നിങ്ങൾക്ക് ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കാമെന്ന് അറിയാമോമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ? ഉണ്ടെങ്കിൽ, അത് നല്ലതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഇല്ലെങ്കിൽ, വിഷമിക്കേണ്ട. ഈ ലേഖനം അതേ വഴിയിലൂടെ നിങ്ങളെ നയിക്കും. ഒരു വ്യക്തി ഒറ്റത്തവണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്ന സാഹചര്യത്തെയാണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. ഇവിടെ പലതവണ നിക്ഷേപം നടക്കുന്നില്ല. തമ്മിൽ ഒരുപാട് വ്യത്യാസമുണ്ട്എസ്.ഐ.പി കൂടാതെ മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ രീതിയും. അതിനാൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം എന്ന ആശയം നമുക്ക് മനസിലാക്കാം,മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം, ലംപ് സം നിക്ഷേപ സമയത്ത് പരിഗണിക്കേണ്ട കാര്യങ്ങൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ് സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ, മറ്റ് അനുബന്ധ വശങ്ങൾ എന്നിവ ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം എന്നത് വ്യക്തികളുടെ ഒരു സാഹചര്യമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ഒരിക്കൽ മാത്രം. എന്നിരുന്നാലും, വ്യക്തികൾ ചെറിയ തുകകൾ ലംപ് സം മോഡിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന SIP രീതിക്ക് വിപരീതമായി, വ്യക്തികൾ ഗണ്യമായ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നു. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഇത് ഒറ്റത്തവണ സാങ്കേതികതയാണ്നിക്ഷേപിക്കുന്നു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ. അധിക ഫണ്ടുകളുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപത്തിന്റെ മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ രീതിബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് കൂടാതെ കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാൻ ചാനലുകൾക്കായി നോക്കുന്നുവരുമാനം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ.
ലംപ് സം മോഡിലൂടെ നിങ്ങൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, വ്യക്തികൾ AUM, നിക്ഷേപ തുക എന്നിവയും അതിലേറെയും പോലുള്ള വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള ചില മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.
ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിവിധ കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ അവരുടെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകളാണ്. ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ലൊരു ഓപ്ഷനായി ഈ സ്കീമുകൾ കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. വ്യക്തികൾക്ക് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ മൊത്തത്തിലുള്ള തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുമെങ്കിലും, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ശുപാർശിത സാങ്കേതികത ഒന്നുകിൽ SIP വഴിയോ അല്ലെങ്കിൽസിസ്റ്റമാറ്റിക് ട്രാൻസ്ഫർ പ്ലാൻ (STP) മോഡ്. STP മോഡിൽ, വ്യക്തികൾ ആദ്യം ഗണ്യമായ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നുഡെറ്റ് ഫണ്ട് അതുപോലെലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ തുടർന്ന് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ പണം കൈമാറ്റം ചെയ്യപ്പെടുന്നു. നിക്ഷേപത്തിനായി പരിഗണിക്കാവുന്ന ചില ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹197.79
↓ -0.80 ₹8,232 5,000 4.1 2.6 5.5 25.5 33.3 27.4 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹48.104
↓ -0.11 ₹2,586 5,000 2.7 2 3 25.9 31.3 23 SBI PSU Fund Growth ₹33.5659
↓ -0.20 ₹5,714 5,000 10.7 5.1 5 27.6 30.6 23.5 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹103.454
↑ 0.12 ₹37,501 5,000 0.2 4.1 -3.5 26.4 29.8 57.1 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹168.498
↓ -0.35 ₹68,969 5,000 1.5 2.6 -3.4 21.5 29.3 26.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Infrastructure Fund HDFC Infrastructure Fund SBI PSU Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund Point 1 Lower mid AUM (₹8,232 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,586 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,714 Cr). Upper mid AUM (₹37,501 Cr). Highest AUM (₹68,969 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 33.30% (top quartile). 5Y return: 31.31% (upper mid). 5Y return: 30.62% (lower mid). 5Y return: 29.80% (bottom quartile). 5Y return: 29.32% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 25.46% (bottom quartile). 3Y return: 25.95% (lower mid). 3Y return: 27.55% (top quartile). 3Y return: 26.36% (upper mid). 3Y return: 21.54% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 5.48% (top quartile). 1Y return: 2.96% (lower mid). 1Y return: 5.02% (upper mid). 1Y return: -3.50% (bottom quartile). 1Y return: -3.39% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -0.58 (lower mid). Alpha: -4.22 (bottom quartile). Alpha: -2.66 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.00 (upper mid). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Sharpe: 0.09 (top quartile). Sharpe: -0.13 (lower mid). Sharpe: -0.35 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.57 (bottom quartile). Information ratio: 0.20 (top quartile). Information ratio: -0.11 (bottom quartile). ICICI Prudential Infrastructure Fund
HDFC Infrastructure Fund
SBI PSU Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Nippon India Small Cap Fund
Talk to our investment specialist
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ ഫണ്ട് പണം വ്യത്യസ്തമായി നിക്ഷേപിക്കുന്നുസ്ഥിര വരുമാനം ട്രഷറി ബില്ലുകൾ, കോർപ്പറേറ്റ് തുടങ്ങിയ ഉപകരണങ്ങൾബോണ്ടുകൾ, അതോടൊപ്പം തന്നെ കുടുതല്. ഈ സ്കീമുകൾ ഹ്രസ്വ, ഇടത്തരം കാലയളവിനുള്ള ഒരു നല്ല ഓപ്ഷനായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. പല വ്യക്തികളും ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഒറ്റത്തവണ പണം നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു. ചിലമികച്ച ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്നവ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.6532
↓ -0.02 ₹208 1,000 1.6 3.1 21.6 14.8 7.8 7.1% 2Y 29D 2Y 10M 24D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹23.2374
↑ 0.00 ₹1,073 1,000 2.8 4.6 13.8 10.8 11.9 7.74% 2Y 1M 13D 3Y 1M 13D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹41.1655
↓ 0.00 ₹2,807 1,000 2.5 3.4 11.6 9.6 10.5 7.63% 3Y 8M 23D 5Y 29D Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,976.75
↓ -0.23 ₹153 5,000 1.9 2.4 9.6 9.4 7.3 6.79% 2Y 3M 22D 3Y 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Invesco India Credit Risk Fund Point 1 Lower mid AUM (₹208 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Upper mid AUM (₹1,073 Cr). Highest AUM (₹2,807 Cr). Bottom quartile AUM (₹153 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 21.56% (top quartile). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 13.81% (upper mid). 1Y return: 11.58% (lower mid). 1Y return: 9.61% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.51% (bottom quartile). 1M return: 0.91% (top quartile). 1M return: 0.84% (upper mid). 1M return: 0.71% (lower mid). 1M return: 0.62% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.56 (lower mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 1.96 (upper mid). Sharpe: 2.04 (top quartile). Sharpe: 1.22 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.74% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.63% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.08 yrs (upper mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 2.12 yrs (lower mid). Modified duration: 3.73 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.31 yrs (bottom quartile). DSP Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Invesco India Credit Risk Fund
ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് ഇക്വിറ്റിയിലും സ്ഥിരവരുമാനത്തിലും അവരുടെ പണം നിക്ഷേപിക്കുക. ഈ സ്കീമുകൾ തിരയുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം സ്ഥിരവരുമാനത്തിനൊപ്പം തലമുറ. സമതുലിതമായ സ്കീമുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു, വ്യക്തികൾക്ക് ഹൈബ്രിഡ് സ്കീമുകളിൽ ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാം. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള ഏറ്റവും മികച്ച ചില ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ ചുവടെ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) UTI Multi Asset Fund Growth ₹78.9235 ₹6,376 5,000 6.5 8.1 10.5 20.1 15.8 20.7 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹810.372
↑ 0.56 ₹71,900 5,000 6.6 8.6 15.8 19.3 23.6 16.1 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹412.02
↓ -0.26 ₹48,071 5,000 5 6.9 12.8 19 24 17.2 JM Equity Hybrid Fund Growth ₹121.996
↓ -0.37 ₹816 5,000 3.1 3.5 -1.2 18.6 18.4 27 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹38.13
↓ -0.04 ₹1,326 5,000 1.5 1.3 -0.5 18.2 20.5 25.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Multi Asset Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund JM Equity Hybrid Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Point 1 Lower mid AUM (₹6,376 Cr). Highest AUM (₹71,900 Cr). Upper mid AUM (₹48,071 Cr). Bottom quartile AUM (₹816 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,326 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (26+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (9+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (lower mid). Rating: 2★ (upper mid). Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.79% (bottom quartile). 5Y return: 23.62% (upper mid). 5Y return: 23.98% (top quartile). 5Y return: 18.42% (bottom quartile). 5Y return: 20.46% (lower mid). Point 6 3Y return: 20.06% (top quartile). 3Y return: 19.29% (upper mid). 3Y return: 18.98% (lower mid). 3Y return: 18.59% (bottom quartile). 3Y return: 18.22% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 10.45% (lower mid). 1Y return: 15.80% (top quartile). 1Y return: 12.82% (upper mid). 1Y return: -1.24% (bottom quartile). 1Y return: -0.47% (bottom quartile). Point 8 1M return: 1.37% (top quartile). 1M return: 1.18% (upper mid). 1M return: 0.67% (lower mid). 1M return: -0.87% (bottom quartile). 1M return: -0.10% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.46 (top quartile). Alpha: -7.75 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 0.24 (lower mid). Sharpe: 0.86 (top quartile). Sharpe: 0.36 (upper mid). Sharpe: -0.53 (bottom quartile). Sharpe: -0.19 (bottom quartile). UTI Multi Asset Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
JM Equity Hybrid Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
ഒരു സൂചിക ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഓഹരികളും മറ്റ് ഉപകരണങ്ങളും സൂചികയിലുള്ള അതേ അനുപാതത്തിൽ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ ഒരു സൂചികയുടെ പ്രകടനത്തെ അനുകരിക്കുന്നു. ഇവ നിഷ്ക്രിയമായി കൈകാര്യം ചെയ്യപ്പെടുന്ന ഫണ്ടുകളാണ്, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ലൊരു ഓപ്ഷനായി ഇതിനെ കണക്കാക്കാം. മികച്ച ചിലത്ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്നവ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹43.668
↓ -0.01 ₹957 6.2 5.9 7.6 11.9 14.8 8.9 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹160.236
↓ -0.03 ₹92 5.9 5.5 6.9 11.4 14.3 8.2 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹211.494
↓ -0.11 ₹775 6.9 6.4 10.2 12.7 15.6 9.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹44.5133
↓ -0.02 ₹2,864 6.1 6.3 8.8 12.9 15.5 9.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Index Fund - Sensex Plan LIC MF Index Fund Sensex Franklin India Index Fund Nifty Plan IDBI Nifty Index Fund Nippon India Index Fund - Nifty Plan Point 1 Upper mid AUM (₹957 Cr). Bottom quartile AUM (₹92 Cr). Lower mid AUM (₹775 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Highest AUM (₹2,864 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.85% (lower mid). 5Y return: 14.29% (bottom quartile). 5Y return: 15.58% (top quartile). 5Y return: 11.74% (bottom quartile). 5Y return: 15.55% (upper mid). Point 6 3Y return: 11.93% (bottom quartile). 3Y return: 11.42% (bottom quartile). 3Y return: 12.71% (lower mid). 3Y return: 20.28% (top quartile). 3Y return: 12.93% (upper mid). Point 7 1Y return: 7.57% (bottom quartile). 1Y return: 6.87% (bottom quartile). 1Y return: 10.25% (upper mid). 1Y return: 16.16% (top quartile). 1Y return: 8.82% (lower mid). Point 8 1M return: 1.11% (upper mid). 1M return: 1.05% (lower mid). 1M return: 1.01% (bottom quartile). 1M return: 3.68% (top quartile). 1M return: 0.97% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -0.50 (upper mid). Alpha: -1.15 (bottom quartile). Alpha: -0.59 (lower mid). Alpha: -1.03 (bottom quartile). Alpha: -0.48 (top quartile). Point 10 Sharpe: 0.07 (bottom quartile). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Sharpe: 0.11 (lower mid). Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: 0.12 (upper mid). Nippon India Index Fund - Sensex Plan
LIC MF Index Fund Sensex
Franklin India Index Fund Nifty Plan
IDBI Nifty Index Fund
Nippon India Index Fund - Nifty Plan
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may
constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for DSP World Mining Fund Below is the key information for DSP World Mining Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Kotak Gold Fund Below is the key information for Kotak Gold Fund Returns up to 1 year are on The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS). Research Highlights for SBI Gold Fund Below is the key information for SBI Gold Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF).
However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (26 Nov 25) ₹47.8166 ↑ 1.54 (3.32 %) Net Assets (Cr) ₹1,498 on 31 Oct 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.83 Information Ratio -1.04 Alpha Ratio -4.16 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹9,021 31 Oct 22 ₹6,936 31 Oct 23 ₹8,194 31 Oct 24 ₹11,716 31 Oct 25 ₹21,909 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25 Duration Returns 1 Month 12.4% 3 Month 33.8% 6 Month 63.2% 1 Year 126.1% 3 Year 45.4% 5 Year 21.3% 10 Year 15 Year Since launch 9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.68 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.29% Equity 95.15% Debt 0.02% Other 2.54% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -75% ₹1,127 Cr 1,347,933
↓ -108,097 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX24% ₹367 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹23 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% -₹20 Cr 2. DSP World Mining Fund
DSP World Mining Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (27 Nov 25) ₹24.2577 ↑ 0.27 (1.13 %) Net Assets (Cr) ₹169 on 31 Oct 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 1.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹13,881 31 Oct 22 ₹13,855 31 Oct 23 ₹14,251 31 Oct 24 ₹16,669 31 Oct 25 ₹22,688 Returns for DSP World Mining Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25 Duration Returns 1 Month 10.3% 3 Month 24% 6 Month 46% 1 Year 47.7% 3 Year 15.1% 5 Year 16.8% 10 Year 15 Year Since launch 5.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -8.1% 2023 0% 2022 12.2% 2021 18% 2020 34.9% 2019 21.5% 2018 -9.4% 2017 21.1% 2016 49.7% 2015 -36% Fund Manager information for DSP World Mining Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.68 Yr. Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 96.18% Energy 1.1% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.35% Equity 97.28% Debt 0.01% Other 0.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Mining I2
Investment Fund | -99% ₹167 Cr 193,620
↓ -1,404 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹2 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 3. Kotak Gold Fund
Kotak Gold Fund
Growth Launch Date 25 Mar 11 NAV (28 Nov 25) ₹48.3005 ↑ 0.07 (0.15 %) Net Assets (Cr) ₹4,540 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 2.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹9,375 31 Oct 22 ₹9,685 31 Oct 23 ₹11,588 31 Oct 24 ₹14,799 31 Oct 25 ₹22,037 Returns for Kotak Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25 Duration Returns 1 Month 8.6% 3 Month 23.5% 6 Month 30.2% 1 Year 62.2% 3 Year 31.7% 5 Year 19.1% 10 Year 15 Year Since launch 11.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.9% 2023 13.9% 2022 11.7% 2021 -4.7% 2020 26.6% 2019 24.1% 2018 7.3% 2017 2.5% 2016 10.2% 2015 -8.4% Fund Manager information for Kotak Gold Fund
Name Since Tenure Abhishek Bisen 25 Mar 11 14.62 Yr. Jeetu Sonar 1 Oct 22 3.09 Yr. Data below for Kotak Gold Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.51% Other 98.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Gold ETF
- | -100% ₹4,540 Cr 450,546,713
↑ 18,692,026 Net Current Assets/(Liabilities)
Net Current Assets | -0% -₹10 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹9 Cr 4. SBI Gold Fund
SBI Gold Fund
Growth Launch Date 12 Sep 11 NAV (28 Nov 25) ₹36.8501 ↑ 0.15 (0.42 %) Net Assets (Cr) ₹8,457 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.3 Sharpe Ratio 2.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹9,322 31 Oct 22 ₹9,704 31 Oct 23 ₹11,658 31 Oct 24 ₹14,955 31 Oct 25 ₹22,348 Returns for SBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25 Duration Returns 1 Month 8.3% 3 Month 23.9% 6 Month 30.4% 1 Year 63.1% 3 Year 32.1% 5 Year 19.4% 10 Year 15 Year Since launch 9.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.6% 2023 14.1% 2022 12.6% 2021 -5.7% 2020 27.4% 2019 22.8% 2018 6.4% 2017 3.5% 2016 10% 2015 -8.1% Fund Manager information for SBI Gold Fund
Name Since Tenure Raviprakash Sharma 12 Sep 11 14.15 Yr. Data below for SBI Gold Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.29% Other 98.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -100% ₹8,472 Cr 820,885,088
↑ 102,960,417 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% -₹90 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹74 Cr 5. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth Launch Date 11 Oct 11 NAV (28 Nov 25) ₹38.9668 ↑ 0.15 (0.39 %) Net Assets (Cr) ₹3,770 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.38 Sharpe Ratio 2.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹9,395 31 Oct 22 ₹9,756 31 Oct 23 ₹11,687 31 Oct 24 ₹15,007 31 Oct 25 ₹22,357 Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25 Duration Returns 1 Month 7.9% 3 Month 23.6% 6 Month 30.4% 1 Year 62.6% 3 Year 31.8% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 10.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.5% 2023 13.5% 2022 12.7% 2021 -5.4% 2020 26.6% 2019 22.7% 2018 7.4% 2017 0.8% 2016 8.9% 2015 -5.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 27 Sep 12 13.1 Yr. Nishit Patel 29 Dec 20 4.84 Yr. Ashwini Bharucha 1 Nov 25 0 Yr. Venus Ahuja 1 Nov 25 0 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.4% Other 98.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -100% ₹3,768 Cr 364,653,102
↑ 33,144,958 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹23 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% -₹21 Cr
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് വ്യക്തികൾ ധാരാളം പാരാമീറ്ററുകൾ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു:
ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാര്യം വരുമ്പോൾ, വ്യക്തികൾ എപ്പോഴും അന്വേഷിക്കേണ്ടതുണ്ട്വിപണി പ്രത്യേകിച്ച് ഇക്വിറ്റി അധിഷ്ഠിത ഫണ്ടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സമയങ്ങൾ. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്താനുള്ള നല്ല സമയമാണ് വിപണികൾ താഴ്ന്നതും ഉടൻ തന്നെ അവർ വിലമതിക്കാൻ തുടങ്ങുന്നതും. എന്നിരുന്നാലും, വിപണികൾ ഇതിനകം ഏറ്റവും ഉയർന്ന നിലയിലാണെങ്കിൽ, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് വിട്ടുനിൽക്കുന്നതാണ് നല്ലത്.
ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് പരിഗണിക്കേണ്ട ഒരു പ്രധാന വശം കൂടിയാണ് വൈവിധ്യവൽക്കരണം. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന വ്യക്തികൾ ഒന്നിലധികം വഴികളിലേക്ക് വ്യാപിച്ചുകൊണ്ട് അവരുടെ നിക്ഷേപം വൈവിധ്യവത്കരിക്കണം. സ്കീമുകളിലൊന്ന് പ്രവർത്തിക്കുന്നില്ലെങ്കിൽപ്പോലും അവരുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോ നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് സഹായിക്കും.
വ്യക്തികൾ ചെയ്യുന്ന ഏതൊരു നിക്ഷേപവും ഒരു പ്രത്യേക ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കാനാണ്. അതിനാൽ, സ്കീമിന്റെ സമീപനം യോജിച്ചതാണോ എന്ന് വ്യക്തികൾ പരിശോധിക്കണംനിക്ഷേപകൻന്റെ ലക്ഷ്യം. ഇവിടെ, വ്യക്തികൾ വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾക്കായി നോക്കണംസിഎജിആർ സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പുള്ള വരുമാനം, സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം, നികുതിയുടെ സ്വാധീനം എന്നിവയും അതിലേറെയും.
വ്യക്തികൾ അവരുടെ കാര്യം ചെയ്യണംമോചനം കൃത്യമായ സമയത്ത് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം. നിക്ഷേപലക്ഷ്യം അനുസരിച്ച് ഇത് സാധ്യമാണെങ്കിലും; വ്യക്തികൾ അവർ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഉദ്ദേശിക്കുന്ന സ്കീമിനെക്കുറിച്ച് സമയബന്ധിതമായി അവലോകനം ചെയ്യണം. എന്നിരുന്നാലും, അവർക്ക് പരമാവധി ആനുകൂല്യങ്ങൾ ആസ്വദിക്കാൻ കഴിയുന്ന തരത്തിൽ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപം നിലനിർത്തേണ്ടതുണ്ട്.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ് സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ ഒരു വ്യക്തിയുടെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം ഒരു നിശ്ചിത സമയപരിധിയിൽ എങ്ങനെ വളരുന്നു എന്ന് കാണിക്കാൻ വ്യക്തികളെ സഹായിക്കുന്നു. ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്ററിൽ ഇൻപുട്ട് ചെയ്യേണ്ട ചില ഡാറ്റയിൽ നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധി, പ്രാരംഭ നിക്ഷേപ തുക, ദീർഘകാല പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വളർച്ചാ നിരക്ക് എന്നിവയും അതിലേറെയും ഉൾപ്പെടുന്നു. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ്സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ ഒരു ചിത്രീകരണം ഇനിപ്പറയുന്നതാണ്.
ലംപ് സം നിക്ഷേപം: 25 രൂപ,000
നിക്ഷേപ കാലാവധി: 15 വർഷം
ദീർഘകാല വളർച്ചാ നിരക്ക് (ഏകദേശം): 15%
ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്റർ അനുസരിച്ച് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം: 2,03,427 രൂപ
നിക്ഷേപത്തിലെ അറ്റാദായം: 1,78,427 രൂപ

അതിനാൽ, മുകളിലെ കണക്കുകൂട്ടൽ കാണിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിലെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ അറ്റാദായം 1,78,427 രൂപയാണെന്നും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ആകെ മൂല്യം 2,03,427 രൂപയാണെന്നും ആണ്..
SIP-ന് സമാനമായി, ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനും അതിന്റേതായ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളുമുണ്ട്. അതിനാൽ, നമുക്ക് ഈ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളും നോക്കാം.
ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഗുണങ്ങൾ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.
ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ ദോഷങ്ങൾ ഇവയാണ്:
അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പോയിന്ററുകളിൽ നിന്ന്, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഒരു നല്ല മാർഗമാണ് ലംപ്സം മോഡ് എന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, സ്കീമിൽ ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ ആത്മവിശ്വാസം പുലർത്തേണ്ടതുണ്ട്. ഇല്ലെങ്കിൽ, അവർക്ക് നിക്ഷേപത്തിന്റെ SIP മോഡ് തിരഞ്ഞെടുക്കാം. കൂടാതെ, നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് ആളുകൾ സ്കീമിന്റെ രീതികൾ മനസ്സിലാക്കണം. ആവശ്യമെങ്കിൽ, അവർക്ക് ഒരു ഉപദേശം പോലും നൽകാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്. അവരുടെ പണം സുരക്ഷിതമാണെന്നും അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൃത്യസമയത്ത് പൂർത്തീകരിക്കപ്പെടുന്നുവെന്നും ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് അവരെ സഹായിക്കും.
Research Highlights for DSP World Gold Fund