Table of Contents
মিউচুয়াল ফান্ড বনাম এফডি (ফিক্সড ডিপোজিট)
মিউচুয়াল ফান্ড বনামFD? অর্থ সঞ্চয় করার কথা ভাবার সময়, প্রথম জিনিসটি যা বেশিরভাগ লোকেরা বিবেচনা করে তা হলবিনিয়োগ স্থায়ী আমানতে (FDs)। এটি সাধারণত কারণ এটি বোঝা সহজ এবং প্রজন্ম থেকে এটি করা হচ্ছে। কিন্তু এটা কি সবচেয়ে উপযুক্ত বিনিয়োগ? এবং এটা কি সেরা রিটার্ন প্রদান করে? নাকি মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের উদ্দেশ্য ভালোভাবে পূরণ করতে পারে? এই প্রশ্নের উত্তর জানতে, নীচে পড়ুন!
এফডি বা ফিক্সড ডিপোজিট
ফিক্সড ডিপোজিট, এফডি নামেও পরিচিত একটি জনপ্রিয়ব্যাংক দীর্ঘমেয়াদী এবং স্বল্পমেয়াদী উভয় বিনিয়োগের জন্য উপযুক্ত বিনিয়োগ বিকল্প। FD সুদের হার ভারত সরকার দ্বারা পূর্ব-নির্ধারিত হওয়ায় FD রিটার্ন স্থির করা হয়। ফিক্সড ডিপোজিটে যে সুদের হার স্থির করা হচ্ছে, তার কোনো প্রভাব নেইমুদ্রাস্ফীতি এই বিনিয়োগের উপর।
এছাড়াও, এফডি রিটার্ন বিনিয়োগকারীদের হাতে করযোগ্য। যাইহোক, FD বিনিয়োগের অধীনে কর কর্তনের জন্য দায়ীধারা 80C এরআয়কর আইন.
যৌথ পুঁজি
মিউচুয়াল ফান্ড তিন প্রকার, ঋণ, ইক্যুইটি এবং ব্যালেন্সডযৌথ পুঁজি.ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড যারা সরকারে বেশিরভাগ সম্পদ বিনিয়োগ করেবন্ড, কর্পোরেট বন্ড এবং বাকি ইকুইটি বাজারে। বিপরীতভাবে, ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড তার সম্পদের 65% এর বেশি ইক্যুইটি মার্কেটে এবং বাকিটা সরকারী বন্ড, কর্পোরেট বন্ড এবং সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করে। যদিও ব্যালেন্সড মিউচুয়াল ফান্ড হল সেইগুলি যেগুলি আংশিকভাবে ঋণে এবং আংশিকভাবে বিনিয়োগ করেইক্যুইটি ফান্ড. মিউচুয়াল ফান্ড হল একটি মুদ্রাস্ফীতি মারধর করার যন্ত্র, তাই এটি আরও কর-দক্ষ এবং দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগে আরও ভাল রিটার্ন দেবে বলে আশা করা হচ্ছে।
কোনটি একটি ভাল দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ?
এখন আমরা জানি যে মিউচুয়াল ফান্ড এবং ফিক্সড ডিপোজিট (এফডি) উভয়ইট্যাক্স সেভিং ইনভেস্টমেন্ট, যে প্রশ্ন উঠছে তা হল- কোথায় বিনিয়োগ করা উচিত? যদিও এটি একটি বিষয়ভিত্তিক প্রশ্ন এবং এটির উত্তর ব্যক্তিভেদে পরিবর্তিত হতে পারে, নীচে বিভিন্ন পরামিতির উপর ভিত্তি করে একটি তুলনা উল্লেখ করা হয়েছে যা আপনাকে আরও ভাল চয়ন করতে সহায়তা করতে পারে।
1. মিউচুয়াল ফান্ড রিটার্ন এবং FD রিটার্ন
ফিক্সড ডিপোজিটের আয় পূর্ব-নির্দিষ্ট এবং পুরো মেয়াদ জুড়ে পরিবর্তিত হয় না। মিউচুয়াল ফান্ড, আর্থিক সাথে সংযুক্ত করা হচ্ছেবাজার, দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগে ভাল রিটার্ন অফার.
2. FD সুদের হার এবং মিউচুয়াল ফান্ড রিটার্ন
FD-এর সুদের হার FD-এর ধরন বা FD-এর সময়কালের উপর নির্ভর করে স্থির করা হয়, তাই কেউ স্থায়ী আমানতে উচ্চ সুদের হার আশা করতে পারে না। অন্যদিকে, মিউচুয়াল ফান্ডের রিটার্ন পরিবর্তিত হয় কারণ বিভিন্ন ধরনের তহবিল উদ্বায়ী রিটার্ন অফার করে। বাজার বেশি হলে রিটার্ন বৃদ্ধি পায় এবং বিপরীতে।
3. ঝুঁকির কারণ
ফিক্সড ডিপোজিট খুব কমই কোনো ঝুঁকি সৃষ্টি করে কারণ রিটার্ন পূর্ব-নির্ধারিত থাকে। এছাড়াও, ব্যাঙ্ক ভাঙা হলে সমস্ত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট 1 লক্ষ টাকা পর্যন্ত বিমা করা হয়। অন্যদিকে, মিউচুয়াল ফান্ডগুলি উচ্চ ঝুঁকি বহন করে কারণ তারা আর্থিক বাজারে তাদের সম্পদ বিনিয়োগ করে। ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড, এর বেশিরভাগ সম্পদ ইকুইটি বাজারে বিনিয়োগ করে, অনেক বেশি ঝুঁকি বহন করে। যদিও ডেট মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা কম ঝুঁকিপূর্ণ, কারণ এই তহবিলের খুব কম অংশই স্টক মার্কেটে বিনিয়োগ করা হয়।
Talk to our investment specialist
4. মুদ্রাস্ফীতির প্রভাব
সুদের হার পূর্ব-নির্ধারিত, স্থায়ী আমানতের উপর মুদ্রাস্ফীতির কোন প্রভাব নেই। যদিও, মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য, রিটার্নগুলি মুদ্রাস্ফীতি-সামঞ্জস্যপূর্ণ যা এর আরও ভাল রিটার্ন অর্জনের সম্ভাবনা বাড়ায়।
5. মূলধন লাভ
সেখানে নেইমূলধন FD-এর ক্ষেত্রে লাভ সম্ভব। মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য,মূলধন লাভ হোল্ডিং সময়ের উপর নির্ভর করে। বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ড বিভিন্ন মূলধন লাভ অফার করে।
6. তারল্য
স্থায়ী আমানত হয়ইলিকুইড, যেহেতু বিনিয়োগকৃত পরিমাণ নির্দিষ্ট সময়ের জন্য লক করা থাকে। সেই সময়ের আগে টাকা তোলা হলে একটি নির্দিষ্ট জরিমানা কাটা হয়। যদিও মিউচুয়াল ফান্ডগুলি তরল হয় কারণ সেগুলি খুব বেশি না করে অল্প সময়ের মধ্যে বিক্রি করা যায়অবচয় তহবিলের মূল্যে। যাইহোক, কয়েকটি মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রির ক্ষেত্রে প্রযোজ্য এক্সিট লোডগুলি পরীক্ষা করা গুরুত্বপূর্ণ।
7. ট্যাক্সেশন
ফিক্সড ডিপোজিটের সুদের উপর ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী কর দেওয়া হয়। অন্য দিকে,মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্সেশন প্রধানত হোল্ডিং সময়ের উপর নির্ভর করে। শর্ট টার্ম ক্যাপিটাল গেইন (STCG) এবং লং টার্ম ক্যাপিটাল গেইনস (LTCG) উভয়ই আলাদাভাবে ট্যাক্স করা হয়।
8. ট্যাক্স সেভিং FD-এর V/S ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিং স্কিম (ELSS)
বিনিয়োগকারীদের জন্য যারা IT আইনের ধারা 80c এর অধীনে কর সাশ্রয়ের উদ্দেশ্যে FD-এর কথা বিবেচনা করছেন। (5 বছরের লকইন)ইএলএসএস মিউচুয়াল ফান্ডগুলি একটি ভাল বিকল্প কারণ তারা 3 বছরের লক ইন করেছে এবং ঐতিহাসিকভাবে আরও ভাল রিটার্ন অফার করেছে।
কোনটি একটি ভাল বিনিয়োগ পরিকল্পনা?
আসুন সংক্ষেপে দেখিঃ
| প্যারামিটার | পারস্পরিক তহবিল | নির্দিষ্ট পরিমান |
|---|---|---|
| রিটার্নের হার | কোনো নিশ্চিত রিটার্ন নেই | ফিক্সড রিটার্ন |
| মুদ্রাস্ফীতি সমন্বয় রিটার্ন | উচ্চ মুদ্রাস্ফীতি সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্নের জন্য সম্ভাব্য | সাধারণত নিম্ন মুদ্রাস্ফীতি সমন্বয় রিটার্ন |
| ঝুঁকি | মাঝারি থেকে উচ্চ ঝুঁকি | ঝুঁকি কম |
| তারল্য | তরল | তরল |
| অকাল প্রত্যাহার | এক্সিট লোড/নো লোড সহ অনুমোদিত | পেনাল্টি সহ অনুমোদিত |
| বিনিয়োগের খরচ | ব্যবস্থাপনা খরচ/ব্যয় অনুপাত | কোন খরচ |
| ট্যাক্স স্ট্যাটাস | অনুকূল করের অবস্থা | ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী |
2022 সালে বিনিয়োগের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹180.88
↑ 0.41 ₹61,000 2.8 22.3 46.2 28.7 37.8 48.9 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹108.522
↑ 0.74 ₹15,940 12.3 33 70.6 35.5 34 41.7 Kotak Small Cap Fund Growth ₹286.713
↑ 0.19 ₹17,639 4.9 26.2 44.1 19.8 33.1 34.8 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹196.19
↑ 0.16 ₹6,143 0.7 13.8 55.6 33.2 32.8 44.6 Invesco India Infrastructure Fund Growth ₹67.75
↑ 0.13 ₹1,660 -2 18.2 63.5 29.6 32.7 51.1 DSP BlackRock Small Cap Fund Growth ₹203.332
↑ 0.81 ₹16,572 6.4 22.2 39.1 22.5 32.7 41.2 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹89.4477
↑ 0.96 ₹16,905 4.1 22.5 43.5 25.6 32.6 46.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Oct 24
*নীচে ৭ জনের তালিকা দেওয়া হলসেরা মিউচুয়াল ফান্ড এর চেয়ে বেশি নেট সম্পদ/AUM থাকা The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities. Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Midcap Scheme) The investment objective of the Scheme is to generate capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity related securities. Kotak Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 24 Feb 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Kotak Small Cap Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments. ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Invesco India Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Nov 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Micro Cap Fund) The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized DSP BlackRock Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 14 Jun 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Small Cap Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities. L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund Returns up to 1 year are on 100 কোটি. 5 বছরে সাজানো হয়েছেসিএজিআর/বার্ষিক রিটার্ন1. Nippon India Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 22.8% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2023 was 48.9% , 2022 was 6.5% and 2021 was 74.3% . Nippon India Small Cap Fund
Growth Launch Date 16 Sep 10 NAV (11 Oct 24) ₹180.88 ↑ 0.41 (0.23 %) Net Assets (Cr) ₹61,000 on 31 Aug 24 Category Equity - Small Cap AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 2.47 Information Ratio 0.74 Alpha Ratio 6.23 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹11,234 30 Sep 21 ₹21,613 30 Sep 22 ₹24,139 30 Sep 23 ₹32,681 30 Sep 24 ₹48,529 Returns for Nippon India Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.8% 6 Month 22.3% 1 Year 46.2% 3 Year 28.7% 5 Year 37.8% 10 Year 15 Year Since launch 22.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 48.9% 2022 6.5% 2021 74.3% 2020 29.2% 2019 -2.5% 2018 -16.7% 2017 63% 2016 5.6% 2015 15.1% 2014 97.6% Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund
Name Since Tenure Samir Rachh 2 Jan 17 7.67 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.28 Yr. Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 28.2% Financial Services 13.71% Basic Materials 11.6% Consumer Cyclical 11.47% Technology 9.67% Consumer Defensive 8.27% Health Care 7.28% Utility 1.72% Communication Services 1.6% Energy 0.99% Real Estate 0.3% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.05% Equity 95.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5001802% ₹1,089 Cr 6,650,000 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | 5407622% ₹1,007 Cr 2,499,222 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | MCX2% ₹959 Cr 1,851,010 Voltamp Transformers Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5327572% ₹917 Cr 650,444
↓ -21,824 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS1% ₹870 Cr 949,271
↓ -15,845 Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 12 | 5002411% ₹807 Cr 4,467,006
↑ 82,930 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5001031% ₹799 Cr 27,500,000 Tejas Networks Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 17 | TEJASNET1% ₹760 Cr 5,763,697 NLC India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5136831% ₹748 Cr 27,190,940 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | 5001121% ₹742 Cr 9,100,000
↑ 1,000,000 2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 25.1% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (11 Oct 24) ₹108.522 ↑ 0.74 (0.69 %) Net Assets (Cr) ₹15,940 on 31 Aug 24 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 2.94 Information Ratio 1.11 Alpha Ratio 15.07 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹9,728 30 Sep 21 ₹16,314 30 Sep 22 ₹20,069 30 Sep 23 ₹24,293 30 Sep 24 ₹41,736 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 3.9% 3 Month 12.3% 6 Month 33% 1 Year 70.6% 3 Year 35.5% 5 Year 34% 10 Year 15 Year Since launch 25.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Niket Shah 1 Jul 20 4.17 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.78 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.17 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 23.28% Technology 20.63% Consumer Cyclical 17.61% Financial Services 6.64% Health Care 4.4% Basic Materials 4.29% Real Estate 1.43% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 21.72% Equity 78.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL10% ₹1,538 Cr 25,000,000
↑ 5,750,000 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB9% ₹1,431 Cr 2,100,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT9% ₹1,403 Cr 2,713,800
↓ -36,200 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5439407% ₹1,058 Cr 32,900,000
↓ -600,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE6% ₹1,015 Cr 1,600,000
↑ 100,000 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 20 | 5407626% ₹907 Cr 2,250,000
↑ 100,000 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | 5005755% ₹872 Cr 5,000,000
↑ 2,000,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433204% ₹639 Cr 25,500,000
↑ 500,000 Balkrishna Industries Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 23 | 5023554% ₹630 Cr 2,225,998
↓ -24,002 KPIT Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | KPITTECH3% ₹545 Cr 3,000,000 3. Kotak Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 18.6% since its launch. Ranked 23 in Small Cap category. Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -3.1% and 2021 was 70.9% . Kotak Small Cap Fund
Growth Launch Date 24 Feb 05 NAV (11 Oct 24) ₹286.713 ↑ 0.19 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹17,639 on 31 Aug 24 Category Equity - Small Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.67 Sharpe Ratio 1.97 Information Ratio -0.72 Alpha Ratio 2.16 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹11,391 30 Sep 21 ₹22,858 30 Sep 22 ₹23,660 30 Sep 23 ₹28,407 30 Sep 24 ₹41,275 Returns for Kotak Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month 4.9% 6 Month 26.2% 1 Year 44.1% 3 Year 19.8% 5 Year 33.1% 10 Year 15 Year Since launch 18.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 34.8% 2022 -3.1% 2021 70.9% 2020 34.2% 2019 5% 2018 -17.3% 2017 44% 2016 8.9% 2015 7.4% 2014 74% Fund Manager information for Kotak Small Cap Fund
Name Since Tenure Harish Bihani 20 Oct 23 0.87 Yr. Data below for Kotak Small Cap Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 33.48% Consumer Cyclical 22.1% Basic Materials 14.52% Health Care 12.47% Financial Services 3.62% Consumer Defensive 3.07% Real Estate 2.51% Communication Services 2.32% Technology 2.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.76% Equity 96.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Cyient Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | CYIENT4% ₹628 Cr 3,174,852 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | 5421413% ₹582 Cr 3,559,792 Century Plyboards (India) Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 18 | CENTURYPLY3% ₹500 Cr 6,353,571 Ratnamani Metals & Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 18 | RATNAMANI3% ₹490 Cr 1,328,764 Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | BLUESTARCO3% ₹487 Cr 2,857,352
↓ -294,224 Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 18 | CARBORUNIV2% ₹414 Cr 2,718,155 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5433082% ₹410 Cr 1,619,386
↑ 8,505 Vijaya Diagnostic Centre Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5433502% ₹400 Cr 4,388,501
↑ 15,342 Sansera Engineering Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 21 | 5433582% ₹390 Cr 2,596,496 Great Eastern Shipping Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5006202% ₹380 Cr 2,851,787 4. ICICI Prudential Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 16.9% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% . ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth Launch Date 31 Aug 05 NAV (11 Oct 24) ₹196.19 ↑ 0.16 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹6,143 on 31 Aug 24 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.22 Sharpe Ratio 3.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹8,189 30 Sep 21 ₹16,429 30 Sep 22 ₹18,446 30 Sep 23 ₹25,595 30 Sep 24 ₹41,192 Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 0.7% 6 Month 13.8% 1 Year 55.6% 3 Year 33.2% 5 Year 32.8% 10 Year 15 Year Since launch 16.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.6% 2022 28.8% 2021 50.1% 2020 3.6% 2019 2.6% 2018 -14% 2017 40.8% 2016 2% 2015 -3.4% 2014 56.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
Name Since Tenure Ihab Dalwai 3 Jun 17 7.25 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 2.17 Yr. Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.8% Basic Materials 19.84% Financial Services 18.18% Utility 14.58% Energy 5.54% Consumer Cyclical 1.54% Real Estate 1.24% Communication Services 1.05% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.49% Equity 93.76% Debt 0.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | 5005107% ₹413 Cr 1,116,119
↑ 126,119 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5325556% ₹381 Cr 9,165,698 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 16 | 5321744% ₹270 Cr 2,200,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | 5001804% ₹264 Cr 1,610,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | 5222874% ₹237 Cr 1,758,276 Gujarat Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5393363% ₹200 Cr 3,303,340
↓ -94,737 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | 5002943% ₹195 Cr 6,100,157 JM Financial Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | 5234053% ₹174 Cr 16,363,241
↑ 4,480,218 Shree Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5003873% ₹172 Cr 67,622
↑ 43,310 Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | 5433343% ₹166 Cr 4,887,713
↑ 133,664 5. Invesco India Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12% since its launch. Ranked 24 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 2.3% and 2021 was 55.4% . Invesco India Infrastructure Fund
Growth Launch Date 21 Nov 07 NAV (11 Oct 24) ₹67.75 ↑ 0.13 (0.19 %) Net Assets (Cr) ₹1,660 on 31 Aug 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.34 Sharpe Ratio 3.11 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,077 30 Sep 21 ₹18,035 30 Sep 22 ₹18,946 30 Sep 23 ₹24,652 30 Sep 24 ₹40,822 Returns for Invesco India Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month -2% 6 Month 18.2% 1 Year 63.5% 3 Year 29.6% 5 Year 32.7% 10 Year 15 Year Since launch 12% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 51.1% 2022 2.3% 2021 55.4% 2020 16.2% 2019 6.1% 2018 -15.8% 2017 48.1% 2016 0.8% 2015 -2.6% 2014 83.6% Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund
Name Since Tenure Amit Nigam 3 Sep 20 4 Yr. Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 52.03% Utility 14.79% Consumer Cyclical 8.84% Basic Materials 8.16% Health Care 4.23% Energy 2.91% Financial Services 2.46% Technology 1.45% Communication Services 0.97% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.42% Equity 96.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | POWERGRID6% ₹99 Cr 2,943,780
↓ -119,521 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | 5005106% ₹93 Cr 252,200 Jyoti CNC Automation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | JYOTICNC4% ₹68 Cr 550,844 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5325553% ₹51 Cr 1,234,119 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5326673% ₹49 Cr 6,501,090
↓ -2,046,383 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 21 | TATAPOWER3% ₹48 Cr 1,114,602
↑ 95,518 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5005473% ₹48 Cr 1,351,085 Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5428303% ₹48 Cr 516,708
↑ 42,469 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5327253% ₹47 Cr 43,689
↑ 2,121 KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5175693% ₹47 Cr 101,398 6. DSP BlackRock Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 19% since its launch. Ranked 7 in Small Cap category. Return for 2023 was 41.2% , 2022 was 0.5% and 2021 was 58.9% . DSP BlackRock Small Cap Fund
Growth Launch Date 14 Jun 07 NAV (11 Oct 24) ₹203.332 ↑ 0.81 (0.40 %) Net Assets (Cr) ₹16,572 on 31 Aug 24 Category Equity - Small Cap AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.86 Sharpe Ratio 1.63 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹11,761 30 Sep 21 ₹20,730 30 Sep 22 ₹22,100 30 Sep 23 ₹28,336 30 Sep 24 ₹39,924 Returns for DSP BlackRock Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 6.4% 6 Month 22.2% 1 Year 39.1% 3 Year 22.5% 5 Year 32.7% 10 Year 15 Year Since launch 19% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.2% 2022 0.5% 2021 58.9% 2020 33.1% 2019 0.7% 2018 -25.5% 2017 42.8% 2016 12.7% 2015 20.4% 2014 101.8% Fund Manager information for DSP BlackRock Small Cap Fund
Name Since Tenure Vinit Sambre 21 Jun 10 14.21 Yr. Resham Jain 16 Mar 18 6.47 Yr. Data below for DSP BlackRock Small Cap Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 32.15% Industrials 19.09% Basic Materials 17.79% Health Care 8.21% Consumer Defensive 8% Financial Services 4.58% Technology 3.13% Communication Services 1.17% Utility 0.21% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.66% Equity 94.34% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 22 | 5432713% ₹522 Cr 7,937,996 eClerx Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 18 | 5329273% ₹507 Cr 1,746,352
↑ 33,374 Suprajit Engineering Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 14 | 5325093% ₹491 Cr 9,359,604
↓ -87,593 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | 5421413% ₹464 Cr 2,835,306
↓ -330,000 Welspun Corp Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5321443% ₹453 Cr 6,396,696 Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5433063% ₹452 Cr 3,538,190 LT Foods Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5327833% ₹439 Cr 11,568,344 Triveni Engineering & Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 17 | 5323563% ₹436 Cr 9,143,737
↑ 601,155 Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 21 | 5230252% ₹404 Cr 1,629,601 Voltamp Transformers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | 5327572% ₹373 Cr 264,506
↓ -34,248 7. L&T Emerging Businesses Fund
CAGR/Annualized return of 23.4% since its launch. Ranked 2 in Small Cap category. Return for 2023 was 46.1% , 2022 was 1% and 2021 was 77.4% . L&T Emerging Businesses Fund
Growth Launch Date 12 May 14 NAV (11 Oct 24) ₹89.4477 ↑ 0.96 (1.09 %) Net Assets (Cr) ₹16,905 on 31 Jul 24 Category Equity - Small Cap AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.73 Sharpe Ratio 2.26 Information Ratio 0.54 Alpha Ratio 0.29 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹9,813 30 Sep 21 ₹18,975 30 Sep 22 ₹20,759 30 Sep 23 ₹27,451 30 Sep 24 ₹39,650 Returns for L&T Emerging Businesses Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month 4.1% 6 Month 22.5% 1 Year 43.5% 3 Year 25.6% 5 Year 32.6% 10 Year 15 Year Since launch 23.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 46.1% 2022 1% 2021 77.4% 2020 15.5% 2019 -8.1% 2018 -13.7% 2017 66.5% 2016 10.2% 2015 12.3% 2014 Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund
Name Since Tenure Venugopal Manghat 17 Dec 19 4.71 Yr. Cheenu Gupta 1 Oct 23 0.92 Yr. Sonal Gupta 1 Oct 23 0.92 Yr. Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 33.31% Consumer Cyclical 15.58% Basic Materials 13.69% Financial Services 11.23% Technology 8.92% Real Estate 5.54% Health Care 3.16% Consumer Defensive 2.46% Energy 1.57% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.99% Equity 97.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS3% ₹586 Cr 635,400 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | TECHNOE3% ₹439 Cr 2,573,042 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | NCC2% ₹404 Cr 11,291,100 KPIT Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 21 | KPITTECH2% ₹403 Cr 2,188,200 Sonata Software Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 18 | SONATSOFTW2% ₹400 Cr 5,424,280
↑ 663,519 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5329292% ₹381 Cr 3,029,095
↓ -269,905 Century Textiles & Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5000402% ₹375 Cr 1,607,279 KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 20 | KEI2% ₹356 Cr 822,670
↓ -100,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 17 | 5002512% ₹339 Cr 580,400 EIH Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 17 | 5008402% ₹311 Cr 7,055,106
↓ -1,228,133
আর্থিক পরিকল্পনা আপনার পরিচালনার চাবিকাঠিআয় এবং ব্যয়। সুতরাং, আপনার কিআর্থিক লক্ষ্য? বিশ্লেষণ করুন এবং বিজ্ঞতার সাথে বিনিয়োগ করুন!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great Read. Clarified my doubts.