SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

जोखीम प्रोफाइल काय आहे?

Updated on September 17, 2025 , 11776 views

गुंतवणूक करण्यापूर्वी विश्‍लेषण करण्‍यासाठी जोखीम प्रोफाइल ही सर्वात महत्त्वाची गोष्ट आहे. तद्वतच, अनुभवी गुंतवणूकदारांना त्यांची जोखीम क्षमता माहित असते, परंतु नवशिक्याला त्यांच्याशी निगडीत जोखमीबद्दल फारच कमी कल्पना असते.म्युच्युअल फंड किंवा त्यांच्या जोखमीच्या क्षमतेनुसार योग्य म्युच्युअल फंड.

बर्‍याच गोष्टींमध्ये, बहुतेक गुंतवणूकदार त्यावेळी अतिआत्मविश्वासात होतेगुंतवणूक आणि ते म्हणून अत्यंत चिंताग्रस्त होतातबाजार अस्थिर होते. त्यामुळे, तुमची जोखीम प्रोफाइल जाणून घेणे हे कोणत्याही गुंतवणुकीच्या केंद्रस्थानी असते.

विशेषत: म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीच्या बाबतीत, उत्पादनाची उपयुक्तता मुख्यत्वे त्याच्या वैशिष्ट्यांवर अवलंबून असते.गुंतवणूकदार. गुंतवणूकदारांना त्यांचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट, त्यांना किती काळ गुंतवणूक करायची आहे, जोखीम सहन करण्याची क्षमता, गुंतवणूकीची किमान रक्कम इ.

जोखीम प्रोफाइलिंग प्रक्रिया

जोखीम- गुंतवणुकीच्या संदर्भात- किमती आणि/किंवा गुंतवणुकीच्या परताव्याच्या अस्थिरता किंवा चढ-उतार आहे. म्हणून जोखीम मूल्यांकन किंवा जोखीम प्रोफाइलिंग हे गुंतवणूक क्रियाकलापांमध्ये समाविष्ट असलेल्या सर्व संभाव्य जोखमींचे पद्धतशीर मूल्यांकन आहे. जोखीम प्रोफाइलिंग तुम्हाला तुमच्या जोखीम क्षमतेचे स्पष्ट चित्र देते, म्हणजे तुमची जोखीम क्षमता, तुमची आवश्यक जोखीम आणि तुमच्या जोखीम सहनशीलतेचे मूल्यांकन करणे. आम्ही प्रत्येक संज्ञा स्वतंत्रपणे स्पष्ट करू.

जेव्हा एखादा गुंतवणूकदार त्यांची जोखीम प्रोफाइलिंग करतो, तेव्हा त्यांना विशिष्ट हेतूसाठी डिझाइन केलेल्या प्रश्नांच्या संचाची उत्तरे द्यावी लागतात. प्रश्नांचा संच वेगवेगळ्यासाठी वेगळा असतोम्युच्युअल फंड घरे किंवा वितरक. प्रश्नांची उत्तरे दिल्यानंतर गुंतवणूकदारांचे गुण निश्चित करतातश्रेणी धोका पत्करणे. गुंतवणूकदार हा उच्च-जोखीम घेणारा, मध्यम-जोखीम घेणारा किंवा कमी-जोखीम घेणारा असू शकतो.

जोखीम ओळख आणि जोखीम विश्लेषण

जोखीम मूल्यांकन प्रक्रियेद्वारे जोखीम ओळखल्यानंतर, त्या जोखमीचे विश्लेषण केले जाते. हे तीन मोठ्या श्रेणींमध्ये विभागले गेले आहे -

Risk-appetite

जोखीम क्षमता

जोखीम क्षमता ही जोखीम घेण्याचे परिमाणात्मक उपाय आहे. हे तुमच्या वर्तमान आणि भविष्यातील आर्थिक स्थितीचे नकाशा बनवते ज्यामध्ये यासारख्या घटकांचा समावेश होतोउत्पन्न, बचत, खर्च आणि दायित्वे. या घटकांचे मूल्यमापन करून, तुमच्यापर्यंत पोहोचण्यासाठी आवश्यक परताव्याचा दरआर्थिक उद्दिष्टे निर्धारित आहे. सोप्या शब्दात, ते पातळी आहेआर्थिक जोखीम तुम्ही परवडण्याचा विचार करू शकता.

जोखीम आवश्यक

आवश्यक जोखीम तुमच्या जोखीम क्षमतेनुसार निर्धारित केली जाते. उपलब्ध संसाधनांसह तुमचे आर्थिक लक्ष्य गाठण्यासाठी आवश्यक असलेल्या परताव्याशी संबंधित जोखीम आहे. आवश्यक जोखीम तुम्हाला एखाद्या विशिष्ट गुंतवणुकीसह संभाव्यपणे काय करता येईल याबद्दल शिक्षित करते. हे तुम्हाला एक प्रामाणिक समज आणि तुम्ही कोणत्या प्रकारची जोखीम घेणार आहात याचे स्पष्ट चित्र देते.

जोखीम सहनशीलता

जोखीम सहिष्णुता ही जोखमीची पातळी आहे ज्यामध्ये तुम्हाला सोयीस्कर आहे. तुमची आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी बाजारातील चढउतार स्वीकारण्याची तुमची इच्छा आहे किंवा होऊ शकते. जोखीम सहिष्णुतेला तीन प्रकारात विभागले जाऊ शकते

  1. उच्च-जोखीम सहनशीलता
  1. मध्यम-जोखीम सहनशीलता
  1. कमी-जोखीम सहनशीलता

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

जोखीम मूल्यांकन पद्धती- घटक आणि प्रभाव

तुम्ही कोणत्या श्रेणीत येतो हे निश्चित करण्यासाठी काही मापदंडांचा विचार केला जातो

घटक जोखीम प्रोफाइलवर प्रभाव
कौटुंबिक माहिती
कमावणारे सदस्य कमावणार्‍या सदस्यांची संख्या वाढल्याने जोखीम भूक वाढते
अवलंबित सदस्य अवलंबून असलेल्या सदस्यांची संख्या वाढल्याने जोखीम भूक कमी होते
आयुर्मान जेव्हा आयुर्मान जास्त असते तेव्हा जोखीम भूक जास्त असते
वैयक्तिक माहिती
वय वय कमी, जास्त जोखीम घेतली जाऊ शकते
रोजगारक्षमता ज्यांच्याकडे स्थिर नोकऱ्या आहेत ते जोखीम घेण्यास अधिक चांगल्या स्थितीत असतात
मानस धाडसी आणि साहसी लोक मानसिकदृष्ट्या अधिक चांगल्या स्थितीत असतात, जोखमीसह येणारे उतार-चढाव स्वीकारण्यासाठी
आर्थिक माहिती
भांडवल पाया भांडवल आधार जास्त, जोखीम घेऊन येणारे डाउनसाइड्स आर्थिकदृष्ट्या स्वीकारण्याची क्षमता अधिक चांगली
उत्पन्नाची नियमितता नियमित उत्पन्न मिळवणारे लोक अप्रत्याशित उत्पन्न प्रवाह असलेल्या लोकांपेक्षा जास्त जोखीम घेऊ शकतात

जोखीम भूकेनुसार सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

कंझर्व्हेटिव्ह गुंतवणूकदारांसाठी म्युच्युअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04
₹2971.35.913.78.8 0%1Y 15D Ultrashort Bond
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹556.548
↑ 0.06
₹21,5211.647.97.47.96.76%5M 8D6M 11D Ultrashort Bond
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.092
↑ 0.00
₹16,9801.53.87.47.17.56.66%4M 20D7M 2D Ultrashort Bond
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,056.72
↑ 0.92
₹15,5251.53.77.37.17.46.22%5M 8D6M Ultrashort Bond
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,733.54
↑ 0.41
₹1,3301.43.67.26.97.56.35%5M 16D5M 28D Ultrashort Bond
Kotak Savings Fund Growth ₹43.4465
↑ 0.01
₹15,6671.43.77.16.97.26.41%5M 8D5M 23D Ultrashort Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanAditya Birla Sun Life Savings FundICICI Prudential Ultra Short Term FundSBI Magnum Ultra Short Duration FundInvesco India Ultra Short Term FundKotak Savings Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Highest AUM (₹21,521 Cr).Upper mid AUM (₹16,980 Cr).Lower mid AUM (₹15,525 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr).Upper mid AUM (₹15,667 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (14+ yrs).Established history (21+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 13.69% (top quartile).1Y return: 7.88% (upper mid).1Y return: 7.39% (upper mid).1Y return: 7.28% (lower mid).1Y return: 7.23% (bottom quartile).1Y return: 7.13% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.59% (top quartile).1M return: 0.48% (upper mid).1M return: 0.46% (lower mid).1M return: 0.46% (upper mid).1M return: 0.45% (bottom quartile).1M return: 0.42% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 2.57 (bottom quartile).Sharpe: 3.66 (top quartile).Sharpe: 2.88 (upper mid).Sharpe: 2.74 (lower mid).Sharpe: 2.79 (upper mid).Sharpe: 2.02 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.35% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.41% (upper mid).
Point 10Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 0.44 yrs (upper mid).Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (top quartile).
  • 1M return: 0.59% (top quartile).
  • Sharpe: 2.57 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Highest AUM (₹21,521 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.88% (upper mid).
  • 1M return: 0.48% (upper mid).
  • Sharpe: 3.66 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).
  • Modified duration: 0.44 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

  • Upper mid AUM (₹16,980 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.39% (upper mid).
  • 1M return: 0.46% (lower mid).
  • Sharpe: 2.88 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid).
  • Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

  • Lower mid AUM (₹15,525 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.28% (lower mid).
  • 1M return: 0.46% (upper mid).
  • Sharpe: 2.74 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).

Invesco India Ultra Short Term Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.23% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.45% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.79 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.35% (lower mid).
  • Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).

Kotak Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹15,667 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.13% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.42% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.02 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.41% (upper mid).
  • Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

कमी ते मध्यम जोखीम घेणाऱ्यांसाठी म्युच्युअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.2572
↑ 0.01
₹8131.34.58.17.37.66.61%1Y 8M 12D1Y 11M 8D Banking & PSU Debt
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.8937
↑ 0.00
₹35,7000.84.17.77.68.67.06%4Y 2M 1D4Y 4M 28D Corporate Bond
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹114.065
↑ 0.03
₹28,1090.83.97.67.78.57.21%4Y 8M 8D7Y 3M Corporate Bond
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.2547
↓ -0.01
₹5,8900.84.27.67.37.96.94%3Y 5M 5D4Y 11M 19D Banking & PSU Debt
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00
₹281.23.16.14.2 7.18%1Y 7M 28D1Y 11M 1D Short term Bond
Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.5175
↑ 0.01
₹8,9351.14.58.27.587.04%2Y 6M 18D3Y 2M 19D Short term Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryUTI Banking & PSU Debt FundHDFC Corporate Bond FundAditya Birla Sun Life Corporate Bond FundHDFC Banking and PSU Debt Fund PGIM India Short Maturity FundNippon India Short Term Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹813 Cr).Highest AUM (₹35,700 Cr).Upper mid AUM (₹28,109 Cr).Lower mid AUM (₹5,890 Cr).Bottom quartile AUM (₹28 Cr).Upper mid AUM (₹8,935 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (11+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (22+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 8.06% (upper mid).1Y return: 7.66% (upper mid).1Y return: 7.61% (lower mid).1Y return: 7.56% (bottom quartile).1Y return: 6.08% (bottom quartile).1Y return: 8.19% (top quartile).
Point 61M return: 0.50% (top quartile).1M return: 0.42% (bottom quartile).1M return: 0.50% (upper mid).1M return: 0.33% (bottom quartile).1M return: 0.43% (upper mid).1M return: 0.42% (lower mid).
Point 7Sharpe: 1.46 (top quartile).Sharpe: 0.68 (lower mid).Sharpe: 0.66 (bottom quartile).Sharpe: 0.73 (upper mid).Sharpe: -0.98 (bottom quartile).Sharpe: 1.26 (upper mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.06% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.04% (lower mid).
Point 10Modified duration: 1.70 yrs (upper mid).Modified duration: 4.17 yrs (bottom quartile).Modified duration: 4.69 yrs (bottom quartile).Modified duration: 3.43 yrs (lower mid).Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).Modified duration: 2.55 yrs (upper mid).

UTI Banking & PSU Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹813 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.06% (upper mid).
  • 1M return: 0.50% (top quartile).
  • Sharpe: 1.46 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.70 yrs (upper mid).

HDFC Corporate Bond Fund

  • Highest AUM (₹35,700 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.66% (upper mid).
  • 1M return: 0.42% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.68 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.06% (upper mid).
  • Modified duration: 4.17 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹28,109 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.61% (lower mid).
  • 1M return: 0.50% (upper mid).
  • Sharpe: 0.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile).
  • Modified duration: 4.69 yrs (bottom quartile).

HDFC Banking and PSU Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹5,890 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.56% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.33% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.73 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.43 yrs (lower mid).

PGIM India Short Maturity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.08% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.43% (upper mid).
  • Sharpe: -0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid).
  • Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).

Nippon India Short Term Fund

  • Upper mid AUM (₹8,935 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.19% (top quartile).
  • 1M return: 0.42% (lower mid).
  • Sharpe: 1.26 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.04% (lower mid).
  • Modified duration: 2.55 yrs (upper mid).

मध्यम ते उच्च जोखीम घेणाऱ्यांसाठी म्युच्युअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.4278
↑ 0.01
₹2,8761.44.812.49.311.910.5 Medium term Bond
Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹15.9691
↑ 0.01
₹1103.36.1108.39.28.3 Medium term Bond
Axis Strategic Bond Fund Growth ₹28.4059
↑ 0.01
₹1,9021.34.68.47.96.98.7 Medium term Bond
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.547
↑ 0.18
₹9,1450.43.57.37.86.48.2 Government Bond
ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Growth ₹45.5384
↓ -0.01
₹5,7391.54.78.67.778 Medium term Bond
Kotak Medium Term Fund Growth ₹23.1029
↓ -0.01
₹1,8321.54.88.27.76.69 Medium term Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Medium Term PlanNippon India Strategic Debt FundAxis Strategic Bond FundICICI Prudential Gilt FundICICI Prudential Medium Term Bond FundKotak Medium Term Fund
Point 1Upper mid AUM (₹2,876 Cr).Bottom quartile AUM (₹110 Cr).Lower mid AUM (₹1,902 Cr).Highest AUM (₹9,145 Cr).Upper mid AUM (₹5,739 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,832 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (13+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (21+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 12.44% (top quartile).1Y return: 9.98% (upper mid).1Y return: 8.37% (lower mid).1Y return: 7.29% (bottom quartile).1Y return: 8.56% (upper mid).1Y return: 8.19% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.53% (bottom quartile).1M return: 0.54% (bottom quartile).1M return: 0.65% (lower mid).1M return: 0.67% (upper mid).1M return: 0.76% (upper mid).1M return: 0.82% (top quartile).
Point 7Sharpe: 2.36 (top quartile).Sharpe: 1.21 (lower mid).Sharpe: 1.24 (upper mid).Sharpe: 0.13 (bottom quartile).Sharpe: 1.49 (upper mid).Sharpe: 1.09 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.51% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.31% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.82% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.21% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.85% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.85% (upper mid).
Point 10Modified duration: 3.38 yrs (lower mid).Modified duration: 3.31 yrs (top quartile).Modified duration: 3.33 yrs (upper mid).Modified duration: 6.18 yrs (bottom quartile).Modified duration: 3.32 yrs (upper mid).Modified duration: 3.40 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Upper mid AUM (₹2,876 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 12.44% (top quartile).
  • 1M return: 0.53% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.36 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.51% (lower mid).
  • Modified duration: 3.38 yrs (lower mid).

Nippon India Strategic Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹110 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.98% (upper mid).
  • 1M return: 0.54% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.21 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.31% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.31 yrs (top quartile).

Axis Strategic Bond Fund

  • Lower mid AUM (₹1,902 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.37% (lower mid).
  • 1M return: 0.65% (lower mid).
  • Sharpe: 1.24 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.82% (upper mid).
  • Modified duration: 3.33 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Gilt Fund

  • Highest AUM (₹9,145 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.29% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.67% (upper mid).
  • Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.21% (bottom quartile).
  • Modified duration: 6.18 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹5,739 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.56% (upper mid).
  • 1M return: 0.76% (upper mid).
  • Sharpe: 1.49 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.85% (top quartile).
  • Modified duration: 3.32 yrs (upper mid).

Kotak Medium Term Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,832 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.19% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.82% (top quartile).
  • Sharpe: 1.09 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.85% (upper mid).
  • Modified duration: 3.40 yrs (bottom quartile).

उच्च जोखीम घेणाऱ्यांसाठी म्युच्युअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹105.786
↓ -1.03
₹34,7806.215.50.126.533.157.1 Mid Cap
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹172.519
↑ 0.16
₹64,8214.316.6-4.223.431.826.1 Small Cap
HDFC Small Cap Fund Growth ₹145.681
↑ 0.69
₹36,2948.224323.63020.4 Small Cap
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹306.882
↓ -0.46
₹46,2165161.522.929.925.8 Multi Cap
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹198.443
↑ 0.39
₹83,1055.216.83.625.628.928.6 Mid Cap
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹103.003
↑ 0.14
₹11,2973.916.92.524.428.838.9 Mid Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap FundHDFC Small Cap FundNippon India Multi Cap FundHDFC Mid-Cap Opportunities FundEdelweiss Mid Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).Upper mid AUM (₹64,821 Cr).Lower mid AUM (₹36,294 Cr).Upper mid AUM (₹46,216 Cr).Highest AUM (₹83,105 Cr).Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 33.11% (top quartile).5Y return: 31.76% (upper mid).5Y return: 29.97% (upper mid).5Y return: 29.87% (lower mid).5Y return: 28.89% (bottom quartile).5Y return: 28.81% (bottom quartile).
Point 63Y return: 26.54% (top quartile).3Y return: 23.42% (bottom quartile).3Y return: 23.58% (lower mid).3Y return: 22.91% (bottom quartile).3Y return: 25.58% (upper mid).3Y return: 24.39% (upper mid).
Point 71Y return: 0.05% (bottom quartile).1Y return: -4.18% (bottom quartile).1Y return: 2.97% (upper mid).1Y return: 1.45% (lower mid).1Y return: 3.59% (top quartile).1Y return: 2.47% (upper mid).
Point 8Alpha: 4.99 (top quartile).Alpha: -2.55 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 3.10 (lower mid).Alpha: 3.39 (upper mid).Alpha: 3.95 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.18 (top quartile).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).Sharpe: -0.33 (lower mid).Sharpe: -0.38 (bottom quartile).Sharpe: -0.28 (upper mid).Sharpe: -0.28 (upper mid).
Point 10Information ratio: 0.57 (upper mid).Information ratio: 0.10 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 1.10 (top quartile).Information ratio: 0.88 (upper mid).Information ratio: 0.39 (lower mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.11% (top quartile).
  • 3Y return: 26.54% (top quartile).
  • 1Y return: 0.05% (bottom quartile).
  • Alpha: 4.99 (top quartile).
  • Sharpe: -0.18 (top quartile).
  • Information ratio: 0.57 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹64,821 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 31.76% (upper mid).
  • 3Y return: 23.42% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.18% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.55 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.10 (bottom quartile).

HDFC Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹36,294 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.97% (upper mid).
  • 3Y return: 23.58% (lower mid).
  • 1Y return: 2.97% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.33 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹46,216 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.87% (lower mid).
  • 3Y return: 22.91% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.45% (lower mid).
  • Alpha: 3.10 (lower mid).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.10 (top quartile).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹83,105 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.89% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.58% (upper mid).
  • 1Y return: 3.59% (top quartile).
  • Alpha: 3.39 (upper mid).
  • Sharpe: -0.28 (upper mid).
  • Information ratio: 0.88 (upper mid).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.81% (bottom quartile).
  • 3Y return: 24.39% (upper mid).
  • 1Y return: 2.47% (upper mid).
  • Alpha: 3.95 (upper mid).
  • Sharpe: -0.28 (upper mid).
  • Information ratio: 0.39 (lower mid).

जोखीम प्रोफाइलिंगचे महत्त्व

जोखीम प्रोफाइलिंग तुम्हाला सर्व जोखमीचे स्पष्ट चित्र देते आणि गुंतवणुकीतून अपेक्षित परतावा देते. हे तुम्हाला तुमची आर्थिक उद्दिष्टे गाठण्यात मदत करेल अशा पद्धतीने गुंतवणूक करण्यासाठी केंद्रित धोरण तयार करण्यात मदत करते. आपलेआर्थिक सल्लागार तुम्हाला जोखीम मूल्यांकनासंबंधी सर्व आवश्यक माहिती देणे आणि ते पूर्ण करण्यास मदत करणे अपेक्षित आहे. सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) आणि द असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड ऑफ इंडिया (AMFI) दोघांनी गुंतवणूकदाराचे तपशीलवार जोखीम मूल्यांकन करण्यासाठी मार्गदर्शक तत्त्वे आणि मानदंड सांगितले आहेत आणि नंतर त्यांना योग्य योजना सुचवा. असा दृष्टिकोन एखाद्या गुंतवणूकदाराने त्यांच्या जोखमीच्या क्षमतेच्या बाहेर असलेल्या योजनेत गुंतवणूक केल्यास होणारे नुकसान कमी करण्यास मदत करतो.

म्युच्युअल फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

  1. Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

  2. तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

  3. दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

    सुरु करूया

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
How helpful was this page ?
Rated 4.6, based on 5 reviews.
POST A COMMENT