Table of Contents
म्युच्युअल फंड किंवा शेअर बाजार थेट – कुठे गुंतवणूक करावी, हा वैयक्तिक बाबतीत सर्वात जुना वादविवाद आहेसंपत्ती व्यवस्थापन. म्युच्युअल फंड तुम्हाला अशा फंडात ठराविक रक्कम गुंतवण्याची परवानगी देतात जिथे फंड व्यवस्थापक त्यांच्या कौशल्याचा वापर करून ग्राहकाचे पैसे विविध स्टॉक्समध्ये गुंतवतात आणि परताव्याचा उच्च दर प्राप्त करतात.गुंतवणूक शेअर बाजारात तुम्हाला वापरकर्त्याद्वारे शेअर्सवरील गुंतवणुकीवर अधिक नियंत्रण मिळते. तथापि, यामुळे त्यांना जोखीम अधिक प्रवण बनते कारण त्यांना थेट बाजारपेठांशी सामना करावा लागतो.
जोखमीशी तुलना केल्यावरघटक, म्युच्युअल फंडांपेक्षा स्टॉक्स जास्त धोकादायक असतात. म्युच्युअल फंडातील जोखीम सर्वत्र पसरलेली असते आणि त्यामुळे विविध समभागांच्या एकत्रीकरणाने कमी होते. स्टॉकसह, गुंतवणूक करण्यापूर्वी एखाद्याला विस्तृत संशोधन करावे लागेल, विशेषतः जर तुम्ही नवशिक्या असालगुंतवणूकदार. भेटfincash गुंतवणुकीच्या विविध क्षेत्रांबद्दल अधिक तपशीलांसाठी. म्युच्युअल फंडाच्या बाबतीत, संशोधन केले जाते आणि निधीचे व्यवस्थापन म्युच्युअल फंड व्यवस्थापकाद्वारे केले जाते.
ही सेवा विनामूल्य नाही आणि वार्षिक सह येतेव्यवस्थापन शुल्क जे एकूण खर्च रेशन (TER) अंतर्गत फंड हाउसद्वारे आकारले जाते.
जर तुम्ही नवीन गुंतवणूकदार असाल ज्याचा वित्तीय बाजारातील अनुभव कमी किंवा कमी आहे, तर म्युच्युअल फंडापासून सुरुवात करणे उचित आहे कारण केवळ जोखीम तुलनेने कमी नाही तर निर्णय तज्ञाद्वारे घेतले जातात. या व्यावसायिकांकडे संभाव्य गुंतवणुकीचा दृष्टीकोन मोजण्यासाठी आर्थिक डेटाचे विश्लेषण आणि व्याख्या करण्याची अंतर्दृष्टी असते.
तुम्ही म्युच्युअल फंड व्यवस्थापकांना शुल्क भरावे लागत असले तरीही तुम्ही वैयक्तिकरित्या खरेदी केलेल्या स्टॉकच्या बाबतीत,प्रमाणात आर्थिक देखील नाटकात येतात. ते खरे आहेसक्रिय व्यवस्थापन निधी हे एक प्रकरण आहे जे विनामूल्य येत नाही. परंतु सत्य हे आहे की त्यांच्या मोठ्या आकारामुळे, म्युच्युअल फंड ब्रोकरेज शुल्काचा एक छोटासा भाग देतात.भागधारक ब्रोकरेजसाठी पैसे देतो. वैयक्तिक गुंतवणूकदारांना म्युच्युअल फंडांच्या बाबतीत आवश्यक नसलेल्या DEMAT चे शुल्क देखील भरावे लागते.
म्युच्युअल फंडांना पोर्टफोलिओमध्ये वैविध्य आणून जोखीम कमी करण्याचा फायदा आहे हे आधीच स्थापित केले आहे.
दुसरीकडे साठा असुरक्षित आहेतबाजार परिस्थिती आणि एका स्टॉकची कामगिरी दुसऱ्यासाठी भरपाई देऊ शकत नाही.
स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करताना लक्षात ठेवा, तुम्ही तुमच्या अल्प मुदतीसाठी 15 टक्के कर भरण्यास जबाबदार असालभांडवल तुम्ही तुमचे स्टॉक एका वर्षाच्या कालावधीत विकल्यास नफा (STCG). दुसरीकडे, फंडाद्वारे विकलेल्या समभागांवर भांडवली नफ्यावर कोणताही कर नाही. याचा अर्थ तुमच्यासाठी महत्त्वपूर्ण फायदे असू शकतात. वाचवलेला कर तुमच्यासाठी गुंतवणुकीसाठी देखील उपलब्ध आहे आणि त्यामुळे पुढील वाटचालीचा मार्ग तयार होतोउत्पन्न गुंतवणूक माध्यमातून निर्मिती. परंतु तो अल्प-मुदतीचा भांडवली नफा कर भरू नये म्हणून तुम्हाला एक वर्षापेक्षा जास्त काळ तुमची इक्विटी धरून ठेवावी लागेल.
दीर्घकालीनभांडवली लाभ (LTCG) 1 लाख पेक्षा जास्त नफ्यावर 10% कर आकारला जातो (2018 च्या अर्थसंकल्पात घोषित केल्यानुसार). याचा अर्थ एखाद्याला वर्षभरात (दीर्घकालीन) झालेल्या नफ्यावर कर भरावा लागेल जर रक्कम एका वर्षात 1 लाखांपेक्षा जास्त असेलफ्लॅट 10% चा दर.
म्युच्युअल फंडांच्या बाबतीत, स्टॉकची निवड आणि त्यांच्या व्यापाराशी संबंधित निर्णय केवळ फंड व्यवस्थापकाच्या हातात असतो. कोणता स्टॉक घ्यायचा आणि कोणत्या कालावधीसाठी घ्यायचा यावर तुमचे नियंत्रण नसते. एक गुंतवणूकदार म्हणून, जर तुम्हीम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करा तुमच्या पोर्टफोलिओमधील काही स्टॉक्समधून बाहेर पडण्याचा पर्याय तुमच्याकडे नाही. स्टॉकच्या भवितव्याशी संबंधित निर्णय फंड व्यवस्थापकाच्या हातात असतात. अशा प्रकारे, म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदारापेक्षा स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या व्यक्तीचे त्यांच्या गुंतवणुकीवर अधिक नियंत्रण असते.
चांगल्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये किमान 25 ते 30 समभागांचा समावेश असला पाहिजे परंतु लहान गुंतवणूकदारांसाठी ही मोठी मागणी असेल. म्युच्युअल फंडांसह, लहान फंड असलेल्या गुंतवणूकदारांनाही वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ मिळू शकतो. फंडाची युनिट्स खरेदी केल्याने तुम्हाला मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक न करता अनेक समभागांमध्ये गुंतवणूक करता येते.
Talk to our investment specialist
जेव्हा तुम्ही थेट गुंतवणूक करता तेव्हा तुम्हाला तुमच्या स्टॉकमध्ये बराच वेळ गुंतवावा लागेल आणि संशोधन करावे लागेल तर म्युच्युअल फंडाच्या बाबतीत तुम्ही निष्क्रिय होऊ शकता. फंड मॅनेजर हा असा असतो जो तुमचा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करण्यासाठी आपला वेळ घालवतो.
म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीमुळे, तुम्हाला अशा फंड मॅनेजरचा फायदा होतो ज्यांच्याकडे या क्षेत्रातील विस्तृत कौशल्य आणि अनुभव आहे. स्टॉक्स निवडणे असो किंवा त्यांचे निरीक्षण करणे आणि वाटप करणे असो, तुम्हाला यापैकी कशाचीही चिंता करण्याची गरज नाही. स्टॉक गुंतवणुकीच्या बाबतीत ही सेवा उपलब्ध नाही. तुमची गुंतवणूक निवडण्यासाठी आणि ट्रॅक करण्यासाठी तुम्ही जबाबदार आहात.
म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करताना, लक्षात ठेवा की तुम्हाला चांगला परतावा मिळण्यासाठी किमान 8-10 वर्षे निधी द्यावा लागेल कारण यामध्ये दीर्घकालीन वाढीचा मार्ग आहे. स्टॉक्सच्या बाबतीत, तुम्ही योग्य स्टॉक्स निवडल्यास आणि योग्य वेळी त्यांची विक्री केल्यास तुम्हाला झटपट आणि चांगला परतावा मिळू शकतो.
हे सर्व असूनही जर शेअर बाजार आणि त्यातील गुंतागुंत एखाद्या व्यक्तीला परिचित असेल तर ते थेट गुंतवणूक करू शकतात. ते दीर्घकालीन खेळ खेळण्यासाठी तयार असले पाहिजे जेथे स्टॉक त्वरित परतावा देत नाही आणि जोखीम घेण्याची भूक देखील वाढली पाहिजे. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूकदारांप्रमाणे, त्यांच्याकडे तज्ञ नसतातस्मार्ट गुंतवणूक जे निधी व्यवस्थापक देऊ शकतात. अगदी चांगल्या काळातही, स्टॉकमधील गुंतवणूक ही जोखीम असते. तुलनेने कठीण काळात, पोर्टफोलिओ वैविध्य, व्यावसायिक व्यवस्थापन आणि सतत देखरेख यांच्या फायद्यामुळे म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करणे चांगले आहे.
म्युच्युअल फंड किंवा स्टॉक्समधील निवड सामान्यत: विश्वास आणि व्यक्तीची जोखीम घेण्याची क्षमता यासारख्या वैयक्तिक घटकांवर अवलंबून असते. सर्व पर्याय काळजीपूर्वक तोलून अत्यंत विचारपूर्वक घेतलेला निर्णय आहे. तथापि, वैयक्तिक संपत्ती व्यवस्थापनात उतरण्याचा निर्णय घेणे आणि म्युच्युअल फंड किंवा स्टॉक्सच्या माध्यमातून त्यांची बचत उपयुक्त बनवण्याचा प्रयत्न करणे हे एखाद्या व्यक्तीसाठी महत्त्वाचे आहे.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹198.63
↓ -1.17 ₹8,043 8.6 12.8 3.3 33 37.2 27.4 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹173.5
↓ -0.74 ₹66,602 9.5 9.4 -0.8 27.2 36.8 26.1 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹48.253
↓ -0.26 ₹2,591 7 11.5 -0.8 32.3 35.1 23 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jul 25
*खाली यादी दिली आहेसर्वोत्तम म्युच्युअल फंड 5 वर्षावर आधारितCAGR/वार्षिक आणि AUM > 100 कोटी. To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments. ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities. Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund Returns up to 1 year are on To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure. HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 16.2% since its launch. Ranked 27 in Sectoral
category. Return for 2024 was 27.4% , 2023 was 44.6% and 2022 was 28.8% . ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth Launch Date 31 Aug 05 NAV (24 Jul 25) ₹198.63 ↓ -1.17 (-0.59 %) Net Assets (Cr) ₹8,043 on 30 Jun 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.22 Sharpe Ratio 0.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹17,499 30 Jun 22 ₹20,184 30 Jun 23 ₹28,605 30 Jun 24 ₹47,767 30 Jun 25 ₹50,298 Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 24 Jul 25 Duration Returns 1 Month 2.2% 3 Month 8.6% 6 Month 12.8% 1 Year 3.3% 3 Year 33% 5 Year 37.2% 10 Year 15 Year Since launch 16.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 27.4% 2023 44.6% 2022 28.8% 2021 50.1% 2020 3.6% 2019 2.6% 2018 -14% 2017 40.8% 2016 2% 2015 -3.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
Name Since Tenure Ihab Dalwai 3 Jun 17 8 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 2.92 Yr. Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 40.97% Basic Materials 16.41% Financial Services 15.57% Utility 8.44% Energy 6.25% Real Estate 3.35% Communication Services 1.59% Consumer Cyclical 0.92% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.4% Equity 93.51% Other 0.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT10% ₹783 Cr 2,130,204
↓ -30,000 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | ADANIPORTS4% ₹354 Cr 2,468,659
↓ -47,200 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC4% ₹289 Cr 12,522,005 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | NTPC3% ₹254 Cr 7,600,000
↑ 1,200,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 23 | RELIANCE3% ₹236 Cr 1,662,727 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | VEDL3% ₹228 Cr 5,223,662 JM Financial Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | JMFINANCIL3% ₹227 Cr 17,763,241 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KPIL3% ₹217 Cr 1,903,566 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 16 | ICICIBANK3% ₹206 Cr 1,425,000 Shree Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | SHREECEM2% ₹195 Cr 66,000
↓ -9,408 2. Nippon India Small Cap Fund
CAGR/Annualized
return of 21.2% since its launch. Ranked 6 in Small Cap
category. Return for 2024 was 26.1% , 2023 was 48.9% and 2022 was 6.5% . Nippon India Small Cap Fund
Growth Launch Date 16 Sep 10 NAV (24 Jul 25) ₹173.5 ↓ -0.74 (-0.43 %) Net Assets (Cr) ₹66,602 on 30 Jun 25 Category Equity - Small Cap AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio -0.11 Information Ratio -0.1 Alpha Ratio -2.86 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹20,852 30 Jun 22 ₹22,645 30 Jun 23 ₹31,630 30 Jun 24 ₹49,254 30 Jun 25 ₹50,312 Returns for Nippon India Small Cap Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 24 Jul 25 Duration Returns 1 Month 3.3% 3 Month 9.5% 6 Month 9.4% 1 Year -0.8% 3 Year 27.2% 5 Year 36.8% 10 Year 15 Year Since launch 21.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 26.1% 2023 48.9% 2022 6.5% 2021 74.3% 2020 29.2% 2019 -2.5% 2018 -16.7% 2017 63% 2016 5.6% 2015 15.1% Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund
Name Since Tenure Samir Rachh 2 Jan 17 8.42 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.02 Yr. Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 23.88% Consumer Cyclical 14.65% Financial Services 13.99% Basic Materials 12.74% Consumer Defensive 8.53% Health Care 8.18% Technology 7.39% Utility 2.18% Energy 1.83% Communication Services 1.41% Real Estate 0.53% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.29% Equity 95.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | HDFCBANK2% ₹1,293 Cr 6,650,000 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | MCX2% ₹1,222 Cr 1,851,010 Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 12 | KIRLOSBROS1% ₹810 Cr 4,472,130 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | TIINDIA1% ₹765 Cr 2,499,222 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | SBIN1% ₹739 Cr 9,100,000 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS1% ₹730 Cr 899,271 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | BHEL1% ₹715 Cr 27,500,000 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | KARURVYSYA1% ₹705 Cr 31,784,062 Pfizer Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 22 | PFIZER1% ₹677 Cr 1,206,103 Paradeep Phosphates Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5435301% ₹673 Cr 39,044,326 3. HDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral
category. Return for 2024 was 23% , 2023 was 55.4% and 2022 was 19.3% . HDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 10 Mar 08 NAV (24 Jul 25) ₹48.253 ↓ -0.26 (-0.54 %) Net Assets (Cr) ₹2,591 on 30 Jun 25 Category Equity - Sectoral AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.31 Sharpe Ratio -0.23 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹17,250 30 Jun 22 ₹18,065 30 Jun 23 ₹25,910 30 Jun 24 ₹45,550 30 Jun 25 ₹45,892 Returns for HDFC Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 24 Jul 25 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month 7% 6 Month 11.5% 1 Year -0.8% 3 Year 32.3% 5 Year 35.1% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23% 2023 55.4% 2022 19.3% 2021 43.2% 2020 -7.5% 2019 -3.4% 2018 -29% 2017 43.3% 2016 -1.9% 2015 -2.5% Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Srinivasan Ramamurthy 12 Jan 24 1.39 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.95 Yr. Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 39.5% Financial Services 20.04% Basic Materials 11.19% Utility 6.94% Energy 6.49% Communication Services 3.69% Real Estate 2.11% Health Care 1.63% Technology 1.52% Consumer Cyclical 0.49% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.4% Equity 93.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹188 Cr 1,300,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT5% ₹140 Cr 380,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | HDFCBANK5% ₹136 Cr 700,000 J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 15 | JKIL4% ₹103 Cr 1,450,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | KPIL3% ₹86 Cr 758,285 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 21 | INDIGO3% ₹80 Cr 150,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 17 | NTPC3% ₹73 Cr 2,200,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 24 | RELIANCE3% ₹71 Cr 500,000 Paradeep Phosphates Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5435303% ₹65 Cr 3,800,000
↓ -500,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 20 | BHARTIARTL3% ₹65 Cr 350,000
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
Clarified my doubts