SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം

Updated on November 25, 2025 , 12705 views

നിങ്ങൾക്ക് ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കാമെന്ന് അറിയാമോമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ? ഉണ്ടെങ്കിൽ, അത് നല്ലതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഇല്ലെങ്കിൽ, വിഷമിക്കേണ്ട. ഈ ലേഖനം അതേ വഴിയിലൂടെ നിങ്ങളെ നയിക്കും. ഒരു വ്യക്തി ഒറ്റത്തവണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്ന സാഹചര്യത്തെയാണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. ഇവിടെ പലതവണ നിക്ഷേപം നടക്കുന്നില്ല. തമ്മിൽ ഒരുപാട് വ്യത്യാസമുണ്ട്എസ്.ഐ.പി കൂടാതെ മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ രീതിയും. അതിനാൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം എന്ന ആശയം നമുക്ക് മനസിലാക്കാം,മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം, ലംപ് സം നിക്ഷേപ സമയത്ത് പരിഗണിക്കേണ്ട കാര്യങ്ങൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ് സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ, മറ്റ് അനുബന്ധ വശങ്ങൾ എന്നിവ ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ.

Lump sum Mutual Funds

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം എന്നതുകൊണ്ട് നിങ്ങൾ എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്?

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം എന്നത് വ്യക്തികളുടെ ഒരു സാഹചര്യമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ഒരിക്കൽ മാത്രം. എന്നിരുന്നാലും, വ്യക്തികൾ ചെറിയ തുകകൾ ലംപ് സം മോഡിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന SIP രീതിക്ക് വിപരീതമായി, വ്യക്തികൾ ഗണ്യമായ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നു. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഇത് ഒറ്റത്തവണ സാങ്കേതികതയാണ്നിക്ഷേപിക്കുന്നു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ. അധിക ഫണ്ടുകളുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപത്തിന്റെ മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ രീതിബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് കൂടാതെ കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാൻ ചാനലുകൾക്കായി നോക്കുന്നുവരുമാനം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ.

2022 - 2023 ലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്

ലംപ് സം മോഡിലൂടെ നിങ്ങൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, വ്യക്തികൾ AUM, നിക്ഷേപ തുക എന്നിവയും അതിലേറെയും പോലുള്ള വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള ചില മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.

ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ മികച്ച ലംപ് നിക്ഷേപം

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിവിധ കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ അവരുടെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകളാണ്. ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ലൊരു ഓപ്ഷനായി ഈ സ്കീമുകൾ കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. വ്യക്തികൾക്ക് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ മൊത്തത്തിലുള്ള തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുമെങ്കിലും, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ശുപാർശിത സാങ്കേതികത ഒന്നുകിൽ SIP വഴിയോ അല്ലെങ്കിൽസിസ്റ്റമാറ്റിക് ട്രാൻസ്ഫർ പ്ലാൻ (STP) മോഡ്. STP മോഡിൽ, വ്യക്തികൾ ആദ്യം ഗണ്യമായ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നുഡെറ്റ് ഫണ്ട് അതുപോലെലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ തുടർന്ന് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ പണം കൈമാറ്റം ചെയ്യപ്പെടുന്നു. നിക്ഷേപത്തിനായി പരിഗണിക്കാവുന്ന ചില ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹197.79
↓ -0.80
₹8,232 5,000 4.12.65.525.533.327.4
HDFC Infrastructure Fund Growth ₹48.104
↓ -0.11
₹2,586 5,000 2.72325.931.323
SBI PSU Fund Growth ₹33.5659
↓ -0.20
₹5,714 5,000 10.75.1527.630.623.5
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹103.454
↑ 0.12
₹37,501 5,000 0.24.1-3.526.429.857.1
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹168.498
↓ -0.35
₹68,969 5,000 1.52.6-3.421.529.326.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Infrastructure FundHDFC Infrastructure FundSBI PSU FundMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund
Point 1Lower mid AUM (₹8,232 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,586 Cr).Bottom quartile AUM (₹5,714 Cr).Upper mid AUM (₹37,501 Cr).Highest AUM (₹68,969 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).Top rated.
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 33.30% (top quartile).5Y return: 31.31% (upper mid).5Y return: 30.62% (lower mid).5Y return: 29.80% (bottom quartile).5Y return: 29.32% (bottom quartile).
Point 63Y return: 25.46% (bottom quartile).3Y return: 25.95% (lower mid).3Y return: 27.55% (top quartile).3Y return: 26.36% (upper mid).3Y return: 21.54% (bottom quartile).
Point 71Y return: 5.48% (top quartile).1Y return: 2.96% (lower mid).1Y return: 5.02% (upper mid).1Y return: -3.50% (bottom quartile).1Y return: -3.39% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -0.58 (lower mid).Alpha: -4.22 (bottom quartile).Alpha: -2.66 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.00 (upper mid).Sharpe: -0.15 (bottom quartile).Sharpe: 0.09 (top quartile).Sharpe: -0.13 (lower mid).Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -0.57 (bottom quartile).Information ratio: 0.20 (top quartile).Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹8,232 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 33.30% (top quartile).
  • 3Y return: 25.46% (bottom quartile).
  • 1Y return: 5.48% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.00 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

HDFC Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,586 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 31.31% (upper mid).
  • 3Y return: 25.95% (lower mid).
  • 1Y return: 2.96% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.15 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

SBI PSU Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,714 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 30.62% (lower mid).
  • 3Y return: 27.55% (top quartile).
  • 1Y return: 5.02% (upper mid).
  • Alpha: -0.58 (lower mid).
  • Sharpe: 0.09 (top quartile).
  • Information ratio: -0.57 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Upper mid AUM (₹37,501 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.80% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.36% (upper mid).
  • 1Y return: -3.50% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.22 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.13 (lower mid).
  • Information ratio: 0.20 (top quartile).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹68,969 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.32% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.54% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.39% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.66 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ മികച്ച ലംപ് സം നിക്ഷേപം

ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ ഫണ്ട് പണം വ്യത്യസ്‌തമായി നിക്ഷേപിക്കുന്നുസ്ഥിര വരുമാനം ട്രഷറി ബില്ലുകൾ, കോർപ്പറേറ്റ് തുടങ്ങിയ ഉപകരണങ്ങൾബോണ്ടുകൾ, അതോടൊപ്പം തന്നെ കുടുതല്. ഈ സ്കീമുകൾ ഹ്രസ്വ, ഇടത്തരം കാലയളവിനുള്ള ഒരു നല്ല ഓപ്ഷനായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. പല വ്യക്തികളും ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഒറ്റത്തവണ പണം നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു. ചിലമികച്ച ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്നവ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.6532
↓ -0.02
₹208 1,000 1.63.121.614.87.87.1%2Y 29D2Y 10M 24D
Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04
₹104 5,000 2.957.511 0%
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹23.2374
↑ 0.00
₹1,073 1,000 2.84.613.810.811.97.74%2Y 1M 13D3Y 1M 13D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹41.1655
↓ 0.00
₹2,807 1,000 2.53.411.69.610.57.63%3Y 8M 23D5Y 29D
Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,976.75
↓ -0.23
₹153 5,000 1.92.49.69.47.36.79%2Y 3M 22D3Y 29D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Credit Risk FundFranklin India Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Medium Term PlanInvesco India Credit Risk Fund
Point 1Lower mid AUM (₹208 Cr).Bottom quartile AUM (₹104 Cr).Upper mid AUM (₹1,073 Cr).Highest AUM (₹2,807 Cr).Bottom quartile AUM (₹153 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (14+ yrs).Established history (10+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 21.56% (top quartile).1Y return: 7.45% (bottom quartile).1Y return: 13.81% (upper mid).1Y return: 11.58% (lower mid).1Y return: 9.61% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.51% (bottom quartile).1M return: 0.91% (top quartile).1M return: 0.84% (upper mid).1M return: 0.71% (lower mid).1M return: 0.62% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 1.56 (lower mid).Sharpe: 0.29 (bottom quartile).Sharpe: 1.96 (upper mid).Sharpe: 2.04 (top quartile).Sharpe: 1.22 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid).Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.74% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.63% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 2.08 yrs (upper mid).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 2.12 yrs (lower mid).Modified duration: 3.73 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.31 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

  • Lower mid AUM (₹208 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 21.56% (top quartile).
  • 1M return: 0.51% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.56 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid).
  • Modified duration: 2.08 yrs (upper mid).

Franklin India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.45% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.91% (top quartile).
  • Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Upper mid AUM (₹1,073 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.81% (upper mid).
  • 1M return: 0.84% (upper mid).
  • Sharpe: 1.96 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.74% (top quartile).
  • Modified duration: 2.12 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Highest AUM (₹2,807 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 11.58% (lower mid).
  • 1M return: 0.71% (lower mid).
  • Sharpe: 2.04 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.63% (upper mid).
  • Modified duration: 3.73 yrs (bottom quartile).

Invesco India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹153 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.61% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.62% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.22 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.31 yrs (bottom quartile).

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള മികച്ച ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ

ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് ഇക്വിറ്റിയിലും സ്ഥിരവരുമാനത്തിലും അവരുടെ പണം നിക്ഷേപിക്കുക. ഈ സ്കീമുകൾ തിരയുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം സ്ഥിരവരുമാനത്തിനൊപ്പം തലമുറ. സമതുലിതമായ സ്കീമുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു, വ്യക്തികൾക്ക് ഹൈബ്രിഡ് സ്കീമുകളിൽ ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാം. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള ഏറ്റവും മികച്ച ചില ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ ചുവടെ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
UTI Multi Asset Fund Growth ₹78.9235
₹6,376 5,000 6.58.110.520.115.820.7
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹810.372
↑ 0.56
₹71,900 5,000 6.68.615.819.323.616.1
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹412.02
↓ -0.26
₹48,071 5,000 56.912.8192417.2
JM Equity Hybrid Fund Growth ₹121.996
↓ -0.37
₹816 5,000 3.13.5-1.218.618.427
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹38.13
↓ -0.04
₹1,326 5,000 1.51.3-0.518.220.525.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryUTI Multi Asset FundICICI Prudential Multi-Asset FundICICI Prudential Equity and Debt FundJM Equity Hybrid FundBOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Point 1Lower mid AUM (₹6,376 Cr).Highest AUM (₹71,900 Cr).Upper mid AUM (₹48,071 Cr).Bottom quartile AUM (₹816 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,326 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (23+ yrs).Established history (26+ yrs).Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (9+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (lower mid).Rating: 2★ (upper mid).Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 15.79% (bottom quartile).5Y return: 23.62% (upper mid).5Y return: 23.98% (top quartile).5Y return: 18.42% (bottom quartile).5Y return: 20.46% (lower mid).
Point 63Y return: 20.06% (top quartile).3Y return: 19.29% (upper mid).3Y return: 18.98% (lower mid).3Y return: 18.59% (bottom quartile).3Y return: 18.22% (bottom quartile).
Point 71Y return: 10.45% (lower mid).1Y return: 15.80% (top quartile).1Y return: 12.82% (upper mid).1Y return: -1.24% (bottom quartile).1Y return: -0.47% (bottom quartile).
Point 81M return: 1.37% (top quartile).1M return: 1.18% (upper mid).1M return: 0.67% (lower mid).1M return: -0.87% (bottom quartile).1M return: -0.10% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 2.46 (top quartile).Alpha: -7.75 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 0.24 (lower mid).Sharpe: 0.86 (top quartile).Sharpe: 0.36 (upper mid).Sharpe: -0.53 (bottom quartile).Sharpe: -0.19 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Lower mid AUM (₹6,376 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.79% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.06% (top quartile).
  • 1Y return: 10.45% (lower mid).
  • 1M return: 1.37% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.24 (lower mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Highest AUM (₹71,900 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.62% (upper mid).
  • 3Y return: 19.29% (upper mid).
  • 1Y return: 15.80% (top quartile).
  • 1M return: 1.18% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.86 (top quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹48,071 Cr).
  • Established history (26+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.98% (top quartile).
  • 3Y return: 18.98% (lower mid).
  • 1Y return: 12.82% (upper mid).
  • 1M return: 0.67% (lower mid).
  • Alpha: 2.46 (top quartile).
  • Sharpe: 0.36 (upper mid).

JM Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹816 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.42% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.59% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.24% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.87% (bottom quartile).
  • Alpha: -7.75 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.53 (bottom quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,326 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.46% (lower mid).
  • 3Y return: 18.22% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.47% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.10% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.19 (bottom quartile).

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള മികച്ച ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ

ഒരു സൂചിക ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ഓഹരികളും മറ്റ് ഉപകരണങ്ങളും സൂചികയിലുള്ള അതേ അനുപാതത്തിൽ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ ഒരു സൂചികയുടെ പ്രകടനത്തെ അനുകരിക്കുന്നു. ഇവ നിഷ്ക്രിയമായി കൈകാര്യം ചെയ്യപ്പെടുന്ന ഫണ്ടുകളാണ്, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ലൊരു ഓപ്ഷനായി ഇതിനെ കണക്കാക്കാം. മികച്ച ചിലത്ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്നവ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹43.668
↓ -0.01
₹9576.25.97.611.914.88.9
LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹160.236
↓ -0.03
₹925.95.56.911.414.38.2
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹211.494
↓ -0.11
₹7756.96.410.212.715.69.5
IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02
₹2089.111.916.220.311.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹44.5133
↓ -0.02
₹2,8646.16.38.812.915.59.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryNippon India Index Fund - Sensex PlanLIC MF Index Fund SensexFranklin India Index Fund Nifty PlanIDBI Nifty Index FundNippon India Index Fund - Nifty Plan
Point 1Upper mid AUM (₹957 Cr).Bottom quartile AUM (₹92 Cr).Lower mid AUM (₹775 Cr).Bottom quartile AUM (₹208 Cr).Highest AUM (₹2,864 Cr).
Point 2Established history (15+ yrs).Established history (23+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 1★ (upper mid).Rating: 1★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 14.85% (lower mid).5Y return: 14.29% (bottom quartile).5Y return: 15.58% (top quartile).5Y return: 11.74% (bottom quartile).5Y return: 15.55% (upper mid).
Point 63Y return: 11.93% (bottom quartile).3Y return: 11.42% (bottom quartile).3Y return: 12.71% (lower mid).3Y return: 20.28% (top quartile).3Y return: 12.93% (upper mid).
Point 71Y return: 7.57% (bottom quartile).1Y return: 6.87% (bottom quartile).1Y return: 10.25% (upper mid).1Y return: 16.16% (top quartile).1Y return: 8.82% (lower mid).
Point 81M return: 1.11% (upper mid).1M return: 1.05% (lower mid).1M return: 1.01% (bottom quartile).1M return: 3.68% (top quartile).1M return: 0.97% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -0.50 (upper mid).Alpha: -1.15 (bottom quartile).Alpha: -0.59 (lower mid).Alpha: -1.03 (bottom quartile).Alpha: -0.48 (top quartile).
Point 10Sharpe: 0.07 (bottom quartile).Sharpe: 0.01 (bottom quartile).Sharpe: 0.11 (lower mid).Sharpe: 1.04 (top quartile).Sharpe: 0.12 (upper mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

  • Upper mid AUM (₹957 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.85% (lower mid).
  • 3Y return: 11.93% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.57% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.11% (upper mid).
  • Alpha: -0.50 (upper mid).
  • Sharpe: 0.07 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

  • Bottom quartile AUM (₹92 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 1★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.29% (bottom quartile).
  • 3Y return: 11.42% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.87% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.05% (lower mid).
  • Alpha: -1.15 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

  • Lower mid AUM (₹775 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.58% (top quartile).
  • 3Y return: 12.71% (lower mid).
  • 1Y return: 10.25% (upper mid).
  • 1M return: 1.01% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.59 (lower mid).
  • Sharpe: 0.11 (lower mid).

IDBI Nifty Index Fund

  • Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.74% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.28% (top quartile).
  • 1Y return: 16.16% (top quartile).
  • 1M return: 3.68% (top quartile).
  • Alpha: -1.03 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

  • Highest AUM (₹2,864 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.55% (upper mid).
  • 3Y return: 12.93% (upper mid).
  • 1Y return: 8.82% (lower mid).
  • 1M return: 0.97% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.48 (top quartile).
  • Sharpe: 0.12 (upper mid).

കഴിഞ്ഞ ഒരു മാസത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,498 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.32% (top quartile).
  • 3Y return: 45.39% (top quartile).
  • 1Y return: 126.05% (top quartile).
  • Alpha: -4.16 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.83 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.04 (bottom quartile).
  • Top sector: Basic Materials.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~95%).
  • Largest holding BGF World Gold I2 (~75.3%).
  • Top-3 holdings concentration ~101.3%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund
Growth
Launch Date 14 Sep 07
NAV (26 Nov 25) ₹47.8166 ↑ 1.54   (3.32 %)
Net Assets (Cr) ₹1,498 on 31 Oct 25
Category Equity - Global
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.41
Sharpe Ratio 1.83
Information Ratio -1.04
Alpha Ratio -4.16
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 20₹10,000
31 Oct 21₹9,021
31 Oct 22₹6,936
31 Oct 23₹8,194
31 Oct 24₹11,716
31 Oct 25₹21,909

DSP World Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033
Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25

DurationReturns
1 Month 12.4%
3 Month 33.8%
6 Month 63.2%
1 Year 126.1%
3 Year 45.4%
5 Year 21.3%
10 Year
15 Year
Since launch 9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 15.9%
2023 7%
2022 -7.7%
2021 -9%
2020 31.4%
2019 35.1%
2018 -10.7%
2017 -4%
2016 52.7%
2015 -18.5%
Fund Manager information for DSP World Gold Fund
NameSinceTenure
Jay Kothari1 Mar 1312.68 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Basic Materials95.15%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.29%
Equity95.15%
Debt0.02%
Other2.54%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
BGF World Gold I2
Investment Fund | -
75%₹1,127 Cr1,347,933
↓ -108,097
VanEck Gold Miners ETF
- | GDX
24%₹367 Cr573,719
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
2%₹23 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
1%-₹20 Cr

2. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

  • Bottom quartile AUM (₹169 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.76% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.10% (bottom quartile).
  • 1Y return: 47.75% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 1.28 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Top sector: Basic Materials.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~97%).
  • Largest holding BGF World Mining I2 (~98.8%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund
Growth
Launch Date 29 Dec 09
NAV (27 Nov 25) ₹24.2577 ↑ 0.27   (1.13 %)
Net Assets (Cr) ₹169 on 31 Oct 25
Category Equity - Global
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.14
Sharpe Ratio 1.28
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 20₹10,000
31 Oct 21₹13,881
31 Oct 22₹13,855
31 Oct 23₹14,251
31 Oct 24₹16,669
31 Oct 25₹22,688

DSP World Mining Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689
Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25

DurationReturns
1 Month 10.3%
3 Month 24%
6 Month 46%
1 Year 47.7%
3 Year 15.1%
5 Year 16.8%
10 Year
15 Year
Since launch 5.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 -8.1%
2023 0%
2022 12.2%
2021 18%
2020 34.9%
2019 21.5%
2018 -9.4%
2017 21.1%
2016 49.7%
2015 -36%
Fund Manager information for DSP World Mining Fund
NameSinceTenure
Jay Kothari1 Mar 1312.68 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Basic Materials96.18%
Energy1.1%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.35%
Equity97.28%
Debt0.01%
Other0.36%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
BGF World Mining I2
Investment Fund | -
99%₹167 Cr193,620
↓ -1,404
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹2 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
0%₹0 Cr

3. Kotak Gold Fund

The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Kotak Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹4,540 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.12% (bottom quartile).
  • 3Y return: 31.65% (bottom quartile).
  • 1Y return: 62.19% (bottom quartile).
  • 1M return: 8.60% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.49 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Largest holding Kotak Gold ETF (~100.0%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for Kotak Gold Fund

Kotak Gold Fund
Growth
Launch Date 25 Mar 11
NAV (28 Nov 25) ₹48.3005 ↑ 0.07   (0.15 %)
Net Assets (Cr) ₹4,540 on 31 Oct 25
Category Gold - Gold
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 2.49
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 20₹10,000
31 Oct 21₹9,375
31 Oct 22₹9,685
31 Oct 23₹11,588
31 Oct 24₹14,799
31 Oct 25₹22,037

Kotak Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for Kotak Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25

DurationReturns
1 Month 8.6%
3 Month 23.5%
6 Month 30.2%
1 Year 62.2%
3 Year 31.7%
5 Year 19.1%
10 Year
15 Year
Since launch 11.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 18.9%
2023 13.9%
2022 11.7%
2021 -4.7%
2020 26.6%
2019 24.1%
2018 7.3%
2017 2.5%
2016 10.2%
2015 -8.4%
Fund Manager information for Kotak Gold Fund
NameSinceTenure
Abhishek Bisen25 Mar 1114.62 Yr.
Jeetu Sonar1 Oct 223.09 Yr.

Data below for Kotak Gold Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.51%
Other98.49%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Kotak Gold ETF
- | -
100%₹4,540 Cr450,546,713
↑ 18,692,026
Net Current Assets/(Liabilities)
Net Current Assets | -
0%-₹10 Cr
Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹9 Cr

4. SBI Gold Fund

The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS).

Research Highlights for SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹8,457 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.40% (upper mid).
  • 3Y return: 32.07% (upper mid).
  • 1Y return: 63.15% (upper mid).
  • 1M return: 8.28% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.42 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Largest holding SBI Gold ETF (~100.2%).
  • Top-3 holdings concentration ~102.1%.

Below is the key information for SBI Gold Fund

SBI Gold Fund
Growth
Launch Date 12 Sep 11
NAV (28 Nov 25) ₹36.8501 ↑ 0.15   (0.42 %)
Net Assets (Cr) ₹8,457 on 31 Oct 25
Category Gold - Gold
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.3
Sharpe Ratio 2.42
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 20₹10,000
31 Oct 21₹9,322
31 Oct 22₹9,704
31 Oct 23₹11,658
31 Oct 24₹14,955
31 Oct 25₹22,348

SBI Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for SBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25

DurationReturns
1 Month 8.3%
3 Month 23.9%
6 Month 30.4%
1 Year 63.1%
3 Year 32.1%
5 Year 19.4%
10 Year
15 Year
Since launch 9.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 19.6%
2023 14.1%
2022 12.6%
2021 -5.7%
2020 27.4%
2019 22.8%
2018 6.4%
2017 3.5%
2016 10%
2015 -8.1%
Fund Manager information for SBI Gold Fund
NameSinceTenure
Raviprakash Sharma12 Sep 1114.15 Yr.

Data below for SBI Gold Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.29%
Other98.71%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
SBI Gold ETF
- | -
100%₹8,472 Cr820,885,088
↑ 102,960,417
Net Receivable / Payable
CBLO | -
1%-₹90 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹74 Cr

5. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF). However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹3,770 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.18% (lower mid).
  • 3Y return: 31.84% (lower mid).
  • 1Y return: 62.60% (lower mid).
  • 1M return: 7.91% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.38 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Largest holding ICICI Pru Gold ETF (~100.0%).
  • Top-3 holdings concentration ~101.1%.

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth
Launch Date 11 Oct 11
NAV (28 Nov 25) ₹38.9668 ↑ 0.15   (0.39 %)
Net Assets (Cr) ₹3,770 on 31 Oct 25
Category Gold - Gold
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.38
Sharpe Ratio 2.38
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 20₹10,000
31 Oct 21₹9,395
31 Oct 22₹9,756
31 Oct 23₹11,687
31 Oct 24₹15,007
31 Oct 25₹22,357

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25

DurationReturns
1 Month 7.9%
3 Month 23.6%
6 Month 30.4%
1 Year 62.6%
3 Year 31.8%
5 Year 19.2%
10 Year
15 Year
Since launch 10.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 19.5%
2023 13.5%
2022 12.7%
2021 -5.4%
2020 26.6%
2019 22.7%
2018 7.4%
2017 0.8%
2016 8.9%
2015 -5.1%
Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia27 Sep 1213.1 Yr.
Nishit Patel29 Dec 204.84 Yr.
Ashwini Bharucha1 Nov 250 Yr.
Venus Ahuja1 Nov 250 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.4%
Other98.6%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Pru Gold ETF
- | -
100%₹3,768 Cr364,653,102
↑ 33,144,958
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹23 Cr
Net Current Assets
Net Current Assets | -
1%-₹21 Cr

ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ട കാര്യങ്ങൾ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് വ്യക്തികൾ ധാരാളം പാരാമീറ്ററുകൾ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു:

മാർക്കറ്റ് സമയം

ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാര്യം വരുമ്പോൾ, വ്യക്തികൾ എപ്പോഴും അന്വേഷിക്കേണ്ടതുണ്ട്വിപണി പ്രത്യേകിച്ച് ഇക്വിറ്റി അധിഷ്‌ഠിത ഫണ്ടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സമയങ്ങൾ. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്താനുള്ള നല്ല സമയമാണ് വിപണികൾ താഴ്ന്നതും ഉടൻ തന്നെ അവർ വിലമതിക്കാൻ തുടങ്ങുന്നതും. എന്നിരുന്നാലും, വിപണികൾ ഇതിനകം ഏറ്റവും ഉയർന്ന നിലയിലാണെങ്കിൽ, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് വിട്ടുനിൽക്കുന്നതാണ് നല്ലത്.

വൈവിധ്യവൽക്കരണം

ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് പരിഗണിക്കേണ്ട ഒരു പ്രധാന വശം കൂടിയാണ് വൈവിധ്യവൽക്കരണം. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന വ്യക്തികൾ ഒന്നിലധികം വഴികളിലേക്ക് വ്യാപിച്ചുകൊണ്ട് അവരുടെ നിക്ഷേപം വൈവിധ്യവത്കരിക്കണം. സ്കീമുകളിലൊന്ന് പ്രവർത്തിക്കുന്നില്ലെങ്കിൽപ്പോലും അവരുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോ നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് സഹായിക്കും.

നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യം അനുസരിച്ച് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം നടത്തുക

വ്യക്തികൾ ചെയ്യുന്ന ഏതൊരു നിക്ഷേപവും ഒരു പ്രത്യേക ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കാനാണ്. അതിനാൽ, സ്കീമിന്റെ സമീപനം യോജിച്ചതാണോ എന്ന് വ്യക്തികൾ പരിശോധിക്കണംനിക്ഷേപകൻന്റെ ലക്ഷ്യം. ഇവിടെ, വ്യക്തികൾ വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾക്കായി നോക്കണംസിഎജിആർ സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പുള്ള വരുമാനം, സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം, നികുതിയുടെ സ്വാധീനം എന്നിവയും അതിലേറെയും.

ശരിയായ സമയത്ത് വീണ്ടെടുക്കൽ നടത്തണം

വ്യക്തികൾ അവരുടെ കാര്യം ചെയ്യണംമോചനം കൃത്യമായ സമയത്ത് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം. നിക്ഷേപലക്ഷ്യം അനുസരിച്ച് ഇത് സാധ്യമാണെങ്കിലും; വ്യക്തികൾ അവർ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഉദ്ദേശിക്കുന്ന സ്കീമിനെക്കുറിച്ച് സമയബന്ധിതമായി അവലോകനം ചെയ്യണം. എന്നിരുന്നാലും, അവർക്ക് പരമാവധി ആനുകൂല്യങ്ങൾ ആസ്വദിക്കാൻ കഴിയുന്ന തരത്തിൽ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപം നിലനിർത്തേണ്ടതുണ്ട്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ് സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ് സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ ഒരു വ്യക്തിയുടെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം ഒരു നിശ്ചിത സമയപരിധിയിൽ എങ്ങനെ വളരുന്നു എന്ന് കാണിക്കാൻ വ്യക്തികളെ സഹായിക്കുന്നു. ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്ററിൽ ഇൻപുട്ട് ചെയ്യേണ്ട ചില ഡാറ്റയിൽ നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധി, പ്രാരംഭ നിക്ഷേപ തുക, ദീർഘകാല പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വളർച്ചാ നിരക്ക് എന്നിവയും അതിലേറെയും ഉൾപ്പെടുന്നു. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ്സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ ഒരു ചിത്രീകരണം ഇനിപ്പറയുന്നതാണ്.

ചിത്രീകരണം

ലംപ് സം നിക്ഷേപം: 25 രൂപ,000

നിക്ഷേപ കാലാവധി: 15 വർഷം

ദീർഘകാല വളർച്ചാ നിരക്ക് (ഏകദേശം): 15%

ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്റർ അനുസരിച്ച് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം: 2,03,427 രൂപ

നിക്ഷേപത്തിലെ അറ്റാദായം: 1,78,427 രൂപ

Lump-Sum-Calculator

അതിനാൽ, മുകളിലെ കണക്കുകൂട്ടൽ കാണിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിലെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ അറ്റാദായം 1,78,427 രൂപയാണെന്നും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ആകെ മൂല്യം 2,03,427 രൂപയാണെന്നും ആണ്..

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളും

SIP-ന് സമാനമായി, ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനും അതിന്റേതായ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളുമുണ്ട്. അതിനാൽ, നമുക്ക് ഈ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളും നോക്കാം.

പ്രയോജനങ്ങൾ

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഗുണങ്ങൾ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.

  • വലിയ തുക നിക്ഷേപിക്കുക: വ്യക്തികൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ വലിയ തുക നിക്ഷേപിക്കാനും ഫണ്ടുകൾ നിഷ്‌ക്രിയമായി സൂക്ഷിക്കുന്നതിനുപകരം ഉയർന്ന വരുമാനം നേടാനും കഴിയും.
  • ദീർഘകാലത്തേക്ക് അനുയോജ്യം: ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക്, പ്രത്യേകിച്ച് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, ലംപ് സം നിക്ഷേപ രീതി നല്ലതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, കാലാവധി ഹ്രസ്വമോ ഇടത്തരമോ ആകാം
  • സൗകര്യം: പേയ്‌മെന്റ് ഒരു തവണ മാത്രമേ ചെയ്യുന്നുള്ളൂ എന്നതിനാലും കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ കുറയ്ക്കാത്തതിനാലും ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപ രീതി സൗകര്യപ്രദമാണ്.

ദോഷങ്ങൾ

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ ദോഷങ്ങൾ ഇവയാണ്:

  • ക്രമരഹിതമായ നിക്ഷേപം: ലംപ് സം നിക്ഷേപം സ്ഥിരമായ സമ്പാദ്യശീലം വളർത്തിയെടുക്കാത്തതിനാൽ നിക്ഷേപകന്റെ സ്ഥിരമായ സമ്പാദ്യം ഉറപ്പാക്കുന്നില്ല.
  • ഉയർന്ന അപകടസാധ്യത: ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിൽ, സമയക്രമം നോക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. കാരണം, ലംപ്സം മോഡിൽ നിക്ഷേപം ഒരു തവണ മാത്രമേ ചെയ്യുന്നുള്ളൂ, കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ അല്ല. അതിനാൽ, വ്യക്തികൾ സമയം കണക്കാക്കിയില്ലെങ്കിൽ, അവർ നഷ്ടത്തിലായേക്കാം.

ഉപസംഹാരം

അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പോയിന്ററുകളിൽ നിന്ന്, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഒരു നല്ല മാർഗമാണ് ലംപ്സം മോഡ് എന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, സ്കീമിൽ ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ ആത്മവിശ്വാസം പുലർത്തേണ്ടതുണ്ട്. ഇല്ലെങ്കിൽ, അവർക്ക് നിക്ഷേപത്തിന്റെ SIP മോഡ് തിരഞ്ഞെടുക്കാം. കൂടാതെ, നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് ആളുകൾ സ്കീമിന്റെ രീതികൾ മനസ്സിലാക്കണം. ആവശ്യമെങ്കിൽ, അവർക്ക് ഒരു ഉപദേശം പോലും നൽകാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്. അവരുടെ പണം സുരക്ഷിതമാണെന്നും അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൃത്യസമയത്ത് പൂർത്തീകരിക്കപ്പെടുന്നുവെന്നും ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് അവരെ സഹായിക്കും.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT