മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം

Updated on April 22, 2026 , 12975 views

നിങ്ങൾക്ക് ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കാമെന്ന് അറിയാമോമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ? ഉണ്ടെങ്കിൽ, അത് നല്ലതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഇല്ലെങ്കിൽ, വിഷമിക്കേണ്ട. ഈ ലേഖനം അതേ വഴിയിലൂടെ നിങ്ങളെ നയിക്കും. ഒരു വ്യക്തി ഒറ്റത്തവണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്ന സാഹചര്യത്തെയാണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. ഇവിടെ പലതവണ നിക്ഷേപം നടക്കുന്നില്ല. തമ്മിൽ ഒരുപാട് വ്യത്യാസമുണ്ട്എസ്.ഐ.പി കൂടാതെ മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ രീതിയും. അതിനാൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം എന്ന ആശയം നമുക്ക് മനസിലാക്കാം,മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം, ലംപ് സം നിക്ഷേപ സമയത്ത് പരിഗണിക്കേണ്ട കാര്യങ്ങൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ് സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ, മറ്റ് അനുബന്ധ വശങ്ങൾ എന്നിവ ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം എന്നതുകൊണ്ട് നിങ്ങൾ എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്?

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം എന്നത് വ്യക്തികളുടെ ഒരു സാഹചര്യമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ഒരിക്കൽ മാത്രം. എന്നിരുന്നാലും, വ്യക്തികൾ ചെറിയ തുകകൾ ലംപ് സം മോഡിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന SIP രീതിക്ക് വിപരീതമായി, വ്യക്തികൾ ഗണ്യമായ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നു. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഇത് ഒറ്റത്തവണ സാങ്കേതികതയാണ്നിക്ഷേപിക്കുന്നു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ. അധിക ഫണ്ടുകളുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപത്തിന്റെ മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ രീതിബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് കൂടാതെ കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാൻ ചാനലുകൾക്കായി നോക്കുന്നുവരുമാനം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ.

2022 - 2023 ലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്

ലംപ് സം മോഡിലൂടെ നിങ്ങൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, വ്യക്തികൾ AUM, നിക്ഷേപ തുക എന്നിവയും അതിലേറെയും പോലുള്ള വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള ചില മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.

ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ മികച്ച ലംപ് നിക്ഷേപം

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിവിധ കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ അവരുടെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകളാണ്. ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ലൊരു ഓപ്ഷനായി ഈ സ്കീമുകൾ കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. വ്യക്തികൾക്ക് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ മൊത്തത്തിലുള്ള തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുമെങ്കിലും, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ശുപാർശിത സാങ്കേതികത ഒന്നുകിൽ SIP വഴിയോ അല്ലെങ്കിൽസിസ്റ്റമാറ്റിക് ട്രാൻസ്ഫർ പ്ലാൻ (STP) മോഡ്. STP മോഡിൽ, വ്യക്തികൾ ആദ്യം ഗണ്യമായ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നുഡെറ്റ് ഫണ്ട് അതുപോലെലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ തുടർന്ന് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ പണം കൈമാറ്റം ചെയ്യപ്പെടുന്നു. നിക്ഷേപത്തിനായി പരിഗണിക്കാവുന്ന ചില ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
SBI PSU Fund Growth	₹36.3539 ↓ -0.09	₹5,891	5,000	8.8	10	16.4	32.5	28.6	11.3
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹199.48 ↓ -1.99	₹7,554	5,000	7.4	-0.1	9.1	24.5	27.5	6.7
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹68.22 ↓ -0.50	₹1,335	5,000	4.9	4.7	13.9	30	26.4	10.3
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹373.686 ↓ -3.48	₹6,534	5,000	16.3	5.9	13.7	28	26	-0.5
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹340.263 ↓ -3.05	₹4,979	1,000	14.6	7.5	16.1	27.6	25.9	-2.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	SBI PSU Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	Invesco India PSU Equity Fund	Nippon India Power and Infra Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹5,891 Cr).	Highest AUM (₹7,554 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,335 Cr).	Upper mid AUM (₹6,534 Cr).	Bottom quartile AUM (₹4,979 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (21+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 28.60% (top quartile).	5Y return: 27.51% (upper mid).	5Y return: 26.36% (lower mid).	5Y return: 26.04% (bottom quartile).	5Y return: 25.88% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 32.46% (top quartile).	3Y return: 24.53% (bottom quartile).	3Y return: 29.99% (upper mid).	3Y return: 27.96% (lower mid).	3Y return: 27.55% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 16.41% (top quartile).	1Y return: 9.10% (bottom quartile).	1Y return: 13.91% (lower mid).	1Y return: 13.69% (bottom quartile).	1Y return: 16.07% (upper mid).
Point 8	Alpha: -1.15 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -6.00 (bottom quartile).	Alpha: -0.88 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 0.27 (top quartile).	Sharpe: -0.38 (bottom quartile).	Sharpe: 0.01 (upper mid).	Sharpe: -0.19 (bottom quartile).	Sharpe: -0.01 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -0.31 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.79 (bottom quartile).	Information ratio: 0.38 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,891 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 28.60% (top quartile).
3Y return: 32.46% (top quartile).
1Y return: 16.41% (top quartile).
Alpha: -1.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.27 (top quartile).
Information ratio: -0.31 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹7,554 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.51% (upper mid).
3Y return: 24.53% (bottom quartile).
1Y return: 9.10% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,335 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 26.36% (lower mid).
3Y return: 29.99% (upper mid).
1Y return: 13.91% (lower mid).
Alpha: -6.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (upper mid).
Information ratio: -0.79 (bottom quartile).

Nippon India Power and Infra Fund

Upper mid AUM (₹6,534 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 26.04% (bottom quartile).
3Y return: 27.96% (lower mid).
1Y return: 13.69% (bottom quartile).
Alpha: -0.88 (lower mid).
Sharpe: -0.19 (bottom quartile).
Information ratio: 0.38 (top quartile).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Bottom quartile AUM (₹4,979 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 25.88% (bottom quartile).
3Y return: 27.55% (bottom quartile).
1Y return: 16.07% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.01 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ മികച്ച ലംപ് സം നിക്ഷേപം

ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ ഫണ്ട് പണം വ്യത്യസ്‌തമായി നിക്ഷേപിക്കുന്നുസ്ഥിര വരുമാനം ട്രഷറി ബില്ലുകൾ, കോർപ്പറേറ്റ് തുടങ്ങിയ ഉപകരണങ്ങൾബോണ്ടുകൾ, അതോടൊപ്പം തന്നെ കുടുതല്. ഈ സ്കീമുകൾ ഹ്രസ്വ, ഇടത്തരം കാലയളവിനുള്ള ഒരു നല്ല ഓപ്ഷനായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. പല വ്യക്തികളും ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഒറ്റത്തവണ പണം നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു. ചിലമികച്ച ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്നവ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹53.8876 ↓ -0.01	₹223	1,000	6	6.9	10.5	15.9	21	8.23%	2Y 29D	2Y 9M 22D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹24.6219 ↓ -0.01	₹1,178	1,000	2.2	6.9	12.1	11.9	13.4	8.59%	2Y 14D	2Y 8M 19D
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹42.5635 ↓ -0.01	₹3,078	1,000	1.5	4.1	8.2	9.6	10.9	8.4%	2Y 10M 10D	3Y 9M 29D
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	10,000	1.3	5.9	13.7	8.8		0%		1Y 15D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Point 1	Bottom quartile AUM (₹223 Cr).	Upper mid AUM (₹1,178 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Highest AUM (₹3,078 Cr).	Lower mid AUM (₹297 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Not Rated.	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 10.51% (lower mid).	1Y return: 12.06% (upper mid).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 8.15% (bottom quartile).	1Y return: 13.69% (top quartile).
Point 6	1M return: 6.34% (top quartile).	1M return: 1.33% (upper mid).	1M return: 0.91% (bottom quartile).	1M return: 0.98% (lower mid).	1M return: 0.59% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: -0.56 (bottom quartile).	Sharpe: 2.01 (upper mid).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 1.39 (lower mid).	Sharpe: 2.57 (top quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 8.23% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 8.59% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.04 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.86 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹223 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 10.51% (lower mid).
1M return: 6.34% (top quartile).
Sharpe: -0.56 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 8.23% (lower mid).
Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,178 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 12.06% (upper mid).
1M return: 1.33% (upper mid).
Sharpe: 2.01 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 8.59% (top quartile).
Modified duration: 2.04 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (bottom quartile).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹3,078 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.15% (bottom quartile).
1M return: 0.98% (lower mid).
Sharpe: 1.39 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid).
Modified duration: 2.86 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Lower mid AUM (₹297 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (top quartile).
1M return: 0.59% (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള മികച്ച ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ

ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് ഇക്വിറ്റിയിലും സ്ഥിരവരുമാനത്തിലും അവരുടെ പണം നിക്ഷേപിക്കുക. ഈ സ്കീമുകൾ തിരയുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം സ്ഥിരവരുമാനത്തിനൊപ്പം തലമുറ. സമതുലിതമായ സ്കീമുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു, വ്യക്തികൾക്ക് ഹൈബ്രിഡ് സ്കീമുകളിൽ ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാം. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള ഏറ്റവും മികച്ച ചില ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ ചുവടെ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹40.07 ↓ -0.23	₹1,282	5,000	9.7	5.4	10.8	20.4	18	-0.9
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹807.648 ↓ -6.67	₹77,658	5,000	-0.1	0.8	9.6	18.6	19.6	18.6
UTI Multi Asset Fund Growth	₹77.0952 ↓ -0.54	₹6,379	5,000	-2.4	-0.7	6.6	18.2	14.1	11.1
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹397.92 ↓ -3.94	₹46,700	5,000	0	-2.5	4.4	18	18.8	13.3
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹65.3715 ↓ -0.33	₹16,150	5,000	-1.2	4.6	15	17.6	14.5	18.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	UTI Multi Asset Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,282 Cr).	Highest AUM (₹77,658 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,379 Cr).	Upper mid AUM (₹46,700 Cr).	Lower mid AUM (₹16,150 Cr).
Point 2	Established history (9+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 17.97% (lower mid).	5Y return: 19.58% (top quartile).	5Y return: 14.13% (bottom quartile).	5Y return: 18.80% (upper mid).	5Y return: 14.49% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 20.41% (top quartile).	3Y return: 18.63% (upper mid).	3Y return: 18.20% (lower mid).	3Y return: 18.04% (bottom quartile).	3Y return: 17.58% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 10.78% (upper mid).	1Y return: 9.55% (lower mid).	1Y return: 6.63% (bottom quartile).	1Y return: 4.45% (bottom quartile).	1Y return: 15.05% (top quartile).
Point 8	1M return: 10.87% (top quartile).	1M return: 7.34% (upper mid).	1M return: 5.31% (lower mid).	1M return: 4.23% (bottom quartile).	1M return: 3.60% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 2.02 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: -0.22 (bottom quartile).	Sharpe: -0.01 (upper mid).	Sharpe: -0.15 (lower mid).	Sharpe: -0.33 (bottom quartile).	Sharpe: 0.73 (top quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,282 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.97% (lower mid).
3Y return: 20.41% (top quartile).
1Y return: 10.78% (upper mid).
1M return: 10.87% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.22 (bottom quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹77,658 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.58% (top quartile).
3Y return: 18.63% (upper mid).
1Y return: 9.55% (lower mid).
1M return: 7.34% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.01 (upper mid).

UTI Multi Asset Fund

Bottom quartile AUM (₹6,379 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.13% (bottom quartile).
3Y return: 18.20% (lower mid).
1Y return: 6.63% (bottom quartile).
1M return: 5.31% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.15 (lower mid).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹46,700 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.80% (upper mid).
3Y return: 18.04% (bottom quartile).
1Y return: 4.45% (bottom quartile).
1M return: 4.23% (bottom quartile).
Alpha: 2.02 (top quartile).
Sharpe: -0.33 (bottom quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Lower mid AUM (₹16,150 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 14.49% (bottom quartile).
3Y return: 17.58% (bottom quartile).
1Y return: 15.05% (top quartile).
1M return: 3.60% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.73 (top quartile).

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള മികച്ച ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ

ഒരു സൂചിക ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ഓഹരികളും മറ്റ് ഉപകരണങ്ങളും സൂചികയിലുള്ള അതേ അനുപാതത്തിൽ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ ഒരു സൂചികയുടെ പ്രകടനത്തെ അനുകരിക്കുന്നു. ഇവ നിഷ്ക്രിയമായി കൈകാര്യം ചെയ്യപ്പെടുന്ന ഫണ്ടുകളാണ്, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ലൊരു ഓപ്ഷനായി ഇതിനെ കണക്കാക്കാം. മികച്ച ചിലത്ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിനായി തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്നവ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹143.033 ↓ -1.82	₹85	-6.1	-9.1	-3.8	8.6	10	9.1
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹39.0223 ↓ -0.50	₹849	-6	-9	-3.3	9.2	10.5	9.8
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹192.838 ↓ -2.18	₹678	-4.7	-7.3	-0.9	11	11.3	11.3
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹61.4096 ↓ -0.46	₹7,604	5.6	0.8	6.3	21.9	15.3	2.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	LIC MF Index Fund Sensex	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	IDBI Nifty Index Fund	Franklin India Index Fund Nifty Plan	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹85 Cr).	Upper mid AUM (₹849 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Lower mid AUM (₹678 Cr).	Highest AUM (₹7,604 Cr).
Point 2	Established history (23+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 10.00% (bottom quartile).	5Y return: 10.51% (bottom quartile).	5Y return: 11.74% (upper mid).	5Y return: 11.25% (lower mid).	5Y return: 15.29% (top quartile).
Point 6	3Y return: 8.62% (bottom quartile).	3Y return: 9.20% (bottom quartile).	3Y return: 20.28% (upper mid).	3Y return: 11.00% (lower mid).	3Y return: 21.86% (top quartile).
Point 7	1Y return: -3.82% (bottom quartile).	1Y return: -3.32% (bottom quartile).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: -0.87% (lower mid).	1Y return: 6.26% (upper mid).
Point 8	1M return: 3.55% (bottom quartile).	1M return: 3.49% (bottom quartile).	1M return: 3.68% (lower mid).	1M return: 4.27% (upper mid).	1M return: 12.08% (top quartile).
Point 9	Alpha: -1.13 (bottom quartile).	Alpha: -0.53 (top quartile).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.59 (upper mid).	Alpha: -0.77 (lower mid).
Point 10	Sharpe: -0.79 (bottom quartile).	Sharpe: -0.75 (bottom quartile).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.63 (lower mid).	Sharpe: -0.51 (upper mid).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹85 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.00% (bottom quartile).
3Y return: 8.62% (bottom quartile).
1Y return: -3.82% (bottom quartile).
1M return: 3.55% (bottom quartile).
Alpha: -1.13 (bottom quartile).
Sharpe: -0.79 (bottom quartile).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹849 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.51% (bottom quartile).
3Y return: 9.20% (bottom quartile).
1Y return: -3.32% (bottom quartile).
1M return: 3.49% (bottom quartile).
Alpha: -0.53 (top quartile).
Sharpe: -0.75 (bottom quartile).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (upper mid).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (lower mid).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹678 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.25% (lower mid).
3Y return: 11.00% (lower mid).
1Y return: -0.87% (lower mid).
1M return: 4.27% (upper mid).
Alpha: -0.59 (upper mid).
Sharpe: -0.63 (lower mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹7,604 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.29% (top quartile).
3Y return: 21.86% (top quartile).
1Y return: 6.26% (upper mid).
1M return: 12.08% (top quartile).
Alpha: -0.77 (lower mid).
Sharpe: -0.51 (upper mid).

കഴിഞ്ഞ ഒരു മാസത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

1. PGIM India Euro Equity Fund

(Erstwhile DHFL Pramerica Top Euroland Offshore Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of units of overseas mutual funds.

Research Highlights for PGIM India Euro Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,263 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 4.77% (bottom quartile).
3Y return: 28.98% (top quartile).
1Y return: 57.16% (top quartile).
1M return: 17.30% (top quartile).
Alpha: -14.64 (bottom quartile).
Sharpe: 1.82 (top quartile).
Information ratio: -0.15 (lower mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc (~96.6%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for PGIM India Euro Equity Fund

PGIM India Euro Equity Fund Growth
Launch Date	11 Sep 07
NAV (23 Apr 26)	₹23.26 ↓ -0.22 (-0.94 %)
Net Assets (Cr)	₹1,263 on 28 Feb 26
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.63
Sharpe Ratio	1.82
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	-14.64
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹7,969
31 Mar 23	₹6,459
31 Mar 24	₹7,706
31 Mar 25	₹8,707
31 Mar 26	₹11,190

PGIM India Euro Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹340,450.
Net Profit of ₹40,450 Invest Now

Returns for PGIM India Euro Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	17.3%
3 Month	13.1%
6 Month	30.7%
1 Year	57.2%
3 Year	29%
5 Year	4.8%
10 Year
15 Year
Since launch	4.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.3%
2023	20.6%
2022	14.6%
2021	-35.6%
2020	-1.9%
2019	20.5%
2018	21.4%
2017	-10.3%
2016	14.6%
2015	-6.7%

Fund Manager information for PGIM India Euro Equity Fund

Name	Since	Tenure
Anandha Padmanabhan Anjeneyan	15 Feb 25	1.12 Yr.
Vivek Sharma	15 Feb 25	1.12 Yr.

Data below for PGIM India Euro Equity Fund as on 28 Feb 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.53%
Equity	95.47%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc Investment Fund \| -	97%	₹1,220 Cr	924,825 ↓ -10,050
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹46 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹3 Cr

2. Invesco India Infrastructure Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for Invesco India Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,215 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.23% (top quartile).
3Y return: 25.08% (upper mid).
1Y return: 7.47% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.63 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~8.5%).

Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund

Invesco India Infrastructure Fund Growth
Launch Date	21 Nov 07
NAV (24 Apr 26)	₹64.05 ↓ -0.61 (-0.94 %)
Net Assets (Cr)	₹1,215 on 31 Mar 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.09
Sharpe Ratio	-0.63
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹13,166
31 Mar 23	₹13,905
31 Mar 24	₹23,484
31 Mar 25	₹24,570
31 Mar 26	₹23,020

Invesco India Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Invesco India Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	15.3%
3 Month	16%
6 Month	0.4%
1 Year	7.5%
3 Year	25.1%
5 Year	23.2%
10 Year
15 Year
Since launch	10.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-7.1%
2023	33.2%
2022	51.1%
2021	2.3%
2020	55.4%
2019	16.2%
2018	6.1%
2017	-15.8%
2016	48.1%
2015	0.8%

Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Sagar Gandhi	1 Mar 25	1.08 Yr.

Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	73.31%
Consumer Cyclical	4.92%
Communication Services	3.66%
Energy	3.57%
Basic Materials	3.3%
Utility	2.26%
Real Estate	2.12%
Technology	2.07%
Health Care	1.29%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.5%
Equity	96.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	8%	₹103 Cr	294,000 ↑ 89,344
Honeywell Automation India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 20 \| HONAUT	7%	₹87 Cr	32,952
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Nov 24 \| POWERINDIA	5%	₹62 Cr	25,498
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| ABB	4%	₹54 Cr	91,435
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 25 \| SCHNEIDER	4%	₹53 Cr	621,052 ↑ 5,949
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| BDL	4%	₹45 Cr	405,988
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 21 \| BHARTIARTL	4%	₹44 Cr	249,437
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 25 \| INDIGO	3%	₹42 Cr	107,347 ↑ 14,942
Grindwell Norton Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 18 \| 506076	3%	₹38 Cr	280,736 ↑ 37,459
Transformers & Rectifiers (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| TARIL	3%	₹38 Cr	1,488,035

3. Sundaram Small Cap Fund

(Erstwhile Sundaram SMILE Fund)

To primarily achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as small and mid-caps and by investing in other equities.

Research Highlights for Sundaram Small Cap Fund

Highest AUM (₹2,983 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.52% (bottom quartile).
3Y return: 20.51% (bottom quartile).
1Y return: 10.37% (lower mid).
Alpha: 4.51 (top quartile).
Sharpe: -0.20 (upper mid).
Information ratio: -0.39 (bottom quartile).
Higher exposure to Consumer Cyclical vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding MTAR Technologies Ltd (~4.1%).

Below is the key information for Sundaram Small Cap Fund

Sundaram Small Cap Fund Growth
Launch Date	15 Feb 05
NAV (24 Apr 26)	₹263.576 ↓ -3.22 (-1.21 %)
Net Assets (Cr)	₹2,983 on 31 Mar 26
Category	Equity - Small Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.94
Sharpe Ratio	-0.2
Information Ratio	-0.39
Alpha Ratio	4.51
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹13,713
31 Mar 23	₹13,694
31 Mar 24	₹20,481
31 Mar 25	₹21,101
31 Mar 26	₹21,304

Sundaram Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Sundaram Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	14.9%
3 Month	8.2%
6 Month	-0.4%
1 Year	10.4%
3 Year	20.5%
5 Year	19.5%
10 Year
15 Year
Since launch	16.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	0.4%
2023	19.1%
2022	45.3%
2021	-2.1%
2020	60.3%
2019	26.2%
2018	-6.1%
2017	-29.2%
2016	55.6%
2015	-0.1%

Fund Manager information for Sundaram Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	1 Nov 22	3.42 Yr.

Data below for Sundaram Small Cap Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	21.48%
Industrials	19.68%
Financial Services	18.97%
Health Care	12.65%
Basic Materials	8.52%
Communication Services	4.99%
Technology	3.5%
Consumer Defensive	2.86%
Real Estate	2.1%
Utility	1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.15%
Equity	95.75%
Debt	0.1%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
MTAR Technologies Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 24 \| MTARTECH	4%	₹121 Cr	349,511 ↓ -3,078
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 23 \| ASTERDM	4%	₹113 Cr	1,681,362
SJS Enterprises Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543387	3%	₹90 Cr	577,256
Affle 3i Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 21 \| AFFLE	3%	₹86 Cr	594,278 ↑ 24,633
E I D Parry India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| EIDPARRY	3%	₹81 Cr	1,045,263 ↑ 38,877
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| 543320	3%	₹76 Cr	3,324,013 ↑ 481,686
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| PNBHOUSING	3%	₹75 Cr	992,680
Craftsman Automation Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| CRAFTSMAN	2%	₹74 Cr	106,539
DCB Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 24 \| DCBBANK	2%	₹70 Cr	4,443,809
Rategain Travel Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543417	2%	₹67 Cr	1,534,556 ↑ 32,858

4. TATA Infrastructure Fund

To provide income distribution and / or medium to long term capital gains by investing predominantly in equity / equity related instruments of the companies in the infrastructure sector.

Research Highlights for TATA Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹1,790 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 20.55% (lower mid).
3Y return: 20.26% (bottom quartile).
1Y return: 8.26% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.49 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~6.8%).

Below is the key information for TATA Infrastructure Fund

TATA Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Dec 04
NAV (24 Apr 26)	₹176.445 ↓ -1.47 (-0.83 %)
Net Assets (Cr)	₹1,790 on 31 Mar 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	Tata Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.07
Sharpe Ratio	-0.49
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	150
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹12,532
31 Mar 23	₹13,829
31 Mar 24	₹22,816
31 Mar 25	₹21,617
31 Mar 26	₹20,832

TATA Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for TATA Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	14.5%
3 Month	15.1%
6 Month	3.4%
1 Year	8.3%
3 Year	20.3%
5 Year	20.5%
10 Year
15 Year
Since launch	14.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-7.1%
2023	22.9%
2022	45.1%
2021	7.6%
2020	53.5%
2019	11.1%
2018	2.8%
2017	-15.7%
2016	42.2%
2015	5.3%

Fund Manager information for TATA Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Abhinav Sharma	9 Mar 21	5.07 Yr.

Data below for TATA Infrastructure Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	48.69%
Utility	17.3%
Basic Materials	14.54%
Real Estate	6.58%
Consumer Cyclical	5.61%
Communication Services	2.11%
Energy	1.22%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.94%
Equity	96.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 05 \| LT	7%	₹123 Cr	349,889
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532555	5%	₹86 Cr	2,325,000
Ramco Cements Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 22 \| RAMCOCEM	4%	₹64 Cr	696,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 21 \| ADANIPORTS	3%	₹60 Cr	460,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 26 \| INDIGO	3%	₹55 Cr	140,000 ↑ 140,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 14 \| 532538	3%	₹51 Cr	47,300
Adani Energy Solutions Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIENSOL	3%	₹49 Cr	522,143
Adani Power Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 24 \| 533096	3%	₹45 Cr	3,000,000
Torrent Power Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 22 \| 532779	2%	₹42 Cr	320,000
ZF Commercial Vehicle Control Systems India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| ZFCVINDIA	2%	₹41 Cr	29,700

5. Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund

An Open-ended growth scheme with the objective to providing for medium to long-term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities of companies that are participating in the growth and development of Infrastructure in India.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,001 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 21.35% (upper mid).
3Y return: 22.81% (lower mid).
1Y return: 14.19% (upper mid).
Alpha: -1.80 (bottom quartile).
Sharpe: -0.23 (lower mid).
Information ratio: -0.22 (bottom quartile).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~6.6%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund

Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund Growth
Launch Date	17 Mar 06
NAV (24 Apr 26)	₹100.85 ↓ -0.74 (-0.73 %)
Net Assets (Cr)	₹1,001 on 31 Mar 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.25
Sharpe Ratio	-0.23
Information Ratio	-0.22
Alpha Ratio	-1.8
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹11,978
31 Mar 23	₹13,338
31 Mar 24	₹21,117
31 Mar 25	₹21,796
31 Mar 26	₹21,956

Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	14.3%
3 Month	13.4%
6 Month	5.2%
1 Year	14.2%
3 Year	22.8%
5 Year	21.4%
10 Year
15 Year
Since launch	12.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	0.7%
2023	23.9%
2022	44.5%
2021	8.9%
2020	44.8%
2019	12.3%
2018	-3.8%
2017	-22.1%
2016	52.7%
2015	1.6%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Jonas Bhutta	22 Sep 22	3.53 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	47.21%
Basic Materials	11.63%
Energy	6.95%
Utility	6.42%
Consumer Cyclical	6.26%
Financial Services	6.24%
Communication Services	5.91%
Real Estate	3.03%
Health Care	2.25%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.13%
Equity	96.87%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 19 \| LT	7%	₹66 Cr	189,713
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Jun 19 \| BHARTIARTL	6%	₹59 Cr	332,092 ↓ -12,116
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 17 \| 532555	5%	₹47 Cr	1,270,477 ↑ 40,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	4%	₹44 Cr	327,146
Thermax Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 25 \| THERMAX	4%	₹40 Cr	122,200
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 19 \| 532538	4%	₹36 Cr	33,394
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 May 19 \| JKCEMENT	2%	₹23 Cr	44,904
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 22 \| APOLLOHOSP	2%	₹23 Cr	30,409
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 24 \| 500103	2%	₹21 Cr	856,230
GMR Airports Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 25 \| GMRAIRPORT	2%	₹21 Cr	2,455,000 ↑ 100,000

ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ട കാര്യങ്ങൾ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് വ്യക്തികൾ ധാരാളം പാരാമീറ്ററുകൾ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു:

മാർക്കറ്റ് സമയം

ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാര്യം വരുമ്പോൾ, വ്യക്തികൾ എപ്പോഴും അന്വേഷിക്കേണ്ടതുണ്ട്വിപണി പ്രത്യേകിച്ച് ഇക്വിറ്റി അധിഷ്‌ഠിത ഫണ്ടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സമയങ്ങൾ. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്താനുള്ള നല്ല സമയമാണ് വിപണികൾ താഴ്ന്നതും ഉടൻ തന്നെ അവർ വിലമതിക്കാൻ തുടങ്ങുന്നതും. എന്നിരുന്നാലും, വിപണികൾ ഇതിനകം ഏറ്റവും ഉയർന്ന നിലയിലാണെങ്കിൽ, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് വിട്ടുനിൽക്കുന്നതാണ് നല്ലത്.

വൈവിധ്യവൽക്കരണം

ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് പരിഗണിക്കേണ്ട ഒരു പ്രധാന വശം കൂടിയാണ് വൈവിധ്യവൽക്കരണം. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന വ്യക്തികൾ ഒന്നിലധികം വഴികളിലേക്ക് വ്യാപിച്ചുകൊണ്ട് അവരുടെ നിക്ഷേപം വൈവിധ്യവത്കരിക്കണം. സ്കീമുകളിലൊന്ന് പ്രവർത്തിക്കുന്നില്ലെങ്കിൽപ്പോലും അവരുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോ നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് സഹായിക്കും.

നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യം അനുസരിച്ച് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം നടത്തുക

വ്യക്തികൾ ചെയ്യുന്ന ഏതൊരു നിക്ഷേപവും ഒരു പ്രത്യേക ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കാനാണ്. അതിനാൽ, സ്കീമിന്റെ സമീപനം യോജിച്ചതാണോ എന്ന് വ്യക്തികൾ പരിശോധിക്കണംനിക്ഷേപകൻന്റെ ലക്ഷ്യം. ഇവിടെ, വ്യക്തികൾ വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾക്കായി നോക്കണംസിഎജിആർ സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പുള്ള വരുമാനം, സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം, നികുതിയുടെ സ്വാധീനം എന്നിവയും അതിലേറെയും.

ശരിയായ സമയത്ത് വീണ്ടെടുക്കൽ നടത്തണം

വ്യക്തികൾ അവരുടെ കാര്യം ചെയ്യണംമോചനം കൃത്യമായ സമയത്ത് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം. നിക്ഷേപലക്ഷ്യം അനുസരിച്ച് ഇത് സാധ്യമാണെങ്കിലും; വ്യക്തികൾ അവർ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഉദ്ദേശിക്കുന്ന സ്കീമിനെക്കുറിച്ച് സമയബന്ധിതമായി അവലോകനം ചെയ്യണം. എന്നിരുന്നാലും, അവർക്ക് പരമാവധി ആനുകൂല്യങ്ങൾ ആസ്വദിക്കാൻ കഴിയുന്ന തരത്തിൽ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപം നിലനിർത്തേണ്ടതുണ്ട്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ് സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ് സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ ഒരു വ്യക്തിയുടെ ലംപ് സം നിക്ഷേപം ഒരു നിശ്ചിത സമയപരിധിയിൽ എങ്ങനെ വളരുന്നു എന്ന് കാണിക്കാൻ വ്യക്തികളെ സഹായിക്കുന്നു. ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്ററിൽ ഇൻപുട്ട് ചെയ്യേണ്ട ചില ഡാറ്റയിൽ നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധി, പ്രാരംഭ നിക്ഷേപ തുക, ദീർഘകാല പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വളർച്ചാ നിരക്ക് എന്നിവയും അതിലേറെയും ഉൾപ്പെടുന്നു. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലംപ്സം റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ ഒരു ചിത്രീകരണം ഇനിപ്പറയുന്നതാണ്.

ചിത്രീകരണം

ലംപ് സം നിക്ഷേപം: 25 രൂപ,000

നിക്ഷേപ കാലാവധി: 15 വർഷം

ദീർഘകാല വളർച്ചാ നിരക്ക് (ഏകദേശം): 15%

ലംപ് സം കാൽക്കുലേറ്റർ അനുസരിച്ച് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം: 2,03,427 രൂപ

നിക്ഷേപത്തിലെ അറ്റാദായം: 1,78,427 രൂപ

അതിനാൽ, മുകളിലെ കണക്കുകൂട്ടൽ കാണിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിലെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ അറ്റാദായം 1,78,427 രൂപയാണെന്നും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ആകെ മൂല്യം 2,03,427 രൂപയാണെന്നും ആണ്..

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളും

SIP-ന് സമാനമായി, ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനും അതിന്റേതായ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളുമുണ്ട്. അതിനാൽ, നമുക്ക് ഈ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളും നോക്കാം.

പ്രയോജനങ്ങൾ

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഗുണങ്ങൾ താഴെ പറയുന്നവയാണ്.

വലിയ തുക നിക്ഷേപിക്കുക: വ്യക്തികൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ വലിയ തുക നിക്ഷേപിക്കാനും ഫണ്ടുകൾ നിഷ്‌ക്രിയമായി സൂക്ഷിക്കുന്നതിനുപകരം ഉയർന്ന വരുമാനം നേടാനും കഴിയും.
ദീർഘകാലത്തേക്ക് അനുയോജ്യം: ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക്, പ്രത്യേകിച്ച് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, ലംപ് സം നിക്ഷേപ രീതി നല്ലതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, കാലാവധി ഹ്രസ്വമോ ഇടത്തരമോ ആകാം
സൗകര്യം: പേയ്‌മെന്റ് ഒരു തവണ മാത്രമേ ചെയ്യുന്നുള്ളൂ എന്നതിനാലും കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ കുറയ്ക്കാത്തതിനാലും ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപ രീതി സൗകര്യപ്രദമാണ്.

ദോഷങ്ങൾ

ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ ദോഷങ്ങൾ ഇവയാണ്:

ക്രമരഹിതമായ നിക്ഷേപം: ലംപ് സം നിക്ഷേപം സ്ഥിരമായ സമ്പാദ്യശീലം വളർത്തിയെടുക്കാത്തതിനാൽ നിക്ഷേപകന്റെ സ്ഥിരമായ സമ്പാദ്യം ഉറപ്പാക്കുന്നില്ല.
ഉയർന്ന അപകടസാധ്യത: ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിൽ, സമയക്രമം നോക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. കാരണം, ലംപ്സം മോഡിൽ നിക്ഷേപം ഒരു തവണ മാത്രമേ ചെയ്യുന്നുള്ളൂ, കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ അല്ല. അതിനാൽ, വ്യക്തികൾ സമയം കണക്കാക്കിയില്ലെങ്കിൽ, അവർ നഷ്ടത്തിലായേക്കാം.

ഉപസംഹാരം

അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പോയിന്ററുകളിൽ നിന്ന്, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഒരു നല്ല മാർഗമാണ് ലംപ്സം മോഡ് എന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, സ്കീമിൽ ഒറ്റത്തവണ തുക നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ ആത്മവിശ്വാസം പുലർത്തേണ്ടതുണ്ട്. ഇല്ലെങ്കിൽ, അവർക്ക് നിക്ഷേപത്തിന്റെ SIP മോഡ് തിരഞ്ഞെടുക്കാം. കൂടാതെ, നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് ആളുകൾ സ്കീമിന്റെ രീതികൾ മനസ്സിലാക്കണം. ആവശ്യമെങ്കിൽ, അവർക്ക് ഒരു ഉപദേശം പോലും നൽകാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്. അവരുടെ പണം സുരക്ഷിതമാണെന്നും അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൃത്യസമയത്ത് പൂർത്തീകരിക്കപ്പെടുന്നുവെന്നും ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് അവരെ സഹായിക്കും.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.