म्युच्युअल फंड्समध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी: त्रास-मुक्त गुंतवणूक करा

Updated on October 15, 2025 , 30561 views

तंत्रज्ञानातील प्रगतीमुळे गुंतवणूक प्रक्रिया सुलभ झाली आहेम्युच्युअल फंड. ऑनलाइन चॅनेलद्वारे, लोक म्युच्युअल फंडामध्ये पेपरलेस मार्गाने गुंतवणूक करू शकतात. तंत्रज्ञानातील प्रगती पाहता, लोक त्यांच्या सोयीनुसार कोठूनही आणि केव्हाही विविध योजनांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात. ऑनलाइन चॅनेलद्वारे, लोक म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करू शकतातवितरक किंवा थेट फंड हाऊसद्वारे. इतकेच नाही तर विविध योजनांचे विश्लेषण लोक शोधू शकतात, एSIP, त्यांची गुंतवणूक त्यांच्या सोयीनुसार ऑनलाइनद्वारे रिडीम करा.

तर, ची कार्यपद्धती समजून घेऊम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक कशी करावी ऑनलाइन चॅनेलद्वारे.

म्युच्युअल फंड ऑनलाइन कसे खरेदी करावे?

ऑनलाइन मोडद्वारे म्युच्युअल फंड खरेदी करण्याची प्रक्रिया म्युच्युअल फंड वितरकांकडून आणि त्यांच्याकडून खरेदी करण्याच्या बाबतीत भिन्न असते.मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या (AMCs). तर, या दोन्ही माध्यमांमधून म्युच्युअल फंड खरेदी करण्याची प्रक्रिया समजून घेऊ.

म्युच्युअल फंड वितरकांमार्फत ऑनलाइन गुंतवणूक करा

म्युच्युअल फंड वितरक म्हणून काम करतातएकत्रित करणारे, जे विविध फंड हाऊसच्या अनेक म्युच्युअल फंड योजना एकाच छताखाली प्रदान करतात. या वितरकांचे एक ठळक मुद्दे म्हणजे ते ग्राहकांकडून कोणतेही शुल्क आकारत नाहीत. परिणामी, व्यक्तींना गुंतवणूकीच्या वेळी संपूर्ण रक्कम मिळते आणिविमोचन. याव्यतिरिक्त, ही ऑनलाइन पोर्टल विविध योजनांचे सखोल विश्लेषण देखील प्रदान करतात. च्या साठीगुंतवणूक वितरकामार्फत तुमच्याकडे सक्रिय मोबाइल क्रमांक, पॅन क्रमांक आणि आधार क्रमांक असणे आवश्यक आहे. तर, म्युच्युअल फंड वितरकांमार्फत म्युच्युअल फंडामध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करायची ते पाहू.

म्युच्युअल फंड वितरकाद्वारे ऑनलाइन म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्याच्या पायऱ्या

पायरी 1: वितरकाच्या वेबसाइटवर लॉग इन करा आणि तुमची क्रेडेन्शियल्स वापरून साइन अप करा
पायरी २: केवायसी केले नसल्यास केवायसी औपचारिकता पूर्ण करा. च्या माध्यमातून ही प्रक्रिया ऑनलाइन करता येईलeKYC प्रक्रिया
पायरी 3: आवश्यक फॉर्म ऑनलाइन भरून नोंदणी प्रक्रिया पूर्ण करा.
पायरी ४: आवश्यक कागदपत्रे अपलोड करा आणि नोंदणी पूर्ण झाल्याची खात्री करा.

अशा प्रकारे, या सोप्या चरणांचे अनुसरण करून, म्युच्युअल फंड वितरकाद्वारे नोंदणी प्रक्रिया पूर्ण केली जाऊ शकते. नोंदणी पूर्ण केल्यानंतर, लोक विविध कंपन्यांच्या म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यास सुरुवात करू शकतात.

AMCs द्वारे ऑनलाइन गुंतवणूक करा

म्युच्युअल फंडामध्ये ऑनलाइन गुंतवणुकीचा आणखी एक स्रोत फंड हाऊस किंवा एएमसीद्वारे थेट असू शकतो. ऑनलाइन मोडद्वारे, या प्रकरणात लोक देखील काही क्लिकमध्ये गुंतवणूक करू शकतात.तथापि, फंड हाऊसद्वारे थेट गुंतवणूक करण्याचा एक दोष म्हणजे लोक फक्त एका कंपनीच्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात आणि इतर फंड हाऊसमध्ये नाही.. येथे, व्यक्तींना इतर फंड हाऊसच्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करायची असल्यास, त्यांना फंड हाऊसच्या वेबसाइटवर स्वतंत्रपणे नोंदणी करणे आवश्यक आहे. तथापि, लोकांना केवायसी औपचारिकता पुन्हा करणे आवश्यक आहे. तर, ऑनलाइन मोड वापरून एएमसीद्वारे गुंतवणूक कशी करावी याच्या पायऱ्या पाहू.

AMCs द्वारे म्युच्युअल फंडामध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक करण्याचे टप्पे

पायरी 1: AMC च्या वेबसाइटवर लॉग इन करा आणि गुंतवणूक ऑनलाइन पर्याय निवडा
पायरी २: नोंदणी फॉर्म भरा आणि सर्व आवश्यक तपशील ऑनलाइन द्या
पायरी 3: तुझे देबँक तपशील आणि इतर आवश्यक तपशील
पायरी ४: आवश्यक कागदपत्रे अपलोड करा आणि तुमची नोंदणी पूर्ण करा

अशा प्रकारे, या प्रकरणात, आपण हे देखील पाहू शकतो की नोंदणी प्रक्रिया अगदी सोपी आहे. नोंदणी पूर्ण झाल्यावर, तुम्ही तुमच्या गरजा पूर्ण करणार्‍या योजनांमध्ये गुंतवणूक करू शकता. तथापि, हे पुन्हा पुन्हा नमूद केले जाईल की AMCs द्वारे लोक फक्त संबंधित म्युच्युअल फंड कंपनीच्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात.

म्हणून, वरील दोन पद्धतींवरून आपण असे म्हणू शकतो की म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करणे सोपे आहे. तथापि, लोकांनी FATCA आणि PMLA शी संबंधित त्यांचे काही तपशील द्यावेत. FATCA संदर्भित करतेविदेशी खाते कर अनुपालन कायदा ज्याचा उद्देश कर चोरीला आळा घालण्याचा आहे. या कायद्याचे पालन करण्यासाठी, व्यक्तींनी स्वयं-प्रमाणित FATCA फॉर्म भरणे आवश्यक आहे. च्या मार्गदर्शक तत्त्वांचेही पालन करणे आवश्यक आहेमनी लॉन्ड्रिंग प्रतिबंधक कायदा (PMLA). यानुसार, लोकांनी बँकेच्या सॉफ्ट कॉपीसह त्यांचे बँक तपशील देणे आवश्यक आहेविधान किंवा पासबुक किंवा रद्द चेक प्रत.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP ऑनलाइन: गुंतवणूक करण्याचा स्मार्ट मार्ग

मागील भागात, आम्ही पाहिले की लोक ऑनलाइन पद्धतीने विविध योजनांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात. त्याचप्रमाणे, ते ऑनलाइन मोडद्वारे SIP देखील करू शकतात. ऑनलाइन चॅनेलद्वारे, लोक एसआयपी सुरू करू शकतात, किती एसआयपी हप्ते कापले गेले आहेत ते तपासू शकतात, एसआयपीची कामगिरी तपासू शकतात आणि इतर अनेक संबंधित क्रिया करू शकतात.गुंतवणुकीची पद्धत ऑनलाइन असल्याने, लोक पेमेंटचा ऑनलाइन मोड देखील निवडू शकतात, म्हणजे NEFT/ द्वारेRTGS किंवा नेट बँकिंग. याव्यतिरिक्त, नेट बँकिंगद्वारे, लोक आवश्यक बिलर सेट करून त्यांचे SIP पेमेंट आपोआप कापले जाईल याची खात्री करू शकतात.

ऑनलाइन म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर

म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर म्हणून देखील ओळखले जातेसिप कॅल्क्युलेटर. हे कॅल्क्युलेटर व्यक्तींना त्यांची उद्दिष्टे पूर्ण करण्यासाठी वर्तमान तारखेमध्ये किती पैसे गुंतवायचे आहेत हे तपासण्यात मदत करतात. हे देखील दर्शविते की दिलेल्या कालमर्यादेत SIP कशी वाढते. वर्तमान गणना करण्यासाठीएसआयपी गुंतवणूक रक्कम, तुम्‍हाला प्रविष्‍ट करण्‍याची आवश्‍यकता असलेला काही इनपुट डेटा तुमच्‍या वर्तमान समाविष्‍ट करतोउत्पन्न, तुमचे सध्याचे खर्च, तुमच्या गुंतवणुकीवरील परताव्याचा अपेक्षित दर आणि बरेच काही.

2022 साठी गुंतवणूक करण्यासाठी शीर्ष 5 सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹70.5012 ↓ -0.30	₹1,000	11.7	40.7	26.2	22.6	17.3	17.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹34.1032 ↓ -0.25	₹260	10.8	27.2	16.3	15.8	4.7	14.4
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹137.72 ↑ 0.73	₹9,688	1.5	7.5	12	17.3	21.6	11.6
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹62.7 ↑ 0.28	₹3,374	1.4	7.2	10.7	17	21.8	8.7
Axis Credit Risk Fund Growth	₹21.972 ↑ 0.00	₹366	2	4.2	8.8	8	6.8	8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	Axis Credit Risk Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,000 Cr).	Bottom quartile AUM (₹260 Cr).	Highest AUM (₹9,688 Cr).	Upper mid AUM (₹3,374 Cr).	Bottom quartile AUM (₹366 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (17 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 17.33% (lower mid).	5Y return: 4.66% (bottom quartile).	5Y return: 21.61% (upper mid).	5Y return: 21.81% (top quartile).	1Y return: 8.79% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 22.56% (top quartile).	3Y return: 15.79% (bottom quartile).	3Y return: 17.26% (upper mid).	3Y return: 17.02% (lower mid).	1M return: 0.92% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 26.20% (top quartile).	1Y return: 16.29% (upper mid).	1Y return: 11.99% (lower mid).	1Y return: 10.74% (bottom quartile).	Sharpe: 2.16 (top quartile).
Point 8	Alpha: -2.48 (lower mid).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -2.57 (bottom quartile).	Alpha: -6.06 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.77 (upper mid).	Sharpe: 0.49 (lower mid).	Sharpe: 0.03 (bottom quartile).	Sharpe: -0.18 (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.93% (top quartile).
Point 10	Information ratio: -0.62 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.32 (top quartile).	Information ratio: 0.14 (upper mid).	Modified duration: 2.30 yrs (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,000 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.33% (lower mid).
3Y return: 22.56% (top quartile).
1Y return: 26.20% (top quartile).
Alpha: -2.48 (lower mid).
Sharpe: 0.77 (upper mid).
Information ratio: -0.62 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹260 Cr).
Oldest track record among peers (17 yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 4.66% (bottom quartile).
3Y return: 15.79% (bottom quartile).
1Y return: 16.29% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.49 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Highest AUM (₹9,688 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.61% (upper mid).
3Y return: 17.26% (upper mid).
1Y return: 11.99% (lower mid).
Alpha: -2.57 (bottom quartile).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Information ratio: 0.32 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Upper mid AUM (₹3,374 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 21.81% (top quartile).
3Y return: 17.02% (lower mid).
1Y return: 10.74% (bottom quartile).
Alpha: -6.06 (bottom quartile).
Sharpe: -0.18 (bottom quartile).
Information ratio: 0.14 (upper mid).

Axis Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹366 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.79% (bottom quartile).
1M return: 0.92% (bottom quartile).
Sharpe: 2.16 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.93% (top quartile).
Modified duration: 2.30 yrs (bottom quartile).

Fincash सह म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक कशी करावी?

Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

सुरु करूया

निष्कर्ष

निष्कर्षापर्यंत, असे म्हणता येईल की गुंतवणूक करणे सोपे आहेम्युच्युअल फंड ऑनलाइन. तथापि, लोकांनी नेहमी त्यांना सोयीस्कर असलेल्या चॅनेलद्वारे गुंतवणूक करावी. याव्यतिरिक्त, एक मत देखील विचारू शकताआर्थिक सल्लागार त्यांची गुंतवणूक त्यांना आवश्यक परिणाम देईल याची खात्री करण्यासाठी.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.