നിങ്ങൾക്ക് ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കാമെന്ന് അറിയാമോമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ? ഉണ്ടെങ്കിൽ, അത് നല്ലതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഇല്ലെങ്കിൽ, വിഷമിക്കേണ്ട. ഈ ലേഖനം അതേ വഴിയിലൂടെ നിങ്ങളെ നയിക്കും. ഒരു വ്യക്തി ഒറ്റത്തവണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്ന സാഹചര്യത്തെയാണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. ഇവിടെ പലതവണ നിക്ഷേപം നടക്കുന്നില്ല. തമ്മിൽ ഒരുപാട് വ്യത്യാസമുണ്ട്എസ്.ഐ.പി കൂടാതെ മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ രീതിയും. അതിനാൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം എന്ന ആശയം നമുക്ക് മനസിലാക്കാം,മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം, ലംപ് സം നിക്ഷേപ സമയത്ത് പരിഗണിക്കേണ്ട കാര്യങ്ങൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ് സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ, മറ്റ് അനുബന്ധ വശങ്ങൾ എന്നിവ ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം എന്നത് വ്യക്തികളുടെ ഒരു സാഹചര്യമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ഒരിക്കൽ മാത്രം. എന്നിരുന്നാലും, വ്യക്തികൾ ചെറിയ തുകകൾ ലംപ് സം മോഡിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന SIP രീതിക്ക് വിപരീതമായി, വ്യക്തികൾ ഗണ്യമായ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നു. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഇത് ഒറ്റത്തവണ സാങ്കേതികതയാണ്നിക്ഷേപിക്കുന്നു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ. അധിക ഫണ്ടുകളുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപത്തിന്റെ മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ രീതിബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് കൂടാതെ കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാൻ ചാനലുകൾക്കായി നോക്കുന്നുവരുമാനം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ.
ലംപ് സം മോഡിലൂടെ നിങ്ങൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, വ്യക്തികൾ AUM, നിക്ഷേപ തുക എന്നിവയും അതിലേറെയും പോലുള്ള വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള ചില മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.
ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിവിധ കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ അവരുടെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകളാണ്. ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ലൊരു ഓപ്ഷനായി ഈ സ്കീമുകൾ കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. വ്യക്തികൾക്ക് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ മൊത്തത്തിലുള്ള തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുമെങ്കിലും, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ശുപാർശിത സാങ്കേതികത ഒന്നുകിൽ SIP വഴിയോ അല്ലെങ്കിൽസിസ്റ്റമാറ്റിക് ട്രാൻസ്ഫർ പ്ലാൻ (STP) മോഡ്. STP മോഡിൽ, വ്യക്തികൾ ആദ്യം ഗണ്യമായ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നുഡെറ്റ് ഫണ്ട് അതുപോലെലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ തുടർന്ന് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ പണം കൈമാറ്റം ചെയ്യപ്പെടുന്നു. നിക്ഷേപത്തിനായി പരിഗണിക്കാവുന്ന ചില ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹194.65
↑ 1.26 ₹7,645 5,000 -2.5 9.7 -4 29 36.9 27.4 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.544
↑ 0.29 ₹2,483 5,000 -1.8 10 -5.1 28.8 34.1 23 Franklin Build India Fund Growth ₹140.761
↑ 0.60 ₹2,884 5,000 -1.9 9.7 -4.4 28.1 33.5 27.8 Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.415
↑ 0.34 ₹1,613 5,000 -5.1 7.7 -12.3 26.9 33.1 39.3 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹311.475
↑ 0.90 ₹5,303 1,000 -2.7 9.9 -11 26.4 33 32.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Infrastructure Fund HDFC Infrastructure Fund Franklin Build India Fund Bandhan Infrastructure Fund DSP India T.I.G.E.R Fund Point 1 Highest AUM (₹7,645 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr). Lower mid AUM (₹2,884 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,613 Cr). Upper mid AUM (₹5,303 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Point 3 Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 36.85% (top quartile). 5Y return: 34.12% (upper mid). 5Y return: 33.51% (lower mid). 5Y return: 33.12% (bottom quartile). 5Y return: 33.00% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 29.01% (top quartile). 3Y return: 28.76% (upper mid). 3Y return: 28.06% (lower mid). 3Y return: 26.88% (bottom quartile). 3Y return: 26.41% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -3.99% (top quartile). 1Y return: -5.13% (lower mid). 1Y return: -4.35% (upper mid). 1Y return: -12.29% (bottom quartile). 1Y return: -11.02% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.48 (top quartile). Sharpe: -0.64 (upper mid). Sharpe: -0.64 (lower mid). Sharpe: -0.71 (bottom quartile). Sharpe: -0.71 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). ICICI Prudential Infrastructure Fund
HDFC Infrastructure Fund
Franklin Build India Fund
Bandhan Infrastructure Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
Talk to our investment specialist
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ ഫണ്ട് പണം വ്യത്യസ്തമായി നിക്ഷേപിക്കുന്നുസ്ഥിര വരുമാനം ട്രഷറി ബില്ലുകൾ, കോർപ്പറേറ്റ് തുടങ്ങിയ ഉപകരണങ്ങൾബോണ്ടുകൾ, അതോടൊപ്പം തന്നെ കുടുതല്. ഈ സ്കീമുകൾ ഹ്രസ്വ, ഇടത്തരം കാലയളവിനുള്ള ഒരു നല്ല ഓപ്ഷനായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. പല വ്യക്തികളും ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഒറ്റത്തവണ പണം നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു. ചിലമികച്ച ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്നവ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.2143
↑ 0.05 ₹207 1,000 1 4 21.6 14.8 7.8 6.99% 1Y 10M 28D 2Y 7M 6D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.9069
↑ 0.03 ₹1,044 1,000 2.3 5.5 16.1 10.7 11.9 7.78% 2Y 1M 6D 3Y 1M 13D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.6422
↑ 0.07 ₹2,876 1,000 1.6 4.7 12.6 9.6 10.5 7.51% 3Y 4M 17D 4Y 6M 22D Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,955.74
↑ 2.72 ₹152 5,000 1 3.4 9 9.4 7.3 6.81% 2Y 4M 10D 3Y 1M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Invesco India Credit Risk Fund Point 1 Lower mid AUM (₹207 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Upper mid AUM (₹1,044 Cr). Highest AUM (₹2,876 Cr). Bottom quartile AUM (₹152 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 21.57% (top quartile). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 16.15% (upper mid). 1Y return: 12.58% (lower mid). 1Y return: 9.02% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.62% (bottom quartile). 1M return: 0.91% (lower mid). 1M return: 1.21% (top quartile). 1M return: 1.09% (upper mid). 1M return: 0.65% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.56 (lower mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 2.29 (upper mid). Sharpe: 2.36 (top quartile). Sharpe: 1.11 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.99% (lower mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.78% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.51% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.91 yrs (upper mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 2.10 yrs (lower mid). Modified duration: 3.38 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.36 yrs (bottom quartile). DSP Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Invesco India Credit Risk Fund
ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് ഇക്വിറ്റിയിലും സ്ഥിരവരുമാനത്തിലും അവരുടെ പണം നിക്ഷേപിക്കുക. ഈ സ്കീമുകൾ തിരയുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം സ്ഥിരവരുമാനത്തിനൊപ്പം തലമുറ. സമതുലിതമായ സ്കീമുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു, വ്യക്തികൾക്ക് ഹൈബ്രിഡ് സ്കീമുകളിൽ ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാം. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള ഏറ്റവും മികച്ച ചില ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ ചുവടെ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Equity Hybrid Fund Growth ₹119.569
↑ 0.91 ₹804 5,000 -2.8 6.7 -7.5 20.7 21 27 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹399.15
↑ 2.18 ₹45,168 5,000 1.3 9.2 2.8 20.2 25.8 17.2 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹774.915
↓ -0.21 ₹64,770 5,000 1.8 7.7 6.7 20.1 24.9 16.1 HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹518.192
↑ 2.61 ₹101,080 5,000 -1.2 6.4 0.7 19.5 24.1 16.7 UTI Multi Asset Fund Growth ₹74.9509
↑ 0.58 ₹5,941 5,000 0.1 7.8 0.9 19.1 15.8 20.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary JM Equity Hybrid Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund HDFC Balanced Advantage Fund UTI Multi Asset Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹804 Cr). Lower mid AUM (₹45,168 Cr). Upper mid AUM (₹64,770 Cr). Highest AUM (₹101,080 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,941 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (25+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 21.03% (bottom quartile). 5Y return: 25.84% (top quartile). 5Y return: 24.90% (upper mid). 5Y return: 24.07% (lower mid). 5Y return: 15.77% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 20.65% (top quartile). 3Y return: 20.22% (upper mid). 3Y return: 20.06% (lower mid). 3Y return: 19.53% (bottom quartile). 3Y return: 19.11% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -7.49% (bottom quartile). 1Y return: 2.82% (upper mid). 1Y return: 6.66% (top quartile). 1Y return: 0.67% (bottom quartile). 1Y return: 0.91% (lower mid). Point 8 1M return: 0.52% (bottom quartile). 1M return: 1.40% (lower mid). 1M return: 2.35% (top quartile). 1M return: 1.45% (upper mid). 1M return: 0.80% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -8.63 (bottom quartile). Alpha: 2.96 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -1.21 (bottom quartile). Sharpe: -0.29 (upper mid). Sharpe: 0.08 (top quartile). Sharpe: -0.76 (bottom quartile). Sharpe: -0.52 (lower mid). JM Equity Hybrid Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
HDFC Balanced Advantage Fund
UTI Multi Asset Fund
ഒരു സൂചിക ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഓഹരികളും മറ്റ് ഉപകരണങ്ങളും സൂചികയിലുള്ള അതേ അനുപാതത്തിൽ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ ഒരു സൂചികയുടെ പ്രകടനത്തെ അനുകരിക്കുന്നു. ഇവ നിഷ്ക്രിയമായി കൈകാര്യം ചെയ്യപ്പെടുന്ന ഫണ്ടുകളാണ്, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ലൊരു ഓപ്ഷനായി ഇതിനെ കണക്കാക്കാം. മികച്ച ചിലത്ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്നവ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹41.2311
↑ 0.36 ₹899 -3.1 7.2 -3.2 12.8 16.6 8.9 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹151.481
↑ 1.33 ₹87 -3.2 6.8 -3.8 12.3 16 8.2 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹200.395
↑ 1.81 ₹737 -2.5 7.8 -3.1 13.8 17.3 9.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹42.1607
↑ 0.38 ₹2,607 -2.5 7.9 -3 13.9 17.2 9.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Index Fund - Sensex Plan LIC MF Index Fund Sensex Franklin India Index Fund Nifty Plan IDBI Nifty Index Fund Nippon India Index Fund - Nifty Plan Point 1 Upper mid AUM (₹899 Cr). Bottom quartile AUM (₹87 Cr). Lower mid AUM (₹737 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Highest AUM (₹2,607 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.58% (lower mid). 5Y return: 16.01% (bottom quartile). 5Y return: 17.29% (top quartile). 5Y return: 11.74% (bottom quartile). 5Y return: 17.24% (upper mid). Point 6 3Y return: 12.84% (bottom quartile). 3Y return: 12.33% (bottom quartile). 3Y return: 13.78% (lower mid). 3Y return: 20.28% (top quartile). 3Y return: 13.89% (upper mid). Point 7 1Y return: -3.21% (bottom quartile). 1Y return: -3.82% (bottom quartile). 1Y return: -3.07% (lower mid). 1Y return: 16.16% (top quartile). 1Y return: -2.98% (upper mid). Point 8 1M return: 0.74% (bottom quartile). 1M return: 0.68% (bottom quartile). 1M return: 0.83% (upper mid). 1M return: 3.68% (top quartile). 1M return: 0.83% (lower mid). Point 9 Alpha: -0.51 (lower mid). Alpha: -1.14 (bottom quartile). Alpha: -0.50 (upper mid). Alpha: -1.03 (bottom quartile). Alpha: -0.49 (top quartile). Point 10 Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: -0.70 (bottom quartile). Sharpe: -0.61 (upper mid). Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: -0.61 (lower mid). Nippon India Index Fund - Sensex Plan
LIC MF Index Fund Sensex
Franklin India Index Fund Nifty Plan
IDBI Nifty Index Fund
Nippon India Index Fund - Nifty Plan
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF). Research Highlights for IDBI Gold Fund Below is the key information for IDBI Gold Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may
constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for DSP World Mining Fund Below is the key information for DSP World Mining Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF). Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Returns up to 1 year are on To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF. Research Highlights for Axis Gold Fund Below is the key information for Axis Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (30 Sep 25) ₹44.6982 ↑ 0.26 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹1,421 on 31 Aug 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio -1.09 Alpha Ratio 3.15 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹7,753 30 Sep 22 ₹6,406 30 Sep 23 ₹7,497 30 Sep 24 ₹10,968 30 Sep 25 ₹21,899 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 30 Sep 25 Duration Returns 1 Month 23% 3 Month 49.5% 6 Month 70.8% 1 Year 99.7% 3 Year 50.6% 5 Year 17% 10 Year 15 Year Since launch 8.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.51 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.55% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.55% Equity 95.62% Debt 0.01% Other 2.83% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -77% ₹1,088 Cr 1,545,650
↓ -32,885 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX22% ₹318 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹18 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹3 Cr 2. IDBI Gold Fund
IDBI Gold Fund
Growth Launch Date 14 Aug 12 NAV (01 Oct 25) ₹31.3457 ↑ 1.30 (4.34 %) Net Assets (Cr) ₹254 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 2.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹9,217 30 Sep 22 ₹10,058 30 Sep 23 ₹11,430 30 Sep 24 ₹14,833 30 Sep 25 ₹22,097 Returns for IDBI Gold Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 30 Sep 25 Duration Returns 1 Month 14.8% 3 Month 23.2% 6 Month 33.4% 1 Year 56.1% 3 Year 31.9% 5 Year 18% 10 Year 15 Year Since launch 9.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.8% 2022 12% 2021 -4% 2020 24.2% 2019 21.6% 2018 5.8% 2017 1.4% 2016 8.3% 2015 -8.7% Fund Manager information for IDBI Gold Fund
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 1 Jun 24 1.25 Yr. Data below for IDBI Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.08% Other 97.92% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC MF Gold ETF
- | -99% ₹251 Cr 270,044
↑ 31,450 Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹4 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -0% -₹1 Cr 3. DSP World Mining Fund
DSP World Mining Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (30 Sep 25) ₹22.6646 ↓ -0.01 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹148 on 31 Aug 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹12,815 30 Sep 22 ₹12,989 30 Sep 23 ₹15,186 30 Sep 24 ₹17,544 30 Sep 25 ₹22,443 Returns for DSP World Mining Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 30 Sep 25 Duration Returns 1 Month 14.7% 3 Month 32.3% 6 Month 43.4% 1 Year 27.9% 3 Year 20% 5 Year 17.5% 10 Year 15 Year Since launch 5.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -8.1% 2023 0% 2022 12.2% 2021 18% 2020 34.9% 2019 21.5% 2018 -9.4% 2017 21.1% 2016 49.7% 2015 -36% Fund Manager information for DSP World Mining Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.51 Yr. Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 96.53% Energy 1.47% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.67% Equity 98% Debt 0% Other 0.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Mining I2
Investment Fund | -99% ₹147 Cr 196,725 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹2 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 4. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth Launch Date 20 Mar 12 NAV (01 Oct 25) ₹34.5166 ↑ 0.85 (2.54 %) Net Assets (Cr) ₹725 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 2.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹8,974 30 Sep 22 ₹9,669 30 Sep 23 ₹11,048 30 Sep 24 ₹14,179 30 Sep 25 ₹21,356 Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 30 Sep 25 Duration Returns 1 Month 13.3% 3 Month 21.7% 6 Month 28.5% 1 Year 54.8% 3 Year 31.3% 5 Year 17.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.5% 2022 12.3% 2021 -5% 2020 26% 2019 21.3% 2018 6.8% 2017 1.6% 2016 11.5% 2015 -7.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Name Since Tenure Priya Sridhar 31 Dec 24 0.67 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.51% Other 98.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya BSL Gold ETF
- | -100% ₹724 Cr 79,896,220
↑ 3,972,596 Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% -₹1 Cr 5. Axis Gold Fund
Axis Gold Fund
Growth Launch Date 20 Oct 11 NAV (01 Oct 25) ₹34.5458 ↑ 0.86 (2.54 %) Net Assets (Cr) ₹1,272 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹9,072 30 Sep 22 ₹9,818 30 Sep 23 ₹11,221 30 Sep 24 ₹14,428 30 Sep 25 ₹21,617 Returns for Axis Gold Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 30 Sep 25 Duration Returns 1 Month 13.2% 3 Month 21.1% 6 Month 28% 1 Year 53.6% 3 Year 31.2% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.2% 2023 14.7% 2022 12.5% 2021 -4.7% 2020 26.9% 2019 23.1% 2018 8.3% 2017 0.7% 2016 10.7% 2015 -11.9% Fund Manager information for Axis Gold Fund
Name Since Tenure Aditya Pagaria 9 Nov 21 3.81 Yr. Pratik Tibrewal 1 Feb 25 0.58 Yr. Data below for Axis Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.14% Other 97.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Gold ETF
- | -99% ₹1,265 Cr 147,128,710
↑ 5,400,000 Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹8 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -0% -₹1 Cr
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് വ്യക്തികൾ ധാരാളം പാരാമീറ്ററുകൾ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു:
ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാര്യം വരുമ്പോൾ, വ്യക്തികൾ എപ്പോഴും അന്വേഷിക്കേണ്ടതുണ്ട്വിപണി പ്രത്യേകിച്ച് ഇക്വിറ്റി അധിഷ്ഠിത ഫണ്ടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സമയങ്ങൾ. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്താനുള്ള നല്ല സമയമാണ് വിപണികൾ താഴ്ന്നതും ഉടൻ തന്നെ അവർ വിലമതിക്കാൻ തുടങ്ങുന്നതും. എന്നിരുന്നാലും, വിപണികൾ ഇതിനകം ഏറ്റവും ഉയർന്ന നിലയിലാണെങ്കിൽ, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് വിട്ടുനിൽക്കുന്നതാണ് നല്ലത്.
ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് പരിഗണിക്കേണ്ട ഒരു പ്രധാന വശം കൂടിയാണ് വൈവിധ്യവൽക്കരണം. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന വ്യക്തികൾ ഒന്നിലധികം വഴികളിലേക്ക് വ്യാപിച്ചുകൊണ്ട് അവരുടെ നിക്ഷേപം വൈവിധ്യവത്കരിക്കണം. സ്കീമുകളിലൊന്ന് പ്രവർത്തിക്കുന്നില്ലെങ്കിൽപ്പോലും അവരുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോ നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് സഹായിക്കും.
വ്യക്തികൾ ചെയ്യുന്ന ഏതൊരു നിക്ഷേപവും ഒരു പ്രത്യേക ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കാനാണ്. അതിനാൽ, സ്കീമിന്റെ സമീപനം യോജിച്ചതാണോ എന്ന് വ്യക്തികൾ പരിശോധിക്കണംനിക്ഷേപകൻന്റെ ലക്ഷ്യം. ഇവിടെ, വ്യക്തികൾ വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾക്കായി നോക്കണംസിഎജിആർ സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പുള്ള വരുമാനം, സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം, നികുതിയുടെ സ്വാധീനം എന്നിവയും അതിലേറെയും.
വ്യക്തികൾ അവരുടെ കാര്യം ചെയ്യണംമോചനം കൃത്യമായ സമയത്ത് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം. നിക്ഷേപലക്ഷ്യം അനുസരിച്ച് ഇത് സാധ്യമാണെങ്കിലും; വ്യക്തികൾ അവർ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഉദ്ദേശിക്കുന്ന സ്കീമിനെക്കുറിച്ച് സമയബന്ധിതമായി അവലോകനം ചെയ്യണം. എന്നിരുന്നാലും, അവർക്ക് പരമാവധി ആനുകൂല്യങ്ങൾ ആസ്വദിക്കാൻ കഴിയുന്ന തരത്തിൽ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപം നിലനിർത്തേണ്ടതുണ്ട്.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ് സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ ഒരു വ്യക്തിയുടെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം ഒരു നിശ്ചിത സമയപരിധിയിൽ എങ്ങനെ വളരുന്നു എന്ന് കാണിക്കാൻ വ്യക്തികളെ സഹായിക്കുന്നു. ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്ററിൽ ഇൻപുട്ട് ചെയ്യേണ്ട ചില ഡാറ്റയിൽ നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധി, പ്രാരംഭ നിക്ഷേപ തുക, ദീർഘകാല പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വളർച്ചാ നിരക്ക് എന്നിവയും അതിലേറെയും ഉൾപ്പെടുന്നു. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ്സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ ഒരു ചിത്രീകരണം ഇനിപ്പറയുന്നതാണ്.
ലംപ് സം നിക്ഷേപം: 25 രൂപ,000
നിക്ഷേപ കാലാവധി: 15 വർഷം
ദീർഘകാല വളർച്ചാ നിരക്ക് (ഏകദേശം): 15%
ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്റർ അനുസരിച്ച് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം: 2,03,427 രൂപ
നിക്ഷേപത്തിലെ അറ്റാദായം: 1,78,427 രൂപ
അതിനാൽ, മുകളിലെ കണക്കുകൂട്ടൽ കാണിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിലെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ അറ്റാദായം 1,78,427 രൂപയാണെന്നും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ആകെ മൂല്യം 2,03,427 രൂപയാണെന്നും ആണ്..
SIP-ന് സമാനമായി, ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനും അതിന്റേതായ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളുമുണ്ട്. അതിനാൽ, നമുക്ക് ഈ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളും നോക്കാം.
ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഗുണങ്ങൾ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.
ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ ദോഷങ്ങൾ ഇവയാണ്:
അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പോയിന്ററുകളിൽ നിന്ന്, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഒരു നല്ല മാർഗമാണ് ലംപ്സം മോഡ് എന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, സ്കീമിൽ ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ ആത്മവിശ്വാസം പുലർത്തേണ്ടതുണ്ട്. ഇല്ലെങ്കിൽ, അവർക്ക് നിക്ഷേപത്തിന്റെ SIP മോഡ് തിരഞ്ഞെടുക്കാം. കൂടാതെ, നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് ആളുകൾ സ്കീമിന്റെ രീതികൾ മനസ്സിലാക്കണം. ആവശ്യമെങ്കിൽ, അവർക്ക് ഒരു ഉപദേശം പോലും നൽകാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്. അവരുടെ പണം സുരക്ഷിതമാണെന്നും അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൃത്യസമയത്ത് പൂർത്തീകരിക്കപ്പെടുന്നുവെന്നും ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് അവരെ സഹായിക്കും.
Research Highlights for DSP World Gold Fund