Table of Contents
एचडीएफसी इक्विटी फंड आणिमिरे अॅसेट इंडिया इक्विटी फंड या दोन्ही योजना लार्ज-कॅप श्रेणीतील आहेतइक्विटी फंड.लार्ज कॅप फंड त्यांचा जमा झालेला निधी लार्ज-कॅप कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवा. या कंपन्यांच्या शेअर्सच्या किमतीच्या तुलनेत फारशी चढ-उतार होत नाहीतमिड-कॅप आणिलहान टोपी कंपन्या शिवाय, मंदीच्या काळात, गुंतवणूकदार त्यांची गुंतवणूक लार्ज कॅप कंपन्यांकडे नेण्याचा प्रयत्न करतात. ब्लूचिप कंपन्या म्हणूनही ओळखल्या जातात या कंपन्या सातत्यपूर्ण परतावा आणि वाढ देतात. एचडीएफसी इक्विटी फंड आणि मिरे अॅसेट इंडिया इक्विटी फंड हे दोन्ही लार्ज-कॅप फंडांच्या समान श्रेणीतील असले तरी; त्यांच्या कार्यप्रदर्शन, AUM आणि इतर मापदंडांमध्ये बरेच फरक आहेत. तर, या लेखाद्वारे दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊया.
एचडीएफसी म्युच्युअल फंड HDFC इक्विटी फंड योजना व्यवस्थापित करते. ही एक ओपन-एंडेड योजना आहे जी तिच्या फंडाचे पैसे मोठ्या आकाराच्या कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवते. ही योजना 2 दशकांहून अधिक काळापासून अस्तित्वात आहे. एचडीएफसी इक्विटी फंडाच्या गुंतवणुकीच्या शिस्तीमध्ये मूल्यावर लक्ष केंद्रित करणे, गुणवत्तेवर सातत्यपूर्ण लक्ष केंद्रित करणे, मिडकॅप्सचे नियंत्रित प्रदर्शन आणि विविध परंतु लक्ष केंद्रित करण्याचा दृष्टीकोन यांचा समावेश होतो.गुंतवणूक.
31 जानेवारी 2018 पर्यंत, एचडीएफसी इक्विटी फंडाचा भाग बनलेल्या काही शेअर्समध्ये आयसीआयसीआयचा समावेश आहेबँक लिमिटेड, लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड, स्टेट बँक ऑफ इंडिया आणि रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड.
HDFC इक्विटी फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी निफ्टी 500 इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर करतो.
Mirae Asset India Equity Fund (पूर्वी Mirae Asset India Opportunities Fund म्हणून ओळखले जाणारे) ही एक ओपन-एंडेड लार्ज-कॅप योजना आहे जी जवळजवळ एक दशकापासून अस्तित्वात आहे. ही योजना Mirae Asset द्वारे व्यवस्थापित केली जातेम्युच्युअल फंड आणि त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 200 निर्देशांक बेंचमार्क म्हणून वापरते. पोर्टफोलिओ मूळ आणि रणनीतिकखेळ भाग लक्षात घेऊन तयार केला जातो. मुख्य भाग दर्जेदार व्यवसायांमध्ये केलेली गुंतवणूक सुनिश्चित करतो, तर रणनीतिकखेळ भाग लहान-ते-मध्यम संधींचा लाभ घेण्याची खात्री देतो. या योजनेचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट साध्य करणे आहेभांडवल गुंतवणुकीच्या संधींचे भांडवल करून दीर्घकालीन वाढ.
जानेवारी 2018 पर्यंत योजनेच्या पोर्टफोलिओचा भाग असलेल्या टॉप 10 होल्डिंग्समध्ये इन्फोसिस लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बँक लिमिटेड, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड आणि मारुती सुझुकी इंडिया लिमिटेड यांचा समावेश आहे.
जरी दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील असल्या तरी, एयूएम, वर्तमान सारख्या भिन्न पॅरामीटर्सवर आधारित त्यांच्यामध्ये बरेच फरक आहेतनाही, कार्यप्रदर्शन आणि इतर घटक. तर, आपण चार विभागांमध्ये विभागलेल्या विविध पॅरामीटर्सवर दोन्ही योजनांमधील फरकांची तुलना आणि विश्लेषण करूया, म्हणजे,मूलभूत विभाग,कामगिरी विभाग,वार्षिक कामगिरी विभाग, आणिइतर तपशील विभाग.
मूलभूत विभाग दोन्ही योजनांमधील तुलनाचा पहिला विभाग आहे. या विभागाचा भाग असलेल्या तुलनात्मक मापदंडांमध्ये हे समाविष्ट आहेवर्तमान NAV,एयूएम,योजना श्रेणी,खर्चाचे प्रमाण,Fincash रेटिंग आणि बरेच काही.
फिनकॅश रेटिंगनुसार, हे दर्शवते की मिरे अॅसेट म्युच्युअल फंडाची योजना ए5-तारा योजना आणि HDFC इक्विटी फंड आहे3-तारा योजना
योजनेच्या श्रेणीच्या संदर्भात, ते दोघेही एकाच श्रेणीतील आहेत म्हणजे,इक्विटी लार्ज कॅप. मूलभूत विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details ₹1,629.19 ↑ 6.43 (0.40 %) ₹50,840 on 31 Mar 24 1 Jan 95 ☆☆☆ Equity Multi Cap 34 Moderately High 1.7 3.05 1.37 4.56 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details ₹96.528 ↑ 0.50 (0.52 %) ₹37,885 on 31 Mar 24 4 Apr 08 ☆☆☆☆☆ Equity Multi Cap 19 Moderately High 1.21 1.78 -0.94 -2.95 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
कार्यप्रदर्शन विभाग चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवाCAGR दोन्ही योजनांचा परतावा. या कामगिरीची तुलना वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने केली जाते जसे की1 महिन्याचा परतावा,6 महिन्यांचा परतावा,३ वर्षाचा परतावा, आणि5 वर्षाचा परतावा. एका दृष्टीक्षेपात, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परताव्यामध्ये फारसा लक्षणीय फरक नाही. ठराविक कालमर्यादेत, HDFC इक्विटी फंड द्वारे व्युत्पन्न होणारा परतावा जास्त असतो तर इतरांमध्ये Mirae Asset India Equity Fund चा परतावा जास्त असतो. खाली दिलेला तक्ता दोन्ही योजनांच्या कामगिरीचा सारांश देतो.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details -1% 4.8% 21.6% 38.7% 25.2% 20.2% 18.9% Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details -2.3% 2.4% 11.6% 19.9% 13.3% 14.2% 15.1%
Talk to our investment specialist
वार्षिक कामगिरी विभाग एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांच्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. ठराविक वर्षांसाठी वार्षिक कामगिरीच्या बाबतीत, दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परताव्यामध्ये फारसा फरक नसतो तर काही वर्षांसाठी असतो. वार्षिक कामगिरी विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details 30.6% 18.3% 36.2% 6.4% 6.8% Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details 18.4% 1.6% 27.7% 13.7% 12.7%
दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. भाग तयार करणारे पॅरामीटर्सइतर तपशील विभाग समाविष्ट कराकिमान SIP गुंतवणूक आणिकिमान एकरकमी गुंतवणूक. किमानएसआयपी गुंतवणूक दोन्ही योजना वेगळ्या आहेत ज्यात; दSIP HDFC इक्विटी फंडाची रक्कम INR 500 आहे आणि Mirae Asset India Equity Fund ची SIP रक्कम INR 1 आहे,000. तथापि, दोन्ही योजनांसाठी किमान एकरकमी रक्कम समान आहे, म्हणजेच INR 5,000.
दोन्ही योजनेचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
श्री राकेश व्यास आणि श्री प्रशांत जैन मिळून एचडीएफसी इक्विटी फंडाचे व्यवस्थापन करतात.
योजनेचे व्यवस्थापन करणारे निधी व्यवस्थापक श्री नीलेश सुराणा आणि श्री हर्षद बोरावके आहेत.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Roshi Jain - 1.68 Yr. Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details ₹1,000 ₹5,000 Gaurav Misra - 5.17 Yr.
HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹7,711 30 Apr 21 ₹11,812 30 Apr 22 ₹15,118 30 Apr 23 ₹17,195 30 Apr 24 ₹24,594 Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,604 30 Apr 21 ₹12,659 30 Apr 22 ₹14,802 30 Apr 23 ₹15,381 30 Apr 24 ₹19,175
HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.47% Equity 89.16% Debt 2.38% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 37.86% Health Care 13.23% Industrials 8.83% Technology 7.7% Consumer Cyclical 7.54% Communication Services 4.82% Real Estate 3.36% Utility 3.34% Energy 1.56% Consumer Defensive 0.73% Basic Materials 0.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK9% ₹4,811 Cr 44,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 13 | HDFCBANK9% ₹4,735 Cr 32,700,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | 5322156% ₹3,299 Cr 31,500,000
↑ 3,500,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 12 | 5000876% ₹2,844 Cr 19,000,000 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 20 | 5411545% ₹2,728 Cr 8,200,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | SBIN5% ₹2,483 Cr 33,000,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL4% ₹2,211 Cr 18,000,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH4% ₹2,133 Cr 13,820,000
↓ -980,000 SBI Life Insurance Company Limited (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5407194% ₹2,100 Cr 14,000,000 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 22 | APOLLOHOSP4% ₹2,098 Cr 3,300,000
↑ 79,627 Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.28% Equity 99.72% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 37.13% Technology 12.48% Consumer Cyclical 9.41% Energy 7.96% Industrials 7.5% Basic Materials 7.39% Consumer Defensive 6.98% Health Care 5.51% Communication Services 3.8% Utility 1.55% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 09 | HDFCBANK9% ₹3,550 Cr 24,520,325 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK9% ₹3,330 Cr 30,460,182
↓ -936,028 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 08 | RELIANCE8% ₹3,017 Cr 10,153,345
↓ -444,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 08 | INFY6% ₹2,377 Cr 15,869,788
↓ -700,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5322155% ₹1,805 Cr 17,236,125 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | SBIN4% ₹1,694 Cr 22,514,327
↓ -2,209,976 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹1,454 Cr 3,863,708 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 10 | BHARTIARTL4% ₹1,438 Cr 11,703,603
↓ -1,436,061 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 15 | KOTAKBANK4% ₹1,359 Cr 7,609,708 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹1,001 Cr 23,377,867
↑ 1,206,541
अशा प्रकारे, वरील पॉइंटर्स आणि पॅरामीटर्सवरून असे म्हणता येईल की दोन्ही योजनांमध्ये खूप फरक आहे दोन्ही योजनांमध्ये फरक आहे. तथापि, योजनेचे स्वरूप पूर्णपणे समजून घेऊन कोणत्याही योजनेत गुंतवणूक करण्यापूर्वी व्यक्तींनी खूप सावधगिरी बाळगणे आवश्यक आहे. त्यांना या योजनेचा दृष्टिकोन त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टाशी सुसंगत आहे की नाही हे देखील सत्यापित करणे आवश्यक आहे. शिवाय, ते अगदी सल्ला घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार. हे त्यांना त्यांचे पैसे सुरक्षित असल्याची खात्री करण्यास तसेच त्यांची उद्दिष्टे वेळेवर साध्य करण्यात मदत करेल.