सोने गुंतवणूक: एक विहंगावलोकन

Updated on August 10, 2025 , 41942 views

सोनेगुंतवणूक किंवा सोने धारण करणे हे शतकानुशतके केले जात आहे. जुन्या काळी सोन्याचे चलन जगभरात होते. शिवाय, सोन्याची गुंतवणूक ही एक ठोस दीर्घकालीन गुंतवणूक आणि एखाद्याच्या पोर्टफोलिओमध्ये, विशेषत: अस्वलामध्ये एक मौल्यवान भर म्हणून सिद्ध झाली आहे.बाजार. प्राचीन काळापासून, दागिने किंवा नाण्यांच्या रूपात भौतिक सोने खरेदी करण्याचा पारंपरिक मार्ग होता. पण कालांतराने, सोन्याची गुंतवणूक सोन्यासारख्या इतर अनेक प्रकारांमध्ये विकसित झाली आहेम्युच्युअल फंड आणि गोल्ड ईटीएफ.

गोल्ड म्युच्युअल फंड नाहीसोने खरेदी करा थेट परंतु सोन्याच्या खाणकाम आणि उत्पादनात गुंतलेल्या कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करते. गोल्ड ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) हे सोन्याच्या किमतीवर आधारित किंवा सोन्यात गुंतवणूक करणारे साधन आहेसराफा. हे प्रमुख स्टॉक एक्स्चेंजवर व्यवहार केले जाते आणि गोल्ड ईटीएफ सोन्याच्या सराफा कामगिरीचा मागोवा घेतात.

सोन्यात गुंतवणूक: गुंतवणूक कधी करावी हे जाणून घ्या

सोन्यात गुंतवणूक साठी सर्वोत्तम हेजेजपैकी एक मानले जातेमहागाई (संपत्ती देखील). त्यामुळे जेव्हा महागाई वाढण्याची अपेक्षा असते, तेव्हा व्याजदर वाढताना दिसतातअर्थव्यवस्था आणि सोन्यात गुंतवणूक करण्यासाठी ही चांगली वेळ असेल, मग ते भौतिक सोने असो किंवासोने ETF. सोन्याच्या किमती ट्रॉय औंस (~31.103 ग्रॅम) या नावाने मोजल्या जातात आणि ही किंमत यूएस डॉलरमध्ये दिली जाते.

सोन्याची भारतीय किंमत मिळवण्यासाठी, एखाद्याला प्रचलित विनिमय दर (USD-INR) वापरणे आवश्यक आहे आणि भारतीय रुपयांमध्ये किंमत मिळवणे आवश्यक आहे. त्यामुळे भारतातील सोन्याची किंमत 2 घटकांचे कार्य करते, म्हणजे आंतरराष्ट्रीय स्तरावर सोन्याची किंमत आणि सध्याचा USD-INR विनिमय दर. त्यामुळे जेव्हा अमेरिकन डॉलर रुपयाच्या तुलनेत वाढेल अशी अपेक्षा असते तेव्हा सोन्याची किंमत वाढेल (चलनामुळे). अशा प्रकारे, गुंतवणूकदार अशा बाजार परिस्थितींमध्ये सोन्यामध्ये गुंतवणूक करण्याची योजना करू शकतात.

सोने कसे खरेदी करावे?

गुंतवणूकदार सोन्याच्या पट्ट्या किंवा नाण्यांद्वारे भौतिक सोने खरेदी करू शकतात; ते प्रत्यक्ष सोन्याचे समर्थन असलेली उत्पादने खरेदी करू शकतात (उदा. गोल्ड ईटीएफ), जे सोन्याच्या किमतीला थेट एक्सपोजर देतात. ते इतर सोन्याशी जोडलेली उत्पादने देखील खरेदी करू शकतात, ज्यात सोन्याच्या मालकीचा समावेश असू शकत नाही परंतु थेट सोन्याच्या किंमतीशी संबंधित आहे.

तसेच, गोल्ड ईटीएफच्या आगमनाने, आता गुंतवणूकदारांना सोने खरेदी करणे अधिक सोपे झाले आहे. गुंतवणूकदार ऑनलाइन गोल्ड ईटीएफ खरेदी करू शकतात आणि युनिट्स त्यांच्यामध्ये ठेवू शकतातडीमॅट खाते. अगुंतवणूकदार स्टॉक एक्सचेंजवर गोल्ड ईटीएफ खरेदी आणि विक्री करू शकतात. गोल्ड ईटीएफ हे भौतिक सोन्याच्या बदल्यात युनिट्स आहेत, जे अभौतिक किंवा कागदाच्या स्वरूपात असू शकतात.

वेगवेगळ्या सोन्याशी संबंधित गुंतवणूक उत्पादनांमध्ये वेगवेगळे जोखीम मेट्रिक्स, रिटर्न प्रोफाइल आणितरलता. अशाप्रकारे, सोन्याशी संबंधित पर्यायांमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, प्रत्येक गुंतवणूक साधनामध्ये येणारे धोके आणि परतावा याविषयी संपूर्ण माहिती असणे आवश्यक आहे.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

सोने गुंतवणुकीचे फायदे

काही महत्वाचेगुंतवणुकीचे फायदे सोन्यामध्ये आहेत:

तरलता

सोन्याची गुंतवणूक गुंतवणूकदारांना आणीबाणीच्या वेळी किंवा त्यांना रोख रकमेची गरज असताना त्याचा व्यापार करण्याची संधी देते. ते बर्‍यापैकी द्रव स्वरूपाचे असल्याने, ते विक्री करणे सोपे आहे याची खात्री देते. वेगवेगळी उपकरणे तरलतेचे वेगवेगळे स्तर देतात, गोल्ड ईटीएफ सर्व पर्यायांपैकी सर्वात जास्त द्रव असू शकतात.

महागाई विरुद्ध बचाव

सोने महागाईविरूद्ध बचाव म्हणून काम करते. जेव्हा महागाई वाढते तेव्हा सोन्याचे मूल्य वाढते. चलनवाढीच्या काळात, रोख रकमेपेक्षा सोने ही अधिक स्थिर गुंतवणूक असते.

वैविध्य देते

सोन्याची गुंतवणूक ही बाजारातील अस्थिरतेच्या विरोधात सुरक्षिततेचे जाळे म्हणून काम करू शकते. सोन्याची गुंतवणूक किंवा मालमत्ता वर्ग म्हणून सोन्याचा इक्विटी किंवा स्टॉक मार्केटशी कमी संबंध असतो. त्यामुळे जेव्हा इक्विटी मार्केट खाली असते, तेव्हा तुमची सोन्याची गुंतवणूक अधिक कामगिरी करू शकते.

मौल्यवान मालमत्ता

सोन्याने अनेक वर्षांपासून त्याचे मूल्य कायम राखले आहे. अतिशय स्थिर परताव्यासह स्थिर गुंतवणूक म्हणून ओळखले जाते. सोन्यामध्ये गुंतवणूक करून दीर्घ कालावधीत खूप जास्त परतावा मिळण्याची अपेक्षा नाही परंतु मध्यम परतावा अपेक्षित आहे. विशिष्ट अल्प कालावधीत, उत्कृष्ट परतावा देखील मिळू शकतो.

सोन्यात गुंतवणूक कशी करावी?

सोन्यात गुंतवणूक करण्याचे अनेक मार्ग आहेत:

गोल्ड ईटीएफ द्वारे गुंतवणूक करा- गोल्ड ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) हे एक साधन आहे जे सोन्याच्या किमतीवर आधारित आहे किंवा सोन्याच्या सराफामध्ये गुंतवणूक करते. गोल्ड ईटीएफ गुंतवणूक करण्यात माहिर आहेश्रेणी सोन्याच्या सिक्युरिटीजचे. अशा विविधीकरणामुळे तुमचा धोका काही प्रमाणात कमी होऊ शकतो.

सर्वोत्तम कामगिरी काहीअंतर्निहित गुंतवणूक करण्यासाठी गोल्ड ईटीएफ आहेत:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹29.0976 ↓ -0.12	₹636	6.7	16.2	39.9	22.2	12.5	18.7
Invesco India Gold Fund Growth	₹28.2362 ↓ -0.05	₹168	6.3	16.1	39.4	22	12.1	18.8
SBI Gold Fund Growth	₹29.2485 ↓ -0.10	₹4,410	2.4	15.9	40.1	22.3	12.5	19.6
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹38.306 ↓ -0.12	₹3,126	6.3	15.9	40.1	22.2	12.3	19
HDFC Gold Fund Growth	₹29.8985 ↓ -0.09	₹4,272	6.3	15.9	39.9	22.2	12.3	18.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	Invesco India Gold Fund	SBI Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	HDFC Gold Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹636 Cr).	Bottom quartile AUM (₹168 Cr).	Highest AUM (₹4,410 Cr).	Lower mid AUM (₹3,126 Cr).	Upper mid AUM (₹4,272 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (14 yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.50% (top quartile).	5Y return: 12.05% (bottom quartile).	5Y return: 12.49% (upper mid).	5Y return: 12.27% (bottom quartile).	5Y return: 12.28% (lower mid).
Point 6	3Y return: 22.21% (lower mid).	3Y return: 21.97% (bottom quartile).	3Y return: 22.34% (top quartile).	3Y return: 22.20% (bottom quartile).	3Y return: 22.23% (upper mid).
Point 7	1Y return: 39.95% (lower mid).	1Y return: 39.40% (bottom quartile).	1Y return: 40.11% (top quartile).	1Y return: 40.09% (upper mid).	1Y return: 39.88% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 2.56% (top quartile).	1M return: 1.88% (bottom quartile).	1M return: 2.16% (lower mid).	1M return: 2.22% (upper mid).	1M return: 2.12% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 1.79 (top quartile).	Sharpe: 1.69 (bottom quartile).	Sharpe: 1.73 (upper mid).	Sharpe: 1.71 (lower mid).	Sharpe: 1.69 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹636 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.50% (top quartile).
3Y return: 22.21% (lower mid).
1Y return: 39.95% (lower mid).
1M return: 2.56% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.79 (top quartile).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹168 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.05% (bottom quartile).
3Y return: 21.97% (bottom quartile).
1Y return: 39.40% (bottom quartile).
1M return: 1.88% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.69 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹4,410 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.49% (upper mid).
3Y return: 22.34% (top quartile).
1Y return: 40.11% (top quartile).
1M return: 2.16% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.73 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Lower mid AUM (₹3,126 Cr).
Oldest track record among peers (14 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.27% (bottom quartile).
3Y return: 22.20% (bottom quartile).
1Y return: 40.09% (upper mid).
1M return: 2.22% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.71 (lower mid).

HDFC Gold Fund

Upper mid AUM (₹4,272 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.28% (lower mid).
3Y return: 22.23% (upper mid).
1Y return: 39.88% (bottom quartile).
1M return: 2.12% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.69 (bottom quartile).

थेट सोने खरेदी करा- तुम्ही थेट नाणे किंवा सराफा स्वरूपात सोने खरेदी करू शकता. त्यानंतर तुम्ही सोन्याचे भौतिक प्रमाण धरून ठेवाल, जे नंतर विकले जाऊ शकते.
गोल्ड कंपनीचे शेअर्स खरेदी करा- सोन्याचे उत्पादन करणार्‍या कंपनीचा स्टॉक खरेदी करता येतो. हे अप्रत्यक्ष एक्सपोजर आहे कारण मालमत्ता वर्ग इक्विटी असेल, परंतु सोन्यात गुंतलेली कंपनी आणि सोन्याच्या किमतीच्या हालचालींमुळे फायदा होईल.

गोल्ड म्युच्युअल फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

सुरु करूया

तर, सोन्यात दीर्घकालीन गुंतवणूक एकतर गोल्ड ईटीएफ, गोल्ड म्युच्युअल फंड,ई-गोल्ड, किंवा भौतिक सोने हे निश्चितपणे एखाद्याच्या पोर्टफोलिओमध्ये एक मौल्यवान जोड असेल.

वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

1. सोन्यात गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे का?

अ: सोने हा उत्तम गुंतवणुकीचा पर्याय असल्याचे सिद्ध झाले आहे. एखाद्याच्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याच्या सर्वोत्तम पद्धतींपैकी एक मानली जात असल्याने याने चांगला परतावा दिला आहे. शिवाय, सोन्याचे मूल्य कधीही कमी होत नाही, याचा अर्थ जर तुम्ही सोन्यात गुंतवणूक केली तर ते उत्कृष्ट परतावा देईल याची खात्री देता येईल.

2. मी सोने कसे खरेदी करू शकतो?

अ: आपण तयार केलेल्या धातूमध्ये किंवा अगदी स्वरूपात सोने खरेदी करू शकताबंध. तुम्ही सोने त्याच्या धातूच्या स्वरूपात खरेदी केल्यास, तुम्ही नाणी, बिस्किटे, बार आणि दागिने खरेदी करू शकता. तुम्हाला सोन्याचे रोखे खरेदी करायचे असल्यास, तुम्ही एक्सचेंज ट्रेडेड फंड किंवा ETF आणि सोन्याचा व्यापार करणाऱ्या कंपनीतील स्टॉक्स खरेदी करू शकता.

3. सोने हा एक चांगला गुंतवणूक पर्याय आहे का?

अ: सोने हा एक उत्तम गुंतवणुकीचा पर्याय आहे, विशेषतः जर तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणू इच्छित असाल. तुम्ही तुमची गुंतवणूक सुरक्षित करू इच्छित असाल तर सोने हा एक आदर्श पर्याय आहे. तुम्ही खात्री बाळगू शकता की तुम्ही कधीही तोट्यात धावणार नाही.

4. गोल्ड ईटीएफ म्हणजे काय?

अ: ईटीएफ म्हणजे एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, जे एआर्थिक साधन जे सोने म्हणून वापरतेअंतर्निहित मालमत्ता. शेअर बाजारात त्याचा व्यवहार करता येतो. ETF सह, तुम्ही सोने खरेदी करू शकता परंतु डी-मटेरियलाइज्ड स्वरूपात. द्वारे ट्रेडिंगचे नियमन केले जातेसिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया.

5. सोने तरलता देते का?

अ: सोने उत्तम तरलता देते, मग ते दागिन्यांच्या स्वरूपात असो किंवा ETF. तुम्ही सोने पटकन विकू शकता आणि त्या बदल्यात पैसे मिळवू शकता.

6. सोने तुमच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये वैविध्य आणते का?

अ: होय, सोने उत्कृष्ट परतावा देते, आणि म्हणूनच, ते तुमच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये एक उत्कृष्ट वैविध्य म्हणून वापरले जाऊ शकते. तुम्ही गोल्ड ईटीएफमध्ये गुंतवणूक केल्यास, तुम्ही तुमच्या इतर शेअर्सप्रमाणे शेअर मार्केटमध्ये त्याचा व्यवहार करू शकता. तथापि, तुमच्या ETF सह, तुम्ही परताव्याची खात्री बाळगू शकता.

7. सार्वभौम सुवर्ण रोखे म्हणजे काय?

अ: सार्वभौम सुवर्ण रोखे किंवा SGBs रिझर्व्हद्वारे जारी केले जातातबँक सरकारी रोखे म्हणून भारताचे (RBI). SGBs सोन्याच्या मूल्यांविरुद्ध जारी केले जातात. SGBs वास्तविक सोन्याचा पर्याय म्हणून काम करतात. मॅच्युरिटी झाल्यावर, तुम्ही SGB वर सोन्याच्या रकमेच्या रोख मूल्यासाठी बाँडची पूर्तता करू शकता.

8. सोन्यात गुंतवणूक करण्यासाठी DEMAT खाते असणे आवश्यक आहे का?

अ: होय, तुम्हाला DEMAT खाते आवश्यक आहे. हे स्टॉक आणि शेअर्स सारखे आहेत आणि म्हणून तुम्हाला SGBs खरेदी करण्यासाठी DEMAT खाते आवश्यक आहे.

9. सोन्याच्या चढ-उतारामुळे गुंतवणुकीवर परिणाम होईल का?

अ: होय, सोन्याच्या किमतीचा गुंतवणुकीवर परिणाम होईल. जेव्हा सोन्याच्या किमती वाढतात, तेव्हा तुम्ही तुमच्या पोर्टफोलिओ मूल्यात दरवर्षी सुमारे 10% वाढीची अपेक्षा करू शकता. तथापि, जर तुम्ही सोने खरेदी करत असाल, मग ते ETF किंवा SGB च्या स्वरूपात असो, सोन्याच्या किमतीत चढ-उतार झाल्यास तुम्हाला रोखे खरेदी करण्यासाठी अधिक पैसे द्यावे लागतील. अशा प्रकारे, चढ-उतार होणाऱ्या सोन्याच्या किमतीचा तुमच्या एकूण गुंतवणूक पोर्टफोलिओवर परिणाम होईल.

10. सोन्याचे मूल्य कमी होते का?

अ: सोन्याचे मूल्य इतर गुंतवणुकीप्रमाणेच कमी होते, परंतु ते तुम्ही खरेदी केलेल्या रकमेपेक्षा कधीही कमी होत नाही. दुसऱ्या शब्दांत, सोन्याची किंमत कधीही इतकी घसरणार नाही की तुम्हाला गुंतवणुकीवर कोणताही परतावा मिळणार नाही. अशा प्रकारे, जरी सोन्याच्या किमतीत चढ-उतार होत असले तरी ते कधीही तुमच्या खरेदी मूल्यापेक्षा कमी होणार नाही.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.