निष्क्रीय गुंतवणूक

Updated on September 17, 2025 , 2976 views

निष्क्रियगुंतवणूक जगभरात लोकप्रिय गुंतवणूक धोरण आहे. किमान विक्री आणि खरेदीसह जास्तीत जास्त परतावा मिळवणे हे या धोरणाचे उद्दिष्ट आहे.

निष्क्रीय गुंतवणूक म्हणजे काय?

निष्क्रीय गुंतवणूक धोरणाचा उद्देश खर्च शक्य तितका कमी ठेवणे, परंतु परतावा वाढवणे. ही रणनीती कोणतेही शुल्क किंवा मर्यादित कार्यप्रदर्शन टाळण्यासाठी दिसते जे वारंवार ट्रेडिंगमध्ये होते. हे हळूहळू संपत्ती वाढवण्यावर लक्ष केंद्रित करते.

हे दीर्घकालीन सुरक्षितता खरेदी करण्यावर भर देते आणि म्हणूनच याला खरेदी आणि होल्ड धोरण म्हणून देखील ओळखले जाते. याचा अर्थ असा आहे की विविध उद्योग, क्षेत्रांमध्ये संतुलित असलेल्या दीर्घकालीन होल्डिंगचा चांगला संग्रह खरेदी करण्यावर ते लक्ष केंद्रित करते.बाजार कॅपिटलायझेशन आकार आणि देश. या होल्डिंग्स जवळजवळ कोणत्याही परिस्थितीत विकल्या जात नाहीत आणि परिस्थितीमध्ये त्रास होत असतानाही.

निष्क्रीय गुंतवणूक ही बहुतांश परिस्थितींमध्ये चांगली काम करते कारण गुंतवणूकदार त्यांच्या स्वत:च्या अतार्किक वर्तनापासून संरक्षित असतात. गुंतवणूकदार घाबरून जाण्याची शक्यता असते किंवा त्यांना त्याबद्दल फारशी माहिती नसतेहिशेब आणि वेळेच्या मर्यादेसह वित्त. निष्क्रिय गुंतवणूक धोरण कमी खर्चात गुंतवणूक करण्यास आणि दीर्घकालीन परतावा मिळविण्यास मदत करते.

निष्क्रिय गुंतवणूक आणि इंडेक्स फंड

गेल्या काही दशकांमध्ये निष्क्रिय गुंतवणूक धोरणाकडे योग्य लक्ष दिले गेले आहे.इंडेक्स फंड डॉलर-खर्च सरासरी पद्धतीद्वारे नियमित खरेदीसह इतर अतिरिक्त खरेदीसाठी मदत करून या धोरणाचा पूर्ण फायदा घेण्यास मदत करा.

1970 च्या दशकात इंडेक्स फंड सुरू करण्यात आले. याने बाजारात काही यशस्वी परतावा दिला. 1990 च्या दशकात, ETFs जे SPDR S&P 500 सारख्या प्रमुख निर्देशांकांचा मागोवा घेतातईटीएफ (SPY), गुंतवणूकदारांना स्टॉक सारख्या इंडेक्स फंडाचा व्यापार करू देऊन ही प्रक्रिया सोपी केली.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

निष्क्रिय गुंतवणूकीचे फायदे

इंडेक्सिंगद्वारे निष्क्रिय गुंतवणूक हा विविधीकरणाचा एक उत्तम मार्ग आहे. गुंतवणुकदारांना यशस्वीरित्या गुंतवणूक करण्यासाठी चांगला वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ राखणे आवश्यक आहे.

1. कमी फी

स्टॉक्स निवडण्यासाठी निधी व्यवस्थापन संघ नसल्याने ते कमी खर्चात येते. पॅसिव्ह स्टॉक्स ते बेंचमार्क म्हणून वापरत असलेल्या निर्देशांकाचे अनुसरण करतात.

2. कार्यक्षमता

निष्क्रीय गुंतवणूक ही खरेदी आणि धरून ठेवण्याची रणनीती आहे, जी गुंतवणूकदारांना त्यांच्या स्टॉकचे दीर्घकालीन मूल्यांकन करण्यास आणि ठेवण्यास मदत करते. म्हणून, दगुंतवणूकदार कोणत्याही मोठ्या प्रमाणात दिसणार नाहीभांडवली लाभ एका वर्षाच्या आत, ज्यामुळे कर-कार्यक्षमता.

3. पारदर्शकता

जेव्हा इंडेक्स फंडाद्वारे निष्क्रिय गुंतवणूक केली जाते तेव्हा त्याचा मोठा फायदा होतो. कारण जेव्हा इंडेक्स फंडाचा विचार केला जातो तेव्हा मालमत्ता स्पष्टपणे दिसून येते.

4. अंमलबजावणीची सुलभता

यामध्ये इंडेक्स फंडांचा समावेश असल्याने, निर्देशांकांचा समूह अधिक गतिमान धोरणापेक्षा अंमलात आणणे आणि समजणे सोपे आहे. डायनॅमिक धोरणांमध्ये सतत संशोधन आणि समायोजन समाविष्ट असते.

निष्क्रिय गुंतवणूक आणि सक्रिय गुंतवणूक यातील फरक

निष्क्रिय गुंतवणूक आणि सक्रिय गुंतवणूक धोरणांमध्ये काही फरक आहेत.

ते खाली नमूद केले आहेत:

निष्क्रीय गुंतवणूक	सक्रिय गुंतवणूक
पॅसिव्ह इन्व्हेस्टिंगमध्ये कमी खर्चाचा समावेश होतो	सक्रिय खरेदी इत्यादीमुळे सक्रिय गुंतवणूक खूप महाग आहे.
निष्क्रीय गुंतवणूक ही एका विशिष्ट निर्देशांकापुरती मर्यादित असते किंवा गुंतवणुकीच्या आधीच ठरवलेल्या संचामध्ये भिन्नतेला वाव नसतो	सक्रिय गुंतवणुकीत समभाग खरेदी करताना लवचिकता असते आणि विशिष्ट निर्देशांकाचे पालन करण्याची आवश्यकता नसते

निष्क्रिय गुंतवणूक धोरणांचे प्रकार

निष्क्रीय गुंतवणूक म्हणजे इंडेक्स फंड किंवा ईटीएफशी जोडलेल्या पोर्टफोलिओबद्दल. तथापि, खाली नमूद केलेल्या धोरणांवर एक नजर टाका:

1. इंडेक्स फंड

या धोरणाचा पूर्ण फायदा घेण्यासाठी गुंतवणूकदार इंडेक्स फंड खरेदी करू शकतो. इंडेक्स फंड संपूर्ण इंडेक्स स्टॉकची खरेदी निर्देशांकाच्या समान प्रमाणात करतो. हे वितरक आणि फंड हाऊसकडून ऑनलाइन खरेदी केले जाऊ शकते. इंडेक्स फंडाचा एक मोठा फायदा म्हणजे सक्रिय फंडांच्या तुलनेत खर्च अत्यंत कमी असतो.

2. एक्सचेंज ट्रेड फंड

एक्सचेंज ट्रेड फंड (ईटीएफ) इंडेक्स फंडाच्या समान प्रमाणात इंडेक्स स्टॉकचा पोर्टफोलिओ तयार करतात. तथापि, ईटीएफ स्टॉक एक्स्चेंजवर सूचीबद्ध आहेत आणि ते लोकप्रिय सुप्रसिद्ध स्टॉक एक्सचेंजमध्ये खरेदी आणि विकले जाऊ शकतात. गुंतवणूकदार सोने, चांदी, इक्विटी निर्देशांक, कर्ज बाजार निर्देशांक इत्यादींवर ईटीएफ घेऊ शकतात. हे गुंतवणूकदाराच्या विद्यमान इक्विटीद्वारे खरेदी आणि विकले जाऊ शकतेट्रेडिंग खाते आणि नियमित अंतर्गत आयोजित केले जाऊ शकतेडीमॅट खाते.

3. थेट इक्विटी

गुंतवणूकदार थेट इक्विटीसह निष्क्रिय गुंतवणूक धोरण वापरू शकतात. परंतु आव्हान हे ट्रॅकिंग इंडेक्समधील बदल, वेटेज बदल, कॉर्पोरेट कृतींमध्ये असेल.

निष्क्रीय गुंतवणूकीच्या 4 प्रमुख टिपा

तुम्ही निष्क्रिय गुंतवणूक धोरण लक्षात घेऊन गुंतवणूक शोधत असाल, तर तुम्हाला काही गोष्टींची जाणीव असणे आवश्यक आहे. ते खाली नमूद केले आहेत:

1. दीर्घकालीन योजना

तुम्ही दीर्घकालीन गुंतवणूक करण्यास उत्सुक असाल, तर तुम्ही या धोरणाची निवड करावी. अन्यथा, गुंतवणुकीसाठी इतर पर्यायांचा विचार करणे उचित आहे.

2. कमी खर्च करण्याची इच्छा

एक गुंतवणूकदार म्हणून, जर तुम्ही विविध कारणांमुळे कमी खर्च करू इच्छित असाल तर, निष्क्रिय गुंतवणूक धोरणाचा विचार केला जाऊ शकतो.

3. वेळेची मर्यादा

एक गुंतवणूकदार म्हणून, जर तुम्हाला मालमत्ता व्यवस्थापित करण्यासाठी जास्त वेळ घालवायचा नसेल, तर ही रणनीती तुमच्यासाठी आदर्श असेल.

4. हस्तक्षेप करण्यात अडचण

तुमच्या गुंतवणुकीत व्यत्यय आणू नये यासाठी तुम्हाला मदत करणारी रणनीती तुम्ही शोधत असाल, तर तुम्ही निष्क्रिय गुंतवणूक धोरणाची निवड करावी. हे तुम्हाला घाबरून किंवा संकटाच्या काळात तुमच्या गुंतवणुकीत हस्तक्षेप करण्यापासून दूर ठेवण्यास मदत करेल. हे तुम्हाला हस्तक्षेप करण्यास मदत करेल जी सहसा नियमितपणे गुंतवणूक करताना समस्या असते.

पोर्टफोलिओ वारंवार तपासण्यामुळे अतिउत्साह किंवा निराशा आणि घाबरणे यासारख्या विविध भावना खेळात येतात. अशा वेळी गुंतवणूकदारांना निधी हस्तांतरित करणे बंधनकारक असते. हे निष्क्रिय गुंतवणुकीच्या मूळ तत्त्वाच्या विरुद्ध आहे.

निष्क्रिय गुंतवणूक भारतात वरदान

भारतात, एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) मधील निष्क्रिय गुंतवणूक धोरणाला गती मिळत आहे. असोसिएशनच्या आकडेवारीनुसारम्युच्युअल फंड भारतात (AMFI), ईटीएफने रु. आर्थिक वर्ष 2020 च्या पहिल्या आठ महिन्यांत 24,083 कोटी रु.लार्ज कॅप फंड आणि एकूण आवक पैकी निम्मे यावर आधारितइक्विटी फंड दरम्यान. त्यामुळे, एप्रिल ते नोव्हेंबर 2019 दरम्यान इक्विटी योजनेतील एकत्रित प्रवाह रु. 48,891 कोटी.

एका अहवालात नमूद केले आहे की कमी खर्चाचे प्रमाण, लार्ज-कॅप समभागांसाठी बाजाराचे ध्रुवीकरण, लार्ज-कॅप फंडांसह परतावा एकत्रित करणे, ईटीएफद्वारे इक्विटी मार्केटमध्ये भविष्य निर्वाह निधीची गुंतवणूक या वाढीमध्ये मोठी भूमिका बजावते.

बेस्ट पॅसिव्ह इन्व्हेस्टिंग फंड 2022 - 2023

येथे सर्वोत्तम निर्देशांक आहेतनिष्क्रिय निधी तुम्ही गुंतवणूक निवडू शकता:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹42.0737 ↓ -0.20	₹899	1.9	10.2	0	12.5	17	8.9
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹154.613 ↓ -0.73	₹87	1.7	9.8	-0.6	12	16.4	8.2
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹204.369 ↓ -0.78	₹737	2.5	11.1	0.4	13.4	17.6	9.5
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹43.0027 ↓ -0.16	₹2,607	2.6	11.2	0.4	13.5	17.5	9.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Point 1	Upper mid AUM (₹899 Cr).	Bottom quartile AUM (₹87 Cr).	Lower mid AUM (₹737 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Highest AUM (₹2,607 Cr).
Point 2	Established history (14+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 16.96% (lower mid).	5Y return: 16.40% (bottom quartile).	5Y return: 17.57% (top quartile).	5Y return: 11.74% (bottom quartile).	5Y return: 17.52% (upper mid).
Point 6	3Y return: 12.48% (bottom quartile).	3Y return: 11.99% (bottom quartile).	3Y return: 13.37% (lower mid).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 13.47% (upper mid).
Point 7	1Y return: 0.04% (bottom quartile).	1Y return: -0.60% (bottom quartile).	1Y return: 0.37% (lower mid).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: 0.43% (upper mid).
Point 8	1M return: 1.18% (bottom quartile).	1M return: 1.11% (bottom quartile).	1M return: 1.36% (lower mid).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: 1.38% (upper mid).
Point 9	Alpha: -0.51 (lower mid).	Alpha: -1.14 (bottom quartile).	Alpha: -0.50 (upper mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.49 (top quartile).
Point 10	Sharpe: -0.65 (bottom quartile).	Sharpe: -0.70 (bottom quartile).	Sharpe: -0.61 (upper mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.61 (lower mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹899 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.96% (lower mid).
3Y return: 12.48% (bottom quartile).
1Y return: 0.04% (bottom quartile).
1M return: 1.18% (bottom quartile).
Alpha: -0.51 (lower mid).
Sharpe: -0.65 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹87 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.40% (bottom quartile).
3Y return: 11.99% (bottom quartile).
1Y return: -0.60% (bottom quartile).
1M return: 1.11% (bottom quartile).
Alpha: -1.14 (bottom quartile).
Sharpe: -0.70 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹737 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.57% (top quartile).
3Y return: 13.37% (lower mid).
1Y return: 0.37% (lower mid).
1M return: 1.36% (lower mid).
Alpha: -0.50 (upper mid).
Sharpe: -0.61 (upper mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹2,607 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.52% (upper mid).
3Y return: 13.47% (upper mid).
1Y return: 0.43% (upper mid).
1M return: 1.38% (upper mid).
Alpha: -0.49 (top quartile).
Sharpe: -0.61 (lower mid).

*कमीत कमी असलेल्या इंडेक्स म्युच्युअल फंडांची यादी खाली दिली आहे15 कोटी किंवा निव्वळ मालमत्तेमध्ये अधिक.

1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹899 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.96% (lower mid).
3Y return: 12.48% (bottom quartile).
1Y return: 0.04% (bottom quartile).
1M return: 1.18% (bottom quartile).
Alpha: -0.51 (lower mid).
Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
Information ratio: -10.24 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~16.0%).
Top-3 holdings concentration ~36.9%.

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (19 Sep 25)	₹42.0737 ↓ -0.20 (-0.47 %)
Net Assets (Cr)	₹899 on 31 Aug 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	-0.65
Information Ratio	-10.24
Alpha Ratio	-0.51
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,945
31 Aug 22	₹15,579
31 Aug 23	₹17,049
31 Aug 24	₹21,793
31 Aug 25	₹21,264

Nippon India Index Fund - Sensex Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	1.9%
6 Month	10.2%
1 Year	0%
3 Year	12.5%
5 Year	17%
10 Year
15 Year
Since launch	10.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.9%
2023	19.5%
2022	5%
2021	22.4%
2020	16.6%
2019	14.2%
2018	6.2%
2017	27.9%
2016	2%
2015	-4.7%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	1.69 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.33%
Equity	99.67%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	16%	₹145 Cr	717,510 ↑ 7,998
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	11%	₹100 Cr	674,889 ↑ 7,523
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	10%	₹89 Cr	640,356 ↑ 7,138
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	6%	₹51 Cr	338,087 ↑ 3,769
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	5%	₹47 Cr	248,237 ↑ 2,767
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹40 Cr	110,633 ↑ 1,233
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	4%	₹36 Cr	876,408 ↑ 9,769
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| TCS	3%	₹29 Cr	95,876 ↑ 1,068
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	3%	₹29 Cr	363,189 ↑ 4,049
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	3%	₹29 Cr	269,900 ↑ 3,009

2. LIC MF Index Fund Sensex

The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors.

Research Highlights for LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹87 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.40% (bottom quartile).
3Y return: 11.99% (bottom quartile).
1Y return: -0.60% (bottom quartile).
1M return: 1.11% (bottom quartile).
Alpha: -1.14 (bottom quartile).
Sharpe: -0.70 (bottom quartile).
Information ratio: -9.78 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~16.0%).
Top-3 holdings concentration ~36.8%.

Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex

LIC MF Index Fund Sensex Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (19 Sep 25)	₹154.613 ↓ -0.73 (-0.47 %)
Net Assets (Cr)	₹87 on 31 Aug 25
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	-0.7
Information Ratio	-9.78
Alpha Ratio	-1.14
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,861
31 Aug 22	₹15,411
31 Aug 23	₹16,834
31 Aug 24	₹21,415
31 Aug 25	₹20,765

LIC MF Index Fund Sensex SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Sensex

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.1%
3 Month	1.7%
6 Month	9.8%
1 Year	-0.6%
3 Year	12%
5 Year	16.4%
10 Year
15 Year
Since launch	13.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.2%
2023	19%
2022	4.6%
2021	21.9%
2020	15.9%
2019	14.6%
2018	5.6%
2017	27.4%
2016	1.6%
2015	-5.4%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	1.91 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.57%
Equity	99.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| HDFCBANK	16%	₹14 Cr	70,253 ↓ -208
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532174	11%	₹10 Cr	66,076 ↓ -246
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 09 \| RELIANCE	10%	₹9 Cr	62,622 ↓ -488
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| INFY	6%	₹5 Cr	32,986 ↓ -243
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	5%	₹5 Cr	24,211 ↓ -227
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 09 \| LT	4%	₹4 Cr	10,783 ↓ -205
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 11 \| ITC	4%	₹4 Cr	85,533 ↓ -773
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| TCS	3%	₹3 Cr	9,343 ↓ -83
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| SBIN	3%	₹3 Cr	35,511 ↓ -252
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	3%	₹3 Cr	26,342 ↓ -380

3. Franklin India Index Fund Nifty Plan

The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan

Research Highlights for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹737 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.57% (top quartile).
3Y return: 13.37% (lower mid).
1Y return: 0.37% (lower mid).
1M return: 1.36% (lower mid).
Alpha: -0.50 (upper mid).
Sharpe: -0.61 (upper mid).
Information ratio: -3.88 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~13.7%).

Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth
Launch Date	4 Aug 00
NAV (19 Sep 25)	₹204.369 ↓ -0.78 (-0.38 %)
Net Assets (Cr)	₹737 on 31 Aug 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.63
Sharpe Ratio	-0.61
Information Ratio	-3.88
Alpha Ratio	-0.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹15,047
31 Aug 22	₹15,707
31 Aug 23	₹17,080
31 Aug 24	₹22,459
31 Aug 25	₹21,904

Franklin India Index Fund Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	2.5%
6 Month	11.1%
1 Year	0.4%
3 Year	13.4%
5 Year	17.6%
10 Year
15 Year
Since launch	12.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.5%
2023	20.2%
2022	4.9%
2021	24.3%
2020	14.7%
2019	12%
2018	3.2%
2017	28.3%
2016	3.3%
2015	-3.6%

Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	0.93 Yr.

Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.6%
Equity	99.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| HDFCBANK	14%	₹102 Cr	504,120 ↑ 3,679
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	9%	₹70 Cr	470,908 ↑ 6,932
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	8%	₹62 Cr	447,630 ↑ 2,291
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	5%	₹36 Cr	237,582 ↑ 1,821
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 04 \| BHARTIARTL	5%	₹34 Cr	179,723 ↑ 4,026
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹28 Cr	77,253 ↑ 371
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 11 \| ITC	3%	₹25 Cr	612,530 ↑ 2,892
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 05 \| TCS	3%	₹20 Cr	67,193 ↑ 306
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	3%	₹20 Cr	252,787 ↑ 1,173
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| 532215	3%	₹20 Cr	188,294 ↑ 1,150

4. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).
Information ratio: -3.93 (upper mid).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,962
31 Aug 22	₹15,597

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. Nippon India Index Fund - Nifty Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Nifty 50, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Nifty 50, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹2,607 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.52% (upper mid).
3Y return: 13.47% (upper mid).
1Y return: 0.43% (upper mid).
1M return: 1.38% (upper mid).
Alpha: -0.49 (top quartile).
Sharpe: -0.61 (lower mid).
Information ratio: -12.30 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~13.7%).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (19 Sep 25)	₹43.0027 ↓ -0.16 (-0.38 %)
Net Assets (Cr)	₹2,607 on 31 Aug 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	-0.61
Information Ratio	-12.3
Alpha Ratio	-0.49
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹15,027
31 Aug 22	₹15,617
31 Aug 23	₹16,995
31 Aug 24	₹22,385
31 Aug 25	₹21,832

Nippon India Index Fund - Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	2.6%
6 Month	11.2%
1 Year	0.4%
3 Year	13.5%
5 Year	17.5%
10 Year
15 Year
Since launch	10.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.4%
2023	20.5%
2022	4.6%
2021	24%
2020	14.3%
2019	12.3%
2018	3.5%
2017	29%
2016	2.5%
2015	-3.9%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	1.69 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Nifty Plan as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.29%
Equity	99.71%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	14%	₹352 Cr	1,741,867 ↑ 37,902
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| ICICIBANK	9%	₹241 Cr	1,628,382 ↑ 35,432
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	8%	₹215 Cr	1,547,762 ↑ 33,678
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	5%	₹124 Cr	822,881 ↑ 17,906
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	5%	₹119 Cr	622,660 ↑ 13,549
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹98 Cr	268,242 ↑ 5,837
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹88 Cr	2,126,843 ↑ 46,278
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| TCS	3%	₹71 Cr	233,312 ↑ 5,077
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	3%	₹70 Cr	877,735 ↑ 19,099
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532215	3%	₹70 Cr	653,802 ↑ 14,227

निष्कर्ष

निष्क्रिय गुंतवणूक धोरणाने आतापर्यंत यशस्वी परिणाम दिले आहेत. तथापि, हे महत्त्वाचे आहे की गुंतवणूकदारांनी ऐतिहासिक डेटावर आधारित भविष्यातील परिणामांचा अंदाज लावू नये. गुंतवणुकीचे विविध पैलू चांगल्याप्रकारे समजून घेणे आणि नंतर त्यासाठी वचनबद्ध होणे महत्त्वाचे आहे.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.