एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड विरुद्ध आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड

Updated on September 1, 2025 , 10059 views

एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणिकर्ज निधी दोन्ही च्या मालकीचेसंतुलित निधी च्या श्रेणीम्युच्युअल फंड. या योजना त्यांच्या फंडातील पैशाचा बराचसा हिस्सा इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतात तर उर्वरित रक्कम निश्चितउत्पन्न साधने या योजना ज्यांची इच्छा आहे त्यांच्यासाठी योग्य आहेतभांडवल उत्पन्नाच्या नियमित प्रवाहासह दीर्घकालीन प्रशंसा. इक्विटी-ओरिएंटेड डेट फंड त्यांच्या जमा केलेल्या पैशांपैकी 65% पेक्षा जास्त रक्कम इक्विटी साधनांमध्ये गुंतवतात. इतर योजनांच्या तुलनेत अनेक परिस्थितींमध्ये संतुलित फंडांनी अधिक परतावा दिला आहे. एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड दोन्ही एकाच श्रेणीतील असले तरी ते विविध पॅरामीटर्सवर भिन्न आहेत जसे कीनाही, कार्यप्रदर्शन, Fincash रेटिंग इ. तर, एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि यामधील फरकांबद्दल सखोल माहिती घेऊ याICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड.

HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड (पूर्वीचा HDFC ग्रोथ फंड)

एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड (पूर्वी एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड म्हणून ओळखला जाणारा) हा एक भाग आहेएचडीएफसी म्युच्युअल फंड. ही एक ओपन-एंडेड म्युच्युअल फंड योजना आहे जी सप्टेंबर 2000 मध्ये सुरू करण्यात आली होती. या योजनेचा उद्देश भांडवलाची वाढ आणि इक्विटी, इक्विटी-संबंधित, कर्ज आणि पोर्टफोलिओमधून नियमित उत्पन्न मिळवणे हा आहे.पैसा बाजार साधने ही योजना इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये तिच्या सुमारे 65-72% निधीची गुंतवणूक करते. ते त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी क्रिसिल बॅलन्स्ड फंड इंडेक्सचा प्राथमिक बेंचमार्क आणि अतिरिक्त बेंचमार्क म्हणून NIFTY 50 वापरते. 31 मार्च 2018 पर्यंत, एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाच्या पोर्टफोलिओचा भाग असलेल्या काही प्रमुख घटकांमध्ये एचडीएफसीचा समावेश होता.बँक लिमिटेड, ITC लिमिटेड, लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, आणि व्होल्टास लिमिटेड. एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाचे व्यवस्थापन श्री. चिराग सेटलवाड आणि श्री. राकेश व्यास यांनी संयुक्तपणे केले आहे.

ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड (पूर्वी ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड फंड)

ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडाद्वारे व्यवस्थापित आणि ऑफर केला जातो. योजनेची स्थापना तारीख 03 नोव्हेंबर 1999 आहे आणि ही एक ओपन-एंडेड योजना आहे. ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड संयुक्तपणे श्री शंकरन नरेन, श्री अतुल पटेल आणि श्री मनीष बंठिया यांनी व्यवस्थापित केले आहेत. येथे, श्री मनीष बंठिया कर्ज गुंतवणुकीचे काम पाहतात तर इतर इक्विटी गुंतवणुकीचे व्यवस्थापन करतात. योजनेचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी क्रिसिल हायब्रिड 35+65- अग्रेसिव्ह इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर केला जातो. हे अतिरिक्त बेंचमार्क म्हणून निफ्टी 50 निर्देशांक आणि 1 वर्षाचे टी बिल देखील वापरते. या योजनेच्या मुख्य फायद्यांमध्ये हे समाविष्ट आहे:

हे नियमित उत्पन्न आणि भांडवली वाढीचे दुहेरी फायदे प्रदान करते
विविधीकरणाद्वारे, योजना जोखमींमधील चढ-उतार कमी करण्याचा आणि त्यात गुंतलेली जोखीम कमी करण्याचा प्रयत्न करते.

एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड विरुद्ध आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड

जरी एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड हे दोन्ही समतोल फंड इक्विटी श्रेणीतील समान श्रेणीतील असले तरी एनएव्ही, एयूएम, पोर्टफोलिओ रचना आणि इतरांच्या बाबतीत त्यांच्यामध्ये फरक आहेत. तर, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कामगिरी विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये विभागलेल्या योजनांमधील फरकांची तुलना करू आणि समजून घेऊ.

मूलभूत विभाग

मूलभूत विभाग हा पहिला विभाग आहे ज्यामध्ये Fincash रेटिंग, योजना श्रेणी आणि वर्तमान NAV सारख्या पॅरामीटर्सचा समावेश आहे. दोन्ही योजनांच्या वर्तमान NAV ची तुलना दर्शवते की HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. 11 एप्रिल 2018 पर्यंत, HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची NAV अंदाजे INR 149 होती तर ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंडाची NAV अंदाजे INR 127 होती. स्कीम श्रेणीच्या संदर्भात, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच मालकीच्या आहेत. श्रेणी, म्हणजे हायब्रिड बॅलन्स्ड – इक्विटी. वर जात आहेFincash रेटिंग, असे म्हणता येईलICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंड ही 5-स्टार रेटेड योजना आहे तर ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड ही 4-स्टार रेटेड योजना आहे.. मूलभूत विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹513.333 ↑ 2.23 (0.44 %)
₹101,773 on 31 Jul 25
11 Sep 00
☆☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.36
-0.6
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹395.35 ↑ 1.80 (0.46 %)
₹44,605 on 31 Jul 25
3 Nov 99
☆☆☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
7
Moderately High
1.6
-0.19
2.06
2.01
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

कामगिरी विभाग

कार्यप्रदर्शन विभाग चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवा तुलना करतोCAGR वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने दोन्ही योजनांचा परतावा. या कालावधीत 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षाचा परतावा, 5 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा यांचा समावेश होतो. कार्यप्रदर्शन विभागाची तुलना दर्शविते की दोन्ही योजनांमध्ये कोणताही महत्त्वपूर्ण फरक नाही तरीही, अनेक उदाहरणांमध्ये, एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. कामगिरी विभागाचा तुलनात्मक सारांश खालील तक्त्यामध्ये दिला आहे.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
0.4%
0%
9.8%
0%
18.4%
22.5%
18.1%

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
2.1%
3%
13.6%
3.9%
19.5%
24.3%
15.3%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

वार्षिक कामगिरी विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा तिसरा विभाग आहे. वार्षिक कामगिरी विभाग एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांमधील परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. वार्षिक कामगिरी विभागाचे मूल्यांकन काही वर्षांसाठी दर्शवते, एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे तर इतरांसाठी, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहेत. खाली दिलेली सारणी वार्षिक कामगिरी विभागाची सारांश तुलना दर्शवते.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
16.7%
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
17.2%
28.2%
11.7%
41.7%
9%

इतर तपशील विभाग

दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. या विभागात AUM, किमान सारख्या पॅरामीटर्सचा समावेश आहेएसआयपी गुंतवणूक, किमान एकरकमी गुंतवणूक आणि इतर. AUM सह सुरुवात करण्यासाठी, असे म्हणता येईल की ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहेत. 28 फेब्रुवारी 2018 पर्यंत, ICICI प्रुडेंशियल इक्विटी आणि डेट फंडाची AUM अंदाजे 27,801 कोटी रुपये होती. दुसरीकडे, HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची AUM अंदाजे 20,191 कोटी रुपये होती. किमानSIP दोन्ही योजनांसाठी गुंतवणूक वेगळी आहे. एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडासाठी ते INR 500 आहे तर ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंडसाठी ते INR 1 आहे,000. तरीही, दोन्ही योजनांसाठी किमान एकरकमी रक्कम समान आहे, ती INR 5,000 आहे. खाली दिलेला तक्ता इतर तपशील विभागाच्या तुलनेचा सारांश देतो.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 3.1 Yr.

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 9.74 Yr.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,397
31 Aug 22	₹16,819
31 Aug 23	₹20,099
31 Aug 24	₹27,811
31 Aug 25	₹27,562

Growth of 10,000 investment over the years.

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹15,332
31 Aug 22	₹17,708
31 Aug 23	₹20,751
31 Aug 24	₹28,858
31 Aug 25	₹29,677

तपशीलवार मालमत्ता आणि होल्डिंग्सची तुलना

Asset Allocation

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	10.98%
Equity	61.75%
Debt	27.26%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.59%
Industrials	8.06%
Energy	6.92%
Consumer Cyclical	6.36%
Technology	5.83%
Utility	4.21%
Health Care	4.2%
Communication Services	3.53%
Consumer Defensive	2.72%
Basic Materials	2.04%
Real Estate	1.5%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	13.46%
Corporate	13.38%
Cash Equivalent	11.41%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.91%
AAA	97.56%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| HDFCBANK	6%	₹5,632 Cr	27,904,351
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	4%	₹4,103 Cr	27,699,224
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| RELIANCE	3%	₹3,276 Cr	23,565,288 ↓ -1,099,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 20 \| BHARTIARTL	3%	₹3,207 Cr	16,754,354 ↑ 475,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 07 \| SBIN	3%	₹2,788 Cr	35,000,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 09 \| INFY	3%	₹2,779 Cr	18,414,203
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	2%	₹2,392 Cr	6,579,083
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹2,391 Cr	228,533,300
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 16 \| 532555	2%	₹2,292 Cr	68,585,915 ↓ -810,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532215	2%	₹2,118 Cr	19,827,457

Asset Allocation

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	7.79%
Equity	77.34%
Debt	14.87%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.33%
Consumer Cyclical	12.75%
Energy	7.99%
Industrials	6.24%
Health Care	6.23%
Utility	6.07%
Consumer Defensive	5.41%
Technology	4.54%
Communication Services	2.66%
Real Estate	2.57%
Basic Materials	2.53%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	11.55%
Government	8.13%
Cash Equivalent	2.98%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.21%
AA	19.53%
AAA	77.26%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 12 \| ICICIBANK	6%	₹2,712 Cr	18,309,865 ↓ -374,500
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 17 \| 532555	6%	₹2,493 Cr	74,574,915
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| MARUTI	5%	₹2,163 Cr	1,715,417
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 22 \| RELIANCE	5%	₹2,062 Cr	14,832,605 ↑ 3,514,713
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 16 \| SUNPHARMA	4%	₹2,001 Cr	11,723,757
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| HDFCBANK	4%	₹1,955 Cr	9,687,952
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532215	4%	₹1,660 Cr	15,534,275 ↑ 1,837,500
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 23 \| 540376	3%	₹1,319 Cr	3,090,730 ↑ 100
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 18 \| 532343	3%	₹1,192 Cr	4,255,345
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 16 \| INFY	3%	₹1,131 Cr	7,492,013 ↑ 2,593,931

अशा प्रकारे, वरील पॉइंटर्सवरून, असे म्हणता येईल की असंख्य पॅरामीटर्सवर आधारित दोन्ही योजनांमध्ये लक्षणीय फरक आहेत. परिणामी, गुंतवणुकीसाठी योग्य म्युच्युअल फंड योजना निवडताना गुंतवणूकदारांनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. त्यांनी ही योजना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांशी जुळते की नाही हे तपासावे आणि योजनेचे कामकाज नीट समजून घ्यावे. जरी, व्यक्ती सल्ला घेऊ शकतात अआर्थिक सल्लागार, पाहिजे असेल तर. हे त्यांना त्यांचे उद्दिष्ट वेळेवर आणि त्रास-मुक्त पद्धतीने पूर्ण करण्यास मदत करेल.