മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ

Updated on August 26, 2026 , 13863 views

ലംപ് സം നിക്ഷേപം സൂചിപ്പിക്കുന്നത്നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിലെ ഗണ്യമായ തുക. ഒറ്റത്തവണ ഡൗൺ പേയ്‌മെന്റായി പണം നിക്ഷേപിക്കപ്പെടുന്നു. വലിയ തുകയുള്ള വ്യക്തികൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ ഗണ്യമായ അനുപാതം നിക്ഷേപിക്കാം. ലംപ് സം നിക്ഷേപ രീതി സിസ്റ്റമാറ്റിക്കിന് വിപരീതമാണ്നിക്ഷേപ പദ്ധതി അഥവാഎസ്.ഐ.പി മോഡ്. ഒരാൾക്ക് ഒറ്റത്തവണ തുക സ്ഥിരമായി നിക്ഷേപിക്കാംവരുമാനം അഥവാഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ റിസ്ക്-വിശപ്പ്, നിക്ഷേപ കാലാവധി, നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ച്. മിക്ക വ്യക്തികളും ഇഷ്ടപ്പെടുന്നുണ്ടെങ്കിലുംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു എസ്‌ഐ‌പി വഴി ഇപ്പോഴും, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന് ചില ഗുണങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ.

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന്റെ ചില നേട്ടങ്ങൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:

വലിയ തുകയുടെ നിക്ഷേപം

ലംപ് സം മോഡിനുള്ള ഓപ്ഷനിലൂടെ, വ്യക്തികൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഗണ്യമായ തുക നിക്ഷേപിക്കാം. അനന്തരഫലമായി, എപ്പോൾവിപണി വളർച്ചാ കാലയളവ് കാണിക്കുന്നു, തുടർന്ന് നിക്ഷേപ മൂല്യവും മൂല്യവുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ വലിയ അളവിൽ വർദ്ധിക്കുന്നുSIP നിക്ഷേപം.

ദീർഘകാല കാലാവധിക്ക് അനുയോജ്യം

ദീർഘകാല നിക്ഷേപം നടത്താൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് ലംപ് സം നിക്ഷേപം അനുയോജ്യമാണ്. ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം ഏകദേശം 10 വർഷമോ അതിൽ കൂടുതലോ നിക്ഷേപ കാലയളവിലേക്ക് പരിഗണിക്കാവുന്നതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്ഡെറ്റ് ഫണ്ട്, വ്യക്തികൾക്ക് ഒരു ഇടത്തരം കാലാവധിക്കായി നിക്ഷേപിക്കാനും തിരഞ്ഞെടുക്കാം.

സൗകര്യം

വലിയ തുകയുള്ള ആളുകൾക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപം വ്യാപിപ്പിക്കാൻ കഴിയുന്നതിനാൽ ലംപ്സം മോഡ് സാധാരണയായി വ്യക്തികൾക്ക് സൗകര്യപ്രദമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപം എസ്‌ഐ‌പി മോഡിലൂടെയാണ് ചെയ്യുന്നതെങ്കിൽ, കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് അവർ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്.

സമയത്തിനായി നിക്ഷേപിക്കുക

നിക്ഷേപകർ ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോഴെല്ലാം, അവർ എല്ലായ്പ്പോഴും വിപണി സമയത്തിനായി നോക്കണം. വിപണികൾ ഇതിനകം മാന്ദ്യത്തിലായിരിക്കുകയും വളർച്ചാ സാധ്യതകൾ കാണിക്കുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ സാധാരണയായി നിക്ഷേപം തിരഞ്ഞെടുക്കണം. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, എസ്‌ഐ‌പി മോഡുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ വ്യക്തികൾക്ക് ലംപ് സം മോഡിലൂടെ ഉയർന്ന വരുമാനം നേടാനാകും. എന്നിരുന്നാലും, വിപണികൾ ഇതിനകം ഒരു കൊടുമുടിയിലെത്തുമ്പോൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്തുകയാണെങ്കിൽ, ആ സാഹചര്യത്തിൽ, വ്യക്തികൾ നഷ്ടത്തിലായേക്കാം.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2022-ലെ മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന ലംപ് സം ഫണ്ടുകൾ

ലംപ് സം നിക്ഷേപം ഒരു ദീർഘകാല കാലയളവിലേക്കായതിനാൽ, അതിന്റെ അനന്തരഫലമായി, നമുക്ക് ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാം.വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ. അതിനാൽ, ലംപ് സം മോഡിലൂടെ ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്ന ഏറ്റവും മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന ചില ലാർജ് ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ നോക്കാം.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth	₹44.16 ↑ 0.05	₹655	5,000	9.2	12.5	15.4	21.9	12.6
Invesco India Largecap Fund Growth	₹73.75 ↑ 0.37	₹1,847	5,000	7.1	7.1	8.3	14.6	11.7	5.5
Bandhan Large Cap Fund Growth	₹79.457 ↑ 0.09	₹2,061	5,000	4.6	1.8	4.6	13.3	10.8	8.2
JM Core 11 Fund Growth	₹20.7231 ↓ -0.02	₹289	5,000	7.7	7.4	7.1	12.9	13.6	-1.9
BNP Paribas Large Cap Fund Growth	₹225.337 ↑ 0.56	₹2,632	5,000	3.2	0.9	4.4	12.4	11	4.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	IDBI India Top 100 Equity Fund	Invesco India Largecap Fund	Bandhan Large Cap Fund	JM Core 11 Fund	BNP Paribas Large Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹655 Cr).	Lower mid AUM (₹1,847 Cr).	Upper mid AUM (₹2,061 Cr).	Bottom quartile AUM (₹289 Cr).	Highest AUM (₹2,632 Cr).
Point 2	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.61% (upper mid).	5Y return: 11.73% (lower mid).	5Y return: 10.78% (bottom quartile).	5Y return: 13.63% (top quartile).	5Y return: 10.97% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 21.88% (top quartile).	3Y return: 14.62% (upper mid).	3Y return: 13.35% (lower mid).	3Y return: 12.88% (bottom quartile).	3Y return: 12.37% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 15.39% (top quartile).	1Y return: 8.31% (upper mid).	1Y return: 4.65% (bottom quartile).	1Y return: 7.07% (lower mid).	1Y return: 4.40% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 2.11 (bottom quartile).	Alpha: 3.75 (top quartile).	Alpha: 2.34 (upper mid).	Alpha: 2.22 (lower mid).	Alpha: 0.42 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.09 (top quartile).	Sharpe: -0.25 (bottom quartile).	Sharpe: -0.35 (bottom quartile).	Sharpe: 0.05 (upper mid).	Sharpe: -0.13 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.14 (bottom quartile).	Information ratio: 0.82 (top quartile).	Information ratio: 0.63 (upper mid).	Information ratio: 0.16 (bottom quartile).	Information ratio: 0.42 (lower mid).

IDBI India Top 100 Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.61% (upper mid).
3Y return: 21.88% (top quartile).
1Y return: 15.39% (top quartile).
Alpha: 2.11 (bottom quartile).
Sharpe: 1.09 (top quartile).
Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

Invesco India Largecap Fund

Lower mid AUM (₹1,847 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.73% (lower mid).
3Y return: 14.62% (upper mid).
1Y return: 8.31% (upper mid).
Alpha: 3.75 (top quartile).
Sharpe: -0.25 (bottom quartile).
Information ratio: 0.82 (top quartile).

Bandhan Large Cap Fund

Upper mid AUM (₹2,061 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.78% (bottom quartile).
3Y return: 13.35% (lower mid).
1Y return: 4.65% (bottom quartile).
Alpha: 2.34 (upper mid).
Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
Information ratio: 0.63 (upper mid).

JM Core 11 Fund

Bottom quartile AUM (₹289 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 13.63% (top quartile).
3Y return: 12.88% (bottom quartile).
1Y return: 7.07% (lower mid).
Alpha: 2.22 (lower mid).
Sharpe: 0.05 (upper mid).
Information ratio: 0.16 (bottom quartile).

BNP Paribas Large Cap Fund

Highest AUM (₹2,632 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.97% (bottom quartile).
3Y return: 12.37% (bottom quartile).
1Y return: 4.40% (bottom quartile).
Alpha: 0.42 (bottom quartile).
Sharpe: -0.13 (lower mid).
Information ratio: 0.42 (lower mid).

*മുകളിൽ മികച്ചവയുടെ ലിസ്റ്റ്മൊത്തം തുക മുകളിൽ AUM/നെറ്റ് അസറ്റുകൾ ഉള്ള ഫണ്ടുകൾ100 കോടി. ക്രമീകരിച്ചുകഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ.

1. IDBI India Top 100 Equity Fund

The Investment objective of the Scheme is to provide investors with the opportunities for long-term capital appreciation by investing predominantly in Equity and Equity related Instruments of Large Cap companies. However there can be no assurance that the investment objective under the Scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI India Top 100 Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.61% (upper mid).
3Y return: 21.88% (top quartile).
1Y return: 15.39% (top quartile).
Alpha: 2.11 (bottom quartile).
Sharpe: 1.09 (top quartile).
Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI India Top 100 Equity Fund

IDBI India Top 100 Equity Fund Growth
Launch Date	15 May 12
NAV (28 Jul 23)	₹44.16 ↑ 0.05 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹655 on 30 Jun 23
Category	Equity - Large Cap
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.47
Sharpe Ratio	1.09
Information Ratio	0.14
Alpha Ratio	2.11
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

IDBI India Top 100 Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for IDBI India Top 100 Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	3%
3 Month	9.2%
6 Month	12.5%
1 Year	15.4%
3 Year	21.9%
5 Year	12.6%
10 Year
15 Year
Since launch	14.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for IDBI India Top 100 Equity Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI India Top 100 Equity Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Invesco India Largecap Fund

(Erstwhile Invesco India Business Leaders Fund)

To generate long term capital appreciation by investing in equity and equity related instruments including equity derivatives of companies which in our opinion are leaders in their respective industry or industry segment. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India Largecap Fund

Lower mid AUM (₹1,847 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.73% (lower mid).
3Y return: 14.62% (upper mid).
1Y return: 8.31% (upper mid).
Alpha: 3.75 (top quartile).
Sharpe: -0.25 (bottom quartile).
Information ratio: 0.82 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~7.2%).

Below is the key information for Invesco India Largecap Fund

Invesco India Largecap Fund Growth
Launch Date	21 Aug 09
NAV (28 Aug 26)	₹73.75 ↑ 0.37 (0.50 %)
Net Assets (Cr)	₹1,847 on 30 Jun 26
Category	Equity - Large Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.1
Sharpe Ratio	-0.25
Information Ratio	0.82
Alpha Ratio	3.75
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,413
31 Jul 23	₹12,103
31 Jul 24	₹16,763
31 Jul 25	₹16,726
31 Jul 26	₹17,719

Invesco India Largecap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Invesco India Largecap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	3.3%
3 Month	7.1%
6 Month	7.1%
1 Year	8.3%
3 Year	14.6%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	5.5%
2024	20%
2023	27.8%
2022	-3%
2021	32.5%
2020	14.1%
2019	10.5%
2018	-0.4%
2017	28.3%
2016	2.8%

Fund Manager information for Invesco India Largecap Fund

Name	Since	Tenure
Hiten Jain	1 Dec 23	2.67 Yr.

Data below for Invesco India Largecap Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.56%
Industrials	20.84%
Consumer Cyclical	14.51%
Health Care	9.07%
Technology	9.04%
Basic Materials	5.02%
Communication Services	3.21%
Real Estate	2.18%
Consumer Defensive	1.22%
Utility	0.52%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.84%
Equity	98.16%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 19 \| ICICIBANK	7%	₹133 Cr	969,443
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| HDFCBANK	6%	₹111 Cr	1,384,844
ICICI Prudential Asset Management Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 25 \| ICICIAMC	5%	₹98 Cr	296,370
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 25 \| LT	4%	₹72 Cr	173,437
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 25 \| 500034	4%	₹67 Cr	671,135
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 18 \| INFY	4%	₹65 Cr	646,679
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 25 \| INDIGO	3%	₹61 Cr	113,532
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| ETERNAL	3%	₹61 Cr	2,302,684
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Dec 19 \| BHARTIARTL	3%	₹59 Cr	320,404
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 26 \| 532215	3%	₹55 Cr	406,975

3. Bandhan Large Cap Fund

(Erstwhile IDFC Equity Fund)

The investment objective of the scheme is to seek to generate capital growth from a portfolio of predominantly equity and equity related instruments (including Equity Derivatives). The scheme may also invest in debt & money market instruments to generate reasonable income. However there is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized.

Research Highlights for Bandhan Large Cap Fund

Upper mid AUM (₹2,061 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.78% (bottom quartile).
3Y return: 13.35% (lower mid).
1Y return: 4.65% (bottom quartile).
Alpha: 2.34 (upper mid).
Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
Information ratio: 0.63 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~8.9%).

Below is the key information for Bandhan Large Cap Fund

Bandhan Large Cap Fund Growth
Launch Date	9 Jun 06
NAV (28 Aug 26)	₹79.457 ↑ 0.09 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹2,061 on 30 Jun 26
Category	Equity - Large Cap
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.07
Sharpe Ratio	-0.35
Information Ratio	0.63
Alpha Ratio	2.34
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,690
31 Jul 23	₹12,190
31 Jul 24	₹16,673
31 Jul 25	₹16,930
31 Jul 26	₹17,355

Bandhan Large Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Bandhan Large Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	2.5%
3 Month	4.6%
6 Month	1.8%
1 Year	4.6%
3 Year	13.3%
5 Year	10.8%
10 Year
15 Year
Since launch	10.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	8.2%
2024	18.7%
2023	26.8%
2022	-2.3%
2021	26.8%
2020	17.4%
2019	10.6%
2018	-4.2%
2017	34.2%
2016	5.3%

Fund Manager information for Bandhan Large Cap Fund

Name	Since	Tenure
Manish Gunwani	2 Dec 24	1.66 Yr.
Prateek Poddar	2 Dec 24	1.66 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	2.82 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	2.15 Yr.

Data below for Bandhan Large Cap Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	33.35%
Consumer Cyclical	15.97%
Technology	7.92%
Industrials	7.69%
Basic Materials	7.28%
Health Care	6.97%
Energy	6.05%
Consumer Defensive	5.63%
Utility	4.17%
Communication Services	2.96%
Real Estate	1.83%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.18%
Equity	99.82%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| ICICIBANK	9%	₹184 Cr	1,338,506
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 07 \| HDFCBANK	8%	₹163 Cr	2,044,686 ↑ 66,278
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 28 Feb 07 \| RELIANCE	6%	₹121 Cr	933,776 ↑ 43,681
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 24 \| SBIN	4%	₹79 Cr	768,824
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 24 \| 532555	4%	₹77 Cr	2,162,368
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| LT	4%	₹73 Cr	176,463 ↑ 13,247
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 11 \| INFY	4%	₹72 Cr	721,653
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 24 \| M&M	3%	₹66 Cr	215,728 ↑ 22,117
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	3%	₹61 Cr	329,763
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 24 \| SUNPHARMA	3%	₹61 Cr	325,592 ↑ 11,390

4. JM Core 11 Fund

The investment objective of the Scheme is to provide long-term growth by investing predominantly in a concentrated portfolio of equity / equity related instruments of companies.

Research Highlights for JM Core 11 Fund

Bottom quartile AUM (₹289 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 13.63% (top quartile).
3Y return: 12.88% (bottom quartile).
1Y return: 7.07% (lower mid).
Alpha: 2.22 (lower mid).
Sharpe: 0.05 (upper mid).
Information ratio: 0.16 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (~5.2%).

Below is the key information for JM Core 11 Fund

JM Core 11 Fund Growth
Launch Date	5 Mar 08
NAV (28 Aug 26)	₹20.7231 ↓ -0.02 (-0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹289 on 31 Jul 26
Category	Equity - Large Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.38
Sharpe Ratio	0.05
Information Ratio	0.16
Alpha Ratio	2.22
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,880
31 Jul 23	₹13,474
31 Jul 24	₹19,877
31 Jul 25	₹18,512
31 Jul 26	₹19,378

JM Core 11 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for JM Core 11 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	7.7%
6 Month	7.4%
1 Year	7.1%
3 Year	12.9%
5 Year	13.6%
10 Year
15 Year
Since launch	4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	-1.9%
2024	24.3%
2023	32.9%
2022	7.1%
2021	16.3%
2020	6.3%
2019	10.6%
2018	-5%
2017	43.1%
2016	11.1%

Fund Manager information for JM Core 11 Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	1 Oct 24	1.83 Yr.
Asit Bhandarkar	25 Feb 09	17.44 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.82 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	1.31 Yr.

Data below for JM Core 11 Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.46%
Consumer Cyclical	24.72%
Industrials	17.51%
Technology	11.35%
Health Care	7.2%
Utility	2.95%
Basic Materials	2.66%
Consumer Defensive	2.56%
Communication Services	2.39%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.2%
Equity	98.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 May 25 \| UJJIVANSFB	5%	₹15 Cr	2,500,000 ↓ -171,722
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 11 \| LT	5%	₹14 Cr	34,507
Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 23 \| AMBER	5%	₹14 Cr	18,050
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| 500034	5%	₹13 Cr	131,500
IDFC First Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| IDFCFIRSTB	4%	₹13 Cr	1,575,000 ↓ -25,000
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 25 \| PAYTM	4%	₹12 Cr	105,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 23 \| ETERNAL	4%	₹12 Cr	450,000 ↓ -10,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 25 \| ADANIPORTS	4%	₹12 Cr	64,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 24 \| HDFCBANK	4%	₹12 Cr	145,000
Premier Energies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 26 \| PREMIERENE	4%	₹11 Cr	105,000 ↓ -5,000

5. BNP Paribas Large Cap Fund

(Erstwhile BNP Paribas Equity Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversifi ed and actively managed portfolio of equity and equity related securities. The Scheme will invest in a range of companies, with a bias towards large & medium market capitalisation companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

Research Highlights for BNP Paribas Large Cap Fund

Highest AUM (₹2,632 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.97% (bottom quartile).
3Y return: 12.37% (bottom quartile).
1Y return: 4.40% (bottom quartile).
Alpha: 0.42 (bottom quartile).
Sharpe: -0.13 (lower mid).
Information ratio: 0.42 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~6.1%).

Below is the key information for BNP Paribas Large Cap Fund

BNP Paribas Large Cap Fund Growth
Launch Date	23 Sep 04
NAV (28 Aug 26)	₹225.337 ↑ 0.56 (0.25 %)
Net Assets (Cr)	₹2,632 on 31 Jul 26
Category	Equity - Large Cap
AMC	BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.02
Sharpe Ratio	-0.13
Information Ratio	0.42
Alpha Ratio	0.42
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,705
31 Jul 23	₹12,520
31 Jul 24	₹17,765
31 Jul 25	₹16,965
31 Jul 26	₹17,311

BNP Paribas Large Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for BNP Paribas Large Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	3.2%
6 Month	0.9%
1 Year	4.4%
3 Year	12.4%
5 Year	11%
10 Year
15 Year
Since launch	15.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	4.4%
2024	20.1%
2023	24.8%
2022	4.2%
2021	22.1%
2020	16.8%
2019	17.2%
2018	-4%
2017	37%
2016	-5.5%

Fund Manager information for BNP Paribas Large Cap Fund

Name	Since	Tenure
Jitendra Sriram	16 Jun 22	4.13 Yr.
Kushant Arora	21 Oct 24	1.78 Yr.

Data below for BNP Paribas Large Cap Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.95%
Industrials	13.99%
Consumer Cyclical	10.53%
Technology	8.48%
Energy	7.49%
Consumer Defensive	6.89%
Basic Materials	5.83%
Health Care	5.3%
Utility	5.26%
Communication Services	3.96%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.45%
Equity	97.53%
Debt	1.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 08 \| HDFCBANK	6%	₹158 Cr	1,980,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 12 \| ICICIBANK	6%	₹157 Cr	1,143,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 17 \| RELIANCE	6%	₹146 Cr	1,125,000
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Aug 23 \| POWERINDIA	5%	₹135 Cr	38,700 ↓ -1,350
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 20 \| LT	5%	₹117 Cr	283,500 ↑ 13,500
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 29 Feb 08 \| BHARTIARTL	4%	₹102 Cr	549,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 20 \| SBIN	3%	₹79 Cr	774,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 15 \| KOTAKBANK	3%	₹71 Cr	1,800,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| ETERNAL	3%	₹64 Cr	2,430,000
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 20 \| SUNPHARMA	2%	₹59 Cr	315,000

ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്റർ

ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്റർ എന്നത് വ്യക്തികളെ അവരുടെ മൂല്യം എത്രയാണെന്ന് മനസ്സിലാക്കാൻ സഹായിക്കുന്ന ഒരു ഉപകരണമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം നിക്ഷേപ കാലാവധിയുടെ അവസാനം. കാൽക്കുലേറ്ററിൽ നൽകേണ്ട ഇൻപുട്ട് ഡാറ്റയിൽ ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധി, ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ തുക, ഇക്വിറ്റി വിപണികളിൽ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന ദീർഘകാല വളർച്ചാ നിരക്ക്, ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ പ്രതീക്ഷിക്കുന്നത് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.പണപ്പെരുപ്പം നിരക്ക്. അതിനാൽ, ഒരു ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്റർ എങ്ങനെ ഉപയോഗിക്കാം എന്ന ആശയം നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

ലംപ് സം നിക്ഷേപം: 35 രൂപ,000

നിക്ഷേപ കാലാവധി: 20 വർഷം

ദീർഘകാല വളർച്ചാ നിരക്ക് (ഏകദേശം): 15%

ദീർഘകാല പണപ്പെരുപ്പ നിരക്ക് (ഏകദേശം): 4%

ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്റർ അനുസരിച്ച് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം: 2,82,181 രൂപ

നിക്ഷേപത്തിലെ അറ്റാദായം: 2,47,181 രൂപ

അതിനാൽ, മുകളിലെ കണക്കുകൂട്ടൽ കാണിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിലെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ അറ്റാദായം 2,47,181 രൂപയാണെന്നും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ആകെ മൂല്യം 2,82,181 രൂപയാണെന്നും.

അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പോയിന്ററുകളിൽ നിന്ന്, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപ രീതിക്കും അതിന്റെ ഗുണങ്ങളുണ്ടെന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപ രീതി തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ ജാഗ്രത പാലിക്കണം. അത്തരം മോഡ് അവർക്ക് അനുയോജ്യമാണോ അല്ലയോ എന്ന് അവർ പരിശോധിക്കണം. വ്യക്തികൾക്ക് ലംപ് സം മോഡ് അത്ര സുഖകരമല്ലെങ്കിൽ, അവർക്ക് STP അല്ലെങ്കിൽ തിരഞ്ഞെടുക്കാംസിസ്റ്റമാറ്റിക് ട്രാൻസ്ഫർ പ്ലാൻ അതിൽ അവർ ആദ്യം ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നു aലിക്വിഡ് ഫണ്ട് തുടർന്ന് കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ അത് വ്യവസ്ഥാപിതമായി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിലേക്ക് മാറ്റുക.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.