आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हान्टेज फंड वि एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंड

ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि HDFC हायब्रिडइक्विटी फंड दोन्ही एकाच श्रेणीतीलसंतुलित निधी. बॅलन्स्ड फंड्स त्यांचे कॉर्पस इक्विटी आणि फिक्स्ड दोन्हीमध्ये गुंतवतातउत्पन्न पूर्व-निर्धारित प्रमाणात साधने जी कालांतराने बदलू शकतात. ही योजना इच्छुक व्यक्तींसाठी चांगली आहेभांडवली लाभ नियमित उत्पन्नासह दीर्घकालीन. बॅलन्स्ड फंड इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये त्यांच्या जमा झालेल्या पैशांपैकी किमान 65% किंवा अधिक गुंतवणूक करतात आणि उर्वरितनिश्चित उत्पन्न साधने मध्यम आणि दीर्घकालीन कालावधीसाठी हा एक चांगला गुंतवणूक पर्याय आहे. जरी आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंड हे दोन्ही बॅलन्स्ड फंड श्रेणीतील असले तरी; त्यांच्यात मतभेद आहेत. तर, विविध पॅरामीटर्सवर आधारित दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊ.

ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड

ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाचा एक भाग आहेICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड. ही ओपन-एंडेड बॅलन्स्ड फंड योजना 30 डिसेंबर 2006 रोजी सुरू करण्यात आली होती. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड सुरक्षिततेसह विकास साधण्याचा प्रयत्न करतो.गुंतवणूक इक्विटी तसेच कर्ज साधनांमध्ये. ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड संयुक्तपणे श्री शंकरेन नरेन, श्री रजत चांडक, श्री इहाब दलवाई आणि श्री मनीष बंथिया द्वारे व्यवस्थापित केले जाते. त्यापैकी, श्री मनीष बंठिया हे निश्चित उत्पन्नाच्या गुंतवणुकी पाहतात, तर इतर इक्विटी गुंतवणुकीची काळजी घेतात. 31 मार्च 2018 पर्यंत, ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाच्या काही शीर्ष होल्डिंग्समध्ये आयशर मोटर्स लिमिटेड, मारुती सुझुकी इंडिया लिमिटेड, अंबुजा सिमेंट्स लिमिटेड आणि गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड यांचा समावेश आहे.

HDFC बॅलन्स्ड फंड (पूर्वीचा HDFC हायब्रिड इक्विटी फंड)

एचडीएफसी हायब्रीड इक्विटी फंड ही एक ओपन-एंडेड बॅलन्स्ड फंड योजना आहेएचडीएफसी म्युच्युअल फंड. एचडीएफसी प्रीमियर मल्टी-कॅप फंड आणि एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड यांचे विलीनीकरण करून एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंड तयार झाला. ही योजना सन 2000 मध्ये सुरू करण्यात आली. एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंडाचे उद्दिष्ट साध्य करणे आहे.भांडवल नियमित उत्पन्नासह प्रशंसा. इक्विटी आणि निश्चित उत्पन्न साधनांच्या पोर्टफोलिओमध्ये पूर्वनिर्धारित प्रमाणात गुंतवणूक करून हे उद्दिष्ट साध्य केले जाते. एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंडाचे व्यवस्थापन श्री. चिराग सेटलवाड आणि श्री. राकेश व्यास करतात. 31 मार्च 2018 पर्यंत, HDFC बॅलन्स्ड फंडाच्या काही प्रमुख घटकांमध्ये HDFC समाविष्ट आहेबँक लिमिटेड, लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड, अॅक्सिस बँक लिमिटेड, व्होल्टास लिमिटेड, आणि अरबिंदो फार्मा लिमिटेड. एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी क्रिसिल बॅलन्स्ड फंड इंडेक्सचा प्राथमिक बेंचमार्क आणि निफ्टी 50 अतिरिक्त बेंचमार्क म्हणून वापरतो.

आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हान्टेज फंड वि एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंड

जरी आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंड दोन्ही एकाच श्रेणीतील असूनही, त्यांच्यात फरक आहे. तर, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कार्यप्रदर्शन विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये विभागलेले भिन्न घटक वापरून दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊया.

मूलभूत विभाग

योजनांच्या तुलनेत हा पहिला विभाग आहे ज्यांच्या घटकांमध्ये वर्तमान समाविष्ट आहेनाही, योजना श्रेणी, आणि Fincash रेटिंग. सह सुरू करण्यासाठीFincash रेटिंगअसे म्हणता येईल की,ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडला 3-स्टार आणि HDFC हायब्रिड इक्विटी फंड 5-स्टार म्हणून रेट केले गेले आहे. सध्याच्या एनएव्हीची तुलना दर्शविते की दोन्ही योजनांच्या एनएव्हीमध्ये महत्त्वपूर्ण फरक आहे. 20 एप्रिल 2018 पर्यंत, ICICI प्रुडेन्शियलचा NAVम्युच्युअल फंडची योजना अंदाजे INR 33 होती तर HDFC हायब्रीड इक्विटी फंडाची अंदाजे INR 149 होती. योजनेच्या श्रेणीच्या संदर्भात, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत, म्हणजे, हायब्रिड बॅलन्स्ड-इक्विटी. खाली दिलेली सारणी मूलभूत विभागाची सारांश तुलना दर्शवते.

कामगिरी विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत दुसरा विभाग असल्याने, ते चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवाCAGR दोन्ही योजनांसाठी परतावा. या परताव्यांची तुलना वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने केली जाते जसे की 6 महिन्यांचा परतावा, 1 वर्षाचा परतावा, 5 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा. कामगिरी विभागाची तुलना हे स्पष्ट करते की बहुतेक परिस्थितींमध्ये, एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंडाची कामगिरी आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाच्या तुलनेत चांगली आहे. कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.

वार्षिक कामगिरी विभाग

वार्षिक कामगिरी विभाग एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. योजनांच्या तुलनेत हा तिसरा विभाग आहे. वार्षिक कामगिरीची तुलना केल्यास असे दिसून येते की काही वर्षांसाठी, एचडीएफसी हायब्रीड इक्विटी फंडाची कामगिरी आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाच्या तुलनेत चांगली आहे. तथापि, काही वर्षांसाठी, कामगिरी उलट आहे. खाली दिलेली सारणी वार्षिक कामगिरी विभागाची सारांश तुलना दर्शवते.

इतर तपशील विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. इतर तपशील विभागाचा भाग बनवणाऱ्या तुलनात्मक घटकांमध्ये AUM, किमान समाविष्ट आहेSIP आणि एकरकमी गुंतवणूक आणि एक्झिट लोड. एयूएमची तुलना दर्शवते की दोन्ही योजनांच्या एयूएममध्ये फरक आहे. 31 मार्च 2018 पर्यंत, ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची AUM अंदाजे INR 26,050 कोटी आहे तर HDFC बॅलन्स्ड फंडाची अंदाजे INR 20,401 कोटी आहे. किमानएसआयपी गुंतवणूक दोन्ही योजनांसाठी देखील भिन्न आहे. HDFC म्युच्युअल फंडाच्या योजनेसाठी, SIP रक्कम INR 500 आहे तर ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडाच्या योजनेसाठी, ती INR 1 आहे,000. तथापि, दोन्ही योजनांच्या बाबतीत किमान एकरकमी गुंतवणूक समान आहे, म्हणजेच INR 5,000. दोन्ही योजनेसाठी एक्झिट लोड देखील फरक दर्शवितो. HDFC च्या योजनेच्या बाबतीत, एक्झिट लोड 1% असेल तरविमोचन एक वर्षाच्या आत आणि ICICI च्या योजनेनुसार, गुंतवणुकीच्या तारखेपासून 18 महिन्यांच्या आत रिडम्प्शन केले असल्यास एक्झिट लोड 1% आहे. खाली दिलेला तक्ता इतर तपशील विभागाचा तुलना सारांश दर्शवितो.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ