गोल्ड म्युच्युअल फंड वि गोल्ड ईटीएफ

Updated on September 23, 2025 , 37088 views

एक करू शकतासोन्यात गुंतवणूक करा किंवा इतर मौल्यवान धातू मालमत्ता म्हणून भौतिक सोने खरेदी करून किंवा द्वारेगुंतवणूक त्यामध्ये इलेक्ट्रॉनिक पद्धतीने (उदा. गोल्ड फंड किंवा गोल्ड ईटीएफ). सर्वांमध्येसोन्याची गुंतवणूक भारतात उपलब्ध पर्याय, गोल्डम्युच्युअल फंड आणि गोल्ड ईटीएफ हा एक चांगला पर्याय मानला जातो कारण ते सोने खरेदी प्रक्रिया सुलभ करते, अधिक चांगल्या द्वारे प्रदान केले जातेतरलता आणि सोन्याचा अधिक सुरक्षित संचय. परंतु, अनेकदा गुंतवणूकदार या दोन गुंतवणुकीमध्ये गोंधळून जातात. म्हणून, या लेखात, आम्ही एक चांगला गुंतवणूक निर्णय घेण्यासाठी - गोल्ड म्युच्युअल फंड विरुद्ध गोल्ड ईटीएफ - अभ्यास करू.

गोल्ड ईटीएफ

सोने ETF (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) हा ओपन-एंडेड फंड आहे जो स्टॉक एक्स्चेंजवर व्यवहार करतो. हे एक साधन आहे जे सोन्याच्या गुंतवणुकीवर सोन्याच्या किमतीवर आधारित आहेसराफा. गोल्ड ETFs 99.5 टक्के शुद्धतेच्या सोन्यात गुंतवणूक करतात (RBI मान्यताप्राप्त बँकांद्वारे). ते फंड व्यवस्थापकांद्वारे व्यवस्थापित केले जातात जे दररोज सोन्याच्या किमतीचा मागोवा घेतात आणि परतावा ऑप्टिमाइझ करण्यासाठी भौतिक सोन्याचा व्यापार करतात. गोल्ड ईटीएफ खरेदीदार आणि विक्रेते दोघांनाही उच्च तरलता देतात.

गोल्ड म्युच्युअल फंड

गोल्ड म्युच्युअल फंड हा गोल्ड ईटीएफचा एक प्रकार आहे. या अशा योजना आहेत ज्या प्रामुख्याने गोल्ड ईटीएफ आणि इतर संबंधित मालमत्तांमध्ये गुंतवणूक करतात. गोल्ड म्युच्युअल फंड प्रत्यक्ष सोन्यात गुंतवणूक करत नाहीत परंतु अप्रत्यक्षपणे तीच स्थिती घेतातगोल्ड ETF मध्ये गुंतवणूक.

गोल्ड म्युच्युअल फंड वि गोल्ड ईटीएफ

गोल्ड ईटीएफ आणि गोल्ड म्युच्युअल फंड- दोन्ही एकत्रित गुंतवणूक द्वारे व्यवस्थापित केली जातेम्युच्युअल फंड घरे आणि गुंतवणूकदारांना सोन्यात इलेक्ट्रॉनिक पद्धतीने गुंतवणूक करण्यास मदत करण्यासाठी डिझाइन केलेले आहे. तथापि, त्यांना तपशीलवार जाणून घेतल्याने काही फरक दिसून येतात, जे गुंतवणूकदारांना अधिक चांगला निर्णय घेण्यास अनुमती देतात.

गोल्ड म्युच्युअल फंडामध्ये तुम्हाला अडीमॅट खाते गुंतवणे. हे फंड त्याच AMC (अॅसेट मॅनेजमेंट कंपनी) द्वारे सुरू केलेल्या गोल्ड ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करतात. गुंतवणूकदार गोल्ड म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करू शकतातSIP मार्ग, जे ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करताना शक्य नाही. सुविधेचा फ्लिप साइड म्हणजे एक्झिट लोड जो एखाद्याला भरावा लागतो, जो गोल्ड ईटीएफपेक्षा थोडा जास्त असतो.

याउलट, गोल्ड ईटीएफमध्ये, तुम्हाला डीमॅट खाते आणि ब्रोकर आवश्यक आहे ज्यांच्याद्वारे तुम्ही ते खरेदी आणि विक्री करू शकता. गोल्ड ETF मध्ये समान मूल्याचे भौतिक सोने असतेअंतर्निहित मालमत्ता. परंतु याउलट, गोल्ड म्युच्युअल फंडांची युनिट्स गोल्ड ईटीएफसह जारी केली जातातअंतर्निहित मालमत्ता. गोल्ड ETF च्या युनिट्सचा व्यवहार एक्सचेंजेसवर केला जातो आणि त्यामुळे खरेदीदार आणि विक्रेते दोघांनाही चांगली तरलता आणि योग्य किंमत मिळते. परंतु, ही तरलता सर्व फंड हाऊसमध्ये बदलते, ज्यामुळे तरलता महत्त्वाची ठरतेघटक गोल्ड ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करताना.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

इतर प्रमुख फरक-

गुंतवणुकीची रक्कम

गोल्ड म्युच्युअल फंडात किमान गुंतवणूक रक्कम INR 1 आहे,000 (मासिक SIP म्हणून), तर Gold ETF साठी सामान्यत: किमान गुंतवणूक म्हणून 1 ग्रॅम सोने आवश्यक असते, जे सध्याच्या किमतींवर INR 2,785 च्या जवळ आहे.

तरलता

स्टॉक एक्स्चेंजवर सूचिबद्ध झाल्यामुळे गोल्ड ईटीएफ मध्ये व्यवहार केले जातातबाजार, आणि कोणतेही निर्गमन भार किंवा SIP मर्यादांशिवाय, अशा प्रकारे गुंतवणूकदार बाजाराच्या वेळेत कधीही खरेदी/विक्री करू शकतात. परंतु, गोल्ड म्युच्युअल फंडांची बाजारात खरेदी-विक्री होत नसल्यामुळे, त्यावर आधारित खरेदी/विक्री करता येतेनाही दिवसासाठी

व्यवहार खर्च

गोल्ड म्युच्युअल फंडांमध्ये एक्झिट लोड असू शकतात जे साधारणपणे 1 वर्षापर्यंत असतात. तर, गोल्ड ईटीएफमध्ये कोणतेही एक्झिट लोड नसतात.

खर्च

गोल्ड म्युच्युअल फंडांपेक्षा गोल्ड ईटीएफचे व्यवस्थापन खर्च कमी आहेत. गोल्ड एमएफ गोल्ड ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करत असल्याने त्यांच्या खर्चामध्ये गोल्ड ईटीएफ खर्चाचाही समावेश होतो.

गुंतवणुकीची पद्धत

गोल्ड म्युच्युअल फंड म्युच्युअल फंडातून डीमॅट खात्याशिवाय खरेदी केले जाऊ शकतात, परंतु गोल्ड ईटीएफ एक्सचेंजेसवर व्यवहार केले जातात, त्यांना डीमॅट खाते आवश्यक आहे.

विहंगावलोकन-

पॅरामीटर्स	गोल्ड म्युच्युअल फंड	गोल्ड ईटीएफ
गुंतवणुकीची रक्कम	किमान गुंतवणूक INR 1,000	किमान गुंतवणूक- 1 ग्रॅम सोने
व्यवहाराची सोय	डीमॅट खाते आवश्यक नाही	डीमॅट खाते आवश्यक
व्यवहार खर्च	निर्गमन लोड uo tp 1 वर्ष	एक्झिट लोड नाही
खर्च	उच्च व्यवस्थापन शुल्क	कमी व्यवस्थापन शुल्क

2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम गोल्ड ETF

गुंतवणूक करण्यासाठी काही सर्वोत्तम अंतर्निहित गोल्ड ईटीएफ आहेत:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
SBI Gold Fund Growth	₹33.2614 ↓ -0.13	₹5,221	16.3	28.5	48	30.1	16.5	19.6
IDBI Gold Fund Growth	₹29.5483 ↓ -0.21	₹254	15.8	28.2	48	29.9	16.9	18.7
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹33.0543 ↓ -0.07	₹725	16.3	28.5	48	29.8	16.3	18.7
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹35.2281 ↓ -0.08	₹2,603	16.3	28.7	48	29.7	16.4	19.5
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹43.5699 ↓ -0.10	₹3,439	16.3	28.7	47.8	29.7	16.3	19
HDFC Gold Fund Growth	₹33.9806 ↓ -0.12	₹4,915	16.2	28.3	47.9	29.6	16.2	18.9
Kotak Gold Fund Growth	₹43.6731 ↓ -0.17	₹3,506	16.1	28.4	47.7	29.5	16.1	18.9
Axis Gold Fund Growth	₹33.0446 ↓ -0.14	₹1,272	16.2	27.9	47.1	29.5	16.5	19.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased

Commentary	SBI Gold Fund	IDBI Gold Fund	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund	Nippon India Gold Savings Fund	HDFC Gold Fund	Kotak Gold Fund	Axis Gold Fund
Point 1	Highest AUM (₹5,221 Cr).	Bottom quartile AUM (₹254 Cr).	Bottom quartile AUM (₹725 Cr).	Lower mid AUM (₹2,603 Cr).	Upper mid AUM (₹3,439 Cr).	Top quartile AUM (₹4,915 Cr).	Upper mid AUM (₹3,506 Cr).	Lower mid AUM (₹1,272 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (14 yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (top quartile).	Not Rated.	Top rated.	Rating: 1★ (upper mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 16.45% (top quartile).	5Y return: 16.92% (top quartile).	5Y return: 16.32% (lower mid).	5Y return: 16.42% (upper mid).	5Y return: 16.27% (lower mid).	5Y return: 16.17% (bottom quartile).	5Y return: 16.05% (bottom quartile).	5Y return: 16.45% (upper mid).
Point 6	3Y return: 30.05% (top quartile).	3Y return: 29.88% (top quartile).	3Y return: 29.76% (upper mid).	3Y return: 29.74% (upper mid).	3Y return: 29.71% (lower mid).	3Y return: 29.58% (lower mid).	3Y return: 29.54% (bottom quartile).	3Y return: 29.48% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 48.01% (top quartile).	1Y return: 48.04% (top quartile).	1Y return: 47.98% (upper mid).	1Y return: 47.96% (upper mid).	1Y return: 47.80% (lower mid).	1Y return: 47.89% (lower mid).	1Y return: 47.69% (bottom quartile).	1Y return: 47.06% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 12.98% (upper mid).	1M return: 12.65% (bottom quartile).	1M return: 12.95% (upper mid).	1M return: 13.00% (top quartile).	1M return: 13.05% (top quartile).	1M return: 12.93% (lower mid).	1M return: 12.91% (lower mid).	1M return: 12.74% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 2.58 (upper mid).	Sharpe: 2.38 (bottom quartile).	Sharpe: 2.66 (top quartile).	Sharpe: 2.55 (lower mid).	Sharpe: 2.52 (bottom quartile).	Sharpe: 2.55 (lower mid).	Sharpe: 2.58 (top quartile).	Sharpe: 2.57 (upper mid).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹5,221 Cr).
Oldest track record among peers (14 yrs).
Rating: 2★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.45% (top quartile).
3Y return: 30.05% (top quartile).
1Y return: 48.01% (top quartile).
1M return: 12.98% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 2.58 (upper mid).

IDBI Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹254 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.92% (top quartile).
3Y return: 29.88% (top quartile).
1Y return: 48.04% (top quartile).
1M return: 12.65% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 2.38 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹725 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.32% (lower mid).
3Y return: 29.76% (upper mid).
1Y return: 47.98% (upper mid).
1M return: 12.95% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.66 (top quartile).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Lower mid AUM (₹2,603 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.42% (upper mid).
3Y return: 29.74% (upper mid).
1Y return: 47.96% (upper mid).
1M return: 13.00% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.55 (lower mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹3,439 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.27% (lower mid).
3Y return: 29.71% (lower mid).
1Y return: 47.80% (lower mid).
1M return: 13.05% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.52 (bottom quartile).

HDFC Gold Fund

Top quartile AUM (₹4,915 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.17% (bottom quartile).
3Y return: 29.58% (lower mid).
1Y return: 47.89% (lower mid).
1M return: 12.93% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.55 (lower mid).

Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹3,506 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.05% (bottom quartile).
3Y return: 29.54% (bottom quartile).
1Y return: 47.69% (bottom quartile).
1M return: 12.91% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.58 (top quartile).

Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,272 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.45% (upper mid).
3Y return: 29.48% (bottom quartile).
1Y return: 47.06% (bottom quartile).
1M return: 12.74% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (upper mid).

आता जेव्हा तुम्ही गोल्ड म्युच्युअल फंड आणि गोल्ड ETF मधील मुख्य फरक तुमच्यासाठी सर्वात योग्य असलेल्या मार्गामध्ये गुंतवणूक करता.

वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

1. गोल्ड ETF मध्ये ट्रेडिंग हे इक्विटी मधील ट्रेडिंग सारखेच आहे का?

अ: होय, गोल्ड ईटीएफ हे इक्विटी सारखेच असतात कारण तुम्ही यावर व्यापार करू शकताराष्ट्रीय शेअर बाजार (NSE). याव्यतिरिक्त, आपण आंतरराष्ट्रीय समभाग आणि समभागांच्या विरूद्ध त्यांचे मूल्यांकन देखील करू शकता. दुसऱ्या शब्दांत, सोन्याच्या ईटीएफची किंमत बाजाराच्या स्थितीनुसार सतत बदलत राहते, जी स्टॉक आणि शेअर्सच्या वर्तणुकीसारखी असते.

2. मी गोल्ड ईटीएफद्वारे लाभांश मिळवू शकतो का?

अ: गोल्ड ETFs म्हणजे९५% ते ९९% भौतिक सोन्यात गुंतवणूक केली जाते, आणि५% सिक्युरिटी डिबेंचरमध्ये गुंतवणूक केली जाते. यापैकी कोणतीही गुंतवणूक लाभांश देत नाही आणि म्हणूनच, गोल्ड ईटीएफ लाभांश देत नाहीत. तथापि, बाजारातील अस्थिरतेवर अवलंबून सोने ETF ची खरेदी आणि विक्री उत्कृष्ट परतावा देऊ शकते.

3. गोल्ड ईटीएफ योग्य गुंतवणूक का मानले जातात?

अ: गोल्ड ईटीएफला बाजारात प्रवेश करण्यासाठी कमी गुंतवणूकीची आवश्यकता असते आणि ते चांगले परतावा देणारे म्हणून ओळखले जातात आणि म्हणूनच, ही अनेकदा चांगली गुंतवणूक मानली जाते. शिवाय, जर तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणू इच्छित असाल तर, गोल्ड ईटीएफ योग्य गुंतवणूक सिद्ध करू शकतात.

4. मी गोल्ड म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक का करावी?

अ: जर तुम्हाला डीमॅट खाते न उघडता कागदी सोन्यात गुंतवणूक करायची असेल तर तुम्हाला गोल्ड म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करावी लागेल. गोल्ड म्युच्युअल फंडांसाठी कोणतीही निर्दिष्ट एंट्री किंवा एक्झिट सिस्टम नाही.

5. गोल्ड म्युच्युअल फंडाचे मुख्य फायदे काय आहेत?

अ: एक्झिट लोडची चिंता न करता तुमच्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याचा गोल्ड म्युच्युअल फंड हा एक उत्तम मार्ग आहे. हे विरूद्ध संरक्षण म्हणून देखील कार्य करतेमहागाई खरे सोने नसतानाही सोने बाळगण्याचे फायदे तुम्हाला मिळतील. तुम्ही जवळपास सर्व भू-राजकीय सीमा ओलांडून गोल्ड म्युच्युअल फंडाचा व्यापार करू शकता, त्यामुळे तुमच्या गुंतवणुकीचे रक्षण होईल.

6. गोल्ड ईटीएफसाठी फंड मॅनेजर आवश्यक आहेत का?

अ: होय, सोन्याचे ईटीएफ येथून खरेदी करावे लागतीलमालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या किंवा AMCs. शिवाय, तुम्हाला गोल्ड ईटीएफमध्ये व्यापार करण्यासाठी डीमॅट खाते उघडावे लागेल. अशाप्रकारे, तुम्ही ज्या विशिष्ट AMC कडून सोने ETF खरेदी करत आहात त्याच्याशी संबंधित फंड व्यवस्थापकाशिवाय, तुम्ही सिक्युरिटीजमध्ये व्यापार करू शकणार नाही.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.