SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ಆರಂಭಿಕ ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಒಂದು ಯೋಜನೆ

Updated on October 2, 2026 , 13643 views

ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬರಿಗೂ ನಿವೃತ್ತಿಯ ಆಕಾಂಕ್ಷೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಕೆಲವರು 60 ವರ್ಷ ವಯಸ್ಸಿನ ನಂತರ ಅದನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ, ಆದರೆ ಕೆಲವರು, ಇತರ ಗುರಿಗಳೊಂದಿಗೆ, 55 ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಮುಂಚೆಯೇ ನಿವೃತ್ತಿ ಹೊಂದಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ, ಬೇಗನೆ ನಿವೃತ್ತಿಯಾಗುವುದು ಹೇಗೆ? ಸರಿ, ಆರಂಭಿಕ ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ, ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಚೆನ್ನಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿಯಾಗಿ ನಿರ್ಮಿಸಬೇಕುಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ. ನೀವು ಎಷ್ಟು ಬೇಗ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಉಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತೀರೋ ಅಷ್ಟು ಬೇಗ ನೀವು ನಿವೃತ್ತಿಯ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಬಹುದು!

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ಬೇಗನೆ ನಿವೃತ್ತಿ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

ಮುಂಚಿನ ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಯೋಜಿಸುವಾಗ, ನೀವು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಮೊದಲ ವಿಷಯವೆಂದರೆ-ನೀವು ನಿವೃತ್ತರಾದ ನಂತರ ನಿಮಗೆ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಕಾರ್ಪಸ್ ಯಾವುದು? ಈ ಮೊತ್ತವು ನಿಮ್ಮ ಜೀವನಶೈಲಿ, ನಿವೃತ್ತಿಯ ನಂತರ ನೀವು ಯಾವ ರೀತಿಯ ಜೀವನ ನಡೆಸಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ (ಐಷಾರಾಮಿ/ಸರಳ ಜೀವನ), ನೀವು ಎಷ್ಟು ಬೇಗನೆ ನಿವೃತ್ತಿ ಹೊಂದಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ, ಇತ್ಯಾದಿ ಹಲವಾರು ಅಂಶಗಳ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.

Retirement-Calculator

ಇದಲ್ಲದೆ, ಆರಂಭಿಕ ನಿವೃತ್ತಿ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡುವಾಗ, ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತವನ್ನು ನೀವು ತಿಳಿದಿರಬೇಕುನಿವ್ವಳ (NW), ಅಂದರೆ, ನೀವು ಇದೀಗ ಎಷ್ಟು ಹಣವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದೀರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು, ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಸ್ತುತ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು (CA) (ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್, ಇಕ್ವಿಟಿಗಳು, ಆಟೋ, ಚಿನ್ನ, ನಗದು, ಷೇರುಗಳು, ಯಾವುದೇ ಇತರ ಹೂಡಿಕೆ) ನೀವು ಸೇರಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ ಮತ್ತು ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಬಾಕಿ ಇರುವ ಸಾಲದೊಂದಿಗೆ ಕಳೆಯಿರಿ (ಪ್ರಸ್ತುತ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು) (ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್‌ಗಳು ಬಾಕಿ, ಸಾಲ ಬಾಕಿ, ಅಡಮಾನ ಪಾವತಿಗಳು).

ನಿವೃತ್ತಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

ನಿವೃತ್ತಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ನಿಮ್ಮ ನಿವೃತ್ತ ಜೀವನಕ್ಕಾಗಿ ನೀವು ಎಷ್ಟು ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸಬೇಕು ಎಂದು ಅಂದಾಜು ಮಾಡುವ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ವಿಧಾನಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಇದು ನಿಮ್ಮ ಆರಂಭಿಕ ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿವೃತ್ತಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ನೀವು ಮಾಸಿಕ ಉಳಿಸಬೇಕಾದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಬಹುದು.

ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ

ನೀವು ಆರಂಭಿಕ ಜೀವನದಲ್ಲಿ ನಿವೃತ್ತಿ ಹೊಂದಲು ಯೋಜಿಸಿದಾಗ, ಬಯಸಿದ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮದನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಕಡಿಮೆ ಸಮಯವಿರುತ್ತದೆ.ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು. ಇದರರ್ಥ ನೀವು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಉಳಿತಾಯದ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು ಮತ್ತುಹೂಡಿಕೆ. ನಿಮ್ಮ ಆರಂಭಿಕ ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಸುಸ್ಥಿರ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಹೇಗೆ ಮಾಡುವುದು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ವಿಚಾರಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ-

ಎ. ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ವೇಗವಾಗಿ ನಿರ್ಮಿಸಿ

ಮುಂಚಿನ ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಯೋಜಿಸುವಾಗ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ವೇಗವಾಗಿ ನಿರ್ಮಿಸುವುದು ಪ್ರಸ್ತುತವಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಆರಂಭಿಕ ನಿವೃತ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ ನಿಮ್ಮ ಜೀವನದ ಎಲ್ಲಾ ಸಮಯದಲ್ಲೂ ಆಸ್ತಿಯು ಬೆನ್ನೆಲುಬಾಗಿ ಬರುತ್ತದೆ. ವಿವಿಧ ಯೋಜನೆಗಳು, ಉಳಿತಾಯಗಳು, ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಹಲವು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ವಿಧಾನಗಳಿದ್ದರೂ, ಜನರು ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ವೇಗವಾಗಿ ನಿರ್ಮಿಸುವ ಇತರ ಅಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ವಿಧಾನಗಳ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ ಮೂರ್ತ, ಅಮೂರ್ತ ಮತ್ತು ವೈಯಕ್ತಿಕ ವಿಧಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಇದು ಕೆಳಗೆ ತೋರಿಸಿರುವಂತೆ ಹಲವಾರು ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

ಮೂರ್ತ ಅಮೂರ್ತ ವೈಯಕ್ತಿಕ
ಠೇವಣಿ ಮೇಲಿನ ನಗದು ನೀಲನಕ್ಷೆಗಳು ಆಭರಣ
ಕೈಯಲ್ಲಿ ಹಣ ಬಾಂಡ್ಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಗಳು
ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಬ್ರಾಂಡ್‌ಗಳು ನಿವೃತ್ತಿ ಖಾತೆ
ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಧಿಗಳು ಜಾಲತಾಣ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳು
ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆ ಟ್ರೇಡ್‌ಮಾರ್ಕ್ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್
ದಾಸ್ತಾನು ಕೃತಿಸ್ವಾಮ್ಯ ಕಲಾಕೃತಿ
ಉಪಕರಣ ಒಪ್ಪಂದಗಳು ಆಟೋಮೊಬೈಲ್

ಬಿ. ಬಲ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಿ

ಸರಿಯಾದ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸುವುದು ಆರಂಭಿಕ ನಿವೃತ್ತಿಯ ಪ್ರಮುಖ ಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯಕ್ಕಾಗಿ, ನೀವು ಹಕ್ಕನ್ನು ಆರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಾದ್ಯಂತ. ಸಂಬಳ ಪಡೆಯುವ ಜನರು ಮೊದಲು ಉದ್ಯೋಗ ಭವಿಷ್ಯ ನಿಧಿಗೆ ಸೈನ್ ಅಪ್ ಮಾಡಬೇಕು (ಇಪಿಎಫ್) ಇಪಿಎಫ್ ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಇದರಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಉದ್ಯೋಗದಾತರು ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಇಪಿಎಫ್ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಇದನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಮಾಸಿಕ ವೇತನದಿಂದ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಯು ನಿಮ್ಮ ಆರಂಭಿಕ ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯಕ್ಕೆ ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸುತ್ತದೆ.

ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಅಪಾಯದ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಪ್ರತಿ ಹಂತದಲ್ಲೂ, ನೀವು ಸ್ವತ್ತುಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿಮ್ಮೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ವರ್ಗಗಳಾದ್ಯಂತ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು, ಅವುಗಳೆಂದರೆ - ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಉಪಕರಣಗಳು, ನಗದು ಆಸ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸರಕುಗಳು (ಚಿನ್ನ). ಚಿಕ್ಕ ವಯಸ್ಸಿನಲ್ಲಿ, ನೀವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯನ್ನು ಮಾಡಬೇಕುಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ, ಈಕ್ವಿಟಿಯಂತಹ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮಿಶ್ರಣ ಮತ್ತು ನಗದು, ಎಫ್‌ಡಿಗಳು ಮುಂತಾದ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ.

ಆರಂಭಿಕ ನಿವೃತ್ತಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಗಳು

1. ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಒಂದು ವಿಧವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇಕ್ವಿಟಿಯು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ (ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ಅಥವಾ ಖಾಸಗಿಯಾಗಿ ವ್ಯಾಪಾರ) ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಗುರಿಯು ಸಮಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹಾರದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯಲ್ಲಿ ಭಾಗವಹಿಸುವುದು. ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸಂಪತ್ತುಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮೂಲಕ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆSEBI ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಣ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಅವರು ನೀತಿಗಳು ಮತ್ತು ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ರೂಪಿಸುತ್ತಾರೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಸೂಕ್ತವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಇದು ಉತ್ತಮ ಆರಂಭಿಕ ನಿವೃತ್ತಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಕೆಲವುಅತ್ಯುತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
Franklin Asian Equity Fund Growth ₹44.6357
↑ 0.15
₹996-1.723.132.222.98.523.7
DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹92.8595
↓ -0.48
₹1,270-1.221.630.327.618.733.8
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹97.3016
↓ -1.13
₹6,2262.324.51613.512-3.7
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹103.471
↓ -1.57
₹2,574-1-1.610.816.71417.5
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹104.73
↓ -0.81
₹12,387-4.118.24.819.814.94.7
SBI Small Cap Fund Growth ₹178.047
↓ -2.40
₹42,631-0.617.94.69.812.1-4.9
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.0411
↓ -0.39
₹14,160417.1116.311.3-5.6
Tata India Tax Savings Fund Growth ₹44.3688
↓ -0.45
₹4,747-4.27.30.910104.9
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.17
↓ -0.24
₹3,668-7.85.9-2.17.38.717.5
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹147.425
↓ -0.82
₹7,005-4.15.2-2.57.29.38
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryFranklin Asian Equity FundDSP US Flexible Equity FundAditya Birla Sun Life Small Cap FundDSP Natural Resources and New Energy FundInvesco India Growth Opportunities FundSBI Small Cap FundMotilal Oswal Multicap 35 FundTata India Tax Savings FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundBandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹996 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,270 Cr).Upper mid AUM (₹6,226 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,574 Cr).Upper mid AUM (₹12,387 Cr).Highest AUM (₹42,631 Cr).Top quartile AUM (₹14,160 Cr).Lower mid AUM (₹4,747 Cr).Lower mid AUM (₹3,668 Cr).Upper mid AUM (₹7,005 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (top quartile).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 8.49% (bottom quartile).5Y return: 18.65% (top quartile).5Y return: 12.04% (upper mid).5Y return: 14.04% (upper mid).5Y return: 14.91% (top quartile).5Y return: 12.09% (upper mid).5Y return: 11.34% (lower mid).5Y return: 9.99% (lower mid).5Y return: 8.71% (bottom quartile).5Y return: 9.33% (bottom quartile).
Point 63Y return: 22.93% (top quartile).3Y return: 27.55% (top quartile).3Y return: 13.46% (lower mid).3Y return: 16.71% (upper mid).3Y return: 19.81% (upper mid).3Y return: 9.84% (bottom quartile).3Y return: 16.25% (upper mid).3Y return: 9.98% (lower mid).3Y return: 7.26% (bottom quartile).3Y return: 7.25% (bottom quartile).
Point 71Y return: 32.21% (top quartile).1Y return: 30.32% (top quartile).1Y return: 16.03% (upper mid).1Y return: 10.82% (upper mid).1Y return: 4.75% (upper mid).1Y return: 4.62% (lower mid).1Y return: 1.00% (lower mid).1Y return: 0.86% (bottom quartile).1Y return: -2.12% (bottom quartile).1Y return: -2.49% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -7.01 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 4.86 (upper mid).Alpha: 1.92 (upper mid).Alpha: 1.30 (upper mid).Alpha: 6.01 (top quartile).Alpha: 5.69 (top quartile).Alpha: -0.02 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.39 (top quartile).Sharpe: 1.42 (top quartile).Sharpe: 0.84 (upper mid).Sharpe: 1.21 (upper mid).Sharpe: 0.41 (upper mid).Sharpe: 0.35 (lower mid).Sharpe: 0.13 (bottom quartile).Sharpe: 0.40 (lower mid).Sharpe: 0.28 (bottom quartile).Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: -0.07 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 1.22 (top quartile).Information ratio: -0.31 (bottom quartile).Information ratio: 0.71 (top quartile).Information ratio: 0.18 (upper mid).Information ratio: -0.04 (lower mid).Information ratio: -0.92 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹996 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 8.49% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.93% (top quartile).
  • 1Y return: 32.21% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 1.39 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP US Flexible Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,270 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.65% (top quartile).
  • 3Y return: 27.55% (top quartile).
  • 1Y return: 30.32% (top quartile).
  • Alpha: -7.01 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.42 (top quartile).
  • Information ratio: -0.07 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹6,226 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.04% (upper mid).
  • 3Y return: 13.46% (lower mid).
  • 1Y return: 16.03% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.84 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,574 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 14.04% (upper mid).
  • 3Y return: 16.71% (upper mid).
  • 1Y return: 10.82% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.21 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹12,387 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.91% (top quartile).
  • 3Y return: 19.81% (upper mid).
  • 1Y return: 4.75% (upper mid).
  • Alpha: 4.86 (upper mid).
  • Sharpe: 0.41 (upper mid).
  • Information ratio: 1.22 (top quartile).

SBI Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹42,631 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.09% (upper mid).
  • 3Y return: 9.84% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.62% (lower mid).
  • Alpha: 1.92 (upper mid).
  • Sharpe: 0.35 (lower mid).
  • Information ratio: -0.31 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Top quartile AUM (₹14,160 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.34% (lower mid).
  • 3Y return: 16.25% (upper mid).
  • 1Y return: 1.00% (lower mid).
  • Alpha: 1.30 (upper mid).
  • Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.71 (top quartile).

Tata India Tax Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹4,747 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.99% (lower mid).
  • 3Y return: 9.98% (lower mid).
  • 1Y return: 0.86% (bottom quartile).
  • Alpha: 6.01 (top quartile).
  • Sharpe: 0.40 (lower mid).
  • Information ratio: 0.18 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹3,668 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 8.71% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.26% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.12% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.69 (top quartile).
  • Sharpe: 0.28 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.04 (lower mid).

Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund

  • Upper mid AUM (₹7,005 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.33% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.25% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.49% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.02 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.92 (bottom quartile).

3. ಹೊಸ ಪಿಂಚಣಿ ಯೋಜನೆ (NPS)

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಿಂಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ INR 500 ಅಥವಾ ವಾರ್ಷಿಕ INR 6000 ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬಹುದು, ಇದು ಭಾರತೀಯ ನಾಗರಿಕರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅತ್ಯಂತ ಅನುಕೂಲಕರ ರೂಪಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದುNPS ಅವರ ಆರಂಭಿಕ ಉತ್ತಮ ಉಪಾಯವಾಗಿನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ ಏಕೆಂದರೆ ಹಿಂಪಡೆಯುವ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ನೇರ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿ ಇರುವುದಿಲ್ಲ ಏಕೆಂದರೆ ಮೊತ್ತವು ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತದೆಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ, 1961.

4. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು (FD ಗಳು)

ಹೆಚ್ಚಿನ ಜನರು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಾರೆಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ ತಮ್ಮ ಆರಂಭಿಕ ಭಾಗವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆನಿವೃತ್ತಿ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು 15 ದಿನಗಳಿಂದ ಐದು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ (& ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಧಿಯವರೆಗೆ) ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇದು ಇತರ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿದರವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಮುಕ್ತಾಯದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಸಲು ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಗಳಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಗೆ ಸಮಾನವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ.

5. ವಿಮೆಯನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ

ಹಲವು ವರ್ಷಗಳಿಂದ,ವಿಮೆ ಜೀವನದಲ್ಲಿ ಅವರ ಅನಿಶ್ಚಿತ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಜನರಿಗೆ ಬಲವಾದ ಬೆನ್ನೆಲುಬಾಗಿ ವಿಕಸನಗೊಂಡಿದೆ. ಇದು ನಷ್ಟದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಆರಂಭಿಕ ನಿವೃತ್ತಿಯನ್ನು ಯೋಜಿಸುವಾಗ, ಒಬ್ಬರು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕುಜೀವ ವಿಮೆ ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವಾಗಿ ಇದು ನಿಮಗೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಕುಟುಂಬಕ್ಕೆ ಆದಾಯ ರಕ್ಷಣೆ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಇದು ವ್ಯಾಪಾರ ಮತ್ತು ಮಾನವ ಜೀವನದಲ್ಲಿ ಅನಿಶ್ಚಿತತೆ/ಅಪಾಯಗಳ ಮೇಲೆ ಹಣಕಾಸಿನ ಬೆಂಬಲವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ವಿಮಾ ಪಾಲಿಸಿಗಳಿವೆಆಸ್ತಿ ವಿಮೆ, ಜೀವ ವಿಮೆ,ಆರೋಗ್ಯ ವಿಮೆ, ಅಪಘಾತ ವಿಮೆ,ಪ್ರವಾಸ ವಿಮೆ,ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯ ವಿಮೆ, ಇತ್ಯಾದಿ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ವಿಮೆಯು ಅನಿಶ್ಚಿತತೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಬೆಂಬಲಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅತ್ಯಂತ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ. ಇದು ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ದಿನಾಂಕದೊಂದಿಗೆ ಬರುವ ಯೋಜನೆಗಳ ಮೂಲಕ ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸುವುದನ್ನು ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಿಸುತ್ತದೆ.

6. ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಗಳು (ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಪರಿಹಾರ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳು)

ಇವುಗಳು ನಿವೃತ್ತಿ ಪರಿಹಾರ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿದ್ದು ಅದು ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅಥವಾ ನಿವೃತ್ತಿಯ ವಯಸ್ಸಿನವರೆಗೆ ಇರುತ್ತದೆ.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹64.3994
↓ -0.72
₹2,251-4101.59.38.11
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹64.6999
↓ -0.87
₹2,255-4.811.21.39.78-1.2
Tata Retirement Savings Fund - Conservative Growth ₹32.1215
↓ -0.14
₹171-1.95.21.665.13.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

CommentaryTata Retirement Savings Fund-ModerateTata Retirement Savings Fund - ProgressiveTata Retirement Savings Fund - Conservative
Point 1Lower mid AUM (₹2,251 Cr).Highest AUM (₹2,255 Cr).Bottom quartile AUM (₹171 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (14 yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 8.08% (upper mid).5Y return: 8.01% (lower mid).5Y return: 5.13% (bottom quartile).
Point 63Y return: 9.32% (lower mid).3Y return: 9.70% (upper mid).3Y return: 5.99% (bottom quartile).
Point 71Y return: 1.55% (lower mid).1Y return: 1.31% (bottom quartile).1Y return: 1.65% (upper mid).
Point 81M return: -6.34% (lower mid).1M return: -7.25% (bottom quartile).1M return: -2.81% (upper mid).
Point 9Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 5.12 (upper mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 0.33 (lower mid).Sharpe: 0.34 (upper mid).Sharpe: 0.04 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Lower mid AUM (₹2,251 Cr).
  • Oldest track record among peers (14 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 8.08% (upper mid).
  • 3Y return: 9.32% (lower mid).
  • 1Y return: 1.55% (lower mid).
  • 1M return: -6.34% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.33 (lower mid).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Highest AUM (₹2,255 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 8.01% (lower mid).
  • 3Y return: 9.70% (upper mid).
  • 1Y return: 1.31% (bottom quartile).
  • 1M return: -7.25% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.12 (upper mid).
  • Sharpe: 0.34 (upper mid).

Tata Retirement Savings Fund - Conservative

  • Bottom quartile AUM (₹171 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 5.13% (bottom quartile).
  • 3Y return: 5.99% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.65% (upper mid).
  • 1M return: -2.81% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.04 (bottom quartile).

ತೀರ್ಮಾನ

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾರುಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಅವರ ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯದ ಭಾಗವಾಗಿ ಒಂದು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆSIP ಮಾರ್ಗ. SIP ಗಳು ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತವೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ಅಲ್ಪ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣವನ್ನು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದಕ್ಕಿಂತ ಈ ಹೂಡಿಕೆಯು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುತ್ತದೆ. SIP ಅನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮೊತ್ತವು INR 500 ರಷ್ಟಿದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ SIP ಅನ್ನು ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಸಾಧನವನ್ನಾಗಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬರು ಚಿಕ್ಕ ವಯಸ್ಸಿನಿಂದಲೇ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು. ಅದು ಮನೆ, ಕಾರು, ಯಾವುದೇ ಆಸ್ತಿ, ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ ಅಥವಾ ಉನ್ನತ ಶಿಕ್ಷಣ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತಿರಲಿ. SIP ಗಳು ಬಹಳ ವ್ಯವಸ್ಥಿತವಾದ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆಹಣ ಉಳಿಸಿ ಮತ್ತು ಈ ಗುರಿಗಳನ್ನು ತಲುಪಲು.

ಆರಂಭಿಕ ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಯೋಜಿಸುವಾಗ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನೀವು ಆರಂಭಿಕ ಜೀವನದಲ್ಲಿ ನಿವೃತ್ತರಾಗಲು ಬಯಸಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಮುಂದಿನ ಹಂತವನ್ನು ನೀವು ಈಗಾಗಲೇ ತಿಳಿದಿರುತ್ತೀರಿ!

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT