ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड वि ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड

Updated on August 11, 2025 , 7489 views

ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणिकर्ज निधी आणि ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड हे दोन्ही हायब्रिड फंड-इक्विटी श्रेणीचा भाग आहेत.ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड दोन्ही फंड हाऊसच्या योजनांचे व्यवस्थापन करणारे फंड हाउस आहे.संतुलित निधी आहेम्युच्युअल फंड योजना ज्याचे कॉर्पस इक्विटी आणि स्थिर दोन्हीच्या संयोजनात गुंतवले जातेउत्पन्न साधने दोन्ही इक्विटीची टक्केवारी आणिनिश्चित उत्पन्न गुंतवणूक पूर्वनिर्धारित आहे. हे लक्ष्य असलेल्या व्यक्तींसाठी योग्य आहेभांडवल नियमित उत्पन्नासह दीर्घकालीन वाढ. जरी ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड फंड आणि ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड दोन्ही अद्याप एकाच श्रेणीतील आहेत; त्यांच्यात फरक आहे. तर, या लेखाद्वारे दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊया.

ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड (पूर्वी ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड फंड)

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड ही एक ओपन एंडेड बॅलन्स्ड म्युच्युअल फंड योजना आहे. हे नोव्हेंबर 1999 मध्ये लाँच करण्यात आले होते. या योजनेचे उद्दिष्ट दीर्घकालीन भांडवल वाढीसह इक्विटी आणि निश्चित उत्पन्न सिक्युरिटीज असलेल्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमधून चालू उत्पन्न प्रदान करणे हा आहे. परताव्यातील चढउतार कमी करणे आणि विविधीकरणाद्वारे जोखीम कमी करणे हे या योजनेचे वैशिष्ट्य आहे. 31 मार्च 2018 पर्यंत, ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही घटक मारुती सुझुकी इंडिया लिमिटेड, ICICI आहेतबँक लिमिटेड, स्टेट बँक ऑफ इंडिया, अंबुजा सिमेंट्स लिमिटेड, आणि ITC लिमिटेड. ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंडाचे व्यवस्थापन श्री शंकरन नरेन, श्री अतुल पटेल आणि श्री मनीष बंठिया यांनी संयुक्तपणे केले आहे. यापैकी, श्री मनीष बंठिया हे निश्चित उत्पन्न भागाचे व्यवस्थापन करतात, तर उर्वरित दोघेही इक्विटी गुंतवणूक भागाचे व्यवस्थापन करतात.

ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाचे विहंगावलोकन

ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड देखील ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडाद्वारे व्यवस्थापित केला जातो. ही ओपन-एंडेड योजना 30 डिसेंबर 2006 रोजी लाँच करण्यात आली. ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड क्रिसिल हायब्रिड 35+65 – पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी त्याचा बेंचमार्क म्हणून आक्रमक निर्देशांक वापरतो. या योजनेचा उद्देश सुरक्षेसह वाढीचा आहेगुंतवणूक इक्विटी आणि निश्चित उत्पन्न दोन्ही साधनांमध्ये. 31 मार्च 2016 पर्यंत, ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये आयशर मोटर्स लिमिटेड, अपोलो टायर्स लिमिटेड, HDFC बँक लिमिटेड, गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बँक लिमिटेड आणि अंबुजा सिमेंट्स लिमिटेड यांसारख्या असंख्य स्टॉक्सचा समावेश होता. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाचे व्यवस्थापन करणारे फंड व्यवस्थापक श्री शंकरन नरेन, श्री रजत चांडक, श्री इहाब दलवाई आणि श्री मनीष बंठिया आहेत.

ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड वि ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड

जरी दोन्ही योजना एकाच फंड हाऊसच्या आहेत, तथापि, त्यांच्यामध्ये असंख्य फरक आहेत. तर, फिनकॅश रेटिंग्स, वर्तमान यासारख्या विविध पॅरामीटर्सच्या संदर्भात दोन्ही योजनांमधील फरक पाहू यानाही, कामगिरी, किमानएसआयपी गुंतवणूक, आणि असेच, जे चार विभागांमध्ये विभागलेले आहेत, म्हणजे, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कामगिरी विभाग आणि इतर तपशील विभाग.

मूलभूत विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा पहिला विभाग आहे. या विभागाचा भाग असलेल्या पॅरामीटर्समध्ये योजना श्रेणी, Fincash रेटिंग आणि वर्तमान NAV यांचा समावेश होतो. Fincash रेटिंगसह प्रारंभ करण्यासाठी, असे म्हटले जाऊ शकतेआयसीआयसीआय प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड हा ४-स्टार फंड आहे; ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड हा 3-स्टार फंड आहे. योजनेच्या श्रेणीच्या संदर्भात, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत, हायब्रिड बॅलन्स्ड – इक्विटी. एनएव्हीची तुलना दर्शविते की दोन्ही योजनांच्या एनएव्हीमध्ये बराच फरक आहे. 5 एप्रिल, 2018 रोजी, ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड फंडाची NAV अंदाजे INR 126 होती आणि ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची अंदाजे INR 33 होती. खाली दिलेली सारणी मूलभूत विभागाची तुलना सारांशित करते.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹389.98 ↑ 1.75 (0.45 %)
₹44,552 on 30 Jun 25
3 Nov 99
☆☆☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
7
Moderately High
1.78
0.33
1.72
2.78
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹73.53 ↑ 0.23 (0.31 %)
₹65,298 on 30 Jun 25
30 Dec 06
☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
18
Moderately High
1.59
0.48
0
0
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

कामगिरी विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत कामगिरी विभाग हा दुसरा विभाग आहे. हा विभाग वेगवेगळ्या कालावधीतील दोन्ही योजनांच्या कामगिरीची तुलना करतो. या कालावधीमध्ये 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 1 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा समाविष्ट आहे. दोन्ही योजनांच्या कामगिरीमध्ये फारसे महत्त्व नसले तरीही; अनेक घटनांमध्ये, ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. कामगिरी विभाग खाली दिलेल्या सारणीच्या मदतीने सारांशित केला आहे.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
-0.5%
2.2%
9.1%
5.7%
19%
24.5%
15.3%

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
-0.3%
2.1%
7.3%
6.4%
12.7%
14.2%
11.3%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

वार्षिक कामगिरी विभाग

हा विभाग एका विशिष्ट वर्षातील दोन्ही योजनांच्या कामगिरीची तुलना करतो. या विभागातही, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड फंडाची कामगिरी बर्‍याच घटनांमध्ये दराने आघाडीवर आहे. वार्षिक कामगिरी विभाग खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध आहे.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
17.2%
28.2%
11.7%
41.7%
9%

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
12.3%
16.5%
7.9%
15.1%
11.7%

इतर तपशील विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. या विभागाचा भाग बनवणारे घटक किमान आहेतSIP आणि Lumpsum गुंतवणूक, AUM आणि एक्झिट लोड. दोन्ही योजनांमध्ये किमान SIP गुंतवणूक समान आहे, म्हणजेच INR 1,000. त्याचप्रमाणे, दोन्ही योजनांसाठी एकरकमी गुंतवणूक INR 5,000 आहे. एयूएमच्या संदर्भात, दोन्ही योजनांमध्ये फरक आहे. 28 फेब्रुवारी 2018 पर्यंत, ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची AUM INR 25,663 कोटी आहे आणि ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड फंडाची INR 27,801 कोटी आहे. दोन्ही योजनांच्या बाबतीत एक्झिट लोड देखील भिन्न आहे. ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंडसाठी, एक्झिट लोड 1% आहे जरविमोचन 1 वर्षाच्या आत आहे, आणि रिडेम्प्शन एका वर्षानंतर असेल तर शून्य. ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडासाठी, खरेदीच्या तारखेपासून 18 महिन्यांच्या आत रिडम्प्शन केल्यास एक्झिट लोड 1% असेल आणि 18 महिन्यांनंतर शून्य असेल. इतर तपशील विभागाची तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 9.66 Yr.

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 8.05 Yr.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ

Growth of 10,000 investment over the years.

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹15,368
31 Jul 22	₹17,851
31 Jul 23	₹21,661
31 Jul 24	₹29,691
31 Jul 25	₹30,906

Growth of 10,000 investment over the years.

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹12,646
31 Jul 22	₹13,718
31 Jul 23	₹15,348
31 Jul 24	₹18,819
31 Jul 25	₹19,946

तपशीलवार मालमत्ता आणि होल्डिंग्सची तुलना

Asset Allocation

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	9.96%
Equity	74.95%
Debt	15.08%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.05%
Consumer Cyclical	12.91%
Energy	7.04%
Industrials	6.56%
Health Care	6.1%
Utility	5.8%
Consumer Defensive	4.83%
Technology	3.81%
Communication Services	2.78%
Basic Materials	2.73%
Real Estate	2.37%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	11.62%
Government	7.81%
Cash Equivalent	5.61%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.18%
AA	23.77%
AAA	73.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 12 \| 532174	6%	₹2,701 Cr	18,684,365 ↓ -1,996,400
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 17 \| 532555	6%	₹2,498 Cr	74,574,915 ↑ 6,385,654
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| MARUTI	5%	₹2,127 Cr	1,715,417
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 16 \| SUNPHARMA	4%	₹1,965 Cr	11,723,757 ↑ 1,057,126
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| HDFCBANK	4%	₹1,939 Cr	9,687,952 ↓ -1,299,650
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 22 \| RELIANCE	4%	₹1,698 Cr	11,317,892 ↑ 939,500
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532215	4%	₹1,643 Cr	13,696,775
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 23 \| 540376	3%	₹1,351 Cr	3,090,630 ↓ -135,000
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 18 \| 532343	3%	₹1,242 Cr	4,255,345
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 16 \| BHARTIARTL	3%	₹1,155 Cr	5,745,184 ↓ -1,442,100

Asset Allocation

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	42.27%
Equity	46.03%
Debt	11.7%
Other	0%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.15%
Consumer Cyclical	12.51%
Technology	6.32%
Industrials	6.17%
Consumer Defensive	4.77%
Basic Materials	4.68%
Real Estate	4.49%
Energy	4.03%
Health Care	2.93%
Communication Services	2.74%
Utility	1.76%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	37.4%
Corporate	8.44%
Government	8.12%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.62%
AA	22.41%
AAA	70.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Nifty 50 Index Derivatives \| -	10%	-₹6,537 Cr	2,551,950 ↑ 557,475
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 16 \| 532343	5%	₹3,041 Cr	10,420,037 ↓ -929,250
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 12 \| 532174	5%	₹2,979 Cr	20,604,805 ↑ 1,000,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| HDFCBANK	4%	₹2,759 Cr	13,782,369
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 08 \| RELIANCE	3%	₹2,234 Cr	14,884,056 ↓ -86,553
Embassy Office Parks REIT (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| EMBASSY	3%	₹1,878 Cr	48,202,903
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 08 \| INFY	3%	₹1,875 Cr	11,706,651 ↑ 446,283
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 15 \| BHARTIARTL	2%	₹1,496 Cr	7,445,066 ↓ -807,500
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	2%	₹1,466 Cr	3,993,668 ↓ -418,400
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 16 \| MARUTI	2%	₹1,372 Cr	1,106,207 ↓ -237,200

अशा प्रकारे, वरील घटकांवरून, असे म्हणता येईल की विविध पॅरामीटर्सवर दोन्ही योजनांमध्ये फरक आहे. तथापि, योजना निवडताना व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. त्यांनी योजना ओळखण्यापूर्वी त्याचे स्वरूप पूर्णपणे समजून घेतले पाहिजे. आवश्यक असल्यास, ते एआर्थिक सल्लागार. हे त्यांना वेळेवर त्यांचे उद्दिष्ट साध्य करण्यास मदत करेल.