एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंड वि टाटा हायब्रिड इक्विटी फंड

एचडीएफसी हायब्रिडइक्विटी फंड आणि टाटा हायब्रिड इक्विटी फंड या दोन्ही योजना संबंधित आहेतसंतुलित निधी इक्विटी श्रेणी. या योजना त्यांच्या कॉर्पसची गुंतवणूक इक्विटी आणि स्थिर दोन्हीमध्ये करतातउत्पन्न साधने बॅलन्स्ड फंड नियमित उत्पन्न मिळवू इच्छिणाऱ्या व्यक्तींसाठी योग्य आहेतभांडवल प्रशंसा बॅलन्स्ड फंडांमध्ये, इक्विटी आणि डेट इन्स्ट्रुमेंट्सच्या संदर्भात गुंतवणुकीचे प्रमाण पूर्व-निर्धारित असते आणि कालांतराने बदलू शकते. मध्यम आणि दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी बॅलन्स्ड फंड हा एक चांगला गुंतवणूक पर्याय आहे. बॅलन्स्ड फंडांनी अनेक उदाहरणांमध्ये चांगला परतावा दिला आहे. एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंड आणि टाटा हायब्रिड इक्विटी फंड दोन्ही एकाच श्रेणीतील असले तरी दोन्ही पॅरामीटर्सवर आधारित दोन्ही योजनांमध्ये फरक आहे. तर, दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊया.

HDFC बॅलन्स्ड फंड (पूर्वीचा HDFC हायब्रिड इक्विटी फंड)

एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंड हा एक भाग आहेएचडीएफसी म्युच्युअल फंड. ही एक ओपन-एंडेड बॅलन्स्ड फंड योजना आहे जी 11 सप्टेंबर 2000 रोजी सुरू करण्यात आली होती. या योजनेचा उद्देश नियमित उत्पन्नासह दीर्घकाळात भांडवली प्रशंसा मिळवणे हा आहे. हे भांडवल कौतुक आणि उत्पन्न निर्मिती द्वारे साध्य केले जातेगुंतवणूक इक्विटीचा समावेश असलेल्या पोर्टफोलिओमध्ये योजनेचा निधीनिश्चित उत्पन्न साधने 31 मार्च 2018 पर्यंत, एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही प्रमुख घटकांमध्ये एचडीएफसीचा समावेश होता.बँक लिमिटेड, इन्फोसिस लिमिटेड,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, आणि व्होल्टास लिमिटेड. एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंडाचे व्यवस्थापन श्री. चिराग सेटलवाड आणि श्री. राकेश व्यास यांनी संयुक्तपणे केले आहे. सामान्य स्थितीत, योजना तिच्या कॉर्पसच्या सुमारे 60% इक्विटी साधनांमध्ये गुंतवेल तर उर्वरित रक्कम निश्चित उत्पन्न साधनांमध्ये गुंतवली जाईल.

टाटा हायब्रिड इक्विटी फंड (पूर्वीचा टाटा बॅलन्स्ड फंड)

टाटा हायब्रिड इक्विटी फंड (पूर्वी टाटा बॅलन्स्ड फंड म्हणून ओळखला जाणारा) व्यवस्थापित आणि ऑफर केला जातोटाटा म्युच्युअल फंड. हे ओपन-एंडेड हायब्रीड-इक्विटीम्युच्युअल फंड वर्ष 1995 मध्ये सुरू करण्यात आले. या योजनेचे उद्दिष्ट मध्यम ते दीर्घ मुदतीच्या कालावधीत उत्पन्नाचे वितरण असलेल्या व्यक्तींची पूर्तता करणे हा आहे. तथापि, प्रत्येक वेळी, त्याचा भर भांडवलाच्या वाढीवर असतो. टाटा हायब्रीड इक्विटी फंडाचे व्यवस्थापन करणारे फंड व्यवस्थापक श्री प्रदीप गोखले आणि श्री मूर्ती नागराजन आहेत. टाटा हायब्रिड इक्विटी फंड योजनेची अस्थिरता व्यवस्थापित करण्यासोबतच पोर्टफोलिओचा परतावा वाढवण्याचा प्रयत्न करतो. योजनेचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी क्रिसिल हायब्रिड 35+65 इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर केला जातो. 31 मार्च 2018 पर्यंत, टाटा हायब्रीड इक्विटी फंडाच्या शीर्ष 10 इक्विटी होल्डिंग्समध्ये HDFC बँक लिमिटेड, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड, येस बँक लिमिटेड आणि झी एंटरटेनमेंट एंटरप्रायझेस लिमिटेड यांचा समावेश आहे.

एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंड वि टाटा हायब्रिड इक्विटी फंड

एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंड आणि टाटा हायब्रीड इक्विटी फंड या दोन्ही योजना संतुलित श्रेणीतील आहेत, तथापि, दोन्ही योजनांमध्ये फरक आहेत भिन्न गुणधर्म आहेत. तर, एचडीएफसी हायब्रीड इक्विटी फंड आणि टाटा हायब्रीड इक्विटी फंड यांच्यातील फरक समजून घेऊ या विविध पॅरामीटर्सवर आधारित जसे की फिंकॅश रेटिंग, वर्तमाननाही, AUM, आणि बरेच काही. हे पॅरामीटर्स चार विभागांमध्ये विभागलेले आहेत, म्हणजे, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कामगिरी विभाग आणि इतर तपशील विभाग.

मूलभूत विभाग

मूलभूत विभागाचा भाग असलेल्या पॅरामीटर्समध्ये वर्तमान NAV, Fincash रेटिंग आणि योजना श्रेणी समाविष्ट आहे. योजनेच्या श्रेणीपासून सुरुवात करण्यासाठी, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत, म्हणजेच हायब्रिड बॅलन्स्ड – इक्विटी. ची तुलनाFincash रेटिंग सांगते की,एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंडला 5-स्टार म्हणून रेट केले गेले आहे तर टाटा हायब्रिड इक्विटी फंडाला 3-स्टार म्हणून रेट केले गेले आहे. सध्याच्या एनएव्हीच्या संदर्भात, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजनांमध्ये फरक आहे. 13 एप्रिल 2016 पर्यंत, HDFC हायब्रीड इक्विटी फंडाची एनएव्ही अंदाजे INR 149 होती तर टाटा हायब्रिड इक्विटी फंडाची अंदाजे INR 206 होती. मूलभूत विभागाचा सारांश खाली दिलेल्या प्रमाणे आहे.

कामगिरी विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा दुसरा विभाग आहे. या विभागात, चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवाCAGR वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने दोन्ही योजनांच्या परताव्यांची तुलना केली जाते. वेगवेगळ्या कालावधीत 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षाचा परतावा, 5 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा यांचा समावेश होतो. कामगिरी विभागाची तुलना दर्शवते की दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परताव्यामध्ये फारसा महत्त्वाचा फरक नाही, तरीही, जवळजवळ सर्व घटनांमध्ये, एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.

वार्षिक कामगिरी विभाग

वार्षिक कामगिरी विभाग विशिष्ट वर्षाच्या योजनांमधील परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा तिसरा विभाग आहे. वार्षिक कामगिरी विभागाच्या बाबतीतही, तुलना दर्शवते की HDFC हायब्रिड इक्विटी फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. खाली दिलेली सारणी वार्षिक कामगिरी विभागाची सारांश तुलना दर्शवते.

इतर तपशील विभाग

इतर तपशील विभाग हा दोन्ही योजनांच्या तुलनेत शेवटचा विभाग आहे. इतर तपशील विभागाचा भाग असलेल्या तुलनात्मक घटकांमध्ये AUM, किमान समाविष्ट आहेएसआयपी गुंतवणूक, आणि किमान एकरकमी गुंतवणूक. दोन्ही योजनांच्या AUM च्या संदर्भात, असे म्हणता येईल की त्यांच्या AUM मध्ये बराच फरक आहे. 31 मार्च 2018 पर्यंत, HDFC हायब्रीड इक्विटी फंडाची AUM अंदाजे INR 20,191 कोटी होती तर Tata Hybrid इक्विटी फंडाची अंदाजे INR 5,371 कोटी होती. किमानSIP दोन्ही योजनांसाठी गुंतवणूक समान आहे, म्हणजेच INR 500. त्याचप्रमाणे, दोन्ही योजनांसाठी किमान एकरकमी गुंतवणूक देखील समान आहे, म्हणजेच INR 5,000. इतर तपशील विभागाचा सारांश खाली दर्शविल्याप्रमाणे आहे.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ