മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം: സുരക്ഷിതമാണോ അല്ലയോ?

Updated on June 22, 2026 , 56720 views

സാധാരണയായി, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം എന്നത് വലിയ അളവിലുള്ള സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങുകയും വിൽക്കുകയും ചെയ്യുന്ന ഒരു നിക്ഷേപമാണ്, ഇത് കുറഞ്ഞ ട്രേഡിംഗ് ചെലവിൽ നിന്ന് നിക്ഷേപകർക്ക് നേട്ടമുണ്ടാക്കാൻ അനുവദിക്കുന്നു.മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ മൂന്ന് തരം ഉണ്ട്-ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ,കടം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്, കൂടാതെ ബാലൻസ്ഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളും. ഇതിൽ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് നിക്ഷേപകരെ ഭയപ്പെടുത്തുന്നതാണ്. നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന്, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്രകടനം, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എന്നിവ നോക്കാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നുഅല്ല കൂടാതെ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് താരതമ്യം ചെയ്യുക. എന്നിരുന്നാലും, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ അസ്ഥിരതയും അനിശ്ചിതത്വവും പലരെയും അകറ്റുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു അവയിൽ.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം സുരക്ഷിതമാണോ?

1) മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികളെ കുറിച്ച്

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നിയന്ത്രിക്കുന്നത് സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യയാണ് (സെബി)
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികൾക്ക് എഅറ്റമൂല്യം 50 കോടിയുടെ സജ്ജീകരിക്കാൻ.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനി നിക്ഷേപകർക്ക് കൊണ്ടുവരുന്ന ഓരോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപവും സെബിയുടെ അംഗീകാരമുള്ളതാണ്
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികൾ പതിവായി ഓഡിറ്റിന് വിധേയമാണ്.

2) എംഎഫ് സ്കീമുകളിലെ അപകടസാധ്യത എന്താണ്?

സ്കീമുകളിലെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം ഒരാളുടെ വിലയിരുത്തലിലൂടെ നടത്തണംറിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ. റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ വ്യക്തിയുടെ മിക്ക വശങ്ങളെയും വിലയിരുത്തും. ഇതിന് മുകളിലുള്ള ഒരാൾ ഉദ്ദേശിച്ച ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് മനസ്സിലാക്കേണ്ടതുണ്ട്. വിവിധ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ ഉപയോഗിച്ച് അപകടസാധ്യത എങ്ങനെ മാറുന്നു എന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള അടിസ്ഥാന ധാരണ നൽകാൻ.

ഒരാൾ എങ്ങനെയാണ് അപകടസാധ്യത മനസ്സിലാക്കുന്നത്?

മുകളിലെ ഗ്രാഫ് പോലെ, റിസ്ക് ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവുമായി അസംസ്കൃതമായി തുല്യമാക്കാം,മണി മാർക്കറ്റ് ഫണ്ടുകൾ വളരെ ചെറിയ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് ഉണ്ടായിരിക്കാം. (രണ്ട് ദിവസം മുതൽ ഒരു മാസം വരെ), അതേസമയം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന് 3- 5 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് ആവശ്യമാണ്. ഒരാൾ അവരുടെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് നന്നായി വിലയിരുത്തുകയാണെങ്കിൽ, ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ പരിമിതമായ പോരായ്മകളോടെ പ്രസക്തമായ ഒരു സ്കീം തിരഞ്ഞെടുക്കാം! ഉദാ. താഴെയുള്ള പട്ടിക ഇക്വിറ്റിയിലെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിനുള്ളതാണ്, ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സിനെ ഒരു പ്രോക്സി ആയി എടുക്കുന്നു, കൂടുതൽ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവുകളിൽ നഷ്ടം വരാനുള്ള സാധ്യത കുറയുന്നു.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം: സുരക്ഷിത നിക്ഷേപ മോഡ്?

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് രണ്ട് രീതികളുണ്ട് -എസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ് സം. രണ്ട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപ രീതികളും വ്യത്യസ്ത തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപകർ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നുണ്ടെങ്കിലും, എസ്‌ഐ‌പിയാണ് ഏറ്റവും ജനപ്രിയമായ ഒന്ന്. അതിനാൽ, ഇത് സുരക്ഷിതമാണോ എന്ന് നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക SIP വഴി.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ഒരു SIP (സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ) സുരക്ഷിതമാണോ?

വീണ്ടും, സുരക്ഷിതം എന്നത് വളരെ ആപേക്ഷികമായ ഒരു പദമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, എസ്‌ഐ‌പികൾക്ക് നിരവധി നേട്ടങ്ങളുണ്ട്, അതായത്.

എസ്‌ഐ‌പി ഒരു നിക്ഷേപ രീതിയാണ്, ഇത് ചെലവ് ശരാശരിയുടെ നേട്ടങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, സ്റ്റോക്കിന്റെ ഏറ്റവും മോശം കാലഘട്ടങ്ങളിൽവിപണി, ഒരു എസ്‌ഐ‌പിക്ക് നെഗറ്റീവ് റിട്ടേൺ നൽകാനും കഴിയും. ഉദാ. ഇന്ത്യൻ വിപണികളിൽ ഒരാൾ 1994 സെപ്തംബറിൽ സെൻസെക്‌സിൽ (ഇക്വിറ്റി) ഒരു എസ്‌ഐപിയിൽ നിക്ഷേപിച്ചാൽ, നിങ്ങൾ ഏകദേശം 4.5 വർഷമായി നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണിൽ ഇരിക്കുമായിരുന്നു, എന്നിരുന്നാലും, അതേ കാലയളവിൽ, ഒരു മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപം നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണിൽ ആയിരിക്കും. അതിലും നീളം.

മറ്റ് രാജ്യങ്ങളിലേക്ക് നോക്കുമ്പോൾ, വിപണികൾ വീണ്ടെടുക്കാൻ 25 വർഷമോ അതിൽ കൂടുതലോ എടുത്തിട്ടുണ്ട് (യുഎസ് - ഗ്രേറ്റ് ഡിപ്രഷൻ (1929), ജപ്പാൻ - 1990 ന് ശേഷം ഇപ്പോഴും വീണ്ടെടുക്കപ്പെട്ടിട്ടില്ല). പക്ഷേ, ഇന്ത്യക്കാരന്റെ അവസ്ഥ കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾസമ്പദ്, 5 വർഷത്തെ കാലയളവ് വളരെ നല്ല ചക്രവാളമാണ്, ഇക്വിറ്റിയിൽ (SIP) നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ നിങ്ങൾ പണം സമ്പാദിക്കണം.

മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന ചില SIP-കൾ ഇവയാണ്:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹94.1079 ↑ 0.95	₹1,323	500	21.5	23.8	53.3	28.4	18.9	33.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹45.3487 ↑ 0.13	₹870	500	23.4	28.7	49	21.2	7.3	23.7
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹108.279 ↑ 0.36	₹2,457	500	3.3	11.2	23.5	22.3	16.3	17.5
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹94.8272 ↑ 0.29	₹5,453	1,000	22	11.6	11.1	17.6	14.1	-3.7
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹107.28 ↑ 1.01	₹10,153	100	20.5	6	7.5	24	17.8	4.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,323 Cr).	Bottom quartile AUM (₹870 Cr).	Lower mid AUM (₹2,457 Cr).	Upper mid AUM (₹5,453 Cr).	Highest AUM (₹10,153 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 18.86% (top quartile).	5Y return: 7.29% (bottom quartile).	5Y return: 16.29% (lower mid).	5Y return: 14.12% (bottom quartile).	5Y return: 17.78% (upper mid).
Point 6	3Y return: 28.41% (top quartile).	3Y return: 21.21% (bottom quartile).	3Y return: 22.35% (lower mid).	3Y return: 17.65% (bottom quartile).	3Y return: 24.02% (upper mid).
Point 7	1Y return: 53.29% (top quartile).	1Y return: 49.01% (upper mid).	1Y return: 23.47% (lower mid).	1Y return: 11.06% (bottom quartile).	1Y return: 7.49% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -3.23 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 2.71 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 2.57 (top quartile).	Sharpe: 1.73 (upper mid).	Sharpe: 1.33 (lower mid).	Sharpe: 0.23 (bottom quartile).	Sharpe: 0.07 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.13 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.87 (top quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,323 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.86% (top quartile).
3Y return: 28.41% (top quartile).
1Y return: 53.29% (top quartile).
Alpha: -3.23 (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.13 (upper mid).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹870 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 7.29% (bottom quartile).
3Y return: 21.21% (bottom quartile).
1Y return: 49.01% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.73 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Lower mid AUM (₹2,457 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 16.29% (lower mid).
3Y return: 22.35% (lower mid).
1Y return: 23.47% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.33 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹5,453 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.12% (bottom quartile).
3Y return: 17.65% (bottom quartile).
1Y return: 11.06% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.23 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Highest AUM (₹10,153 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.78% (upper mid).
3Y return: 24.02% (upper mid).
1Y return: 7.49% (bottom quartile).
Alpha: 2.71 (top quartile).
Sharpe: 0.07 (bottom quartile).
Information ratio: 0.87 (top quartile).

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിന്റെ സുരക്ഷിതത്വത്തെക്കുറിച്ചുള്ള നിഗമനത്തിൽ,

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികൾ പതിവായി ഓഡിറ്റ് ചെയ്യപ്പെടുന്നു

ഒരു SIP (ഇക്വിറ്റി) ചെറിയ കാലയളവിൽ നെഗറ്റീവ് റിട്ടേൺ നൽകാൻ കഴിയും

ഇക്വിറ്റിയിൽ ഒരു നീണ്ട ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് (3-5 വർഷം +) ഉള്ളതിനാൽ, ഒരാൾക്ക് നല്ല വരുമാനം പ്രതീക്ഷിക്കാം

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.