Fincash »SBI इक्विटी हायब्रिड फंड वि ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड
Table of Contents
एसबीआय इक्विटी हायब्रिड फंड वि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणिकर्ज निधी दोन्ही योजना हायब्रिड फंड इक्विटी श्रेणीचा एक भाग आहेत.हायब्रीड फंड, ज्याला संतुलित फंड देखील म्हणतातम्युच्युअल फंड ज्या योजना त्यांच्या कॉर्पसची गुंतवणूक इक्विटी तसेच निश्चित साधनांमध्ये करतात. हायब्रीड फंडांच्या बाबतीत, इक्विटी आणि कर्ज गुंतवणुकीचे प्रमाण पूर्वनिर्धारित असते आणि कालांतराने बदलत राहते. हायब्रीड फंडातील इक्विटी गुंतवणुकीचे प्रमाण ६५% पेक्षा जास्त असल्यास; मग अशा योजना संतुलित किंवा संकरित निधी म्हणून ओळखल्या जातात. याउलट, प्रमाण निश्चित असल्यासउत्पन्न गुंतवणूक 65% पेक्षा जास्त आहे; मग अशा योजना म्हणून ओळखल्या जातातमासिक उत्पन्न योजना (एमआयपी). तर, एसबीआय इक्विटी हायब्रिड फंड वि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड यांच्यातील तुलनाचे विविध तुलनात्मक घटक पाहू.
SBI म्युच्युअल फंड ३१ डिसेंबर १९९५ रोजी एसबीआय इक्विटी हायब्रिड फंड (फंड पूर्वी एसबीआय मॅग्नम बॅलन्स्ड फंड म्हणून ओळखला जात होता) लाँच केला. ही एक ओपन-एंडेड योजना आहे ज्याचे उद्दिष्ट दीर्घकालीन साध्य करणे आहे.भांडवल सोबत वाढतरलता द्वारेगुंतवणूक इक्विटी आणि कर्ज साधनांच्या मिश्रणात. योजना क्रिसिलचा वापर करतेसंतुलित निधी - पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी आक्रमक निर्देशांक.
31 जानेवारी, 2018 पर्यंत, SBI इक्विटी हायब्रीड फंडाचा भाग असलेल्या शीर्ष 10 घटकांपैकी काहींमध्ये HDFC समाविष्ट आहे.बँक मर्यादित,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, स्टेट बँक ऑफ इंडिया आणि टाटा कन्सल्टन्सी सर्व्हिसेस लिमिटेड.
ही योजना अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे जे इक्विटी मार्केटमधील वाढीच्या संभाव्यतेचा पूर्णपणे संपर्कात न येता आनंद घेण्यास इच्छुक आहेत.
आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड हा आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंडाचा एक भाग आहे (फंड पूर्वी आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड फंड म्हणून ओळखला जात होता) आणि 03 नोव्हेंबर 1999 रोजी सुरू करण्यात आला होता. ही योजना एक संतुलित फंड आहे ज्याचे उद्दिष्ट दीर्घकाळ उत्पन्न करणे आहे. इक्विटीच्या मिश्रणात गुंतवणूक करून सध्याच्या उत्पन्नासह मुदत भांडवल वाढ आणिनिश्चित उत्पन्न साधने
31 जानेवारी 2018 पर्यंत ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंडाच्या पोर्टफोलिओच्या काही शीर्ष 10 होल्डिंग्समध्ये मारुती सुझुकी इंडिया लिमिटेड, फेडरल बँक लिमिटेड, अपोलो टायर्स लिमिटेड आणि लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड यांचा समावेश आहे.
SBI इक्विटी हायब्रिड फंड वि ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड हे दोन्ही एकाच श्रेणीतील असले तरी; ते AUM, कार्यप्रदर्शन, वर्तमान संदर्भात भिन्न आहेतनाही, आणि इतर घटक. हे विविध घटक चार श्रेणींमध्ये विभागलेले आहेत, म्हणजे,मूलभूत विभाग,कामगिरी विभाग,वार्षिक कामगिरी विभाग, आणिइतर तपशील विभाग. तर, प्रत्येक श्रेणी आणि त्या अंतर्गत समाविष्ट असलेले घटक समजून घेऊ.
मूलभूत विभागाचा भाग असलेले घटक आहेतवर्तमान NAV,एयूएम,योजना श्रेणी,खर्चाचे प्रमाण आणिFincash रेटिंग. योजनेच्या श्रेणीपासून सुरुवात करण्यासाठी, असे म्हणता येईल की SBI इक्विटी हायब्रिड फंड वि ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड दोन्ही एकाच श्रेणीतील आहेत, म्हणजे,संकरित संतुलित – इक्विटी.
नुसारFincash रेटिंग, असे म्हणता येईल की दोन्ही फंडांचे रेटिंग समान आहे4-तारा.
खाली दिलेला तक्ता मूलभूत विभागाचा तुलना सारांश दर्शवितो.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹307.351 ↑ 0.30 (0.10 %) ₹75,639 on 31 May 25 19 Jan 05 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 10 Moderately High 1.46 0.66 0.06 3.93 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹394.2 ↓ -0.42 (-0.11 %) ₹43,159 on 31 May 25 3 Nov 99 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 7 Moderately High 1.78 0.48 1.63 2.14 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
कामगिरी विभाग दाखवतेCAGR किंवा वेगवेगळ्या कालावधीत दोन्ही फंडांचे चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर परतावा. विचारात घेतलेल्या काही कालखंड आहेत3 महिन्यांचा परतावा,6 महिन्यांचा परतावा,1 वर्षाचा परतावा, आणि5 वर्षाचा परतावा. एका दृष्टीक्षेपात, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजनांच्या कामगिरीमध्ये फारसा फरक नाही. काही कालावधीत, ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंडाने अधिक परतावा मिळवला आहे तर इतर SBI इक्विटी हायब्रिड फंडाने अधिक परतावा मिळवला आहे. दोन्ही योजनांच्या कामगिरीचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details 3.8% 10.6% 10.9% 12.2% 17.8% 18.2% 15.1% ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 2.2% 7.8% 8.1% 9.6% 22.8% 26.1% 15.4%
Talk to our investment specialist
वार्षिक कामगिरी विभाग एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन फंडांमधील परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. या विभागात, आम्ही शोधू शकतो की काही वर्षांमध्ये, एसबीआय इक्विटी हायब्रिड फंडाने आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंडला मागे टाकले आहे तर इतरांमध्ये; उलट घडले आहे. दोन्ही योजनांमधील वार्षिक कामगिरीची तुलना खालील तक्त्यामध्ये दर्शविली आहे.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details 14.2% 16.4% 2.3% 23.6% 12.9% ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 17.2% 28.2% 11.7% 41.7% 9%
या विभागातील भिन्न तुलनात्मक घटक आहेतकिमानएसआयपी गुंतवणूक आणिकिमान एकरकमी गुंतवणूक. सह सुरू करण्यासाठीकिमान SIP गुंतवणूक, आम्ही म्हणू शकतो कीSIP SBI इक्विटी हायब्रिड फंडाच्या बाबतीत गुंतवणूक INR 500 आहे आणि ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड INR 1 आहे,000. एकरकमी गुंतवणुकीच्या संदर्भात, SBI कडे या योजनेसाठी कमी एकरकमी गुंतवणूक रक्कम आहे, म्हणजेच INR 1,000 तर ICICI कडे INR 5,000 आहे.
खाली दिलेली तक्ता इतर तपशील विभागातील विविध तुलनात्मक घटकांचे सारणी बनवते.
एसबीआय इक्विटी हायब्रीड फंडाचे व्यवस्थापन श्री. आर. श्रीनिवासन आणि श्री. दिनेश आहुजा यांनी संयुक्तपणे केले आहे.
ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंडाचे व्यवस्थापन श्री शंकरेन नरेन, श्री अतुल पटेल आणि श्री मनीष बंथिया यांनी संयुक्तपणे केले आहे. श्री मनीष बंठिया हे निश्चित उत्पन्नाच्या गुंतवणुकीची काळजी घेतात तर इतर दोन लोक इक्विटी गुंतवणुकीची काळजी घेतात.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 R. Srinivasan - 13.42 Yr. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 9.49 Yr.
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹13,961 30 Jun 22 ₹14,163 30 Jun 23 ₹16,344 30 Jun 24 ₹20,576 30 Jun 25 ₹23,161 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹15,117 30 Jun 22 ₹17,416 30 Jun 23 ₹21,118 30 Jun 24 ₹29,104 30 Jun 25 ₹32,018
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.91% Equity 74.17% Debt 21.92% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.58% Industrials 9.93% Basic Materials 9.35% Consumer Cyclical 7.06% Technology 5.11% Communication Services 5.04% Health Care 4.45% Consumer Defensive 4.23% Energy 2.44% Utility 1.26% Real Estate 0.73% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 11.65% Government 10.89% Cash Equivalent 3.29% Credit Quality
Rating Value A 7.74% AA 15.4% AAA 75.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 11 | HDFCBANK7% ₹5,251 Cr 27,000,000
↑ 4,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹4,429 Cr 427,501,100
↑ 45,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | ICICIBANK4% ₹3,325 Cr 23,000,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 16 | SOLARINDS4% ₹3,211 Cr 1,994,133
↓ -505,867 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | BHARTIARTL4% ₹3,156 Cr 17,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | KOTAKBANK4% ₹2,905 Cr 13,999,900
↑ 4,999,900 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 16 | DIVISLAB3% ₹2,579 Cr 3,900,000
↓ -250,924 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 14 | SBIN3% ₹2,437 Cr 30,000,000 MRF Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 18 | MRF3% ₹2,361 Cr 170,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 17 | INFY3% ₹2,344 Cr 15,000,000 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.94% Equity 74.3% Debt 15.59% Other 0.17% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.2% Consumer Cyclical 13% Energy 6.35% Industrials 6.21% Health Care 5.72% Utility 5.3% Consumer Defensive 4.61% Technology 3.31% Communication Services 3.28% Basic Materials 3.05% Real Estate 2.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 11.67% Government 8.16% Cash Equivalent 5.7% Credit Quality
Rating Value A 3.23% AA 25.25% AAA 71.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK7% ₹2,990 Cr 20,680,765
↑ 371,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | NTPC5% ₹2,277 Cr 68,189,261
↑ 3,268,087 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK5% ₹2,137 Cr 10,987,602 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹2,113 Cr 1,715,417 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,789 Cr 10,666,631
↑ 2,134,300 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | AXISBANK4% ₹1,633 Cr 13,696,775
↑ 3,747,435 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE3% ₹1,475 Cr 10,378,392
↑ 177,026 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL3% ₹1,334 Cr 7,187,284
↑ 779,104 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 23 | DMART3% ₹1,291 Cr 3,225,630
↑ 66,981 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | TVSMOTOR3% ₹1,183 Cr 4,255,345
अशा प्रकारे, इतर पॅरामीटर्स आणि श्रेण्यांच्या मदतीने असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजना अद्याप एकाच श्रेणीतील आहेत; त्यांच्यामध्ये बरेच फरक आहेत. त्यामुळे योजनांची निवड करताना लोकांनी काळजी घ्यावी. योजनेत गुंतवणूक करण्यापूर्वी त्यांनी या योजनेचे स्वरूप पूर्णपणे समजून घेतले पाहिजे. योजना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टाशी जुळते की नाही हे त्यांनी तपासावे आणि पुष्टी करावी. गरज भासल्यास, ते सल्ला घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार जेणेकरून ते त्यांचे पैसे सुरक्षित असल्याची खात्री करू शकतील आणि ते त्यांचे उद्दिष्ट वेळेवर प्राप्त करू शकतील.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
DSP Blackrock Us Flexible Equity Fund Vs ICICI Prudential Us Bluechip Equity Fund