 3Y return: 28.61% (upper mid). 3Y return: 27.72% (lower mid). 3Y return: 27.48% (bottom quartile). 3Y return: 27.44% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 74.27% (top quartile). 1Y return: 13.20% (bottom quartile). 1Y return: 13.01% (bottom quartile). 1Y return: 68.80% (upper mid). 1Y return: 51.45% (lower mid). Point 8 Alpha: -0.46 (lower mid). Alpha: 0.16 (upper mid). Alpha: 4.51 (top quartile). Alpha: -1.76 (bottom quartile). Alpha: -3.23 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.77 (lower mid). Sharpe: 0.26 (bottom quartile). Sharpe: 0.26 (bottom quartile). Sharpe: 2.29 (upper mid). Sharpe: 2.57 (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.78 (bottom quartile). Information ratio: -0.02 (lower mid). Information ratio: 0.55 (top quartile). Information ratio: -0.25 (bottom quartile). Information ratio: 0.13 (upper mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
LIC MF Infrastructure Fund
Kotak Global Emerging Market Fund
DSP US Flexible Equity Fund
চুমুক উপরে AUM/নিট সম্পদ আছে তহবিল500 কোটি. সাজানো হয়েছেশেষ 3 বছরের রিটার্ন.
Talk to our investment specialist
একটি SIP শুরু করার পদক্ষেপ
একটি SIP শুরু করার প্রক্রিয়াটি বেশ সহজ। সুতরাং, আসুন এসআইপি শুরু করার পদ্ধতি বর্ণনা করে এমন পদক্ষেপগুলি দেখি।
1. আপনার উদ্দেশ্য নির্ধারণ
SIP-এর প্রথম ধাপ সর্বদা উদ্দেশ্য নির্ধারণের মাধ্যমে শুরু হয়। কোন বিনিয়োগ করার আগে লোকেদের তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য নির্ধারণ করতে হবে। এটি লোকেদেরকে কী ধরণের স্কিম বেছে নেওয়া হবে, বিনিয়োগের মেয়াদ কী হওয়া উচিত, বিনিয়োগে প্রত্যাশিত আয় ইত্যাদি বিশ্লেষণ করতে সহায়তা করবে। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনার উদ্দেশ্য 2 বছর পরে আপনার মাস্টার্সের শিক্ষা অনুসরণ করা হয়, তাহলে আপনার বিনিয়োগ করা বেছে নেওয়া উচিতঋণ তহবিল. অতএব, উদ্দেশ্য নির্ধারণ গুরুত্বপূর্ণ হয়ে ওঠে।
2. বিনিয়োগের মেয়াদ নির্ধারণ করা
বিনিয়োগের মেয়াদ নির্ধারণ করাও লক্ষ্য নির্ধারণের মতোই গুরুত্বপূর্ণ। মেয়াদ নির্ধারণ করা সঞ্চয়ের পরিমাণ মূল্যায়ন করতে সাহায্য করে যা করা প্রয়োজন। উদাহরণস্বরূপ, যদি স্বল্প মেয়াদে আপনার যথেষ্ট পরিমাণের প্রয়োজন হয়; আপনার বিনিয়োগ উচ্চ এবং তদ্বিপরীত হওয়া উচিত।
3. কেওয়াইসি কমপ্লায়েন্ট হওয়া
এটি একটি গুরুত্বপূর্ণ কার্যকলাপ যা একজন ব্যক্তির আগে করা উচিতমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ. মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার আগে ব্যক্তিদের কেওয়াইসি মেনে চলতে হবে। এটি একটি এককালীন ব্যায়াম। KYC সম্মতি পদ্ধতি সম্পন্ন করা ব্যক্তিরা বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানির যেকোনো স্কিমে বিনিয়োগ করতে পারেন। এই KYC সম্মতি প্রক্রিয়ার মাধ্যমে করা যেতে পারেeKYC অর্থাৎ, অনলাইন মোড বা অফলাইন মোডের মাধ্যমে।
4. আপনি বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করছেন সেরা স্কিম নির্ধারণ করুন
এটি SIP বিনিয়োগ প্রক্রিয়ার পরবর্তী ধাপ। এই ধাপে, আপনি যে স্কিমগুলিতে বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করছেন তা বেছে নিতে হবে। বেশিরভাগ পরিস্থিতিতে, SIP এর প্রসঙ্গে উল্লেখ করা হয়ইক্যুইটি ফান্ড. অতএব, কোনো তহবিলে বিনিয়োগ করার আগে, লোকেদের স্কিমের পূর্ববর্তী ট্র্যাক রেকর্ড বুঝতে হবে, স্কিমটি আপনার প্রয়োজনীয়তার সাথে খাপ খায় কিনা, ঝুঁকি-ক্ষুধা আপনার স্কিমের প্রয়োজনীয়তার সাথে মেলে কিনা। এছাড়াও, মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানির খ্যাতির সাথে লোকেদের স্কিম পরিচালনাকারী তহবিল পরিচালকের প্রমাণপত্র পরীক্ষা করা উচিত।
লোকেরা মিউচুয়াল ফান্ড ডিস্ট্রিবিউটর এবং অন্যান্য মধ্যস্থতাকারীদের মাধ্যমে বা সরাসরি ফান্ড হাউসের মাধ্যমে এসআইপিতে বিনিয়োগ করতে পারে। যাইহোক, ডিস্ট্রিবিউটরদের মাধ্যমে বিনিয়োগ করা সবসময়ই ভালো কারণ তারা এক ছাদের নিচে বিভিন্ন ফান্ড হাউসের বেশ কয়েকটি স্কিম অফার করে যা কোম্পানির মাধ্যমে সরাসরি বিনিয়োগের ক্ষেত্রে সম্ভব নয়।
5. বিনিয়োগের পরিমাণ এবং তারিখ নির্ধারণ করুন
SIP বিনিয়োগের ক্ষেত্রে বিনিয়োগের পরিমাণ নির্ধারণ করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় লোকেদের এই পরিমাণটি নির্ধারণ করা উচিত কারণ এটি একটি নির্দিষ্ট সময়ের জন্য স্কিমে রাখা হবে। বিনিয়োগের পরিমাণ নির্ধারণ করতে, লোকেরা এসআইপি ক্যালকুলেটর ব্যবহার করতে পারে যা তাদের লক্ষ্য অর্জনের জন্য কত পরিমাণ অর্থ প্রয়োজন তা বুঝতে সাহায্য করে। এছাড়াও, এই পদক্ষেপটি নিশ্চিত করবে যে লোকেরা তাদের বর্তমান ব্যয়ের জন্য কোনও আর্থিক সংকটের মুখোমুখি না হয়। পরিমাণের পাশাপাশি, বিনিয়োগের তারিখ নির্বাচন করাও গুরুত্বপূর্ণ। এটি লোকেদের সঠিক তারিখে সেই পরিমাণ কেটে নেওয়া হয়েছে তা নিশ্চিত করতে এবং একটি সুশৃঙ্খল সঞ্চয়ের অভ্যাস গড়ে তুলতে সাহায্য করবে।
6. মনিটর করুন এবং আপনার বিনিয়োগের ভারসাম্য বজায় রাখুন
একটি বিনিয়োগ সফল হওয়ার জন্য; শুধু আপনার টাকা বিনিয়োগ যথেষ্ট নয়। মানুষ ক্রমাগত তাদের বিনিয়োগ নিরীক্ষণ করা প্রয়োজন. তাদের তহবিল তাদের প্রয়োজনীয় ফলাফল দিচ্ছে কিনা তা পরীক্ষা করতে হবে। লোকেদের উচিত সময়মত তাদের পোর্টফোলিওর ভারসাম্য বজায় রাখাভিত্তি যাতে তাদের বিনিয়োগ আরও কার্যকর হয়। বিনিয়োগের উপর নজরদারি এবং ভারসাম্য ভারসাম্যপূর্ণ করা মানুষকে আরও বেশি উপার্জন করতে সক্ষম করবে।
কিভাবে SIP অনলাইন কিনবেন?
প্রযুক্তির ক্রমবর্ধমান অগ্রগতির সাথে, লোকেরা অনলাইন মোডের মাধ্যমে প্রচুর লেনদেন করতে সক্ষম হয়। একইভাবে, মানুষের পক্ষে অনলাইনে এসআইপি করা সম্ভব। লোকেরা সরাসরি ফান্ড হাউসের মাধ্যমে বা মিউচুয়াল ফান্ডের মাধ্যমে একটি অনলাইন এসআইপি করতে পারেপরিবেশক. আগেই বলা হয়েছে, ডিস্ট্রিবিউটরের মাধ্যমে এসআইপি করার সুবিধা হল লোকেরা এক ছাদের নিচে বিভিন্ন কোম্পানির অনেকগুলি স্কিম খুঁজে পেতে পারে।
ফিনক্যাশের সাথে কীভাবে এসআইপিতে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
উপসংহার
সুতরাং, উপরের পয়েন্টার থেকে, আমরা উপসংহারে আসতে পারি যে একটি SIP বিনিয়োগ শুরু করা সহজ। যাইহোক, স্কিমটি বেছে নেওয়ার সময় লোকেদের সতর্কতা অবলম্বন করা উচিত এবং স্কিমের কার্যকারিতাগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝা উচিত যাতে তারা সর্বাধিক রিটার্ন অর্জন করতে পারে এবং তাদের অর্থ নিরাপদ হাতে রয়েছে তা নিশ্চিত করতে পারে।
FAQs
1. টপ-আপ SIP কি?
ক: যদি আপনার এসআইপিগুলি ভাল কাজ করে, আপনি টপ-আপ এসআইপিগুলিতে বিনিয়োগের কথা বিবেচনা করতে পারেন। এই এসআইপিগুলি আপনাকে নিয়মিত বিরতিতে আপনার বিনিয়োগ বাড়াতে দেয়। এইভাবে, আপনি উচ্চ কার্যসম্পাদনকারী তহবিলে বিনিয়োগ করতে পারেন এবং আরও ভাল রিটার্ন পেতে পারেন।
2. একটি নমনীয় SIP কি?
ক: একটি নমনীয় এসআইপিতে, আপনি বাড়াতে বা কমাতে পারেননগদ প্রবাহ আপনার ইচ্ছা অনুযায়ী। অন্য কথায়, আপনি যখন চান, আপনি আপনার বিনিয়োগ বাড়াতে পারেন, এবং যখন আপনার প্রয়োজন, আপনি আপনার বিনিয়োগ কমাতে পারেন। আপনাকে শুধু মনে রাখতে হবে যে আপনাকে নিয়মিত বিরতিতে কিছু বিনিয়োগ করতে হবে।
3. একটি চিরস্থায়ী SIP কি?
ক: নাম থেকে বোঝা যায়, একটি চিরস্থায়ী এসআইপি এমন একটি যা ম্যান্ডেট তারিখের শেষ নেই। আপনি এক, তিন বা পাঁচ বছর পরে একটি চিরস্থায়ী এসআইপি শেষ করতে পারেন। অন্য কথায়, আপনি আপনার প্রয়োজনীয়তা অনুযায়ী বিনিয়োগ করতে এবং বিনিয়োগ থেকে প্রত্যাহার করতে পারেন।
4. SIP KYC সঙ্গতিপূর্ণ?
ক: হ্যাঁ, এসআইপিগুলি কেওয়াইসি সম্মত কারণ এগুলি মিউচুয়াল ফান্ডের অধীনে আসে৷ আপনাকে আপনার KYC নথি জমা দিতে হবেব্যাংক অথবা যে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের মাধ্যমে আপনি SIP বিনিয়োগ করছেন। এটি একটি এককালীন সম্মতি পদ্ধতি।
5. বিনিয়োগের জন্য সেরা এসআইপি কোনটি কীভাবে মূল্যায়ন করবেন?
ক: আপনি যখন SIP-এ বিনিয়োগ করেন, তখন আপনি যে পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করতে চান তা মূল্যায়ন করা প্রথমে অপরিহার্য। পরবর্তী জিনিস যা আপনাকে অবশ্যই নির্ধারণ করতে হবে তা হল SIP-এর কর্মক্ষমতা। এর পরে, বিনিয়োগ এবং রিটার্নের উপর ভিত্তি করে আপনার প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে এমন SIP নির্বাচন করুন এবং বিনিয়োগ শুরু করুন।
6. SIP-এ বিনিয়োগ করার জন্য আমার কী কী নথির প্রয়োজন হবে?
ক: এসআইপি-তে বিনিয়োগ করতে, আপনার একটি অনুলিপি প্রয়োজন হবেপ্যান কার্ড, একটি ঠিকানা প্রমাণ যেমন আপনার আধার কার্ড বা পাসপোর্ট এবং ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের বিবরণ।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
I am interested