Fincash »एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड वि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड फंड
Table of Contents
एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणिकर्ज निधी दोन्ही च्या मालकीचेसंतुलित निधी च्या श्रेणीम्युच्युअल फंड. या योजना त्यांच्या फंडातील पैशाचा बराचसा हिस्सा इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतात तर उर्वरित रक्कम निश्चितउत्पन्न साधने या योजना ज्यांची इच्छा आहे त्यांच्यासाठी योग्य आहेतभांडवल उत्पन्नाच्या नियमित प्रवाहासह दीर्घकालीन प्रशंसा. इक्विटी-ओरिएंटेड डेट फंड त्यांच्या जमा केलेल्या पैशांपैकी 65% पेक्षा जास्त रक्कम इक्विटी साधनांमध्ये गुंतवतात. इतर योजनांच्या तुलनेत अनेक परिस्थितींमध्ये संतुलित फंडांनी अधिक परतावा दिला आहे. एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड दोन्ही एकाच श्रेणीतील असले तरी ते विविध पॅरामीटर्सवर भिन्न आहेत जसे कीनाही, कार्यप्रदर्शन, Fincash रेटिंग इ. तर, एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि यामधील फरकांबद्दल सखोल माहिती घेऊ याICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड.
एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड (पूर्वी एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड म्हणून ओळखला जाणारा) हा एक भाग आहेएचडीएफसी म्युच्युअल फंड. ही एक ओपन-एंडेड म्युच्युअल फंड योजना आहे जी सप्टेंबर 2000 मध्ये सुरू करण्यात आली होती. या योजनेचा उद्देश भांडवलाची वाढ आणि इक्विटी, इक्विटी-संबंधित, कर्ज आणि पोर्टफोलिओमधून नियमित उत्पन्न मिळवणे हा आहे.पैसा बाजार साधने ही योजना इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये तिच्या सुमारे 65-72% निधीची गुंतवणूक करते. ते त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी क्रिसिल बॅलन्स्ड फंड इंडेक्सचा प्राथमिक बेंचमार्क आणि अतिरिक्त बेंचमार्क म्हणून NIFTY 50 वापरते. 31 मार्च 2018 पर्यंत, एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाच्या पोर्टफोलिओचा भाग असलेल्या काही प्रमुख घटकांमध्ये एचडीएफसीचा समावेश होता.बँक लिमिटेड, ITC लिमिटेड, लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, आणि व्होल्टास लिमिटेड. एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाचे व्यवस्थापन श्री. चिराग सेटलवाड आणि श्री. राकेश व्यास यांनी संयुक्तपणे केले आहे.
ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडाद्वारे व्यवस्थापित आणि ऑफर केला जातो. योजनेची स्थापना तारीख 03 नोव्हेंबर 1999 आहे आणि ही एक ओपन-एंडेड योजना आहे. ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड संयुक्तपणे श्री शंकरन नरेन, श्री अतुल पटेल आणि श्री मनीष बंठिया यांनी व्यवस्थापित केले आहेत. येथे, श्री मनीष बंठिया कर्ज गुंतवणुकीचे काम पाहतात तर इतर इक्विटी गुंतवणुकीचे व्यवस्थापन करतात. योजनेचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी क्रिसिल हायब्रिड 35+65- अग्रेसिव्ह इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर केला जातो. हे अतिरिक्त बेंचमार्क म्हणून निफ्टी 50 निर्देशांक आणि 1 वर्षाचे टी बिल देखील वापरते. या योजनेच्या मुख्य फायद्यांमध्ये हे समाविष्ट आहे:
जरी एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड हे दोन्ही समतोल फंड इक्विटी श्रेणीतील समान श्रेणीतील असले तरी एनएव्ही, एयूएम, पोर्टफोलिओ रचना आणि इतरांच्या बाबतीत त्यांच्यामध्ये फरक आहेत. तर, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कामगिरी विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये विभागलेल्या योजनांमधील फरकांची तुलना करू आणि समजून घेऊ.
मूलभूत विभाग हा पहिला विभाग आहे ज्यामध्ये Fincash रेटिंग, योजना श्रेणी आणि वर्तमान NAV सारख्या पॅरामीटर्सचा समावेश आहे. दोन्ही योजनांच्या वर्तमान NAV ची तुलना दर्शवते की HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. 11 एप्रिल 2018 पर्यंत, HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची NAV अंदाजे INR 149 होती तर ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंडाची NAV अंदाजे INR 127 होती. स्कीम श्रेणीच्या संदर्भात, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच मालकीच्या आहेत. श्रेणी, म्हणजे हायब्रिड बॅलन्स्ड – इक्विटी. वर जात आहेFincash रेटिंग, असे म्हणता येईलICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड ही 5-स्टार रेटेड योजना आहे तर ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड ही 4-स्टार रेटेड योजना आहे.. मूलभूत विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹523.452 ↓ -1.08 (-0.21 %) ₹100,299 on 31 May 25 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.43 0.1 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹393.98 ↓ -0.22 (-0.06 %) ₹43,159 on 31 May 25 3 Nov 99 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 7 Moderately High 1.78 0.48 1.63 2.14 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
कार्यप्रदर्शन विभाग चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवा तुलना करतोCAGR वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने दोन्ही योजनांचा परतावा. या कालावधीत 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षाचा परतावा, 5 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा यांचा समावेश होतो. कार्यप्रदर्शन विभागाची तुलना दर्शविते की दोन्ही योजनांमध्ये कोणताही महत्त्वपूर्ण फरक नाही तरीही, अनेक उदाहरणांमध्ये, एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. कामगिरी विभागाचा तुलनात्मक सारांश खालील तक्त्यामध्ये दिला आहे.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 1.9% 7.7% 4.8% 5.9% 23.3% 25% 18.3% ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 2.2% 7.8% 8.1% 9.6% 22.8% 26.1% 15.4%
Talk to our investment specialist
दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा तिसरा विभाग आहे. वार्षिक कामगिरी विभाग एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांमधील परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. वार्षिक कामगिरी विभागाचे मूल्यांकन काही वर्षांसाठी दर्शवते, एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे तर इतरांसाठी, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहेत. खाली दिलेली सारणी वार्षिक कामगिरी विभागाची सारांश तुलना दर्शवते.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.7% 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 17.2% 28.2% 11.7% 41.7% 9%
दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. या विभागात AUM, किमान सारख्या पॅरामीटर्सचा समावेश आहेएसआयपी गुंतवणूक, किमान एकरकमी गुंतवणूक आणि इतर. AUM सह सुरुवात करण्यासाठी, असे म्हणता येईल की ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहेत. 28 फेब्रुवारी 2018 पर्यंत, ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंडाची AUM अंदाजे 27,801 कोटी रुपये होती. दुसरीकडे, HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची AUM अंदाजे 20,191 कोटी रुपये होती. किमानSIP दोन्ही योजनांसाठी गुंतवणूक वेगळी आहे. एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडासाठी ते INR 500 आहे तर ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंडसाठी ते INR 1 आहे,000. तरीही, दोन्ही योजनांसाठी किमान एकरकमी रक्कम समान आहे, ती INR 5,000 आहे. खाली दिलेला तक्ता इतर तपशील विभागाच्या तुलनेचा सारांश देतो.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 2.84 Yr. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 9.49 Yr.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹15,130 30 Jun 22 ₹16,392 30 Jun 23 ₹20,654 30 Jun 24 ₹28,965 30 Jun 25 ₹30,783 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹15,117 30 Jun 22 ₹17,416 30 Jun 23 ₹21,118 30 Jun 24 ₹29,104 30 Jun 25 ₹32,018
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.49% Equity 62.08% Debt 27.44% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.31% Industrials 8.65% Energy 7.39% Technology 6.23% Consumer Cyclical 5.51% Utility 4.41% Health Care 4.16% Communication Services 3.4% Consumer Defensive 2.71% Basic Materials 2% Real Estate 1.45% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 14.1% Government 12.91% Cash Equivalent 10.92% Credit Quality
Rating Value AA 0.93% AAA 97.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK5% ₹5,427 Cr 27,904,351 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹4,005 Cr 27,699,224 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE3% ₹3,505 Cr 24,664,288 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹3,149 Cr 20,151,803 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL3% ₹3,022 Cr 16,279,354
↑ 1,800,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹2,843 Cr 35,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,442 Cr 6,645,683 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,418 Cr 228,533,300 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 17 | AXISBANK2% ₹2,364 Cr 19,827,457 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | NTPC2% ₹2,335 Cr 69,932,915
↓ -405,000 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.94% Equity 74.3% Debt 15.59% Other 0.17% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.2% Consumer Cyclical 13% Energy 6.35% Industrials 6.21% Health Care 5.72% Utility 5.3% Consumer Defensive 4.61% Technology 3.31% Communication Services 3.28% Basic Materials 3.05% Real Estate 2.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 11.67% Government 8.16% Cash Equivalent 5.7% Credit Quality
Rating Value A 3.23% AA 25.25% AAA 71.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK7% ₹2,990 Cr 20,680,765
↑ 371,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | NTPC5% ₹2,277 Cr 68,189,261
↑ 3,268,087 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK5% ₹2,137 Cr 10,987,602 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹2,113 Cr 1,715,417 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,789 Cr 10,666,631
↑ 2,134,300 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | AXISBANK4% ₹1,633 Cr 13,696,775
↑ 3,747,435 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE3% ₹1,475 Cr 10,378,392
↑ 177,026 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL3% ₹1,334 Cr 7,187,284
↑ 779,104 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 23 | DMART3% ₹1,291 Cr 3,225,630
↑ 66,981 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | TVSMOTOR3% ₹1,183 Cr 4,255,345
अशा प्रकारे, वरील पॉइंटर्सवरून, असे म्हणता येईल की असंख्य पॅरामीटर्सवर आधारित दोन्ही योजनांमध्ये लक्षणीय फरक आहेत. परिणामी, गुंतवणुकीसाठी योग्य म्युच्युअल फंड योजना निवडताना गुंतवणूकदारांनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. त्यांनी ही योजना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांशी जुळते की नाही हे तपासावे आणि योजनेचे कामकाज नीट समजून घ्यावे. जरी, व्यक्ती सल्ला घेऊ शकतात अआर्थिक सल्लागार, पाहिजे असेल तर. हे त्यांना त्यांचे उद्दिष्ट वेळेवर आणि त्रास-मुक्त पद्धतीने पूर्ण करण्यास मदत करेल.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund