SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಯೋಜನೆ: ಅನುಸರಿಸಲು ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಸಲಹೆಗಳು

Updated on September 20, 2025 , 10728 views

ನಿವೃತ್ತಿಯ ಯೋಜನೆಯು ನಿಮ್ಮದನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿದೆಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು, ನಿಮ್ಮ ಕೆಲಸದ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ನಿವೃತ್ತ ಜೀವನದಲ್ಲಿ. ಆದರೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಜನರು ತಮ್ಮ ಆರಂಭಿಸಲುನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ ಅವರ ಜೀವನದ ನಂತರದ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಅಂದರೆ ಸುಮಾರು 40 ರ ದಶಕದಲ್ಲಿ. ಒಳ್ಳೆಯದು, ನಿವೃತ್ತಿಯ ನಂತರದ ನಿಮ್ಮ ಜೀವನವನ್ನು ನೀವು ಎಷ್ಟು ಬೇಗನೆ ಯೋಜಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತೀರೋ ಮತ್ತು ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತೀರೋ ಅಷ್ಟು ಬೇಗ ನೀವು ಚಿಂತೆ-ಮುಕ್ತ ಜೀವನವನ್ನು ನಡೆಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿವೃತ್ತಿಯ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಒಬ್ಬರು ಅನುಸರಿಸಬಹುದಾದ ಸುವರ್ಣ ಹಂತಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು

ನಿಮ್ಮ ಅವಲಂಬಿತರಿಗೆ (ಕುಟುಂಬದ ಸದಸ್ಯರು) ಆರ್ಥಿಕ ಭದ್ರತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಕೆಲಸದ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ವಿವೇಕಯುತ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಇದನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ನೀವು ನಿವೃತ್ತಿಯ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಜೀವನಶೈಲಿಯನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಇದು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ನಿವೃತ್ತಿಯ ನಂತರ ನೀವು ಕಷ್ಟಪಟ್ಟು ಗಳಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಇದು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಶಕ್ತಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ನಿವೃತ್ತಿ ಅಥವಾ ನಿವೃತ್ತಿಯ ನಂತರದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅನಿಶ್ಚಿತ ಘಟನೆಗಳಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಯಾವುದೇ ತುರ್ತು ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗೆ ರಕ್ಷಣೆ ನೀಡುವುದು.

ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಯೋಜಿಸುತ್ತಿರುವಾಗ ಅನುಸರಿಸಬೇಕಾದ ಸಲಹೆಗಳು

1. ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ- ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯದ 10% ಉಳಿಸಿ

ನಿವೃತ್ತಿಗೆ ಯೋಜಿಸುವಾಗ ನೀವು ಧಾರ್ಮಿಕವಾಗಿ ಅನುಸರಿಸಬೇಕಾದ ಮೊದಲ ನಿಯಮ ಇದು. ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು, ಕೆಲಸ ಮಾಡುವ ಜನರು ಉದ್ಯೋಗಿಗಳ ಭವಿಷ್ಯ ನಿಧಿಗೆ ಸೈನ್-ಅಪ್ ಮಾಡಬಹುದು (ಇಪಿಎಫ್) ಇದು ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಇದರಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಉದ್ಯೋಗದಾತರು ಮಾಸಿಕ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮೊತ್ತವನ್ನು EPF ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಇದನ್ನು ನಿಮ್ಮ ವೇತನ ಚೆಕ್‌ನಿಂದ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. EPF ಛತ್ರಿಯಿಂದ ಒಳಗೊಳ್ಳದ ಉದ್ಯೋಗಿಗಳು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದುಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ನೀವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಅನ್ವೇಷಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು, ನಿಮ್ಮ ವಯಸ್ಸಿನ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವಂತಹವುಗಳನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಮತ್ತುಅಪಾಯದ ಹಸಿವು.

2. ನಿವೃತ್ತಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ನಿವೃತ್ತಿ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಿ

ನಿವೃತ್ತಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ನಿವೃತ್ತ ಜೀವನಕ್ಕಾಗಿ ಎಷ್ಟು ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸಬೇಕು ಎಂದು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಲು ಸೂಕ್ತವಾದ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಈ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಬಳಸುವಾಗ ನೀವು ಪ್ರಸ್ತುತ ವಯಸ್ಸು, ಯೋಜಿತ ನಿವೃತ್ತಿ ವಯಸ್ಸು, ನಿಯಮಿತ ವೆಚ್ಚಗಳು, ಮುಂತಾದ ಅಸ್ಥಿರಗಳನ್ನು ಭರ್ತಿ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.ಹಣದುಬ್ಬರ ದರ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ (ಅಥವಾ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಇತ್ಯಾದಿ). ಈ ಎಲ್ಲಾ ವೇರಿಯಬಲ್‌ಗಳ ಮೊತ್ತವು ನೀವು ಮಾಸಿಕ ಉಳಿಸಬೇಕಾದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ಮೊತ್ತವು ಕೆಲವು ಊಹೆಗಳನ್ನು ನೀಡಿದ ನಿವೃತ್ತಿಯ ನಂತರದ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಹಣವನ್ನು ನಿಮಗೆ ನೀಡುತ್ತದೆ.

ನಿವೃತ್ತಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ನ ವಿವರಣೆಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ-

Retirement-calculator

ಇದರ ಪ್ರಕಾರ, ನಿಮ್ಮ ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನೀವು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು.

3. ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಿ

ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಅಪಾಯದ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ವರ್ಗಗಳಾದ್ಯಂತ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು, ಅವುಗಳೆಂದರೆ -ಸ್ಥಿರಆದಾಯ ಉಪಕರಣಗಳು, ಷೇರುಗಳು, ನಗದು ಆಸ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸರಕುಗಳು (ಚಿನ್ನ). ದೀರ್ಘಾವಧಿಯನ್ನು ಮಾಡಲು ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಚಿಕ್ಕ ವಯಸ್ಸಿನಲ್ಲಿ, ನಗದು, ಠೇವಣಿ ಯೋಜನೆಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮಿಶ್ರಣದೊಂದಿಗೆ, ಈಕ್ವಿಟಿಯಂತಹ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಆಸ್ತಿಗಳೊಂದಿಗೆ.

4. ವಿಮೆಯನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ

ಯೋಜನೆ ಮಾಡುವಾಗಆರಂಭಿಕ ನಿವೃತ್ತಿ, ಒಬ್ಬರು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕುಜೀವ ವಿಮೆ ಮತ್ತುಆರೋಗ್ಯ ವಿಮೆ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವಾಗಿ, ಇದು ನಿಮಗೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಕುಟುಂಬದ ಆದಾಯದ ರಕ್ಷಣೆ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಇದು ವ್ಯಾಪಾರ ಮತ್ತು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಜೀವನದಲ್ಲಿ ಅನಿಶ್ಚಿತತೆಗಳ ಮೇಲೆ ಹಣಕಾಸಿನ ಬೆಂಬಲವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ವಿವಿಧ ಪ್ರಕಾರಗಳಿವೆವಿಮೆ ನೀವು ಅನ್ವೇಷಿಸಲು ಬಯಸಿದರೆ ನೀತಿಗಳು -ಪ್ರವಾಸ ವಿಮೆ,ಗೃಹ ವಿಮೆ,ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯ ವಿಮೆ, ಇತ್ಯಾದಿ ಸಂಬಂಧಿತ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗಾಗಿ.

ವಿಮಾ ಪಾಲಿಸಿಗಳು ಅನಿಶ್ಚಿತತೆಗಳು ಅಥವಾ ಅಪಾಯಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಒಂದನ್ನು ಮಾತ್ರ ಬೆಂಬಲಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಕೆಲವು ಪಾಲಿಸಿಗಳ ಮೂಲಕ (ದತ್ತಿ, ಇತ್ಯಾದಿ) ತೆಗೆದುಕೊಂಡಾಗ ಅವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅತ್ಯಂತ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ. ವಿಮೆಯು ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ದಿನಾಂಕದೊಂದಿಗೆ ಬರುವ ಯೋಜನೆಗಳ ಮೂಲಕ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಿಸುತ್ತದೆ.

5. ನಿಮ್ಮ ಸಾಲವನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ತೆರವುಗೊಳಿಸಿ

ಇದು ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯ ಅತ್ಯಗತ್ಯ ಭಾಗವಾಗಿದೆ. ನೀವು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ರೀತಿಯ ಸಾಲಗಳು ಅಥವಾ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಬೇಗ ಮಾಡಿ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು ಬಳಕೆಯ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ನಿರ್ಮಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್‌ಗಳು. ನೀವು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಬಳಸುತ್ತಿದ್ದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಮಾಸಿಕ ಬಾಕಿಯನ್ನು ನಿಗದಿತ ದಿನಾಂಕದ ಮೊದಲು ಪಾವತಿಸುವ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ. ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಒಬ್ಬರು ಸೂಚನೆ ನೀಡಬಹುದುಬ್ಯಾಂಕ್ ನಿಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ಡೆಬಿಟ್ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಬಾಕಿ ಇರುವ ದಿನಾಂಕದಂದು ಪಾವತಿಸಲು.

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ನಿವೃತ್ತಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಯ್ಕೆಗಳು

ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇಕ್ವಿಟಿಯು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ (ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ಅಥವಾ ಖಾಸಗಿಯಾಗಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ) ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಗುರಿಯು ಸಮಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹಾರದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯಲ್ಲಿ ಭಾಗವಹಿಸುವುದು. ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸಂಪತ್ತುಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮೂಲಕ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆSEBI ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಅವರು ನೀತಿಗಳು ಮತ್ತು ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ರೂಪಿಸುತ್ತಾರೆಹೂಡಿಕೆದಾರಅವರ ಹಣ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಸೂಕ್ತವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಇದು ಉತ್ತಮ ಆರಂಭಿಕವಾಗಿದೆನಿವೃತ್ತಿ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆ. ಕೆಲವುಅತ್ಯುತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹71.1961
↑ 0.28
₹1,00015.729.92922.618.517.8
Franklin Asian Equity Fund Growth ₹33.5874
↓ -0.18
₹26012.415.517.512.54.614.4
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹103.18
↓ -0.53
₹8,1254.618.44.324.924.637.5
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹133.8
↓ -0.21
₹9,688-0.110.63.41522.511.6
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹60.73
↓ -0.15
₹3,374-0.110.21.614.522.78.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹85.63
↓ -0.40
₹53,626111.61.216.720.216.5
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹63.5185
↓ -0.41
₹13,6794.312.50.821.920.745.7
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹92.681
↑ 0.12
₹1,2926.510.50.721.52613.9
Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹346.074
↓ -1.83
₹27,6553.211.5-118.52324.2
Franklin Build India Fund Growth ₹142.905
↓ -0.64
₹2,8844.313.7-127.33327.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryDSP US Flexible Equity FundFranklin Asian Equity FundInvesco India Growth Opportunities FundICICI Prudential Banking and Financial Services FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundKotak Standard Multicap FundMotilal Oswal Multicap 35 FundDSP Natural Resources and New Energy FundKotak Equity Opportunities FundFranklin Build India Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr).Bottom quartile AUM (₹260 Cr).Upper mid AUM (₹8,125 Cr).Upper mid AUM (₹9,688 Cr).Lower mid AUM (₹3,374 Cr).Highest AUM (₹53,626 Cr).Upper mid AUM (₹13,679 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).Top quartile AUM (₹27,655 Cr).Lower mid AUM (₹2,884 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (top quartile).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 18.54% (bottom quartile).5Y return: 4.63% (bottom quartile).5Y return: 24.62% (upper mid).5Y return: 22.53% (lower mid).5Y return: 22.70% (upper mid).5Y return: 20.16% (bottom quartile).5Y return: 20.72% (lower mid).5Y return: 26.02% (top quartile).5Y return: 23.00% (upper mid).5Y return: 32.97% (top quartile).
Point 63Y return: 22.56% (upper mid).3Y return: 12.53% (bottom quartile).3Y return: 24.93% (top quartile).3Y return: 15.03% (bottom quartile).3Y return: 14.53% (bottom quartile).3Y return: 16.69% (lower mid).3Y return: 21.94% (upper mid).3Y return: 21.52% (upper mid).3Y return: 18.50% (lower mid).3Y return: 27.26% (top quartile).
Point 71Y return: 29.03% (top quartile).1Y return: 17.53% (top quartile).1Y return: 4.31% (upper mid).1Y return: 3.35% (upper mid).1Y return: 1.62% (upper mid).1Y return: 1.23% (lower mid).1Y return: 0.81% (lower mid).1Y return: 0.72% (bottom quartile).1Y return: -0.98% (bottom quartile).1Y return: -1.05% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -2.48 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 11.03 (top quartile).Alpha: -2.57 (bottom quartile).Alpha: -6.06 (bottom quartile).Alpha: 3.91 (upper mid).Alpha: 9.76 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.72 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9Sharpe: 0.77 (top quartile).Sharpe: 0.49 (top quartile).Sharpe: 0.03 (upper mid).Sharpe: 0.03 (upper mid).Sharpe: -0.18 (lower mid).Sharpe: -0.37 (lower mid).Sharpe: -0.06 (upper mid).Sharpe: -0.96 (bottom quartile).Sharpe: -0.51 (bottom quartile).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.62 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 1.26 (top quartile).Information ratio: 0.32 (upper mid).Information ratio: 0.14 (upper mid).Information ratio: 0.19 (upper mid).Information ratio: 0.79 (top quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.13 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.54% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.56% (upper mid).
  • 1Y return: 29.03% (top quartile).
  • Alpha: -2.48 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.77 (top quartile).
  • Information ratio: -0.62 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹260 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 4.63% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.53% (bottom quartile).
  • 1Y return: 17.53% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.49 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹8,125 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.62% (upper mid).
  • 3Y return: 24.93% (top quartile).
  • 1Y return: 4.31% (upper mid).
  • Alpha: 11.03 (top quartile).
  • Sharpe: 0.03 (upper mid).
  • Information ratio: 1.26 (top quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹9,688 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.53% (lower mid).
  • 3Y return: 15.03% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.35% (upper mid).
  • Alpha: -2.57 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.03 (upper mid).
  • Information ratio: 0.32 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹3,374 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.70% (upper mid).
  • 3Y return: 14.53% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.62% (upper mid).
  • Alpha: -6.06 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.18 (lower mid).
  • Information ratio: 0.14 (upper mid).

Kotak Standard Multicap Fund

  • Highest AUM (₹53,626 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.16% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.69% (lower mid).
  • 1Y return: 1.23% (lower mid).
  • Alpha: 3.91 (upper mid).
  • Sharpe: -0.37 (lower mid).
  • Information ratio: 0.19 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Upper mid AUM (₹13,679 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.72% (lower mid).
  • 3Y return: 21.94% (upper mid).
  • 1Y return: 0.81% (lower mid).
  • Alpha: 9.76 (top quartile).
  • Sharpe: -0.06 (upper mid).
  • Information ratio: 0.79 (top quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.02% (top quartile).
  • 3Y return: 21.52% (upper mid).
  • 1Y return: 0.72% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.96 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Kotak Equity Opportunities Fund

  • Top quartile AUM (₹27,655 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.00% (upper mid).
  • 3Y return: 18.50% (lower mid).
  • 1Y return: -0.98% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.72 (upper mid).
  • Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.13 (lower mid).

Franklin Build India Fund

  • Lower mid AUM (₹2,884 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.97% (top quartile).
  • 3Y return: 27.26% (top quartile).
  • 1Y return: -1.05% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಗಳು-ಪರಿಹಾರ ಆಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು

ಇವುಗಳು ನಿವೃತ್ತಿ ಪರಿಹಾರ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅಥವಾ ನಿವೃತ್ತಿಯ ವಯಸ್ಸಿನವರೆಗೆ ಇರುತ್ತದೆ.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹64.8231
↓ -0.34
₹2,115010-1.61415.419.5
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹65.5372
↓ -0.41
₹2,047-0.810.6-4.714.816.421.7
Tata Retirement Savings Fund - Conservative Growth ₹31.8102
↓ -0.05
₹1770.55.22.28.37.89.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

CommentaryTata Retirement Savings Fund-ModerateTata Retirement Savings Fund - ProgressiveTata Retirement Savings Fund - Conservative
Point 1Highest AUM (₹2,115 Cr).Lower mid AUM (₹2,047 Cr).Bottom quartile AUM (₹177 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (13 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 15.40% (lower mid).5Y return: 16.41% (upper mid).5Y return: 7.76% (bottom quartile).
Point 63Y return: 14.01% (lower mid).3Y return: 14.75% (upper mid).3Y return: 8.29% (bottom quartile).
Point 71Y return: -1.63% (lower mid).1Y return: -4.75% (bottom quartile).1Y return: 2.16% (upper mid).
Point 81M return: 0.76% (upper mid).1M return: 0.47% (bottom quartile).1M return: 0.59% (lower mid).
Point 9Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -0.19 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.56 (upper mid).Sharpe: -0.60 (lower mid).Sharpe: -0.78 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Highest AUM (₹2,115 Cr).
  • Oldest track record among peers (13 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.40% (lower mid).
  • 3Y return: 14.01% (lower mid).
  • 1Y return: -1.63% (lower mid).
  • 1M return: 0.76% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.56 (upper mid).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,047 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.41% (upper mid).
  • 3Y return: 14.75% (upper mid).
  • 1Y return: -4.75% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.47% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.19 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.60 (lower mid).

Tata Retirement Savings Fund - Conservative

  • Bottom quartile AUM (₹177 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 7.76% (bottom quartile).
  • 3Y return: 8.29% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.16% (upper mid).
  • 1M return: 0.59% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.78 (bottom quartile).

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT