इंडेक्स फंड: एक विहंगावलोकन

इंडेक्स फंड अशा योजना आहेत ज्यांचा पोर्टफोलिओ इंडेक्सच्या पोर्टफोलिओसारखा असतो. या योजना विशिष्ट निर्देशांकाचा भाग असलेल्या शेअर्समध्ये त्यांचे कॉर्पस गुंतवतात. इतर फंडांप्रमाणेच इंडेक्स फंडांचे स्वतःचे फायदे आहेत. तर, इंडेक्स फंड म्हणजे काय, टॉप आणि सर्वोत्तम इंडेक्स फंड, इंडेक्स फंडाची वैशिष्ट्ये आणि संकल्पना समजून घेऊ.एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) या लेखाद्वारे.

इंडेक्स फंड म्हणजे काय?

इंडेक्स फंड या म्युच्युअल फंड योजना आहेत ज्या विशिष्ट निर्देशांकाचा भाग असलेल्या शेअर्समध्ये त्यांचे कॉर्पस गुंतवतात. दुसऱ्या शब्दांत, या योजना निर्देशांकाच्या कामगिरीची नक्कल करतात. या योजना एखाद्या विशिष्ट व्यक्तीच्या परताव्याचा मागोवा घेण्यासाठी डिझाइन केल्या आहेतबाजार निर्देशांक या योजना एकतर म्हणून खरेदी केल्या जाऊ शकतातम्युच्युअल फंड किंवा एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) म्हणून. इंडेक्स ट्रॅकर फंड म्हणूनही ओळखले जाते, या योजनांचा निधी निर्देशांकात आहे त्याच प्रमाणात गुंतवला जातो. परिणामी, जेव्हाही, व्यक्ती इंडेक्स फंडाची युनिट्स खरेदी करतात, तेव्हा त्यांच्याकडे अप्रत्यक्षपणे पोर्टफोलिओमध्ये एक हिस्सा असतो ज्यामध्ये विशिष्ट निर्देशांकाची साधने असतात.

इंडेक्स फंडाची कामगिरी अवलंबून असतेअंतर्निहित निर्देशांकाची कामगिरी. परिणामी, निर्देशांक वर गेल्यास, इंडेक्स फंडाचे मूल्य देखील वर जाते आणि त्याउलट. भारतात, इंडेक्स फंड तयार करण्यासाठी वापरले जाणारे दोन प्रमुख निर्देशांक म्हणजे सेन्सेक्स आणि निफ्टी. सेन्सेक्सचा निर्देशांक आहेबॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) तर निफ्टी चा आहेराष्ट्रीय शेअर बाजार (NSE).

नावाप्रमाणेच, इंडेक्स फंड हा म्युच्युअल फंडाचा संदर्भ देतो जो इंडेक्स पोर्टफोलिओसारखा दिसतो. गुंतवणूकदारांसाठी पोर्टफोलिओ वैविध्यता हा एक लोकप्रिय पर्याय बनला आहे. विविध उद्योगांमध्ये त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याचे फायदे लोक परिचित आहेत. नवशिक्या आणि अनुभवी गुंतवणूकदारांसाठी भरपूर पर्याय असताना, इंडेक्स फंड हे बहुतेकदा निफ्टी आणि सेन्सेक्सशी संबंधित फंड असल्याने लक्ष वेधून घेतात.

इंडेक्स फंड सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडांमध्ये गोंधळात टाकू नयेत, हे एक कारण आहे की त्यांच्यामध्ये कमी खर्चाचा समावेश आहे. मार्केटमधील इतर फंडांपेक्षा चांगले प्रदर्शन करण्यासाठी फंडांची रचना केलेली नाही, परंतु इंडेक्स फंडांचा एकमात्र उद्देश हा आहे की मार्केटमध्ये उच्च पातळीची एकसमानता राखणे. चे मुख्य कारण म्हणूनगुंतवणूक इंडेक्स फंड्समध्ये पोर्टफोलिओ वैविध्य आहे, हे फंड गुंतवणूकदारांना त्यांच्या जोखीम कार्यक्षमतेने व्यवस्थापित करण्यात मदत करतात.

तुम्ही इंडेक्स फंडात गुंतवणूक का करावी

त्याचप्रमाणे, अनेक म्युच्युअल फंड योजना, इंडेक्स फंडचे स्वतःचे फायदे आहेत. तर, आपण त्यापैकी काही पाहूगुंतवणुकीचे फायदे इंडेक्स फंड मध्ये.

1. इतर निधीच्या तुलनेत कमी खर्च

इंडेक्स फंडाचा एक प्राथमिक फायदा म्हणजे इतर योजनांच्या तुलनेत ऑपरेटिंग खर्च कमी करणे. येथे, ज्या कंपन्यांवर महत्त्वपूर्ण रक्कम खर्च केली जाते त्या कंपन्यांचे सखोल संशोधन करण्यासाठी निधी व्यवस्थापकांकडे संशोधन विश्लेषकांची स्वतंत्र टीम असणे आवश्यक नाही. इंडेक्स फंड्समध्ये, व्यवस्थापकाला फक्त निर्देशांकाची प्रतिकृती तयार करण्याची आवश्यकता असते. त्यामुळे इतर योजनांच्या तुलनेत इंडेक्स फंडाच्या बाबतीत खर्चाचे प्रमाण कमी आहे.

2. विविधीकरण

इंडेक्स हा वेगवेगळ्या स्टॉक्स आणि सिक्युरिटीजचा संग्रह असतो. ते विविधीकरण देतातगुंतवणूकदार ज्याचा मुख्य हेतू आहेमालमत्ता वाटप. हे सुनिश्चित करते की गुंतवणूकदाराची सर्व अंडी एकाच टोपलीत नाहीत.

3. कमी व्यवस्थापकीय प्रभाव

फंड केवळ विशिष्ट निर्देशांकाच्या हालचालींचे अनुसरण करत असल्याने, व्यवस्थापकाला कोणत्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करावी हे निवडण्याची गरज नाही. व्यवस्थापकाची स्वतःची गुंतवणूक शैली (जे काही वेळा बाजाराशी सुसंगत नसते) हा एक प्लस पॉइंट आहे. ) रेंगाळत नाही.

इंडेक्स म्युच्युअल फंड वि इंडेक्स एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ)

व्यक्ती इंडेक्स ट्रॅकर फंड्समध्ये इंडेक्स फंड किंवा इंडेक्स एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड किंवा ईटीएफ द्वारे गुंतवणूक करू शकतात, जरी या दोन्हींमध्ये फारसा फरक नसला तरी. व्यक्तीम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक मार्गानुसार योजनेचे युनिट्स खरेदी करू शकतातनाही किंवा दिवसाच्या शेवटी निव्वळ मालमत्ता मूल्य. याउलट, ईटीएफ मोडमध्ये गुंतवणूक करणारे लोक दिवसभर बाजार सुरू होईपर्यंत ते खरेदी करू शकतात. तसेच, दोन्ही फंडांची किंमत कमी आहे. जरी ETF च्या बाबतीत लवचिकतेची पातळी जास्त असली तरी, ज्या लोकांचे उद्दिष्ट दीर्घकालीन गुंतवणूक आहे ते म्युच्युअल फंड चॅनलद्वारे इंडेक्स ट्रॅकर फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे निवडू शकतात.

2022 मध्ये गुंतवणुकीसाठी टॉप आणि बेस्ट इंडेक्स फंड

इंडेक्स फंड कसे काम करतात?

सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडांच्या विपरीत, इंडेक्स फंडांचे मुख्य उद्दिष्ट हे बाजाराला मागे टाकणे नाही तर त्यांची कामगिरी पातळी त्याच्या निर्देशांकाला पूरक आहे याची खात्री करणे हे आहे. जेव्हा तुम्ही इंडेक्स फंडामध्ये गुंतवणूक करता तेव्हा तुम्ही परतावा मिळण्याची अपेक्षा करू शकता जे एकतर त्यांच्या बेंचमार्कच्या खाली किंवा त्यापेक्षा जास्त असेल.

काही वेळा असे असतात जेव्हा फंडाची कामगिरी आणि निर्देशांक यांच्यात काही फरक असू शकतो. जेव्हा ट्रॅकिंग त्रुटी असते तेव्हा हे सहसा उद्भवते. ट्रॅकिंग एरर नियंत्रित करणे ही फंड मॅनेजरची जबाबदारी आहे.

हे फंड निर्देशांकाशी निगडीत असल्याने, त्यांच्यामुळे इक्विटी-संबंधित अस्थिरता समस्या निर्माण होण्याची शक्यता कमी असते. इंडेक्स फंड हा तुमच्यासाठी सर्वोत्तम पर्याय आहे की नाही यावर चर्चा करण्यापूर्वी, हे लक्षात घ्या की हे फंड त्यांचे मूल्य गमावू शकतातअर्थव्यवस्था मंदीचा सामना करावा लागतो.

तुम्ही इंडेक्स फंडात गुंतवणूक करावी का?

तुम्ही इंडेक्स फंडात गुंतवणूक करावी की नाही हे तुमच्या वैयक्तिक जोखीम प्राधान्यावर अवलंबून असते. जर तुम्हाला धोकादायक वस्तू आणि आर्थिक साधनांमध्ये गुंतवणूक करायची नसेल, तर इंडेक्स फंड ही तुमची सर्वोत्तम पैज असेल. फंड विशेषत: त्यांच्या गुंतवणुकीसाठी अंदाजे आणि स्थिर परताव्याची अपेक्षा करणाऱ्यांसाठी डिझाइन केलेले आहेत. तुम्हाला ट्रॅकिंगच्या विस्तृत स्तरावर गुंतण्याची आवश्यकता नाही. ज्यांना गुंतवणूक करण्यास स्वारस्य आहे त्यांच्यासाठी हे फंड उत्तम पर्याय आहेतइक्विटी परंतु सक्रियपणे व्यवस्थापित निधीसह येणारी जोखीम घेण्याबाबत निश्चित नाही. जे फंडांच्या शोधात आहेत जे त्यांना मार्केट-बीटिंग रिटर्न मिळवण्यात मदत करू शकतात, सक्रियपणे व्यवस्थापित फंड हा तुमचा सर्वोत्तम पर्याय आहे.

इंडेक्स फंडातून मिळणारा परतावा तुम्ही सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेल्या फंडांमधून मिळवलेल्या परताव्याइतका असू शकतो किंवा नसू शकतो. दोन्ही चांगली कामगिरी करत असताना, सक्रियपणे व्यवस्थापित फंड दीर्घकाळात चांगली कामगिरी करतात. केवळ त्याच्या उच्च परताव्याच्या क्षमतेमुळेच नाही तर हे फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी बनवले जातात जे दीर्घकालीन गुंतवणूक संधी शोधत आहेत. तथापि, अल्पकालीन गुंतवणूकदारांसाठी सक्रियपणे व्यवस्थापित निधीची शिफारस केली जात नाही, कारण ते बाजारातील जोखमींसह येतात. जोखीम सहन करण्यास तयार असलेल्यांसाठीच हा एक योग्य पर्याय आहे.

इंडेक्स फंड: निष्क्रिय गुंतवणूक धोरण

इंडेक्स फंड फॉलो करतात aनिष्क्रीय गुंतवणूक सक्रिय गुंतवणूक धोरणाऐवजी धोरण. कारण, या योजनेत, फंड मॅनेजर त्यांच्या आवडीनुसार शेअर्स निवडून ट्रेडिंग करण्याऐवजी निर्देशांकाची प्रतिकृती बनवतात. या प्रकरणात, निधी व्यवस्थापकाला बरेच नियम पाळण्याची गरज नाही. याचे कारण असे की इंडेक्स फंडाचा अंतर्निहित पोर्टफोलिओ वारंवार बदलत नाही आणि जेव्हा निर्देशांकाच्या घटकांमध्ये बदल होतो तेव्हाच तो बदलतो.

याउलट, सक्रिय गुंतवणूक धोरणाचा अवलंब करताना, फंड व्यवस्थापकांनी साधनांची निवड करताना आणि निवडताना सावधगिरी बाळगणे आवश्यक आहे. येथे, निर्देशांकापेक्षा जास्त कामगिरी करणे आणि निर्देशांकाचे अनुसरण न करणे हे त्यांचे ब्रीदवाक्य आहे. याव्यतिरिक्त, निष्क्रियपणे व्यवस्थापित निधीच्या खर्चाच्या गुणोत्तराच्या तुलनेत सक्रियपणे व्यवस्थापित निधीच्या बाबतीत खर्चाचा दर जास्त असतो.

खाली दिलेला तक्ता सक्रिय गुंतवणूक आणि निष्क्रिय गुंतवणूक धोरण यांच्यातील फरक सारांशित करतो.

निष्कर्ष

अशाप्रकारे, विविध पॉइंटर्सवरून असे म्हणता येईल की इंडेक्स फंड हा गुंतवणुकीच्या चांगल्या पर्यायांपैकी एक आहे. तथापि, अशा कोणत्याही फंडात गुंतवणूक करताना व्यक्तींनी नेहमी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. त्यांनी योजनांचे स्वरूप पूर्णपणे समजून घेतले पाहिजे आणि योजनेची कार्यपद्धती योजनेच्या उद्दिष्टांशी सुसंगत आहे की नाही हे तपासले पाहिजे. लोक सल्ला देखील घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार पाहिजे असेल तर. यामुळे त्यांचे पैसे सुरक्षित आहेत आणि उद्दिष्टे वेळेवर पूर्ण होतील याची खात्री करण्यात त्यांना मदत होईल.