+91-22-48913909অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল V/s স্থায়ী আমানত
আপনি কি বিভ্রান্তযেখানে বিনিয়োগ করতে হবে স্বল্পমেয়াদী জন্য টাকা? আল্ট্রার মধ্যে নির্বাচন করার সময় আপনি কি বিভ্রান্ত হনস্বল্পমেয়াদী তহবিল এবং ফিক্সড ডিপোজিট? চিন্তা করবেন না, আপনার প্রশ্নের উত্তর এখানে দেওয়া হবে। অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিল হল aপারস্পরিক তহবিল যে বিভাগ স্থির বিনিয়োগ করেআয় সংক্ষিপ্ত পরিপক্কতা সময়কাল আছে যন্ত্র. ফিক্সড ডিপোজিট বাFD অন্যদিকে, একটি বিনিয়োগের উপায় যেখানে লোকেরা একটি নির্দিষ্ট সময়সীমার জন্য একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ জমা করে এবং সুদের সাথে পরিপক্কতার সাথে তা ফেরত পায়। সুতরাং, আসুন দেখি আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড এবং ফিক্সড ডিপোজিটের মধ্যে কোনটি বিনিয়োগ করা ভালো।
আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড কি?
আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড হল এক প্রকারঋণ তহবিল. এই স্কিমটি তার কর্পাস বিনিয়োগ করেনির্দিষ্ট আয় যেসব উপকরণের পরিপক্কতার মেয়াদ সাধারণত এর মধ্যে থাকে91 দিন থেকে 1 বছর. এই স্কিমটি উপরে একটি খাঁজ হিসাবে বিবেচিত হয়তরল তহবিল এবং যারা সামান্য বেশি ঝুঁকি নিতে ইচ্ছুক তারা অধিক রিটার্ন অর্জনের জন্য আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পারেন।
ফিক্সড ডিপোজিট কি?
ফিক্সড ডিপোজিট বা FD হল বিনিয়োগের একটি ঐতিহ্যবাহী উৎস যেখানে লোকেদের একটি নির্দিষ্ট মেয়াদের জন্য নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ জমা রাখতে হয়। বিনিয়োগকৃত এই অর্থ সুদ অর্জন করে। এটি স্বল্পমেয়াদী পাশাপাশি দীর্ঘমেয়াদী মেয়াদের জন্য একটি ভাল বিনিয়োগের পথ বেছে নেওয়া যেতে পারে। FD-এর সুদের হার পূর্বনির্ধারিত এবং এর রিটার্ন বিনিয়োগকারীদের হাতে করযোগ্য।
আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড বা ফিক্সড ডিপোজিট: কোনটি ভালো?
যেহেতু উভয় বিনিয়োগের পথেরই নিজস্ব বৈশিষ্ট্য এবং বৈশিষ্ট্য রয়েছে, তাই আসুন বিভিন্ন পরামিতির উপর ভিত্তি করে কোন বিনিয়োগের পথটি সেরা তা পরীক্ষা করা যাক।
ন্যূনতম বিনিয়োগ
ফিক্সড ডিপোজিটের ক্ষেত্রে ন্যূনতম বিনিয়োগের রেঞ্জ এর মধ্যে₹1,000- ₹10,000 উপর নির্ভর করেব্যাংক. তবে আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের ক্ষেত্রে ন্যূনতম বিনিয়োগ হয়₹500 এর মাধ্যমেচুমুক বিনিয়োগের মোড এবংএকমুঠো বিনিয়োগের মাধ্যমে ₹1,000.
সুদের হার
সুদের হারের ক্ষেত্রে, FD-এর একটি পূর্বনির্ধারিত সুদের হার থাকে যা নির্দিষ্ট সময়ের সাথে পরিবর্তিত হয় না। যাইহোক, আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের ক্ষেত্রে, স্কিমের কর্মক্ষমতার উপর নির্ভর করে আয় পরিবর্তনশীল। বর্তমানে, FY 2017-18 অনুযায়ী, FD রেটপরিসর বিনিয়োগ এক বছরের জন্য রাখা হলে আনুমানিক 6%-7% এর মধ্যে। যাইহোক, আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের ক্ষেত্রে, যদি এক বছরের জন্য বিনিয়োগ রাখা হয় তবে রিটার্ন প্রায় 7% এর বেশি হয়।
Talk to our investment specialist
মেয়াদ
এফডিগুলি স্বল্প এবং দীর্ঘমেয়াদী উভয় মেয়াদের জন্য বিনিয়োগ হিসাবে ব্যবহার করা যেতে পারে। কারণ এটি ঐতিহ্যবাহী বিনিয়োগের পথ হিসেবে বিবেচিত হয়। অপরদিকে,আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড সাধারণত, একটি স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ মেয়াদের জন্য ব্যবহৃত হয়। যাদের মধ্যে অতিরিক্ত তহবিল রয়েছেসঞ্চয় অ্যাকাউন্ট আরও উপার্জনের জন্য এই স্কিমে বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারেন। বিনিয়োগের সময়কালে, লোকেরা স্থায়ী আমানত থেকে তাদের তহবিল উত্তোলন করতে পারে না। এমনকি যদি তাদের উত্তোলনের প্রয়োজন হয় তবে তাদের ব্যাঙ্কে নির্দিষ্ট নির্দিষ্ট চার্জ দিতে হবে। অন্যদিকে, মানুষবিনিয়োগ আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডে তাদের টাকা ফিক্সড ডিপোজিটের তুলনায় সহজেই তাদের টাকা তুলতে পারে। অনেক স্কিমে, বিনিয়োগকারীদের সময় কোনো এক্সিট লোড দিতে হয় নামুক্তি.
ঝুকিপুন্ন ক্ষুধা
এফডিগুলিকে ঝুঁকিমুক্ত বিনিয়োগের উপায় হিসাবে বিবেচনা করা হয় যেখানে; আমানত নিরাপদ বলে মনে করা হয়। বিপরীতে, যারা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পছন্দ করে তারা উচ্চ রিটার্ন অর্জনের জন্য সামান্য উচ্চ স্তরের ঝুঁকি নিতে সক্ষম হয়।
তারল্য
দ্যতারল্য অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে স্থায়ী আমানতের তুলনায় বেশি। একটি স্থায়ী আমানতের তুলনায় এই স্কিমগুলি থেকে অর্থ উত্তোলন করা তুলনামূলকভাবে সহজ।
ট্যাক্সেশন
অতি স্বল্প-মেয়াদী তহবিল এবং স্থায়ী আমানত উভয়ের জন্য কর বিধি ভিন্ন। স্থায়ী আমানতের উপর অর্জিত সুদের ক্ষেত্রে, টাকা যোগ করা হয়বিনিয়োগকারীএর আয় এবং ব্যক্তির নিয়মিত ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী কর দেওয়া হয়। যাইহোক, অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের ক্ষেত্রে অর্জিত আয় ঋণ তহবিল অনুযায়ী করযোগ্য। নিয়ম অনুযায়ী, অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলে বিনিয়োগ তিন বছরের বেশি হলে দীর্ঘমেয়াদীমূলধন লাভ প্রযোজ্য যখন মেয়াদ তিন বছরের কম হয়, তাহলে স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ প্রযোজ্য। দীর্ঘমেয়াদী ক্ষেত্রেমূলধন অর্জন, এটি সূচীকরণ সুবিধার সাথে 20% হারে ট্যাক্স করা হয় এবং স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভের জন্য, এটি আয়ের সাথে যোগ করা হয় এবং ব্যক্তির স্ল্যাব হার অনুযায়ী কর দেওয়া হয়।
নীচে দেওয়া সারণীটি অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল এবং স্থায়ী আমানতের মধ্যে তুলনার সারসংক্ষেপ করে।
| পরামিতি | অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল | ফিক্সড ডিপোজিট |
|---|---|---|
| রিটার্নস | স্কিমের কর্মক্ষমতা অনুযায়ী পরিবর্তিত হয় | পূর্বনির্ধারিত |
| ন্যূনতম বিনিয়োগ | SIP-এ ₹500 এবং Lumpsum-এ ₹1,000 দিয়ে শুরু | ₹1,000-₹10,000 এর মধ্যে রেঞ্জ |
| মেয়াদ | সাধারণত স্বল্পমেয়াদী জন্য ব্যবহৃত | স্বল্প এবং দীর্ঘমেয়াদী উভয় মেয়াদ |
| ঝুঁকি | প্রান্তিকভাবে উচ্চ | কম |
| তারল্য | উচ্চ | কম |
| ট্যাক্সেশন | স্বল্পমেয়াদী: ব্যক্তির স্ল্যাব হার অনুযায়ী কর ধার্যদীর্ঘ মেয়াদী: 20% হারে ট্যাক্স করা হয়েছে এবং কর সুবিধা ছিল | ব্যক্তির স্ল্যাব হার অনুযায়ী কর ধার্য |
10 সেরা পারফর্মিং আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড
The objective of the Scheme will be to provide investors with regular income for their investment by investing in debt and money market instruments with relatively lower interest rate risk, such that the Macaulay duration of the portfolio is maintained between 3 months to 6 months. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Below is the key information for IDBI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Kotak Savings Fund Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for UTI Ultra Short Term Fund Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP Money Manager Fund Below is the key information for DSP Money Manager Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Treasury Advantage Fund) The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns. Further, there is also no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for BOI AXA Ultra Short Duration Fund Below is the key information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. IDBI Ultra Short Term Fund
IDBI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 Sep 10 NAV (28 Jul 23) ₹2,424.68 ↑ 0.44 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹146 on 30 Jun 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio -0.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.83% Effective Maturity 2 Months 23 Days Modified Duration 2 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,435 30 Sep 22 ₹10,830 Returns for IDBI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.4% 1 Year 6.4% 3 Year 4.8% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (29 Oct 25) ₹560.612 ↑ 0.09 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹21,521 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 3.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.76% Effective Maturity 6 Months 11 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,435 30 Sep 22 ₹10,856 30 Sep 23 ₹11,624 30 Sep 24 ₹12,503 30 Sep 25 ₹13,481 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.5% 6 Month 3.5% 1 Year 7.7% 3 Year 7.5% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.29 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.22 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.53 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 45.26% Debt 54.49% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 52.07% Cash Equivalent 32.08% Government 15.6% Credit Quality
Rating Value AA 30.39% AAA 69.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹614 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹487 Cr 48,500 07.22 GJ Sdl 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹377 Cr 37,500,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹348 Cr 34,500 Bank of Baroda
Debentures | -2% ₹343 Cr 7,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹341 Cr 3,400 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹301 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹299 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -1% ₹271 Cr 27,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹260 Cr 2,600 3. Nippon India Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (29 Oct 25) ₹4,109.85 ↑ 0.61 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹11,076 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 2.31 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.72% Effective Maturity 8 Months 1 Day Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,852 30 Sep 22 ₹11,286 30 Sep 23 ₹12,030 30 Sep 24 ₹12,884 30 Sep 25 ₹13,797 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 3.1% 1 Year 7% 3 Year 7% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 12.01 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.36 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2.84 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 39.83% Debt 59.94% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.71% Cash Equivalent 23.83% Government 15.23% Credit Quality
Rating Value AA 21.78% AAA 78.22% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹487 Cr 48,500 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹352 Cr 35,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹276 Cr 2,750 JSW Energy Limited
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000
↑ 25,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 24,000 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹227 Cr 22,500 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 364 DTB 27112025
Sovereign Bonds | -2% ₹199 Cr 20,000,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹195 Cr 1,950 4. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (29 Oct 25) ₹28.2933 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹16,980 on 15 Sep 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 2.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.66% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 4 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,444 30 Sep 22 ₹10,848 30 Sep 23 ₹11,587 30 Sep 24 ₹12,439 30 Sep 25 ₹13,356 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.3% 1 Year 7.3% 3 Year 7.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.88 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 8.3 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 50.57% Debt 49.16% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.4% Cash Equivalent 29.95% Government 17.7% Securitized 2.69% Credit Quality
Rating Value AA 20.79% AAA 79.21% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹676 Cr 66,961,000
↓ -5,357,200 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹601 Cr 6,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹579 Cr 57,500 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹455 Cr 450 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹376 Cr 3,750 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹352 Cr 35,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹276 Cr 27,500 Larsen And Toubro Limited
Debentures | -1% ₹250 Cr 25,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹226 Cr 2,250 5. Kotak Savings Fund
Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (29 Oct 25) ₹43.7435 ↑ 0.01 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹15,667 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.81 Sharpe Ratio 2.02 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.41% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,347 30 Sep 22 ₹10,731 30 Sep 23 ₹11,454 30 Sep 24 ₹12,268 30 Sep 25 ₹13,137 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 3.2% 1 Year 7% 3 Year 7% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 17.47 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.92 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.15% Debt 53.55% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.49% Government 21.84% Cash Equivalent 19.97% Securitized 2.41% Credit Quality
Rating Value AA 10.25% AAA 89.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹773 Cr 77,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹646 Cr 6,420 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹584 Cr 57,500
↑ 10,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹477 Cr 47,500 364 DTB 19mar2026
Sovereign Bonds | -2% ₹303 Cr 31,000,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹302 Cr 30,000 364 Days Tbill Red 28-05-2026
Sovereign Bonds | -2% ₹242 Cr 25,000,000 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹227 Cr 22,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹225 Cr 2,250 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -1% ₹212 Cr 210 6. UTI Ultra Short Term Fund
UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (29 Oct 25) ₹4,321.96 ↑ 0.53 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹4,181 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.93 Sharpe Ratio 1.96 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.4% Effective Maturity 5 Months 19 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,642 30 Sep 22 ₹11,025 30 Sep 23 ₹11,752 30 Sep 24 ₹12,590 30 Sep 25 ₹13,465 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 3.1% 1 Year 6.8% 3 Year 6.9% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 21 Jan 25 0.69 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.38% Debt 46.32% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.1% Cash Equivalent 28.7% Government 14.89% Credit Quality
Rating Value AA 16.58% AAA 83.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 Days T-Bill - 09/04/2026
Sovereign Bonds | -5% ₹195 Cr 2,000,000,000
↑ 2,000,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹151 Cr 15,000
↑ 5,000 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹101 Cr 10,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹101 Cr 10,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹101 Cr 10,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹100 Cr 1,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 750 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹75 Cr 750 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500
↑ 7,500 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 750 7. Invesco India Ultra Short Term Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (29 Oct 25) ₹2,750.98 ↑ 0.35 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,330 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 2.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.35% Effective Maturity 5 Months 28 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,320 30 Sep 22 ₹10,666 30 Sep 23 ₹11,360 30 Sep 24 ₹12,191 30 Sep 25 ₹13,066 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 3.1% 1 Year 7.1% 3 Year 7% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 5.74 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 4.18 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 43.78% Debt 55.9% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.46% Cash Equivalent 23.11% Government 12.12% Credit Quality
Rating Value AA 22.49% AAA 77.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bank of Baroda
Debentures | -6% ₹74 Cr 7,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹50 Cr 5,000,000 91 Days Tbill Red 30-10-2025
Sovereign Bonds | -4% ₹50 Cr 5,000,000 India (Republic of)
- | -4% ₹50 Cr 5,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹40 Cr 4,000,000 Sundaram Home Finance Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Manappuram Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 8. DSP Money Manager Fund
DSP Money Manager Fund
Growth Launch Date 31 Jul 06 NAV (29 Oct 25) ₹3,471.63 ↑ 0.53 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹3,845 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.02 Sharpe Ratio 1.62 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.32% Effective Maturity 6 Months 22 Days Modified Duration 6 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,307 30 Sep 22 ₹10,647 30 Sep 23 ₹11,329 30 Sep 24 ₹12,124 30 Sep 25 ₹12,972 Returns for DSP Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 3% 1 Year 6.9% 3 Year 6.8% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.9% 2023 6.7% 2022 4.1% 2021 2.9% 2020 4.7% 2019 7.3% 2018 5% 2017 6% 2016 7.5% 2015 7.9% Fund Manager information for DSP Money Manager Fund
Name Since Tenure Karan Mundhra 31 May 21 4.34 Yr. Shalini Vasanta 1 Jan 25 0.75 Yr. Data below for DSP Money Manager Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.73% Debt 41.84% Other 0.43% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 47.62% Cash Equivalent 36.29% Government 15.67% Credit Quality
Rating Value AA 8.26% AAA 91.74% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹128 Cr 12,500
↓ -2,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹102 Cr 10,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 10,000
↑ 10,000 364 DTB 06112025
Sovereign Bonds | -3% ₹100 Cr 10,000,000 National Housing Bank
Debentures | -2% ₹77 Cr 7,500
↓ -2,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹77 Cr 7,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹76 Cr 7,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹76 Cr 7,500 Kotak Mahindra Prime Limited
Debentures | -1% ₹55 Cr 5,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -1% ₹54 Cr 5,000 9. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (29 Oct 25) ₹6,098.4 ↑ 0.92 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹15,525 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.22% Effective Maturity 6 Months Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,360 30 Sep 22 ₹10,744 30 Sep 23 ₹11,479 30 Sep 24 ₹12,323 30 Sep 25 ₹13,216 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.2% 1 Year 7.1% 3 Year 7.2% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Sudhir Agrawal 15 May 25 0.38 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.78% Debt 40.91% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 46.15% Cash Equivalent 32.05% Government 19.12% Securitized 2.37% Credit Quality
Rating Value AA 7.93% AAA 92.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -5% ₹685 Cr 68,500,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹487 Cr 10,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹426 Cr 4,250
↑ 750 Rec Limited
Debentures | -3% ₹400 Cr 4,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹358 Cr 355 Ntpc Limited
Debentures | -2% ₹350 Cr 34,800 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹296 Cr 29,500 Bank of Baroda
Debentures | -2% ₹294 Cr 6,000 Citicorp Finance (India) Limited
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹220 Cr 2,200 10. BOI AXA Ultra Short Duration Fund
BOI AXA Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (29 Oct 25) ₹3,221.28 ↑ 0.49 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹203 on 31 Aug 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.97 Sharpe Ratio 1.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.14% Effective Maturity 5 Months 1 Day Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,322 30 Sep 22 ₹10,700 30 Sep 23 ₹11,373 30 Sep 24 ₹12,114 30 Sep 25 ₹12,928 Returns for BOI AXA Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.3% 6 Month 3% 1 Year 6.6% 3 Year 6.5% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.7% 2023 6.2% 2022 4.4% 2021 3.2% 2020 4.9% 2019 7.5% 2018 7.6% 2017 8% 2016 9.1% 2015 8.7% Fund Manager information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 4.13 Yr. Data below for BOI AXA Ultra Short Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.31% Debt 53.44% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 67.28% Cash Equivalent 17.99% Government 14.47% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Rec Limited
Debentures | -10% ₹19 Cr 1,850,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -10% ₹18 Cr 1,800,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -10% ₹18 Cr 1,800,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -8% ₹15 Cr 1,500,000 Manappuram Finance Limited
Debentures | -8% ₹14 Cr 1,400,000 360 One Prime Limited
Debentures | -7% ₹13 Cr 1,300,000 364 DTB 15012026
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 200,000 Corporate Debt Market Development Fund #
Investment Fund | -0% ₹0 Cr 417 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -10% ₹19 Cr 1,900,000 Bank Of Baroda**
Certificate of Deposit | -5% ₹10 Cr 1,000,000
এইভাবে, উপরে দেওয়া প্যারামিটারগুলি থেকে, আমরা উপসংহারে আসতে পারি যে আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডগুলি স্থায়ী আমানতের তুলনায় একটি ভাল বিকল্প।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for IDBI Ultra Short Term Fund