आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड विरुद्ध एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड या दोन्ही योजना इक्विटी गुंतवणुकीत अधिक एक्सपोजरसह ओपन-एंडेड बॅलन्स्ड फंड आहेत. जरी या योजना समतोल निधीच्या समान श्रेणीतील असल्या तरी त्या विविध मापदंडांमुळे भिन्न आहेत. सर्वसाधारणपणे, बॅलन्स्ड फंड अशा योजनांचा संदर्भ घेतात ज्यांचे कॉर्पस इक्विटी आणि स्थिर दोन्हीमध्ये गुंतवले जातात.उत्पन्न पूर्वनिर्धारित प्रमाणात साधने. तथापि, या योजनांमध्ये त्यांच्या कॉर्पसपैकी किमान 65% रक्कम इक्विटी साधनांमध्ये गुंतवली जाते. सोबत नियमित उत्पन्न मिळवणाऱ्या व्यक्तीभांडवल दीर्घकालीन वाढीमुळे संतुलित फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे निवडू शकते. तर, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडमधील फरक समजून घेऊया.

ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड

ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड हा ओपन एंडेड आहेसंतुलित निधी 2006 मध्ये सुरू करण्यात आलेली योजना. ही योजना एक भाग आहेICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड. ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड संयुक्तपणे श्री शंकरेन नरेन, श्री रजत चांडक, श्री इहाब दलवाई आणि श्री मनीष बंथिया द्वारे व्यवस्थापित केले जाते. येथे, पहिल्या तीन व्यक्ती इक्विटी गुंतवणुकीचे व्यवस्थापन करतात तर शेवटच्या व्यक्तीची काळजी घेतातनिश्चित उत्पन्न गुंतवणूक 31 मार्च 2018 पर्यंत, ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाच्या काही शीर्ष होल्डिंग्समध्ये आयशर मोटर्स लिमिटेड, मारुती सुझुकी इंडिया लिमिटेड, अंबुजा सिमेंट्स लिमिटेड आणि गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड यांचा समावेश आहे. या योजनेचे उद्दिष्ट सुरक्षेसह विकास साधण्याचे आहेगुंतवणूक इक्विटी आणि निश्चित उत्पन्न गुंतवणूकीच्या संयोजनात. ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड क्रिसिल हायब्रिड 35+65- आक्रमक इंडेक्सचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी वापरतो.

एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड (पूर्वीचा एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड)

एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड 01 फेब्रुवारी 1994 रोजी सुरू करण्यात आला. एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड आणि एचडीएफसी ग्रोथ फंड यांचे विलीनीकरण करून एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड तयार झाला. ही योजना एक ओपन एंडेड बॅलन्स फंड आहे ज्याचे व्यवस्थापन द्वारे केले जातेएचडीएफसी म्युच्युअल फंड. दीर्घ कालावधीत वाढीसह नियतकालिक परतावा मिळवणे हे या योजनेचे उद्दिष्ट आहे. एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड इक्विटी आणि निश्चित उत्पन्न साधनांचा समावेश असलेल्या पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करून आपले उद्दिष्ट साध्य करण्याचा प्रयत्न करतो. एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी क्रिसिल बॅलन्स्ड फंड इंडेक्सचा प्राथमिक बेंचमार्क आणि निफ्टी ५० अतिरिक्त बेंचमार्क म्हणून वापरतो. एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाचे व्यवस्थापन श्री राकेश व्यास आणि श्री प्रशांत जैन यांनी संयुक्तपणे केले आहे. 31 मार्च 2018 पर्यंत, एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही शीर्ष होल्डिंग्समध्ये एनटीपीसी लिमिटेड, लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड, राज्य समाविष्ट होते.बँक भारताचे,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, आणि टाटा कन्सल्टन्सी सर्व्हिसेस.

आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड विरुद्ध एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड

आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड फंड आणि एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड हे विविध पॅरामीटर्सच्या आधारे एकमेकांपासून वेगळे आहेत जे चार विभागांमध्ये विभागलेले आहेत, म्हणजे, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कामगिरी विभाग आणि इतर तपशील विभाग. तर, दोन्ही योजनांमधील फरकांची तुलना आणि विश्लेषण करूया.

मूलभूत विभाग

चालूनाही, योजना श्रेणी, आणि Fincash रेटिंग हे काही तुलनात्मक घटक आहेत जे मूलभूत विभागाचा भाग बनतात. दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा पहिला विभाग आहे. योजनेच्या श्रेणीपासून सुरुवात करण्यासाठी, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत, म्हणजेच हायब्रिड बॅलन्स्ड-इक्विटी. च्या संदर्भातFincash रेटिंग, असे म्हणता येईल की *ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड दोन्ही 3-स्टार म्हणून रेट केले आहेत.. सध्याची एनएव्ही तुलना दर्शवते की दोन्ही योजनांच्या एनएव्हीमध्ये फरक आहे. 20 एप्रिल 2018 रोजी ICICI चे NAVम्युच्युअल फंडची योजना अंदाजे INR 33 होती आणि HDFC म्युच्युअल फंडाची योजना अंदाजे INR 497 होती. मूलभूत विभागाची सारांश तुलना खाली दिलेल्या तक्त्यामध्ये दर्शविल्याप्रमाणे आहे.

कामगिरी विभाग

चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवाCAGR वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने परताव्याची तुलना कामगिरी विभागात केली जाते. दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा दुसरा विभाग आहे. कार्यप्रदर्शनाची तुलना केलेल्या भिन्न कालावधीमध्ये 1 महिन्याचा परतावा, 3 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षांचा परतावा आणि 5 वर्षांचा परतावा समाविष्ट आहे. कामगिरी विभागाची तुलना दर्शवते की ठराविक कालावधीसाठी, HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची कामगिरी चांगली असते तर इतर वेळेच्या अंतराने, ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची कामगिरी चांगली असते. कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.

वार्षिक कामगिरी विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा तिसरा विभाग आहे. या विभागात, विशिष्ट वर्षासाठी व्युत्पन्न केलेल्या दोन्ही योजनांमधील परिपूर्ण परताव्यांची तुलना केली जाते. वार्षिक कामगिरी विभागाची तुलना हे देखील स्पष्ट करते की काही वर्षांसाठी, ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाने चांगले काम केले आहे तर इतरांसाठी, HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाने चांगले काम केले आहे. वार्षिक कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालील तक्त्यामध्ये दर्शविल्याप्रमाणे आहे.

इतर तपशील विभाग

AUM, किमानSIP आणि एकरकमी गुंतवणूक हे काही तुलनात्मक घटक आहेत जे इतर तपशील विभागाचा भाग बनतात. दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. एयूएमच्या संदर्भात, आम्ही असे म्हणू शकतो की दोन्ही योजनांमध्ये महत्त्वपूर्ण फरक आहे. 31 मार्च 2018 पर्यंत, HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची AUM अंदाजे INR 36,594 कोटी होती तर ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची अंदाजे INR 26,050 कोटी होती. त्याचप्रमाणे, किमानएसआयपी गुंतवणूक HDFC ची योजना INR 500 आहे तर ICICI ची योजना INR 1 आहे,000. तथापि, दोन्ही योजनांसाठी एकरकमी गुंतवणूक स्थिर आहे, म्हणजेच INR 5,000. खाली दिलेली सारणी इतर तपशील विभागाची सारांश तुलना दर्शवते.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ