SIPs ਬਨਾਮ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ

Updated on September 29, 2026 , 8256 views

SIPs ਬਨਾਮ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮਨਿਵੇਸ਼? ਇੱਥੇ ਕਈ ਲੇਖ ਹਨ ਜੋ ਕਹਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ (ਜਾਂ SIPs) ਲਈ ਲਏ ਜਾਣ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਰਸਤਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ. ਵੱਖ - ਵੱਖSIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਉਸ ਟੀਚੇ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਵੈਬਸਾਈਟਾਂ, ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਵੀ ਇਸਦੀ ਵਕਾਲਤ ਕਰਨਗੇਸਿਖਰ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਹੈ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਔਸਤ ਅਤੇ SIP ਦੇ ਲਾਭਾਂ ਬਾਰੇ ਗੱਲ ਕਰਨਗੇ, ਇਹ ਦੱਸਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਸਟਾਕ ਵਿੱਚ ਆਉਣਾਬਜ਼ਾਰ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੁਆਰਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਕੋਈ ਐਸਆਈਪੀ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਕੀ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੋਡ ਵਜੋਂ ਐਸਆਈਪੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ?

SIP ਜਾਂ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ: ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਨਾ ਕਿ ਸਮੇਂ ਲਈ

ਨਿਵੇਸ਼ ਹਮੇਸ਼ਾ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਬਾਰੇ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਇਹ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਵੇ ਜਾਂ ਯੋਜਨਾਬੱਧਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਸਮਝਦਾਰੀ ਅਤੇ ਸਹੀ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਹਮੇਸ਼ਾ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਾਂਵਧੀਆ SIP ਯੋਜਨਾਵਾਂ. ਹੋਰ ਵੀ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਹੈ ਜਿਸ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਸੋਚ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਹੋਰ ਵੀ ਸਾਵਧਾਨ ਰਹਿਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ (ਬੀ.ਐਸ.ਈ. ਸੈਂਸੈਕਸ ਨੂੰ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਵਜੋਂ ਲੈਣਾ) ਇਹ ਸਿੱਧ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਵੱਧ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਸਾਰਣੀ ਤੋਂ ਕੋਈ ਦੇਖ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਸਿਰਫ਼ ਸੰਖਿਆਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ 30% ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ 1 ਸਾਲ ਲਈ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋ।

ਇਸਲਈ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਸਲਾਹਕਾਰ ਜਦੋਂ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਬਾਰੇ ਗੱਲ ਕਰਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇਸ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨਇਕੁਇਟੀ "ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼" ਦੇ ਨਾਲ. ਜੇਕਰ ਕੋਈ 5 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਘਾਟੇ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ 13% ਤੱਕ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਅਤੇ ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਸੱਚਮੁੱਚ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ (10 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ) ਹੈ, ਤਾਂ ਨੁਕਸਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਜ਼ੀਰੋ ਵੱਲ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਜੇ ਕੋਈ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਤੋਂ ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣ ਵਿੱਚ ਸੱਚਮੁੱਚ ਦਿਲਚਸਪੀ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਸਮਾਂ ਬਿਤਾਉਣ ਬਾਰੇ ਹੈ. (ਸਮਾਂ ਮਾਰਕ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ!)

SIPs ਜਾਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ: ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ

ਇਹ ਬਿਲਕੁਲ ਸਪੱਸ਼ਟ ਹੈ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਖੇਡ ਹੈ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਲੋਕ ਇਸ ਗੱਲ ਦੀ ਵਕਾਲਤ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ SIPs ਦੇ ਲਾਭ ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਤੋਂ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੱਕ ਵਧਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਸਵਾਲ ਦਾ ਜਵਾਬ ਦਿੱਤਾ ਜਾਣਾ ਹੈ, ਕੀ SIP ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ?

ਅਸੀਂ 1979 (ਬੀ. ਐੱਸ. ਈ. ਸੈਂਸੈਕਸ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ) ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖ ਕੇ ਇਸ ਸਵਾਲ ਦੀ ਡੂੰਘੀ ਸਮਝ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ। ਬੀਐਸਈ ਸੈਂਸੈਕਸ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਚੋਟੀ ਦੀਆਂ 30 ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਇੱਕ ਰਚਨਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਇਕੁਇਟੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਡੇਟਾ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਅਸੀਂ ਇਹ ਦੇਖਣ ਲਈ ਕੁਝ ਸਮਝ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਕੀ SIPs ਜਾਂ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ, ਜੋ ਕਿ ਬਿਹਤਰ ਹੈ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਮਾੜੇ ਦੌਰ

ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਮਾੜਾ ਸਮਾਂ ਸਤੰਬਰ 1994 ਦੇ ਆਸਪਾਸ ਸੀ (ਇਹ ਉਹ ਸਮਾਂ ਸੀ ਜਦੋਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਸੀ)। ਵਾਸਤਵ ਵਿੱਚ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਮਾਰਕੀਟ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਵੇਖਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜਿਸ ਨੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਉਹ 59 ਮਹੀਨਿਆਂ (ਲਗਭਗ 5 ਸਾਲ!) ਲਈ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਬੈਠੇ ਸਨ। 1999 ਦੇ ਲਗਭਗ ਜੁਲਾਈ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵੀ ਟੁੱਟ ਗਿਆ। ਅਗਲੇ ਸਾਲ ਹਾਲਾਂਕਿ ਕੁਝ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਹੋਏ ਸਨ, ਪਰ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ 2000 ਦੇ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਕਰੈਸ਼ ਕਾਰਨ ਇਹ ਰਿਟਰਨ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰਹੇ। ਹੋਰ 4 ਸਾਲ ਤਕ ਦੁੱਖ ਝੱਲਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ (ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਨਾਲ) ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਅਕਤੂਬਰ 2003 ਵਿੱਚ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਹੋ ਗਿਆ। ਇਹ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਬੁਰਾ ਸਮਾਂ ਸੀ।

SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਕੀ ਹੋਇਆ? ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਰਫ 19 ਮਹੀਨਿਆਂ ਲਈ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਸੀ ਅਤੇ ਮੁਨਾਫੇ ਪੋਸਟ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤਾ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਸਨ। ਐਸਆਈਪੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅੰਤਰਿਮ ਨੁਕਸਾਨ ਝੱਲਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਮਈ 1999 ਤੱਕ ਦੁਬਾਰਾ ਵੱਧ ਗਏ ਸਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਯਾਤਰਾ ਅਜੇ ਵੀ ਅਸਥਿਰ ਰਹੀ, SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਪਹਿਲਾਂ ਮੁਨਾਫਾ ਦਿਖਾਇਆ. ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨੁਕਸਾਨ ਲਗਭਗ 40% ਸੀ, ਜਦੋਂ ਕਿ SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ 23% ਸੀ। ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕੋਲ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਘੱਟ ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਰਿਕਵਰੀ ਦੀ ਮਿਆਦ ਸੀ।

ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਹੀ ਉਦਾਸ ਸਮਾਂ ਮਾਰਚ 2000 ਦੇ ਆਸਪਾਸ ਸੀ (ਇਹ ਉਹ ਸਮਾਂ ਸੀ ਜਦੋਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਸੀ, ਦੁਬਾਰਾ!) ਵਾਸਤਵ ਵਿੱਚ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਬਜ਼ਾਰ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜਿਸਨੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਸਿੱਧੇ 45 ਮਹੀਨਿਆਂ (ਲਗਭਗ 4 ਸਾਲ!) ਲਈ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਬੈਠਾ ਸੀ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦਸੰਬਰ 2003 ਵਿੱਚ ਵੀ ਟੁੱਟ ਗਿਆ। ਅਗਲੇ ਸਾਲ ਭਾਵੇਂ ਕੁਝ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਹੋਏ ਸਨ, ਪਰ 2004 ਵਿੱਚ ਦੁਬਾਰਾ ਫਿਸਲਣ ਕਾਰਨ ਇਹ ਰਿਟਰਨ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰਹਿ ਗਏ ਸਨ। ਇੱਕ ਹੋਰ ਸਾਲ ਤਕ ਦੁੱਖ ਝੱਲਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਸਤੰਬਰ 2004 ਵਿੱਚ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਹੋ ਗਿਆ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਹੋਰ ਬੁਰਾ ਸਮਾਂ ਸੀ।

SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਕਹਾਣੀ ਕੀ ਸੀ ਜਿਸਨੇ ਮਾਰਚ 2000 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤਾ ਸੀ? ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨੇ ਬਰਾਬਰ ਰਕਮਾਂ ਦੀ ਮਾਸਿਕ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ, ਤਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੂਨ 2003 ਵਿੱਚ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਸੀ ਅਤੇ ਸਤੰਬਰ 2004 ਤੱਕ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਕੁੱਲ ਮਿਲਾ ਕੇ 45% ਵੱਧ ਗਿਆ ਸੀ। (ਜਦੋਂ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵੀ ਤੋੜ ਰਿਹਾ ਸੀ)। ਨੋਟ ਕਰਨ ਲਈ ਇਕ ਹੋਰ ਪਹਿਲੂ ਹੈ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨੁਕਸਾਨ, ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਸਤੰਬਰ 2001 ਤੱਕ ਲਗਭਗ 50% ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, SIP ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਉਸੇ ਸਮੇਂ 28% ਸੀ।

ਅਸੀਂ ਉਪਰੋਕਤ ਤੋਂ ਜੋ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਉਹ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਜਦੋਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਇੱਕ ਮਾੜੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ SIP ਵਿੱਚ ਰਹਿਣਾ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਬਿਹਤਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਰਿਕਵਰੀ ਤੇਜ਼ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵੀ ਘੱਟ ਨੁਕਸਾਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਵਧੀਆ ਦੌਰ

ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ 1979 ਤੋਂ 2016 ਤੱਕ ਦੇ ਪਿਛਲੇ 37 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰਦੇ ਹੋਏ, ਕੋਈ ਸਮਝਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨੇ (1979 - ਬੀ.ਐੱਸ.ਈ. ਸੈਂਸੈਕਸ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਦਾ ਸਮਾਂ) ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ, ਤਾਂ ਕਿਸੇ ਨੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਇਦ ਹੀ ਕੋਈ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ ਦੇਖਿਆ।

ਅਗਸਤ 1979 ਤੋਂ ਇੱਕ 5-ਸਾਲ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਅਤੇ ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲਾਨ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੋਵਾਂ ਨੇ ਉੱਥੇ ਤੋਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਇਦ ਹੀ ਕੋਈ ਘਾਟਾ ਪਾਇਆ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕੋਈ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਗ੍ਰਾਫ ਤੋਂ ਦੇਖ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਦੋਵੇਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੇ ਸਾਲ-ਦਰ-ਸਾਲ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਮੁਨਾਫਾ ਪੋਸਟ ਕੀਤਾ। ਹਰ ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ, ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੇ SIP ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ ਅਤੇ ਲੀਡ ਮਾਰਜਿਨ ਨੂੰ ਵੀ ਵਧਾਇਆ।

ਇਸ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਇੱਕ ਪਾਸੇ ਵਧਣ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਹਮੇਸ਼ਾ ਬਿਹਤਰ ਵਿਕਲਪ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੋਡ ਕਿਹੜਾ ਹੈ?

ਜਦੋਂ ਕਿ ਅਸੀਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਾਰੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ, ਕੀ ਅਸੀਂ ਸੱਚਮੁੱਚ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਕਿਹੜਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ? ਇਸ ਦਾ ਜਵਾਬ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਤੋਂ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਤੱਕ ਵੱਖਰਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ,ਨਕਦ ਵਹਾਅ, ਨਿਵੇਸ਼ (ਜਾਂ ਰੱਖਣ) ਦੀ ਮਿਆਦ, ਬਾਹਰ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਜਾਂ ਲੋੜਾਂ ਆਦਿ। SIP ਬੱਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਸਾਧਨ ਹਨ, ਇਹ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਬਦਲਦੇ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਅਸੀਂ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜਾਣਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਵਧਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਬਜ਼ਾਰ ਖਰਾਬ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ ਨਾ ਕਿ ਸਿੱਧੀ ਲਾਈਨ, ਤਾਂ SIPs ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਸਾਧਨ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਡੇਟਾ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ SIPs ਇਹ ਵੀ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਘੱਟ ਨੁਕਸਾਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਜੇਕਰ ਇਹ ਮਹਿਸੂਸ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ ਕਿ ਬਜ਼ਾਰ ਉਲਟ ਪਾਸੇ ਧਰਮ ਨਿਰਪੱਖ (ਇਕ ਤਰਫਾ) ਹੋਵੇਗਾ, ਤਾਂ ਉਸ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੀ ਜਾਣ ਦਾ ਰਸਤਾ ਹੋਵੇਗਾ।

ਭਾਰਤ 2022 ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ SIP ਯੋਜਨਾਵਾਂ

1. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹195 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 20.15% (upper mid).
3Y return: 28.33% (lower mid).
1Y return: 42.99% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.76 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~96.2%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (30 Sep 26)	₹32.408 ↓ -0.18 (-0.56 %)
Net Assets (Cr)	₹195 on 31 Aug 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	1.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹10,135
30 Sep 23	₹11,850
30 Sep 24	₹13,690
30 Sep 25	₹17,513
30 Sep 26	₹25,041

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	-8.2%
3 Month	9.3%
6 Month	5.9%
1 Year	43%
3 Year	28.3%
5 Year	20.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	79%
2024	-8.1%
2023	0%
2022	12.2%
2021	18%
2020	34.9%
2019	21.5%
2018	-9.4%
2017	21.1%
2016	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.34 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Aug 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.51%
Energy	0.85%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.64%
Equity	95.36%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	96%	₹187 Cr	139,088 ↓ -1,946
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹8 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

2. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Bottom quartile AUM (₹275 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 11.26% (bottom quartile).
3Y return: 28.73% (upper mid).
1Y return: 42.92% (upper mid).
Alpha: 4.19 (top quartile).
Sharpe: 1.80 (top quartile).
Information ratio: -0.37 (lower mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I acc USD (~96.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (30 Sep 26)	₹28.2576 ↑ 0.01 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹275 on 31 Aug 26
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.44
Sharpe Ratio	1.8
Information Ratio	-0.37
Alpha Ratio	4.19
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹7,237
30 Sep 23	₹7,991
30 Sep 24	₹9,608
30 Sep 25	₹11,929
30 Sep 26	₹17,049

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	-0.4%
3 Month	-1.8%
6 Month	22.7%
1 Year	42.9%
3 Year	28.7%
5 Year	11.3%
10 Year
15 Year
Since launch	8.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	41.1%
2024	5.9%
2023	5.5%
2022	-16.8%
2021	-5.9%
2020	21.7%
2019	25.1%
2018	-7.2%
2017	30%
2016	9.8%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	8.4 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.92 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 31 Aug 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	36.75%
Financial Services	23.82%
Consumer Cyclical	9.38%
Communication Services	6.79%
Industrials	6.01%
Energy	3.77%
Basic Materials	2.33%
Consumer Defensive	2.2%
Utility	2%
Health Care	0.51%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.17%
Equity	94.83%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I acc USD Investment Fund \| -	96%	₹264 Cr	114,732 ↑ 2,676
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹11 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	0%	₹0 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

3. Kotak Global Emerging Market Fund

The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets.

Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund

Upper mid AUM (₹1,730 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 12.35% (lower mid).
3Y return: 26.84% (bottom quartile).
1Y return: 35.24% (lower mid).
Alpha: -6.20 (bottom quartile).
Sharpe: 1.39 (bottom quartile).
Information ratio: -0.83 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding CI Emerging Markets Class I (~98.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund

Kotak Global Emerging Market Fund Growth
Launch Date	26 Sep 07
NAV (30 Sep 26)	₹39.928 ↓ -0.01 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,730 on 31 Aug 26
Category	Equity - Global
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	1.39
Information Ratio	-0.83
Alpha Ratio	-6.2
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹7,972
30 Sep 23	₹8,771
30 Sep 24	₹10,660
30 Sep 25	₹13,233
30 Sep 26	₹17,897

Kotak Global Emerging Market Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Kotak Global Emerging Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	-2.2%
6 Month	23.9%
1 Year	35.2%
3 Year	26.8%
5 Year	12.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	39.1%
2024	5.9%
2023	10.8%
2022	-15%
2021	-0.5%
2020	29.1%
2019	21.4%
2018	-14.4%
2017	30.4%
2016	-1.2%

Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund

Name	Since	Tenure
Arjun Khanna	9 May 19	7.32 Yr.

Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 31 Aug 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	38.58%
Financial Services	21.65%
Consumer Cyclical	8.14%
Industrials	8.03%
Basic Materials	7.19%
Communication Services	5.09%
Energy	4.9%
Health Care	2.46%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.97%
Equity	96.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
CI Emerging Markets Class I Investment Fund \| -	98%	₹1,695 Cr	4,595,108 ↑ 4,595,108
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹37 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹3 Cr
CI Emerging Markets Class A Investment Fund \| -		₹0 Cr	00 ↓ -4,597,762

4. Franklin Asian Equity Fund

An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation.

Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund

Lower mid AUM (₹996 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 8.49% (bottom quartile).
3Y return: 22.93% (bottom quartile).
1Y return: 32.21% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.39 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (~9.6%).

Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund

Franklin Asian Equity Fund Growth
Launch Date	16 Jan 08
NAV (01 Oct 26)	₹44.6357 ↑ 0.15 (0.34 %)
Net Assets (Cr)	₹996 on 31 Aug 26
Category	Equity - Global
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.54
Sharpe Ratio	1.39
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹7,482
30 Sep 23	₹8,043
30 Sep 24	₹10,049
30 Sep 25	₹11,237
30 Sep 26	₹14,891

Franklin Asian Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357 Invest Now

Returns for Franklin Asian Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	-1.9%
3 Month	-1.7%
6 Month	23.1%
1 Year	32.2%
3 Year	22.9%
5 Year	8.5%
10 Year
15 Year
Since launch	8.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	23.7%
2024	14.4%
2023	0.7%
2022	-14.5%
2021	-5.9%
2020	25.8%
2019	28.2%
2018	-13.6%
2017	35.5%
2016	7.2%

Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.87 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	1.93 Yr.

Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 31 Aug 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	32.89%
Consumer Cyclical	14.23%
Financial Services	12.44%
Industrials	10.79%
Health Care	8.41%
Communication Services	3.71%
Real Estate	3.68%
Basic Materials	2.45%
Utility	1.87%
Consumer Defensive	1.53%
Energy	1.49%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.5%
Equity	93.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 2330	10%	₹96 Cr	133,000
Samsung Electronics Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 08 \| 005930	7%	₹74 Cr	41,012
SK hynix Inc (Technology) Equity, Since 30 Jun 20 \| 000660	5%	₹52 Cr	4,450
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 25 \| ICICIBANK	3%	₹33 Cr	226,594
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 26 \| DIVISLAB	3%	₹27 Cr	28,750
Tencent Holdings Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 14 \| 00700	2%	₹24 Cr	43,300 ↓ -13,700
Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| TORNTPHARM	2%	₹23 Cr	45,546
MediaTek Inc (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| 2454	2%	₹22 Cr	19,000
Oberoi Realty Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 May 17 \| OBEROIRLTY	2%	₹21 Cr	114,827
King Slide Works Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 26 \| 2059	2%	₹21 Cr	5,000

5. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Highest AUM (₹1,828 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.92% (top quartile).
3Y return: 56.43% (top quartile).
1Y return: 31.04% (bottom quartile).
Alpha: 4.18 (upper mid).
Sharpe: 1.25 (bottom quartile).
Information ratio: -1.01 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~66.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (30 Sep 26)	₹58.5713 ↓ -0.17 (-0.29 %)
Net Assets (Cr)	₹1,828 on 31 Aug 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.25
Information Ratio	-1.01
Alpha Ratio	4.18
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹8,263
30 Sep 23	₹9,670
30 Sep 24	₹14,147
30 Sep 25	₹28,247
30 Sep 26	₹37,014

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	-8%
3 Month	18.9%
6 Month	1%
1 Year	31%
3 Year	56.4%
5 Year	29.9%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	167.1%
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.34 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Aug 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	92.97%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.49%
Equity	93.67%
Debt	0%
Other	1.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	67%	₹1,220 Cr	958,135 ↓ -25,317
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	30%	₹539 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹74 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹5 Cr

ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰੂਟ ਜਾਂ SIPs ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਅੰਤਮ ਚੋਣ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਕਾਰਕਾਂ ਦੀ ਸਮਾਪਤੀ ਹੋਵੇਗੀ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਸਭ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਵਧੀਆ ਰਸਤਾ ਚੁਣਨ ਲਈ. ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਚੁਣੋ, ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਚੁਣੋ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਰਹੋ!

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।