+91-22-48913909सर्वोत्तम 10-वर्ष गिल्ट फंड 2022
गिल्ट फंड कर्जाचा एक प्रकार आहेम्युच्युअल फंड जे प्रामुख्याने आरबीआय (रिझर्व्ह) द्वारे जारी केलेल्या सरकारी सिक्युरिटीज (जी-सेक) मध्ये गुंतवणूक करतातबँक भारत) सरकारच्या वतीने.
तद्वतच, गुंतवणुकदारांना दोन प्रकारचे गिल्ट फंड ऑफर केले जातात, एक म्हणजे गिल्ट फंड जे मॅच्युरिटी ओलांडून सरकारी सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतात. आणि दुसरा 10 वर्षांचा गिल्ट फंड आहे जो 10 वर्षांच्या मॅच्युरिटीसह सरकारी सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करेल.
10-वर्षांच्या स्थिर परिपक्वतासह गिल्ट फंड
10 वर्षांच्या स्थिर परिपक्वता असलेला गिल्ट फंड त्याच्या एकूण मालमत्तेपैकी 80 टक्के सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवेल. 10 वर्षांची सरासरी मॅच्युरिटी असलेले गिल्ट फंड सामान्यतः व्याजदरातील बदलांसाठी अत्यंत संवेदनशील असतात. जर समजा, तुमच्याकडे हे फंड आहेत, आणि व्याजदर वाढू लागले, तर हे फंड तुम्हाला नकारात्मक परतावा देऊ शकतात.
याउलट, ज्या वेळेस व्याजदर कमी होणे अपेक्षित असते, त्या वेळी जास्त परिपक्वता असलेल्या गिल्ट फंडांमध्ये चांगले परतावा देण्याची क्षमता असते. पण, इतर विपरीतकर्ज निधी, जोपर्यंत सरकार दिवाळखोर होत नाही तोपर्यंत हे फंड क्रेडिट जोखमीच्या संपर्कात येत नाहीत.
जे गुंतवणूकदार अशा उच्च मॅच्युरिटी गिल्ट फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याची योजना आखत आहेत, त्यांनी व्याजदर कमी होण्याची अपेक्षा असताना गुंतवणूक करणे उचित आहे कारण व्याजदर कमी झाल्यामुळे दीर्घकालीन गिल्ट सिक्युरिटीजच्या किमती वाढतात. तसेच, ते सोयीचे असेलगुंतवणूकदार जेव्हा व्याजदर कमी होणे अपेक्षित असते तेव्हा त्यांची गुंतवणूक अल्प-मुदतीच्या गिल्ट सिक्युरिटीजमधून उच्च परिपक्वतेकडे वळवणे.
Talk to our investment specialist
गिल्ट म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक का करावी?
गिल्ट डेट फंड सुरक्षा आणि परतावा असे दुहेरी लाभ देतात. तुमची गुंतवणूक सरकारमध्ये आहेबंध आणि म्हणून, गुंतवलेल्या रकमेमध्ये फारच कमी धोका असतो. शिवाय, बचत बँक खात्याच्या तुलनेत ते चांगले परतावा देखील देते.
जरी जास्त मॅच्युरिटी असलेले गिल्ट फंड काही वेळा जोखमीचे असू शकतात, कारण ते व्याजदराच्या जोखमीसाठी अधिक प्रवण असतात, परंतु ते क्रेडिट जोखीममुळे प्रभावित होत नाहीत. त्यामुळे, गुंतवणुकीत कमी जोखीम सहन करू शकणारे गुंतवणूकदार 10 वर्षांच्या स्थिर परिपक्वतासह गिल्ट फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याची योजना करू शकतात.
2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम कामगिरी करणारे 10 वर्ष गिल्ट फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹46.685
↓ -0.02 ₹350 0.7 1.3 7.3 8.2 7.5 6.71% 6Y 6M 18D 9Y 3M 4D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹25.1801
↑ 0.00 ₹2,566 0.7 0.9 7.2 8.2 7.5 6.76% 6Y 9M 29D 9Y 8M 19D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.7739
↓ -0.05 ₹1,828 0.6 0.9 6.6 7.8 6.7 6.75% 6Y 9M 18D 9Y 6M 11D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Jan 26 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹350 Cr). Highest AUM (₹2,566 Cr). Lower mid AUM (₹1,828 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.26% (upper mid). 1Y return: 7.21% (lower mid). 1Y return: 6.56% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.02% (upper mid). 1M return: -0.24% (bottom quartile). 1M return: -0.10% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.53 (lower mid). Sharpe: 0.53 (upper mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.71% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.76% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.75% (lower mid). Point 10 Modified duration: 6.55 yrs (upper mid). Modified duration: 6.83 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.80 yrs (lower mid). Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
लागू आहे वरील एयूएम/निव्वळ मालमत्ता असलेले निधी100 कोटी. वर क्रमवारी लावलीमागील 3 वर्षाचा परतावा.
(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Below is the key information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on 1. Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (08 Jan 26) ₹46.685 ↓ -0.02 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹350 on 30 Nov 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.48 Sharpe Ratio 0.53 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.71% Effective Maturity 9 Years 3 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 6 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,179 31 Dec 22 ₹10,252 31 Dec 23 ₹11,011 31 Dec 24 ₹12,077 31 Dec 25 ₹12,984 Returns for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month 0.7% 6 Month 1.3% 1 Year 7.3% 3 Year 8.2% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 9.7% 2022 7.4% 2021 0.7% 2020 1.8% 2019 13.2% 2018 14.2% 2017 11.8% 2016 6.2% 2015 10.1% Fund Manager information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 8.55 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 1.48 Yr. Data below for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 30 Nov 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.41% Debt 95.59% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.59% Cash Equivalent 4.41% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.54% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -65% ₹228 Cr 21,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -24% ₹84 Cr 8,100,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹21 Cr 2,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 50,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Triparty Repo Trp_011225
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹13 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (07 Jan 26) ₹25.1801 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,566 on 15 Dec 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.53 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.76% Effective Maturity 9 Years 8 Months 19 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,279 31 Dec 22 ₹10,405 31 Dec 23 ₹11,208 31 Dec 24 ₹12,246 31 Dec 25 ₹13,165 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 0.7% 6 Month 0.9% 1 Year 7.2% 3 Year 8.2% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 9.3% 2022 7.7% 2021 1.2% 2020 2.8% 2019 13.6% 2018 12.8% 2017 9.7% 2016 2.4% 2015 16.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.86 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.86 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.98% Debt 97.02% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.02% Cash Equivalent 2.98% Credit Quality
Rating Value AAA 50% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.64% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -28% ₹730 Cr 73,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -20% ₹511 Cr 49,719,850 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -17% ₹427 Cr 42,374,500
↓ -1,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -16% ₹414 Cr 40,500,000 7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -13% ₹333 Cr 32,000,000 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹29 Cr 3,000,000 6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹20 Cr 2,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹71 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹6 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (08 Jan 26) ₹64.7739 ↓ -0.05 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹1,828 on 15 Dec 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio 0.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.75% Effective Maturity 9 Years 6 Months 11 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,240 31 Dec 22 ₹10,376 31 Dec 23 ₹11,154 31 Dec 24 ₹12,173 31 Dec 25 ₹12,990 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 0.6% 6 Month 0.9% 1 Year 6.6% 3 Year 7.8% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.7% 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.42 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 15 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.75% Debt 98.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.25% Cash Equivalent 1.75% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -74% ₹1,347 Cr 133,500,000
↓ -1,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -25% ₹450 Cr 43,999,500 Net Receivable / Payable
Net Current Assets | -2% ₹29 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹3 Cr
10-वर्षांच्या गिल्ट फंडात गुंतवणूक कशी करावी?
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
10-वर्ष गिल्ट फंड परतावा कसा निर्माण करतात?
गिल्ट फंड प्रामुख्याने व्यापार करून परतावा निर्माण करतातअंतर्निहित साधने व्याजदराच्या दृष्टीकोनानुसार, फंड मॅनेजर वेगवेगळ्या मॅच्युरिटींसह गिल्ट्समध्ये आणि बाहेर व्यापार करण्याचा कल असतो. या माध्यमातून, कूपन (उत्पन्न) वर व्युत्पन्न केलेल्या परताव्याव्यतिरिक्त फंडाद्वारे ट्रेडिंग परतावा व्युत्पन्न केला जाईल.
अशा प्रकारे, निधी व्यवस्थापक भविष्यातील व्याजदरांच्या हालचालींवर एक दृष्टिकोन ठेवतोबाजार आणि एकतर अल्प-मुदतीच्या गिल्ट फंडांमध्ये किंवा उच्च परिपक्वता असलेल्या गिल्ट फंडांमध्ये गुंतवणूक करते. जेव्हा एखादा फंड मॅनेजर व्याजदर कमी होणार आहे असे गृहीत धरतो तेव्हा पोर्टफोलिओचा एक मोठा भाग दीर्घ मुदतीच्या रोख्यांकडे वळवला जाईल. तसेच, अशा बाजार परिस्थितीमध्ये, विद्यमान दीर्घकालीन रोख्यांची किंमत लहान परिपक्वता गिल्टच्या तुलनेत अधिक वाढते.
कारण गिल्ट्स दररोज बाजाराशी जोडलेले असतातआधार, किंमतीची हालचाल निव्वळ मालमत्ता मूल्यामध्ये दिसून येते (नाही) निधीचा. व्याजदराच्या हालचाली आणि परताव्यावर त्यांचा प्रभाव (त्याच्या कालावधीनुसार) समजून घेणे आवश्यक आहे जेणेकरून संभाव्य परतावा व्युत्पन्न केला जाऊ शकतो.गुंतवणूक गिल्ट फंड मध्ये.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan