SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

नवशिक्यांसाठी म्युच्युअल फंड

Updated on September 23, 2025 , 7413 views

म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक प्रथमच? चांगली निवड. म्युच्युअल फंड गुंतवणूक विविधतेचा आणि सुलभतेचा फायदा देतेतरलता. पण ते करताना एक प्रक्रिया पाळावी लागतेगुंतवणूक प्रथमच. तसेच, तुम्हाला गुंतवणूक करावी लागेलसर्वोत्तम म्युच्युअल फंड जेणेकरून तुम्हाला अधिक गुंतवणूक करण्याची प्रेरणा मिळेल. तुमची फंड गुंतवणूक सोपी, उपयुक्त आणि अंमलात आणण्यास सोपी असावी. शोधण्यासाठी गुणात्मक आणि परिमाणवाचक दोन्ही पॅरामीटर्स आहेत.

Mutual Funds for Beginners

म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

मोठ्या संख्येने गुंतवणूकदारांनी पैसे एकत्र करून म्युच्युअल फंड तयार केला जातो. हा पैसा किंवा उभारलेला निधी नंतर एका फंड व्यवस्थापकाद्वारे व्यवस्थापित केला जातो जो तो पैसा वेगवेगळ्या आर्थिक उत्पादनांमध्ये गुंतवण्यात माहिर असतो.

आता तुम्हाला माहीत आहे की, काय आहेतम्युच्युअल फंड, म्युच्युअल फंडात प्रथमच गुंतवणूक करण्यासाठी तुम्हाला कोणत्या प्रक्रियेचे पालन करावे लागेल ते पाहू या.

म्युच्युअल फंडासाठी नवशिक्यांसाठी मार्गदर्शक

प्रथम टाइमर म्हणूनगुंतवणूकदार, गुंतवणूक करण्यासाठी कोणताही निधी निवडण्यापूर्वी तुम्ही काही मार्गदर्शक तत्त्वे पाळली पाहिजेत.

1. तुमची ध्येये परिभाषित करा

म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीसाठी स्पष्ट उद्दिष्ट निश्चित करणे फार महत्वाचे आहे. तुम्ही कोणत्या प्रकारच्या गुंतवणुकीचा विचार करत आहात हे तुम्ही ठरवले पाहिजे. ही अल्पकालीन गुंतवणूक आहे की दीर्घकालीन? गुंतवणुकीचा कालावधी किती असेल? अशा काटेकोर नियोजनाचा परिणाम म्हणून, पुढील रस्त्याचा नकाशा तयार करणे सोपे होते. अनुसरण करण्यासाठी आणखी एक महत्त्वपूर्ण पाऊल म्हणजे अधीरता किंवा अतिउत्साहीपणा टाळणे. तुम्ही तुमच्या उद्दिष्टाला चिकटून राहावे आणि योग्य ज्ञानाशिवाय काही निधी (कळपाची मानसिकता किंवा इतर कोणताही पक्षपातीपणा) यांच्या मोहात पडणे टाळावे.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

2. तुमची जोखीम भूक मोजा

प्रत्येक गुंतवणुकीत जोखीम येते. अशा प्रकारे, त्यात समाविष्ट असलेल्या जोखीम समजून घेणे महत्वाचे आहे. च्या मदतीने प्रत्येक गुंतवणूकदाराने गुंतलेल्या जोखमींचे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहेजोखीम प्रोफाइलिंग. जोखीम प्रोफाइलिंगशी संबंधित विविध निकष आहेत. वय,उत्पन्न, गुंतवणुकीचे क्षितिज, तोटा सहनशीलता, गुंतवणुकीचा अनुभव,निव्वळ वर्थ, आणिरोख प्रवाह. यापैकी प्रत्येक निकष तुमची जोखीम वाढवण्यास हातभार लावतो. चांगली जोखीम प्रोफाइलिंग म्युच्युअल फंड निवडण्यात तुम्हाला मदत करते जे तुमच्या गरजांशी उत्तम प्रकारे जुळते.

3. योग्य म्युच्युअल फंड निवडणे

आम्ही शेवटी व्यवसायात उतरत आहोत. स्पष्ट उद्दिष्टे आणि सूचित जोखीम प्रोफाइल परिभाषित केल्यानंतर, तुमच्या सर्व गरजा पूर्ण करणारा म्युच्युअल फंड निवडणे सोपे होते. अनेक आहेतम्युच्युअल फंडाचे प्रकार मध्ये उपलब्ध योजनाबाजार. म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यासाठी, तुम्ही रेटिंग कंपन्यांनी दिलेल्या रेटिंगचा विचार केला पाहिजे. ICRA, CRISIL, MorningStar, ValueResearch, इत्यादी काही उल्लेखनीय रेटिंग सिस्टीम आहेत ज्या तुम्हाला गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड प्रदान करतील. रेटिंगसोबतच, एखाद्याने फंडाने दिलेला परतावा देखील पाहणे आवश्यक आहे.

तथापि, तुमच्यासाठी निधी निवड प्रक्रिया सुलभ करण्यासाठी, आम्ही त्यापैकी काही निवडले आहेतगुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹71.0856
↓ -0.63
₹1,00014.627.2292419.317.8 Global
Franklin Asian Equity Fund Growth ₹33.7682
↑ 0.05
₹2601116.714.513.65.414.4 Global
Axis Credit Risk Fund Growth ₹21.818
↑ 0.00
₹3661.84.78.57.86.88 Credit Risk
PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00
₹390.64.48.434.2 Credit Risk
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.2816
↑ 0.01
₹8131.44.487.67.17.6 Banking & PSU Debt
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹557.09
↑ 0.09
₹21,5211.63.97.97.56.27.9 Ultrashort Bond
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹376.152
↑ 0.04
₹27,6651.53.97.87.66.17.8 Money Market
ICICI Prudential Long Term Plan Growth ₹37.3745
↑ 0.03
₹14,9050.93.67.67.96.78.2 Dynamic Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased

CommentaryDSP US Flexible Equity FundFranklin Asian Equity FundAxis Credit Risk Fund PGIM India Credit Risk FundUTI Banking & PSU Debt FundAditya Birla Sun Life Savings FundAditya Birla Sun Life Money Manager FundICICI Prudential Long Term Plan
Point 1Upper mid AUM (₹1,000 Cr).Bottom quartile AUM (₹260 Cr).Lower mid AUM (₹366 Cr).Bottom quartile AUM (₹39 Cr).Lower mid AUM (₹813 Cr).Top quartile AUM (₹21,521 Cr).Highest AUM (₹27,665 Cr).Upper mid AUM (₹14,905 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (11+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (19+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (top quartile).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Low.Risk profile: Moderate.
Point 55Y return: 19.27% (top quartile).5Y return: 5.44% (bottom quartile).1Y return: 8.53% (upper mid).1Y return: 8.43% (upper mid).1Y return: 8.00% (lower mid).1Y return: 7.86% (lower mid).1Y return: 7.76% (bottom quartile).1Y return: 7.59% (bottom quartile).
Point 63Y return: 23.99% (top quartile).3Y return: 13.63% (top quartile).1M return: 0.68% (upper mid).1M return: 0.27% (bottom quartile).1M return: 0.51% (lower mid).1M return: 0.48% (lower mid).1M return: 0.46% (bottom quartile).1M return: 0.91% (upper mid).
Point 71Y return: 29.02% (top quartile).1Y return: 14.54% (top quartile).Sharpe: 2.16 (upper mid).Sharpe: 1.73 (upper mid).Sharpe: 1.46 (lower mid).Sharpe: 3.66 (top quartile).Sharpe: 3.32 (top quartile).Sharpe: 0.47 (bottom quartile).
Point 8Alpha: -2.48 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.77 (lower mid).Sharpe: 0.49 (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.93% (top quartile).Yield to maturity (debt): 5.01% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.61% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.76% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.24% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.64% (top quartile).
Point 10Information ratio: -0.62 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (top quartile).Modified duration: 2.30 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.54 yrs (lower mid).Modified duration: 1.70 yrs (lower mid).Modified duration: 0.44 yrs (upper mid).Modified duration: 0.45 yrs (upper mid).Modified duration: 4.76 yrs (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

  • Upper mid AUM (₹1,000 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.27% (top quartile).
  • 3Y return: 23.99% (top quartile).
  • 1Y return: 29.02% (top quartile).
  • Alpha: -2.48 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.77 (lower mid).
  • Information ratio: -0.62 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹260 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 5.44% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.63% (top quartile).
  • 1Y return: 14.54% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.49 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).

Axis Credit Risk Fund

  • Lower mid AUM (₹366 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.53% (upper mid).
  • 1M return: 0.68% (upper mid).
  • Sharpe: 2.16 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.93% (top quartile).
  • Modified duration: 2.30 yrs (bottom quartile).

PGIM India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹39 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.43% (upper mid).
  • 1M return: 0.27% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.73 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.01% (lower mid).
  • Modified duration: 0.54 yrs (lower mid).

UTI Banking & PSU Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹813 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.00% (lower mid).
  • 1M return: 0.51% (lower mid).
  • Sharpe: 1.46 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.61% (upper mid).
  • Modified duration: 1.70 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Top quartile AUM (₹21,521 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.86% (lower mid).
  • 1M return: 0.48% (lower mid).
  • Sharpe: 3.66 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.76% (upper mid).
  • Modified duration: 0.44 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

  • Highest AUM (₹27,665 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.76% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.46% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.32 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.24% (lower mid).
  • Modified duration: 0.45 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Long Term Plan

  • Upper mid AUM (₹14,905 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.59% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.91% (upper mid).
  • Sharpe: 0.47 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.64% (top quartile).
  • Modified duration: 4.76 yrs (bottom quartile).

4. मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी

योग्य मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी निवडणे देखील खूप महत्वाचे आहेम्युच्युअल फंडात प्रथमच गुंतवणूक. मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीचा ट्रॅक रेकॉर्ड (AMC), म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक अंतिम करताना फंडाचे वय आणि फंडाचा ट्रॅक रेकॉर्ड हे देखील आवश्यक घटक आहेत. अशा प्रकारे, पहिल्या गुंतवणुकीसाठी योग्य म्युच्युअल फंड निवडणे हे गुणात्मक आणि परिमाणात्मक अशा दोन्ही उपायांना जोडते.

म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याबाबत ज्ञानाची कमतरता नाही. पुरेशी माहिती केवळ गुंतवणुकीच्या वेळीच मदत करेल आणि तुम्हाला चुकवण्याचे बळी होण्यापासून थांबवेल. प्रथमच म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याचा निर्णय योग्य आणि विचारपूर्वक घ्यावा लागतो. हे फक्त तुम्हाला अधिक गुंतवणूक करण्यास प्रोत्साहित करेल. हळूहळू संपत्ती निर्माण करण्याच्या दिशेने हे तुमचे पहिले पाऊल असू शकते.

म्युच्युअल फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

  1. Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

  2. तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

  3. दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

    सुरु करूया

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
How helpful was this page ?
POST A COMMENT