2022 - 2023 വരെ ഫിൻകാഷ് റേറ്റുചെയ്ത മികച്ച ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ

Updated on September 29, 2025 , 2509 views

നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ ബാലൻസ് ചെയ്യുകനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇൻബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്. ഇക്വിറ്റിയിലും ഡെറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റിലും നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്കിടയിൽ ഏറ്റവും ഇഷ്ടപ്പെട്ട തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ് ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ. ഈ ഫണ്ടുകൾ ഇക്വിറ്റിയും കടവും തമ്മിലുള്ള സന്തുലിതാവസ്ഥ കൈവരിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു വഴി നൽകുന്നു. ഇക്വിറ്റി-ഓറിയന്റഡ് ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾക്ക് അവരുടെ കോർപ്പസിന്റെ വലിയൊരു ഭാഗം (കുറഞ്ഞത് 65%) ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുണ്ട്. റിട്ടേൺ ആസ്വദിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകൾ ഏറ്റവും അനുയോജ്യമാണ്, എന്നാൽ ഒരു സുരക്ഷാ തലയണ.

ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ ചേർക്കാവുന്നതാണ്. ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് മറ്റുള്ളവയേക്കാൾ ചാഞ്ചാട്ടം കുറവാണ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് അവരുടെ ആദായം എന്നതിനേക്കാൾ ഉയർന്നതാണ്കടം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. മികച്ച ഫലങ്ങൾക്കായി, നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ വർഷം നിക്ഷേപിക്കാൻ ഈ ടോപ്പ് റേറ്റഡ് ബെസ്റ്റ് ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ പരിഗണിക്കാം.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ടോപ്പ് റേറ്റഡ് ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Rating	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Information Ratio	Sharpe Ratio
Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth	₹1,520.09 ↑ 9.94	₹7,372	☆☆☆☆☆	-1.6	8.5	-1.7	13.6	15.9	15.3	0.22	-0.55
DSP Equity and Bond Fund Growth	₹355.773 ↑ 2.46	₹11,333	☆☆☆☆	-1.6	5.5	-0.1	16.1	17	17.7	0.86	-0.47
SBI Equity Hybrid Fund Growth	₹301.355 ↑ 2.03	₹77,256	☆☆☆☆	-2	8.4	4.6	13.9	16.6	14.2	0.4	-0.11
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹399.15 ↑ 2.18	₹45,168	☆☆☆☆	1.3	9.2	2.8	20.2	25.8	17.2	2.18	-0.29
Nippon India Equity Hybrid Fund Growth	₹104.978 ↑ 0.58	₹3,894	☆☆☆☆	-0.3	8.7	-0.8	16.2	19.2	16.1	1.34	-0.61
UTI Hybrid Equity Fund Growth	₹400.203 ↑ 2.58	₹6,302	☆☆☆	-2.3	5.9	-2.8	16.7	19.7	19.7	1.47	-0.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25
Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund	DSP Equity and Bond Fund	SBI Equity Hybrid Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	Nippon India Equity Hybrid Fund	UTI Hybrid Equity Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹7,372 Cr).	Upper mid AUM (₹11,333 Cr).	Highest AUM (₹77,256 Cr).	Upper mid AUM (₹45,168 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,894 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,302 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (30 yrs).	Established history (26+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (25+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (30+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 15.90% (bottom quartile).	5Y return: 16.98% (lower mid).	5Y return: 16.59% (bottom quartile).	5Y return: 25.84% (top quartile).	5Y return: 19.18% (upper mid).	5Y return: 19.73% (upper mid).
Point 6	3Y return: 13.60% (bottom quartile).	3Y return: 16.09% (lower mid).	3Y return: 13.90% (bottom quartile).	3Y return: 20.22% (top quartile).	3Y return: 16.21% (upper mid).	3Y return: 16.71% (upper mid).
Point 7	1Y return: -1.71% (bottom quartile).	1Y return: -0.15% (upper mid).	1Y return: 4.56% (top quartile).	1Y return: 2.82% (upper mid).	1Y return: -0.82% (lower mid).	1Y return: -2.78% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.53% (bottom quartile).	1M return: 0.89% (lower mid).	1M return: 1.38% (upper mid).	1M return: 1.40% (top quartile).	1M return: 1.21% (upper mid).	1M return: 0.85% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.62 (lower mid).	Alpha: 1.18 (upper mid).	Alpha: 5.33 (top quartile).	Alpha: 2.96 (upper mid).	Alpha: -0.17 (bottom quartile).	Alpha: -2.11 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: -0.55 (lower mid).	Sharpe: -0.47 (upper mid).	Sharpe: -0.11 (top quartile).	Sharpe: -0.29 (upper mid).	Sharpe: -0.60 (bottom quartile).	Sharpe: -0.80 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund

Lower mid AUM (₹7,372 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.90% (bottom quartile).
3Y return: 13.60% (bottom quartile).
1Y return: -1.71% (bottom quartile).
1M return: 0.53% (bottom quartile).
Alpha: 0.62 (lower mid).
Sharpe: -0.55 (lower mid).

DSP Equity and Bond Fund

Upper mid AUM (₹11,333 Cr).
Established history (26+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.98% (lower mid).
3Y return: 16.09% (lower mid).
1Y return: -0.15% (upper mid).
1M return: 0.89% (lower mid).
Alpha: 1.18 (upper mid).
Sharpe: -0.47 (upper mid).

SBI Equity Hybrid Fund

Highest AUM (₹77,256 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.59% (bottom quartile).
3Y return: 13.90% (bottom quartile).
1Y return: 4.56% (top quartile).
1M return: 1.38% (upper mid).
Alpha: 5.33 (top quartile).
Sharpe: -0.11 (top quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹45,168 Cr).
Established history (25+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.84% (top quartile).
3Y return: 20.22% (top quartile).
1Y return: 2.82% (upper mid).
1M return: 1.40% (top quartile).
Alpha: 2.96 (upper mid).
Sharpe: -0.29 (upper mid).

Nippon India Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹3,894 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.18% (upper mid).
3Y return: 16.21% (upper mid).
1Y return: -0.82% (lower mid).
1M return: 1.21% (upper mid).
Alpha: -0.17 (bottom quartile).
Sharpe: -0.60 (bottom quartile).

UTI Hybrid Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹6,302 Cr).
Established history (30+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.73% (upper mid).
3Y return: 16.71% (upper mid).
1Y return: -2.78% (bottom quartile).
1M return: 0.85% (bottom quartile).
Alpha: -2.11 (bottom quartile).
Sharpe: -0.80 (bottom quartile).

എന്തുകൊണ്ടാണ് ഈ മികച്ച പ്രകടനക്കാർ?

മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന ഫണ്ടുകളെ ഷോർട്ട്‌ലിസ്റ്റ് ചെയ്യുന്നതിന് ഫിൻകാഷ് ഇനിപ്പറയുന്ന പാരാമീറ്ററുകൾ ഉപയോഗിച്ചു:

കഴിഞ്ഞ റിട്ടേണുകൾ: കഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ വിശകലനം
പാരാമീറ്ററുകളും ഭാരവും: ഞങ്ങളുടെ റേറ്റിംഗുകൾക്കും റാങ്കിംഗുകൾക്കുമായി ചില പരിഷ്കാരങ്ങളോടുകൂടിയ വിവര അനുപാതം
ക്വാളിറ്റേറ്റീവ് & ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് അനാലിസിസ്: ചെലവ് അനുപാതം പോലെയുള്ള അളവ് നടപടികൾ,മൂർച്ചയുള്ള അനുപാതം,സോർട്ടിനോ അനുപാതം, അൽപ,ബീറ്റ, ഫണ്ടിന്റെ പ്രായവും ഫണ്ടിന്റെ വലുപ്പവും ഉൾപ്പെടെ, അപ്‌സൈഡ് ക്യാപ്‌ചർ റേഷ്യോ & ഡൗൺസൈഡ് ക്യാപ്‌ചർ അനുപാതം പരിഗണിച്ചു. ലിസ്റ്റുചെയ്ത ഫണ്ടുകളിൽ നിങ്ങൾ കാണുന്ന പ്രധാന പാരാമീറ്ററുകളിൽ ഒന്നാണ് ഫണ്ട് മാനേജർക്കൊപ്പം ഫണ്ടിന്റെ പ്രശസ്തി പോലെയുള്ള ഗുണപരമായ വിശകലനം.
അസറ്റ് വലുപ്പം: ബാലൻസ്‌ഡ് ഫണ്ടുകളുടെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ AUM മാനദണ്ഡം 100 കോടി രൂപയാണ്വിപണി.
ബെഞ്ച്മാർക്കിന് ആദരവോടെയുള്ള പ്രകടനം: സമപ്രായക്കാരുടെ ശരാശരി

സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ടിപ്പുകൾ

ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ട ചില പ്രധാന നുറുങ്ങുകൾ ഇവയാണ്:

നിക്ഷേപ കാലാവധി: ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ പദ്ധതിയിടുന്ന നിക്ഷേപകർ കുറഞ്ഞത് 2 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപം തുടരണം.
ഒരു SIP വഴി നിക്ഷേപിക്കുക:എസ്.ഐ.പി അല്ലെങ്കിൽ വ്യവസ്ഥാപിതംനിക്ഷേപ പദ്ധതി എയിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഏറ്റവും ഫലപ്രദമായ മാർഗമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. അവ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള വ്യവസ്ഥാപിത മാർഗം മാത്രമല്ല, സ്ഥിരമായ നിക്ഷേപ വളർച്ച ഉറപ്പാക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങൾക്ക് കഴിയുംഒരു എസ്‌ഐപിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക 500 രൂപയിൽ താഴെയുള്ള തുകയിൽ.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.