आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड वि एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड

एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणिकर्ज निधी दोन्ही एक भाग आहेतसंतुलित निधी इक्विटी श्रेणी. हे इक्विटी-ओरिएंटेड बॅलन्स्ड फंड त्यांच्या कॉर्पसचा बराचसा हिस्सा इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतात आणि उरलेले स्थिरउत्पन्न साधने कर्ज आणि इक्विटी गुंतवणुकीचे प्रमाण पूर्वनिर्धारित आहे आणि कालांतराने बदलू शकते. समतोल निधी नियमित उत्पन्न मिळवू इच्छिणाऱ्या व्यक्तींसाठी योग्य आहेभांडवल कालांतराने कौतुक. मध्यम मुदतीसाठी हा एक चांगला गुंतवणूक पर्याय आहे. एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड हे दोन्ही अद्याप संतुलित फंडाच्या समान श्रेणीतील असले तरी; त्यांच्या वर्तमानाशी संबंधित दोन्ही योजनांमध्ये असंख्य फरक आहेतनाही, पोर्टफोलिओ रचना, कार्यप्रदर्शन इ. तर, या योजनांमधला फरक तुलना आणि तपासूया.

ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड (पूर्वी ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड फंड)

ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड (पूर्वी ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड फंड म्हणून ओळखला जाणारा) हा एक भाग आहेICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड. हा एक ओपन-एंडेड बॅलन्स्ड फंड आहे जो 03 नोव्हेंबर 1999 रोजी लॉन्च करण्यात आला होता. ही योजना क्रिसिल हायब्रिड 35+65 – अॅग्रेसिव्ह इंडेक्सचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी बेंचमार्क म्हणून वापरते. हे पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी अतिरिक्त बेंचमार्क म्हणून NIFTY 50 निर्देशांक आणि 1 वर्षाचे T बिल देखील वापरते. 31 मार्च 2018 पर्यंत, ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंडच्या शीर्ष होल्डिंगमध्ये टाटा मोटर्स लिमिटेड, हिंदुस्तान एरोनॉटिक्स लिमिटेड, फेडरल यांचा समावेश होता.बँक लिमिटेड, अॅक्सिस बँक लिमिटेड आणि इन्फोसिस लिमिटेड. ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंडाचे व्यवस्थापन श्री शंकरन नरेन, श्री अतुल पटेल आणि श्री मनीष बंथिया करतात. विविधीकरणाद्वारे, योजनेचे उद्दिष्ट जोखीम आणि परताव्यात चढ-उतार कमी करणे आहे. कालांतराने भांडवलाच्या वाढीसह नियमित उत्पन्न मिळवणे हे देखील त्याचे उद्दिष्ट आहे.

एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड

एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड (पूर्वी एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड म्हणून ओळखला जाणारा) हा एक भाग आहेएचडीएफसी म्युच्युअल फंड संतुलित श्रेणी अंतर्गत. ही योजना 1994 मध्ये सुरू करण्यात आली होती. ही एक ओपन एंडेड आहेम्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी क्रिसिल बॅलन्स्ड फंड इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर करणारी योजना. 31 मार्च 2018 पर्यंत, HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही प्रमुख होल्डिंग्समध्ये टाटा कन्सल्टन्सी सर्व्हिसेस, टाटा स्टील लिमिटेड, स्टेट बँक ऑफ इंडिया, अॅक्सिस बँक लिमिटेड, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड आणि वेदांत लिमिटेड यांचा समावेश होता. श्री राकेश व्यास आणि श्री प्रशांत जैन मिळून एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाचे व्यवस्थापन करतात. इक्विटी आणि डेट इन्स्ट्रुमेंट्सचा समावेश असलेल्या पोर्टफोलिओमधून उत्पन्न मिळवून भांडवली वाढ आणि नियमित उत्पन्न हे या योजनेचे उद्दिष्ट आहे. भांडवल धूप कमी करणे किंवा प्रतिबंध करणे हे देखील त्याचे उद्दिष्ट आहे. सामान्य परिस्थितीत, फंडाने आपल्या गुंतवणुकीपैकी सुमारे 40-75% इक्विटी साधनांमध्ये गुंतवण्याचे उद्दिष्ट ठेवले आहे तर उर्वरित 25-60%निश्चित उत्पन्न साधने

आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड वि एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड आणि एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड दोन्ही एकाच श्रेणीतील असले तरी; त्यांच्यात फरक आहेत. तर, एयूएम, वर्तमान एनएव्ही, कार्यप्रदर्शन आणि फिनकॅश रेटिंगच्या बाबतीत दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊया. हे पॅरामीटर्स चार विभागांमध्ये विभागलेले आहेत, म्हणजे, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कामगिरी विभाग आणि इतर तपशील विभाग.

मूलभूत विभाग

मूलभूत विभागाचा भाग असलेल्या या घटकांमध्ये Fincash रेटिंग, श्रेणी आणि वर्तमान NAV समाविष्ट आहे. च्या संदर्भातFincash रेटिंगअसे म्हणता येईल की,ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड हा 4-स्टार फंड आहे तर HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड हा 3-स्टार फंड आहे. योजना श्रेणीची तुलना दर्शविते की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत, हायब्रिड बॅलन्स्ड – इक्विटी. दोन्ही योजनांच्या सध्याच्या एनएव्हीच्या संदर्भात, असे म्हणता येईल की एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. 11 एप्रिल 2018 पर्यंत, HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची NAV अंदाजे INR 496 होती तर ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंडाची NAV INR 127 होती. मूलभूत विभागाची तुलना खालीलप्रमाणे दिली आहे.

कामगिरी विभाग

कामगिरी विभागात, चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवाCAGR परताव्याची तुलना केली जाते. या परताव्यांची तुलना वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने केली जाते जसे की 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षांचा परतावा आणि 5 वर्षांचा परतावा. सर्वांगीण नोंदीवर, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजनांच्या कामगिरीमध्ये फारसा फरक नाही. तथापि, बहुतेक वेळेच्या अंतराने, ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंडाने चांगली कामगिरी केली आहे. काही विशिष्ट उदाहरणांमध्ये, अगदी HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडानेही चांगली कामगिरी केली आहे. दोन्ही योजनांमधील कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.

वार्षिक कामगिरी विभाग

हा विभाग एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. वार्षिक कामगिरी विभागाची तुलना दर्शवते की बहुतेक प्रकरणांमध्ये, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंडाने एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाच्या तुलनेत चांगली कामगिरी केली आहे. वार्षिक कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.

इतर तपशील विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. या विभागाचा भाग बनवणारे पॅरामीटर्स AUM, किमान एकरकमी रक्कम, किमान आहेतSIP रक्कम, आणि एक्झिट लोड. AUM ची तुलना दर्शवते की HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. 28 फेब्रुवारी 2018 पर्यंत, HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची AUM अंदाजे 37,836 कोटी रुपये होती. दुसरीकडे, ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंडाची AUM अंदाजे 27,801 कोटी रुपये होती. च्या संदर्भातएसआयपी गुंतवणूक, HDFC च्या योजनेसाठी किमान SIP रक्कम INR 500 आहे तर ICICI च्या योजनेसाठी INR 1 आहे,000. तथापि, दोन्ही योजनांसाठी एकरकमी गुंतवणूक समान आहे, म्हणजेच INR 5,000. तसेच, दोन्ही योजनांसाठी एक्झिट लोड समान आहे. जरविमोचन खरेदीच्या तारखेपासून 1 वर्षाच्या आत केले जाते, नंतर व्यक्तींना एक्झिट लोड म्हणून 1% भरणे आवश्यक आहे. तथापि, 1 वर्षानंतर रिडेम्प्शनच्या बाबतीत कोणतेही एक्झिट लोड जोडलेले नाही. खाली दिलेला तक्ता इतर तपशील विभागाच्या तुलनेचा सारांश देतो.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ