+91-22-48913909नवशिक्यांसाठी म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक कशी करावी
नवशिक्यांसाठी म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक कशी करावी? म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक कशी करावी याबद्दल नवशिक्या नेहमी संभ्रमात असतात. म्युच्युअल फंड हा गुंतवणुकीचा चांगला पर्याय असला तरी, म्युच्युअल फंडाच्या मूलभूत गोष्टींशी संबंधित अनेक प्रश्न त्यांच्या मनात घोळत असतात.सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड नवशिक्यांसाठी, बद्दल समजून घेणेम्युच्युअल फंड आणि बरेच काही. थोडक्यात, म्युच्युअल फंड हा एक गुंतवणुकीचा मार्ग आहे ज्यामध्ये असंख्य गुंतवणूकदारांनी जमा केलेले पैसे विविध आर्थिक साधनांमध्ये गुंतवले जातात. म्युच्युअल फंड हा एक प्रमुख मार्ग आहे ज्यामध्ये अनेक लोक ते निवडतात. या योजना व्यक्तींना त्यांचे उद्दिष्ट साध्य करण्यात मदत करतात. तर, या लेखाद्वारे म्युच्युअल फंडाचे विविध पैलू समजून घेऊया.
म्युच्युअल फंड मूलभूत गोष्टींचे विहंगावलोकन
सुरुवातीला, म्युच्युअल फंड म्हणजे नक्की काय ते समजून घेऊ. थोडक्यात, म्युच्युअल फंड हा एक गुंतवणुकीचा मार्ग आहे जो जेव्हा अनेक व्यक्ती शेअर्स आणिबंध एकत्र या आणि त्यांचे पैसे गुंतवा. या व्यक्तींना गुंतवलेल्या पैशावर म्युच्युअल फंडाचे युनिट्स मिळतात आणि त्यांना युनिटधारक म्हणून ओळखले जाते. म्युच्युअल फंड योजनांचे व्यवस्थापन करणारी कंपनी म्हणून ओळखली जातेमालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी. म्युच्युअल फंड योजनेच्या प्रभारी व्यक्तीला निधी व्यवस्थापक म्हणून ओळखले जाते. भारतातील म्युच्युअल फंड उद्योग सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) त्याचे नियामक आहे. SEBI म्युच्युअल फंड कंपन्या ज्या सीमारेषेमध्ये कार्य करतात त्या चौकटीची रचना करते.
नवशिक्यांसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड कसे निवडायचे
तुम्ही म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीसाठी नवीन असल्यास, योजना निवडताना तुम्ही खूप सावधगिरी बाळगली पाहिजे. अयोग्य योजना निवडल्याने नुकसान होऊ शकते आणि तुमची गुंतवणूक नष्ट होऊ शकते. तर, नवशिक्यांसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड कसे निवडायचे याची प्रक्रिया पाहू.
1. गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट निश्चित करा
कोणतीही गुंतवणूक विशिष्ट उद्दिष्ट पूर्ण करण्यासाठी केली जाते, उदाहरणार्थ, घर खरेदी करणे, वाहन खरेदी करणे, उच्च शिक्षणाचे नियोजन करणे आणि बरेच काही. त्यामुळे, गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट निश्चित केल्याने विविध मापदंड निश्चित करण्यात मदत होते.
2. तुमच्या गुंतवणुकीच्या कालावधीचे मूल्यांकन करा
गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट ठरविल्यानंतर, पुढील पॅरामीटर निश्चित करणे म्हणजे गुंतवणुकीचा कालावधी. गुंतवणुकीसाठी कोणत्या श्रेणीच्या योजना निवडल्या जाऊ शकतात हे ठरवण्यासाठी कार्यकाळ निश्चित करण्यात मदत होते. उदाहरणार्थ, जर गुंतवणुकीचा कालावधी कमी असेल तर तुम्ही निवडू शकताकर्ज निधी आणि जर गुंतवणुकीचा कालावधी जास्त असेल; नंतर आपण निवडू शकताइक्विटी फंड.
3. तुमचा अपेक्षित परतावा आणि जोखीम भूक ठरवा
तुम्हाला अपेक्षित परतावा आणि जोखीम-भूक देखील निश्चित करणे आवश्यक आहे. अपेक्षित परतावा आणि जोखीम-भूक निश्चित करणे हे देखील योजनेच्या प्रकारावर निर्णय घेण्यासाठी मार्गदर्शक तत्त्व म्हणून कार्य करते.
4. योजनेच्या कामगिरीचे आणि फंड हाऊसच्या क्रेडेन्शियल्सचे मूल्यांकन करा
परतावा आणि जोखीम-भूक यासारख्या विविध घटकांवर निर्णय घेतल्यानंतर तुम्ही तुमचे लक्ष योजनेच्या कामगिरीवर वळवले पाहिजे. येथे, तुम्ही फंडाचे वय, त्याचा मागील ट्रॅक रेकॉर्ड आणि इतर संबंधित बाबी तपासल्या पाहिजेत. योजनेसोबत, तुम्ही फंड हाऊसची क्रेडेन्शियल्स देखील तपासली पाहिजेत. शिवाय, योजनेचे व्यवस्थापन करणाऱ्या निधी व्यवस्थापकाची क्रेडेन्शियल्स देखील तपासा.
5. तुमच्या गुंतवणुकीचे वेळेवर पुनरावलोकन करा
एकदा गुंतवणूक केली की, व्यक्तींनी फक्त मागच्या सीटवर बसू नये. त्याऐवजी, तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीचे वेळेवर पुनरावलोकन केले पाहिजे आणि तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये वेळेवर संतुलन ठेवावे. हे तुम्हाला प्रभावीपणे कमावण्यास मदत करेल.
नवशिक्यांसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड योजना: म्युच्युअल फंड योजनांचे प्रकार
म्युच्युअल फंड योजना व्यक्तींच्या वैविध्यपूर्ण गरजा आणि प्राधान्यांनुसार डिझाइन केल्या आहेत. तर, आपण काही मूलभूत म्युच्युअल फंड श्रेणी पाहू या.
इक्विटी फंड
इक्विटी फंड अशा योजना आहेत ज्यात जमा झालेला पैसा इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवला जातो. इक्विटी फंडांच्या विविध श्रेणींचा समावेश होतोलार्ज कॅप फंड,मिड कॅप फंड, आणिस्मॉल कॅप फंड. नवशिक्यांनी आधी योग्य विश्लेषण करणे आवश्यक आहेगुंतवणूक इक्विटी योजनांमध्ये. च्या माध्यमातून ते इक्विटी फंडात गुंतवणूक करू शकतातSIP मोड जरी त्यांनी इक्विटी फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे निवडले तरी ते लार्ज कॅप फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे निवडू शकतात. काहीसर्वोत्तम लार्ज कॅप फंड गुंतवणुकीसाठी निवडले जाऊ शकते ते समाविष्ट आहे:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.0996
↓ -0.02 ₹43,829 2.8 11.8 4.5 19.2 24.1 18.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.53
↑ 0.10 ₹72,336 1.7 9.7 4 17.8 21.7 16.9 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,122.86
↑ 1.53 ₹38,905 0.6 6.9 -0.4 15.6 20.9 11.6 Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹520.81
↑ 0.39 ₹30,927 1.3 9.8 2.7 14.8 19.5 15.6 JM Core 11 Fund Growth ₹19.1011
↓ -0.05 ₹290 -0.1 6.8 -6.1 17.7 19.2 24.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund HDFC Top 100 Fund Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund JM Core 11 Fund Point 1 Upper mid AUM (₹43,829 Cr). Highest AUM (₹72,336 Cr). Lower mid AUM (₹38,905 Cr). Bottom quartile AUM (₹30,927 Cr). Bottom quartile AUM (₹290 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 24.12% (top quartile). 5Y return: 21.65% (upper mid). 5Y return: 20.86% (lower mid). 5Y return: 19.48% (bottom quartile). 5Y return: 19.19% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.19% (top quartile). 3Y return: 17.78% (upper mid). 3Y return: 15.62% (bottom quartile). 3Y return: 14.84% (bottom quartile). 3Y return: 17.71% (lower mid). Point 7 1Y return: 4.53% (top quartile). 1Y return: 4.03% (upper mid). 1Y return: -0.37% (bottom quartile). 1Y return: 2.72% (lower mid). 1Y return: -6.08% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.12 (lower mid). Alpha: 1.93 (top quartile). Alpha: -1.46 (bottom quartile). Alpha: 1.51 (upper mid). Alpha: -4.38 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.07 (lower mid). Sharpe: 0.14 (top quartile). Sharpe: -0.11 (bottom quartile). Sharpe: 0.11 (upper mid). Sharpe: -0.28 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.85 (top quartile). Information ratio: 1.10 (upper mid). Information ratio: 0.66 (lower mid). Information ratio: 0.63 (bottom quartile). Information ratio: 0.41 (bottom quartile). Nippon India Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
HDFC Top 100 Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund
JM Core 11 Fund
कर्ज निधी
या योजना त्यांच्या निधीची निश्चित गुंतवणूक करतातउत्पन्न साधने डेट फंड हा अल्प आणि मध्यम मुदतीसाठी चांगला पर्याय आहे आणि इक्विटी फंडांच्या तुलनेत त्यांच्या किमती कमी प्रमाणात चढ-उतार होतात. नवशिक्यांसाठी, डेट फंड हे सुरुवात करण्यासाठी उत्तम म्युच्युअल फंडांपैकी एक आहेत. दजोखीम भूक यापैकी योजना इक्विटी फंडांपेक्षा तुलनेने कमी आहेत. कर्ज श्रेणी अंतर्गत नवशिक्यांसाठी काही सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड आहेत:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹49.9149
↑ 0.06 ₹209 2 17.9 22.2 14.6 7.8 6.94% 2Y 29D 2Y 9M 7D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.6317
↑ 0.04 ₹1,014 2.4 5.5 16.5 10.5 11.9 7.76% 2Y 1M 24D 3Y 2M 5D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.2654
↑ 0.07 ₹2,732 1.7 5 13.2 9.4 10.5 7.52% 3Y 7M 17D 4Y 10M 10D Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,943.4
↑ 2.37 ₹150 1.1 6.2 9.6 9.2 7.3 6.82% 2Y 10M 17D 3Y 11M 19D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Invesco India Credit Risk Fund Point 1 Lower mid AUM (₹209 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Upper mid AUM (₹1,014 Cr). Highest AUM (₹2,732 Cr). Bottom quartile AUM (₹150 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (10+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 22.21% (top quartile). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 16.47% (upper mid). 1Y return: 13.17% (lower mid). 1Y return: 9.64% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.15% (bottom quartile). 1M return: 0.91% (top quartile). 1M return: 0.68% (upper mid). 1M return: 0.36% (lower mid). 1M return: 0.14% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.67 (lower mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 2.40 (upper mid). Sharpe: 3.02 (top quartile). Sharpe: 1.52 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.94% (lower mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.76% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.52% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.82% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.08 yrs (upper mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 2.15 yrs (lower mid). Modified duration: 3.63 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.88 yrs (bottom quartile). DSP Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Invesco India Credit Risk Fund
मनी मार्केट म्युच्युअल फंड
त्याला असे सुद्धा म्हणतातलिक्विड फंड या योजना त्यांच्या फंडाचे पैसे गुंतवतातनिश्चित उत्पन्न खूप कमी परिपक्वता कालावधी असलेली साधने. नवशिक्या गुंतवणूक करणे निवडू शकतातपैसा बाजार म्युच्युअल फंड हे सुरक्षित गुंतवणुकीच्या मार्गांपैकी एक आहे. ही योजना अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे ज्यांच्याकडे निष्क्रिय निधी पडून आहेबँक खाते आणि बचत बँक खात्याच्या तुलनेत अधिक कमावण्याची इच्छा आहे. काही उत्तम पैसेबाजार नवशिक्यांसाठी म्युच्युअल फंड आहेत:
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Money Market Fund Growth ₹3,114.99
↑ 0.60 ₹18,354 0.5 1.8 4.2 8 7.7 6.3% 7M 13D 7M 13D Franklin India Savings Fund Growth ₹50.6749
↑ 0.01 ₹3,441 0.4 1.8 4.2 8 7.7 6.46% 8M 8D 8M 26D ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹383.349
↑ 0.07 ₹29,264 0.4 1.8 4.2 8 7.7 6.33% 7M 19D 8M 4D Nippon India Money Market Fund Growth ₹4,193
↑ 0.80 ₹20,191 0.4 1.8 4.2 8 7.8 6.35% 7M 2D 7M 15D Tata Money Market Fund Growth ₹4,769.52
↑ 0.85 ₹32,551 0.4 1.8 4.1 8 7.7 6.33% 7M 24D 7M 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Money Market Fund Franklin India Savings Fund ICICI Prudential Money Market Fund Nippon India Money Market Fund Tata Money Market Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹18,354 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,441 Cr). Upper mid AUM (₹29,264 Cr). Lower mid AUM (₹20,191 Cr). Highest AUM (₹32,551 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 8.02% (top quartile). 1Y return: 8.01% (upper mid). 1Y return: 7.99% (lower mid). 1Y return: 7.98% (bottom quartile). 1Y return: 7.95% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.45% (top quartile). 1M return: 0.45% (bottom quartile). 1M return: 0.45% (upper mid). 1M return: 0.45% (lower mid). 1M return: 0.44% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.32 (top quartile). Sharpe: 3.09 (bottom quartile). Sharpe: 3.15 (lower mid). Sharpe: 3.17 (upper mid). Sharpe: 3.09 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.30% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.46% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.33% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.35% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.33% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.62 yrs (upper mid). Modified duration: 0.69 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.64 yrs (lower mid). Modified duration: 0.59 yrs (top quartile). Modified duration: 0.65 yrs (bottom quartile). UTI Money Market Fund
Franklin India Savings Fund
ICICI Prudential Money Market Fund
Nippon India Money Market Fund
Tata Money Market Fund
संतुलित निधी
या योजनांना हायब्रीड फंड असेही म्हणतात. या योजना इक्विटी आणि डेट फंड या दोन्हीमध्ये त्यांचा निधी गुंतवतात. नवशिक्या देखील हायब्रीड फंडांना प्राधान्य देणे निवडू शकतात कारण ते त्यांना नियमित उत्पन्न मिळवण्यास मदत करतेभांडवल प्रशंसा अंतर्गत नवशिक्यांसाठी काही सर्वोत्तम म्युच्युअल फंडसंतुलित निधी श्रेणी समाविष्ट आहे:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Equity Hybrid Fund Growth ₹117.398
↓ -0.33 ₹862 0.6 5.3 -5.3 19.4 21.1 27 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.4
↑ 0.03 ₹1,250 1.2 12.2 -1.5 19.2 24.2 25.8 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹390.53
↑ 0.55 ₹44,552 2 10 5.9 19 24.7 17.2 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹752.465
↑ 2.67 ₹62,014 1.8 6.9 9.2 18.6 23 16.1 UTI Multi Asset Fund Growth ₹73.6148
↑ 0.12 ₹5,890 1.4 6.1 3.8 18.2 15.4 20.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary JM Equity Hybrid Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund UTI Multi Asset Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹862 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,250 Cr). Upper mid AUM (₹44,552 Cr). Highest AUM (₹62,014 Cr). Lower mid AUM (₹5,890 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (9+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 21.06% (bottom quartile). 5Y return: 24.19% (upper mid). 5Y return: 24.66% (top quartile). 5Y return: 22.99% (lower mid). 5Y return: 15.38% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.44% (top quartile). 3Y return: 19.17% (upper mid). 3Y return: 19.03% (lower mid). 3Y return: 18.58% (bottom quartile). 3Y return: 18.20% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -5.25% (bottom quartile). 1Y return: -1.53% (bottom quartile). 1Y return: 5.91% (upper mid). 1Y return: 9.19% (top quartile). 1Y return: 3.78% (lower mid). Point 8 1M return: -3.88% (bottom quartile). 1M return: -3.11% (bottom quartile). 1M return: -0.34% (top quartile). 1M return: -0.93% (upper mid). 1M return: -1.12% (lower mid). Point 9 Alpha: -6.24 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 2.78 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -0.41 (bottom quartile). Sharpe: -0.08 (bottom quartile). Sharpe: 0.33 (upper mid). Sharpe: 0.66 (top quartile). Sharpe: 0.22 (lower mid). JM Equity Hybrid Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
UTI Multi Asset Fund
समाधानाभिमुख योजना
दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करू इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी सोल्युशन ओरिएंटेड योजना उपयुक्त आहेत ज्यात प्रामुख्याने समावेश होतोनिवृत्ती नियोजन आणि म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करून मुलाचे भविष्यातील शिक्षण. पूर्वी, या योजना इक्विटी किंवा संतुलित योजनांचा एक भाग होत्या, परंतु SEBI च्या नवीन परिसंचरणानुसार, या निधीचे स्वतंत्रपणे सोल्यूशन ओरिएंटेड योजनांमध्ये वर्गीकरण केले गेले आहे. तसेच या योजनांना तीन वर्षांसाठी लॉक-इन असायचे, परंतु आता या फंडांना पाच वर्षांचे लॉक-इन अनिवार्य आहे.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹327.63
↑ 0.17 ₹1,424 4.5 13.4 6.9 18.6 19.3 16.9 HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.907
↑ 0.02 ₹6,701 0.6 8.5 1.1 18.4 24.6 18 Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹64.3877
↑ 0.14 ₹2,178 1.1 10.9 0 15.2 16.4 21.7 HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth ₹38.161
↑ 0.03 ₹1,698 0.7 7.1 2.6 14.6 17.7 14 Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹63.6465
↑ 0.15 ₹2,230 1.3 10.3 2.1 14.2 15.3 19.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Tata Retirement Savings Fund - Progressive HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Tata Retirement Savings Fund-Moderate Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,424 Cr). Highest AUM (₹6,701 Cr). Lower mid AUM (₹2,178 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,698 Cr). Upper mid AUM (₹2,230 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (9+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Not Rated. Rating: 5★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.34% (upper mid). 5Y return: 24.58% (top quartile). 5Y return: 16.41% (bottom quartile). 5Y return: 17.71% (lower mid). 5Y return: 15.32% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 18.58% (top quartile). 3Y return: 18.37% (upper mid). 3Y return: 15.16% (lower mid). 3Y return: 14.55% (bottom quartile). 3Y return: 14.24% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 6.87% (top quartile). 1Y return: 1.12% (bottom quartile). 1Y return: 0.05% (bottom quartile). 1Y return: 2.56% (upper mid). 1Y return: 2.13% (lower mid). Point 8 1M return: -1.25% (top quartile). 1M return: -2.00% (bottom quartile). 1M return: -2.46% (bottom quartile). 1M return: -1.87% (lower mid). 1M return: -1.79% (upper mid). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -0.26 (bottom quartile). Alpha: 1.79 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 0.19 (top quartile). Sharpe: -0.01 (bottom quartile). Sharpe: 0.12 (lower mid). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Sharpe: 0.18 (upper mid). ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan
Tata Retirement Savings Fund-Moderate
नवशिक्यांसाठी म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक: SIP आणि एकरकमी मोड
व्यक्ती करू शकतातम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करा एकतर SIP किंवा एकरकमी मोडद्वारे. SIP किंवा पद्धतशीर मध्येगुंतवणूक योजना, गुंतवणूक थोड्या प्रमाणात नियमित अंतराने होते. याउलट, एकरकमी मोडमध्ये, एक-शॉट क्रियाकलाप म्हणून लक्षणीय रक्कम जमा केली जाते. नवशिक्यांसाठी, SIP मोडद्वारे गुंतवणूक करणे केव्हाही श्रेयस्कर असते. याचे कारण असे की, गुंतवणुकीची रक्कम लहान असल्याने, ती लोकांच्या सध्याच्या बजेटमध्ये अडथळा आणत नाही. एसआयपी सामान्यत: इक्विटी फंडांच्या संदर्भात केली जाते ज्यामध्ये व्यक्तींनी त्यांची गुंतवणूक दीर्घ कालावधीसाठी ठेवल्यास ते अधिक कमवू शकतात. याव्यतिरिक्त, एसआयपीचे बरेच फायदे आहेत जसे कीकंपाउंडिंगची शक्ती, रुपयाची सरासरी किंमत आणि शिस्तबद्ध बचतीची सवय.
Talk to our investment specialist
म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर समजून घेणे
म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर देखील ओळखले जातेसिप कॅल्क्युलेटर. हे एक साधन आहे जे व्यक्तींना एसआयपी रक्कम निर्धारित करण्यात मदत करते. हे कॅल्क्युलेटर व्यक्तींना त्यांची भविष्यातील उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी आज आवश्यक असलेली बचत रक्कम निर्धारित करण्यात मदत करते. व्हर्च्युअल वातावरणात कालांतराने SIP चे मूल्य कसे वाढते हे देखील कॅल्क्युलेटर दाखवते.
ऑनलाइन म्युच्युअल फंड: अडचणीशिवाय गुंतवणूक करा
तंत्रज्ञानातील प्रगतीमुळे गुंतवणुकीच्या बाबतीतही व्यक्तींचे जीवन सुसह्य झाले आहे. व्यक्ती म्युच्युअल फंडामध्ये ऑनलाइन मोडद्वारे काही क्लिकमध्ये गुंतवणूक करू शकतात. लोक ऑनलाइन मोडद्वारे कधीही आणि कोठूनही म्युच्युअल फंडामध्ये व्यवहार करू शकतात. ऑनलाइन मोड निवडणाऱ्या व्यक्ती वितरकांमार्फत किंवा फंड हाऊसद्वारे थेट म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करू शकतात. तथापि, म्युच्युअल फंड वितरकांमार्फत गुंतवणूक करण्याचा नेहमीच सल्ला दिला जातो कारण व्यक्ती एकाच छताखाली विविध फंड हाऊसच्या अनेक योजना शोधू शकतात.
म्युच्युअल फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
निष्कर्ष
अशाप्रकारे, वरील मुद्द्यांवरून असे म्हणता येईल की म्युच्युअल फंड हे गुंतवणूकीचे प्रमुख मार्ग आहेत. तथापि, असा सल्ला दिला जातो की कोणत्याही योजनेच्या आधी लोकांनी त्याचे स्वरूप पूर्णपणे समजून घेतले पाहिजे. याव्यतिरिक्त, त्यांनी योजनेचा दृष्टिकोन त्यांच्या उद्दिष्टांशी सुसंगत आहे की नाही हे सुनिश्चित केले पाहिजे. आवश्यक असल्यास, लोक सल्ला देखील घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार. हे व्यक्तींना त्यांची गुंतवणूक सुरक्षित असल्याची खात्री करून मदत करेल आणि संपत्ती निर्मितीचा मार्ग मोकळा करेल.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved