एचडीएफसी इक्विटी फंड वि एचडीएफसी ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंड

एचडीएफसी इक्विटी फंड आणि एचडीएफसी ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंड या दोन्ही योजना एकाच फंड हाऊसद्वारे व्यवस्थापित केल्या जातात, म्हणजे,एचडीएफसी म्युच्युअल फंड. याव्यतिरिक्त, दोन्ही योजना लार्ज-कॅपच्या समान श्रेणीतील आहेतइक्विटी फंड. सोप्या भाषेत,लार्ज कॅप फंड आहेतम्युच्युअल फंड ज्या योजनांचा निधी ए असलेल्या कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवला जातोबाजार INR 10 वरील भांडवलीकरण,000 कोटी. या कंपन्या आकारमान, बाजार भांडवल आणि मानवी संसाधनांमध्ये प्रचंड मानल्या जातात. लार्ज-कॅप योजना स्थिर परतावा आणि वार्षिक वाढ प्रदान करतातआधार कारण ते मोठ्या व्यवसायात गुंतवणूक करतात. आर्थिक परिस्थिती चांगली नसतानाही या कंपन्यांच्या शेअर्सच्या किमती फारशी चढ-उतार होत नाहीत. जरी एचडीएफसी इक्विटी फंड आणि एचडीएफसी ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंड दोन्ही एकाच श्रेणीतील असले तरी ते असंख्य पॅरामीटर्सच्या कारणास्तव भिन्न आहेत. तर, या लेखाद्वारे हे फरक समजून घेऊया.

एचडीएफसी इक्विटी फंड

एचडीएफसी इक्विटी फंड हा एचडीएफसी म्युच्युअल फंडाद्वारे इक्विटी फंडाच्या लार्ज-कॅप श्रेणी अंतर्गत ऑफर केला जातो. ही योजना 01 जानेवारी 1995 रोजी सुरू करण्यात आली आणि तिचे उद्दिष्ट आहेभांडवल प्रशंसा एचडीएफसी इक्विटी फंड दीर्घकालीन भांडवल वाढीसाठी इच्छुक असलेल्या व्यक्तींसाठी योग्य आहेगुंतवणूक लार्ज-कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये. एचडीएफसी इक्विटी फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी त्याचा बेंचमार्क इंडेक्स म्हणून निफ्टी 500 आणि अतिरिक्त बेंचमार्क इंडेक्स म्हणून निफ्टी 50 वापरतो. ही योजना श्री राकेश व्यास आणि श्री प्रशांत जैन यांनी संयुक्तपणे व्यवस्थापित केली आहे. 31 मार्च 2018 पर्यंत, HDFC इक्विटी फंडाच्या काही प्रमुख घटकांमध्ये राज्याचा समावेश होतोबँक भारताचे,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड आणि एनटीपीसी लिमिटेड.

एचडीएफसी ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंड (पूर्वीचे एचडीएफसी लार्ज कॅप फंड)

एचडीएफसी ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंड (आधी एचडीएफसी लार्ज कॅप फंड म्हणून ओळखला जाणारा) मुख्यतः लार्ज-कॅप कंपन्यांच्या समभागांमध्ये फंडाची रक्कम गुंतवून दीर्घकालीन भांडवल प्रशंसा प्राप्त करण्याचे उद्दिष्ट ठेवते. या योजनेची स्थापना तारीख 18 फेब्रुवारी 1994 आहे. ही योजना तिचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी NIFTY 50 निर्देशांकाचा बेंचमार्क म्हणून आणि S&P BSE सेन्सेक्सचा अतिरिक्त बेंचमार्क म्हणून वापर करते. एचडीएफसी ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंडाचे व्यवस्थापन करणारे फंड व्यवस्थापक श्री. राकेश व्यास आणि श्री. विनय आर. कुलकर्णी आहेत. नुसारमालमत्ता वाटप एचडीएफसी ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंडाचा, तो त्याच्या जमा केलेल्या पैशापैकी सुमारे 80-100% मोठ्या-कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतो तर उर्वरित भाग निश्चितउत्पन्न आणिपैसा बाजार साधने लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड, अॅक्सिस बँक लिमिटेड, भारत पेट्रोलियम कॉर्पोरेशन लिमिटेड, आणि महिंद्रा अँड महिंद्रा लिमिटेड हे 31 मार्च 2018 पर्यंत HDFC ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही प्रमुख घटक आहेत.

एचडीएफसी इक्विटी फंड वि एचडीएफसी ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंड

एचडीएफसी इक्विटी फंड वि एचडीएफसी ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंड ची तुलना चार विभागांमध्ये विभागली गेली आहे, म्हणजे, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कामगिरी विभाग आणि इतर तपशील विभाग जे खाली स्पष्ट केले आहेत.

मूलभूत विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा पहिला विभाग आहे. मूलभूत विभागाचा भाग बनवणाऱ्या पॅरामीटर्समध्ये वर्तमान समाविष्ट आहेनाही, योजना श्रेणी, आणि Fincash रेटिंग. योजनेच्या श्रेणीच्या संदर्भात, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजना इक्विटी लार्ज कॅपच्या समान श्रेणीतील आहेत. सध्याच्या NAV ची तुलना दर्शवते की दोन्ही योजनांच्या NAV मध्ये लक्षणीय फरक आहे. 24 एप्रिल 2018 पर्यंत, HDFC इक्विटी फंडाची NAV अंदाजे INR 616 होती; तर HDFC ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंड सुमारे INR 108 होता. संदर्भातFincash रेटिंग, असे म्हणता येईलएचडीएफसी इक्विटी फंडाला 3-स्टार आणि एचडीएफसी ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंडला 2-स्टार म्हणून रेट केले गेले आहे. मूलभूत विभागाची तुलना खाली दिलेल्या तक्त्यामध्ये सारांशित केली आहे.

कामगिरी विभाग

मधील फरकाचे विश्लेषण करणारा हा तुलनेतील दुसरा विभाग आहेCAGR किंवा वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न होणारा चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर परतावा. या कालावधीत 3 महिन्यांचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 5 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा समाविष्ट आहे. सीएजीआर परताव्याची तुलना दर्शवते की अनेक उदाहरणांमध्ये, एचडीएफसी इक्विटी फंडाने एचडीएफसी ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंडाच्या तुलनेत चांगली कामगिरी केली आहे. कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.

वार्षिक कामगिरी विभाग

तिसरा विभाग असल्याने, तो एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. परिपूर्ण परताव्याची तुलना दर्शविते की काही वर्षांसाठी, एचडीएफसी इक्विटी फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे, तर इतर एचडीएफसी ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. खाली दिलेली तक्ता वार्षिक कामगिरी विभागाची तुलना सारांशित करते.

इतर तपशील विभाग

AUM, किमानएसआयपी गुंतवणूक, आणि किमान एकरकमी गुंतवणूक हे काही तुलनात्मक पॅरामीटर्स आहेत जे इतर तपशील विभागाचा भाग बनतात. किमानSIP आणि दोन्ही योजनांसाठी एकरकमी रक्कम समान आहे. दोन्ही योजनांसाठी किमान SIP रक्कम INR 500 आहे तर दोन्ही योजनांसाठी एकरकमी रक्कम INR 5,000 आहे. तथापि, एयूएमची तुलना दोन्ही योजनांमध्ये लक्षणीय फरक दर्शवते. 31 मार्च 2018 पर्यंत, HDFC इक्विटी फंडाची AUM अंदाजे INR 20,381 कोटी आहे तर HDFC ग्रोथ अपॉर्च्युनिटीज फंडाची सुमारे INR 1,225 कोटी आहे. इतर तपशील विभागाची तुलना खाली दिलेल्या तक्त्यामध्ये सारांशित केली आहे.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ