മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം

Updated on September 16, 2026 , 13245 views

നിങ്ങൾക്ക് ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കാമെന്ന് അറിയാമോമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ? ഉണ്ടെങ്കിൽ, അത് നല്ലതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഇല്ലെങ്കിൽ, വിഷമിക്കേണ്ട. ഈ ലേഖനം അതേ വഴിയിലൂടെ നിങ്ങളെ നയിക്കും. ഒരു വ്യക്തി ഒറ്റത്തവണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്ന സാഹചര്യത്തെയാണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. ഇവിടെ പലതവണ നിക്ഷേപം നടക്കുന്നില്ല. തമ്മിൽ ഒരുപാട് വ്യത്യാസമുണ്ട്എസ്.ഐ.പി കൂടാതെ മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ രീതിയും. അതിനാൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം എന്ന ആശയം നമുക്ക് മനസിലാക്കാം,മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം, ലംപ് സം നിക്ഷേപ സമയത്ത് പരിഗണിക്കേണ്ട കാര്യങ്ങൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ് സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ, മറ്റ് അനുബന്ധ വശങ്ങൾ എന്നിവ ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം എന്നതുകൊണ്ട് നിങ്ങൾ എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്?

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം എന്നത് വ്യക്തികളുടെ ഒരു സാഹചര്യമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ഒരിക്കൽ മാത്രം. എന്നിരുന്നാലും, വ്യക്തികൾ ചെറിയ തുകകൾ ലംപ് സം മോഡിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന SIP രീതിക്ക് വിപരീതമായി, വ്യക്തികൾ ഗണ്യമായ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നു. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഇത് ഒറ്റത്തവണ സാങ്കേതികതയാണ്നിക്ഷേപിക്കുന്നു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ. അധിക ഫണ്ടുകളുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപത്തിന്റെ മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ രീതിബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് കൂടാതെ കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാൻ ചാനലുകൾക്കായി നോക്കുന്നുവരുമാനം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ.

2022 - 2023 ലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്

ലംപ് സം മോഡിലൂടെ നിങ്ങൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, വ്യക്തികൾ AUM, നിക്ഷേപ തുക എന്നിവയും അതിലേറെയും പോലുള്ള വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള ചില മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.

ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ മികച്ച ലംപ് നിക്ഷേപം

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിവിധ കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ അവരുടെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകളാണ്. ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ലൊരു ഓപ്ഷനായി ഈ സ്കീമുകൾ കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. വ്യക്തികൾക്ക് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ മൊത്തത്തിലുള്ള തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുമെങ്കിലും, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ശുപാർശിത സാങ്കേതികത ഒന്നുകിൽ SIP വഴിയോ അല്ലെങ്കിൽസിസ്റ്റമാറ്റിക് ട്രാൻസ്ഫർ പ്ലാൻ (STP) മോഡ്. STP മോഡിൽ, വ്യക്തികൾ ആദ്യം ഗണ്യമായ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നുഡെറ്റ് ഫണ്ട് അതുപോലെലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ തുടർന്ന് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ പണം കൈമാറ്റം ചെയ്യപ്പെടുന്നു. നിക്ഷേപത്തിനായി പരിഗണിക്കാവുന്ന ചില ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹62.5876 ↑ 0.97	₹1,441	1,000	10.2	4.7	56	55.9	30.9	167.1
SBI PSU Fund Growth	₹33.6026 ↑ 0.29	₹6,678	5,000	-5.4	-3	4.4	18.4	21.7	11.3
DSP World Mining Fund Growth	₹34.2347 ↑ 0.31	₹168	1,000	2.5	11.2	63	29	21	79
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹200.47 ↑ 2.96	₹8,523	5,000	-2.1	7.8	1.6	16.6	20.6	6.7
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹54.3765 ↑ 0.69	₹1,145	5,000	-0.7	13.2	7.5	22.3	20.4	-3.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	DSP World Mining Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	LIC MF Infrastructure Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,441 Cr).	Upper mid AUM (₹6,678 Cr).	Bottom quartile AUM (₹168 Cr).	Highest AUM (₹8,523 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,145 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Not Rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 30.92% (top quartile).	5Y return: 21.73% (upper mid).	5Y return: 21.04% (lower mid).	5Y return: 20.62% (bottom quartile).	5Y return: 20.38% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 55.95% (top quartile).	3Y return: 18.45% (bottom quartile).	3Y return: 29.00% (upper mid).	3Y return: 16.60% (bottom quartile).	3Y return: 22.29% (lower mid).
Point 7	1Y return: 56.02% (upper mid).	1Y return: 4.43% (bottom quartile).	1Y return: 62.95% (top quartile).	1Y return: 1.61% (bottom quartile).	1Y return: 7.52% (lower mid).
Point 8	Alpha: 2.59 (upper mid).	Alpha: -0.89 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 5.37 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 1.14 (upper mid).	Sharpe: 0.28 (lower mid).	Sharpe: 1.67 (top quartile).	Sharpe: 0.04 (bottom quartile).	Sharpe: 0.28 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.56 (bottom quartile).	Information ratio: -0.34 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.56 (top quartile).

DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,441 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 30.92% (top quartile).
3Y return: 55.95% (top quartile).
1Y return: 56.02% (upper mid).
Alpha: 2.59 (upper mid).
Sharpe: 1.14 (upper mid).
Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹6,678 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 21.73% (upper mid).
3Y return: 18.45% (bottom quartile).
1Y return: 4.43% (bottom quartile).
Alpha: -0.89 (bottom quartile).
Sharpe: 0.28 (lower mid).
Information ratio: -0.34 (bottom quartile).

DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹168 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.04% (lower mid).
3Y return: 29.00% (upper mid).
1Y return: 62.95% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.67 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,523 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 20.62% (bottom quartile).
3Y return: 16.60% (bottom quartile).
1Y return: 1.61% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.04 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,145 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 20.38% (bottom quartile).
3Y return: 22.29% (lower mid).
1Y return: 7.52% (lower mid).
Alpha: 5.37 (top quartile).
Sharpe: 0.28 (bottom quartile).
Information ratio: 0.56 (top quartile).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ മികച്ച ലംപ് സം നിക്ഷേപം

ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ ഫണ്ട് പണം വ്യത്യസ്‌തമായി നിക്ഷേപിക്കുന്നുസ്ഥിര വരുമാനം ട്രഷറി ബില്ലുകൾ, കോർപ്പറേറ്റ് തുടങ്ങിയ ഉപകരണങ്ങൾബോണ്ടുകൾ, അതോടൊപ്പം തന്നെ കുടുതല്. ഈ സ്കീമുകൾ ഹ്രസ്വ, ഇടത്തരം കാലയളവിനുള്ള ഒരു നല്ല ഓപ്ഷനായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. പല വ്യക്തികളും ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഒറ്റത്തവണ പണം നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു. ചിലമികച്ച ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്നവ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹55.2432 ↑ 0.03	₹287	1,000	2	8.8	10.3	15.9	21	7.73%	2Y 1M 28D	2Y 10M 17D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹25.4277 ↑ 0.02	₹1,532	1,000	2	4.4	11.6	12.1	13.4	7.98%	2Y 29D	2Y 9M 4D
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹43.7792 ↑ 0.05	₹3,280	1,000	1.5	3.4	8.3	9.7	10.9	8.05%	3Y 1M 20D	4Y 7M 24D
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	10,000	1.3	5.9	13.7	8.8		0%		1Y 15D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Point 1	Bottom quartile AUM (₹287 Cr).	Upper mid AUM (₹1,532 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Highest AUM (₹3,280 Cr).	Lower mid AUM (₹297 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Not Rated.	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 10.29% (lower mid).	1Y return: 11.61% (upper mid).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 8.32% (bottom quartile).	1Y return: 13.69% (top quartile).
Point 6	1M return: 0.20% (lower mid).	1M return: 0.13% (bottom quartile).	1M return: 0.91% (top quartile).	1M return: -0.08% (bottom quartile).	1M return: 0.59% (upper mid).
Point 7	Sharpe: 0.75 (bottom quartile).	Sharpe: 1.77 (upper mid).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 1.10 (lower mid).	Sharpe: 2.57 (top quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.73% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 7.98% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 8.05% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 3.14 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹287 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 10.29% (lower mid).
1M return: 0.20% (lower mid).
Sharpe: 0.75 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.73% (lower mid).
Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,532 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 11.61% (upper mid).
1M return: 0.13% (bottom quartile).
Sharpe: 1.77 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.98% (upper mid).
Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (top quartile).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹3,280 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.32% (bottom quartile).
1M return: -0.08% (bottom quartile).
Sharpe: 1.10 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.05% (top quartile).
Modified duration: 3.14 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Lower mid AUM (₹297 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (top quartile).
1M return: 0.59% (upper mid).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള മികച്ച ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ

ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് ഇക്വിറ്റിയിലും സ്ഥിരവരുമാനത്തിലും അവരുടെ പണം നിക്ഷേപിക്കുക. ഈ സ്കീമുകൾ തിരയുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം സ്ഥിരവരുമാനത്തിനൊപ്പം തലമുറ. സമതുലിതമായ സ്കീമുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു, വ്യക്തികൾക്ക് ഹൈബ്രിഡ് സ്കീമുകളിൽ ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാം. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള ഏറ്റവും മികച്ച ചില ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ ചുവടെ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Sundaram Equity Hybrid Fund Growth	₹135.137 ↑ 0.78	₹1,954	5,000	0.5	10.5	27.1	16	14.2
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹43.33 ↑ 0.50	₹1,841	5,000	4	17	12.8	15.8	13.5	-0.9
IDBI Hybrid Equity Fund Growth	₹17.1253 ↓ -0.01	₹179	5,000	7.8	9.8	12.1	14.4	7.1
Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund Growth	₹81.2894 ↑ 0.36	₹389	5,000	-3.5	-0.8	14.8	14.3	11.2
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.6995 ↑ 0.38	₹20,240	5,000	0.2	2.9	9.3	13.9	12.5	18.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Sundaram Equity Hybrid Fund	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund	IDBI Hybrid Equity Fund	Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹1,954 Cr).	Lower mid AUM (₹1,841 Cr).	Bottom quartile AUM (₹179 Cr).	Bottom quartile AUM (₹389 Cr).	Highest AUM (₹20,240 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (9+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Not Rated.	Not Rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 14.20% (top quartile).	5Y return: 13.52% (upper mid).	5Y return: 7.09% (bottom quartile).	5Y return: 11.17% (bottom quartile).	5Y return: 12.48% (lower mid).
Point 6	3Y return: 16.03% (top quartile).	3Y return: 15.85% (upper mid).	3Y return: 14.43% (lower mid).	3Y return: 14.26% (bottom quartile).	3Y return: 13.86% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 27.10% (top quartile).	1Y return: 12.75% (lower mid).	1Y return: 12.06% (bottom quartile).	1Y return: 14.82% (upper mid).	1Y return: 9.33% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 1.80% (upper mid).	1M return: 0.74% (lower mid).	1M return: 2.10% (top quartile).	1M return: -2.79% (bottom quartile).	1M return: -1.00% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 5.81 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -0.26 (bottom quartile).	Alpha: 6.53 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 2.64 (top quartile).	Sharpe: 0.32 (bottom quartile).	Sharpe: 1.03 (lower mid).	Sharpe: 2.59 (upper mid).	Sharpe: 0.63 (bottom quartile).

Sundaram Equity Hybrid Fund

Upper mid AUM (₹1,954 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.20% (top quartile).
3Y return: 16.03% (top quartile).
1Y return: 27.10% (top quartile).
1M return: 1.80% (upper mid).
Alpha: 5.81 (upper mid).
Sharpe: 2.64 (top quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Lower mid AUM (₹1,841 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.52% (upper mid).
3Y return: 15.85% (upper mid).
1Y return: 12.75% (lower mid).
1M return: 0.74% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.32 (bottom quartile).

IDBI Hybrid Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹179 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.09% (bottom quartile).
3Y return: 14.43% (lower mid).
1Y return: 12.06% (bottom quartile).
1M return: 2.10% (top quartile).
Alpha: -0.26 (bottom quartile).
Sharpe: 1.03 (lower mid).

Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹389 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.17% (bottom quartile).
3Y return: 14.26% (bottom quartile).
1Y return: 14.82% (upper mid).
1M return: -2.79% (bottom quartile).
Alpha: 6.53 (top quartile).
Sharpe: 2.59 (upper mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Highest AUM (₹20,240 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 12.48% (lower mid).
3Y return: 13.86% (bottom quartile).
1Y return: 9.33% (bottom quartile).
1M return: -1.00% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.63 (bottom quartile).

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള മികച്ച ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ

ഒരു സൂചിക ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ഓഹരികളും മറ്റ് ഉപകരണങ്ങളും സൂചികയിലുള്ള അതേ അനുപാതത്തിൽ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ ഒരു സൂചികയുടെ പ്രകടനത്തെ അനുകരിക്കുന്നു. ഇവ നിഷ്ക്രിയമായി കൈകാര്യം ചെയ്യപ്പെടുന്ന ഫണ്ടുകളാണ്, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ലൊരു ഓപ്ഷനായി ഇതിനെ കണക്കാക്കാം. മികച്ച ചിലത്ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്നവ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹139.133 ↓ -0.03	₹93	-3.7	-2.7	-10.4	3.3	4.9	9.1
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹38.0315 ↓ -0.01	₹942	-3.6	-2.6	-10	3.8	5.3	9.8
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹189.391 ↑ 0.61	₹733	-3	-1.3	-7.7	5.7	6.4	11.3
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹63.3366 ↑ 0.77	₹9,935	-0.7	9.8	3.9	16.1	10.8	2.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	LIC MF Index Fund Sensex	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	IDBI Nifty Index Fund	Franklin India Index Fund Nifty Plan	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹93 Cr).	Upper mid AUM (₹942 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Lower mid AUM (₹733 Cr).	Highest AUM (₹9,935 Cr).
Point 2	Established history (23+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 4.88% (bottom quartile).	5Y return: 5.35% (bottom quartile).	5Y return: 11.74% (top quartile).	5Y return: 6.38% (lower mid).	5Y return: 10.82% (upper mid).
Point 6	3Y return: 3.29% (bottom quartile).	3Y return: 3.84% (bottom quartile).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 5.65% (lower mid).	3Y return: 16.06% (upper mid).
Point 7	1Y return: -10.44% (bottom quartile).	1Y return: -10.03% (bottom quartile).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: -7.68% (lower mid).	1Y return: 3.89% (upper mid).
Point 8	1M return: -3.85% (bottom quartile).	1M return: -3.83% (bottom quartile).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: -3.37% (lower mid).	1M return: -3.09% (upper mid).
Point 9	Alpha: -1.14 (bottom quartile).	Alpha: -0.54 (top quartile).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.59 (upper mid).	Alpha: -0.90 (lower mid).
Point 10	Sharpe: -0.50 (bottom quartile).	Sharpe: -0.47 (bottom quartile).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.33 (lower mid).	Sharpe: 0.28 (upper mid).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹93 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 4.88% (bottom quartile).
3Y return: 3.29% (bottom quartile).
1Y return: -10.44% (bottom quartile).
1M return: -3.85% (bottom quartile).
Alpha: -1.14 (bottom quartile).
Sharpe: -0.50 (bottom quartile).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹942 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.35% (bottom quartile).
3Y return: 3.84% (bottom quartile).
1Y return: -10.03% (bottom quartile).
1M return: -3.83% (bottom quartile).
Alpha: -0.54 (top quartile).
Sharpe: -0.47 (bottom quartile).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (top quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹733 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 6.38% (lower mid).
3Y return: 5.65% (lower mid).
1Y return: -7.68% (lower mid).
1M return: -3.37% (lower mid).
Alpha: -0.59 (upper mid).
Sharpe: -0.33 (lower mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹9,935 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.82% (upper mid).
3Y return: 16.06% (upper mid).
1Y return: 3.89% (upper mid).
1M return: -3.09% (upper mid).
Alpha: -0.90 (lower mid).
Sharpe: 0.28 (upper mid).

കഴിഞ്ഞ ഒരു മാസത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

1. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund

Upper mid AUM (₹1,318 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (upper mid).
3Y return: 20.64% (lower mid).
1Y return: 35.51% (upper mid).
Alpha: 1.75 (lower mid).
Sharpe: 2.27 (top quartile).
Information ratio: -0.15 (upper mid).

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund Growth
Launch Date	2 Jan 01
NAV (14 Jan 22)	₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,318 on 30 Nov 21
Category	Equity - ELSS
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.25
Sharpe Ratio	2.27
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	1.75
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	1.2%
6 Month	15.4%
1 Year	35.5%
3 Year	20.6%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Highest AUM (₹1,441 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 30.92% (top quartile).
3Y return: 55.95% (top quartile).
1Y return: 56.02% (top quartile).
Alpha: 2.59 (top quartile).
Sharpe: 1.14 (lower mid).
Information ratio: -0.56 (lower mid).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~92%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~66.2%).
Top-3 holdings concentration ~98.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (17 Sep 26)	₹62.5876 ↑ 0.97 (1.57 %)
Net Assets (Cr)	₹1,441 on 31 Jul 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.14
Information Ratio	-0.56
Alpha Ratio	2.59
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹7,679
31 Aug 23	₹9,692
31 Aug 24	₹12,678
31 Aug 25	₹21,230
31 Aug 26	₹37,198

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	4.2%
3 Month	10.2%
6 Month	4.7%
1 Year	56%
3 Year	55.9%
5 Year	30.9%
10 Year
15 Year
Since launch	10.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.25 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	91.57%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.38%
Equity	91.78%
Debt	0.01%
Other	1.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	66%	₹954 Cr	983,452
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	28%	₹405 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹58 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	2%	₹23 Cr

3. Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

An Open-ended diversified equity scheme with an objective to generate long-term growth of capital, by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities in the domestic and international markets.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Bottom quartile AUM (₹93 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 8.98% (bottom quartile).
3Y return: 18.95% (bottom quartile).
1Y return: 13.75% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.85 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B Growth
Launch Date	31 Oct 07
NAV (28 Jul 23)	₹28.8036 ↑ 0.07 (0.23 %)
Net Assets (Cr)	₹93 on 30 Jun 23
Category	Equity - Global
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	2.6
Sharpe Ratio	0.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	4.2%
3 Month	10.3%
6 Month	10%
1 Year	13.8%
3 Year	18.9%
5 Year	9%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Name	Since	Tenure

Data below for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (lower mid).
3Y return: 20.28% (bottom quartile).
1Y return: 16.16% (bottom quartile).
1M return: 3.68% (bottom quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (bottom quartile).
Information ratio: -3.93 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. IDBI Equity Advantage Fund

The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI Equity Advantage Fund

Lower mid AUM (₹485 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.97% (bottom quartile).
3Y return: 20.84% (upper mid).
1Y return: 16.92% (lower mid).
Alpha: 1.78 (upper mid).
Sharpe: 1.21 (upper mid).
Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund

IDBI Equity Advantage Fund Growth
Launch Date	10 Sep 13
NAV (28 Jul 23)	₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹485 on 30 Jun 23
Category	Equity - ELSS
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	1.21
Information Ratio	-1.13
Alpha Ratio	1.78
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

IDBI Equity Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for IDBI Equity Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	9.7%
6 Month	15.1%
1 Year	16.9%
3 Year	20.8%
5 Year	10%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ട കാര്യങ്ങൾ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് വ്യക്തികൾ ധാരാളം പാരാമീറ്ററുകൾ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു:

മാർക്കറ്റ് സമയം

ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാര്യം വരുമ്പോൾ, വ്യക്തികൾ എപ്പോഴും അന്വേഷിക്കേണ്ടതുണ്ട്വിപണി പ്രത്യേകിച്ച് ഇക്വിറ്റി അധിഷ്‌ഠിത ഫണ്ടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സമയങ്ങൾ. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്താനുള്ള നല്ല സമയമാണ് വിപണികൾ താഴ്ന്നതും ഉടൻ തന്നെ അവർ വിലമതിക്കാൻ തുടങ്ങുന്നതും. എന്നിരുന്നാലും, വിപണികൾ ഇതിനകം ഏറ്റവും ഉയർന്ന നിലയിലാണെങ്കിൽ, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് വിട്ടുനിൽക്കുന്നതാണ് നല്ലത്.

വൈവിധ്യവൽക്കരണം

ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് പരിഗണിക്കേണ്ട ഒരു പ്രധാന വശം കൂടിയാണ് വൈവിധ്യവൽക്കരണം. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന വ്യക്തികൾ ഒന്നിലധികം വഴികളിലേക്ക് വ്യാപിച്ചുകൊണ്ട് അവരുടെ നിക്ഷേപം വൈവിധ്യവത്കരിക്കണം. സ്കീമുകളിലൊന്ന് പ്രവർത്തിക്കുന്നില്ലെങ്കിൽപ്പോലും അവരുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോ നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് സഹായിക്കും.

നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യം അനുസരിച്ച് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം നടത്തുക

വ്യക്തികൾ ചെയ്യുന്ന ഏതൊരു നിക്ഷേപവും ഒരു പ്രത്യേക ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കാനാണ്. അതിനാൽ, സ്കീമിന്റെ സമീപനം യോജിച്ചതാണോ എന്ന് വ്യക്തികൾ പരിശോധിക്കണംനിക്ഷേപകൻന്റെ ലക്ഷ്യം. ഇവിടെ, വ്യക്തികൾ വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾക്കായി നോക്കണംസിഎജിആർ സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പുള്ള വരുമാനം, സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം, നികുതിയുടെ സ്വാധീനം എന്നിവയും അതിലേറെയും.

ശരിയായ സമയത്ത് വീണ്ടെടുക്കൽ നടത്തണം

വ്യക്തികൾ അവരുടെ കാര്യം ചെയ്യണംമോചനം കൃത്യമായ സമയത്ത് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം. നിക്ഷേപലക്ഷ്യം അനുസരിച്ച് ഇത് സാധ്യമാണെങ്കിലും; വ്യക്തികൾ അവർ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഉദ്ദേശിക്കുന്ന സ്കീമിനെക്കുറിച്ച് സമയബന്ധിതമായി അവലോകനം ചെയ്യണം. എന്നിരുന്നാലും, അവർക്ക് പരമാവധി ആനുകൂല്യങ്ങൾ ആസ്വദിക്കാൻ കഴിയുന്ന തരത്തിൽ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപം നിലനിർത്തേണ്ടതുണ്ട്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ് സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ് സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ ഒരു വ്യക്തിയുടെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം ഒരു നിശ്ചിത സമയപരിധിയിൽ എങ്ങനെ വളരുന്നു എന്ന് കാണിക്കാൻ വ്യക്തികളെ സഹായിക്കുന്നു. ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്ററിൽ ഇൻപുട്ട് ചെയ്യേണ്ട ചില ഡാറ്റയിൽ നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധി, പ്രാരംഭ നിക്ഷേപ തുക, ദീർഘകാല പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വളർച്ചാ നിരക്ക് എന്നിവയും അതിലേറെയും ഉൾപ്പെടുന്നു. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ്സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ ഒരു ചിത്രീകരണം ഇനിപ്പറയുന്നതാണ്.

ചിത്രീകരണം

ലംപ് സം നിക്ഷേപം: 25 രൂപ,000

നിക്ഷേപ കാലാവധി: 15 വർഷം

ദീർഘകാല വളർച്ചാ നിരക്ക് (ഏകദേശം): 15%

ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്റർ അനുസരിച്ച് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം: 2,03,427 രൂപ

നിക്ഷേപത്തിലെ അറ്റാദായം: 1,78,427 രൂപ

അതിനാൽ, മുകളിലെ കണക്കുകൂട്ടൽ കാണിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിലെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ അറ്റാദായം 1,78,427 രൂപയാണെന്നും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ആകെ മൂല്യം 2,03,427 രൂപയാണെന്നും ആണ്..

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളും

SIP-ന് സമാനമായി, ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനും അതിന്റേതായ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളുമുണ്ട്. അതിനാൽ, നമുക്ക് ഈ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളും നോക്കാം.

പ്രയോജനങ്ങൾ

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഗുണങ്ങൾ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.

വലിയ തുക നിക്ഷേപിക്കുക: വ്യക്തികൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ വലിയ തുക നിക്ഷേപിക്കാനും ഫണ്ടുകൾ നിഷ്‌ക്രിയമായി സൂക്ഷിക്കുന്നതിനുപകരം ഉയർന്ന വരുമാനം നേടാനും കഴിയും.
ദീർഘകാലത്തേക്ക് അനുയോജ്യം: ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക്, പ്രത്യേകിച്ച് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, ലംപ് സം നിക്ഷേപ രീതി നല്ലതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, കാലാവധി ഹ്രസ്വമോ ഇടത്തരമോ ആകാം
സൗകര്യം: പേയ്‌മെന്റ് ഒരു തവണ മാത്രമേ ചെയ്യുന്നുള്ളൂ എന്നതിനാലും കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ കുറയ്ക്കാത്തതിനാലും ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപ രീതി സൗകര്യപ്രദമാണ്.

ദോഷങ്ങൾ

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ ദോഷങ്ങൾ ഇവയാണ്:

ക്രമരഹിതമായ നിക്ഷേപം: ലംപ് സം നിക്ഷേപം സ്ഥിരമായ സമ്പാദ്യശീലം വളർത്തിയെടുക്കാത്തതിനാൽ നിക്ഷേപകന്റെ സ്ഥിരമായ സമ്പാദ്യം ഉറപ്പാക്കുന്നില്ല.
ഉയർന്ന അപകടസാധ്യത: ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിൽ, സമയക്രമം നോക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. കാരണം, ലംപ്സം മോഡിൽ നിക്ഷേപം ഒരു തവണ മാത്രമേ ചെയ്യുന്നുള്ളൂ, കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ അല്ല. അതിനാൽ, വ്യക്തികൾ സമയം കണക്കാക്കിയില്ലെങ്കിൽ, അവർ നഷ്ടത്തിലായേക്കാം.

ഉപസംഹാരം

അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പോയിന്ററുകളിൽ നിന്ന്, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഒരു നല്ല മാർഗമാണ് ലംപ്സം മോഡ് എന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, സ്കീമിൽ ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ ആത്മവിശ്വാസം പുലർത്തേണ്ടതുണ്ട്. ഇല്ലെങ്കിൽ, അവർക്ക് നിക്ഷേപത്തിന്റെ SIP മോഡ് തിരഞ്ഞെടുക്കാം. കൂടാതെ, നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് ആളുകൾ സ്കീമിന്റെ രീതികൾ മനസ്സിലാക്കണം. ആവശ്യമെങ്കിൽ, അവർക്ക് ഒരു ഉപദേശം പോലും നൽകാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്. അവരുടെ പണം സുരക്ഷിതമാണെന്നും അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൃത്യസമയത്ത് പൂർത്തീകരിക്കപ്പെടുന്നുവെന്നും ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് അവരെ സഹായിക്കും.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.