+91-22-48913909म्युच्युअल फंड गुंतवणूक टिपा: प्रभावीपणे गुंतवणूक कशी करावी हे जाणून घ्या
तुम्हाला तुमची म्युच्युअल फंड गुंतवणूक प्रभावी बनवायची आहे का? काळजी करू नका, हा लेख तुम्हाला यात मदत करेल. म्युच्युअल फंड हे एक गुंतवणुकीचे साधन आहे जेथे लोक शेअर्समध्ये व्यापार करण्याचे सामान्य उद्दिष्ट सामायिक करतातबंध त्यांचे पैसे गुंतवा. म्युच्युअल फंड त्यांच्या वतीने विविध सिक्युरिटीजमध्ये व्यवहार करतो. तथापि, गुंतवणूक प्रभावी आणि कार्यक्षम करण्यासाठी, लोकांना काही टिपांचे पालन करणे आवश्यक आहे. चला तर मग, म्युच्युअल फंड गुंतवणूकीच्या काही टिप्स पाहूया ज्यामुळे तुमची गुंतवणूक स्मार्ट होऊ शकते आणि तुम्ही त्यातून अधिक पैसे कमवू शकता. तसेच, म्युच्युअल फंड योजनांचे प्रकार समजून घ्या जसे कीइंडेक्स फंड,मनी मार्केट फंड, आणि सोनेम्युच्युअल फंड,शीर्ष म्युच्युअल फंड गुंतवणूक करण्यासाठी, आणि बरेच काही.
म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याचे स्मार्ट मार्ग
गुंतवणूक ही एक कला आहे जी; योग्यरित्या केले तर, आश्चर्यकारक कार्य करू शकते. दुसऱ्या शब्दांत, कोणतीही गुंतवणूक योग्य रीतीने केली पाहिजे जेणेकरून लोकांना त्यातून जास्तीत जास्त फायदा मिळू शकेल. तर, आपण म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीच्या काही टिप्स पाहू.
1. तुमच्या उद्दिष्टांशी सुसंगत असलेल्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करा
आधीम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक, लोकांनी प्रथम गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट ठरवावे.काही उद्दिष्टे ज्यासाठी लोक योजना करतात त्यात समाविष्ट आहेनिवृत्ती नियोजन, उच्च शिक्षणाचे नियोजन इ. उद्दिष्ट निश्चित केल्यानंतर, योजनेचे उद्दिष्ट तुम्हाला तुमची उद्दिष्टे गाठण्यात मदत करेल का याचे तुम्ही विश्लेषण केले पाहिजे. या स्थितीत, तुम्ही योजनेची मागील कामगिरी, गुंतवणुकीचे क्षितिज आणि इतर संबंधित घटकांचाही विचार केला पाहिजे.
2. म्युच्युअल फंड श्रेणी समजून घ्या
व्यक्तींच्या विविध गरजा पूर्ण करण्यासाठी म्युच्युअल फंड योजनांचे विविध श्रेणींमध्ये वर्गीकरण केले जाते. लोकांना म्युच्युअल फंड योजनांच्या विविध श्रेणींची माहिती असणे आवश्यक आहे. या योजनांद्वारे मिळविलेले हे परतावे भिन्न आहेत आणि त्यांची जोखीम पातळी देखील आहे. म्युच्युअल फंड योजनांच्या पाच विस्तृत श्रेणींचा समावेश आहेइक्विटी फंड,कर्ज निधी,हायब्रीड फंड, समाधान-केंद्रित योजना आणि इतर योजना.
योजनांच्या श्रेणी समजून घेणे पुरेसे नाही. योजनेच्या श्रेणींसोबतच, लोकांना विविध योजना आणि योजनांचे पर्याय देखील समजले पाहिजेत. बहुतेक म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये थेट आणि नियमित योजना असतात जिथे प्रत्येक प्लॅनमध्ये वाढीचा पर्याय आणि लाभांश पर्याय असतो. लोकांनी या सर्व श्रेणींबद्दल जागरूक असले पाहिजे कारण ते त्यांना त्यांच्या गरजेनुसार योग्य योजना निवडण्यास मदत करेल.
3. तुमची जोखीम-भूक निश्चित करा
म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीच्या बाबतीत जोखीम-भूक किंवा जोखीम घेण्याची क्षमता महत्त्वाची असते. जोखीम-भूक यावर आधारित; लोकांचे जोखीम-प्रतिरोधक, जोखीम शोधणारे आणि जोखीम-तटस्थ असे वर्गीकरण केले जाते. तुम्हाला तुमचे ठरवावे लागेलजोखीम भूक कारण ते तुम्हाला योजनेचा प्रकार निवडण्यास मदत करेल. उदाहरणार्थ, जोखीम शोधणारी व्यक्ती इक्विटी फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे निवडेल तर जोखीम-विरोधक डेट फंडांना प्राधान्य देईल.
4. तुमच्या गुंतवणुकीत विविधता आणा
अशी एक सामान्य म्हण आपण ऐकली आहेतुमची सर्व अंडी एकाच टोपलीत उबवू नका. त्याचप्रमाणे, एक महत्त्वाचा नियमगुंतवणूक विविधीकरण आहे. या संदर्भात, विविधीकरण म्हणजे विविध म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये पैसे गुंतवणे. एकाधिक योजनांमध्ये गुंतवणूक करून, लोक त्यांच्या गुंतवणुकीवर जास्तीत जास्त परतावा मिळवू शकतात याची खात्री करू शकतात. याव्यतिरिक्त, एक योजना आवश्यक परतावा देण्यास अयशस्वी झाली तरीही, इतर योजना त्याच्या कामगिरीची भरपाई करू शकतात. म्हणून, विविधीकरणाद्वारे लोक हे सुनिश्चित करू शकतात की त्यांचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट पूर्ण झाले आहे.
५: म्युच्युअल फंड कर आकारणी समजून घ्या
म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करताना लोकांना म्युच्युअल फंडाशी संबंधित कर आकारणी गुंतवणुकीबद्दल माहिती असल्यास ते नेहमीच चांगले मानले जाते. म्युच्युअल फंडामध्ये इक्विटी फंड आणि डेट फंडांसाठी कर आकारणीचे नियम वेगळे असतात. तर, आर्थिक वर्ष 2017-18 साठी इक्विटी ओरिएंटेड फंड आणि इक्विटी ओरिएंटेड योजनांव्यतिरिक्त कराचा परिणाम समजून घेऊ.
a इक्विटी ओरिएंटेड योजना
या प्रकरणात, दीर्घकालीनभांडवल निधी खरेदी केल्याच्या तारखेपासून एक वर्षानंतर विकल्यास नफा लागू होतो. येथे, दीर्घकालीनभांडवली नफा कर आकारला जात नाही. तथापि, अल्पकालीन भांडवली नफ्याच्या बाबतीत, त्यावर कर आकारला जातोफ्लॅट 15% चा दर कोणत्याही कर ब्रॅकेटशी संबंधित असला तरीही.
b नॉन-इक्विटी ओरिएंटेड योजना
नॉन-इक्विटी ओरिएंटेड फंडांच्या बाबतीत, कर आकारणीचे नियम वेगळे असतात. येथे, अल्प-मुदतीच्या भांडवली नफ्यावर स्लॅब दरांवर कर आकारला जातो तर दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर 20% कर आकारला जातो तथापि, ते इंडेक्सेशनसाठी लागू आहेत.
6. उत्तम कर बचतीसाठी ELSS निवडा
शक्य असल्यास, एक जोडण्याचा प्रयत्न कराELSS तुमच्या म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओमध्ये योजना. ईएलएसएस किंवा इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम ही कर बचत करणारा म्युच्युअल फंड आहे जो इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये त्याच्या कॉर्पसचा प्रमुख हिस्सा गुंतवतो. तथापि, या योजना गुंतवणूक तसेच कर दोन्हीचे फायदे देतातवजावट जेथे लोक INR 1,50 पर्यंतच्या कर कपातीचा दावा करू शकतात,000 अंतर्गतकलम 80C च्याआयकर कायदा, 1981. ELSS चा लॉक-इन कालावधी तीन वर्षांचा आहे.
Talk to our investment specialist
शीर्ष 3 सर्वोत्तम ELSS फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹154.734
↓ -0.04 ₹6,899 4 6.5 2.7 14.6 22.4 13.1 Tata India Tax Savings Fund Growth ₹45.2079
↑ 0.01 ₹4,472 3.9 7.7 1.2 14.7 18.7 19.5 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹61.81
↓ -0.08 ₹15,216 3.5 9.3 5.7 14.3 13.6 16.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Tata India Tax Savings Fund Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Point 1 Lower mid AUM (₹6,899 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,472 Cr). Highest AUM (₹15,216 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (17 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 22.36% (upper mid). 5Y return: 18.73% (lower mid). 5Y return: 13.61% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 14.63% (lower mid). 3Y return: 14.66% (upper mid). 3Y return: 14.27% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 2.70% (lower mid). 1Y return: 1.19% (bottom quartile). 1Y return: 5.69% (upper mid). Point 8 Alpha: -3.02 (bottom quartile). Alpha: -1.62 (lower mid). Alpha: 1.87 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.87 (bottom quartile). Sharpe: -0.71 (lower mid). Sharpe: -0.49 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.02 (upper mid). Information ratio: -0.22 (lower mid). Information ratio: -0.71 (bottom quartile). Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
Tata India Tax Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
7. शिस्तबद्ध गुंतवणुकीची सवय ठेवा
गुंतवणुकीचा एक महत्त्वाचा सिद्धांत म्हणजे लोकांना गुंतवणुकीची शिस्तबद्ध सवय असायला हवी. म्युच्युअल फंडामध्ये लोक गुंतवणूक करू शकतातSIP किंवा गुंतवणुकीची एकरकमी पद्धत. एकरकमी गुंतवणुकीच्या बाबतीत, लोकांना एकाच वेळी मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक करावी लागेल. एकरकमी पद्धतीने, गुंतवणुकीची रक्कम जास्त असते. याउलट, शिस्तबद्ध बचतीची सवय विकसित करण्यासाठी लोक गुंतवणुकीचा एसआयपी मोड निवडू शकतात. SIP किंवा पद्धतशीरगुंतवणूक योजना गुंतवणूक मोडचा संदर्भ आहे जिथे लोक नियमित अंतराने थोड्या प्रमाणात गुंतवणूक करतात. काहीSIP चे फायदे रुपयाची किंमत सरासरी आहेकंपाउंडिंगची शक्ती, आणि बरेच काही.
8. गुंतवणूक करण्यापूर्वी चांगल्या म्युच्युअल फंडांचे विश्लेषण करा
म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करताना चांगल्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करणे केव्हाही चांगले. सर्वोत्तम योजना निवडताना लोकांनी फक्त विचार करू नयेनाही आधार म्हणून पण; इतर विविध पॅरामीटर्स पहा जसे की फंड वय, त्याचे व्यवस्थापन अंतर्गत मालमत्ता किंवा एयूएम, दअंतर्निहित योजनेचा भाग बनवणारा पोर्टफोलिओ आणि बरेच काही. गुंतवणुकीची प्रक्रिया सुलभ करण्यासाठी, खाली दिलेली सारणी शीर्ष 10 दर्शवतेसर्वोत्तम कामगिरी करणारे म्युच्युअल फंड जे तुम्ही गुंतवणुकीसाठी निवडू शकता.
2022 साठी टॉप 10 सर्वोत्तम कामगिरी करणारे म्युच्युअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹73.9027
↓ -0.17 ₹1,000 11.3 36.6 32.5 23.6 18.1 17.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹35.0024
↓ -0.09 ₹260 11.9 23.9 20.1 16.2 3.8 14.4 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹137.28
↑ 0.75 ₹9,688 3.2 6.2 11.6 15.5 19.8 11.6 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹102.72
↑ 0.47 ₹8,125 2.5 12.9 10.8 24.1 22.9 37.5 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹62.87
↑ 0.39 ₹3,374 5.1 7.1 10.8 15.6 19.2 8.7 Axis Credit Risk Fund Growth ₹22.0638
↑ 0.01 ₹366 2.2 4.1 8.8 8 6.8 8 PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 0.6 4.4 8.4 3 4.2 UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.4624
↓ 0.00 ₹813 1.4 3.4 8 7.6 7 7.6 HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.556
↑ 0.01 ₹5,890 1.4 3 8 7.6 5.9 7.9 Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹115.408
↑ 0.00 ₹28,109 1.3 2.7 7.9 7.9 6.4 8.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Axis Credit Risk Fund PGIM India Credit Risk Fund UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,000 Cr). Bottom quartile AUM (₹260 Cr). Top quartile AUM (₹9,688 Cr). Upper mid AUM (₹8,125 Cr). Upper mid AUM (₹3,374 Cr). Bottom quartile AUM (₹366 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Lower mid AUM (₹813 Cr). Upper mid AUM (₹5,890 Cr). Highest AUM (₹28,109 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 5Y return: 18.08% (upper mid). 5Y return: 3.80% (bottom quartile). 5Y return: 19.78% (top quartile). 5Y return: 22.92% (top quartile). 5Y return: 19.24% (upper mid). 1Y return: 8.84% (lower mid). 1Y return: 8.43% (lower mid). 1Y return: 8.05% (bottom quartile). 1Y return: 7.98% (bottom quartile). 1Y return: 7.87% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 23.59% (top quartile). 3Y return: 16.17% (upper mid). 3Y return: 15.53% (upper mid). 3Y return: 24.07% (top quartile). 3Y return: 15.55% (upper mid). 1M return: 0.62% (lower mid). 1M return: 0.27% (bottom quartile). 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.63% (lower mid). 1M return: 0.48% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 32.46% (top quartile). 1Y return: 20.09% (top quartile). 1Y return: 11.61% (upper mid). 1Y return: 10.84% (upper mid). 1Y return: 10.76% (upper mid). Sharpe: 2.16 (top quartile). Sharpe: 1.73 (top quartile). Sharpe: 1.46 (upper mid). Sharpe: 0.73 (upper mid). Sharpe: 0.66 (lower mid). Point 8 Alpha: -2.48 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -2.57 (bottom quartile). Alpha: 11.03 (top quartile). Alpha: -6.06 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.77 (upper mid). Sharpe: 0.49 (lower mid). Sharpe: 0.03 (bottom quartile). Sharpe: 0.03 (bottom quartile). Sharpe: -0.18 (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.93% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.01% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.61% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.62 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.32 (top quartile). Information ratio: 1.26 (top quartile). Information ratio: 0.14 (upper mid). Modified duration: 2.30 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.54 yrs (lower mid). Modified duration: 1.70 yrs (lower mid). Modified duration: 3.43 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.69 yrs (bottom quartile). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Axis Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
9. चांगला परतावा मिळविण्यासाठी तुमची गुंतवणूक अधिक काळ धरून ठेवा
बर्‍याच घटनांमध्ये, लोक द्विधा असतात की मी माझी गुंतवणूक किती काळ ठेवायची. तुम्ही हे लक्षात ठेवावे की, जसे झाडाला वाढण्यास व फळे येण्यास वेळ लागतो; गुंतवणुकीचे चांगले परिणाम मिळण्यासाठी, ते जास्त काळ राहणे महत्त्वाचे आहे. इक्विटी गुंतवणुकीच्या बाबतीत, असे म्हटले जाते की तुम्ही जितकी जास्त गुंतवणूक कराल तितके ते तुमच्यासाठी चांगले आहे. गुंतवणूक दीर्घ कालावधीसाठी ठेवल्यास, तोटा होण्याची शक्यता देखील कमी होते आणि जास्त परतावा मिळण्याची शक्यता वाढते.
10. वेळेवर तुमच्या गुंतवणुकीचे निरीक्षण करा आणि पुनर्संतुलित करा
म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीतील ही शेवटची आणि महत्त्वाची टीप आहे. लोकांनी त्यांच्या पोर्टफोलिओवर सतत लक्ष ठेवले पाहिजे आणि म्युच्युअल फंड त्यांना आवश्यक परतावा देत आहेत की नाही हे तपासावे. याव्यतिरिक्त, लोकांना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये पुनर्संतुलित करणे देखील आवश्यक आहे जेणेकरून ते त्यांच्या पोर्टफोलिओमधून जास्तीत जास्त फायदे मिळवू शकतील.
निष्कर्ष
अशा प्रकारे, वर नमूद केलेल्या टिप्सचा अवलंब करून, लोक अधिक कमाई करू शकतात. तथापि, अशी शिफारस केली जाते की व्यक्तींनी एखाद्या योजनेत गुंतवणूक करण्यापूर्वी त्याचे स्वरूप पूर्णपणे समजून घ्यावे. याव्यतिरिक्त, आपण सल्ला देखील घेऊ शकताआर्थिक सल्लागार पाहिजे असेल तर. हे सुनिश्चित करेल की तुमचे पैसे सुरक्षित आहेत आणि अधिक परतावा मिळतात.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved