നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഉപഭോഗ ഫണ്ട് Vs എസ്‌ബി‌ഐ ഉപഭോഗ അവസര ഫണ്ട്

നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഉപഭോഗ ഫണ്ടും (മുമ്പ് റിലയൻസ് ഉപഭോഗ ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) എസ്‌ബി‌ഐ ഉപഭോഗ അവസര ഫണ്ടും ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. രണ്ട് ഫണ്ടുകളും ഉപഭോഗ സ്ഥലത്ത് ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നുണ്ടെങ്കിലും അവ തമ്മിൽ ഇപ്പോഴും നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. രണ്ട് ഫണ്ടുകളും തമ്മിൽ മികച്ച നിക്ഷേപ തീരുമാനമെടുക്കാൻ നിക്ഷേപകരെ സഹായിക്കുന്നതിനാണ് ഈ ലേഖനം. ഈ ഫണ്ടുകൾ സെക്ടർ-ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നതിനാൽ, അവ ഉയർന്ന അപകടസാധ്യത വഹിക്കുന്നു. അങ്ങനെ, ഉയർന്ന-അപകടസാധ്യത വിശപ്പ് ഈ സ്കീമുകൾ അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ചേർക്കാൻ മാത്രമേ പദ്ധതിയിടാവൂ.

പ്രധാനപ്പെട്ട വിവരം

2019 ഒക്ടോബർ മുതൽറിലയൻസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എന്ന് പുനർനാമകരണം ചെയ്തു. റിലയൻസ് നിപ്പോൺ അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റിന്റെ (ആർ‌എൻ‌എം) ഭൂരിപക്ഷ (75%) ഓഹരികൾ നിപ്പോൺ ലൈഫ് സ്വന്തമാക്കി. ഘടനയിലും മാനേജ്മെന്റിലും മാറ്റമില്ലാതെ കമ്പനി പ്രവർത്തനം തുടരും.

നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഉപഭോഗ ഫണ്ട് (മുമ്പ് റിലയൻസ് ഉപഭോഗ ഫണ്ട്)

നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഉപഭോഗ ഫണ്ട് (നേരത്തെ റിലയൻസ് ഉപഭോഗ ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) 2004 ലാണ് ആരംഭിച്ചത്. ദീർഘകാല മൂലധന വിലമതിപ്പ് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനാണ് പദ്ധതി ലക്ഷ്യമിടുന്നത്നിക്ഷേപം ആഭ്യന്തര ഉപഭോഗം നയിക്കുന്ന ഡിമാൻഡിൽ നിന്ന് നേരിട്ടോ അല്ലാതെയോ നേട്ടമുണ്ടാക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റിയിലും അനുബന്ധ ഉപകരണങ്ങളിലുമുള്ള അതിന്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 80 ശതമാനമെങ്കിലും. മാധ്യമങ്ങളിലും വിനോദ മേഖലയിലുമുള്ള സാധ്യതയുള്ള നേതാക്കളിൽ നിക്ഷേപം നടത്താൻ നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഉപഭോഗ ഫണ്ടിന് കേന്ദ്രീകൃത സമീപനമുണ്ട്. ഇൻറർനെറ്റ്, ബ്രോഡ്കാസ്റ്റിംഗ്, ഡിസ്ട്രിബ്യൂഷൻ, പ്രിന്റ് മുതലായ പ്രധാന സെഗ്‌മെന്റുകളിൽ ഇത് വൈവിധ്യവത്കരിക്കപ്പെടുന്നു, ഇത് അവസരങ്ങളുടെയും മൂല്യനിർണ്ണയത്തിന്റെയും ആപേക്ഷിക ആകർഷണത്താൽ നയിക്കപ്പെടുന്നു. സൈലേഷ് രാജ് ഭാനും ജാൻ‌വീ ഷായും സംയുക്തമായാണ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്.

എസ്‌ബി‌ഐ ഉപഭോഗ അവസര ഫണ്ട് (മുമ്പത്തെ എസ്‌ബി‌ഐ എഫ്‌എം‌സി‌ജി ഫണ്ട്)

എസ്‌ബി‌ഐ ഉപഭോഗ അവസര ഫണ്ട് (മുമ്പ് എസ്‌ബി‌ഐ എഫ്‌എം‌സി‌ജി ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) 1999 ലാണ് ആരംഭിച്ചത്. ഉപഭോഗ സ്ഥലത്ത് ഇക്വിറ്റി അനുബന്ധ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിച്ച് ദീർഘകാല മൂലധന വിലമതിപ്പ് നൽകാനാണ് പദ്ധതി ലക്ഷ്യമിടുന്നത്. ഫണ്ട് സ്റ്റോക്ക് പിക്കിംഗിനായുള്ള ഒരു അടിത്തറയുള്ള സമീപനം പിന്തുടരുകയും ഉപഭോഗ ഇടത്തിനുള്ളിൽ കമ്പനികളെ തിരഞ്ഞെടുക്കുകയും ചെയ്യും. എസ്‌ബി‌ഐ ഉപഭോഗ അവസര ഫണ്ടാണ് നിലവിൽ സൗരഭ് പന്ത് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്. ഐടിസി ലിമിറ്റഡ്, സി‌സി‌എൽ-ക്ലിയറിംഗ് കോർപ്പറേഷൻ ഓഫ് ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ് (സിബി‌എൽ‌ഒ), കോൾ‌ഗേറ്റ് പാമോലൈവ്, നെസ്‌ലെ ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, ഷീലാ ഫോം ലിമിറ്റഡ് തുടങ്ങിയവയാണ് ഈ പദ്ധതിയുടെ മുൻ‌നിരയിലുള്ളവ.

നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഉപഭോഗ ഫണ്ട് Vs എസ്‌ബി‌ഐ ഉപഭോഗ അവസര ഫണ്ട്

ഈ സ്കീമുകൾ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും, ഈ സ്കീമുകൾ വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളിൽ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, നാല് വിഭാഗങ്ങളായി വിഭജിച്ചിരിക്കുന്ന പാരാമീറ്ററുകൾ നമുക്ക് മനസിലാക്കാം, അതായത്അടിസ്ഥാന വിഭാഗം,പ്രകടന റിപ്പോർട്ട്,വാർഷിക പ്രകടന റിപ്പോർട്ട്, ഒപ്പംമറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

പോലുള്ള വിവിധ ഘടകങ്ങളെ ഈ വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുനിലവിലെ NAV,സ്കീം വിഭാഗം, ഒപ്പംഫിൻ‌കാഷ് റേറ്റിംഗ്. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, റിലയൻസ് / നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഉപഭോഗ ഫണ്ട്, എസ്‌ബി‌ഐ ഉപഭോഗ അവസര ഫണ്ടുകൾ എന്നിവ ഒരേ വിഭാഗത്തിലുള്ള ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിന്നുള്ളതാണെന്ന് പറയാം. അടുത്ത പാരാമീറ്ററുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, അതായത്, ഫിൻ‌കാഷ് റേറ്റിംഗ്, റിലയൻസ് ഉപഭോഗ ഫണ്ട് ഇതായി റേറ്റുചെയ്തിട്ടുണ്ടെന്ന് പറയാം2-സ്റ്റാർ എസ്‌ബി‌ഐ ഉപഭോഗ അവസര ഫണ്ടിനെ റേറ്റുചെയ്‌തു4-സ്റ്റാർ. അറ്റ ആസ്തി മൂല്യത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ, നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഉപഭോഗ ഫണ്ടിന്റെഇല്ല 2018 ജൂലൈ 16 ലെ കണക്കനുസരിച്ച് 61.4888 രൂപയും എസ്‌ബി‌ഐ ഉപഭോഗ അവസര ഫണ്ടിന്റെ എൻ‌എവി 116.222 രൂപയുമാണ്. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ വിശദാംശങ്ങൾ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

പ്രകടന വിഭാഗം സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്കിനെ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു അല്ലെങ്കിൽCAGR രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കിടയിലും വ്യത്യസ്ത സമയ കാലയളവിൽ വരുമാനം. പ്രകടനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും പ്രകടനത്തിൽ വലിയ വ്യത്യാസമില്ലെന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, പല സന്ദർഭങ്ങളിലും, എസ്‌ബി‌ഐ ഉപഭോഗ അവസര ഫണ്ട് മൽസരത്തെ നയിക്കുന്നു. വ്യത്യസ്ത സമയ പരിധികളിലെ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും പ്രകടനം ചുവടെ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഓരോ വർഷവും രണ്ട് ഫണ്ടുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം ഈ വിഭാഗം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും പ്രകടനത്തിൽ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് നമുക്ക് കാണാൻ കഴിയും. ചില സാഹചര്യങ്ങളിൽ, റിലയൻസ് ഉപഭോഗ ഫണ്ട് എസ്‌ബി‌ഐ ഉപഭോഗ അവസര ഫണ്ടിനേക്കാൾ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു. ചില സാഹചര്യങ്ങളിൽ, മറ്റ് സ്കീം മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു. രണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെയും വാർഷിക പ്രകടനം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

രണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിൽ, പോലുള്ള പാരാമീറ്ററുകൾAUM,മിനിമം എസ്‌ഐ‌പിയും ലംപ്‌സം നിക്ഷേപവും, ഒപ്പംഎക്സിറ്റ് ലോഡ് താരതമ്യപ്പെടുത്തുന്നു. മിനിമം ഉപയോഗിച്ച് ആരംഭിക്കാൻSIP നിക്ഷേപം, അത് പറയാൻ കഴിയുംSIP രണ്ട് സ്കീമുകളിലും തുകകൾ വ്യത്യസ്തമാണ്. നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഉപഭോഗ ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ ഇത് 100 രൂപയാണ്, എസ്‌ബി‌ഐ ഉപഭോഗ അവസര ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ ഇത് 500 രൂപയാണ്. എന്നാൽ, മിനിമം ലംപ്‌സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ, തുക രണ്ട് ഫണ്ടുകൾക്കും തുല്യമാണ്, അതായത് 5,000 രൂപ. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും AUM ഉം വ്യത്യസ്തമാണ്. 2018 മെയ് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച് റിലയൻസ് / നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഉപഭോഗ ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം 66 കോടി രൂപയും എസ്‌ബി‌ഐ ഉപഭോഗ അവസര ഫണ്ടിന്റെ 621 കോടി രൂപയുമാണ്. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമായുള്ള മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10 കെ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച