+91-22-48913909SIPs ਬਨਾਮ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ
SIPs ਬਨਾਮ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮਨਿਵੇਸ਼? ਇੱਥੇ ਕਈ ਲੇਖ ਹਨ ਜੋ ਕਹਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ (ਜਾਂ SIPs) ਲਈ ਲਏ ਜਾਣ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਰਸਤਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ. ਵੱਖ - ਵੱਖSIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਉਸ ਟੀਚੇ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਵੈਬਸਾਈਟਾਂ, ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਵੀ ਇਸਦੀ ਵਕਾਲਤ ਕਰਨਗੇਸਿਖਰ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਹੈ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਔਸਤ ਅਤੇ SIP ਦੇ ਲਾਭਾਂ ਬਾਰੇ ਗੱਲ ਕਰਨਗੇ, ਇਹ ਦੱਸਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਸਟਾਕ ਵਿੱਚ ਆਉਣਾਬਜ਼ਾਰ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੁਆਰਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਕੋਈ ਐਸਆਈਪੀ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਕੀ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੋਡ ਵਜੋਂ ਐਸਆਈਪੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ?
SIP ਜਾਂ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ: ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਨਾ ਕਿ ਸਮੇਂ ਲਈ
ਨਿਵੇਸ਼ ਹਮੇਸ਼ਾ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਬਾਰੇ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਇਹ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਵੇ ਜਾਂ ਯੋਜਨਾਬੱਧਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਸਮਝਦਾਰੀ ਅਤੇ ਸਹੀ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਹਮੇਸ਼ਾ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਾਂਵਧੀਆ SIP ਯੋਜਨਾਵਾਂ. ਹੋਰ ਵੀ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਹੈ ਜਿਸ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਸੋਚ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਹੋਰ ਵੀ ਸਾਵਧਾਨ ਰਹਿਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ (ਬੀ.ਐਸ.ਈ. ਸੈਂਸੈਕਸ ਨੂੰ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਵਜੋਂ ਲੈਣਾ) ਇਹ ਸਿੱਧ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਵੱਧ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਸਾਰਣੀ ਤੋਂ ਕੋਈ ਦੇਖ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਸਿਰਫ਼ ਸੰਖਿਆਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ 30% ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ 1 ਸਾਲ ਲਈ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋ।
ਇਸਲਈ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਸਲਾਹਕਾਰ ਜਦੋਂ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਬਾਰੇ ਗੱਲ ਕਰਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇਸ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨਇਕੁਇਟੀ "ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼" ਦੇ ਨਾਲ. ਜੇਕਰ ਕੋਈ 5 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਘਾਟੇ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ 13% ਤੱਕ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਅਤੇ ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਸੱਚਮੁੱਚ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ (10 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ) ਹੈ, ਤਾਂ ਨੁਕਸਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਜ਼ੀਰੋ ਵੱਲ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਜੇ ਕੋਈ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਤੋਂ ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣ ਵਿੱਚ ਸੱਚਮੁੱਚ ਦਿਲਚਸਪੀ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਸਮਾਂ ਬਿਤਾਉਣ ਬਾਰੇ ਹੈ. (ਸਮਾਂ ਮਾਰਕ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ!)
SIPs ਜਾਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ: ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ
ਇਹ ਬਿਲਕੁਲ ਸਪੱਸ਼ਟ ਹੈ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਖੇਡ ਹੈ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਲੋਕ ਇਸ ਗੱਲ ਦੀ ਵਕਾਲਤ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ SIPs ਦੇ ਲਾਭ ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਤੋਂ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੱਕ ਵਧਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਸਵਾਲ ਦਾ ਜਵਾਬ ਦਿੱਤਾ ਜਾਣਾ ਹੈ, ਕੀ SIP ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ?
ਅਸੀਂ 1979 (ਬੀ. ਐੱਸ. ਈ. ਸੈਂਸੈਕਸ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ) ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖ ਕੇ ਇਸ ਸਵਾਲ ਦੀ ਡੂੰਘੀ ਸਮਝ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ। ਬੀਐਸਈ ਸੈਂਸੈਕਸ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਚੋਟੀ ਦੀਆਂ 30 ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਇੱਕ ਰਚਨਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਇਕੁਇਟੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਡੇਟਾ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਅਸੀਂ ਇਹ ਦੇਖਣ ਲਈ ਕੁਝ ਸਮਝ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਕੀ SIPs ਜਾਂ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ, ਜੋ ਕਿ ਬਿਹਤਰ ਹੈ.
Talk to our investment specialist
ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਮਾੜੇ ਦੌਰ
ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਮਾੜਾ ਸਮਾਂ ਸਤੰਬਰ 1994 ਦੇ ਆਸਪਾਸ ਸੀ (ਇਹ ਉਹ ਸਮਾਂ ਸੀ ਜਦੋਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਸੀ)। ਵਾਸਤਵ ਵਿੱਚ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਮਾਰਕੀਟ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਵੇਖਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜਿਸ ਨੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਉਹ 59 ਮਹੀਨਿਆਂ (ਲਗਭਗ 5 ਸਾਲ!) ਲਈ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਬੈਠੇ ਸਨ। 1999 ਦੇ ਲਗਭਗ ਜੁਲਾਈ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵੀ ਟੁੱਟ ਗਿਆ। ਅਗਲੇ ਸਾਲ ਹਾਲਾਂਕਿ ਕੁਝ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਹੋਏ ਸਨ, ਪਰ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ 2000 ਦੇ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਕਰੈਸ਼ ਕਾਰਨ ਇਹ ਰਿਟਰਨ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰਹੇ। ਹੋਰ 4 ਸਾਲ ਤਕ ਦੁੱਖ ਝੱਲਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ (ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਨਾਲ) ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਅਕਤੂਬਰ 2003 ਵਿੱਚ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਹੋ ਗਿਆ। ਇਹ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਬੁਰਾ ਸਮਾਂ ਸੀ।
SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਕੀ ਹੋਇਆ? ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਰਫ 19 ਮਹੀਨਿਆਂ ਲਈ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਸੀ ਅਤੇ ਮੁਨਾਫੇ ਪੋਸਟ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤਾ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਸਨ। ਐਸਆਈਪੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅੰਤਰਿਮ ਨੁਕਸਾਨ ਝੱਲਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਮਈ 1999 ਤੱਕ ਦੁਬਾਰਾ ਵੱਧ ਗਏ ਸਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਯਾਤਰਾ ਅਜੇ ਵੀ ਅਸਥਿਰ ਰਹੀ, SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਪਹਿਲਾਂ ਮੁਨਾਫਾ ਦਿਖਾਇਆ. ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨੁਕਸਾਨ ਲਗਭਗ 40% ਸੀ, ਜਦੋਂ ਕਿ SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ 23% ਸੀ। ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕੋਲ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਘੱਟ ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਰਿਕਵਰੀ ਦੀ ਮਿਆਦ ਸੀ।
ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਹੀ ਉਦਾਸ ਸਮਾਂ ਮਾਰਚ 2000 ਦੇ ਆਸਪਾਸ ਸੀ (ਇਹ ਉਹ ਸਮਾਂ ਸੀ ਜਦੋਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਸੀ, ਦੁਬਾਰਾ!) ਵਾਸਤਵ ਵਿੱਚ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਬਜ਼ਾਰ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜਿਸਨੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਸਿੱਧੇ 45 ਮਹੀਨਿਆਂ (ਲਗਭਗ 4 ਸਾਲ!) ਲਈ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਬੈਠਾ ਸੀ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦਸੰਬਰ 2003 ਵਿੱਚ ਵੀ ਟੁੱਟ ਗਿਆ। ਅਗਲੇ ਸਾਲ ਭਾਵੇਂ ਕੁਝ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਹੋਏ ਸਨ, ਪਰ 2004 ਵਿੱਚ ਦੁਬਾਰਾ ਫਿਸਲਣ ਕਾਰਨ ਇਹ ਰਿਟਰਨ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰਹਿ ਗਏ ਸਨ। ਇੱਕ ਹੋਰ ਸਾਲ ਤਕ ਦੁੱਖ ਝੱਲਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਸਤੰਬਰ 2004 ਵਿੱਚ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਹੋ ਗਿਆ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਹੋਰ ਬੁਰਾ ਸਮਾਂ ਸੀ।
SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਕਹਾਣੀ ਕੀ ਸੀ ਜਿਸਨੇ ਮਾਰਚ 2000 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤਾ ਸੀ? ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨੇ ਬਰਾਬਰ ਰਕਮਾਂ ਦੀ ਮਾਸਿਕ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ, ਤਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੂਨ 2003 ਵਿੱਚ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਸੀ ਅਤੇ ਸਤੰਬਰ 2004 ਤੱਕ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਕੁੱਲ ਮਿਲਾ ਕੇ 45% ਵੱਧ ਗਿਆ ਸੀ। (ਜਦੋਂ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵੀ ਤੋੜ ਰਿਹਾ ਸੀ)। ਨੋਟ ਕਰਨ ਲਈ ਇਕ ਹੋਰ ਪਹਿਲੂ ਹੈ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨੁਕਸਾਨ, ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਸਤੰਬਰ 2001 ਤੱਕ ਲਗਭਗ 50% ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, SIP ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਉਸੇ ਸਮੇਂ 28% ਸੀ।
ਅਸੀਂ ਉਪਰੋਕਤ ਤੋਂ ਜੋ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਉਹ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਜਦੋਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਇੱਕ ਮਾੜੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ SIP ਵਿੱਚ ਰਹਿਣਾ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਬਿਹਤਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਰਿਕਵਰੀ ਤੇਜ਼ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵੀ ਘੱਟ ਨੁਕਸਾਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਵਧੀਆ ਦੌਰ
ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ 1979 ਤੋਂ 2016 ਤੱਕ ਦੇ ਪਿਛਲੇ 37 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰਦੇ ਹੋਏ, ਕੋਈ ਸਮਝਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨੇ (1979 - ਬੀ.ਐੱਸ.ਈ. ਸੈਂਸੈਕਸ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਦਾ ਸਮਾਂ) ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ, ਤਾਂ ਕਿਸੇ ਨੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਇਦ ਹੀ ਕੋਈ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ ਦੇਖਿਆ।
ਅਗਸਤ 1979 ਤੋਂ ਇੱਕ 5-ਸਾਲ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਅਤੇ ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲਾਨ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੋਵਾਂ ਨੇ ਉੱਥੇ ਤੋਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਇਦ ਹੀ ਕੋਈ ਘਾਟਾ ਪਾਇਆ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕੋਈ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਗ੍ਰਾਫ ਤੋਂ ਦੇਖ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਦੋਵੇਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੇ ਸਾਲ-ਦਰ-ਸਾਲ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਮੁਨਾਫਾ ਪੋਸਟ ਕੀਤਾ। ਹਰ ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ, ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੇ SIP ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ ਅਤੇ ਲੀਡ ਮਾਰਜਿਨ ਨੂੰ ਵੀ ਵਧਾਇਆ।
ਇਸ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਇੱਕ ਪਾਸੇ ਵਧਣ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਹਮੇਸ਼ਾ ਬਿਹਤਰ ਵਿਕਲਪ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੋਡ ਕਿਹੜਾ ਹੈ?
ਜਦੋਂ ਕਿ ਅਸੀਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਾਰੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ, ਕੀ ਅਸੀਂ ਸੱਚਮੁੱਚ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਕਿਹੜਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ? ਇਸ ਦਾ ਜਵਾਬ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਤੋਂ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਤੱਕ ਵੱਖਰਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ,ਨਕਦ ਵਹਾਅ, ਨਿਵੇਸ਼ (ਜਾਂ ਰੱਖਣ) ਦੀ ਮਿਆਦ, ਬਾਹਰ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਜਾਂ ਲੋੜਾਂ ਆਦਿ। SIP ਬੱਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਸਾਧਨ ਹਨ, ਇਹ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਬਦਲਦੇ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਅਸੀਂ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜਾਣਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਵਧਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਬਜ਼ਾਰ ਖਰਾਬ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ ਨਾ ਕਿ ਸਿੱਧੀ ਲਾਈਨ, ਤਾਂ SIPs ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਸਾਧਨ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਡੇਟਾ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ SIPs ਇਹ ਵੀ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਘੱਟ ਨੁਕਸਾਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਜੇਕਰ ਇਹ ਮਹਿਸੂਸ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ ਕਿ ਬਜ਼ਾਰ ਉਲਟ ਪਾਸੇ ਧਰਮ ਨਿਰਪੱਖ (ਇਕ ਤਰਫਾ) ਹੋਵੇਗਾ, ਤਾਂ ਉਸ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੀ ਜਾਣ ਦਾ ਰਸਤਾ ਹੋਵੇਗਾ।
ਭਾਰਤ 2022 ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ SIP ਯੋਜਨਾਵਾਂ
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may
constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for DSP World Mining Fund Below is the key information for DSP World Mining Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Pan European Equity Fund) To generate capital appreciation by investing predominantly in units of Invesco Pan European Equity Fund, an overseas equity fund which invests primarily in equity securities of European companies with an emphasis on larger companies.
The Scheme may, at the discretion of Fund Manager, also invest in units of
other similar Overseas Mutual Funds with similar objectives, strategy and
attributes which may constitute a significant portion of its net assets. Research Highlights for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund Below is the key information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Energy Fund and BlackRock Global Funds – New Energy Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities
and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity
requirements from time to time. Research Highlights for DSP World Energy Fund Below is the key information for DSP World Energy Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (11 Dec 25) ₹51.4804 ↑ 1.81 (3.64 %) Net Assets (Cr) ₹1,498 on 31 Oct 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.83 Information Ratio -1.04 Alpha Ratio -4.16 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹9,903 30 Nov 22 ₹8,659 30 Nov 23 ₹9,599 30 Nov 24 ₹12,026 30 Nov 25 ₹27,573 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Dec 25 Duration Returns 1 Month 14% 3 Month 27.4% 6 Month 70% 1 Year 132.4% 3 Year 47.2% 5 Year 22.4% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.68 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.29% Equity 95.15% Debt 0.02% Other 2.54% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -75% ₹1,127 Cr 1,347,933
↓ -108,097 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX24% ₹367 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹23 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% -₹20 Cr 2. DSP World Mining Fund
DSP World Mining Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (11 Dec 25) ₹25.6059 ↑ 0.68 (2.73 %) Net Assets (Cr) ₹169 on 31 Oct 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 1.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹12,339 30 Nov 22 ₹14,572 30 Nov 23 ₹13,637 30 Nov 24 ₹14,706 30 Nov 25 ₹21,988 Returns for DSP World Mining Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Dec 25 Duration Returns 1 Month 10% 3 Month 22.4% 6 Month 49.7% 1 Year 56.1% 3 Year 15.1% 5 Year 16.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -8.1% 2023 0% 2022 12.2% 2021 18% 2020 34.9% 2019 21.5% 2018 -9.4% 2017 21.1% 2016 49.7% 2015 -36% Fund Manager information for DSP World Mining Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.68 Yr. Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 96.18% Energy 1.1% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.35% Equity 97.28% Debt 0.01% Other 0.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Mining I2
Investment Fund | -99% ₹167 Cr 193,620
↓ -1,404 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹2 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 3. Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
Growth Launch Date 31 Jan 14 NAV (12 Dec 25) ₹22.1111 ↑ 0.23 (1.04 %) Net Assets (Cr) ₹103 on 31 Oct 25 Category Equity - Global AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 0.95 Sharpe Ratio 1.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹11,618 30 Nov 22 ₹11,932 30 Nov 23 ₹14,242 30 Nov 24 ₹14,248 30 Nov 25 ₹19,098 Returns for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Dec 25 Duration Returns 1 Month 4.5% 3 Month 9.8% 6 Month 15.1% 1 Year 37.5% 3 Year 17.3% 5 Year 14.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -5.1% 2023 20.5% 2022 1.6% 2021 16.6% 2020 1.6% 2019 17.2% 2018 -11.2% 2017 14.8% 2016 -0.2% 2015 0.6% Fund Manager information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
Name Since Tenure Sagar Gandhi 1 Mar 25 0.67 Yr. Data below for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 23.81% Financial Services 20.99% Health Care 11.87% Basic Materials 8.63% Technology 7.49% Consumer Defensive 6.07% Energy 5.96% Utility 4.75% Consumer Cyclical 4.28% Communication Services 3.62% Real Estate 1.28% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.24% Equity 98.75% Debt 0.01% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Invesco Pan European Equity C EUR Acc
Investment Fund | -100% ₹102 Cr 288,196
↑ 17,652 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹1 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -0% ₹0 Cr 4. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
Growth Launch Date 7 Jul 14 NAV (11 Dec 25) ₹20.9126 ↑ 0.07 (0.32 %) Net Assets (Cr) ₹164 on 31 Oct 25 Category Equity - Global AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.04 Sharpe Ratio 2.24 Information Ratio -0.93 Alpha Ratio 1.28 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹9,762 30 Nov 22 ₹8,091 30 Nov 23 ₹8,267 30 Nov 24 ₹8,872 30 Nov 25 ₹12,390 Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Dec 25 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 10% 6 Month 24% 1 Year 36.7% 3 Year 15.4% 5 Year 4.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.9% 2023 5.5% 2022 -16.8% 2021 -5.9% 2020 21.7% 2019 25.1% 2018 -7.2% 2017 30% 2016 9.8% 2015 -14.3% Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 9 Apr 18 7.57 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 4.09 Yr. Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 26.3% Financial Services 24.66% Consumer Cyclical 15.49% Communication Services 12.49% Industrials 5.51% Energy 3.66% Basic Materials 2.24% Consumer Defensive 1.86% Real Estate 1.73% Utility 1.21% Health Care 1.11% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.18% Equity 96.27% Debt 0.01% Other 0.55% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD
Investment Fund | -97% ₹159 Cr 96,682
↑ 1,927 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹5 Cr Net Receivables/(Payables)
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr Accrued Interest
CBLO | -0% ₹0 Cr 5. DSP World Energy Fund
DSP World Energy Fund
Growth Launch Date 14 Aug 09 NAV (11 Dec 25) ₹23.6259 ↑ 0.25 (1.07 %) Net Assets (Cr) ₹109 on 31 Oct 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.18 Sharpe Ratio 1.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹13,143 30 Nov 22 ₹12,108 30 Nov 23 ₹12,395 30 Nov 24 ₹13,059 30 Nov 25 ₹16,818 Returns for DSP World Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Dec 25 Duration Returns 1 Month 2% 3 Month 13% 6 Month 26.8% 1 Year 33.7% 3 Year 12.3% 5 Year 11.4% 10 Year 15 Year Since launch 5.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -6.8% 2023 12.9% 2022 -8.6% 2021 29.5% 2020 0% 2019 18.2% 2018 -11.3% 2017 -1.9% 2016 22.5% 2015 -20.9% Fund Manager information for DSP World Energy Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.68 Yr. Data below for DSP World Energy Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 33.94% Technology 29.7% Utility 23.64% Basic Materials 7.33% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.36% Equity 94.6% Debt 0.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF Sustainable Energy I2
Investment Fund | -99% ₹108 Cr 505,686 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹1 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr
ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰੂਟ ਜਾਂ SIPs ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਅੰਤਮ ਚੋਣ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਕਾਰਕਾਂ ਦੀ ਸਮਾਪਤੀ ਹੋਵੇਗੀ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਸਭ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਵਧੀਆ ਰਸਤਾ ਚੁਣਨ ਲਈ. ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਚੁਣੋ, ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਚੁਣੋ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਰਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP World Gold Fund