തുടക്കക്കാർക്കുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Updated on January 8, 2026 , 7495 views

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു ആദ്യമായി? നല്ല തിരഞ്ഞെടുപ്പ്. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ പ്രയോജനവും എളുപ്പവുമാണ്ദ്രവ്യത. എന്നാൽ ഈ സമയത്ത് പിന്തുടരേണ്ട ഒരു പ്രക്രിയയുണ്ട്നിക്ഷേപിക്കുന്നു ആദ്യമായി. കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അതുവഴി കൂടുതൽ നിക്ഷേപം നടത്താനുള്ള പ്രചോദനം നൽകുന്നു. നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം ലളിതവും ഉപയോഗപ്രദവും നടപ്പിലാക്കാൻ എളുപ്പവും ആയിരിക്കണം. നോക്കാൻ ഗുണപരവും അളവ്പരവുമായ പാരാമീറ്ററുകൾ ഉണ്ട്.

എന്താണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ?

ധാരാളം നിക്ഷേപകർ പണം സമാഹരിച്ചാണ് ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് രൂപീകരിക്കുന്നത്. ഈ പണം അല്ലെങ്കിൽ ഫണ്ട് സമാഹരിക്കുന്നത് പിന്നീട് ആ പണം വ്യത്യസ്ത സാമ്പത്തിക ഉൽപ്പന്നങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിൽ വിദഗ്ദ്ധനായ ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർ ആണ് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്.

ഇപ്പോൾ നിങ്ങൾക്കറിയാം, എന്തൊക്കെയാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, ആദ്യമായി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് നിങ്ങൾ എന്ത് പ്രക്രിയയാണ് പിന്തുടരേണ്ടതെന്ന് നോക്കാം.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലേക്കുള്ള തുടക്കക്കാർക്കുള്ള ഗൈഡ്

ആദ്യ ടൈമർ എന്ന നിലയിൽനിക്ഷേപകൻ, ഏതെങ്കിലും ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ പാലിക്കേണ്ട ചില മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങളുണ്ട്.

1. നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിർവ്വചിക്കുക

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് വ്യക്തമായ ലക്ഷ്യം നിർവചിക്കുന്നത് വളരെ പ്രധാനമാണ്. ഏത് തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപമാണ് നിങ്ങൾ അന്വേഷിക്കുന്നതെന്ന് നിങ്ങൾ തീരുമാനിക്കണം. ഇത് ഒരു ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപമാണോ ദീർഘകാല നിക്ഷേപമാണോ? നിക്ഷേപത്തിനുള്ള സമയപരിധി എത്രയായിരിക്കും? അത്തരം കൃത്യമായ ആസൂത്രണത്തിന്റെ ഫലമായി, മുന്നിലുള്ള റോഡ് മാപ്പ് ചെയ്യുന്നത് എളുപ്പമാകും. അക്ഷമയോ അമിത ആവേശമോ ഒഴിവാക്കുക എന്നതാണ് പിന്തുടരേണ്ട മറ്റൊരു നിർണായക ഘട്ടം. നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യത്തിൽ ഉറച്ചുനിൽക്കുകയും ശരിയായ അറിവില്ലാതെ ചില ഫണ്ടുകളാൽ (കന്നുകാലികളുടെ മാനസികാവസ്ഥ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റേതെങ്കിലും പക്ഷപാതം) ആകർഷിക്കപ്പെടുന്നത് ഒഴിവാക്കുകയും വേണം.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2. നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് വിശപ്പ് കണക്കാക്കുക

ഓരോ നിക്ഷേപത്തിലും ഒരു റിസ്ക് വരുന്നു. അതിനാൽ, അപകടസാധ്യതകൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഓരോ നിക്ഷേപകനും അതിന്റെ സഹായത്തോടെ ഉൾപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന അപകടസാധ്യതകൾ വിലയിരുത്തണംറിസ്ക് പ്രൊഫൈലിംഗ്. റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിങ്ങുമായി ബന്ധപ്പെട്ട വിവിധ മാനദണ്ഡങ്ങളുണ്ട്. വയസ്സ്,വരുമാനം, നിക്ഷേപ ചക്രവാളം, നഷ്ട സഹിഷ്ണുത, നിക്ഷേപത്തിലെ അനുഭവം,മൊത്തം മൂല്യം, ഒപ്പംപണമൊഴുക്ക്. ഈ മാനദണ്ഡങ്ങൾ ഓരോന്നും നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് വിശപ്പിന് സംഭാവന ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് ഏറ്റവും അനുയോജ്യമായ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് ഒരു നല്ല റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിംഗ് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു.

3. ശരിയായ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കൽ

ഞങ്ങൾ ഒടുവിൽ ബിസിനസ്സിലേക്ക് ഇറങ്ങുകയാണ്. വ്യക്തമായ ലക്ഷ്യങ്ങളും വിവരമുള്ള റിസ്ക് പ്രൊഫൈലും നിർവചിച്ച ശേഷം, നിങ്ങളുടെ എല്ലാ ആവശ്യങ്ങളും നിറവേറ്റുന്ന ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് എളുപ്പമാകും. നിരവധിയുണ്ട്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ തരങ്ങൾ സ്കീമുകൾ ലഭ്യമാണ്വിപണി. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്, റേറ്റിംഗ് കമ്പനികൾ നൽകുന്ന റേറ്റിംഗുകൾ നിങ്ങൾ പരിഗണിക്കണം. ICRA, CRISIL, MorningStar, ValueResearch മുതലായവ, നിങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്രദാനം ചെയ്യുന്ന ശ്രദ്ധേയമായ ചില റേറ്റിംഗ് സംവിധാനങ്ങളാണ്. റേറ്റിംഗുകൾക്കൊപ്പം, ഫണ്ട് നൽകുന്ന വരുമാനവും നോക്കണം.

എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾക്ക് ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കൽ പ്രക്രിയ എളുപ്പമാക്കുന്നതിന്, ഞങ്ങൾ ചിലത് ഷോർട്ട്‌ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടുണ്ട്നിക്ഷേപിക്കാൻ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹77.959 ↓ -0.69	₹1,089	9	23.1	35.2	24.8	17.2	33.8	Global
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹36.8807 ↓ -0.31	₹297	7.5	20.1	29.4	12.5	2.7	23.7	Global
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹64.06 ↓ -0.67	₹3,708	5.2	3	18.7	15.9	14.4	17.5	Sectoral
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹138.01 ↓ -1.29	₹11,085	2.8	1.6	16.7	14.9	14.7	15.9	Sectoral
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹98.804 ↓ -3.07	₹1,467	5.3	9	15.1	19.7	20	17.5	Sectoral
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹86.551 ↓ -0.52	₹56,885	0.9	-0.3	10.5	16.2	14.7	9.5	Multi Cap
Mirae Asset India Equity Fund Growth	₹115.772 ↓ -0.99	₹41,864	1.7	1.4	9.5	13	12.7	10.2	Multi Cap
Axis Credit Risk Fund Growth	₹22.2648 ↑ 0.00	₹366	1.5	3.5	8.6	7.9	6.7	8.7	Credit Risk
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Kotak Standard Multicap Fund	Mirae Asset India Equity Fund	Axis Credit Risk Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,089 Cr).	Bottom quartile AUM (₹297 Cr).	Upper mid AUM (₹3,708 Cr).	Upper mid AUM (₹11,085 Cr).	Lower mid AUM (₹1,467 Cr).	Highest AUM (₹56,885 Cr).	Top quartile AUM (₹41,864 Cr).	Bottom quartile AUM (₹366 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (17 yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 17.16% (top quartile).	5Y return: 2.67% (bottom quartile).	5Y return: 14.37% (lower mid).	5Y return: 14.72% (upper mid).	5Y return: 19.98% (top quartile).	5Y return: 14.73% (upper mid).	5Y return: 12.69% (lower mid).	1Y return: 8.59% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 24.76% (top quartile).	3Y return: 12.51% (bottom quartile).	3Y return: 15.88% (upper mid).	3Y return: 14.87% (lower mid).	3Y return: 19.71% (top quartile).	3Y return: 16.21% (upper mid).	3Y return: 12.95% (lower mid).	1M return: 0.24% (lower mid).
Point 7	1Y return: 35.17% (top quartile).	1Y return: 29.40% (top quartile).	1Y return: 18.74% (upper mid).	1Y return: 16.71% (upper mid).	1Y return: 15.07% (lower mid).	1Y return: 10.52% (lower mid).	1Y return: 9.52% (bottom quartile).	Sharpe: 2.77 (top quartile).
Point 8	Alpha: 5.69 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -2.82 (bottom quartile).	Alpha: -0.89 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 1.84 (top quartile).	Alpha: 0.51 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 1.17 (upper mid).	Sharpe: 1.47 (top quartile).	Sharpe: 0.63 (lower mid).	Sharpe: 0.74 (upper mid).	Sharpe: 0.10 (bottom quartile).	Sharpe: 0.22 (bottom quartile).	Sharpe: 0.23 (lower mid).	Yield to maturity (debt): 8.06% (top quartile).
Point 10	Information ratio: -0.18 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.29 (top quartile).	Information ratio: 0.23 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.15 (upper mid).	Information ratio: -0.32 (bottom quartile).	Modified duration: 2.33 yrs (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,089 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.16% (top quartile).
3Y return: 24.76% (top quartile).
1Y return: 35.17% (top quartile).
Alpha: 5.69 (top quartile).
Sharpe: 1.17 (upper mid).
Information ratio: -0.18 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Oldest track record among peers (17 yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 2.67% (bottom quartile).
3Y return: 12.51% (bottom quartile).
1Y return: 29.40% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.47 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Upper mid AUM (₹3,708 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 14.37% (lower mid).
3Y return: 15.88% (upper mid).
1Y return: 18.74% (upper mid).
Alpha: -2.82 (bottom quartile).
Sharpe: 0.63 (lower mid).
Information ratio: 0.29 (top quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Upper mid AUM (₹11,085 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 14.72% (upper mid).
3Y return: 14.87% (lower mid).
1Y return: 16.71% (upper mid).
Alpha: -0.89 (bottom quartile).
Sharpe: 0.74 (upper mid).
Information ratio: 0.23 (top quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Lower mid AUM (₹1,467 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 19.98% (top quartile).
3Y return: 19.71% (top quartile).
1Y return: 15.07% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.10 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Kotak Standard Multicap Fund

Highest AUM (₹56,885 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.73% (upper mid).
3Y return: 16.21% (upper mid).
1Y return: 10.52% (lower mid).
Alpha: 1.84 (top quartile).
Sharpe: 0.22 (bottom quartile).
Information ratio: 0.15 (upper mid).

Mirae Asset India Equity Fund

Top quartile AUM (₹41,864 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.69% (lower mid).
3Y return: 12.95% (lower mid).
1Y return: 9.52% (bottom quartile).
Alpha: 0.51 (upper mid).
Sharpe: 0.23 (lower mid).
Information ratio: -0.32 (bottom quartile).

Axis Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹366 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.59% (bottom quartile).
1M return: 0.24% (lower mid).
Sharpe: 2.77 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 8.06% (top quartile).
Modified duration: 2.33 yrs (bottom quartile).

4. അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി

ശരിയായ അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതും വളരെ പ്രധാനമാണ്ആദ്യമായി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനിയുടെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ് (എഎംസി), മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപം അന്തിമമാക്കുമ്പോൾ ഫണ്ടിന്റെ പ്രായവും ഫണ്ടിന്റെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡും അനിവാര്യമായ ഘടകങ്ങളാണ്. അതിനാൽ, ആദ്യ നിക്ഷേപത്തിനായി ശരിയായ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് ഗുണപരവും അളവുപരവുമായ നടപടികളെ ബന്ധിപ്പിക്കുന്നു.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള അറിവിന് ഒരു കുറവുമില്ല. മതിയായ വിവരങ്ങൾ നിക്ഷേപസമയത്ത് സഹായിക്കുകയും മിസ്സെല്ലിംഗിന്റെ ഇരയാകുന്നതിൽ നിന്ന് നിങ്ങളെ തടയുകയും ചെയ്യും. ആദ്യമായി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള തീരുമാനം നല്ല അറിവുള്ളതും നന്നായി ചിന്തിച്ചതുമായിരിക്കണം. ഇത് കൂടുതൽ നിക്ഷേപം നടത്താൻ നിങ്ങളെ പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുകയേ ഉള്ളൂ. ക്രമാനുഗതമായ സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനുള്ള നിങ്ങളുടെ ആദ്യ ചുവടുവെയ്പ്പാണിത്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.