മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ

Updated on August 12, 2025 , 13165 views

ലംപ് സം നിക്ഷേപം സൂചിപ്പിക്കുന്നത്നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിലെ ഗണ്യമായ തുക. ഒറ്റത്തവണ ഡൗൺ പേയ്‌മെന്റായി പണം നിക്ഷേപിക്കപ്പെടുന്നു. വലിയ തുകയുള്ള വ്യക്തികൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ ഗണ്യമായ അനുപാതം നിക്ഷേപിക്കാം. ലംപ് സം നിക്ഷേപ രീതി സിസ്റ്റമാറ്റിക്കിന് വിപരീതമാണ്നിക്ഷേപ പദ്ധതി അഥവാഎസ്.ഐ.പി മോഡ്. ഒരാൾക്ക് ഒറ്റത്തവണ തുക സ്ഥിരമായി നിക്ഷേപിക്കാംവരുമാനം അഥവാഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ റിസ്ക്-വിശപ്പ്, നിക്ഷേപ കാലാവധി, നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ച്. മിക്ക വ്യക്തികളും ഇഷ്ടപ്പെടുന്നുണ്ടെങ്കിലുംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു എസ്‌ഐ‌പി വഴി ഇപ്പോഴും, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന് ചില ഗുണങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ.

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന്റെ ചില നേട്ടങ്ങൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:

വലിയ തുകയുടെ നിക്ഷേപം

ലംപ് സം മോഡിനുള്ള ഓപ്ഷനിലൂടെ, വ്യക്തികൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഗണ്യമായ തുക നിക്ഷേപിക്കാം. അനന്തരഫലമായി, എപ്പോൾവിപണി വളർച്ചാ കാലയളവ് കാണിക്കുന്നു, തുടർന്ന് നിക്ഷേപ മൂല്യവും മൂല്യവുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ വലിയ അളവിൽ വർദ്ധിക്കുന്നുSIP നിക്ഷേപം.

ദീർഘകാല കാലാവധിക്ക് അനുയോജ്യം

ദീർഘകാല നിക്ഷേപം നടത്താൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് ലംപ് സം നിക്ഷേപം അനുയോജ്യമാണ്. ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം ഏകദേശം 10 വർഷമോ അതിൽ കൂടുതലോ നിക്ഷേപ കാലയളവിലേക്ക് പരിഗണിക്കാവുന്നതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്ഡെറ്റ് ഫണ്ട്, വ്യക്തികൾക്ക് ഒരു ഇടത്തരം കാലാവധിക്കായി നിക്ഷേപിക്കാനും തിരഞ്ഞെടുക്കാം.

സൗകര്യം

വലിയ തുകയുള്ള ആളുകൾക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപം വ്യാപിപ്പിക്കാൻ കഴിയുന്നതിനാൽ ലംപ്സം മോഡ് സാധാരണയായി വ്യക്തികൾക്ക് സൗകര്യപ്രദമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപം എസ്‌ഐ‌പി മോഡിലൂടെയാണ് ചെയ്യുന്നതെങ്കിൽ, കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് അവർ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്.

സമയത്തിനായി നിക്ഷേപിക്കുക

നിക്ഷേപകർ ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോഴെല്ലാം, അവർ എല്ലായ്പ്പോഴും വിപണി സമയത്തിനായി നോക്കണം. വിപണികൾ ഇതിനകം മാന്ദ്യത്തിലായിരിക്കുകയും വളർച്ചാ സാധ്യതകൾ കാണിക്കുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ സാധാരണയായി നിക്ഷേപം തിരഞ്ഞെടുക്കണം. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, എസ്‌ഐ‌പി മോഡുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ വ്യക്തികൾക്ക് ലംപ് സം മോഡിലൂടെ ഉയർന്ന വരുമാനം നേടാനാകും. എന്നിരുന്നാലും, വിപണികൾ ഇതിനകം ഒരു കൊടുമുടിയിലെത്തുമ്പോൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്തുകയാണെങ്കിൽ, ആ സാഹചര്യത്തിൽ, വ്യക്തികൾ നഷ്ടത്തിലായേക്കാം.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2022-ലെ മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന ലംപ് സം ഫണ്ടുകൾ

ലംപ് സം നിക്ഷേപം ഒരു ദീർഘകാല കാലയളവിലേക്കായതിനാൽ, അതിന്റെ അനന്തരഫലമായി, നമുക്ക് ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാം.വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ. അതിനാൽ, ലംപ് സം മോഡിലൂടെ ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്ന ഏറ്റവും മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന ചില ലാർജ് ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ നോക്കാം.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth	₹44.16 ↑ 0.05	₹655	5,000	9.2	12.5	15.4	21.9	12.6
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹90.0996 ↓ -0.02	₹43,829	5,000	2.8	11.8	4.5	19.2	24.1	18.2
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹109.53 ↑ 0.10	₹72,336	5,000	1.7	9.7	4	17.8	21.7	16.9
JM Core 11 Fund Growth	₹19.1011 ↓ -0.05	₹290	5,000	-0.1	6.8	-6.1	17.7	19.2	24.3
DSP TOP 100 Equity Growth	₹466.344 ↓ -0.08	₹6,323	1,000	-0.2	7.9	3.9	17.2	18.8	20.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	IDBI India Top 100 Equity Fund	Nippon India Large Cap Fund	ICICI Prudential Bluechip Fund	JM Core 11 Fund	DSP TOP 100 Equity
Point 1	Bottom quartile AUM (₹655 Cr).	Upper mid AUM (₹43,829 Cr).	Highest AUM (₹72,336 Cr).	Bottom quartile AUM (₹290 Cr).	Lower mid AUM (₹6,323 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.61% (bottom quartile).	5Y return: 24.12% (top quartile).	5Y return: 21.65% (upper mid).	5Y return: 19.19% (lower mid).	5Y return: 18.77% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 21.88% (top quartile).	3Y return: 19.19% (upper mid).	3Y return: 17.78% (lower mid).	3Y return: 17.71% (bottom quartile).	3Y return: 17.23% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 15.39% (top quartile).	1Y return: 4.53% (upper mid).	1Y return: 4.03% (lower mid).	1Y return: -6.08% (bottom quartile).	1Y return: 3.90% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 2.11 (upper mid).	Alpha: 0.12 (bottom quartile).	Alpha: 1.93 (lower mid).	Alpha: -4.38 (bottom quartile).	Alpha: 3.29 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 1.09 (top quartile).	Sharpe: 0.07 (bottom quartile).	Sharpe: 0.14 (lower mid).	Sharpe: -0.28 (bottom quartile).	Sharpe: 0.33 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.14 (bottom quartile).	Information ratio: 1.85 (top quartile).	Information ratio: 1.10 (upper mid).	Information ratio: 0.41 (bottom quartile).	Information ratio: 0.84 (lower mid).

IDBI India Top 100 Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.61% (bottom quartile).
3Y return: 21.88% (top quartile).
1Y return: 15.39% (top quartile).
Alpha: 2.11 (upper mid).
Sharpe: 1.09 (top quartile).
Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

Upper mid AUM (₹43,829 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.12% (top quartile).
3Y return: 19.19% (upper mid).
1Y return: 4.53% (upper mid).
Alpha: 0.12 (bottom quartile).
Sharpe: 0.07 (bottom quartile).
Information ratio: 1.85 (top quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

Highest AUM (₹72,336 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.65% (upper mid).
3Y return: 17.78% (lower mid).
1Y return: 4.03% (lower mid).
Alpha: 1.93 (lower mid).
Sharpe: 0.14 (lower mid).
Information ratio: 1.10 (upper mid).

JM Core 11 Fund

Bottom quartile AUM (₹290 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 19.19% (lower mid).
3Y return: 17.71% (bottom quartile).
1Y return: -6.08% (bottom quartile).
Alpha: -4.38 (bottom quartile).
Sharpe: -0.28 (bottom quartile).
Information ratio: 0.41 (bottom quartile).

DSP TOP 100 Equity

Lower mid AUM (₹6,323 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.77% (bottom quartile).
3Y return: 17.23% (bottom quartile).
1Y return: 3.90% (bottom quartile).
Alpha: 3.29 (top quartile).
Sharpe: 0.33 (upper mid).
Information ratio: 0.84 (lower mid).

*മുകളിൽ മികച്ചവയുടെ ലിസ്റ്റ്മൊത്തം തുക മുകളിൽ AUM/നെറ്റ് അസറ്റുകൾ ഉള്ള ഫണ്ടുകൾ100 കോടി. ക്രമീകരിച്ചുകഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ.

1. IDBI India Top 100 Equity Fund

The Investment objective of the Scheme is to provide investors with the opportunities for long-term capital appreciation by investing predominantly in Equity and Equity related Instruments of Large Cap companies. However there can be no assurance that the investment objective under the Scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI India Top 100 Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.61% (bottom quartile).
3Y return: 21.88% (top quartile).
1Y return: 15.39% (top quartile).
Alpha: 2.11 (upper mid).
Sharpe: 1.09 (top quartile).
Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI India Top 100 Equity Fund

IDBI India Top 100 Equity Fund Growth
Launch Date	15 May 12
NAV (28 Jul 23)	₹44.16 ↑ 0.05 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹655 on 30 Jun 23
Category	Equity - Large Cap
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.47
Sharpe Ratio	1.09
Information Ratio	0.14
Alpha Ratio	2.11
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,880
31 Jul 22	₹16,066

IDBI India Top 100 Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for IDBI India Top 100 Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	3%
3 Month	9.2%
6 Month	12.5%
1 Year	15.4%
3 Year	21.9%
5 Year	12.6%
10 Year
15 Year
Since launch	14.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI India Top 100 Equity Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI India Top 100 Equity Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Nippon India Large Cap Fund

(Erstwhile Reliance Top 200 Fund)

The primary investment objective of the scheme is to seek to generate long term capital appreciation by investing in equity and equity related instruments of companies whose market capitalization is within the range of highest & lowest market capitalization of S&P BSE 200 Index. The secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Research Highlights for Nippon India Large Cap Fund

Upper mid AUM (₹43,829 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.12% (top quartile).
3Y return: 19.19% (upper mid).
1Y return: 4.53% (upper mid).
Alpha: 0.12 (bottom quartile).
Sharpe: 0.07 (bottom quartile).
Information ratio: 1.85 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~8.5%).

Below is the key information for Nippon India Large Cap Fund

Nippon India Large Cap Fund Growth
Launch Date	8 Aug 07
NAV (14 Aug 25)	₹90.0996 ↓ -0.02 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹43,829 on 30 Jun 25
Category	Equity - Large Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.7
Sharpe Ratio	0.07
Information Ratio	1.85
Alpha Ratio	0.12
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹15,369
31 Jul 22	₹17,568
31 Jul 23	₹22,003
31 Jul 24	₹30,510
31 Jul 25	₹30,718

Nippon India Large Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Nippon India Large Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	-0.6%
3 Month	2.8%
6 Month	11.8%
1 Year	4.5%
3 Year	19.2%
5 Year	24.1%
10 Year
15 Year
Since launch	13%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.2%
2023	32.1%
2022	11.3%
2021	32.4%
2020	4.9%
2019	7.3%
2018	-0.2%
2017	38.4%
2016	2.2%
2015	1.1%

Fund Manager information for Nippon India Large Cap Fund

Name	Since	Tenure
Sailesh Raj Bhan	8 Aug 07	17.99 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	7.19 Yr.
Bhavik Dave	19 Aug 24	0.95 Yr.

Data below for Nippon India Large Cap Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	33.84%
Consumer Cyclical	13.88%
Industrials	10.36%
Consumer Defensive	8.4%
Energy	7.83%
Technology	7.14%
Utility	6.4%
Basic Materials	6.21%
Health Care	3.39%
Communication Services	0.21%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.34%
Equity	97.66%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 08 \| HDFCBANK	8%	₹3,711 Cr	18,540,367
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 19 \| RELIANCE	7%	₹3,157 Cr	21,036,077
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532174	5%	₹2,386 Cr	16,500,000 ↓ -500,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 15 \| 532215	5%	₹1,977 Cr	16,489,098
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 07 \| LT	4%	₹1,615 Cr	4,400,529
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 21 \| 500034	3%	₹1,457 Cr	15,557,110 ↑ 12,445,688
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	3%	₹1,452 Cr	17,700,644
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 16 \| ITC	3%	₹1,282 Cr	30,791,313
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| 522275	3%	₹1,230 Cr	5,209,613 ↓ -19,927
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 07 \| INFY	2%	₹1,089 Cr	6,800,494

3. ICICI Prudential Bluechip Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Focused Bluechip Equity Fund)

To generate long-term capital appreciation and income distribution to unit holders from a portfolio that is invested in equity and equity related securities of about 20 companies belonging to the large cap domain and the balance in debt securities and money market instruments. The Fund Manager will always select stocks for investment from among Top 200 stocks in terms of market capitalization on the National Stock Exchange of India Ltd. If the total assets under management under this scheme goes above Rs. 1,000 crores the Fund Manager reserves the right to increase the number of companies to more than 20.

Research Highlights for ICICI Prudential Bluechip Fund

Highest AUM (₹72,336 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.65% (upper mid).
3Y return: 17.78% (lower mid).
1Y return: 4.03% (lower mid).
Alpha: 1.93 (lower mid).
Sharpe: 0.14 (lower mid).
Information ratio: 1.10 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~91%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~9.7%).

Below is the key information for ICICI Prudential Bluechip Fund

ICICI Prudential Bluechip Fund Growth
Launch Date	23 May 08
NAV (14 Aug 25)	₹109.53 ↑ 0.10 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹72,336 on 30 Jun 25
Category	Equity - Large Cap
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.69
Sharpe Ratio	0.14
Information Ratio	1.1
Alpha Ratio	1.93
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,613
31 Jul 22	₹16,113
31 Jul 23	₹19,277
31 Jul 24	₹26,875
31 Jul 25	₹27,178

ICICI Prudential Bluechip Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	-0.7%
3 Month	1.7%
6 Month	9.7%
1 Year	4%
3 Year	17.8%
5 Year	21.7%
10 Year
15 Year
Since launch	14.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	16.9%
2023	27.4%
2022	6.9%
2021	29.2%
2020	13.5%
2019	9.8%
2018	-0.8%
2017	32.7%
2016	7.7%
2015	-0.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Bluechip Fund

Name	Since	Tenure
Anish Tawakley	5 Sep 18	6.91 Yr.
Vaibhav Dusad	18 Jan 21	4.54 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	3 Yr.

Data below for ICICI Prudential Bluechip Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.23%
Industrials	10.5%
Consumer Cyclical	9.72%
Energy	9.22%
Basic Materials	7.33%
Technology	5.89%
Health Care	5.18%
Communication Services	4.81%
Consumer Defensive	4.16%
Utility	3.78%
Real Estate	1.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.92%
Equity	91.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 10 \| HDFCBANK	10%	₹7,010 Cr	35,021,310 ↑ 355,748
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 08 \| 532174	9%	₹6,327 Cr	43,764,687 ↑ 400,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 08 \| RELIANCE	6%	₹4,559 Cr	30,384,281 ↓ -1,016,500
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 12 \| LT	6%	₹4,406 Cr	12,005,384 ↑ 129,136
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 09 \| BHARTIARTL	5%	₹3,408 Cr	16,956,913 ↑ 250,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 14 \| 532215	4%	₹3,022 Cr	25,197,029
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 16 \| MARUTI	4%	₹2,925 Cr	2,358,549
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 17 \| 532538	4%	₹2,830 Cr	2,340,478 ↓ -30,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 10 \| INFY	3%	₹2,472 Cr	15,429,639
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 15 \| SUNPHARMA	3%	₹1,923 Cr	11,474,716 ↑ 179,084

4. JM Core 11 Fund

The investment objective of the Scheme is to provide long-term growth by investing predominantly in a concentrated portfolio of equity / equity related instruments of companies.

Research Highlights for JM Core 11 Fund

Bottom quartile AUM (₹290 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 19.19% (lower mid).
3Y return: 17.71% (bottom quartile).
1Y return: -6.08% (bottom quartile).
Alpha: -4.38 (bottom quartile).
Sharpe: -0.28 (bottom quartile).
Information ratio: 0.41 (bottom quartile).
Higher exposure to Consumer Cyclical vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~4.9%).

Below is the key information for JM Core 11 Fund

JM Core 11 Fund Growth
Launch Date	5 Mar 08
NAV (14 Aug 25)	₹19.1011 ↓ -0.05 (-0.28 %)
Net Assets (Cr)	₹290 on 30 Jun 25
Category	Equity - Large Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.45
Sharpe Ratio	-0.28
Information Ratio	0.41
Alpha Ratio	-4.38
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹13,521
31 Jul 22	₹14,711
31 Jul 23	₹18,218
31 Jul 24	₹26,877
31 Jul 25	₹25,030

JM Core 11 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for JM Core 11 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	-2.5%
3 Month	-0.1%
6 Month	6.8%
1 Year	-6.1%
3 Year	17.7%
5 Year	19.2%
10 Year
15 Year
Since launch	3.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	24.3%
2023	32.9%
2022	7.1%
2021	16.3%
2020	6.3%
2019	10.6%
2018	-5%
2017	43.1%
2016	11.1%
2015	-2.4%

Fund Manager information for JM Core 11 Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	1 Oct 24	0.83 Yr.
Asit Bhandarkar	25 Feb 09	16.44 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	0.82 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	0.31 Yr.

Data below for JM Core 11 Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	25.99%
Financial Services	24.93%
Industrials	15.32%
Technology	14.32%
Health Care	6.67%
Communication Services	4.84%
Basic Materials	2.98%
Real Estate	2.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.69%
Equity	97.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 11 \| LT	5%	₹14 Cr	38,507
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Nov 24 \| BHARTIARTL	5%	₹14 Cr	70,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 24 \| HDFCBANK	5%	₹13 Cr	67,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 22 \| 500251	5%	₹13 Cr	21,109
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 24 \| TITAN	4%	₹12 Cr	33,600
Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 23 \| AMBER	4%	₹12 Cr	18,298
Eicher Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 25 \| EICHERMOT	4%	₹11 Cr	20,000
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 25 \| CHOLAFIN	4%	₹11 Cr	69,000 ↓ -17,661
Oracle Financial Services Software Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 25 \| OFSS	4%	₹11 Cr	12,000 ↑ 12,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 23 \| 532174	4%	₹11 Cr	74,000 ↓ -16,000

5. DSP TOP 100 Equity

The Fund is seeking to generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of the 100 largest corporates, by market capitalisation, listed in India.

Research Highlights for DSP TOP 100 Equity

Lower mid AUM (₹6,323 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.77% (bottom quartile).
3Y return: 17.23% (bottom quartile).
1Y return: 3.90% (bottom quartile).
Alpha: 3.29 (top quartile).
Sharpe: 0.33 (upper mid).
Information ratio: 0.84 (lower mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~88%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~9.5%).

Below is the key information for DSP TOP 100 Equity

DSP TOP 100 Equity Growth
Launch Date	10 Mar 03
NAV (14 Aug 25)	₹466.344 ↓ -0.08 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹6,323 on 30 Jun 25
Category	Equity - Large Cap
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.02
Sharpe Ratio	0.33
Information Ratio	0.84
Alpha Ratio	3.29
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,376
31 Jul 22	₹14,326
31 Jul 23	₹17,025
31 Jul 24	₹23,537
31 Jul 25	₹23,905

DSP TOP 100 Equity SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for DSP TOP 100 Equity

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	-2.1%
3 Month	-0.2%
6 Month	7.9%
1 Year	3.9%
3 Year	17.2%
5 Year	18.8%
10 Year
15 Year
Since launch	18.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.5%
2023	26.6%
2022	1.4%
2021	19.5%
2020	7.5%
2019	14.8%
2018	-2.7%
2017	26.5%
2016	4.9%
2015	-2.3%

Fund Manager information for DSP TOP 100 Equity

Name	Since	Tenure
Abhishek Singh	1 Jun 22	3.17 Yr.

Data below for DSP TOP 100 Equity as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	43.32%
Consumer Cyclical	13.11%
Health Care	7.46%
Utility	6.05%
Technology	5.97%
Consumer Defensive	4.63%
Energy	3.71%
Communication Services	1.47%
Basic Materials	1.31%
Industrials	0.96%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	12.02%
Equity	87.98%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 14 \| HDFCBANK	10%	₹603 Cr	3,012,701 ↑ 157,620
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 16 \| 532174	8%	₹495 Cr	3,420,782
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| M&M	5%	₹319 Cr	1,002,342
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 21 \| ITC	5%	₹293 Cr	7,025,441
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| 532215	5%	₹285 Cr	2,375,515
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| KOTAKBANK	4%	₹283 Cr	1,306,305
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| SBILIFE	4%	₹279 Cr	1,520,172
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 23 \| 532555	4%	₹261 Cr	7,808,293 ↑ 1,417,893
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 22 \| 500034	4%	₹257 Cr	2,745,150 ↑ 2,196,120
Cipla Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 20 \| 500087	4%	₹240 Cr	1,594,830

ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്റർ

ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്റർ എന്നത് വ്യക്തികളെ അവരുടെ മൂല്യം എത്രയാണെന്ന് മനസ്സിലാക്കാൻ സഹായിക്കുന്ന ഒരു ഉപകരണമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം നിക്ഷേപ കാലാവധിയുടെ അവസാനം. കാൽക്കുലേറ്ററിൽ നൽകേണ്ട ഇൻപുട്ട് ഡാറ്റയിൽ ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധി, ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ തുക, ഇക്വിറ്റി വിപണികളിൽ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന ദീർഘകാല വളർച്ചാ നിരക്ക്, ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ പ്രതീക്ഷിക്കുന്നത് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.പണപ്പെരുപ്പം നിരക്ക്. അതിനാൽ, ഒരു ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്റർ എങ്ങനെ ഉപയോഗിക്കാം എന്ന ആശയം നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

ലംപ് സം നിക്ഷേപം: 35 രൂപ,000

നിക്ഷേപ കാലാവധി: 20 വർഷം

ദീർഘകാല വളർച്ചാ നിരക്ക് (ഏകദേശം): 15%

ദീർഘകാല പണപ്പെരുപ്പ നിരക്ക് (ഏകദേശം): 4%

ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്റർ അനുസരിച്ച് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം: 2,82,181 രൂപ

നിക്ഷേപത്തിലെ അറ്റാദായം: 2,47,181 രൂപ

അതിനാൽ, മുകളിലെ കണക്കുകൂട്ടൽ കാണിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിലെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ അറ്റാദായം 2,47,181 രൂപയാണെന്നും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ആകെ മൂല്യം 2,82,181 രൂപയാണെന്നും.

അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പോയിന്ററുകളിൽ നിന്ന്, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപ രീതിക്കും അതിന്റെ ഗുണങ്ങളുണ്ടെന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപ രീതി തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ ജാഗ്രത പാലിക്കണം. അത്തരം മോഡ് അവർക്ക് അനുയോജ്യമാണോ അല്ലയോ എന്ന് അവർ പരിശോധിക്കണം. വ്യക്തികൾക്ക് ലംപ് സം മോഡ് അത്ര സുഖകരമല്ലെങ്കിൽ, അവർക്ക് STP അല്ലെങ്കിൽ തിരഞ്ഞെടുക്കാംസിസ്റ്റമാറ്റിക് ട്രാൻസ്ഫർ പ്ലാൻ അതിൽ അവർ ആദ്യം ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നു aലിക്വിഡ് ഫണ്ട് തുടർന്ന് കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ അത് വ്യവസ്ഥാപിതമായി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിലേക്ക് മാറ്റുക.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.