लार्ज-कॅप आणि मिड-कॅप फंडांबद्दल ऐकले आहे? पण, ते एकमेकांपासून वेगळे कसे आहेत (लार्ज-कॅप वि मिड-कॅप)? ही अनेकदा एक गोंधळात टाकणारी श्रेणी असतेगुंतवणूकदार गुंतवणूक करण्याची योजना आखतानाइक्विटी फंड. तरीसुद्धा, एक चांगली गोष्ट म्हणजे- तुमचा गोंधळ दूर करण्यासाठी आम्ही येथे आहोत! तर, प्रथम या अटी वैयक्तिकरित्या आणि थोड्या तपशीलाने समजून घेऊया.
लार्ज कॅप फंड हा एक प्रकारचा फंड आहे जिथे गुंतवणूक मोठ्या कंपन्यांमध्ये केली जातेबाजार भांडवलीकरण या मूलत: मोठ्या व्यवसाय असलेल्या मोठ्या कंपन्या आहेत. लार्ज कॅप स्टॉक्सना सामान्यतः ब्लू चिप स्टॉक म्हणूनही संबोधले जाते. लार्ज कॅप बद्दल एक आवश्यक वस्तुस्थिती अशी आहे की अशा मोठ्या कंपन्यांची माहिती प्रकाशनांमध्ये (मासिक/वृत्तपत्रे) सहज उपलब्ध असते.
मिड-कॅप फंड मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. मिड-कॅप फंडामध्ये ठेवलेले स्टॉक्स हे अजूनही विकसित होत असलेल्या कंपन्या आहेत. हे मध्यम आकाराचे कॉर्पोरेट्स आहेत जे मोठ्या आणि दरम्यान आहेतलहान टोपी साठा कंपनीचा आकार, क्लायंट बेस, महसूल, संघाचा आकार इत्यादी सर्व महत्त्वाच्या पॅरामीटर्सवर ते दोन टोकांच्या दरम्यान रँक करतात.
लार्ज कॅप्स हे सुस्थापित कंपन्यांचे शेअर्स असतात ज्यांची बाजारावर मजबूत पकड असते आणि सहसा सुरक्षित गुंतवणूक म्हणून गणली जाते. त्या अशा कंपन्या आहेत ज्यांचे बाजार भांडवल (MC = कंपनी X बाजार भाव प्रति शेअर जारी केलेल्या शेअर्सची संख्या) INR 10 पेक्षा जास्त आहे,000 कोटी मिड कॅप INR 500 Cr ते INR 10,00 Cr च्या बाजार भांडवल असलेल्या कंपन्या असू शकतात.
गुंतवणूकदाराच्या दृष्टिकोनातून, दगुंतवणूक मिड-कॅप फंडांचा कालावधी कंपन्यांच्या स्वरूपामुळे लार्ज-कॅप्सपेक्षा खूप जास्त असावा.
अलीकडेsebi ने वर्गीकरण केले आहे कसेAMCलार्जकॅप्स आणि मिडकॅप्सचे वर्गीकरण करणे.
बाजार भांडवल | वर्णन |
---|---|
लार्ज कॅप कंपनी | पूर्ण बाजार भांडवलाच्या बाबतीत 1ली ते 100वी कंपनी |
मिड कॅप कंपनी | पूर्ण बाजार भांडवलाच्या बाबतीत 101 वी ते 250 वी कंपनी |
स्मॉल कॅप कंपनी | पूर्ण बाजार भांडवलाच्या बाबतीत 251 वी कंपनी |
लार्ज-कॅप फंड अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात ज्यांना वर्षानुवर्षे स्थिर वाढ आणि उच्च नफा दाखवण्याची अधिक शक्यता असते, ज्यामुळे कालांतराने स्थिरता देखील मिळते. हे स्टॉक दीर्घ कालावधीत स्थिर परतावा देतात. जेव्हा एखादा गुंतवणूकदार दीर्घ मुदतीसाठी मिड कॅपमध्ये गुंतवणूक करतो, तेव्हा ते त्या कंपन्यांना प्राधान्य देतात ज्या त्यांना उद्याच्या धावपळीचे यश मानतात. तसेच, मिड-कॅप समभागांमध्ये गुंतवणूकदारांची संख्या जितकी जास्त असेल तितका त्याचा आकार वाढू शकतो. लार्ज कॅप्सच्या किमतीत वाढ झाल्यामुळे, मोठ्या संस्थात्मक गुंतवणूकदारांना आवडतेम्युच्युअल फंड आणि विदेशी संस्थात्मक गुंतवणूकदार (FIIS) आजकाल मिड-कॅप्समध्ये वाढत्या प्रमाणात गुंतवणूक करत आहेत.
Talk to our investment specialist
इन्फोसिस,विप्रो, युनिलिव्हर, रिलायन्स इंडस्ट्रीज, ITC, SBI, ICICI, L&T, बिर्ला, इत्यादी, भारतातील काही ब्लू चिप कंपन्या आहेत. या अशा कंपन्या आहेत ज्यांनी भारतीय बाजारपेठेत स्वतःची स्थापना केली आहे आणि आघाडीच्या खेळाडू आहेत.
भारतातील काही सर्वात उदयोन्मुख, मिड-कॅप कंपन्या आहेत- ब्लू स्टार लि., बाटा इंडिया लि., सिटी युनियनबँक, IDFC Ltd., PC Jeweller Ltd., इ.
लार्ज कॅप फंड | मिड कॅप फंड |
---|---|
सुस्थापित कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करा | विकसनशील कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करतात |
बाजार भांडवल- INR 1000 कोटी | मार्केट कॅपिटलायझेशन- INR 500- 1000 Cr |
कमी अस्थिर | उच्च अस्थिर |
कंपन्या उदा- विप्रो, इन्फोसिस. युनिलिव्हर, रिलायन्स इंडस्ट्रीज इ. | कंपन्या उदा- बाटा इंडिया, पीसी ज्वेलर, सिटी युनियन बँक, ब्लू स्टार इ. |
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 JM Core 11 Fund Growth ₹19.6561
↑ 0.10 ₹284 2.8 13 -7 18.6 19.1 24.3 DSP TOP 100 Equity Growth ₹464.781
↑ 1.27 ₹6,399 -0.6 10.5 -1.3 17.2 18.2 20.5 Invesco India Largecap Fund Growth ₹69.11
↑ 0.42 ₹1,528 2 17.4 -1.2 16.3 18.7 20 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹217.757
↑ 0.97 ₹2,650 0.5 12.1 -5.7 15.6 18 20.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund JM Core 11 Fund DSP TOP 100 Equity Invesco India Largecap Fund BNP Paribas Large Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Bottom quartile AUM (₹284 Cr). Highest AUM (₹6,399 Cr). Lower mid AUM (₹1,528 Cr). Upper mid AUM (₹2,650 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (bottom quartile). 5Y return: 19.13% (top quartile). 5Y return: 18.20% (lower mid). 5Y return: 18.71% (upper mid). 5Y return: 18.00% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 18.56% (upper mid). 3Y return: 17.24% (lower mid). 3Y return: 16.31% (bottom quartile). 3Y return: 15.60% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: -7.04% (bottom quartile). 1Y return: -1.29% (lower mid). 1Y return: -1.23% (upper mid). 1Y return: -5.70% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (upper mid). Alpha: -4.99 (bottom quartile). Alpha: 0.42 (lower mid). Alpha: 2.28 (top quartile). Alpha: -3.29 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: -0.75 (bottom quartile). Sharpe: -0.38 (lower mid). Sharpe: -0.32 (upper mid). Sharpe: -0.70 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.40 (bottom quartile). Information ratio: 0.84 (top quartile). Information ratio: 0.62 (lower mid). Information ratio: 0.68 (upper mid). IDBI India Top 100 Equity Fund
JM Core 11 Fund
DSP TOP 100 Equity
Invesco India Largecap Fund
BNP Paribas Large Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹428.437
↑ 1.58 ₹4,984 2.9 18.6 -5.2 19.8 24.1 22.7 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹100.889
↑ 0.78 ₹2,183 1.9 16.3 -3.8 19 23.9 28.5 IDBI Midcap Fund Growth ₹28.7928
↑ 0.16 ₹338 0 17 -6.1 18.5 21.6 29.1 Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth ₹121.38
↑ 0.60 ₹130 1.3 20.9 -7.5 17.6 20.4 11.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary TATA Mid Cap Growth Fund BNP Paribas Mid Cap Fund IDBI Midcap Fund Taurus Discovery (Midcap) Fund Point 1 Highest AUM (₹4,984 Cr). Upper mid AUM (₹2,183 Cr). Lower mid AUM (₹338 Cr). Bottom quartile AUM (₹130 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (8+ yrs). Established history (31+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Not Rated. Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 24.07% (top quartile). 5Y return: 23.93% (upper mid). 5Y return: 21.64% (lower mid). 5Y return: 20.45% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.75% (top quartile). 3Y return: 19.03% (upper mid). 3Y return: 18.46% (lower mid). 3Y return: 17.57% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -5.18% (upper mid). 1Y return: -3.79% (top quartile). 1Y return: -6.14% (lower mid). 1Y return: -7.47% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -4.59 (lower mid). Alpha: -2.60 (upper mid). Alpha: -2.06 (top quartile). Alpha: -6.42 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.59 (lower mid). Sharpe: -0.49 (upper mid). Sharpe: -0.43 (top quartile). Sharpe: -0.66 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.81 (top quartile). Information ratio: -0.92 (lower mid). Information ratio: -0.90 (upper mid). Information ratio: -1.11 (bottom quartile). TATA Mid Cap Growth Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
IDBI Midcap Fund
Taurus Discovery (Midcap) Fund
गुंतवणूकदारांनी त्यांची मध्यम मुदतीची आणि मोठ्या मुदतीची उद्दिष्टे निश्चित करणे आणि त्यानुसार त्यांचा पोर्टफोलिओ तयार करणे आवश्यक आहे. आपलेआर्थिक उद्दिष्टे तुम्ही करत असलेल्या गुंतवणुकीवर मोठा प्रभाव निर्माण करा. तर,हुशारीने गुंतवणूक करा!