ਟਾਟਾ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਫੰਡ-ਪ੍ਰਗਤੀਸ਼ੀਲ ਬਨਾਮ ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ

Updated on July 9, 2026 , 2541 views

ਸਿਸਟਮਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਬਚਤ ਫੰਡ-ਪ੍ਰਗਤੀਸ਼ੀਲ ਯੋਜਨਾ ਅਤੇ ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ ਦੋਵੇਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹਨਟਾਟਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਵਿਭਿੰਨ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਦੀ ਉਸੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਸਰਲ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿਚ,ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ ਉਹ ਸਕੀਮਾਂ ਹਨ ਜੋ ਸਾਰੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨਬਜ਼ਾਰ ਪੂੰਜੀਕਰਣ, ਯਾਨੀ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ,ਮਿਡ-ਕੈਪ, ਅਤੇਛੋਟੀ ਕੈਪ ਸਟਾਕ. ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਹਰੇਕ ਮਾਰਕੀਟ-ਕੈਪ ਵਿੱਚ ਉਪਲਬਧ ਮੌਕਿਆਂ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਉਠਾਉਣ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮੁੱਲ ਜਾਂ ਵਿਕਾਸ ਸ਼ੈਲੀ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਅਪਣਾਉਂਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼. ਵੰਨ-ਸੁਵੰਨਤਾ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮੱਧਮ ਜਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਾਧਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਦੋਵੇਂਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਟਾਟਾ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਫਿਰ ਵੀ, ਉਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹਨਆਧਾਰ ਕਈ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੇ. ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਇਸ ਲੇਖ ਦੁਆਰਾ ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ.

ਟਾਟਾ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਫੰਡ-ਪ੍ਰਗਤੀਸ਼ੀਲ

ਟਾਟਾ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਫੰਡ-ਪ੍ਰਗਤੀਸ਼ੀਲ ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਹੈਪੂੰਜੀ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾਆਮਦਨ ਮੱਧਮ ਤੋਂ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਵਿੱਚ ਵੰਡ। 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਹੈਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਇਸ ਸਕੀਮ ਦਾ ਉਦੇਸ਼, ਇਹ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਲਗਭਗ 85-100% ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤ ਵਿੱਚਪੱਕੀ ਤਨਖਾਹ ਅਤੇਪੈਸੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਯੰਤਰ ਇਹ ਸਕੀਮ ਉਹਨਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ ਢੁਕਵੀਂ ਹੈ ਜੋ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮੌਕੇ ਦੀ ਭਾਲ ਵਿੱਚ ਹਨ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਬੱਚਤਾਂ ਲਈ ਜੀਵਨ ਚੱਕਰ ਅਧਾਰਤ ਪਹੁੰਚ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਬੱਚਤ ਮੌਕਿਆਂ ਦਾ ਵਿਕਲਪ ਲੱਭਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ। ਇਸ ਸਕੀਮ ਦੇ ਮੁੱਖ ਗੁਣਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਵਿਲੱਖਣ ਆਟੋ-ਸਵਿੱਚ ਹੈਸਹੂਲਤ ਜਿਸ ਰਾਹੀਂ ਵਿਅਕਤੀ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤ ਨੂੰ ਵਿਵਸਥਿਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਸਕੀਮ 01 ਨਵੰਬਰ, 2011 ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਟਾਟਾ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਫੰਡ-ਪ੍ਰੋਗਰੈਸਿਵ ਪਲਾਨ ਦਾ ਸੰਯੁਕਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼੍ਰੀ ਸੋਨਮ ਉਦਾਸੀ ਅਤੇ ਸ਼੍ਰੀ ਮੂਰਤੀ ਨਾਗਰਾਜਨ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ

ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ ਟਾਟਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦਾ ਇੱਕ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਡਾਇਵਰਸੀਫਾਈਡ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਹੈ। ਇਹ ਸਕੀਮ 29 ਜੂਨ, 2004 ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਵਾਜਬ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ ਆਮਦਨ ਦੇ ਨਾਲ ਪੂੰਜੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਪੂਰੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਟਾਟਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇਹ ਸਕੀਮ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਫੰਡ ਦੇ ਲਗਭਗ 70-100% ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਬਾਕੀ ਸਥਿਰ ਆਮਦਨੀ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ 30% ਤੱਕ। ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕੇਵਲ ਸ਼੍ਰੀ ਸੋਨਮ ਉਦਾਸੀ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮੁੱਲ-ਸਚੇਤ ਸ਼ੈਲੀ ਨੂੰ ਅਪਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਸਸਤੇ ਮੁੱਲਾਂ 'ਤੇ ਚੰਗੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ ਨਾ ਕਿ ਸਸਤੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ. 31 ਮਾਰਚ, 2018 ਤੱਕ, ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਚੋਟੀ ਦੀਆਂ ਹੋਲਡਿੰਗਾਂ ਵਿੱਚ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਲਿਮਟਿਡ, ਜ਼ੀ ਐਂਟਰਟੇਨਮੈਂਟ ਐਂਟਰਪ੍ਰਾਈਜਿਜ਼ ਲਿਮਟਿਡ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਇੰਡਸਟਰੀਜ਼ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਅਤੇ ਗ੍ਰਾਸੀਮ ਇੰਡਸਟਰੀਜ਼ ਲਿਮਟਿਡ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।

ਟਾਟਾ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਫੰਡ-ਪ੍ਰਗਤੀਸ਼ੀਲ ਬਨਾਮ ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ

ਟਾਟਾ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸੇਵਿੰਗ ਫੰਡ-ਪ੍ਰੋਗਰੈਸਿਵ ਅਤੇ ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਅੰਤਰ ਹਨ ਹਾਲਾਂਕਿ ਉਹ ਇੱਕੋ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹਨ।ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ. ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਅਸੀਂ ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ ਜੋ ਹੇਠਾਂ ਸੂਚੀਬੱਧ ਹੇਠਲੇ ਭਾਗਾਂ ਦੀ ਮਦਦ ਨਾਲ ਸਮਝਾਈਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ।

ਮੂਲ ਸੈਕਸ਼ਨ

ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾ ਭਾਗ ਹੋਣ ਕਰਕੇ, ਇਸ ਵਿੱਚ ਮਾਪਦੰਡ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਫਿਨਕੈਸ਼ ਰੇਟਿੰਗ, ਮੌਜੂਦਾਨਹੀ ਹਨ, ਅਤੇ ਸਕੀਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀ। ਸਕੀਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਦੋਵੇਂ ਸਕੀਮਾਂ ਇੱਕੋ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹਨ, ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਭਿੰਨਤਾ. ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਦੇ ਸਤਿਕਾਰ ਨਾਲਫਿਨਕੈਸ਼ ਰੇਟਿੰਗ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿਦੋਵੇਂ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ 5-ਸਿਤਾਰਾ ਸਕੀਮਾਂ ਵਜੋਂ ਦਰਜਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, NAV ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਇੱਕ ਸਖ਼ਤ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ. 26 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2018 ਤੱਕ, ਟਾਟਾ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਫੰਡ-ਪ੍ਰੋਗਰੈਸਿਵ ਪਲਾਨ ਦਾ NAV ਲਗਭਗ INR 29 ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ PE ਫੰਡ ਦਾ ਲਗਭਗ INR 142 ਹੈ। ਬੇਸਿਕਸ ਸੈਕਸ਼ਨ ਦਾ ਸਾਰ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਾਰਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹68.6257 ↑ 0.93 (1.38 %)
₹2,132 on 31 May 26
1 Nov 11
☆☆☆☆☆
Solutions
Retirement Fund
6
Moderately High
2.02
-0.06
0.12
2.66
Not Available
0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹350.348 ↑ 3.81 (1.10 %)
₹8,346 on 31 May 26
29 Jun 04
☆☆☆☆☆
Equity
Value
7
Moderately High
1.79
-0.27
0.34
-1.12
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸੈਕਸ਼ਨ

ਦੂਜਾ ਭਾਗ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਤੇ, ਇਹ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਸਾਲਾਨਾ ਵਿਕਾਸ ਦਰ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਾਂਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਕਮਾਏ ਗਏ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ। ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਟਾਈਮਰ ਅੰਤਰਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 1 ਮਹੀਨੇ ਦਾ ਰਿਟਰਨ, 6 ਮਹੀਨੇ ਦਾ ਰਿਟਰਨ, 3 ਸਾਲ ਦਾ ਰਿਟਰਨ, ਅਤੇ 5 ਸਾਲ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। CAGR ਰਿਟਰਨਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਟਾਟਾ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਫੰਡ-ਪ੍ਰੋਗਰੈਸਿਵ ਪਲਾਨ ਦੁਆਰਾ ਤਿਆਰ ਰਿਟਰਨ ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਬਿਹਤਰ ਹੈ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਾਗ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਦਾ ਸਾਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
6.3%
10.8%
7%
3%
14.6%
11.4%
14%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
5.8%
2.3%
-1.5%
-1.3%
14%
14.9%
17.5%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ਸਾਲਾਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸੈਕਸ਼ਨ

ਇਹ ਭਾਗ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸਾਲ ਲਈ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੁਆਰਾ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸੰਪੂਰਨ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਸੰਪੂਰਨ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੁਝ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ ਦੌੜ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੂਜਿਆਂ ਵਿੱਚ ਟਾਟਾ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਫੰਡ-ਪ੍ਰੋਗਰੈਸਿਵ ਪਲਾਨ ਦੌੜ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ ਸਲਾਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਾਗ ਦਾ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਸਾਰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ।

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
-1.2%
21.7%
29%
-3.9%
23.3%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
3.7%
21.7%
37%
5.9%
28%

ਹੋਰ ਵੇਰਵੇ ਸੈਕਸ਼ਨ

ਇਹ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਆਖਰੀ ਭਾਗ ਹੋਣ ਕਰਕੇ, ਇਸ ਵਿੱਚ ਏਯੂਐਮ ਅਤੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤੱਤ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨSIP ਅਤੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼। ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ SIP ਅਤੇ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਇੱਕੋ ਜਿਹੀ ਹੈ। ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਲਈ ਘੱਟੋ ਘੱਟ SIP ਰਕਮ INR 500 ਹੈ ਅਤੇ ਦੋਵਾਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਲਈ ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ INR 5 ਹੈ,000. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਏਯੂਐਮ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਅੰਤਰ ਹੈ. 31 ਮਾਰਚ, 2018 ਤੱਕ, ਟਾਟਾ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਫੰਡ-ਪ੍ਰੋਗਰੈਸਿਵ ਪਲਾਨ ਦਾ ਏਯੂਐਮ ਲਗਭਗ INR 404 ਕਰੋੜ ਸੀ ਜਦੋਂ ਕਿ ਟਾਟਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪੀਈ ਫੰਡ ਦਾ ਲਗਭਗ INR 2,965 ਕਰੋੜ ਸੀ। ਹੋਰ ਵੇਰਵਿਆਂ ਦੇ ਭਾਗ ਦਾ ਸਾਰ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਸਾਰਣੀ ਵਿੱਚ ਦਿਖਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ।

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Murthy Nagarajan - 9.25 Yr.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Sonam Udasi - 10.25 Yr.

ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ 10k ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਵਾਧਾ

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹9,535
30 Jun 23	₹11,449
30 Jun 24	₹15,856
30 Jun 25	₹17,020
30 Jun 26	₹16,924

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹10,352
30 Jun 23	₹13,291
30 Jun 24	₹20,043
30 Jun 25	₹20,137
30 Jun 26	₹19,603

ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਤੁਲਨਾ

Asset Allocation

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	5.63%
Equity	94.37%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 22 \| SOLARINDS	6%	₹118 Cr	64,800 ↓ -5,400
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| ICICIBANK	5%	₹100 Cr	792,000
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| BSE	5%	₹97 Cr	234,000 ↓ -9,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 18 \| RELIANCE	4%	₹86 Cr	648,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| MCX	3%	₹72 Cr	243,000 ↓ -27,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 24 \| ETERNAL	3%	₹69 Cr	2,763,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 17 \| RADICO	3%	₹63 Cr	180,000 ↓ -9,000
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 20 \| POLYCAB	3%	₹60 Cr	63,000
Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| NAM-INDIA	3%	₹58 Cr	531,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 18 \| ITC	3%	₹53 Cr	1,863,000

Asset Allocation

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	2.37%
Equity	97.63%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.77%
Energy	11.89%
Consumer Cyclical	9.34%
Utility	8.61%
Consumer Defensive	7.27%
Technology	6.65%
Communication Services	6.27%
Basic Materials	3.54%
Industrials	3.18%
Health Care	1%
Real Estate	0.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| ICICIBANK	8%	₹678 Cr	5,400,000
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| SHRIRAMFIN	6%	₹466 Cr	4,923,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| KOTAKBANK	5%	₹432 Cr	11,250,000
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| INDUSTOWER	5%	₹426 Cr	9,630,000
Muthoot Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 23 \| MUTHOOTFIN	5%	₹421 Cr	1,260,000 ↑ 18,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| COALINDIA	5%	₹396 Cr	8,640,000
Motilal Oswal Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| MOTILALOFS	5%	₹386 Cr	4,392,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| BPCL	4%	₹319 Cr	10,710,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| NTPC	4%	₹313 Cr	8,100,000
Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 22 \| HEROMOTOCO	3%	₹289 Cr	590,161 ↑ 5,161

ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉਪਰੋਕਤ ਪੁਆਇੰਟਰਾਂ ਨੂੰ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋਏ, ਸੰਖੇਪ ਵਿੱਚ ਇਹ ਸਿੱਟਾ ਕੱਢਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਦੋਵੇਂ ਸਕੀਮਾਂ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਪੁਆਇੰਟਰਾਂ ਦੇ ਕਾਰਨ ਵੱਖਰੀਆਂ ਹਨ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਕਿਸੇ ਵੀ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਸਾਵਧਾਨ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਦੀਆਂ ਰੂਪ-ਰੇਖਾਵਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਸਕੀਮ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ। ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਅਤੇ ਮੁਸ਼ਕਲ ਰਹਿਤ ਢੰਗ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ.