+91-22-48913909কিভাবে একটি SIP এ বিনিয়োগ করবেন?
পদ্ধতিগতবিনিয়োগ পরিকল্পনা বাচুমুক একটি বিনিয়োগ মোড বোঝায় যেখানে মানুষমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন নিয়মিত বিরতিতে অল্প পরিমাণে। SIP হল মিউচুয়াল ফান্ডের অন্যতম সৌন্দর্য যা ব্যক্তিদের তাদের সুবিধা অনুযায়ী বিনিয়োগ করতে দেয়যৌথ পুঁজি. এছাড়াও, লক্ষ্য-ভিত্তিক বিনিয়োগ হিসাবে উল্লেখ করা হয়, এসআইপি লোকেদের ছোট বিনিয়োগের মাধ্যমে তাদের বড় স্বপ্ন পূরণ করতে সহায়তা করে। SIP সাধারণত এর প্রসঙ্গে উল্লেখ করা হয়ইক্যুইটি ফান্ড দীর্ঘ বিনিয়োগের মেয়াদের কারণে। সুতরাং, আসুন আমরা বুঝতে পারি কীভাবে একটি SIP মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে হয়, এর ধারণামিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর,SIP এর সুবিধা, SIP অনলাইন ধারণা এবং বিশিষ্ট কিছুএএমসি যেমনআইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড,এসবিআই মিউচুয়াল ফান্ড, এবং আরো অনেক কিছুনিবেদন SIP বিকল্প।
কিভাবে একটি SIP মিউচুয়াল ফান্ড শুরু করবেন?
একটি এসআইপি শুরু করার প্রক্রিয়াটি আরও সহজ। এটি অনলাইন বা অফলাইন প্রক্রিয়ার মাধ্যমে করা যেতে পারে। যারা বিনিয়োগের কাগজবিহীন মোডে সুবিধা বোধ করেন তারা একটি SIP শুরু করার অনলাইন মোড বেছে নিতে পারেন। বিপরীতে, বিনিয়োগের অনলাইন মোডের সাথে সুবিধাজনক নয় এমন লোকেরা অফলাইন মোডের মাধ্যমে বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারেন। অনলাইন বা অফলাইন কৌশলের মাধ্যমে একটি এসআইপি শুরু করার জন্য, লোকেদের একটি নিবন্ধিত মোবাইল নম্বর, প্যান নম্বর এবং আধার নম্বর থাকতে হবে। সুতরাং, আসুন আমরা অনলাইন এবং অফলাইন উভয় কৌশলের মাধ্যমে একটি SIP শুরু করার প্রক্রিয়াটি বুঝতে পারি।
SIP অনলাইন শুরু করার জন্য গাইড
ঝামেলা-মুক্ত এবং কাগজবিহীন পদ্ধতিতে অনলাইন মোডের মাধ্যমে লোকেরা এসআইপিতে বিনিয়োগ করতে পারে। মানুষ মিউচুয়াল ফান্ডের মাধ্যমে অনলাইনে একটি এসআইপি শুরু করতে পারেপরিবেশক অথবা AMC এর মাধ্যমে। যাইহোক, ডিস্ট্রিবিউটরদের মাধ্যমে বিনিয়োগ করা সবসময়ই পছন্দের কারণ মানুষ এক ছাতার নিচে বিভিন্ন AMC-এর অনেকগুলি স্কিম খুঁজে পেতে পারে। উপরন্তু, এই ডিস্ট্রিবিউটররা ক্লায়েন্টদের কাছ থেকে কোনো ফি নেয় না এবং বিভিন্ন স্কিমগুলির একটি গভীর বিশ্লেষণ প্রদান করে। এছাড়াও, এই ডিস্ট্রিবিউটরদের অনেকেই গ্রাহকদের তাদের KYC এর মাধ্যমে সম্পন্ন করতে সাহায্য করেeKYC পদ্ধতি মিউচুয়াল ফান্ড ডিস্ট্রিবিউটরের মাধ্যমে অনলাইনে একটি এসআইপি শুরু করার পদক্ষেপগুলি নিম্নরূপ।
- ধাপ 1: ডিস্ট্রিবিউটরের ওয়েবসাইটে লগইন করে আপনার রেজিস্ট্রেশন প্রক্রিয়াটি সম্পূর্ণ করুন।
- ধাপ ২: আপনি SIP শুরু করার পরিকল্পনা করছেন এমন স্কিমগুলি নির্বাচন করুন৷
- ধাপ 3: এসআইপির বিশদ বিবরণ লিখুন যেমন এসআইপির মেয়াদ, এসআইপিতে বিনিয়োগের পরিমাণ, এসআইপির ফ্রিকোয়েন্সি এবং আরও অনেক কিছু।
- ধাপ 4: নেট ব্যাঙ্কিং বা NEFT/ এর মাধ্যমে অর্থপ্রদান করুনআরটিজিএস মোড.
- ধাপ 5: পেমেন্ট প্রাপ্তির নিশ্চয়তা পান এবং এসআইপি শুরু করুন।
সুতরাং, উপরে উল্লিখিত পদক্ষেপগুলি থেকে, এটি বলা যেতে পারে যে অনলাইনে একটি এসআইপি শুরু করা সহজ। এখন, আসুন কীভাবে একটি SIP অফলাইনে বিনিয়োগ করতে হয় সে সম্পর্কে পদক্ষেপগুলি দেখে নেওয়া যাক।
কিভাবে অফলাইন SIP মিউচুয়াল ফান্ড শুরু করবেন?
অফলাইন প্রক্রিয়ার মাধ্যমে এসআইপি প্রক্রিয়া যদিও সহজ তবে এর জন্য প্রচুর কাগজপত্র প্রয়োজন। শুরুতেইবিনিয়োগ অফলাইন মোডের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ডে, লোকেরা যেকোনো ফান্ড হাউসের অফিসে বা যেকোনো ব্রোকারের মাধ্যমে যেতে পারে। সুতরাং, আসুন একটি SIP অফলাইন শুরু করার পদক্ষেপগুলি বুঝতে দিন।
- ধাপ 1: আপনার প্রয়োজনীয়তা এবং বিনিয়োগের উদ্দেশ্য অনুসারে একটি স্কিম নির্বাচন করুন এবং সংশ্লিষ্ট ফান্ড হাউসের অফিসে যান।
- ধাপ ২: আবেদন ফরমটি ফিলাপ। এখানে, আপনাকে সঠিক বিবরণ লিখতে হবে যেমন আপনার নাম, ঠিকানা, আপনি যে স্কিমটিতে বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করছেন, SIP পরিমাণ, SIP এর মেয়াদ এবং আরও অনেক কিছু।
- ধাপ 3: KYC সম্পর্কিত ফর্মটি পূরণ করে KYC আনুষ্ঠানিকতা সম্পূর্ণ করুন।
- ধাপ 4: প্রয়োজনীয় কাগজপত্র সহ ফর্মগুলি জমা দিন এবং অর্থ প্রদান করুন।
- ধাপ 5: জন্য নিশ্চিতকরণ পানরসিদ পেমেন্ট এবং স্কিম ইউনিট পেতে.
সুতরাং, প্রদত্ত পদক্ষেপগুলি থেকে, আমরা বলতে পারি যে অফলাইন প্রক্রিয়ার মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের প্রক্রিয়াটি সহজ। যাইহোক, এর জন্য যথেষ্ট পরিমাণে কাগজপত্র প্রয়োজন।
Talk to our investment specialist
মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর বা এসআইপি ক্যালকুলেটর
মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর নামেও পরিচিতচুমুক ক্যালকুলেটর. লোকেরা এই ক্যালকুলেটর ব্যবহার করে ভবিষ্যতে তাদের লক্ষ্য অর্জনের জন্য তাদের পরিমাণ নির্ণয় করতে। এসআইপি ক্যালকুলেটরের মাধ্যমে লোকেরা যে বিভিন্ন উদ্দেশ্য অর্জনের পরিকল্পনা করে তার মধ্যে রয়েছে একটি বাড়ি কেনা, একটি যানবাহন কেনা, উচ্চ শিক্ষার জন্য পরিকল্পনা করা এবং আরও অনেক কিছু। মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটরও দেখায় কিভাবেএসআইপি বিনিয়োগ একটি ভার্চুয়াল পরিবেশে সময়ের সাথে বৃদ্ধি পায়।
এসআইপিতে বিনিয়োগের সুবিধা
বিনিয়োগের এসআইপি মোডের অসংখ্য সুবিধা রয়েছে যা নিম্নরূপ উল্লেখ করা হয়েছে:
রুপি খরচ গড়
এটি SIP এর অন্যতম গুরুত্বপূর্ণ সুবিধা। বিনিয়োগের SIP মোডের মাধ্যমে, লোকেরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিতে বিভিন্ন মূল্য পয়েন্টে বিনিয়োগ করে। অতএব, যখনবাজার একটি আপট্রেন্ড দেখাচ্ছে; মানুষ কম সংখ্যক ইউনিট পায়। বিপরীতে, বাজারে যখন নিম্নমুখী প্রবণতা দেখা দেয় তখন লোকেরা স্কিমের বেশি সংখ্যক ইউনিট পায়। ফলস্বরূপ, মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিটের মূল্য নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে গড় হয়ে যায়। ফলস্বরূপ, লোকেরা এর পরিবর্তে আরও ইউনিট বরাদ্দ পেতে পারে যা বিনিয়োগের এককালীন মোডের মাধ্যমে সম্ভব নয়।
যৌগিক শক্তি
এটি SIP এর দ্বিতীয় সুবিধা। এসআইপি প্রযোজ্যযৌগিক যেখানে সুদের পরিমাণ মূল পরিমাণের উপর গণনা করা হয়জমা সুদ তারিখ পর্যন্ত. যেহেতু এই প্রক্রিয়া প্রতিবার চলতে থাকে; এগুলি চক্রবৃদ্ধি করা হয় যা প্রাথমিকভাবে বিনিয়োগকৃত পরিমাণ বৃদ্ধি করে।
সুশৃঙ্খল সঞ্চয় অভ্যাস
এটি SIP এর তৃতীয় সুবিধা যেখানে SIP ব্যক্তিদের মধ্যে একটি সুশৃঙ্খল সঞ্চয়ের অভ্যাস তৈরি করে। এই কারণ; এসআইপি-তে লোকেদের নিয়মিত বিরতিতে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে হবে।
সামর্থ্য
সামর্থ্যও SIP এর অন্যতম সুবিধা। এই কারণ; লোকেরা তাদের পছন্দ অনুযায়ী বিনিয়োগের পরিমাণ নির্ধারণ করতে পারে। অনেক SIP স্কিম রয়েছে যেগুলি INR 500 এর বিনিয়োগের পরিমাণ দিয়ে শুরু হয়।
SIP-এর জন্য সেরা 10 সেরা পারফর্মিং মিউচুয়াল ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹67.1635
↓ -0.16 ₹935 500 21.1 8.3 29.9 17.3 16.9 17.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹31.3929
↓ -0.25 ₹263 500 10.4 8.8 15.7 7.8 3.5 14.4 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.37
↑ 1.17 ₹7,887 100 13.2 18.3 12.4 24.8 24.2 37.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹133.09
↑ 0.91 ₹10,088 100 4.9 12.9 11.7 16 21.6 11.6 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.81
↑ 0.34 ₹3,625 1,000 4.6 13.9 9.4 15.9 21.4 8.7 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.2198
↑ 0.55 ₹13,894 500 4.7 8.2 6.1 22.4 18.7 45.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.467
↑ 0.70 ₹54,841 500 5.5 11.5 2.5 16.3 19.3 16.5 Axis Focused 25 Fund Growth ₹54.5
↑ 0.55 ₹13,025 500 5.3 9.7 2.4 9 13.3 14.8 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹111.058
↑ 1.02 ₹40,725 1,000 4.4 8.3 2.4 12.2 16.7 12.7 Tata India Tax Savings Fund Growth ₹43.3161
↑ 0.26 ₹4,711 500 4.6 6.8 0 14.7 19.6 19.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund Invesco India Growth Opportunities Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Kotak Standard Multicap Fund Axis Focused 25 Fund Mirae Asset India Equity Fund Tata India Tax Savings Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹935 Cr). Bottom quartile AUM (₹263 Cr). Lower mid AUM (₹7,887 Cr). Upper mid AUM (₹10,088 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,625 Cr). Upper mid AUM (₹13,894 Cr). Highest AUM (₹54,841 Cr). Upper mid AUM (₹13,025 Cr). Top quartile AUM (₹40,725 Cr). Lower mid AUM (₹4,711 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (10+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.86% (lower mid). 5Y return: 3.48% (bottom quartile). 5Y return: 24.24% (top quartile). 5Y return: 21.58% (top quartile). 5Y return: 21.38% (upper mid). 5Y return: 18.68% (lower mid). 5Y return: 19.27% (upper mid). 5Y return: 13.28% (bottom quartile). 5Y return: 16.71% (bottom quartile). 5Y return: 19.58% (upper mid). Point 6 3Y return: 17.26% (upper mid). 3Y return: 7.79% (bottom quartile). 3Y return: 24.79% (top quartile). 3Y return: 16.02% (upper mid). 3Y return: 15.90% (lower mid). 3Y return: 22.37% (top quartile). 3Y return: 16.26% (upper mid). 3Y return: 8.99% (bottom quartile). 3Y return: 12.25% (bottom quartile). 3Y return: 14.73% (lower mid). Point 7 1Y return: 29.94% (top quartile). 1Y return: 15.69% (top quartile). 1Y return: 12.41% (upper mid). 1Y return: 11.65% (upper mid). 1Y return: 9.42% (upper mid). 1Y return: 6.15% (lower mid). 1Y return: 2.48% (lower mid). 1Y return: 2.44% (bottom quartile). 1Y return: 2.38% (bottom quartile). 1Y return: 0.01% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -4.34 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 9.12 (top quartile). Alpha: -0.92 (bottom quartile). Alpha: -6.15 (bottom quartile). Alpha: 8.72 (top quartile). Alpha: 1.33 (upper mid). Alpha: 2.19 (upper mid). Alpha: 1.62 (upper mid). Alpha: -0.42 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.51 (top quartile). Sharpe: 0.42 (upper mid). Sharpe: 0.50 (upper mid). Sharpe: 0.72 (top quartile). Sharpe: 0.38 (lower mid). Sharpe: 0.42 (upper mid). Sharpe: 0.10 (bottom quartile). Sharpe: 0.15 (lower mid). Sharpe: 0.12 (bottom quartile). Sharpe: -0.01 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.49 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 1.03 (top quartile). Information ratio: 0.11 (upper mid). Information ratio: 0.35 (upper mid). Information ratio: 0.73 (top quartile). Information ratio: 0.21 (upper mid). Information ratio: -1.01 (bottom quartile). Information ratio: -0.70 (bottom quartile). Information ratio: -0.31 (lower mid). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Axis Focused 25 Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Tata India Tax Savings Fund
SIP মিউচুয়াল ফান্ড প্রদানকারী বিশিষ্ট এএমসি
প্রায় সব AMC তাদের অনেক মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে বিনিয়োগের SIP মোড অফার করে। এরকম কিছু বিশিষ্ট AMC যারা বিনিয়োগের SIP মোড অফার করে তারা নিম্নরূপ।
এসবিআই এসআইপি
এসবিআই মিউচুয়াল ফান্ড হল ভারতের অন্যতম বিশিষ্ট এএমসি। SBI অনেক স্কিমে বিনিয়োগের SIP মোড অফার করে। SIP-এর জন্য ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ বিভিন্ন স্কিমে INR 500 দিয়ে শুরু হয়। এছাড়াও, এসবিআই মাসিক এবং ত্রৈমাসিকের মতো এসআইপি-তে বিভিন্ন ফ্রিকোয়েন্সি অফার করে। ব্যক্তিরা SBI মিউচুয়াল ফান্ডে অনলাইন এবং অফলাইন উভয় মোডে লেনদেন করতে পারে।
এইচডিএফসি এসআইপি
এইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড এছাড়াও ভারতের সুনামধন্য মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানিগুলির মধ্যে একটি। এইচডিএফসি INR 500 থেকে শুরু করে ন্যূনতম এসআইপি পরিমাণ সহ বেশ কয়েকটি স্কিমে বিনিয়োগের SIP মোড অফার করে। HDFC মিউচুয়াল ফান্ড অনলাইন উভয়ই অফার করে একইভাবে SBI, HDFC-এরও SIP-তে বিভিন্ন ফ্রিকোয়েন্সি রয়েছে।
আইসিআইসিআই এসআইপি
ICICI প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড হল ভারতে একটি সুপ্রতিষ্ঠিত ফান্ড হাউস। ICICI-এ, এর অনেক স্কিমে ন্যূনতম SIP পরিমাণ INR 1 দিয়ে শুরু হয়,000. ICICI প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড বিভিন্ন ফ্রিকোয়েন্সি সহ অনেক স্কিমে বিনিয়োগের SIP মোড অফার করে।
ফিনক্যাশের সাথে কীভাবে এসআইপিতে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
উপসংহার
উপসংহারে, আমরা বলতে পারি যে একটি এসআইপিতে বিনিয়োগ করা সহজ। যাইহোক, এটি সর্বদা পরামর্শ দেওয়া হয় যে লোকেরা একটি স্কিমের পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝে। তদুপরি, তারা ক.-এর পরামর্শও বিবেচনা করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা যদি প্রয়োজন হয়, নিশ্চিত করতে যে তারা সময়মতো তাদের লক্ষ্য অর্জন করতে পারে।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved