+91-22-48913909এফডি বনাম ডেট মিউচুয়াল ফান্ড
FD বনামঋণ তহবিল? ভাবনাযেখানে বিনিয়োগ করতে হবে আপনার সঞ্চয় ভাল আয় উপার্জন. সাধারণত, মানুষ বিবেচনাবিনিয়োগ ফিক্সড ডিপোজিট বা FD-এ সবচেয়ে সুবিধাজনক বিকল্প কারণ এটি নিরাপদ এবং নির্দিষ্ট রিটার্ন অফার করে। কিন্তু এটা কি সেরা উপায়? যদিও ফিক্সড ডিপোজিট সকলের জন্য একটি সহজ বিনিয়োগের বিকল্প, যাইহোক, একটি ঋণ তহবিলের তুলনায় স্থায়ী আমানতের আয় করযোগ্য হওয়ার তুলনায় অনেক কম। অধিকন্তু, একটি দীর্ঘ সময়ের জন্য অনুষ্ঠিত হলে, ঋণযৌথ পুঁজি ভাল রিটার্ন অফার. ডেট মিউচুয়াল ফান্ড বা স্থায়ী আমানতে বিনিয়োগ করার চূড়ান্ত সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে, এই বিনিয়োগগুলির বিশদ তুলনার মাধ্যমে যান।
সংক্ষেপে:
ডেট মিউচুয়াল ফান্ড (ডেট ফান্ড) বনাম ফিক্সড ডিপোজিট (এফডি)
আমাদের একটি ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা এবং এর উদ্দেশ্যযুক্ত হোল্ডিং পিরিয়ডের দ্বারা এটি ভেঙে ফেলা দরকারবিনিয়োগকারী প্রশ্নে.
সংক্ষিপ্ত হোল্ডিং পিরিয়ড (1 বছর বা তার কম)
এখানে ঋণ তহবিলের বিকল্পগুলি সীমাবদ্ধ থাকবেতরল তহবিল, অতি-স্বল্পমেয়াদী তহবিল এবং স্বল্পমেয়াদীআয় তহবিল যদিও রিটার্ন বা ফলন সাধারণত তরল থেকে অতি-স্বল্প থেকে স্বল্প মেয়াদী তহবিলে বেশি হয়, এই ঋণ তহবিল এবং একটি স্থায়ী আমানতের মধ্যে লাভের পার্থক্য গত এক বছরে তাদের আয় বিবেচনা করে নির্ধারণ করা যেতে পারে।
ডেট মিউচুয়াল ফান্ড (বিভাগের গড় রিটার্ন)
| ডেট মিউচুয়াল ফান্ডের ধরন | গত ১ বছর। রিটার্ন (%) |
|---|---|
| তরল তহবিল | 7.36 |
| অতি স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল | 9.18 |
| স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল | ৯.৭৮ |
| ডায়নামিক ডেট ফান্ড | 13.89 |
| দীর্ঘমেয়াদী ঋণ তহবিল | 13.19 |
| গিল্ট স্বল্পমেয়াদী তহবিল | 11.76 |
| গিল্ট দীর্ঘমেয়াদী তহবিল | 15.06 |
| 20 ফেব্রুয়ারী 2017 তারিখের ডেটা |
ফিক্সড ডিপোজিট বা FD গড় রিটার্ন রেট
ফিক্সড ডিপোজিটের গড় রিটার্ন রেট 8-8.5% p.a থেকে। 2016 সালে (তাই কেউ টেবিলে উপরের আয়ের তুলনা করতে পারে)। যাইহোক, গত এক বছরে, রিটার্ন রেট 6.6-7.5% p.a-এ নেমে এসেছে।
উপরের দৃষ্টান্তের মাধ্যমে, এটা স্পষ্ট যে ঋণ তহবিলের গড় ফেরতের হার স্থায়ী আমানতের তুলনায় ভাল।
Talk to our investment specialist
দীর্ঘমেয়াদী হোল্ডিং পিরিয়ড
একটি দীর্ঘ অভিপ্রেত হোল্ডিং সময়ের সাথে, ঋণ তহবিল FD-এর চেয়ে ভাল প্রমাণিত হতে পারে।
এখানে বিনিয়োগের বিকল্পগুলি হ'ল:
- দীর্ঘমেয়াদী আয় তহবিল
- দীর্ঘমেয়াদী গিল্ট,
- কর্পোরেটবন্ধন তহবিল (উচ্চ ফলন তহবিল), তরল উপরে উল্লিখিত বিকল্পগুলি ছাড়াও, অতি-স্বল্প এবং স্বল্পমেয়াদী তহবিলগুলিও ব্যবহার করা যেতে পারে।
প্রদত্ত যে হোল্ডিং সময়কাল 3 বছর বা তার বেশি হতে পারে, আমরা নিম্নলিখিত বলতে পারি:
- সঙ্গেমূলধন ইনডেক্সেশন সুবিধার সাথে 20% হারে লাভ ট্যাক্স, নেট ট্যাক্সের ঘটনা ন্যূনতম হবে (তবে ট্যাক্সের বছরের প্রদত্ত ট্যাক্সের ঘটনা গণনা করা উচিত)
- দীর্ঘমেয়াদী আয় তহবিল/গিল্ট ফান্ড উচ্চ ফলন সহ এবং অতিরিক্তভাবে, যদি সুদের হার নিচে চলে যায় তবে খুব বেশি রিটার্ন দেবে।
- এই ঋণ তহবিলগুলির সাথে একজন উচ্চ দ্বিগুণ অঙ্কের রিটার্নের সাথে শেষ হতে পারে।
দীর্ঘমেয়াদী আয় তহবিলে আয়ের নীচের উদাহরণ নিন, বিভাগের জন্য গত 1-বছরের গড় রিটার্ন হল 12.19% এবং শেষ 3 বছরে 10.32% p.a। এই সময়ের মধ্যে কোনো FD একই রকম রিটার্ন দিতে পারেনি। গিল্ট ফান্ডের রিটার্ন আরও বেশি। একই সময়ে, বেশিরভাগ ব্যাঙ্কে গত বছর FD রেট বার্ষিক 8-8.5%-এর কাছাকাছি হত, (যদিও আজ হার আরও কমে 6.5 - 7.5% হয়েছে)
সুতরাং একজন বিনিয়োগকারীর দীর্ঘমেয়াদী হোল্ডিং পিরিয়ড এবং সুদের হার কমে যাওয়ায়, একটি ঋণ তহবিল (দীর্ঘমেয়াদী আয় বা গিল্ট) একটি FD থেকে অনেক ভালো রিটার্ন দেবে। এমনকি সুদের হার না কমার ক্ষেত্রেও, উচ্চ ফলন কর্পোরেট বন্ড তহবিল একই সময়ের মধ্যে FD-কে পরাজিত করবে।
ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড এবং স্থায়ী আমানতের উপর কর
ঋণ তহবিল এবং স্থায়ী আমানতের আয় নির্ধারণের ক্ষেত্রেও কর ব্যবস্থা একটি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে। সাধারণত, স্থায়ী আমানতের উপর কর 33% (করের প্রান্তিক হার) হয় যখন ঋণ তহবিলে কেউ যদি 3 বছরের কম ভিউ নিয়ে বিনিয়োগ করে তবে ডিডিটি (লভ্যাংশ বন্টন কর) কেটে নেওয়া হলে লভ্যাংশ বন্টন কর আরোপ করা একটি ভাল বিকল্প হবে। আনুমানিক 25% (+সারচার্জ ইত্যাদি)। এটি দেখায় যে ডেট মিউচুয়াল ফান্ডের উপর ট্যাক্সেশন ফিক্সড ডিপোজিটের তুলনায় তুলনামূলকভাবে কম।
ঋণ তহবিলের সাথে আসা অতিরিক্ত সুবিধাগুলি হল:
- তারল্য: থেকে 1-2 দিনের মধ্যে টাকা উপলব্ধমুক্তি
- পেশাদার ব্যবস্থাপনা: গতিশীলভাবে কৌশল পরিবর্তন করার এবং বাজারের সুবিধা নেওয়ার ক্ষমতা
- কোন অকাল প্রত্যাহার জরিমানা.
সংক্ষেপে:
| পরামিতি | যৌথ পুঁজি | ফিক্সড ডিপোজিট |
|---|---|---|
| রিটার্নের হার | কোনো নিশ্চিত রিটার্ন নেই | ফিক্সড রিটার্ন |
| মুদ্রাস্ফীতি সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন | উচ্চ মূল্যস্ফীতি সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্নের সম্ভাবনা | সাধারণত নিম্ন মুদ্রাস্ফীতি সমন্বয় রিটার্ন |
| ঝুঁকি | নিম্ন থেকে উচ্চ ঝুঁকি (তহবিলের উপর নির্ভর করে | ঝুঁকি কম |
| তারল্য | তরল | তরল |
| অকাল প্রত্যাহার | এক্সিট লোড/নো লোড সহ অনুমোদিত | পেনাল্টি সহ অনুমোদিত |
| বিনিয়োগের খরচ | ব্যবস্থাপনা খরচ/ব্যয় অনুপাত | কোন খরচ |
শীর্ষ 8টি সেরা পারফর্মিং ডেট ফান্ড 2022৷
উপরে নিট সম্পদ/AUM থাকা ঋণ তহবিলের তালিকা নীচে দেওয়া হল1000 কোটি এবং 3 বছরের চক্রবৃদ্ধিতে বাছাই করা হয়েছে (CAGR) ফেরত দেয়।
(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate regular income through investments in debt & money market instruments in order to make regular dividend payments to unit holders & secondary objective is growth of capital. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. There is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved Research Highlights for Kotak Medium Term Fund Below is the key information for Kotak Medium Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. Research Highlights for SBI Credit Risk Fund Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Corporate Bond Fund) To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. Research Highlights for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Below is the key information for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Income Fund) To generate optimal returns in the medium term while maintaining liquidity of the portfolio by investing in debt and money market instruments. Research Highlights for Axis Strategic Bond Fund Below is the key information for Axis Strategic Bond Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Growth Launch Date 17 Apr 15 NAV (28 Sep 26) ₹25.4263 ↓ -0.01 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,600 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.59 Sharpe Ratio 1.89 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 8.03% Effective Maturity 2 Years 7 Months 17 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,664 31 Aug 23 ₹11,379 31 Aug 24 ₹12,336 31 Aug 25 ₹14,323 31 Aug 26 ₹16,064 Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.6% 6 Month 4.7% 1 Year 11.4% 3 Year 12.1% 5 Year 9.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 13.4% 2023 11.9% 2022 6.9% 2021 7.1% 2020 6.4% 2019 9.4% 2018 2.1% 2017 6.6% 2016 8.1% 2015 10.3% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 17 Apr 15 11.38 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 6.07 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.62% Equity 7.54% Debt 82.48% Other 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 73.65% Cash Equivalent 9.62% Government 8.83% Credit Quality
Rating Value A 9.58% AA 61.16% AAA 29.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SK Finance Limited
Debentures | -6% ₹91 Cr 9,300
↑ 2,800 Eris Lifesciences Limited
Debentures | -5% ₹74 Cr 7,400 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹73 Cr 6,500 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹63 Cr 5,877
↑ 500 Adani Airport Holdings Limited
Debentures | -4% ₹59 Cr 6,000 GMR Airports Limited
Debentures | -3% ₹55 Cr 5,200 Rec Limited
Debentures | -3% ₹50 Cr 5,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹49 Cr 5,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹44 Cr 4,467 Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -2% ₹35 Cr 3,500 2. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Growth Launch Date 25 Mar 09 NAV (28 Sep 26) ₹43.7283 ↓ -0.04 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹3,319 on 31 Aug 26 Category Debt - Medium term Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 1.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 8.09% Effective Maturity 4 Years 4 Months 10 Days Modified Duration 2 Years 11 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹12,410 31 Aug 23 ₹13,277 31 Aug 24 ₹14,340 31 Aug 25 ₹16,161 31 Aug 26 ₹17,576 Returns for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month 0.9% 6 Month 3.9% 1 Year 7.9% 3 Year 9.7% 5 Year 11.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.9% 2023 10.5% 2022 6.9% 2021 24.8% 2020 7.1% 2019 8.1% 2018 -4.4% 2017 5.6% 2016 7% 2015 10.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Name Since Tenure Sunaina Cunha 1 Sep 14 12.01 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 6.07 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.93% Equity 4.07% Debt 84.77% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.76% Government 29.01% Cash Equivalent 10.93% Credit Quality
Rating Value A 9.91% AA 40.96% AAA 49.13% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.94% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -11% ₹366 Cr 37,000,000
↓ -6,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹125 Cr 12,500
↓ -2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹124 Cr 12,500
↑ 12,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹113 Cr 11,500 Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -3% ₹109 Cr 11,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -3% ₹103 Cr 10,500 Oxyzo Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹89 Cr 9,000 GMR Airports Limited
Debentures | -3% ₹85 Cr 8,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -2% ₹83 Cr 7,400 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -2% ₹83 Cr 7,673 3. ICICI Prudential Regular Savings Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (28 Sep 26) ₹34.8262 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹6,333 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.43 Sharpe Ratio 1.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.53% Effective Maturity 2 Years 8 Months 5 Days Modified Duration 1 Year 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,481 31 Aug 23 ₹11,164 31 Aug 24 ₹12,125 31 Aug 25 ₹13,164 31 Aug 26 ₹14,238 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 1.5% 6 Month 4.1% 1 Year 7.2% 3 Year 8.3% 5 Year 7.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.5% 2023 8.5% 2022 7.2% 2021 5.1% 2020 6.2% 2019 9.8% 2018 9.5% 2017 6.6% 2016 6.8% 2015 9.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 9.82 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.61 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.22% Equity 9.41% Debt 89% Other 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 67.04% Government 21.96% Cash Equivalent 1.22% Credit Quality
Rating Value A 8.28% AA 69.72% AAA 22% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹275 Cr 25,500
↑ 2,500 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5426023% ₹211 Cr 4,792,431
↓ -1,321 Vedanta Aluminium Metal Limited
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 Adani Enterprises Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -3% ₹197 Cr 20,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹186 Cr 18,500 Adani Power Limited
Debentures | -3% ₹175 Cr 17,500 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 Aavas Financiers Limited
Debentures | -2% ₹149 Cr 15,000 Hiranandani Financial Services Private Limited
Debentures | -2% ₹149 Cr 15,000 4. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (28 Sep 26) ₹38.1268 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹1,574 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 0.99 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.66% Effective Maturity 2 Years 4 Months 13 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,395 31 Aug 23 ₹11,165 31 Aug 24 ₹12,035 31 Aug 25 ₹13,156 31 Aug 26 ₹14,098 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.2% 6 Month 3.8% 1 Year 6.8% 3 Year 8% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 8.3% 2022 7.9% 2021 3.9% 2020 13.5% 2019 -5.9% 2018 1.9% 2017 6.1% 2016 7% 2015 10% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 8.28 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 6.59 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.48 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.2% Debt 87.55% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.47% Government 19.93% Cash Equivalent 7.37% Securitized 2.98% Credit Quality
Rating Value A 18.79% AA 43.68% AAA 37.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Triumph Composites Private Limited
Debentures | -5% ₹80 Cr 8,000
↑ 500 Prospera Healthcorp Private Limited
Debentures | -4% ₹65 Cr 6,500
↑ 6,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹55 Cr 5,500 Adani Airport Holdings Limited
Debentures | -3% ₹54 Cr 5,500 Delhi International Airport Limited
Debentures | -3% ₹51 Cr 5,000 Samriddhi Trust**
Unlisted bonds | -3% ₹51 Cr 39
↑ 39 6.36% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹49 Cr 5,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹49 Cr 1,000 Muthoot Fincorp Limited
Debentures | -3% ₹45 Cr 45,000 5. Kotak Medium Term Fund
Kotak Medium Term Fund
Growth Launch Date 25 Mar 14 NAV (28 Sep 26) ₹24.473 ↓ -0.02 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹1,926 on 31 Aug 26 Category Debt - Medium term Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 0.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-18 Months (2%),18 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.37% Effective Maturity 5 Years 6 Months 18 Days Modified Duration 2 Years 11 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,312 31 Aug 23 ₹10,835 31 Aug 24 ₹11,790 31 Aug 25 ₹12,765 31 Aug 26 ₹13,636 Returns for Kotak Medium Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Sep 26 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 1% 6 Month 3.4% 1 Year 5.6% 3 Year 7.8% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 9% 2022 6.1% 2021 3.2% 2020 4.7% 2019 8.5% 2018 7% 2017 5.4% 2016 6.6% 2015 10.9% Fund Manager information for Kotak Medium Term Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 25 Mar 14 12.45 Yr. Vihag Mishra 1 Jun 25 1.25 Yr. Data below for Kotak Medium Term Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.24% Equity 9.76% Debt 84.69% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 74.51% Government 10.19% Cash Equivalent 5.24% Credit Quality
Rating Value A 8.22% AA 57.11% AAA 34.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -6% ₹108 Cr 10,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -5% ₹97 Cr 10,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -5% ₹90 Cr 9,000 Adani Power Limited
Debentures | -5% ₹90 Cr 9,000 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 31 May 21 | 5426024% ₹79 Cr 1,788,346 360 One Prime Limited
Debentures | -4% ₹75 Cr 7,500 Mas Financial Services Limited
Debentures | -4% ₹74 Cr 7,500 TATA Steel Limited
Debentures | -4% ₹74 Cr 750 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹60 Cr 6,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -3% ₹55 Cr 5,500 6. SBI Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (28 Sep 26) ₹49.7185 ↓ -0.04 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹2,186 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 1.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.55% Effective Maturity 2 Years 9 Months 18 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,363 31 Aug 23 ₹11,188 31 Aug 24 ₹12,056 31 Aug 25 ₹13,038 31 Aug 26 ₹14,058 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 1.6% 6 Month 4.3% 1 Year 7.2% 3 Year 7.8% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 8.1% 2022 8.3% 2021 4.2% 2020 5% 2019 9.8% 2018 6.5% 2017 6.2% 2016 6.9% 2015 10.5% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 9.59 Yr. Prashanth Sridhar 1 Jul 26 0.17 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.12% Equity 6.04% Debt 82.28% Other 3.57% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.19% Government 11.08% Cash Equivalent 8.12% Credit Quality
Rating Value A 11.07% AA 67.56% AAA 21.37% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity H.G. Infra Engineering Limited
Debentures | -5% ₹102 Cr 10,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 11,000 Nj Capital Private Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 TATA Projects Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹97 Cr 9,000 Lodha Developers Limited
Debentures | -4% ₹86 Cr 10,000 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 Jsw Jfe Kalinga Steel Limited
Debentures | -4% ₹78 Cr 7,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 7,500 Motilal Oswal Home Finance Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 7,500 7. ICICI Prudential Medium Term Bond Fund
ICICI Prudential Medium Term Bond Fund
Growth Launch Date 15 Sep 04 NAV (28 Sep 26) ₹48.5251 ↓ -0.04 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹5,419 on 31 Aug 26 Category Debt - Medium term Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.37 Sharpe Ratio 0.84 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.29% Effective Maturity 5 Years 9 Months 29 Days Modified Duration 3 Years 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,378 31 Aug 23 ₹11,063 31 Aug 24 ₹11,900 31 Aug 25 ₹12,907 31 Aug 26 ₹13,862 Returns for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Sep 26 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 1% 6 Month 3.8% 1 Year 6.3% 3 Year 7.6% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9% 2023 8% 2022 7% 2021 4.2% 2020 5.5% 2019 10.4% 2018 9.2% 2017 5.1% 2016 6.5% 2015 10.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 9.82 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.61 Yr. Data below for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.26% Equity 9.36% Debt 89.02% Other 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.71% Government 23.31% Cash Equivalent 1.26% Credit Quality
Rating Value AA 68.75% AAA 31.25% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5426024% ₹197 Cr 4,474,126
↓ -1,320 Adani Enterprises Limited
Debentures | -3% ₹175 Cr 17,500 Vedanta Aluminium Metal Limited
Debentures | -3% ₹171 Cr 17,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -3% ₹170 Cr 18,979,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹162 Cr 15,000 TATA Projects Limited
Debentures | -3% ₹150 Cr 15,000 Oberoi Realty Limited
Debentures | -3% ₹149 Cr 15,000 SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹149 Cr 150 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -3% ₹141 Cr 14,822,500 Adani Power Limited
Debentures | -2% ₹125 Cr 12,500 8. Axis Strategic Bond Fund
Axis Strategic Bond Fund
Growth Launch Date 28 Mar 12 NAV (28 Sep 26) ₹30.0669 ↓ -0.03 (-0.10 %) Net Assets (Cr) ₹2,112 on 31 Aug 26 Category Debt - Medium term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.32 Sharpe Ratio 0.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.18% Effective Maturity 4 Years 8 Months 1 Day Modified Duration 3 Years 3 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,372 31 Aug 23 ₹11,057 31 Aug 24 ₹11,960 31 Aug 25 ₹12,969 31 Aug 26 ₹13,818 Returns for Axis Strategic Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Sep 26 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 0.7% 6 Month 3.4% 1 Year 5.7% 3 Year 7.5% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 8.7% 2022 7.3% 2021 3.8% 2020 5.2% 2019 10.5% 2018 7.1% 2017 6.7% 2016 7.5% 2015 11.6% Fund Manager information for Axis Strategic Bond Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13.83 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 3.58 Yr. Akhil Thakker 1 Feb 23 3.58 Yr. Data below for Axis Strategic Bond Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.55% Equity 3.48% Debt 93.67% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.52% Government 22.15% Cash Equivalent 2.55% Credit Quality
Rating Value A 7.59% AA 55.74% AAA 36.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.94% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -8% ₹176 Cr 17,750,000
↓ -5,500,000 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -3% ₹73 Cr 6,500 GMR Hyderabad International Airport Ltd
Debentures | -3% ₹66 Cr 6,500 Tamilnadu State Development Loans
Sovereign Bonds | -3% ₹62 Cr 6,358,600 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -3% ₹62 Cr 5,500 Vedanta Aluminium Metal Limited
Debentures | -3% ₹60 Cr 6,000 Adani Power Limited
Debentures | -3% ₹60 Cr 6,000 Delhi International Airport Limited
Debentures | -3% ₹56 Cr 5,500 Aditya Birla Digital Fashion Ventures Limited
Debentures | -3% ₹55 Cr 5,500 Hiranandani Financial Services Private Limited
Debentures | -2% ₹52 Cr 5,200
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund