মিউচুয়াল ফান্ড বনাম স্টক

Updated on January 17, 2026 , 15830 views

যৌথ পুঁজি অথবা সরাসরি শেয়ার বাজার - যেখানে বিনিয়োগ করতে হবে, ব্যক্তিগত ক্ষেত্রে এটি প্রাচীনতম বিতর্কগুলির মধ্যে একটিসম্পদ ব্যবস্থাপনা. মিউচুয়াল ফান্ড আপনাকে একটি ফান্ডে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ বিনিয়োগ করতে দেয় যেখানে ফান্ড ম্যানেজাররা তাদের দক্ষতা ব্যবহার করে ক্লায়েন্টের অর্থ বিভিন্ন ধরনের স্টকে বিনিয়োগ করে সর্বোচ্চ হারে রিটার্ন অর্জন করতে।বিনিয়োগ স্টক মার্কেটে আপনাকে ব্যবহারকারীর দ্বারা করা শেয়ারে বিনিয়োগের উপর আরও বেশি নিয়ন্ত্রণ দেয়। যাইহোক, এটি তাদের ঝুঁকিপূর্ণ করে তোলে কারণ তাদের সরাসরি বাজারের সাথে মোকাবিলা করতে হয়।

পার্থক্য: মিউচুয়াল ফান্ড বনাম স্টক/শেয়ার

1. মিউচুয়াল ফান্ড এবং স্টক বোঝা

ঝুঁকির সাথে তুলনা করলেফ্যাক্টর, মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনায় স্টক অনেক বেশি ঝুঁকিপূর্ণ। মিউচুয়াল ফান্ডে ঝুঁকি ছড়িয়ে পড়ে এবং তাই বিভিন্ন স্টক পুলিংয়ের মাধ্যমে হ্রাস পায়। স্টকের সাথে, বিনিয়োগ করার আগে একটি বিস্তৃত গবেষণা করতে হবে, বিশেষ করে যদি আপনি একজন নবীন হনবিনিয়োগকারী. ভিজিট করুনফিনকাশ বিনিয়োগের বিভিন্ন ক্ষেত্রে আরো বিস্তারিত জানার জন্য। মিউচুয়াল ফান্ডের ক্ষেত্রে, গবেষণা করা হয় এবং ফান্ডটি একজন মিউচুয়াল ফান্ড ম্যানেজার দ্বারা পরিচালিত হয়।

যদিও এই পরিষেবাটি বিনামূল্যে নয় এবং এটি একটি বার্ষিক সহ আসেব্যবস্থাপনা ফি যেটি টোটাল এক্সপেনস রেশন (টিইআর) এর অধীনে ফান্ড হাউস দ্বারা চার্জ করা হয়।

2. একটি শিক্ষানবিস হিসাবে বিনিয়োগ করার সময়

আপনি যদি একজন নতুন বিনিয়োগকারী হন যার আর্থিক বাজারে সামান্য বা কোন অভিজ্ঞতা নেই, তবে মিউচুয়াল ফান্ড দিয়ে শুরু করার পরামর্শ দেওয়া হয় কারণ শুধুমাত্র ঝুঁকি তুলনামূলকভাবে কম নয়, সিদ্ধান্তগুলি একজন বিশেষজ্ঞ দ্বারা নেওয়া হয়। এই পেশাদারদের একটি সম্ভাব্য বিনিয়োগের দৃষ্টিভঙ্গি পরিমাপ করতে আর্থিক ডেটা বিশ্লেষণ এবং ব্যাখ্যা করার অন্তর্দৃষ্টি রয়েছে।

3. সংশ্লিষ্ট খরচ

যদিও আপনাকে মিউচুয়াল ফান্ড ম্যানেজারদের একটি ফি দিতে হবে আপনি পৃথকভাবে যে স্টকগুলি কিনছেন তার বিপরীতে,অর্থনীতির মাত্রা এছাড়াও খেলার মধ্যে আসা. এটা সত্য যেসক্রিয় ব্যবস্থাপনা তহবিল একটি ব্যাপার যা বিনামূল্যে আসে না। কিন্তু সত্য হল যে তাদের বড় আকারের কারণে, মিউচুয়াল ফান্ডগুলি ব্রোকারেজ চার্জের একটি ছোট অংশ প্রদান করে যা একজন ব্যক্তিশেয়ারহোল্ডার দালালির জন্য অর্থ প্রদান করে। পৃথক বিনিয়োগকারীদেরও ডিমেটের জন্য চার্জ দিতে হবে যা মিউচুয়াল ফান্ডের ক্ষেত্রে প্রয়োজন হয় না।

4. ঝুঁকি এবং প্রত্যাবর্তন

এটি ইতিমধ্যেই প্রতিষ্ঠিত হয়েছে যে মিউচুয়াল ফান্ডগুলির একটি পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যকরণের মাধ্যমে ঝুঁকি হ্রাস করার সুবিধা রয়েছে৷

অন্যদিকে স্টকগুলি ঝুঁকিপূর্ণবাজার শর্ত এবং একটি স্টকের কর্মক্ষমতা অন্যটির জন্য ক্ষতিপূরণ দিতে পারে না।

5. স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ

মনে রাখবেন স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করার সময়, আপনি আপনার স্বল্প মেয়াদে 15 শতাংশ কর দিতে বাধ্য হবেন৷মূলধন লাভ (STCG) যদি আপনি এক বছরের মধ্যে আপনার স্টক বিক্রি করেন। অন্যদিকে, তহবিল দ্বারা বিক্রি করা স্টকগুলির উপর মূলধন লাভের উপর কোন কর নেই। এটি আপনার জন্য উল্লেখযোগ্য সুবিধার অর্থ হতে পারে। সংরক্ষিত ট্যাক্স আপনার জন্য এটি আরও বিনিয়োগ করার জন্য উপলব্ধ রয়েছে যাতে আরও পথ তৈরি হয়আয় বিনিয়োগের মাধ্যমে প্রজন্ম। কিন্তু সেই স্বল্প-মেয়াদী মূলধন লাভ কর পরিশোধ এড়াতে আপনাকে এক বছরের বেশি সময় ধরে আপনার ইক্যুইটি ধরে রাখতে হবে।

6. দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ

দীর্ঘ মেয়াদীমূলধন অর্জন (LTCG) 1 লক্ষের বেশি লাভের জন্য 10% হারে কর দেওয়া হয় (2018 সালের বাজেটে ঘোষণা করা হয়েছে)। যার অর্থ এক বছরে (দীর্ঘমেয়াদী) লাভের উপর ট্যাক্স দিতে হবে যদি পরিমাণ এক বছরে 1 লাখের বেশি হয়সমান 10% হার।

7. আপনার বিনিয়োগের উপর নিয়ন্ত্রণ

মিউচুয়াল ফান্ডের ক্ষেত্রে, স্টক এবং তাদের ট্রেডিং এর পছন্দ সংক্রান্ত সিদ্ধান্ত শুধুমাত্র ফান্ড ম্যানেজারের হাতে। কোন স্টক বাছাই করা হবে এবং কোন সময়ের জন্য আপনার নিয়ন্ত্রণ নেই। একজন বিনিয়োগকারী হিসেবে, যদি আপনিমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন আপনার পোর্টফোলিওতে থাকা কিছু স্টক থেকে প্রস্থান করার বিকল্প নেই। স্টকগুলির ভাগ্য সম্পর্কিত সিদ্ধান্তগুলি ফান্ড ম্যানেজারের হাতে থাকে। এইভাবে, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগকারী বিনিয়োগকারীর তুলনায় স্টকে বিনিয়োগকারী ব্যক্তি তাদের বিনিয়োগের উপর বেশি নিয়ন্ত্রণ রাখে।

8. বৈচিত্র্য

একটি ভাল-বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিওতে কমপক্ষে 25 থেকে 30টি স্টক অন্তর্ভুক্ত করা উচিত তবে এটি একটি ছোট বিনিয়োগকারীর জন্য একটি বিশাল চাওয়া হবে। মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে, ছোট তহবিলের বিনিয়োগকারীরাও একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিও পেতে পারেন। একটি তহবিলের ইউনিট কেনার ফলে আপনি একটি বিশাল কর্পাস বিনিয়োগ না করেই একাধিক স্টকে বিনিয়োগ করতে পারবেন।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. সময় এবং গবেষণা

আপনি যখন সরাসরি বিনিয়োগ করেন, তখন আপনাকে আপনার স্টকে অনেক বেশি সময় এবং গবেষণা করতে হবে যখন মিউচুয়াল ফান্ডের ক্ষেত্রে আপনি প্যাসিভ হতে পারেন। ফান্ড ম্যানেজার হলেন সেই ব্যক্তি যিনি আপনার পোর্টফোলিও পরিচালনার জন্য তার সময় বিনিয়োগ করেন।

10. বিনিয়োগ ট্র্যাকিং

মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের সাথে, আপনি একজন ফান্ড ম্যানেজারের সুবিধা পাবেন যার ক্ষেত্রে ব্যাপক দক্ষতা এবং অভিজ্ঞতা রয়েছে। এটি স্টক বাছাই করা বা তাদের পর্যবেক্ষণ করা এবং বরাদ্দ করা হোক না কেন, আপনাকে এটির কোনও বিষয়ে চিন্তা করতে হবে না। স্টক বিনিয়োগের ক্ষেত্রে এই পরিষেবাটি পাওয়া যায় না। আপনার বিনিয়োগ বাছাই এবং ট্র্যাক করার জন্য আপনি দায়ী।

11. বিনিয়োগ দিগন্ত

মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময়, মনে রাখবেন যে ভাল রিটার্ন জেনারেট করার জন্য আপনাকে তহবিলগুলিকে কমপক্ষে 8-10 বছর দিতে হবে কারণ এইগুলির দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির গতিপথ রয়েছে। স্টকের ক্ষেত্রে, আপনি যদি সঠিক স্টক বেছে নেন এবং সঠিক সময়ে বিক্রি করেন তাহলে আপনি দ্রুত এবং ভালো রিটার্ন পেতে পারেন।

এই সব সত্ত্বেও যদি স্টক মার্কেট এবং এর জটিলতা এমন কিছু হয় যার সাথে একজন ব্যক্তি পরিচিত, তারা সরাসরি বিনিয়োগ করতে পারে। তাদের অবশ্যই একটি দীর্ঘমেয়াদী খেলা খেলতে প্রস্তুত থাকতে হবে যেখানে একটি স্টক অবিলম্বে রিটার্ন প্রদান করে না এবং ঝুঁকির জন্য তাদের ক্ষুধাও থাকতে হবে। মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগকারীদের বিপরীতে, তাদের দক্ষতা নেইস্মার্ট বিনিয়োগ যা তহবিল ব্যবস্থাপক প্রদান করতে পারেন। এমনকি সেরা সময়ে, স্টক বিনিয়োগ একটি ঝুঁকি. তুলনামূলকভাবে কঠিন সময়ে, পোর্টফোলিও বৈচিত্র্য, পেশাদার ব্যবস্থাপনা এবং অবিরাম পর্যবেক্ষণের সুবিধার কারণে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা ভাল।

মিউচুয়াল ফান্ড বা স্টকগুলির মধ্যে পছন্দ সাধারণত ব্যক্তিগত কারণগুলির উপর নির্ভর করে যেমন বিশ্বাস এবং একজন ব্যক্তির ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা। এটি একটি সিদ্ধান্ত যা অত্যন্ত চিন্তাভাবনা করে নেওয়া হবে এবং সমস্ত বিকল্পগুলি সাবধানে ওজন করা হবে। তবে একজন ব্যক্তির জন্য যা গুরুত্বপূর্ণ তা হল ব্যক্তিগত সম্পদ ব্যবস্থাপনায় নিমজ্জিত করার সিদ্ধান্ত নেওয়া এবং মিউচুয়াল ফান্ড বা স্টকগুলির মাধ্যমে তাদের সঞ্চয়গুলিকে উপযোগী করার চেষ্টা করা, বরং এটির উপর বসে না থেকে।

শীর্ষ ইক্যুইটি MF বিনিয়োগ FY 22 - 23৷

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹192.33 ↓ -1.22	₹8,134	-2.9	-3.2	6.8	23.6	28.4	6.7
SBI PSU Fund Growth	₹34.0624 ↓ -0.12	₹5,817	4	5.8	14	28.6	28.3	11.3
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹66.9 ↓ -0.21	₹1,449	3.3	4.1	14.9	29.2	26.9	10.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	SBI PSU Fund	Invesco India PSU Equity Fund
Point 1	Highest AUM (₹8,134 Cr).	Lower mid AUM (₹5,817 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (20 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 28.41% (upper mid).	5Y return: 28.34% (lower mid).	5Y return: 26.91% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 23.57% (bottom quartile).	3Y return: 28.55% (lower mid).	3Y return: 29.23% (upper mid).
Point 7	1Y return: 6.83% (bottom quartile).	1Y return: 14.03% (lower mid).	1Y return: 14.93% (upper mid).
Point 8	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -0.22 (lower mid).	Alpha: -1.90 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.12 (bottom quartile).	Sharpe: 0.33 (upper mid).	Sharpe: 0.27 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.47 (bottom quartile).	Information ratio: -0.37 (lower mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,134 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 28.41% (upper mid).
3Y return: 23.57% (bottom quartile).
1Y return: 6.83% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,817 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 28.34% (lower mid).
3Y return: 28.55% (lower mid).
1Y return: 14.03% (lower mid).
Alpha: -0.22 (lower mid).
Sharpe: 0.33 (upper mid).
Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.91% (bottom quartile).
3Y return: 29.23% (upper mid).
1Y return: 14.93% (upper mid).
Alpha: -1.90 (bottom quartile).
Sharpe: 0.27 (lower mid).
Information ratio: -0.37 (lower mid).

*নীচে তালিকা দেওয়া হলসেরা মিউচুয়াল ফান্ড 5 বছরের উপর ভিত্তি করেসিএজিআর/বার্ষিক এবং AUM > 100 কোটি।

1. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,134 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 28.41% (upper mid).
3Y return: 23.57% (bottom quartile).
1Y return: 6.83% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~8.8%).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (19 Jan 26)	₹192.33 ↓ -1.22 (-0.63 %)
Net Assets (Cr)	₹8,134 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.12
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹15,007
31 Dec 22	₹19,333
31 Dec 23	₹27,952
31 Dec 24	₹35,602
31 Dec 25	₹38,004

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-1.1%
3 Month	-2.9%
6 Month	-3.2%
1 Year	6.8%
3 Year	23.6%
5 Year	28.4%
10 Year
15 Year
Since launch	15.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.7%
2023	27.4%
2022	44.6%
2021	28.8%
2020	50.1%
2019	3.6%
2018	2.6%
2017	-14%
2016	40.8%
2015	2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.59 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.51 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	46.72%
Financial Services	13.08%
Basic Materials	11.19%
Utility	10.14%
Energy	8.12%
Real Estate	4.42%
Consumer Cyclical	1.99%
Communication Services	0.86%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.15%
Equity	96.85%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹717 Cr	1,755,704
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	7%	₹565 Cr	1,116,358 ↑ 891,940
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	4%	₹342 Cr	10,376,448 ↓ -600,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	3%	₹250 Cr	1,700,000 ↓ -154,934
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹246 Cr	612,120 ↓ -57,631
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹240 Cr	1,529,725
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹230 Cr	1,911,120 ↑ 107,554
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	3%	₹214 Cr	1,683,557
IndusInd Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| INDUSINDBK	3%	₹209 Cr	2,424,016
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹209 Cr	13,053,905

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,817 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 28.34% (lower mid).
3Y return: 28.55% (lower mid).
1Y return: 14.03% (lower mid).
Alpha: -0.22 (lower mid).
Sharpe: 0.33 (upper mid).
Information ratio: -0.47 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~16.8%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (19 Jan 26)	₹34.0624 ↓ -0.12 (-0.34 %)
Net Assets (Cr)	₹5,817 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.33
Information Ratio	-0.47
Alpha Ratio	-0.22
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹13,241
31 Dec 22	₹17,083
31 Dec 23	₹26,314
31 Dec 24	₹32,485
31 Dec 25	₹36,147

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	3%
3 Month	4%
6 Month	5.8%
1 Year	14%
3 Year	28.6%
5 Year	28.3%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.59 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	35.24%
Utility	29.32%
Energy	13.87%
Industrials	12%
Basic Materials	6.69%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.8%
Equity	97.11%
Debt	0.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹975 Cr	9,927,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹518 Cr	12,975,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹509 Cr	15,443,244 ↑ 900,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹502 Cr	29,150,000 ↑ 3,400,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	8%	₹467 Cr	17,635,554 ↑ 1,100,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹372 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	6%	₹325 Cr	11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹232 Cr	27,900,000
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	3%	₹203 Cr	2,427,235
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹163 Cr	3,850,000

3. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.91% (bottom quartile).
3Y return: 29.23% (upper mid).
1Y return: 14.93% (upper mid).
Alpha: -1.90 (bottom quartile).
Sharpe: 0.27 (lower mid).
Information ratio: -0.37 (lower mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding State Bank of India (~9.4%).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (19 Jan 26)	₹66.9 ↓ -0.21 (-0.31 %)
Net Assets (Cr)	₹1,449 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	0.27
Information Ratio	-0.37
Alpha Ratio	-1.9
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹13,105
31 Dec 22	₹15,797
31 Dec 23	₹24,402
31 Dec 24	₹30,659
31 Dec 25	₹33,810

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	4.7%
3 Month	3.3%
6 Month	4.1%
1 Year	14.9%
3 Year	29.2%
5 Year	26.9%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.3%
2023	25.6%
2022	54.5%
2021	20.5%
2020	31.1%
2019	6.1%
2018	10.1%
2017	-16.9%
2016	24.3%
2015	17.9%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Hiten Jain	1 Jul 25	0.5 Yr.
Sagar Gandhi	1 Jul 25	0.5 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.01%
Financial Services	29.88%
Utility	19.12%
Energy	13.49%
Basic Materials	3.52%
Consumer Cyclical	1.22%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.76%
Equity	98.24%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	9%	₹136 Cr	1,387,617 ↓ -38,697
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	8%	₹120 Cr	2,997,692
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	7%	₹104 Cr	2,717,009 ↓ -184,556
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	7%	₹97 Cr	1,157,444 ↑ 76,826
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	6%	₹86 Cr	9,129,820 ↑ 339,034
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	6%	₹86 Cr	196,158
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532134	5%	₹66 Cr	2,244,222 ↑ 127,830
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| BDL	5%	₹65 Cr	445,685 ↑ 21,640
Dredging Corp of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 25 \| DREDGECORP	4%	₹64 Cr	646,300
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	4%	₹59 Cr	1,801,543 ↓ -223,420

মিউচুয়াল ফান্ডে অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।