+91-22-48913909মিউচুয়াল ফান্ড বনাম এফডি (ফিক্সড ডিপোজিট)
মিউচুয়াল ফান্ড বনামFD? অর্থ সঞ্চয় করার কথা ভাবার সময়, প্রথম জিনিসটি যা বেশিরভাগ লোকেরা বিবেচনা করে তা হলবিনিয়োগ স্থায়ী আমানতে (FDs)। এটি সাধারণত কারণ এটি বোঝা সহজ এবং প্রজন্ম থেকে এটি করা হচ্ছে। কিন্তু এটা কি সবচেয়ে উপযুক্ত বিনিয়োগ? এবং এটা কি সেরা রিটার্ন প্রদান করে? নাকি মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের উদ্দেশ্য ভালোভাবে পূরণ করতে পারে? এই প্রশ্নের উত্তর জানতে, নীচে পড়ুন!
এফডি বা ফিক্সড ডিপোজিট
ফিক্সড ডিপোজিট, এফডি নামেও পরিচিত একটি জনপ্রিয়ব্যাংক দীর্ঘমেয়াদী এবং স্বল্পমেয়াদী উভয় বিনিয়োগের জন্য উপযুক্ত বিনিয়োগ বিকল্প। FD সুদের হার ভারত সরকার দ্বারা পূর্ব-নির্ধারিত হওয়ায় FD রিটার্ন স্থির করা হয়। ফিক্সড ডিপোজিটে যে সুদের হার স্থির করা হচ্ছে, তার কোনো প্রভাব নেইমুদ্রাস্ফীতি এই বিনিয়োগের উপর।
এছাড়াও, এফডি রিটার্ন বিনিয়োগকারীদের হাতে করযোগ্য। যাইহোক, FD বিনিয়োগের অধীনে কর কর্তনের জন্য দায়ীধারা 80C এরআয়কর আইন.
যৌথ পুঁজি
মিউচুয়াল ফান্ড তিন প্রকার, ঋণ, ইক্যুইটি এবং ব্যালেন্সডযৌথ পুঁজি.ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড যারা সরকারে বেশিরভাগ সম্পদ বিনিয়োগ করেবন্ড, কর্পোরেট বন্ড এবং বাকি ইকুইটি বাজারে। বিপরীতভাবে, ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড তার সম্পদের 65% এর বেশি ইক্যুইটি মার্কেটে এবং বাকিটা সরকারী বন্ড, কর্পোরেট বন্ড এবং সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করে। যদিও ব্যালেন্সড মিউচুয়াল ফান্ড হল সেইগুলি যেগুলি আংশিকভাবে ঋণে এবং আংশিকভাবে বিনিয়োগ করেইক্যুইটি ফান্ড. মিউচুয়াল ফান্ড হল একটি মুদ্রাস্ফীতি মারধর করার যন্ত্র, তাই এটি আরও কর-দক্ষ এবং দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগে আরও ভাল রিটার্ন দেবে বলে আশা করা হচ্ছে।
কোনটি একটি ভাল দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ?
এখন আমরা জানি যে মিউচুয়াল ফান্ড এবং ফিক্সড ডিপোজিট (এফডি) উভয়ইট্যাক্স সেভিং ইনভেস্টমেন্ট, যে প্রশ্ন উঠছে তা হল- কোথায় বিনিয়োগ করা উচিত? যদিও এটি একটি বিষয়ভিত্তিক প্রশ্ন এবং এটির উত্তর ব্যক্তিভেদে পরিবর্তিত হতে পারে, নীচে বিভিন্ন পরামিতির উপর ভিত্তি করে একটি তুলনা উল্লেখ করা হয়েছে যা আপনাকে আরও ভাল চয়ন করতে সহায়তা করতে পারে।
1. মিউচুয়াল ফান্ড রিটার্ন এবং FD রিটার্ন
ফিক্সড ডিপোজিটের আয় পূর্ব-নির্দিষ্ট এবং পুরো মেয়াদ জুড়ে পরিবর্তিত হয় না। মিউচুয়াল ফান্ড, আর্থিক সাথে সংযুক্ত করা হচ্ছেবাজার, দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগে ভাল রিটার্ন অফার.
2. FD সুদের হার এবং মিউচুয়াল ফান্ড রিটার্ন
FD-এর সুদের হার FD-এর ধরন বা FD-এর সময়কালের উপর নির্ভর করে স্থির করা হয়, তাই কেউ স্থায়ী আমানতে উচ্চ সুদের হার আশা করতে পারে না। অন্যদিকে, মিউচুয়াল ফান্ডের রিটার্ন পরিবর্তিত হয় কারণ বিভিন্ন ধরনের তহবিল উদ্বায়ী রিটার্ন অফার করে। বাজার বেশি হলে রিটার্ন বৃদ্ধি পায় এবং বিপরীতে।
3. ঝুঁকির কারণ
ফিক্সড ডিপোজিট খুব কমই কোনো ঝুঁকি সৃষ্টি করে কারণ রিটার্ন পূর্ব-নির্ধারিত থাকে। এছাড়াও, ব্যাঙ্ক ভাঙা হলে সমস্ত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট 1 লক্ষ টাকা পর্যন্ত বিমা করা হয়। অন্যদিকে, মিউচুয়াল ফান্ডগুলি উচ্চ ঝুঁকি বহন করে কারণ তারা আর্থিক বাজারে তাদের সম্পদ বিনিয়োগ করে। ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড, এর বেশিরভাগ সম্পদ ইকুইটি বাজারে বিনিয়োগ করে, অনেক বেশি ঝুঁকি বহন করে। যদিও ডেট মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা কম ঝুঁকিপূর্ণ, কারণ এই তহবিলের খুব কম অংশই স্টক মার্কেটে বিনিয়োগ করা হয়।
Talk to our investment specialist
4. মুদ্রাস্ফীতির প্রভাব
সুদের হার পূর্ব-নির্ধারিত, স্থায়ী আমানতের উপর মুদ্রাস্ফীতির কোন প্রভাব নেই। যদিও, মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য, রিটার্নগুলি মুদ্রাস্ফীতি-সামঞ্জস্যপূর্ণ যা এর আরও ভাল রিটার্ন অর্জনের সম্ভাবনা বাড়ায়।
5. মূলধন লাভ
সেখানে নেইমূলধন FD-এর ক্ষেত্রে লাভ সম্ভব। মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য,মূলধন লাভ হোল্ডিং সময়ের উপর নির্ভর করে। বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ড বিভিন্ন মূলধন লাভ অফার করে।
6. তারল্য
স্থায়ী আমানত হয়ইলিকুইড, যেহেতু বিনিয়োগকৃত পরিমাণ নির্দিষ্ট সময়ের জন্য লক করা থাকে। সেই সময়ের আগে টাকা তোলা হলে একটি নির্দিষ্ট জরিমানা কাটা হয়। যদিও মিউচুয়াল ফান্ডগুলি তরল হয় কারণ সেগুলি খুব বেশি না করে অল্প সময়ের মধ্যে বিক্রি করা যায়অবচয় তহবিলের মূল্যে। যাইহোক, কয়েকটি মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রির ক্ষেত্রে প্রযোজ্য এক্সিট লোডগুলি পরীক্ষা করা গুরুত্বপূর্ণ।
7. ট্যাক্সেশন
ফিক্সড ডিপোজিটের সুদের উপর ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী কর দেওয়া হয়। অন্য দিকে,মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্সেশন প্রধানত হোল্ডিং সময়ের উপর নির্ভর করে। শর্ট টার্ম ক্যাপিটাল গেইন (STCG) এবং লং টার্ম ক্যাপিটাল গেইনস (LTCG) উভয়ই আলাদাভাবে ট্যাক্স করা হয়।
8. ট্যাক্স সেভিং FD-এর V/S ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিং স্কিম (ELSS)
বিনিয়োগকারীদের জন্য যারা IT আইনের ধারা 80c এর অধীনে কর সাশ্রয়ের উদ্দেশ্যে FD-এর কথা বিবেচনা করছেন। (5 বছরের লকইন)ইএলএসএস মিউচুয়াল ফান্ডগুলি একটি ভাল বিকল্প কারণ তারা 3 বছরের লক ইন করেছে এবং ঐতিহাসিকভাবে আরও ভাল রিটার্ন অফার করেছে।
কোনটি একটি ভাল বিনিয়োগ পরিকল্পনা?
আসুন সংক্ষেপে দেখিঃ
| প্যারামিটার | পারস্পরিক তহবিল | নির্দিষ্ট পরিমান |
|---|---|---|
| রিটার্নের হার | কোনো নিশ্চিত রিটার্ন নেই | ফিক্সড রিটার্ন |
| মুদ্রাস্ফীতি সমন্বয় রিটার্ন | উচ্চ মুদ্রাস্ফীতি সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্নের জন্য সম্ভাব্য | সাধারণত নিম্ন মুদ্রাস্ফীতি সমন্বয় রিটার্ন |
| ঝুঁকি | মাঝারি থেকে উচ্চ ঝুঁকি | ঝুঁকি কম |
| তারল্য | তরল | তরল |
| অকাল প্রত্যাহার | এক্সিট লোড/নো লোড সহ অনুমোদিত | পেনাল্টি সহ অনুমোদিত |
| বিনিয়োগের খরচ | ব্যবস্থাপনা খরচ/ব্যয় অনুপাত | কোন খরচ |
| ট্যাক্স স্ট্যাটাস | অনুকূল করের অবস্থা | ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী |
2022 সালে বিনিয়োগের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹62.799
↑ 0.52 ₹1,975 28.2 58.2 154.1 60.6 29.4 167.1 SBI PSU Fund Growth ₹35.3611
↑ 0.36 ₹5,980 8.2 13.2 27.9 31.7 26.4 11.3 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹66.35
↑ 0.92 ₹1,492 4.2 7.6 26.4 29.8 24.4 10.3 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹187.29
↑ 2.61 ₹8,077 -2.8 -2.8 11.3 22.4 24.3 6.7 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹317.705
↑ 3.31 ₹5,184 3.2 1.2 18.6 24.8 23.2 -2.5 Canara Robeco Infrastructure Growth ₹161.19
↑ 2.12 ₹879 4.2 0.4 18.5 25.1 22.4 0.1 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹48.8886
↑ 0.85 ₹946 2.1 -0.9 18.7 27.4 22.4 -3.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund Invesco India PSU Equity Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund DSP India T.I.G.E.R Fund Canara Robeco Infrastructure LIC MF Infrastructure Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,975 Cr). Upper mid AUM (₹5,980 Cr). Lower mid AUM (₹1,492 Cr). Highest AUM (₹8,077 Cr). Upper mid AUM (₹5,184 Cr). Bottom quartile AUM (₹879 Cr). Bottom quartile AUM (₹946 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Not Rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 29.40% (top quartile). 5Y return: 26.35% (upper mid). 5Y return: 24.41% (upper mid). 5Y return: 24.32% (lower mid). 5Y return: 23.16% (lower mid). 5Y return: 22.39% (bottom quartile). 5Y return: 22.38% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 60.64% (top quartile). 3Y return: 31.74% (upper mid). 3Y return: 29.76% (upper mid). 3Y return: 22.36% (bottom quartile). 3Y return: 24.85% (bottom quartile). 3Y return: 25.09% (lower mid). 3Y return: 27.43% (lower mid). Point 7 1Y return: 154.15% (top quartile). 1Y return: 27.92% (upper mid). 1Y return: 26.36% (upper mid). 1Y return: 11.28% (bottom quartile). 1Y return: 18.58% (lower mid). 1Y return: 18.49% (bottom quartile). 1Y return: 18.73% (lower mid). Point 8 Alpha: 2.12 (top quartile). Alpha: 0.05 (upper mid). Alpha: -2.70 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -6.08 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 3.41 (top quartile). Sharpe: 0.63 (upper mid). Sharpe: 0.53 (upper mid). Sharpe: 0.15 (lower mid). Sharpe: 0.08 (bottom quartile). Sharpe: 0.13 (lower mid). Sharpe: 0.03 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.47 (lower mid). Information ratio: -0.63 (bottom quartile). Information ratio: -0.50 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.29 (top quartile). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
Invesco India PSU Equity Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
Canara Robeco Infrastructure
LIC MF Infrastructure Fund
*নীচে ৭ জনের তালিকা দেওয়া হলসেরা মিউচুয়াল ফান্ড এর চেয়ে বেশি নেট সম্পদ/AUM থাকা "The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP World Gold Fund Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. Research Highlights for SBI PSU Fund Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments. Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector. Research Highlights for DSP India T.I.G.E.R Fund Below is the key information for DSP India T.I.G.E.R Fund Returns up to 1 year are on T o g e n e r a t e income/capital appreciation by investing in equities and equity related instruments of companies in the infrastructure sector. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Canara Robeco Infrastructure Below is the key information for Canara Robeco Infrastructure Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 100 কোটি. 5 বছরে সাজানো হয়েছেসিএজিআর/বার্ষিক রিটার্ন1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (09 Mar 26) ₹62.799 ↑ 0.52 (0.84 %) Net Assets (Cr) ₹1,975 on 31 Jan 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 3.41 Information Ratio -0.47 Alpha Ratio 2.12 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,843 28 Feb 23 ₹9,241 29 Feb 24 ₹8,778 28 Feb 25 ₹13,911 28 Feb 26 ₹41,909 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Mar 26 Duration Returns 1 Month 2.6% 3 Month 28.2% 6 Month 58.2% 1 Year 154.1% 3 Year 60.6% 5 Year 29.4% 10 Year 15 Year Since launch 10.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 167.1% 2023 15.9% 2022 7% 2021 -7.7% 2020 -9% 2019 31.4% 2018 35.1% 2017 -10.7% 2016 -4% 2015 52.7% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.93 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.89% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.55% Equity 95.89% Debt 0.01% Other 2.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -74% ₹1,458 Cr 1,177,658
↓ -41,596 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX25% ₹497 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹35 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% -₹15 Cr 2. SBI PSU Fund
SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (10 Mar 26) ₹35.3611 ↑ 0.36 (1.02 %) Net Assets (Cr) ₹5,980 on 31 Jan 26 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.63 Information Ratio -0.63 Alpha Ratio 0.05 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹11,846 28 Feb 23 ₹13,615 29 Feb 24 ₹26,250 28 Feb 25 ₹24,523 28 Feb 26 ₹34,330 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Mar 26 Duration Returns 1 Month -2.3% 3 Month 8.2% 6 Month 13.2% 1 Year 27.9% 3 Year 31.7% 5 Year 26.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.3% 2023 23.5% 2022 54% 2021 29% 2020 32.4% 2019 -10% 2018 6% 2017 -23.8% 2016 21.9% 2015 16.2% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 1.67 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 34.09% Utility 29.59% Energy 13.91% Industrials 12.42% Basic Materials 7.01% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.9% Equity 97.02% Debt 0.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN18% ₹1,069 Cr 9,927,500 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL10% ₹583 Cr 12,975,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | NTPC9% ₹550 Cr 15,443,244 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | POWERGRID9% ₹511 Cr 19,935,554
↑ 2,300,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | GAIL8% ₹488 Cr 29,150,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | BPCL6% ₹354 Cr 9,700,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | BANKBARODA6% ₹329 Cr 11,000,000 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | NMDC4% ₹227 Cr 27,900,000 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | INDIANB4% ₹221 Cr 2,427,235 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | OIL3% ₹196 Cr 3,850,000 3. Invesco India PSU Equity Fund
Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (10 Mar 26) ₹66.35 ↑ 0.92 (1.41 %) Net Assets (Cr) ₹1,492 on 31 Jan 26 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.14 Sharpe Ratio 0.53 Information Ratio -0.5 Alpha Ratio -2.7 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹11,709 28 Feb 23 ₹13,515 29 Feb 24 ₹25,468 28 Feb 25 ₹22,731 28 Feb 26 ₹31,469 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Mar 26 Duration Returns 1 Month -2.6% 3 Month 4.2% 6 Month 7.6% 1 Year 26.4% 3 Year 29.8% 5 Year 24.4% 10 Year 15 Year Since launch 12.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.3% 2023 25.6% 2022 54.5% 2021 20.5% 2020 31.1% 2019 6.1% 2018 10.1% 2017 -16.9% 2016 24.3% 2015 17.9% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Hiten Jain 1 Jul 25 0.59 Yr. Sagar Gandhi 1 Jul 25 0.59 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.92% Financial Services 29.89% Utility 18.15% Energy 12.64% Basic Materials 4.19% Consumer Cyclical 1.08% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.14% Equity 97.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN9% ₹139 Cr 1,294,989
↓ -92,628 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL9% ₹135 Cr 2,997,692 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | INDIANB7% ₹106 Cr 1,157,444 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | BPCL7% ₹99 Cr 2,717,009 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL6% ₹87 Cr 187,643
↓ -8,515 NTPC Green Energy Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 24 | NTPCGREEN5% ₹79 Cr 9,129,820 Dredging Corp of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 25 | DREDGECORP5% ₹73 Cr 646,300 Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | BDL5% ₹69 Cr 445,685 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | BANKBARODA5% ₹67 Cr 2,244,222 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | NTPC4% ₹64 Cr 1,801,543 4. ICICI Prudential Infrastructure Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth Launch Date 31 Aug 05 NAV (10 Mar 26) ₹187.29 ↑ 2.61 (1.41 %) Net Assets (Cr) ₹8,077 on 31 Jan 26 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.15 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹13,019 28 Feb 23 ₹16,071 29 Feb 24 ₹26,195 28 Feb 25 ₹26,606 28 Feb 26 ₹31,983 Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Mar 26 Duration Returns 1 Month -5.9% 3 Month -2.8% 6 Month -2.8% 1 Year 11.3% 3 Year 22.4% 5 Year 24.3% 10 Year 15 Year Since launch 15.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.7% 2023 27.4% 2022 44.6% 2021 28.8% 2020 50.1% 2019 3.6% 2018 2.6% 2017 -14% 2016 40.8% 2015 2% Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
Name Since Tenure Ihab Dalwai 3 Jun 17 8.67 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 3.59 Yr. Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 48.97% Financial Services 12.33% Utility 9.63% Basic Materials 9.49% Real Estate 6.53% Energy 6% Consumer Cyclical 2.03% Communication Services 0.11% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.63% Equity 95.37% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT9% ₹690 Cr 1,755,704 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO8% ₹640 Cr 1,391,449
↑ 275,091 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | NTPC4% ₹332 Cr 9,326,448
↓ -1,050,000 Oberoi Realty Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 May 23 | OBEROIRLTY3% ₹253 Cr 1,696,181
↑ 637,668 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | ADANIPORTS3% ₹241 Cr 1,700,000 AIA Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | AIAENG3% ₹229 Cr 574,561
↓ -37,559 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KPIL3% ₹221 Cr 1,931,967
↑ 20,847 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | INDUSINDBK3% ₹217 Cr 2,424,016 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 23 | RELIANCE3% ₹213 Cr 1,529,725 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 20 | AXISBANK3% ₹209 Cr 1,527,307
↓ -156,250 5. DSP India T.I.G.E.R Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
Growth Launch Date 11 Jun 04 NAV (10 Mar 26) ₹317.705 ↑ 3.31 (1.05 %) Net Assets (Cr) ₹5,184 on 31 Jan 26 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹12,599 28 Feb 23 ₹14,649 29 Feb 24 ₹23,990 28 Feb 25 ₹23,841 28 Feb 26 ₹30,113 Returns for DSP India T.I.G.E.R Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Mar 26 Duration Returns 1 Month -2.1% 3 Month 3.2% 6 Month 1.2% 1 Year 18.6% 3 Year 24.8% 5 Year 23.2% 10 Year 15 Year Since launch 17.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -2.5% 2023 32.4% 2022 49% 2021 13.9% 2020 51.6% 2019 2.7% 2018 6.7% 2017 -17.2% 2016 47% 2015 4.1% Fund Manager information for DSP India T.I.G.E.R Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 21 Jun 10 15.63 Yr. Data below for DSP India T.I.G.E.R Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 30.23% Basic Materials 14.52% Financial Services 12.4% Utility 11.04% Energy 8.15% Consumer Cyclical 8.07% Health Care 5.75% Communication Services 3.2% Technology 1.66% Real Estate 1.57% Consumer Defensive 1.34% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.08% Equity 97.92% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 04 | LT5% ₹267 Cr 678,645
↓ -15,823 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 17 | NTPC5% ₹254 Cr 7,145,883 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | APOLLOHOSP4% ₹197 Cr 283,144
↑ 37,216 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 25 | MCX3% ₹172 Cr 680,825 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | BHARTIARTL3% ₹160 Cr 812,745 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | ONGC3% ₹153 Cr 5,686,486
↑ 1,321,459 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 25 | POWERGRID3% ₹143 Cr 5,567,574 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 25 | HAL3% ₹141 Cr 305,098 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 23 | KIRLOSENG3% ₹136 Cr 1,154,264 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 23 | COALINDIA2% ₹119 Cr 2,705,180
↓ -616,273 6. Canara Robeco Infrastructure
Canara Robeco Infrastructure
Growth Launch Date 2 Dec 05 NAV (10 Mar 26) ₹161.19 ↑ 2.12 (1.33 %) Net Assets (Cr) ₹879 on 31 Jan 26 Category Equity - Sectoral AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating Risk High Expense Ratio 2.32 Sharpe Ratio 0.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹12,941 28 Feb 23 ₹14,255 29 Feb 24 ₹21,721 28 Feb 25 ₹22,794 28 Feb 26 ₹29,026 Returns for Canara Robeco Infrastructure
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Mar 26 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month 4.2% 6 Month 0.4% 1 Year 18.5% 3 Year 25.1% 5 Year 22.4% 10 Year 15 Year Since launch 14.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 0.1% 2023 35.3% 2022 41.2% 2021 9% 2020 56.1% 2019 9% 2018 2.3% 2017 -19.1% 2016 40.2% 2015 2.1% Fund Manager information for Canara Robeco Infrastructure
Name Since Tenure Vishal Mishra 26 Jun 21 4.61 Yr. Shridatta Bhandwaldar 29 Sep 18 7.35 Yr. Data below for Canara Robeco Infrastructure as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 45.41% Utility 12.54% Basic Materials 10.29% Energy 9.34% Financial Services 8.27% Technology 3.24% Communication Services 3.06% Consumer Cyclical 2.93% Real Estate 1.11% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.81% Equity 96.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 11 | LT10% ₹85 Cr 214,901
↓ -3,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | SBIN5% ₹48 Cr 442,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE5% ₹41 Cr 291,750 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 18 | NTPC4% ₹39 Cr 1,106,480 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 19 | BEL4% ₹39 Cr 869,000
↓ -25,000 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Sep 24 | TATAPOWER3% ₹30 Cr 810,000 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | GVT&D3% ₹29 Cr 89,735
↓ -10,250 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 24 | BHARTIARTL3% ₹27 Cr 136,600 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | INDIGO3% ₹27 Cr 58,250 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 23 | CGPOWER3% ₹26 Cr 440,650 7. LIC MF Infrastructure Fund
LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (10 Mar 26) ₹48.8886 ↑ 0.85 (1.76 %) Net Assets (Cr) ₹946 on 31 Jan 26 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.21 Sharpe Ratio 0.03 Information Ratio 0.29 Alpha Ratio -6.08 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹12,622 28 Feb 23 ₹13,475 29 Feb 24 ₹21,758 28 Feb 25 ₹22,556 28 Feb 26 ₹29,283 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Mar 26 Duration Returns 1 Month -3.4% 3 Month 2.1% 6 Month -0.9% 1 Year 18.7% 3 Year 27.4% 5 Year 22.4% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -3.7% 2023 47.8% 2022 44.4% 2021 7.9% 2020 46.6% 2019 -0.1% 2018 13.3% 2017 -14.6% 2016 42.2% 2015 -2.2% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 5.38 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 1.59 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 48.01% Consumer Cyclical 14.5% Basic Materials 9.34% Financial Services 6.56% Utility 6.33% Technology 3.72% Real Estate 3.47% Health Care 3.21% Communication Services 2.91% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.95% Equity 98.05% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 25 | TMCV5% ₹48 Cr 1,051,964
↓ -36,431 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP5% ₹43 Cr 686,379 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 09 | LT5% ₹43 Cr 108,403 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | RECLTD3% ₹33 Cr 901,191 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 25 | APOLLOHOSP3% ₹30 Cr 43,674 Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006553% ₹28 Cr 93,271 Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER3% ₹26 Cr 377,034
↑ 61,173 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL3% ₹26 Cr 92,624 Avalon Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 23 | AVALON3% ₹25 Cr 289,118 Mahindra Lifespace Developers Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Jun 24 | MAHLIFE3% ₹24 Cr 659,065
আর্থিক পরিকল্পনা আপনার পরিচালনার চাবিকাঠিআয় এবং ব্যয়। সুতরাং, আপনার কিআর্থিক লক্ষ্য? বিশ্লেষণ করুন এবং বিজ্ঞতার সাথে বিনিয়োগ করুন!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great Read. Clarified my doubts.