लार्ज-कॅप वि मिड-कॅप म्युच्युअल फंड

Updated on August 9, 2025 , 20327 views

लार्ज-कॅप आणि मिड-कॅप फंडांबद्दल ऐकले आहे? पण, ते एकमेकांपासून वेगळे कसे आहेत (लार्ज-कॅप वि मिड-कॅप)? ही अनेकदा एक गोंधळात टाकणारी श्रेणी असतेगुंतवणूकदार गुंतवणूक करण्याची योजना आखतानाइक्विटी फंड. तरीसुद्धा, एक चांगली गोष्ट म्हणजे- तुमचा गोंधळ दूर करण्यासाठी आम्ही येथे आहोत! तर, प्रथम या अटी वैयक्तिकरित्या आणि थोड्या तपशीलाने समजून घेऊया.

लार्ज कॅप फंड

लार्ज कॅप फंड हा एक प्रकारचा फंड आहे जिथे गुंतवणूक मोठ्या कंपन्यांमध्ये केली जातेबाजार भांडवलीकरण या मूलत: मोठ्या व्यवसाय असलेल्या मोठ्या कंपन्या आहेत. लार्ज कॅप स्टॉक्सना सामान्यतः ब्लू चिप स्टॉक म्हणूनही संबोधले जाते. लार्ज कॅप बद्दल एक आवश्यक वस्तुस्थिती अशी आहे की अशा मोठ्या कंपन्यांची माहिती प्रकाशनांमध्ये (मासिक/वृत्तपत्रे) सहज उपलब्ध असते.

मिड कॅप फंड

मिड-कॅप फंड मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. मिड-कॅप फंडामध्ये ठेवलेले स्टॉक्स हे अजूनही विकसित होत असलेल्या कंपन्या आहेत. हे मध्यम आकाराचे कॉर्पोरेट्स आहेत जे मोठ्या आणि दरम्यान आहेतलहान टोपी साठा कंपनीचा आकार, क्लायंट बेस, महसूल, संघाचा आकार इत्यादी सर्व महत्त्वाच्या पॅरामीटर्सवर ते दोन टोकांच्या दरम्यान रँक करतात.

लार्ज-कॅप वि मिड-कॅप

बाजार भांडवल

लार्ज कॅप्स हे सुस्थापित कंपन्यांचे शेअर्स असतात ज्यांची बाजारावर मजबूत पकड असते आणि सहसा सुरक्षित गुंतवणूक म्हणून गणली जाते. त्या अशा कंपन्या आहेत ज्यांचे बाजार भांडवल (MC = कंपनी X बाजार भाव प्रति शेअर जारी केलेल्या शेअर्सची संख्या) INR 10 पेक्षा जास्त आहे,000 कोटी मिड कॅप INR 500 Cr ते INR 10,00 Cr च्या बाजार भांडवल असलेल्या कंपन्या असू शकतात.

गुंतवणूकदाराच्या दृष्टिकोनातून, दगुंतवणूक मिड-कॅप फंडांचा कालावधी कंपन्यांच्या स्वरूपामुळे लार्ज-कॅप्सपेक्षा खूप जास्त असावा.

अलीकडेsebi ने वर्गीकरण केले आहे कसेAMCलार्जकॅप्स आणि मिडकॅप्सचे वर्गीकरण करणे.

बाजार भांडवल	वर्णन
लार्ज कॅप कंपनी	पूर्ण बाजार भांडवलाच्या बाबतीत 1ली ते 100वी कंपनी
मिड कॅप कंपनी	पूर्ण बाजार भांडवलाच्या बाबतीत 101 वी ते 250 वी कंपनी
स्मॉल कॅप कंपनी	पूर्ण बाजार भांडवलाच्या बाबतीत 251 वी कंपनी

गुंतवणुकीचा कालावधी

लार्ज-कॅप फंड अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात ज्यांना वर्षानुवर्षे स्थिर वाढ आणि उच्च नफा दाखवण्याची अधिक शक्यता असते, ज्यामुळे कालांतराने स्थिरता देखील मिळते. हे स्टॉक दीर्घ कालावधीत स्थिर परतावा देतात. जेव्हा एखादा गुंतवणूकदार दीर्घ मुदतीसाठी मिड कॅपमध्ये गुंतवणूक करतो, तेव्हा ते त्या कंपन्यांना प्राधान्य देतात ज्या त्यांना उद्याच्या धावपळीचे यश मानतात. तसेच, मिड-कॅप समभागांमध्ये गुंतवणूकदारांची संख्या जितकी जास्त असेल तितका त्याचा आकार वाढू शकतो. लार्ज कॅप्सच्या किमतीत वाढ झाल्यामुळे, मोठ्या संस्थात्मक गुंतवणूकदारांना आवडतेम्युच्युअल फंड आणि विदेशी संस्थात्मक गुंतवणूकदार (FIIS) आजकाल मिड-कॅप्समध्ये वाढत्या प्रमाणात गुंतवणूक करत आहेत.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

कंपन्या

इन्फोसिस,विप्रो, युनिलिव्हर, रिलायन्स इंडस्ट्रीज, ITC, SBI, ICICI, L&T, बिर्ला, इत्यादी, भारतातील काही ब्लू चिप कंपन्या आहेत. या अशा कंपन्या आहेत ज्यांनी भारतीय बाजारपेठेत स्वतःची स्थापना केली आहे आणि आघाडीच्या खेळाडू आहेत.

भारतातील काही सर्वात उदयोन्मुख, मिड-कॅप कंपन्या आहेत- ब्लू स्टार लि., बाटा इंडिया लि., सिटी युनियनबँक, IDFC Ltd., PC Jeweller Ltd., इ.

लार्ज कॅप फंड	मिड कॅप फंड
सुस्थापित कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करा	विकसनशील कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करतात
बाजार भांडवल- INR 1000 कोटी	मार्केट कॅपिटलायझेशन- INR 500- 1000 Cr
कमी अस्थिर	उच्च अस्थिर
कंपन्या उदा- विप्रो, इन्फोसिस. युनिलिव्हर, रिलायन्स इंडस्ट्रीज इ.	कंपन्या उदा- बाटा इंडिया, पीसी ज्वेलर, सिटी युनियन बँक, ब्लू स्टार इ.

गुंतवणुकीचे फायदे: लार्ज कॅप VS मिड कॅप

ज्या कंपन्या मिड-कॅपमध्ये गुंतवणूक करतात त्यांच्याकडे लार्ज-कॅपपेक्षा वाढीची अधिक क्षमता असते
मिड-कॅप फंड बहुतेकदा लार्ज कॅप फंडांना मागे टाकतात
मोठ्या कंपन्या सुस्थापित आहेत याचा अर्थ त्यांच्यात अधिक सुसंगतता आहेउत्पन्न. म्हणूनच लार्ज कॅप समभागांना त्यांच्या बाजूने असलेले सर्वात मोठे फायदे म्हणजे ते एखाद्याच्या गुंतवणुकीला प्रदान करू शकतील अशी स्थिरता.
लार्ज कॅप फंड मिड-कॅप फंडांपेक्षा कमी अस्थिर असतात
बाजार/व्यवसायातील मंदीच्या काळात, गुंतवणूकदार लार्ज कॅप कंपन्यांकडे झुकतात कारण ती सुरक्षित गुंतवणूक आहे.

सर्वोत्कृष्ट लार्ज कॅप फंड FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth	₹44.16 ↑ 0.05	₹655	9.2	12.5	15.4	21.9	12.6
JM Core 11 Fund Growth	₹19.1526 ↑ 0.11	₹290	4.1	4.8	-6.8	17.9	19.1	24.3
DSP TOP 100 Equity Growth	₹463.646 ↑ 2.79	₹6,323	1.5	6.5	2.1	17.1	18.3	20.5
Invesco India Largecap Fund Growth	₹67.79 ↑ 0.54	₹1,558	4.2	8.3	0.5	15.5	18.5	20
Bandhan Large Cap Fund Growth	₹75.957 ↑ 0.78	₹1,928	5.5	9.2	2	15.2	17.7	18.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	IDBI India Top 100 Equity Fund	JM Core 11 Fund	DSP TOP 100 Equity	Invesco India Largecap Fund	Bandhan Large Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹655 Cr).	Bottom quartile AUM (₹290 Cr).	Highest AUM (₹6,323 Cr).	Lower mid AUM (₹1,558 Cr).	Upper mid AUM (₹1,928 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.61% (bottom quartile).	5Y return: 19.15% (top quartile).	5Y return: 18.29% (lower mid).	5Y return: 18.53% (upper mid).	5Y return: 17.67% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 21.88% (top quartile).	3Y return: 17.86% (upper mid).	3Y return: 17.10% (lower mid).	3Y return: 15.55% (bottom quartile).	3Y return: 15.20% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 15.39% (top quartile).	1Y return: -6.79% (bottom quartile).	1Y return: 2.11% (upper mid).	1Y return: 0.50% (bottom quartile).	1Y return: 1.98% (lower mid).
Point 8	Alpha: 2.11 (upper mid).	Alpha: -4.38 (bottom quartile).	Alpha: 3.29 (top quartile).	Alpha: 1.96 (lower mid).	Alpha: -0.58 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.09 (top quartile).	Sharpe: -0.28 (bottom quartile).	Sharpe: 0.33 (upper mid).	Sharpe: 0.12 (lower mid).	Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.14 (bottom quartile).	Information ratio: 0.41 (lower mid).	Information ratio: 0.84 (top quartile).	Information ratio: 0.71 (upper mid).	Information ratio: 0.17 (bottom quartile).

IDBI India Top 100 Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.61% (bottom quartile).
3Y return: 21.88% (top quartile).
1Y return: 15.39% (top quartile).
Alpha: 2.11 (upper mid).
Sharpe: 1.09 (top quartile).
Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

JM Core 11 Fund

Bottom quartile AUM (₹290 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 19.15% (top quartile).
3Y return: 17.86% (upper mid).
1Y return: -6.79% (bottom quartile).
Alpha: -4.38 (bottom quartile).
Sharpe: -0.28 (bottom quartile).
Information ratio: 0.41 (lower mid).

DSP TOP 100 Equity

Highest AUM (₹6,323 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.29% (lower mid).
3Y return: 17.10% (lower mid).
1Y return: 2.11% (upper mid).
Alpha: 3.29 (top quartile).
Sharpe: 0.33 (upper mid).
Information ratio: 0.84 (top quartile).

Invesco India Largecap Fund

Lower mid AUM (₹1,558 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.53% (upper mid).
3Y return: 15.55% (bottom quartile).
1Y return: 0.50% (bottom quartile).
Alpha: 1.96 (lower mid).
Sharpe: 0.12 (lower mid).
Information ratio: 0.71 (upper mid).

Bandhan Large Cap Fund

Upper mid AUM (₹1,928 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.67% (bottom quartile).
3Y return: 15.20% (bottom quartile).
1Y return: 1.98% (lower mid).
Alpha: -0.58 (bottom quartile).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Information ratio: 0.17 (bottom quartile).

बेस्ट मिड कॅप फंड FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹420.396 ↑ 1.89	₹4,985	6.8	9.6	-3.9	20	24.9	22.7
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth	₹98.5871 ↑ 0.52	₹2,213	6.1	8	-2.3	19.3	24.5	28.5
IDBI Midcap Fund Growth	₹28.4099 ↑ 0.13	₹345	6.7	8.3	-4	18.8	22.3	29.1
Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth	₹118.41 ↑ 0.30	₹133	7.3	10	-6.6	17.4	20.7	11.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	TATA Mid Cap Growth Fund	BNP Paribas Mid Cap Fund	IDBI Midcap Fund	Taurus Discovery (Midcap) Fund
Point 1	Highest AUM (₹4,985 Cr).	Upper mid AUM (₹2,213 Cr).	Lower mid AUM (₹345 Cr).	Bottom quartile AUM (₹133 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (31 yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (8+ yrs).	Established history (30+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 3★ (upper mid).	Not Rated.	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 24.94% (top quartile).	5Y return: 24.47% (upper mid).	5Y return: 22.33% (lower mid).	5Y return: 20.72% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 20.00% (top quartile).	3Y return: 19.26% (upper mid).	3Y return: 18.83% (lower mid).	3Y return: 17.44% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -3.87% (upper mid).	1Y return: -2.34% (top quartile).	1Y return: -4.04% (lower mid).	1Y return: -6.64% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -5.65 (bottom quartile).	Alpha: -4.02 (upper mid).	Alpha: -2.67 (top quartile).	Alpha: -5.34 (lower mid).
Point 9	Sharpe: -0.25 (bottom quartile).	Sharpe: -0.18 (upper mid).	Sharpe: -0.07 (top quartile).	Sharpe: -0.20 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -1.22 (lower mid).	Information ratio: -1.28 (bottom quartile).	Information ratio: -0.95 (top quartile).	Information ratio: -1.20 (upper mid).

TATA Mid Cap Growth Fund

Highest AUM (₹4,985 Cr).
Oldest track record among peers (31 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.94% (top quartile).
3Y return: 20.00% (top quartile).
1Y return: -3.87% (upper mid).
Alpha: -5.65 (bottom quartile).
Sharpe: -0.25 (bottom quartile).
Information ratio: -1.22 (lower mid).

BNP Paribas Mid Cap Fund

Upper mid AUM (₹2,213 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.47% (upper mid).
3Y return: 19.26% (upper mid).
1Y return: -2.34% (top quartile).
Alpha: -4.02 (upper mid).
Sharpe: -0.18 (upper mid).
Information ratio: -1.28 (bottom quartile).

IDBI Midcap Fund

Lower mid AUM (₹345 Cr).
Established history (8+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.33% (lower mid).
3Y return: 18.83% (lower mid).
1Y return: -4.04% (lower mid).
Alpha: -2.67 (top quartile).
Sharpe: -0.07 (top quartile).
Information ratio: -0.95 (top quartile).

Taurus Discovery (Midcap) Fund

Bottom quartile AUM (₹133 Cr).
Established history (30+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.72% (bottom quartile).
3Y return: 17.44% (bottom quartile).
1Y return: -6.64% (bottom quartile).
Alpha: -5.34 (lower mid).
Sharpe: -0.20 (lower mid).
Information ratio: -1.20 (upper mid).

निष्कर्ष

गुंतवणूकदारांनी त्यांची मध्यम मुदतीची आणि मोठ्या मुदतीची उद्दिष्टे निश्चित करणे आणि त्यानुसार त्यांचा पोर्टफोलिओ तयार करणे आवश्यक आहे. आपलेआर्थिक उद्दिष्टे तुम्ही करत असलेल्या गुंतवणुकीवर मोठा प्रभाव निर्माण करा. तर,हुशारीने गुंतवणूक करा!

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.